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组合资产的分散化和多样化,在降低组合整体信用风险的同时,也会降低操作风险。()
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根据《中华人民共和国商业银行法》,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。同时,按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对单一集团客户授信余额不得超过其资本净额的15%。()
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首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。()
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在市场经济运行中,产业政策对于商业银行业务发展与创新具有导向作用。这种导向作用的表现是()。
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与传统业务相比,下列表述中,不属于表外业务特点的是()。
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银行业金融机构提供虚假或者隐瞒重要事实的报表.报告等文件.资料的,按照《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,由银行业监督管理机构责令改正,并处以()罚款。
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企业集团财务公司拆入资金的最长期限是(),拆入资金余额不得超过实收资本的()。
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某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款担保,该担保方式属于()。
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商业银行违反审慎经营规则,逾期未改正的,中国银监会可以采取的监管措施是()。
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定,向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过()家(附属卡除外)。
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银行保理融资是指在保理业务基础上开展的以卖方转让()为前提的银行融资业务。
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内部环境中处于基础地位的是()。
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下列关于信托设立的说法中,错误的是()。
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某企业总资产1000万元,其中流动资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动负债400万元,则其速动比率为()。
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根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款损失准备与各项贷款余额之比是()。
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根据《中华人民共和国商业银行法》,下列不属于商业银行终止条件的是()。
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下列关于金融犯罪的说法中,错误的是()。
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,银行业监督管理机构对银行业金融机构可以区别情形,采取的监管强制措施是()。
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货币经纪公司最早起源于()。
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下列选项中,不属于支票类型的是()。
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根据《金融企业呆账核销管理办法(2015年修订版)》,下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是()。
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在我国,机构投资人认购大额存单起点金额不低于()万元。
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根据《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》,下列关于银行业金融机构合规收费的原则要求的说法中,错误的是()。
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教育储蓄的对象为在校小学()以上学生。
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根据《中华人民共和国行政强制法》,在下列行政机关实施行政强制措施的行为中,没有遵守程序规定的是()。
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根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级类的是()。
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包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指()。
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面值1000元的债券,其市场价格为1200元,这表明市场利率相对于债券票面利率()。
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()是资产公司的核心业务。
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商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的()防线。
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()策略的立足点不是放在争取新客户上,而是把工夫花在挽留老客户上。
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根据《关于规范商业银行同业业务治理的通知》,下列关于同业业务治理的说法中,错误的是()。
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下列不良资产不得进行批量转让的是()。
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代理商业银行业务不包括()。
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,商业银行负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告的是()。
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根据《银行业消费者权益保护工作指引》,承担银行业消费者权益保护工作最终责任的是()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》,()应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
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建立诚信举报机制的好处不包括()。
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2007年至今,信托业持续.快速发展,主要原因不包括()。
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某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响,对该银行而言,此操作风险损失事件应归于()类别。
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()是指由商业银行经营.管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
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信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是()。
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每年9月,由中国银行业监督管理委员会组织发起,各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者()的尊重和保障。
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根据《关于规范商业银行同业业务治理的通知》,下列表述中,错误的是()。
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根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》,银行业金融机构由于信息科技外包可能产生的科技能力丧失,业务中断.信息泄露.服务水平下降的问题,会导致银行业金融机构的风险包括()。
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在市场上占有巨大份额同时能够不断保持主导地位的商业银行,可以采用的定位方式是()。
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金融租赁公司的下列变更事项中,不需报经中国银监会批准的是()。
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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定,商业银行在对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的()。
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第二版巴塞尔协议的第一支柱是()。
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下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的说法中,错误的是()。
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债券投资业务中,债券票面利率与购买价格之间的比率为()。
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下列选项中,不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是()。
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根据《商业银行市场风险管理指引》,下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是()。
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商业银行所承担的市场风险水平与下列()因素相匹配。
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某银行由于代销理财产品出现亏损,媒体普遍报道,经营网点被围堵,该风险是()。
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下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是()。
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某人投资某债券,买人价格为100元,一年后卖出价格为110元,期间获得利息收入10元,则该投资的持有期收益率为()。
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金融租赁业于20世纪50年代起源于()。
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下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中,正确的是()。
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下列不属于单位结算账户的是( )。
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商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书,应当设计的客户风险确认语句为()。
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下列选项中,不属于金融租赁公司业务范围的是()。
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下列关于合规管理的说法中,错误的是()。
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根据《绿色信贷指引》,银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是()。
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下列业务中不属于金融资产管理公司业务范围的是()。
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通常货币资金总是流向最有发展潜力.能为投资者带来最大利益的地区.部门和企业,这属于金融市场的()。
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投资组合决策的基本原则是()。
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下列选项中,不属于中央银行基准利率的是()。
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理的目标是()。
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某债券面额为1000元,票面利率为5%,投资者以950元的价格从市场购得,则投资者可获得的收益率为()。
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根据《金融租赁公司管理办法》,从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的()。
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某银行2015年末各项贷款余额为100亿元,不良贷款余额为2亿元,则该银行至少应计提的贷款损失准备金是()亿元。
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商业银行开展金融创新活动,应遵守职业道德标准和专业操守,完整履行尽职义务,充分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循的基本原则是()。
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根据《中华人民共和国信托法》,下列关于受托人的说法中,错误的是()。
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不良贷款不包括()类贷款。
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下列关于国家风险特征说法中,正确的是()。
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企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不得低于()。
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我国的金融资产管理公司不包括()。
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治理通货膨胀的措施中,属于紧缩性财政政策的是()。
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当前我国普惠金融重点服务对象不包括()。
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商业银行内部控制应当坚持风险为本.审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先,这体现了内部控制的()。
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建立和实施商业银行操作风险管理体系是()的责任。
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下列关于合规风险的说法中,错误的是()。
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授信集中度限额可以按()维度进行设定。
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根据《项目融资业务指引》,贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低建设期风险的措施包括()。
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按照监管规定,商业银行发行金融债券应具备的条件有()。
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我国银行业消费者权益保护的主要内容有()。
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下列选项中,属于银行业金融机构的企业社会责任机制的措施有()。
- 银行业金融机构履行社会责任体现在()。
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某银行正在办理一笔农户贷款业务,对该项业务的风险管理进行讨论:风险经理小王认为可以通过适度提高贷款利息水平覆盖风险;小刘认为可以通过要求该农户买人身意外保险降低风险;小陈认为农户业务风险水平过高不应该办理该业务;小纪认为可以通过多办理几家从事不同种养殖行业的农户来降低风险;小曾认为应该找其他农户为该笔业务提供担保。下列选项中,对以上风险策略分析正确的包括()。
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托收结算方式可分为()。
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在贷款资产分类中,下列贷款至少应分为关注类的有()。
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下列选项中,属于财产信托的有()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》,下列说法正确的有()。
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某银行正在办理一笔出口买方信贷业务,对该项业务的风险管理进行讨论:小王认为可以通过适度提高业务利息水平覆盖风险;小刘认为可以通过购买出口买方信贷保险降低风险;小陈认为风险水平过高不应该办理该笔业务;小纪认为可以通过银团贷款减小单笔贷款的额度,并多办理几笔业务降低风险;小曾认为应该找借款人实力更为雄厚的股东为该笔业务提供担保。对以上风险策略分析正确的有()。
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汇款业务中的当事人包括()。
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常备借贷便利的主要特点包括()。
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根据《商业银行市场风险管理指引》,下列说法中,正确的有()。
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内部控制发展经历的阶段有()。
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现场审计主要包括()方面。
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根据《金融租赁公司管理办法》,下列属于金融租赁公司应遵循的经营规则有()。
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银行业金融机构应充分尊重并自觉保障金融消费者权利包括()。
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中国金融债券发行的特殊性表现在()。
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银行业金融机构应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单,主要是产品预期收益.往期收益等信息。()
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根据《商业银行保理业务暂行管理办法》的规定,保理业务是以债务人转让其应收账款为前提,集应收账款催收.管理.坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。()
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商业银行应充分认识到金融创新是风险管理的内在要求。()
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银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况,并提前告知下一个反馈时限。()
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。()
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银行内部审计人员原则上按员工总人数的1%配备。()
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根据《中华人民共和国刑法》,金融机构的工作人员,违反国家规定,将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息,出售或者非法提供给他人,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。()
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委托人开展网络借贷资金存管业务,应指定不超过三家存管人作为资金存管机构。()
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对被国家环保部门列入“区域限批”或“流域限批”名单的地区,银行业金融机构可优先给予授信支持。()
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银行要对合规管理人员提供系统的专业技能培训,也要对普通员工进行合规培训。()
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根据《中华人民共和国商业银行法》,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%,同时,按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行对单一集团客户授信余额不得超过其资本净额的15%。()
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信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆人余额不得超过其净资产的20%。中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。()
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银行业金融机构应对存在重大环境风险.社会风险的客户进行名单制管理。()
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a石油公司通过b银行发放委托贷款,b银行行长认为该笔贷款b银行不承担风险,不需要计提准备金,该行长的分析是正确的。()
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抢劫商业银行或运钞车.盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件当向监管机构报送。()
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,信用卡业务是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务,主要包括发卡业务和收单业务。()
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接管是商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,中国银行业监督管理委员会对该银行采取的监管措施。接管期限届满,中国银行业监督管理委员会就要停止接管。()
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风险确定是指在识别风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险。()
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目前我国各家商业银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息,使用积数计息法计算整存整取存款利息。()
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融资性担保包括预付款保函.履约保函.投标保函.质量及维修保函等。()
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根据《金融租赁公司管理办法》,从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的()。
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根据监管部门的要求,2018年底金融租赁公司的资本充足率应达到()。
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下列业务中不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是()。
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同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为,下列不属于特定目的载体的是()。
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根据《中国银监会现场检查暂行办法》,采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指()。
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下列不良资产不得进行批量转让的是()。
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商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是()。
- 根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银行(2014)127号),金融机构之间开展同业存款业务,关于双方交易主体的要求,下列说法正确的是()。
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关于商业银行理财业务的特点,下列表述不正确的是()。
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投资组合决策的基本原则是()。
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某人投资某债券,买入价格为100元。一年后卖出价格为110元.期间获得利息收入10元,则该投资的持有期收益率为()。
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根据《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》),下列不属于商业银行终止条件的是()。
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根据《金融企业呆账核销管理办法(2015年修订版)》,下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是()。
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根据《中华人民共和国消费者权益保护法》和《银行业消费者权益保护工作指引》,下列关于银行业消费者权益的说法错误的是()。
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根据《商业银行内部控制指引》,下面关于内部控制评价的要求,说法错误的是()。
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中央银行通过提高存款准备金率,可以发挥的作用是()。
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根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级类的是()。
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某企业总资产1000万元,其中流动资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动负债400万元,则其速动比率为()。
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某银行业监督管理机构发现,某商业银行近期进行了一系列人事调整:①在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下.要求该营业机构会计主管赵某强制休假,并安排另一业务(营业)机构会计主管接替;②将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗;③对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗;④对已任职超过三年的某基层营业机构负责人周某轮岗,并同时实施离任审计:⑤将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。根据《商业银行内部控制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求,上述做法不符合要求的是()。
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为了控制商业银行资产规模的过度扩张,《巴塞尔协议Ⅲ》引入了()指标。
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银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是()。
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下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》,()应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
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根据《中华人民共和国行政强制法》,在下列行政机关实施行政强制措施的行为中,没有遵守程序规定的是()。
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商业银行市场定位的步骤是()。
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下面不属于汽车金融公司可从事的业务是()。
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我国某银行2015年末各项贷款余额100亿元,不良贷款余额2亿元,则该银行至少应计提的贷款损失准备是()亿元。
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在商业银行的经营管理过程中,()决定其风险承担能力。
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,下面关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题,说法正确的是()。
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代理商业银行业务不包括()。
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下列有关贷款管理的说法正确的是()。
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根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列说法错误的是()。
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下列关于银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法错误的是()。
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根据《银行业监督管理法》,下列属于银行业监督管理机构依法监管对象的是()。
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企业集团财务公司资本充足率不得低于()。
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关于项目融资业务,下列表述错误的是()。
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根据《信托公司管理办法》,信托公司下列事项中,无须报银监会批准的是()。
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下列表述中不是金融债券的特点的是()。
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根据《中华人民共和国票据法》(以下简称《票据法》),下面有关票据业务的说法,正确的是()。
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根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于商业银行销售人员管理方面,说法错误的是()。
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根据《商业银行公司治理指引》,下面关于商业银行董事任期的说法,不正确的是()。
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根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》,本机构发生挤兑事件时,商业银行()。
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风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估,他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应,将每个事件划分为市场风险.信用风险.操作风险.流动性风险.法律风险等风险类型。事件如下:
①在票据转贴现中,该行员工内外勾结支取票据造成损失:
②由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大,债券价值下降造成损失:
③由于交易对手流动性紧张,原来签订的合约面临不能履行的风险:
④由于自身流动性紧张.原来签订的合约面临不能履行的风险。
下列风险类型与风险事件对应正确的是()。
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银行业金融机构不按照规定提供报表.报告等文件.资料的,按照《银行业监督管理》规定,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以()罚款。
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根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》,银行业金融机构由于信息技术外包可能产生的科学技术能力丧失.业务中断.信息泄露.服务水平下降的问题,会导致银行业金融机构的风险包括()。
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根据《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(银监发(2014)140号),下列表述错误的是()。
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关于非银行金融机构。下列表述错误的是()。
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根据《商业银行声誉风险管理指引》,承担声誉风险管理最终责任的是()。
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商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的()防线。
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甲银行5月末流动性资产余额为30亿元.流动性负债余额为100亿元,合格优质流动性资产为25亿元。未来一周现金净流出量为10亿元,未来30天现金净流出量为20亿元,未来60天现金净流出量为25亿元。由此可得,甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比率分别为()。
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某债券面额为1000元,票面利率为5%,投资者以950元的价格从市场购得,则投资者可获得的收益率为()。
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下列不属于流动性风险监管指标的是()。
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下列不属于小微企业金融服务机构的是()。
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根据《中华人民共和国担保法》(以下简称《担保法》),下列表述不正确的是()。
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A银行的贷款风险分类情况为:正常类贷款60亿元,关注类贷款20亿元,次级类贷款14亿元,可疑类贷款5亿元。损失类贷款1亿元,那么该行不良贷款率为()。
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下列关于信托财产的说法,错误的是()。
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是()。
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根据《银行业监督管理法》,银行业监督管理机构对银行业金融机构可以区别情形,采取的监管强制措施是()。
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根据《商业银行市场风险管理指引》,下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责是()。
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克里米亚加入俄罗斯,引起西方世界的不满,开始对俄罗斯进行制裁,导致俄罗斯的卢布贬值,使得俄罗斯公司所欠我国某银行债务到期不能偿还,这种风险是()。
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下列不属于我国银行业资本充足监管指标的是()。
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银行业金融机构应尽的环境责任不包括()。
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贷款人未按《流动资金贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的,可以对其采取的监管措施是()。
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银监会对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险,下列选项中,不属于资本充足率监督检查内容的是()。
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根据《不良金融资产处置尽职指引》,下列处置方式不属于债权重组的是()。
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根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款损失准备与各项贷款余额之比为()。
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银行营销组织中,分行具有的职责不包括()。
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根据《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》,对银行业金融机构合规收费的原则要求。说法错误的是()。
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商业银行理财产品销售文件中的风险揭示书.应当设计的客户风险确认语句为()。
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根据《绿色信贷指引》,银行业金融机构高级管理层在发展绿色信贷方面的职责是()。
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网络借贷信息中介机构可以从事或者接受委托人从事的活动包括()。
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一般而言承担风险能够带来风险补偿,而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性,但不能给商业银行带来盈利,这种风险是()。
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商业银行无法提供更细致.高效的金融产品与国际大银行竞争,因而在竞争中处于劣势,这种情况下商业银行所面临的风险属于()。
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根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,从业人员应当尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息。下列做法错误的是()。
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商业银行董事会.监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。下列不属于监事会负责的是()。
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关于同业拆借业务,下列说法错误的是()。
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A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高,不应该介入,该银行采取的风险管理措施是()。
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当前我国普惠金融重点服务对象不包括()。
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单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的()。
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根据《项目融资业务指引》,贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低建设期风险的措施不包括()。
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根据《金融资产管理公司条例》,关于金融资产管理公司,下列说法正确的有()。
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目前,我国银行业金融机构不良金融资产的转让方式包括()。
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关于同业业务,下列表述正确的有()。
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关于信用证业务,下列描述正确的有()。
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银行业金融机构应充分尊重并自觉保障金融消费者的权利包括()。
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商业银行柜台业务的风险点主要集中在()。
- 某银行正在办理一笔农户贷款业务,对该项业务的风险管理进行讨论:风险经理小王认为可以通过适度提高利率水平覆盖风险:小刘认为可以通过要求该农户购买人身意外保险降低风险;小陈认为农户业务风险水平过高理应取消该笔业务:小纪认为可以通过多办理几家从事不同种养殖行业的农户来降低风险:小曾认为应该找其他农户业务提供担保。下列选项中。对以上风险策略分析正确的包括()。
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根据《大额存单管理暂行办法》,下列关于大额存单业务表述正确的有()。
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下列情形中信托无效的有()。
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下列关于加强金融教育与金融消费者权益保护的举措有()。
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根据《商业银行稳健薪酬监管指引》,基本薪酬是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬,主要根据员工在商业银行经营中的()等因素确定。
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央行9月1日以利率招标方式开展了逆回购操作,交易量为1500亿元,期限为7天,中标利率为2.35%,较上次下降0.15个百分点。对此合理解释有()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》,下列说法正确的有()。
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根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,从业人员不得有的行为包括()。
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在贷款资产分类中,下列贷款至少应分为关注类的有()。
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《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括()。
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根据《金融租赁公司管理办法》,下列属于金融租赁公司应遵循的经营规则有()。
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银行职员小王负责所有银行流动性风险管理,小王想前瞻性地分析一些情景或事件对流动性风险的负面影响,下列情景或事件可以予以参考的有()。
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商业银行应对重大声誉风险事件,采取的处置措施应包括()。
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经济资本被广泛运用到商业银行的领域中,其中包括()。
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合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。()
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金融企业在批量转让不良资产时.应对资产管理公司的买方尽职调查提供必要的条件,保证合理的现场尽职调查时间,对于资产金额和户数较大的资产包,应适当延长尽职调查时间。()
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财务公司应当分别设立向经营管理层负责的风险管理.内审部门,这两个部门每年要向经营管理层报告工作。()
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商业银行从事风险计量.监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开,不得相互兼任;风险计量.监测或控制人员可以直接向高级管理层报告风险状况。()
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,信用卡业务是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务,主要包括发卡业务和收单业务。()
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银行业金融机构的企业社会责任包括以人为本.诚信经营.节约资源.改善社区金融服务以及维护股东合法权益和公平对待所有股东等内容。()
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委托人开展网络借贷资金存管业务,应指定不得超过三家存管人作为资金存管机构。()
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商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件,后实施授信”的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信。()
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借款人申请办理贷款展期,需要征得保证人的同意,既可以是书面同意,也可以是口头同意。()
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同业拆借业务是指经中国人民银行批准,进人全国或者地方银行间同业拆借市场的金融机构之间,通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。()
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银行业金融机构应在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单,主要是产品预期收益.往期收益等信息。()
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在计算风险管理类指标时,银行业金融机构应当充分考虑考评对象风险分类.识别和计量的准确性。()
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。()
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根据《商业银行合规风险管理指引》,内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。()
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称商业银行的内部人包括商业银行的董事.总行和分支行的高级管理人员.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。()
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根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,对权力过大而监督管理又不到位的基层行,要重点加强监督,促其及时整改;要加强对权力的监管和监控,防止权力滥用和监督缺位。()
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根据《商业银行法》,借款人到期不归还信用贷款的,应当按照合同约定承担责任。()
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根据《商业银行法》,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%,同时,按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,商业银行在对单一集团客户授信余额不得超过其资本净额的15%。()
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在进行信贷决策时,商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量,包括贷款.回购协议.再回购协议.信用证.承兑汇票.担保和衍生交易工具等。()
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根据《商业银行内部控制指引》,商业银行应当建立贯穿各级机构.覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和操作系统,及时.准确记录经营管理信息,确保信息的完整.连续.准确和可追溯。()
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经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后,发卡银行在()只能提供一次超授信额度用卡服务,收取一次超限费。
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下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中,正确的是()。
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()是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源。
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经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注().未考虑风险成本的不足,将银行获得的收益和承担的风险有机联系,将资本分配和资本回报直接挂钩。
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资产证券化把()的资产汇集起来,通过结构性重组,将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券,据以融通资金的机制和过程。
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商业银行绩效评价标准制定过程中,在标准来源上,首先倾向于选择(),其次才是使用()。
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()的设立标志着财务公司在中国诞生。
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()财政政策能在总需求过旺的情况下,消除通货膨胀,达到供求平衡。
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合规部门与内部审计部门的关系为()。
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下列关于纯粹型金融控股公司母公司的说法中,正确的是()。
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()自身具有较高的成长性和创新性,对经济增长具有很强的带动性和扩散性。
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承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是()。
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在业务办理中,加入法的精神和硬性约束,实现以人为核心向以制度为核心转变,建立有效的()。
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金融创新是商业银行以(),不断提高自主创新能力和风险管理能力的重要组成部分。
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新会计准则将金融资产分为四大类别,并规定它们之间的(),减少了银行人为操控利润。
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下列属于商业银行内部风险因素的是()。
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通过柜面受理银行账户开户申请的,银行可为开户申请人开立()。
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下列关于违约损失率的说法中,不正确的是()。
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代理业务存在的操作风险类别包括人员因素.().系统缺陷和外部事件。
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流动性覆盖率要求商业银行通过变现合格优质流动性资产满足未来至少()天的流动性需求。
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采用多种货币贷款,客户要在银行存入一定数量的定期存款,这种定期存款也称之为()。
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商业银行与保险公司通过代理协议实现的综合化经营,其最大的特色在于()。
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银行最显著的特点是()。
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2010年《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容中,取消的是()。
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()是指经中国银监会批准,在中华人民共和国境内设立的,不吸收公众存款,以小额.分散为原则,为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。
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对两个或多个现有产品加以重新组合,或加以改进将几种产品组合在一起,提供给具有特殊需要的细分市场的客户一种新产品的产品开发方法是()。
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()是银行扩大产品销量,加速资金周转,降低成本,节约流通费用,提高经济效益的重要因素。
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在所有债券之中,()没有违约风险。
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商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。
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国家风险不包括()。
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商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在()购买各类型住房的自然人发放的贷款。
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()指银行通过诉讼或者仲裁程序,运用强制执行手段,向债务关联人进行追偿,收回现金或者现金等价物的资产处置方式。
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货币经纪公司最早起源于()。
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2008年我国颁布的《企业内部控制基本规范》将内部控制定义为“由企业董事会.监事会.经理层和全体员工实施的.旨在实现()的过程”。
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我国对活期存款实行按()结息。
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根据《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号)的要求,单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()。
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()用来反映在特定日期(月末.季末.年末)的财务状况和在一定会计期间(月份.年度等)内的经营成果。
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再贷款是()对金融机构的贷款。
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下列不属于银行从业人员遵循公平竞争.客户自愿原则的是()。
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商业银行的()对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。
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以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动是指()。
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合规管理的流程不包括()。
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对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资()的贷款资金支付,应采用商业银行受托支付方式。
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按照中国银监会公布的《商业银行资本管理办法(试行)》要求,银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本由核心一级资本来满足,储备资本要求为风险加权资产的()。
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我国商业银行的存款包括()存款和外币存款两大类。
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()是商业银行市场营销的起点,也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。
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商业银行合规文化的核心是()。
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2015年9月,中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》,明确规定流动性风险监管指标包括流动性覆盖率和()。
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对于投资大.回收期长的大型能源开发项目,通常都采取()的方式筹措资金。
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商业银行的生命线是()。
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可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市场价格的贴现率被称为()。
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下列关于《巴塞尔协议Ⅲ》中,“建立宏观审慎资本要求,反映系统性风险”的表述中,正确的是()。
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商业银行审计委员会负责人应由()担任。
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()的网点机构位于适当的经济文化区域中,它们为高端客户提供一定范围内的金融定制服务。
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辛迪加贷款是由()银行基于相同贷款条件,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
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基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审计监督方式是()。
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()审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。
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()在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。
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商业银行销售理财产品,还应当遵循风险匹配原则,只能向客户销售()。
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()以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。
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()是构建合规文化的重要制度之一,该项机制能使一些潜在的风险.不合规的行为被提前预知。
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银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标,不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时陛考评指标,不设定没有具体目标值.单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。
这是符合()的原则。
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信用贷款一般仅向实力雄厚.信誉卓著的借款人发放,且期限()。
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下列不属于金融租赁公司负债业务的是()。
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授信工作人员对()规定的关系人申请的客户授信业务,应申请回避。
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商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务,以满足客户的特定需求,从而()的一种管理方法。
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()是财务公司进行短期资金融通.调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。
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根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求,二级资本应该包括()。
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提示行的主要责任有核查汇票上承兑的形式.受到拒绝付款或拒绝承兑的通知时毫不延误地通知()等。
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还款期是指从借款合同规定的()起至全部本息清偿Et止的期间。
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当一家银行的实力范围狭窄.资源有限,或是面对强大的竞争对手时,()可能是它唯一可行的选择。
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商业银行()形成的资产一般不在银行资产负债表内反映。
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内部控制结构阶段最主要的特点是将()作为一项重要的要素内容与会计制度.控制程序一起纳入内部控制结构之中。
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发卡银行不得将信用卡发卡营销.领用合同(协议)签约.().交易授权.交易监测.资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。
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从中央银行认识到需要采取货币政策,然后制定并实施货币政策,到该政策发挥作用.并对其最终目标产生影响,需要相当长的一段时间,这段时间被称为()。
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大额存单转让可以通过第三方平台开展,转让范围限于()。
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为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人,监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50%。这体现了()的监管理念。
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()以来,经济全球化进程加快,银行的经营规模越来越大.业务日趋复杂。
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我国的金融资产管理公司主要是以()方式配置金融资源的。
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下列不属于财务公司对成员单位资产业务的是()。
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下列关于收单银行加强对特约商户资质审核的说法中,正确的有()。
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1988年,美国注册会计师协会发布《审计准则公告第55号》,该公告首次使用“内部控制结构”一词,指出内部控制在结构上由()构成。
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商业银行信息系统包括()。
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发达国家商业银行实践中常见的绩效考评评价标准有()。
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政治风险包括()。
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根据信托财产运用方式的不同,信托业务可以分为()。
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薪酬机制一般应坚持()原则。
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我国于1999年先后成立了四家金融资产管理公司,分别是()。
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商业银行全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法有()。
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资产证券化可以提高金融租赁公司的()。
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2007年至今,信托业持续.快速发展,信托制度优势和良好的经济发展环境包括()。
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产业结构政策包括()。
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银行对消费者的主要义务包括()。
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为了实现产业合理化政策,政府机关可以()。
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《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准,分别为()。
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大额存单的发行渠道包括()。
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市场风险可以分为()。
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商业银行内部审计的组织架构包括()。
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下列行为符合银行业消费者权利保护的有()。
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单位结算账户包括()。
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在具体管理风险时,商业银行一般按照风险事故的来源对风险进行分类。()
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汽车金融公司拆人资金的最长期限为6个月。()
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2015年,中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》,将存贷比从监管指标中剔除。()
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平行贷款是两个国家的公司之间签订合约,均以本币向对方发放等值贷款,并在约定到期日还本付息。()
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在资本市场上,发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资,融通的资金期限长.流动性相对较差.风险较大而收益相对较高。()
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提款期从借款合同生效之日开始,至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止,或最后一次提款之日为止。()
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金融资产管理公司最初的核心功能是防范和化解金融风险。()
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经济增加值(EVA)公式为:经济增加值=风险调整后利润+经济资本占用×资本预期回报率。()
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制定和实施货币政策,首先必须明确货币政策最终要达到的目的。()
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风险应对是指风险应对策略的选择,根据风险分析结果,结合风险承受度,权衡风险与收益,确定风险应对策略。()
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合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质.经验.专业技能和个人素质。()
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取款自由指存款人的取款时间,取款金额,取款用途都由存款人自己决定,银行必须按照《存款章程》规定付款不得留难。()
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保证金存款用以解决境内居民个人自费出国(境)留学需预交一定比例外汇保证金才能取得前往国家入境签证的特殊需要。()
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1998年,中国人民银行颁布实施《汽车消费贷款管理办法》,标志着商业银行汽车消费信贷业务正式启动。()
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根据信托的设立是否需要委托人的意思表示,可以将信托区分为营业信托和民事信托。()
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内部控制体系和合规文化是操作风险管理的基础。()
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《存款保险条例》规定,存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币100万元。()
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银行应当合理区分操作风险损失.信用风险损失和市场风险损失的界限。()
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银行业金融机构应承担消费者教育的责任,主动承担信用体系建设的责任,积极开展诚实守信的社会宣传,引导和培育社会公众的信用意识。()
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《中华人民共和国商业银行法》规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过5%。()
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强化公司治理和()是降低操作风险的有效手段。
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回购交易属于()交易的一种特殊方式。
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商业银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险,任何一个环节缺少风险管理都有可能造成损失,甚至导致整个业务活动的失败。因此,商业银行应进行()。
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不良资产批量转让是指将()户/项(含)以上的债权.物权类.其他类委托资产单独或混合组成资产包,向第三方转让收回现金的行为。
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从交割时间来看,现货交易不同于期货交易的是()。
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近似于货币市场基金的一种存款账户是()。
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商业银行的()策略强调降低银行成本,使银行保持令人满意的边际利润,同时成为一个低成本竞争者。
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()是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。
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合规部门的基本职责之一是制订并执行()为本的合规管理计划。
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在非现场监管的基本程序之一——制订监管计划中,下列不属于非现场监管人员重点关注的是()。
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金融工具的风险主要有两类,分别是信用风险和()。
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《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》主要是为防范()风险而颁布的。
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商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月。
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货币政策由()和货币政策工具两部分构成。
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风险管理绝不仅仅是风险管理部门的职责,每个人在从事其岗位工作时,都必须深刻认识到潜在的风险因素,并主动地加以预防。这体现了商业银行()。
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不良贷款微观的早期预警信号不包括()。
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2008年国际金融危机后,美国金融监管模式备受关注的原因在于()。
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下列关于银行业金融机构加强银行业消费者权益保护工作的体制机制建设的说法中,错误的是()。
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()除了包括狭义金融业务外,囊括了与其运作模式相配套的网络金融机构.网络金融市场以及相关的法律.监管等外部环境。
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金融市场最主要.最基本的功能是()。
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更新改造投资的综合范围为总投资()万元以上的更新改造项目。
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对于以贷转存.以贷收费和转嫁成本等不规范经营的考评对象,银行应当()相关指标的考评得分。
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资产公司采用传统类不良资产经营模式或附重组条件类不良资产经营模式的依据是()。
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中国首家货币经纪公司是()。
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商业银行应根据风险评估结果,通过手工控制与自动控制.()相结合的方法,运用相应控制措施,将风险控制在可承受度之内,是实施内部控制的具体方式和载体。
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自营贷款风险由()承担。
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从2005年9月21日起,我国对活期存款实行按季度结息,每季度末月的()日为结息日,次日付息。
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本外币资金存放同业业务中,()须为可自由兑换货币。
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下列属于银行控股模式主要特征的是()。
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下列属于银行外部信息的是()。
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为了完善公司治理,提高信息披露的透明度,巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》特别添加了两条新的核心原则,即原则14(公司治理)和()。
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下列各项中,不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是()。
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按照(),对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介.销售.办理申购.赎回的理财行为要规范,在产品开发中避免使用带有诱惑性.误导性和承诺性的称谓等。
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消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币()万元。
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教育储蓄存款()。
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根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务的,其注册资本为实缴资本,且不低于人民币()亿元或等值可兑换货币。
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信息与沟通的基本要求不包括()。
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当预期某一期限内存款利率可能下降时,可及时(),并以浮动利率吸收存款,减轻利率下降时的存款成本压力。
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下列职能中,我国商业银行可以外包的是()。
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经中国银监会批准设立的,为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是()。
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市场定位的第一步是()。
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我国资产管理公司最初的注册资本由()核拨。
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遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一,下列说法中,错误的有()。
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投资者购买的债券离到期日越远,则利率变动的可能性(),其利率风险也相对()。
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商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,若借款人到期不能如约偿还贷款本息,则由()代为清偿。
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()指债券发行后,把该债券的每笔利息支付和最终本金的偿还进行拆分,然后依据各笔现金流形成对应期限和面值的零息债券。
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金融资产管理公司成立之初的功能定位是作为专门的逆周期管理工具和()。
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()是商业银行的一项基础性.系统性.全局性的工作。
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金融租赁公司已开展且运营相对成熟的融资租赁业务领域不包括()。
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对于在发行人营业网点.电子银行发行的大额存单,上海清算所应当对每期大额存单的()进行总量登记。
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商业银行应加强对保证人的档案信息管理,在保证合同有效期间,应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查,每年不少于()次。
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表外业务是指商业银行从事的,按照通行的会计准则(),不影响资产负债总额的经营活动。
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《银行业监督管理法》规定,经()批准,中国银监会及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
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商业银行按照投诉的影响程度,将投诉分为()与重大投诉。
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资金交易员应当向高级管理层如实汇报金融衍生产品中的或有资产.隐含风险和()等交易细节。
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世界上首次提出用“栅栏”将高风险业务与传统的个人.企业信贷业务相隔离的是()。
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银行监管的目的在于()。
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对商业银行进行接管的目的是()。
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下列不属于非现场监管的是()。
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巴塞尔委员会于()年修订出台了《巴塞尔协议Ⅱ》,构建了资本监管的“三大支柱”。
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财务公司的基本定位不包括()。
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根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是,具备开办收单业务的良好业务基础,最近()年企业贷款业务规模和业务结构稳定。
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房地产证券属于(),金融机构仅提供基本的服务平台。
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深圳证券交易所规定,债券回购交易的申报单位为张,()元标准券为1张。
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在通货膨胀的情况下,货币的购买力()。
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我国的货币政策目标是()。
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()风险是产生银行其他风险的重要诱因,特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。
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审计委员会应按()向董事会报告审计工作情况,并通报高级管理层和监事会。
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2009年,工业和信息化部.科技部.财政部.国家税务总局关于印发《国家产业技术政策》的通知,为构建和完善技术创新体系,推动产业技术升级给予了政策支持。这表明了()。
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银行信贷金额的表外业务是指()金额。
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在国内外商业银行实践中,对于不确定性大.风险高的文化创意和新技术开发项目,通常采取()的方式筹措资金。
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下列关于商业银行开展消费者金融知识教育的说法中,正确的是()。
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商业银行应按照()原则规范固定资产贷款审批流程。
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银行内部审计的目标不包括()。
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现场检查联动的最终目的是()。
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流动眭风险与信用风险.市场风险.操作风险相比,形成的原因更加复杂,涉及的范围更广,通常被视为一种()。
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()是由于工作失误.失职或内部事件,使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失,或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。
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为满足金融机构期限较长的大额流动性需求,由中国人民银行提供,贷款对象主要为政策性银行和全国性商业银行的货币政策工具是()。
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我国第一家金融租赁公司成立于()年。
- ()是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下,进行简单再生产所需的费用,即开门费用。
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在金融市场中,某些衍生产品可看做是特殊形式的保单,为投资者提供了转移()风险的工具。
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下列关于工商企业控股模式的说法中,正确的有()。
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银行市场定位主要包括()。
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商业银行应履行的社会责任包括()。
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根据《中华人民共和国中国人民银行法》,中国人民银行的监督管理权主要有()。
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下列关于市场细分的说法中,正确的有()。
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按照发行机构不同,目前世界上主要的信用卡包括()。
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商业银行的投资业务创新表现在()。
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下列关于购车贷款的说法中,正确的有()。
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贷款人有()情形之一的,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的相关监管措施。
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现代金融理论的三大支柱是()。
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商业银行财务分析的方法主要包括()。
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贷款的基本要素主要包括()。
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2008年金融危机之后,英国政府新设立审慎监管局(PRA),下列关于该委员会的说法正确的有()。
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我国银行业消费者权益保护的基本要求包括()。
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内部控制的内部环境包括()。
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反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照法律规定采取相关措施的行为。
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银行业消费者的受教育权可以分为()。
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网点机构营销的类别包括()。
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2008年国际金融危机后,国际银行监管机构和各国都进行了深刻的反思,并采取了一系列改革措施强化银行的()。
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人力资源是指银行在建立和完善内部控制的基础上,如何充分发挥“人”的作用。()
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狭义的互联网金融就是在互联网环境下开展各种金融活动的总称。()
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《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》是当前我国在金融消费者权益保护方面的纲领性文件。()
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商业银行资本充足率监管要求包括最低资本要求.储备资本和逆周期资本要求.系统重要性银行附加资本要求以及第三支柱资本要求。()
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协定账户就是存户授权银行将款项存在活期存款账户,可转让支付账户或货币市场存款账户中的任何一个账户上。()
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中国银监会对商业银行开办并购贷款的风险管理要求中提出,资本充足率不低于10%。()
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定期存款是个人事先约定偿还期的存款,根据不同的存款方式,定期存款分为4种。()
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科学合理的合规管理绩效考核.严格及时的违规问责,有助于提升合规风险管理的独立性和有效性。()
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商业银行通常运用的风险管理策略可以大致概括为风险分散.风险对冲.风险转移.风险规避和风险补偿五种策略。()
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信托当事人至少包括委托人.受托人和受益人三方。()
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一对一营销方式的特点是针对性强,适宜少数尖端客户,能够为客户提供需要的个性化服务,但营销渠道狭窄,营销成本太高。()
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全面审计一般以2年为一个周期。()
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宽限期应当根据买卖双方历史交易记录.行业惯例等因素合理确定。()
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金本位制可分为金铸币本位制.金块本位制和金银复本位制。()
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人员促销是指与一个或几个购买者进行交谈,对信贷产品的复杂性和专业性进行针对性地宣讲,以达到提高客户忠诚度和促成购买更多金融产品的有效手段。()
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中央银行被称为“最后贷款人”的原因在于,商业银行一般只把向中央银行借款作为融资的最后选择,只有在通过其他方式难以借到足够的资金时,才会求助于中央银行。()
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银行应当建立有效的考评管理机制,注重绩效考评的过程和质量管理,强化绩效考评执行力和约束力,确保经营管理要求逐级传导的一致性。()
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银行业金融机构在投诉处理中应坚持积极主动原则,积极主动地处理投诉。()
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支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起10日。()
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银行的信息与沟通指银行内部信息的沟通。()
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针对小企业普遍面临贷款到期必须()所造成的还款压力大等问题,中国银监会2009年下发了《关于创新小企业流动资金贷款还款方式的通知》。
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经中国人民银行批准的银行或非银行金融机构是办理支付结算和资金清算的()。
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商业银行应要求()在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺。
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定期存款提前支取的,支取部分按()计付利息,提前支取部分的利息同本金一并支取。
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福费廷是指包买商从()那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。
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同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以()为核心的各项业务。
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完善的()是现代商业银行控制操作风险的基石。
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国际金融危机充分暴露出银行业监管标准.政策和方式的不足,为应对新形势,巴塞尔委员发布了第三版《有效银行监管核心原则》(简称《核心原则》),下列关于《核心原则》的说法中,正确的是()。
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商业银行应当对交易账户头寸按市值()至少重估一次价值。
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商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少每年开展()次。
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商业银行应当直接开展()业务,不得将应收账款的催收.管理等业务外包给第三方机构。
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下列属于货币供应量层次M1的是()。
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在我国,企业集团财务公司属于()。
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()和产业组织政策是产业政策的核心。
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下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是()。
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()的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型,并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。
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商业银行应对银行业消费者履行的信息披露要求包括()。
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根据《商业银行风险监管核心指标》,商业银行不良资产率()。
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下列关于外资银行的说法中,正确的是()。
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()是债务人或付款人主动将款项交给银行,委托银行使用某种结算工具,支付一定金额给债权人或收款人的结算方式。
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,中国银监会及其派出机构根据履行职责的需要,可以采取的监管措施是()。
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()规范了金融资产转移的确认和计量。
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()对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。
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不管商业银行内部对贷款品种.称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入()范畴。
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以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为(),以一定的利率取得资金使用权的行为。
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不良资产处置定价应关注定价的().实现的成本和时间。
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()是企业内部控制的重要控制手段,要求银行各级人员未经授权和批准不得处理有关业务。
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某银行定期对员工进行考核和评价,并以此作为员工薪酬以及职务晋升的依据。则该银行采取的是()控制活动。
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开放式基金代销业务中,银行可以向()收取基金代销费用。
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()可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现,也可向中国人民银行申请再贴现。
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信用证是开证行凭规定单据向()或其指定方进行付款的书面文件。
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委托银行收款是指收款人向银行提供收款依据,委托银行向()收取款项的结算方式。
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公司债券的信用风险一般()企业债券。
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以合同方式设立信托的,信托合同的当事人是()。
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大额存单的投资人不包括()。
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托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的(),必须按照托收委托书上的指示及国际商会托收统一规则行事。
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个性化分期还款协议的最长期限不得超过()年。
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()是我国商业银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务.进出口押汇等。
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汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期问,汽车的所有权归()。
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()机制是促进员工遵规守法的制度保障。
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将银行资本看作当实际情况比预期的结果糟时,吸收这种不利后果的缓冲器,使得银行可继续经营的经营理念是()。
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下列关于金融犯罪的说法中,错误的是()。
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一般来说,商业银行(),抵抗风险的能力越强,同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多,对其声誉的潜在威胁也越大。
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债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是()。
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COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》,在内部控制整体框架中,明确的内部控制目标不包括()。
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从我国多年成功的财政政策经验来看,在总需求不足时,通过()财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。
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金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的()。
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金融机构购买商业银行理财产品.信托投资计划.证券投资基金.证券公司资产管理计划.基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于()。
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()交易,即除套期保值类以外的衍生产品交易。
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按存款的支取方式不同,单位存款一般分为单位活期存款.单位定期存款.单位通知存款.()和保证金存款等。
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()能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。
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企业化管理要求(),加强责任感,防止资金损失。
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互联网支付是指通过计算机.手机等设备,依托互联网发起支付指令.转移货币资金的服务。互联网支付应始终坚持服务电子商务发展和为社会提供()小微支付服务的宗旨。
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根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定,当商业银行不能支付到期债务时,由()依法宣告其破产。
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重点为中小企业提供综合金融服务的金融资产管理公司是()。
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金融资产管理公司的核心业务是()。
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2012年6月,中国银监会印发了《资本管理办法》,其中规定,核心一级资本包括实收资本或普通股.资本公积.盈余公积.一般风险准备.少数股东资本可计入部分和()。
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下列关于同业拆借市场的说法中,错误的是()。
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保证是发生在保证人和()之间的民事约定。
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根据《中华人民共和国中国人民银行法》,下列不属于中国人民银行的职能的是()。
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()主要强调安全是制衡的结果,通过前中后台分离.不相容岗位与职务分离,实现查错防弊的目的。
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银行业自律组织的章程应当报()备案。
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()应当有助于财务报表使用者了解发行方对发行的金融工具如何进行分类.计量和列示,并就金融工具对企业财务状况和经营成果影响的重要程度等作出合理评价。
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()是银行信用风险最直接的体现。
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根据《商业银行资本管理办法》,我国商业银行资本充足率的计算公式为()。
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《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的,()应当责令其限期改正。
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按现行规定,单笔金额超过项目总投资的5%或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付,应采用()受托支付方式。
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在一个完整的绩效评价体系中,目标.指标.标准.方法等要素的设置是建立考评指标体系的()。
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转移性支出的传导机制为()。
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债券回购是由债券的()再次购回债券的交易行为。
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()是在确认债权债务关系的基础上,由资产公司与原债权和债务企业达成协议,向原债权企业收购债权,同时与债务企业达成重组协议,通过对还款时间.还款金额.还款方式.担保措施.违约责任等一系列履约条件的重新安排,以及日常运营监管措施的实施,实现债权回收目标收益。
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美国《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中提到“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。下列属于该内容的是()。
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商业银行开展同业业务实行专营部门制,由()建立或指定专营部门负责经营。
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商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策,并将同业业务纳入全机构统一授信体系,由()实施授权管理。
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美国的《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》中,提到“新设立金融消费者保护局(CFPB)”的原因在于,监管者的首要目的是(),而对消费者的保护居于次要地位。
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从同质同类机构监管的角度来看,下列银行中,可以归类为“国有及国有控股的大型商业银行”的是()。
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在我国分业经营.分业监管的背景下,唯一能跨越货币市场.资本市场和实体领域的金融机构是()。
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经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指()。
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商业银行市场营销是商业银行以()为导向,实现经营管理目标的过程。
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()将互联网金融定义为:“是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通.支付.投资和信息中介服务的新型金融业务模式。”
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下列属于核心一级资本的有()。
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下列关于银行业消费者权益保护职能部门的说法中,正确的有()。
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综合化经营的主要特点不包括()。
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下列不属于金融债券的特点的是()。
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银行存款的常用定价方法有()。
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商业银行建立内部监督机制的作用有()。
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商业银行要求对“四高”加大审计力度,其中“四高”是指()。
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下列属于金融租赁公司负债业务的有()。
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信托公司开展信托业务的禁止性行为有()。
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《巴塞尔协议Ⅱ》构建的资本监管的“三大支柱”是()。
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信托公司固有业务项下可以开展的业务有()。
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求,下列不符合审慎经营和与自身能力相适应的原则的有()。
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下列符合银行从业人员行为规范的有()。
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商业银行的财务管理主要包括()。
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贷款分类应遵循的原则有()。
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根据货币调控需要,近年来中国人民银行创设的新型货币政策工具主要包括()。
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下列关于流动陛覆盖率的说法中,正确的有()。
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()被广泛认为是2008年国际金融危机发生的重要原因之一。
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COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》,在内部控制整体框架中,提出了内部控制的五个要素,包括()。
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绩效评价系统的评价对象包括()。
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公积金个人住房贷款不以营利为目的,是一种政策性个人住房贷款。()
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金融类不良资产经营在收购.管理及处置各个环节可运用的手段多元,预期可实现收益的不确定性和弹性空间较小。()
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一般而言,银行产品开发的创新法存在开发周期长.准备工作量大和费用较高的缺点。()
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银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则,明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。()
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外部审计是内部审计的基础。()
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新金融工具会计准则是以IAS32和IAS39为指导,结合我国具体的会计环境.金融环境和监管水平而制定的。()
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财务公司主要服务中小企业。()
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在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地,即财务管理的弹性原则。()
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合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。()
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市场风险存在于银行的交易业务中,在非交易业务中不存在。()
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机动偿还期贷款把还本付息额与借款人的收入相挂钩,当利率上升或收入减少时,债务分期还本付息额占总偿付额比例下降,贷款的偿还期相应缩短。()
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银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的,审计预算.人员薪酬.主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。()
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产业组织政策是由产业协会制定的公共政策。()
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从2011年1月起,欧洲系统性风险委员会(ESRB).欧洲银行业监管局(EBA).欧洲证券和市场监管局(ESMA)与欧洲保险和养老金监管局(EIOPA)等四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转。()
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英国用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人.企业信贷业务相隔离,降低银行结构的复杂性和救助难度,减少其遭受外部冲击和风险传染的可能性。()
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银行接到大规模投诉,或者投诉事项重大,涉及众多消费者利益,可能引发群体性事件的,应当及时向中国银监会或其派出机构报告。()
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银行绩效考评是商业银行进行自我管理和改进经营绩效的依据,也是银行决策者进行科学决策的前提和基础,更是银行价值管理的重要战术。()
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企业集团财务公司对成员单位提供的担保包括融资性担保和非融资性担保。()
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银行业金融机构要加强贷后管理,对有潜在重大环境和社会风险的客户,制定并实行有针对性的贷后管理措施。()
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对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过500万元人民币的贷款资金支付,应采用商业银行信用证支付方式。()
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信用证支付方式的主要特点描述错误的是()。
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绩效考评应当以()为主要依据,设定明确.可行的目标值。
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下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是()。
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根据《商业银行资本管理方法(试行)》的规定,商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的()。
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下列因素不会引发商业银行操作风险的是()。
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下列关于消费金融公司的说法错误的是()。
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在金融创新过程中,()负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。
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现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是()。
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根据《票据法》的规定,汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系,并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。
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下列关于同业拆借市场的说法,错误的是()。
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李玉向刘文借了2000元钱,约定2012年1月1日还款,因李玉届期未还,刘文于2013年2月3日向李玉写了一封信催促还款,李玉于2013年2月10日收到这封信。该项债务的诉讼时效自何时中止或中断?()
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下列一般会导致股票价格上涨的经济状况变动是()。
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根据《商业银行市场风险管理指引》,商业银行所承担的市场风险水平应当与其()相匹配。
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根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,下列不属于一级资产而应当以二级资产计入合格优质流动性资产的是()。
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我国商业银行的最主要资产是()。
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根据《银行业从业人员职业操守》规定,下列不属于银行业金融机构的是()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》,下列说法错误的是()。
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货币经纪公司的服务对象是__________,并禁止从事__________。()
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贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于()。
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金融企业计提资产减值准备是根据会计核算的()原则确认的。
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资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法,应对操作风险的重要手段是严格的()。
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根据《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》,()应加强对商业银行统一授信管理方式的监督,重点审查商业银行内部控制机制的建设和执行情况。
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下列金融工具不属于间接融资工具的是()。
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不良信贷资产是()的一般表现。
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下列不属于金融租赁公司资产业务的是()。
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金融租赁公司的发起人,应承诺()年内不转让所持有的金融租赁公司股权,并在拟设公司章程中载明。
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,银行业金融机构()负责制定本行绩效考评制度和指标体系。并对绩效考评负最终责任。
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根据《金融企业准备金计提管理办法》,金融企业可参照比例计提一般准备金,关注类计提比例为()。
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金融租赁公司不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,银监会可以向人民法院提出对该金融租赁公司进行()的申请。
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商业银行客户信息管理“展业三原则”是指()。
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对贷款进行分类时,要以评估()为核心。
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《项目融资业务指引》明确规定,贷款发放前,贷款人应当(),并与贷款配套使用。
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下列关于商业银行劳务派遣人员的表述,不符合《劳动合同法》的是()。
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自2015年5月1日起中国正式实行《存款保险条例》,中国人民银行负责存款保险制度实施。《存款保险条例》规定,存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币()万元。
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根据《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》,商业银行应确定统一授信的审批程序,审批程序应规范.透明,不包括(),
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其他境内法人机构作为金融租赁公司发起人,应当具备的条件不包括()。
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下列机构从业人员中,不必遵守《银行业从业人员职业操守》的是()。
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下列不属于核心一级资本的是()。
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流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在中国银监会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少()天的流动性需求。
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证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的()。
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下列关于我国普惠金融的说法当中正确的是()。
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加强(),根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度,确定合理的授信权限和审批流程。
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包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务是指()。
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根据《票据法》的规定,票据债务人以外的人,为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为()。
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商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告()。
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根据《金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法》的规定,金融资产管理公司商业化收购的范围是()。
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申请房地产开发贷款必须“四证”齐全,四证是指()。
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()是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动,在符合规定的条件下,凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。
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金融资产管理公司对金融类不良资产一般采取()操作模式。
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()以银行为母公司,通过控股证券公司.保险公司.信托公司等方式,以子公司为载体,对不同的金融领域进行业务渗透扩张。
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下列关于存放同业的叙述中,有误的一项是()。
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()业务是指经中国人民银行批准,进入全国银行问同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。
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下列关于存款的说法正确的是()。
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根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,负责网络借贷业务监管的是()。
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下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是()。
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货币政策工具通过调控货币供给量的增加和减少,影响银行规模和结构的变化,从而对实际经济产生影响属于货币政策传导机制的()渠道。
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根据《金融企业呆账核销管理办法(2013年修订版)》,金融企业应在每个会计年度终了后()个月内向同级财政部门报送上年度呆账核销情况,包括核销金额.分项目核销情况等。
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根据我国《存款保险条例》规定,存款保险实施限额偿付,最高偿付限额为人民币()万元。
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外资法人银行筹建信用卡中心等分行级专营机构,应当向其注册地中国银监会派出机构提出申请,经初审同意后,由注册地中国银监会派出机构报()审批。
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下列关于合同债权转让的叙述中,有误的一项是()。
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基本薪酬按()支付。
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根据《商业银行法》规定,商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的,违法所得50万元以上的,处违法所得()。
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债券投资业务中,债券票面利息与购买价格之间的比率为()。
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按照《外资银行管理条例》,下列不属于外商独资银行.中外合资银行按照银监会批准的业务范围的是()。
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财务公司流动性比例不得低于()。
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()负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》的规定,银行业金融机构应当建立绩效考评结果定期公布制度,向()通报绩效考评结果。
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超过()年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认。
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下列关于银行业保护客户隐私的说法错误的是()。
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下列关于产品开发的目标主要表现表述错误的是()。
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根据《商业银行杠杆率管理办法》的规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得于()。
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下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是()。
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抵押权人与抵押人协议以抵押财产所得的价款优先受偿,协议损害其他债权人利益的.其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起()请求人民法院撤销该协议。
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人不包括()。
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各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是()。
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按照《外资银行管理条例》,经批准在我国境内设立的金融机构,可以经营全部的人民币业务的机构的是()。
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根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的,银行应认真审查付款依据或收款依据的原件,应当()。
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银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利,以下没有违反这一原则的行为是()。
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浮动利率相对于固定利率。具有的优点不包括()。
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不良贷款不包括()类贷款。
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商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务,有条件地满足那个客户的需要属于()营销策略。
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关于现场审计的说法错误的是()。
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财务公司设立2年以上,且注册资本金不低于3亿元人民币,资本充足率不低于()的可以申请设立分公司。
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》相关规定,下列说法错误的是()。
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内部环境是影响.制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称,是银行实施内部控制的基础。一般包括()。
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根据《商业银行金融创新指引》,商业银行开展金融创新活动,应做到“认识你的客户”。下列属于“认识你的客户”的是()。
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下列关于消费金融公司说法正确的是()。
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根据《汽车金融公司管理办法》规定,以下不属于汽车金融公司的业务是()。
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外部欺诈属于银行风险中的()。
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根据《反洗钱法》,下列不属于中国人民银行反洗钱职责的是()。
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以下行为属于信托业务禁止性规定的有()。
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商业银行风险管理的主要策略和方法包括()。
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银行业金融机构履行社会责任体现在()。
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《电子银行业务管理办法》规定,金融机构向中国银监会或其派出机构申请开办电子银行业务,应提交以下()文件.资料(一式三份)。
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》,在贷款发放和支付过程中,借款人出现()情形的,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。
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资产管理公司应具备的条件有()。
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根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,流动性风险监管指标包括()。
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下列符合银监会倡导的合规文化理念的有()。
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关于各类定期存款,下列说法正确的有()。
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商业银行应制订科学.合理.与长期稳健可持续发展相适应的薪酬管理制度。薪酬管理制度一般应包括的内容有()。
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根据《商业银行内部控制指引》,下列属于高级管理层应当负责的内部控制职责的有()。
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根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,下列各项中,存款人可以申请开立临时存款账户的有()。
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根据《企业集团财务公司管理办法》,财务公司可以经营的业务有()。
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根据我国目前对货币层次的划分,属于M2而不属于M1的有()。
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在中华人民共和国境内设立的()适用于《商业银行合规风险管理指引》。
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以下属于单位存款的有()。
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按照贷款用途划分,个人贷款主要分为()。
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票据挂失止付的通知对象有()。
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下列属于商业银行在吸收存款过程中使用的不正当手段的有()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现()的价值观念。
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下列被投资机构可以不列入金融资产管理公司并表监管范围的有()。
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理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风险揭示书应当使用通俗易懂的语言.并至少包含的内容为()。
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根据《汽车金融公司管理办法》,汽车金融公司可从事的业务有()。
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根据《商业银行法》,不得担任商业银行的董事.高级管理人员的情形有()。
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商业银行的“展业三原则”是指()。
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货币政策中介目标和操作目标的选择标准包括()。
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商业银行绩效考评应当坚持的原则有()。
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财务公司申请设立分公司,应当符合下列()条件。
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存款保险基金管理机构应履行的职责有()。
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商业银行的下列存款种类中,只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限,计结息规则可由银行自己把握的有()。
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按照党中央.国务院决策部署,鼓励各类金融机构依托互联网技术,实际传统金融业务与服务转型升级,积极开发基于互联网技术的新产品和新服务。其中,包括()。
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合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划,包括()。
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全国银行间同业拆借中心有下列()行为之一的,由中国人民银行按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定处罚。
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商业银行开展金融创新活动。应为客户提供()的意见,要按相应法律要求,特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。
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根据《支付结算办法》的规定,下列各项中,属于付款提示当事人的有()。
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根据《中国人民银行法》,中国人民银行的职责有()。
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根据《商业银行法》,商业银行不按照规定报送有关文件.资料的,国务院银行业监督机构可以采取的措施有()。
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根据《项目融资业务指引》,贷款人从事项目融资业务,应当充分识别和评估的风险包括()。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行对问题授信应采取的措施包括()。
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绩效考评指标设置的原则有()。
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主观经验法.是指考核者凭自己以往的经验直接给指标设定权重,一般适用于考核者对考核客体非常熟悉和了解的情况。()
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商业银行应当严格执行“印.押.证”三分管制度,使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证,使用和管理密押.压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。使用和保管密押的人员应当保持相对流动,但人员变动应当经主管领导批准,并办好交接和登记手续。()
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合规风险是指商业银行因没有遵守法律.规划和准则可能遭受法律制裁.监管处罚.重大财务损失和声誉损失的风险。()
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根据《商业银行内部控制指引》,商业银行内部审计部门履行内部控制的监督职能,负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题,并监督整改。()
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代收代付业务主要包括代理各项公用事业收费.代理行政事业性收费和财政性收费.代发工资.代扣住房按揭消费贷款等。目前主要是委托收款和托收承付两类。()
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合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门.团队或岗位。()
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内部审计部门可以为商业银行提供最直接的第一手资料和记录。()
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根据《银行业消费者权益保护工作指引》的规定,银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,提供相应的产品和服务,不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。()
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《担保法》的规定与《物权法》不一致的,适用于《担保法》的规定。()
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商业银行进行操作风险自我评估有助于鼓励机构内部各级单位承担责任并主动对操作风险进行识别和管理。()
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》的规定,固定资产贷款是指商业银行向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款款。()
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金融创新是商业银行以客户为中心,以市场为导向,不断提高自主创新能力和风险管理能力,有效提升核心竞争力,更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求,实现可持续发展战略的重要组成部分。()
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商业银行开展金融创新活动,应做到“认识你的交易对手”。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务.运行情况以及市场状况。()
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2014年3月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件,是一起典型的声誉风险事件。()
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巴林银行倒闭是一个典型由市场风险导致银行倒闭的案例。()
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资产负债表中,资产类项目的排列顺序是()。
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商业银行()负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。
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关于要约的撤销和撤回,下列说法错误的是()。
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银行业监管机构定期与()沟通信息.掌握其对商业银行贷款损失准备的调整情况和相关意见。
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下列不属于存款保险基金的来源的是()。
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()积极推动适宜金融创新的市场环境建设,促进形成金融创新活动的公平交易规则,营造公平竞争的市场环境,建立良好的金融竞争秩序。
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根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定,理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户()。
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商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信,不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信,这是指授信要做到()。
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商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬,根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付,剩余部分在财务年度结束后,根据()支付。
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从目前监管要求和业务实践看,P2P平台有四种交易模式。下列模式中,不属于这四种交易模式的是()。
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商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本来满足。
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企业集团财务公司的核心业务不包括()。
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根据《商业银行操作风险管理指引》的规定,商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段.与此相关的内部措施错误的是()。
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根据我国《外汇管理条例》,下列关于境内单位经常项目外汇账户的表述,正确的是()。
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通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动称作()。
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下列不属于企业集团财务公司的资产业务的是()。
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下列关于债券回购的说法中,有误的一项是()。
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经营效益类指标用于评价银行业金融机构经营成果.经营效率和价值创造能力,包括()等。
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下列不符合我国当前推进普惠金融发展的要求和做法的是()。
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货币政策的“三大法宝”不包括()。
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根据《个人贷款管理暂行办法》,1年以上的个人贷款,经贷款人同意,可以展期,展期期限()。
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社会保险基金.住房公积金存款的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定,报()批准。
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关于金融市场功能的说法中,错误的是()。
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按照《银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括()。
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根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行()应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
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下列关于股权众筹融资的叙述,有误的一项是()。
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商业银行应围绕统一授信制度,完善业务规章制度建设,制定统一授信管理办法及实施细则,以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报()备案。
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以下不属于商业银行产品开发的方法的是()。
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()应对合规管理部门工作的外包遵循法律.规则和准则负责。
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资产负债管理的核心策略是()。
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银行业金融机构应当遵循()原则,构建落实银行业消费者权益保护工作的体制机制,履行保护银行业消费者合法权益的义务。
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下列符合票据业务监管要求的是()。
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按照我国现行银行法律法规,下列不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是()。
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下列叙述有误的一项是()。
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()是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断.并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表,以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。
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中国银行业协会的最高权力机构为(),由参加协会的全体会员单位组成。
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贷款业务是()。
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()应确定合规的基调,确立全员主动合规.合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
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国际内部审计师协会(IIA)成立于()年。
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根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》,银行业金融机构应以()等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权。
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下列不属于标准理财投资工具的是()。
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下列关于消费金融公司功能定位的说法,正确的是()。
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根据《商业银行操作风险管理指引》,在大多数情况下,操作风险损失()。
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经营外汇业务的财务公司,其注册资本金中应当包括不低于()万美元或者等值的可自由兑换货币。
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单位存款人用于()的资金通常存入临时存款账户。
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贷款人应当根据项目()等因素,合理确定贷款期限和还款计划。
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商业银行在满足《巴塞尔新资本协议》提出的资本要求以及定性和定量标准的前提下,通过内部操作风险计量系统计算监管资本要求的方法是()。
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下列不符合《商业银行稳健薪酬监管指引》要求的是()。
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()属于合规风险管理的验证阶段。
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当一家银行的实力范围狭窄.资源有限,或是面对强大的竞争对手时,()可能就是它唯一可行的选择。
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商业银行应从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益,确保新业务的拓展符合银行总体发展的需要,并悉知银行金融创新业务.运行情况以及市场状况。这一要求属于商业银行业务创新原则中的()。
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在金融创新过程中,()负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。
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客户开立用途为日常转账结算和现金收付的账户名称是()。
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下列关于汽车金融公司购车贷款的说法中,正确的是()。
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根据《银行业监督管理法》,对于银行业金融机构重组失败的,国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组,由()按照法律规定的程序依法宣告破产。
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根据《票据法》的规定,下列各项中不属于票据行为的是()。
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计算信用风险预期损失时,不涉及的参数是()。
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国际上通行的金融监管评级制度,即骆驼评级制度CAMELS,其中字母E代表的是()。
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下列关于股票分类错误的是()。
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合规文化的特点不包括()。
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()是商业银行利润的重要来源,它在很大程度上决定着银行的经济效益,对信贷资金的供求状况和货币流通也有重要影响。
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根据《合同法》的规定,合同权利义务的终止是指()。
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根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,商业银行要严格规范重要岗位和()工作人员八小时内外的行为,建立相应的行为失范监察制度。
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()是商业银行制定产品政策.客户管理和营销政策的前提。
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商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是()。
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下列关于同业拆借的说法。错误的是()。
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下列各项中,不属于资产托管业务中托管人的职责的是()。
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银行业金融机构应当突出合规经营和风险管理的重要性,()权重应当明显高于其他类指标。
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证券()是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
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信托公司.保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的()。
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下列关于商业银行各类表外项目的信用转换系数的叙述中,有误的一项是()。
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银行业金融机构案件问责的方式不包括()。
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根据《反洗钱法》的规定,下列不属于金融机构在反洗钱方面的义务的是()。
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根据《商业银行操作风险管理指引》,下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是()。
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一般来说,关于央行正回购.逆回购的影响,下列表述正确的是()。
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下列不属于汽车金融公司负债业务的是()。
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商业银行合规管理职能应与()职能分离,合规管理职能的履行情况应受到()部门定期的独立评价。
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下列不属于项目融资的特征的是()。
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在互联网金融领域,个体网络借贷机构的性质是()。
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全面风险管理模式体现了很多先进的风险管理理念和方法,下列选项没有体现的是()。
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根据《企业集团财务公司管理办法》,企业集团成员单位包括母公司及其控股__________以上的子公司;母公司.子公司单独或者共同持股__________以上的公司,或者持股不足__________但处于最大股东地位的公司;母公司.子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。()
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由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是()。
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下列不符合商业银行重要岗位内部控制要求的是()。
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根据《反洗钱法》的规定,下列关于客户身份识别的表述,错误的是()。
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甲向乙贷款6万元,由丙书面承诺在甲不能履行债务时,由丙承担一般保证责任,借款到期后,甲虽有钱仍想赖账不还,乙找甲催款未果,遂要求丙履行保证责任还款,下列关于保证责任的表述,正确的是()。
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银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标.确定考评标准和分解考评指标时,应当符合()的原则。
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根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,不良贷款迁徙率包括次级类贷款迁徙率和()。
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根据《合同法》的相关规定,当事人订立合同应当按照法定程序进行,即采取()方式。
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内部审计最传统和最主要的工作方式是()。
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定,向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过()。
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下列关于加强普惠金融教育与金融消费者权益保护的说法当中,()是正确的。
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商业银行为了避免信贷资产在某些地区.行业和客户群过度集中,可以采取()等方法来降低各类风险。
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身份信息包括银行业消费者的()。
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按照资金来源分类,商业银行的负债业务包括()。
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商业银行内部控制的目标包括()。
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下列属于《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的商业银行内部人的有()。
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下列关于金融租赁公司资产质量管理表述正确的有()。
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下列叙述正确的有()。
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下列属于合规政策应包括的内容的有()。
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银监会对银行业金融机构绩效考评进行监督管理。重点应关注的事项有()。
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下列属于货币经纪公司的服务对象的有()。
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依据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,属于风险监管核心指标的有()。
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商业银行不良贷款处置方式包括()。
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企业集团财务公司的基本定位包括()。
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银行业金融机构绩效考评指标包括()。
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根据《金融资产管理公司条例》规定,金融资产管理公司在其收购的国有银行不良贷款范围内,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产时,可以从事的业务活动有()。
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与商业银行的其他业务相比,理财业务的特点有()。
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根据《中华人民共和国外资银行管理条例》,下列关于外国银行分行的表述,正确的有()。
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紧缩性的财政政策措施包括()。
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价,并与下列()监管激励措施挂钩。
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对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行,中国银监会及其派出机构可以采取以下()纠正措施。
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利率市场化对商业银行的影响包括()。
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商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括()。
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根据《电子银行业务管理办法》,金融机构开办电子银行业务,应当具备的条件有()。
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根据《物权法》的规定,下列财产不得抵押的有()。
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下列可能引发操作风险的有()。
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下列贷款中,应至少归为次级类贷款的有()。
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理财产品宣传销售文本应当全面.客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实.准确和清晰,不得有下列()情形。
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下列风险类型中具有“风险高收益高,风险低收益低,风险与收益存在对应关系”特点的有()。
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根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定,经营性的存款人,有下列()行为之一的,给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款。
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按照产业政策内容划分,产业政策对银行的影响可以分为()。
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全面风险管理中的“全面”是主要体现在()。
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下列关于履行信息披露要求说法正确的是()。
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下列属于国有及国有控股的大型商业银行的有()。
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财务公司的筹建申请.经中国银行业监督管理委员会审批同意的,申请人应当自收到批准筹建文件起3个月内完成财务公司的筹建工作,并向中国银行业监督管理委员会提出开业申请。同时提交下列()文件。
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根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》,下列不良资产中不得进行批量转让的有()。
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在合规管理体系中,合规部门的基本职责包括()。
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作为一名从事信贷工作的从业人员,属于明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任的行为的有()。
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金融企业,是指在中华人民共和国境内依法设立的()。
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下列关于节能减排和淘汰落后产能的信贷政策措施,正确的有()。
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根据《中华人民共和国中国人民银行法》,中华人民共和国的法定货币是人民币,以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。()
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在2006年发布的会计准则下,货币资金和长期股权投资不包含在应进行四分类的金融资产中。()
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银行业金融机构要按照“审贷分离.分级审批”的原则对信贷资金的投向.金额.期限.利率等贷款内容和条件进行最终决策,逐级签署审批意见。()
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银行业金融机构应当公开绿色信贷战略和政策。充分披露绿色信贷发展情况。对涉及重大环境与社会风险影响的授信情况,应当依据法律法规披露相关信息,接受市场和利益相关方的监督,但不能聘请合格.独立的第三方参与。()
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对于外部检查发现并实施监管措施或行政处罚的,应当调低绩效考评等级。()
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中国银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题,应建议商业银行限期改正。()
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《绿色信贷指引》要求,银行业金融机构对环境和社会表现不合规的客户,应当适当降低其授信额度。()
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对存在重大耗能和污染风险的授信企业应实行名单式管理。()
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现钞和现汇的管理界限虽然取消,但是在日常操作中仍执行两种不同的汇率。()
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福利性收入包括保险费.住房公积金等。()
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货币市场是以长期金融工具为媒介进行的.期限在1年以上的长期资金融通市场。()
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合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,并分管业务条线。()
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中国信托业协会协调会员与社会公众的关系,加强会员与社会公众的沟通,维护会员与客户的合法权益。()
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市场细分是一个信息分析和归纳的过程,也是一个目标策略制定的过程。现代商业银行普遍采用计算机.数据库管理等技术工具和科学手段,配合管理层和经办人员来完成客户细分的工作。()
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根据《不良金融资产处置尽职指引》,金融资产管理公司对不良债权进行重组的,包括以物抵债.修改债务条款.资产置换等方式或其组合。()
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以下不属于清廉金融的是(
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《银行业金融机构从业人员行为管理指引》是原银监会于()印发的。
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清廉金融产品,必须经得起客户及社会的监督和检验,金融产品的()特性不是金融客户关注的重点。
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第五次全国金融工作会议指出,做好金融工作要把握好几个重要原则,以下各项中,不属于做好金融工作所把握的重要原则的是()。
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金融是国民经济的血脉,金融工作的核心目标是()。
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财政政策是一国政府为实现一定的宏观经济目标而调整财政收支规模和收支平衡的指导原则以及相应措施,主要包括()。
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财政政策工具,指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段,以下选项不属于财政政策工具的是()
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税收作为一种政策工具,它具有形式上的一些特征,这些特征使税收调节具有权威性。
下列选项不属于税收特征的是()。
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国债作为一种财政信用形式,最初是用来()的。
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随着信用制度的发展,已成为调节货币供求、协调财政与金融关系的重要政是()
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下列不属于货币政策的最终目标的是()。
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下列不能作为中国人民银行中期借贷使利合格质种品的是()
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定向中期借贷便利利率比中期借贷便利利率优惠(
)个基点。
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外资银行开展相关业务实行的是()。
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根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为()。
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金融市场最主要、最基本的功能是(
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货币市场的融资期限一般在()。
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回购市场的回购期限一般不超过()。
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以下不属于我国金融机构体系构成的是()。
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我国1994年成立的三家政策性银行不包括()。
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截至2020年年末,全国已设立民营银行共(
)。
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以下关于金融工具特点的说法中,正确的是(
)。
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中央银行的“三大法宝”指的是一般性货币政策工具,主要包括(
)。
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回购市场的特征有()。
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按市场功能不同可以将金融市场划分为()。
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同业拆市场的王要特仕有()。
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资本市场主要包括()。
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存款准备金制度的初始作用是保证存款的支付和清算,之后才逐渐演变成为货币政策工具。()
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中央银行提高再贷款或再贴现利率,会降低商业银行向中央银行融资的成本,提高商业银行向中央银行的借款意愿,减少向中央银行的借款或贴现。()
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股票市场一般分为发行市场(又称一级市场)和流通市场(又称二级市场)。()
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按期限的长短划分,金融工具分为短期金融工具、中期金融工具和长期金融工具。()
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回归本源,服从服务于经济社会发展,是做好金融工作的重要原则之一,金融要把为()服务作为出发点和落脚点。
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转移性支出的传导机制为()。
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中央银行对金融机构持有的未到期已贴现商业汇票予以贴现的行为称为()。
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常备借贷便利的特点不包括()。
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协议市场与公开市场的不同在于()。
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下列关于回购市场的说法中,错误的是()。
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下列属于股权工具的是()。
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票据市场是以()作为交易对象的市场。
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下列选项中,不属于非银行金融机构的是()。
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中国人民银行授权参加存款保险的金融机构自()起使用存款保险标识。
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一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。
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从我国多年成功的财政政策经验来看,在总需求不足时,通过()财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。
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随着货币供应量的减少,市场利率相应上升,社会对货币的需求相应减少,整个社会的投资支出(),经济增速(),最终实现货币政策目标。
-
关于财政政策对金融的影响,下列说法错误的是()。
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再贷款是()对金融机构的贷款。
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从同质同类机构监管的角度来看,下列银行中,不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是()。
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从中央银行认识到需要采取货币政策,然后制定并实施货币政策,到该政策发挥作用、对其最终目标产生影响,需要相当长的一段时间,这段时间被称为()。
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一级市场是金融市场的基础环节,主要发挥()功能。
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实施紧缩性财政政策的手段主要是()。
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国债的作用不能通过()来体现。
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金融工作的三大任务是指()。
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下列由政府设立,主要以贯彻国家特定产业政策、区域发展政策等为目标的金融机构是()。
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常备借贷便利的缩写是()。
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中央银行通过降低存款准备金率,可以发挥的作用是()。
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下列不属于金融市场的构成要素的是()。
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下列不属于基础货币的是()。
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()是金融的天职和宗旨,也是防范金融风险的根本举措。
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以下属于狭义货币的有()。
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清廉金融的内容包括()。
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根据《存款保险条例》的规定,下列应当参加存款保险的金融机构有()。
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最初建立存款准备金制度是为了中央银行对货币供给的调控,即使之成为货币政策工具。()
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狭义的票据市场仅指交易性商业票据的交易市场,广义上的票据市场则包括融资性商业票据和交易性商业票据。()
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在资本市场上,发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资,融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。()
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巴塞尔委员会公布最新版《加强公司治理的原则》的时间是()。
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以下属于英格兰银行的独立附属机构,担负微观审慎监管职责,促进其所监管机构的安全和稳健的机构是()。
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根据“栅栏原则”(Ring-fence),以下各项中必须放入栅栏内的业务的是()。
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对欧盟整个金融体系进行宏观审慎监管的机构是()。
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银监会、保监会正式合并为银保监会的时间为()。
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根据《商业银行资本管理办法(试行)》,核心一级资本充足率不低于()。
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商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本由核心一级资本来满足,储备资本要求为风险加权资产的()。
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下列各项中,提出“绿色金融”理念的是()。
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以下不属于核心一级资本的是()。
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商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的,超额贷款损失准备可计入二级资本,但不得超过信用风险加权资产的()。
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商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中,核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额()的部分应从本银行核心一级资本中扣除。
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商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求:一级资本充足率不得低于()。
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国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的(),由核心一级资本满足。
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《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()。
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根据《商业银行风险监管核心指标》(银监发[2005]89号),不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于()。
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贷款拨备率基本标准为1.5%~2.5%,拨备覆盖率基本标准为()。
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关于资本充足率的说法,错误的是()。
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商业银行对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的()。
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监管部门对商业银行与关联方的授信余额占资本净额的比例规定了上限,要求商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的()。
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资产规模不小于()的商业银行应当持续达到流动性覆盖率、净稳定资金比例、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。
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流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来()的流动性需求。
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经国务院银行业监督管理机构批准,商业银行可变更持有资本总额或者占股份总额()。
- 可以简化流程,不收集证据,不与调查对象交换意见,不出具检查工作报告和检查意见书,以调查报告作为成果的是()。
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式不包括()。
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法律、有政法规利国务院银行业监者管理机构对银行业金能机构提出的核心经宫目杯是()。
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以国家立法的形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位,明确了中国人民银行的职责的是()。
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关于商业银行接管的目的描述,下列说法错误的是()。
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《中华人民共和国民法典》自()起施行。
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《九民纪要》全称为《全国法院民商事审判工作会议纪要》,由最高人民法院于2019年11月发布,共计()。
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中国银行业协会(CBA)成立于()。
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2004年修订出台的《巴塞尔协议Ⅱ》,将以下()风险纳入到了银行业资本监管要求内。
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《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容之一是“修改资本定义,强化监管资本基础”,以下各项体现了该项修改内容的是()。
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《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出的流动性监管量化标准是()。
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金融稳定理事会成立后,在以下()方面工作取得了重大进展。
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2010年9月,欧洲议会通过了新的金融监管法案,从2011年1月起,欧盟监管机构宣告成立并正式运行,这几家机构分别是()。
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中国银保监会对银行业实施监管的“三驾马车”是()。
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机构准入形式包括()。
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非现场监管的基本程序包括()。
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按照《中国银保监会现场检查办法(试行)》,现场检查分为()。
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现场检查的原则包括()。
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2008年国际金融危机前,英国采取的是“三头监管体制”,即英格兰银行、金融服务局(FSA)和英国财政部。()
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2015年,《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(银监会令[2015]1号)对承兑汇票、保函、跟单信用证、贸易融资等表外项目的计量方法进行调整,其他内容和要求保持不变。()
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为了避免商业银行虚增资本,在计算资本充足率时,应对资本进行对应扣除。()
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资产规模不小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到优质流动性资产率、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。()
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2018年8月修订的《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》简化了支行“筹建”和“开业”审批程序,仅保留支行“开业”事项审批,“筹建”事项改为报告制。()
-
过去,处罚实践中普遍存在“只罚机构、不罚个人”的现象,弱化了行政处罚惩戒力度,降低了监管威慑力,不利于银行业稳健发展。()
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《中华人民共和国商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则,即商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。()
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金融犯罪是一种图利犯罪,其主观方面是故意或非故意。()
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中国财务公司协会(CNAFC)成立于1994年,是企业集团财务公司的行业自律性组织,是全国性、非营利性的社会团体法人。()
-
银行经营管理的前提是()。
-
纳入年度现场检查计划的检查是()。
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对商业银行进行接管的目的是()。
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根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产与资产总额之比,不得高于()。
-
2008年国际金融危机前,英国“三头监管体制”中,负责对金融机构实施审慎监管的是()。
-
商业银行的下列做法中,错误的是()。
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商业银行净稳定资金比例的最低监管标准为不低于()。
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()监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少30天的流动性需求。
-
下列关于中国银行业协会的说法中,错误的是()。
- ()是指在金融活动中,违反金融管理法规,采取虚构事实或者隐瞒真相的方法,以非法占有为目的,骗取数额较大的财物的行为。
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银行监管的目的在于()。
-
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,银行资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别不得低于()。
-
下列选项中,不属于流动性风险监管指标的是()。
-
()是银行业自律管理的最高权力机构。
-
下列应当从商业银行核心一级资本中全额扣除的是()。
-
商业银行的流动性比例应当不低于()。
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《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额的()。
-
下列关于金融犯罪的说法中,错误的是()。
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根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定,当商业银行不能支付到期债务时,由()依法宣告其破产。
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商业银行违反审慎经营规则,逾期未改正的,中国银保监会可以采取的监管措施包括()。
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我国审查批准银行业金融机构业务范围的机构是()。
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中国银行业协会的性质是()。
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商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。
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关于商业银行存款业务,下列说法错误的是()。
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《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,经()批准,国务院银行业监督管理机构及其派出机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
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中国银行业协会的服务职责不包括()。
-
根据《商业银行杠杆率管理办法》,杠杆率计算公式为()。
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第三版《有效银行监管核心原则》修订主要反映了危机后银行监管的变化趋势,其中不包括()。
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根据法律规定,对商业银行进行接管的期限最长不得超过()年。
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巴塞尔委员会构建的银行资本监管“三大支柱”是指()。
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商业银行资本充足率监管要求包括()。
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国务院银行业监督管理机构实施行政许可职责的主要内容有()。
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非现场监管的主要作用表现在()。
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《中华人民共和国商业银行法》规定的存款业务基本法律规则包括()。
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下列属于中国银行业协会维权职责内容的有()。
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()被广泛认为是2008年国际金融危机发生的重要原因之一。
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下列属于《中华人民共和国商业银行法》立法宗旨的有()。
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以下属于商业银行二级资本的有()。
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《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括()。
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,国务院银行业监督管理机构现场检查的措施有()。
-
在商业银行资本组成中,属于核心一级资本的有()。
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英国用“栅栏”将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个人、企业信贷业务相隔离,降低银行结构的复杂性和救助难度,降低其遭受外部冲击和风险传染的可能性。()
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《中华人民共和国民法典》是新中国成立以来第一部以“法典”命名的法律。()
-
从2011年1月起,欧洲系统性风险委员会(ESRB)、欧洲银行业监管局(EBA)、欧洲证券和市场监管局(ESMA)与欧洲保险和养老金监管局(EIOPA)等四家欧盟监管机构宣告成立并正式运转。()
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后续检查是根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查。()
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商业银行资产业务的前提和基础是()。
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活期存款的起存金额是()。
-
我国对活期存款实行按季度结息,每季度末月的结息日是()。
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以下定期存款中起存金额最高的是()。
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教育储蓄存款起存金额为50元,本金合计最高限额为()。
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境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用()核定。
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大额存单发行利率以()方式确定。
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固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息,浮动利率存单以()为浮动利率基准计息。
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对存单存续期间发生影响发行人履行债务的重大事件应予以披露,信息披露应当遵循()。
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当银行资金头寸富余,暂时没有可以盈利的资金运用项目时,为了减少存款成本压力,可适时()。
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商业银行短期借款是指期限在一年或一年以下的借款,以下不属于短期借款的是()。
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债券回购的最长期限为()。
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在上海证券交易所,回购业务收取的手续费为成交金额的()。
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商业银行最主要的资金运用是()。
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短期贷款一般是指贷款期限在()。
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在全国实施动产和权利担保统一登记,市场监督管理总局不再承担“管理动产抵押物登记”职责的时间是()。
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以下各项不属于常见的银行表外信贷业务的是()。
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按照偿还方式的不同,贷款可分为()。
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对于新增的中长期贷款,商业银行要根据项目建设运营周期和项目预期现金流情况,合理确定贷款期限和建设期内宽限期以及本息科学的还款方式,原则上项目建成后,()。
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商业银行应按()的原则明确信贷审批权限、规范信贷审批流程。
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以下关于公积金个人住房贷款的描述,错误的是()。
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作为我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务,但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多,且易于导致挪用的贷款品种是()。
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基本建设投资指企业、事业、行政单位以扩大生产能力或工程效益为主要目的的新建、扩建工程及有关工作。其综合范围为总投资()。
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项目融资属于特殊的()。
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按照银保监会对商业银行开办并购贷款的风险管理要求,并购贷款期限一般不超过()。
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银团贷款的日常管理工作主要由()。
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《中华人民共和国民法典》在合同编首次将保理合同作为典型合同予以规范的时间是()。
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()也被称作包买票据,是指包头商从出口商那里无追索地购买已经承兑的,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务。
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出口商收到境外开来的信用证,出口商在采购这笔信用证有关的出口商品或生产出口商品时,资金出现短缺,用该笔信用证作为抵押,向银行申请本、外币流动资金贷款,用于出口货物进行加工、包装及运输过程出现的资金缺口的是()。
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中央银行票据简称央行票据或央票,是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在()的中短期债券。
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中国人民银行开始发行中央银行票据的时间是()。
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资产证券化业务正式进入中国大陆的标志是()。
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我国资产支持证券的主要投资者是()。
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债券收益率是指在一定时期内,一定数量的债券投资收益与投资额的比率,迪常用()来表示。
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票面收益率指的是()。
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通货膨胀风险指的是()。
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商业银行开办衍生产品交易业务,应当根据()。
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关于办理衍生产品交易业务,商业银行的分支机构在收到其总行(部)授权或授权发生变动之日起持其总行(部)的授权文件向当地银保监局报告的期限为()。
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商业银行最古老的业务是()。
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以下关于银行汇票的说法,错误的是()。
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商业汇票的付款期限,最长不得超过()。
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在国际贸易中,开证申请人通常是()。
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代理商业银行业务中最为典型的业务为()。
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根据银保监会规定,境内商业银行开办信用卡发卡业务,注册资本应当为实缴资本,且不低于人民币()。
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经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后,发卡银行在一个账单周期内只能提供一次超授信额度用卡服务,在一个账单周期内只能收取()。
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信用卡的个性化分期还款协议的最长期限不得超过()。
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合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投贫于单只贫产管理产品的,需要具有2年以上投资经历,且家庭金融净资产不低于()。
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商业银行理财业务是()。
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固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()。
- 非因商业银行主观因素导致突破产品资产投资比例限制的,商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的()个交易日内调整至符合要求。
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符合以下()条件的,可按照企业会计准则以摊余成本进行计量。
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金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到()。
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原则上仅适用于银行业金融机构办理跨境贸易结算的是()。
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信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小,()占用国内同业授信额度的业务。
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同业拆借是银行同业间短期的()的借贷。
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同业拆借应遵守相互自愿、恪守信用的原则,利率和期限均由拆借双方在协商一致的基础上签订合同确定,但期限最长不得超过()。
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非银借款业务最长期限为()。
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金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限。其中,同业借款业务最长期限不得超过()。
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单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的()。
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委托贷款业务中,商业银行应按照()的原则向委托人收取代理手续费。
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以下采用顺汇法的国际结算方式是()。
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按存款的支取方式不同,单位存款一般分为()。
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单位活期存款账户又称为单位结算账户,包括()。
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保证金常见的有()。
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目前,我国银行开办的外币存款业务币种主要有()。
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维护存款人权益的原则包括()。
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存款常用的定价方法主要有()。
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按照监管规定,商业银行发行金融债券应具备的条件有()。
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金融债券的发行方式有()。
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上海证券交易所规定回购期限为()。
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可以出质的财产权利包括()
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按照贷款资金来源和经营模式不同,商业银行贷款可分为()。
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贷款基本要素主要包括()。
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在贷款基本要素中,提款条件主要包括()。
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以下属于借款人申请固定资产贷款应具备的条件的有()。
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公司贷款业务种类包括()。
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按照管理渠道,全社会固定资产投资总额可分为()。
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贸易融资方式主要有()。
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传统上,我国商业银行采用的信用卡透支计息方式主要有()。
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外币支付凭证或者支付工具,包括()。
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教育储蓄存款提前支取时必须全额支取。()
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个人保证金存款并不在储蓄存款项目反映,而是在“存入保证金”项目中反映。()
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单位定期存款,存款内如遇利率调整,则分段计息。()
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同业存放属于商业银行的负债业务,与此相对应的概念是存放同业,即存放在其他商业银行的款项,属于商业银行的资产业务。()
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外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付,外汇储蓄账户用于外汇存取,也可进行转账。()
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单位定期存款,存款内如遇利率调整,则分段计息。()
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同业存放属于商业银行的负债业务,与此相对应的概念是存放同业,即存放在其他商业银行的款项,属于商业银行的资产业务。()
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外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付,外汇储蓄账户用于外汇存取,也可进行转账。()
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《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进,“不再区分现钞和现汇账户,对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理”。()
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大额存单不可用于办理质押。()
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当预期某一期限内存款利率可能上涨时,可适当调低存款价格,并以浮动利率吸收存款,以减少市场上升时带来的存款成本压力。()
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做一笔回购交易,对于债券持有者来说,是买债券的即期交易和卖债券远期合同的结合。()
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回购交易要发生3次券款交割。( )
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以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质,权利凭证应当交付银行。()
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表内贷款有明确的金额,表外业务是指合同名义金额。()
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在宽限期内银行借款人仍需要还本。()
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商业银行可以发放无指定用途的个人贷款。()
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为控制流动资金贷款风险,商业银行应要求借款人指定专门资金回笼账户,但不必提供该账户资金进出情况。()
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银保监会非现场监管报表,将信用卡透支归人个人贷款统计项目。( )
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银团贷款信息备忘录由牵头行分发给潜在参加行,作为潜在参加行审贷和提出修改建议的重要依据。()
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中国人民银行发行票据的目的是筹资。( )
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债券发行者在协议中承诺付给债券持有人的利息或本金,因通货膨胀而有所增加。( )
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代理付款银行应当受理未在本行开立存款账户的持票人为单位直接提交的银行汇票。()
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一般来说,汇出行在选择汇款路线时,采用中心汇款,避免回游汇款。()
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下列关于银行存款定价的说法中,错误的是()。
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下列不属于同业业务类型的是()。
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根据《中华人民共和国民法典》的规定,当事人在保证合同中对保证方式没有约定或者
约定不明确的,按照()承担保证责任。
- 某人投资某债券,买入价格为100元,一年后卖出价格为110元,期间获得利息收入10元,则该投资持有期收益率为()。
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销售商通过将其合法拥有的应收账款转让给银行,从而获得融资的行为是()。
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单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()。
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单位通知存款不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,可再分为()两个品种。
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银行申请办理即期结售汇业务,应当具备的条件不包括(。
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关于金融债券的特点,下列表述错误的是()。
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记账式国债的发行及流通渠道,不包括()。
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下列关于定期存款的说法中,错误的是()。
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下列关于商业银行开办并购贷款条件的表述中,错误的是()。
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债券票面利率与购买价格之间的比率称为()。
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商业银行一般只把向()借款作为融资的最后选择。
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商业银行理财产品是在对()分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并
销售的资金投资和管理计划。
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()是一种见票即付、无须提示承兑的票据,是异地结算中广受欢迎、广为应用的结
算工具。
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托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的(),必须按照托收委托书上的
指示及国际商会托收统一规则行事。
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下列关于委托收款方式的说法中,错误的是()。
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各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是()。
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在进行衍生产品交易时,必须严格执行()制度。
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商业银行分支机构办理衍生产品交易业务的,应当在收到其总行(部)授权或授权发生
变动之日起()日内,持其总行(部)的授权文件向当地银保监局报告。
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下列选项中,属于政策性个人住房贷款的是()。
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不需要保证、抵押或质押,仅凭借款人的信用就可以取得的贷款是指()。
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下列关于银行汇票的说法中,正确的是()。
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商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通担保业务时,
为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存入特定账户
而形成的资金是()。
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下列关于存放同业的叙述中,错误的是(()。
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关于商业银行理财业务的特点,下列说法正确的是()。
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商业性个人住房贷款是指银行运用信贷资金向在()购买各类型住房的自然人发
放的贷款。
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开放式基金代销业务中,银行可以向()收取基金代销费用。
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同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行,由双方共同协
商确定,但最长期限自提款之日起不得超过()年。
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债券回购是由债券的()再次购回该笔债券的交易行为。
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发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金,而给债券投资者带来损失的风
险称为()。
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商业银行开展同业业务实行专营部门制,由()建立或指定专营部门负责经营。
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托收承付是一种()的结算方式,收付双方必须签有符合《经济合同法》的购销合
同,一般需要双方具有较高的信用度且有较长期的合作关系。
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()是指为满足国内贸易资金结算的需要,由开证行依照申请人的申请开出的,凭
符合信用证条款的单据支付的付款承诺。
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债券投资已成为商业银行的一种重要资产形式,商业银行债券投资的目标不包括()。
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下列关于银团贷款的叙述中,错误的是()。
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债券回购交易是一种比较灵活的融资方式,做一笔回购交易,对于债券持有者来说,是
卖债券的()和买债券()的结合,对于货币持有者来说,是买债券的(()和
卖债券()的结合。
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根据《中华人民共和国民法典》,下列关于保证方式的说法中,错误的是()。
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同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过()个。
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投资者购买的债券离到期日越长,则利率变动的可能性(),其利率风险也相对()。
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发行人不通过承销商而直接发行金融债券,则他应当采取的发行方式为()。
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》,以下属于固定收益类理财产品的是()。
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对信用等级相同的金融机构来说,债券回购率一般()拆借率。
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根据《固定资产贷款管理办法》,当项目实际投资超过原定投资金额,贷款人经重新风
险评价和审批决定追加贷款的,应采取的措施是()。
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银行本票的提示付款期限为()。
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商业银行的代理商业银行业务不包括()。
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关于项目融资业务,下列表述中错误的是()。
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下列关于教育储蓄存款的说法中,正确的是()。
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下列关于同业业务风险监管要求的说法中,错误的是()。
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回购交易要发生()次券款交割。
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由于投资者所投资债券的种类和中途是否转让等因素不同,债券投资的收益率的计算
公式也不同。其中,计算公式为(出售价格-购买价格+利息)/购买价格×100??
是()。
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定期存款中,整存零取的起存金额为()元。
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下列不属于债券投资风险的是()
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()是当前国内银行业金融机构最重要的信贷品种之一,在支持国家建设、促进经
济发展方面发挥着重要作用。
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在个人定期存款业务中,整存整取的起存金额是()元。
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代理政策性银行业务目前主要代理()和国家开发银行业务。
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银团贷款是由()银行基于相同贷款条件,通过代理行向借款人提供的本外币贷款
或授信业务。
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下列不属于商业银行可发行的债券种类的是()。
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考虑到不同投资群体投资能力的差异,《大额存单管理暂行办法》在存单起点金额设计
上对个人和机构投资人有所区别,个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()
万元,机构投资人则不低于()万元。
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不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入
()范畴。
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某银行近期发行了一款个人大额存单产品。该产品发行的主要要素为∶起点金额为
100万元;期限为2年;付息方式为按月付息,到期还本;年化利率为3.15???不支持
转让。下列说法正确的是()。
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中国政策性银行向商业银行发行金融债券常常选择()的方式。
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商业银行向中央银行借款有再贷款和()两种途径。
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根据《商业银行委托贷款管理办法》的规定,商业银行可以接受委托人()发放委托
贷款。
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关于同业业务,下列说法中正确的是()。
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教育储蓄存款存期分为()。
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开展同业投资业务应坚持的原则有()。
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根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,下列关于资产管理产品合格投资
者投资限制的说法中,正确的有()。
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存款管理的原则有()。
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按照是否有担保划分,同业拆借有()。
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非票据结算业务主要有()。
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地方政府债券包括(()。
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借款人申请流动资金贷款应当具备的条件包括()。
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信贷业务管理过程实质上是规避风险、获得效益,以确保信贷资金的安全性、流动性、盈
利性的过程,下列选项属于贷款管理流程的有()。
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个人贷款可细分为()。
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下列属于信用证业务所涉及的基本当事人的有()。
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非银借款业务到期后可以申请展期。()
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委托收款只能在同城办理。()
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从国际和国内的实践经验看,由独立法人机构开展资管业务,将其与银行信贷、自营交
易、证券投行和保险等金融业务相对分离,为通行实践。()
-
买入返售(卖出回购)是指两家金融机构之间按照协议约定先买人(卖出)金融资产,再
按市场公允价格于到期日将该项金融资产返售(回购)的资金融通行为。()
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支票不受金额起点限制,提示付款期限自出票日起15日。()
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我国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择公募的发行方式。()
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保险公司、社保基金不能投资大额存单。()
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商业银行应建立健全同业业务授信管理政策,由法人总部或一级分行对表内外同业业
务进行集中统一授信,不得进行多头授信,不得办理无授信额度或超授信额度的同业业
务。()
-
提款期从借款合同生效之日开始,至合同规定贷款金额全部提款完毕之日为止,或最后
一次提款之日为止。()
-
商业银行应全面审查流动资金贷款的风险因素,不得超过借款人的实际需求发放流动
资金贷款。()
-
商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过30??()
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质押贷款是指以借款人或者第三人的动产、权利出质给银行,借款人不履行到期债务
或者发生当事人约定的实现质权的情形,银行有权就该动产、权利优先受偿的贷
款。()
-
信汇汇款是汇款人(付款人或债务人)委托银行以电报、电传、环球同业银行金融电讯
协会(SWIFT)方式,指示出口地某一银行(其分行或代理行)作为汇入行,解付一定金
额给收款人的汇款方式。(()
-
目前,我国各家商业银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息,使用积数计息法计算
整存整取定期存款利息。()
-
商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循"存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人
保密"的原则。()
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根据《中华人民共和国票据法》的规定,现金支票既可以用于支取现金,也可以用于转
账。()
-
大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的
记账式大额存款凭证。()
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保证贷款是指为担保债务的履行,债务人或者第三人不转移财产的占有,将该财产抵
押给银行的,借款人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形,银行
有权就该财产优先受偿的贷款。()
- 委托贷款中的受托人是指提供委托贷款资金的法人、非法人组织、个体工商户和具有完全民事行为能力的自然人。()
-
住房公积金项下委托贷款是指商业银行受各地住房公积金管理中心委托,以住房公积
金为资金来源的贷款。()
-
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,信用卡业务是指商业银行利用具有授信额
度和透支功能的银行卡提供的银行服务,主要包括发卡业务和收单业务。()
-
商业银行制定产品政策、客户管理和营销政策的前提是()
-
以下各项中描述错误的是()。
-
绩效管理的核心是()。
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就绩效考评而言,下列各项不属于应遵循的原则的是(
-
以下各项中,不属于社会责任类指标的是(()。
-
商业银行考评体系中的核心指标是()。
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以下各项中,应当调低考评对象发展转型类指标的考评得分的情形是(()。
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经济增加值的计算公式为(()。
-
商业银行绩效考评评价标准确定的参考标准有内部和外部之分,,以下属于内部标准的
是()。
-
开门费用又称为(()。
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稳健薪酬的基础是()。
-
商业银行财务管理的目的是()。
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以下各项中,不属于狭义上的商业银行财务管理内容的是()。
-
以下不属于银行的损益管理的是()。
-
以下不属于商业银行财务管理原则的是()。
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以下各项中,不属于金融会计核算功能的是()。
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鉴于金融企业在国民经济发展中的重要地位和作用,为确保金融会计的准确、及时、真
实、完整,金融企业必须建立健全科学有效且严密的内部控制制度。以下不属于该内
部控制制度的是()。
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会计准则体系形成的标志是())的制定并颁布。
-
关于构成金融会计制度核心内容的描述,以下错误的是()。
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IASB规定IFRS9的生效时间为()。
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《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的主要内容不包括()
-
对金融工具相关会计准则全面修订的年份是()。
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对于新《企业会计准则第37号——金融工具列报》施行之前存在的金融工具,其会计
处理与本准则规定不一致的,明确应当采用()进行处理。
-
新会计准则要求执行企业会计准则的非上市企业自()施行。
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结构性存款挂钩的标的虽不尽相同,但其基本构成均为()。
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创新理论是由()提出的。
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以下属于狭义金融创新的是()。
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大额存单属于()。
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以下不属于大额存单付息方式的是()。
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商业银行销售结构性存款,单一投资者的销售起点金额不得低于()。
-
商业银行销售结构性存款在销售文件中,约定了投资冷静期为(
-
2004年2月,经原银监会批准推出第一只人民币理财产品——阳光理财B计划的
是()。
-
2018年4月,人民银行、银保监会、证监会、外汇管理局联合发布《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,以下表述错误的是()。
- 《商业银行理财子公司管理办法》要求非标债权类资产投资余额不得超过理财产品净资产的()。
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根据《商业银行理财子公司净资本管理办法《试行)》,理财子公司净资本不得低于
(),且不得低于净资产的(()。
-
以下各项描述错误的是()。
-
提出积极发展服务居民养老的专业化金融产品的时间是()。
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目前,我国的直销银行主要业务是()。
-
我国第一家由传统商业银行和科技企业共同发起、采用独立法人运作模式的互联网银
行是()。
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《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,商业银行申请开办创新业务,应当按照
监管职责划分,向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请,监管部门应当在受
理之日起()内做出批准或不批准的书面决定。
-
《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》规定,经营网络小额贷款业务的小额
贷款公司的注册资本不能低于人民币()。
-
按照《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》的要求,对自然人的单户网络小
额贷款余额,原则上不得超过人民币()。
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根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素,可将定位方式分为()。
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客户开发和管理的主要方式有()。
-
客户风险管理机制主要包括()。
-
产品开发的目标主要表现在()。
-
商业银行可以通过以下()达到营销目的。
-
按营销渠道模式分类,可以将营销渠道分为()。
-
银行的促销方式主要有()。
-
商业银行"展业三原则"指的是()。
-
绩效管理所应用的工具方法包括()。
-
银行应建立有助于绩效考评的信息系统,其作为银行价值管理系统一个重要的子系
统,主要由以下()几个基本要素构成。
-
绩效考评体系的结果应用包括()。
-
商业银行财务分析的主要方法有()。
-
我国商业银行十分重视绩效考评体系的建设,在借鉴国外商业银行先进经验的基础上,
逐步重视规模考评,形成了以经济资本(EC)、经济增加值(EVA)等为核心内容的业绩
价值考评体系。()
-
银行应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力,合理确定发展
转型类指标。对于以贷转存、以贷收费和转嫁成本等考评对象,应当增加发展转型类指
标的考评得分。()
-
从国内外商业银行的最新实践看,经济增加值正成为商业银行考评体系中的核心指
标。()
-
预算标准是指商业银行根据发展战略以及环境、经营状况等所制定的目标,预算标准能
在一定程度上保证绩效评价的合理性与准确性,并且具有良好的操作性,预算往往是对
未来态势的准确估计,而不是预算制定者和执行者之间讨价还价的结果。()
-
《银行业金融机构绩效考评监管指引》等规定要求银行业金融机构及其分支机构在设置
考评指标、确定考评标准和分解考评指标时,应当符合审慎经营和与自身能力相适应的
原则。其中之一是∶加强存款的基础性工作,强化存款日均贡献考评,适当设立时点性
规模考评指标。()
-
审计重点是否放在绩效考评制度建设、组织实施和结果应用等,关注绩效考评结果是否
定期公布和向全体考评对象通报绩效考评结果,审计结果无需向董事会和监事会报告,
但必须报送银行业监督管理机构。
-
金融企业的会计核算主要是指金融企业和国民经济各部门、各企业和个人之间经济往
来的会计核算,具有广泛的社会性。()
-
金融企业经济业务的特殊性,决定了金融企业在凭证填制、账户设置与登记、账务核对
与处理程序等方面与其他部门的会计核算有着显著差异。()
-
商业银行可以向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服
务。()
-
与定期存款和理财产品相比,大额存单最大的亮点就是可以转让和质押。()
-
商业银行在综合理财服务活动中,可以向特定目标客户群开发设计并销售资金投资和
管理计划。()
-
可交换债券推出后,则股东可以通过发行可交换债券获得所需资金,并以抛售股票为
代价。()
-
商业银行市场营销是商业银行以()为导向,实现经营管理目标的过程。
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下列不属于直销银行产品主要特点的有()。
-
银行业金融机构及其分支机构不得设立时点性规模考评指标,不得在综合绩效考评指
标体系外设定单项或临时性考评指标,不得设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市
场排名为要求的考评指标。前述体现的是符合()的原则。
-
下列不属于《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》中对互联网金融发展的总体要
求的是()。
-
金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响,下列表述合理的是()。
-
根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》等监管要求,法人机构应每年至少组织开展
()次绩效考评专项审计。
-
绩效考评应当体现监管要求,,促进合规经营和有序竞争,培养合规文化,维护良好市场
秩序,体现的是绩效考核中的()。
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强调降低银行成本,使银行保持令人满意的边际利润,同时成为一个低成本竞争者的营
销策略属于()。
-
以下不属于商业银行的负债业务创新的是()。
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作为一种关系策略,()的明显优势在于它能够减少客户寻求其他金融机构服务的
需求,排斥竞争者,赢得客户对银行的忠诚。
-
商业银行的()是指银行持续为客户提供产品和服务,以满足客户的特定需求,从
而培育忠诚客户的一种管理方法。
-
()是各商业银行薪酬发放的主要依据。
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商业银行开展金融创新活动,应坚持()的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定。
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()策略的立足点不是放在争取新客户上,而是把工夫花在挽留老客户上。
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商业银行市场定位的步骤是()。
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下列银行绩效考评的指标中,不属于风险管理类指标的是()。
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()作为一种自律手段是现代商业银行经营管理的重要延伸,作为一种导向与调节
工具是现代商业银行运行机制的重要特征。
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相比传统银行而言,互联网银行具有不同的特征,下列说法错误的是(
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()是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构而发行的公司
债券,该债券的持有人在将来的某个时期内,能按照债券发行时约定的条件用持有的
债券换取发债人抵押的上市公司股权。
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银行通过广泛设置分支机构开展业务,或派业务人员上门推销银行产品的营销渠道
是()。
-
下列属于商业银行绩效考评外部标准的是()。
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()用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、
年度等)内的经营成果。
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客户风险管理的手段除了风险预防,还有(()。
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由一家或几家银行牵头,组织多家银行参加,在同一贷款协议中按商定的条件向同一
借款人发放的贷款的营销渠道称为()。
-
按照《商业银行代理保险业务管理办法》,对商业银行代理销售(如代理保险业务、代理基金业务)要加强管理,下列说法错误的是()。
-
绩效管理所应用的工具方法不包括()。
-
下列关于互联网支付的表述中,错误的是()。
-
商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者
与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品
是()。
-
商业银行开展金融创新活动,应遵守职业道德标准和专业操守,完整履行尽职义务,充
分维护金融消费者和投资者利益。这段话体现的是商业银行开展金融创新所要遵循
的基本原则是()。
-
金融机构发行和销售资产管理产品,,应当加强投资者教育,向投资者传递()的
理念。
- 当前我国普惠金融的重点服务对象不包括()。
-
根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》的规定,互联网贷款应遵循()原则。
-
商业银行绩效考评评价的内部标准有()。
- 金融企业会计同其他行业比较有自身的特殊性,其主要特点表现为()
-
互联网保险业务的特点有()。
-
产品开发的方法主要有()
-
下列关于大额存单的说法中,正确的有(一。
-
银行绩效考评指标中的合规经营类指标用于评价银行遵守相关法律法规和规章制度、
内部控制建设及执行的情况,包括()等方面。
- 绩效考评系统的评价对象包括()。
-
商业银行的结构性存款不应当纳人商业银行表内核算。()
-
大额存单自认购次日起开始计息,付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还
本。()
-
一般而言,银行产品开发的创新法存在开发周期长、准备工作量大和费用较高的缺
点。()
-
一对一营销方式的特点是针对性强,适宜少数尖端客户,能够为客户提供需要的个性化
服务,但营销渠道狭窄,营销成本太高。()
-
经济增加值(EVA)公式为∶经济增加值=风险调整后利润+经济资本占用×资本预期
回报率。()
-
银行应当在社会责任报告中,披露服务质量和公平对待消费者、绿色信贷、普惠金融等
社会责任类指标的基本情况。()
-
人员促销是指与一个或几个购买者进行交谈,对信贷产品的复杂性和专业性进行针对
性地宣讲,以达到提高客户忠诚度和促成购买更多金融产品的有效手段。(1
-
2017年修订后的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》明确,企业应当根据
其管理金融资产的业务模式和金融资产的合同现金流量特征,将金融资产划分为以下
三类∶以摊余成本计量的金融资产、以公允价值计量且其变动计人其他综合收益的金融
资产、以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。()
-
1999年,我国成立的四大金融资产管理公司不包括()。
-
关于四家金融资产管理公司的说法,错误的是()。
- 《金融资产管理公司监管办法》的联合印发机构不包括()。
-
关于金融资产管理公司功能定位说法错误的是()。
-
不良资产市场上最重要的中间商是()。
-
相对于金融资产管理公司而言,其他金融机构主要是以()配置金融资源。
-
与正常的金融资产相比,金融类不良资产具有的特征不包括()。
-
关于不良资产业务范围的扩展,说法错误的是()。
-
信托设立的构成要素不包括()。
-
信托公司在风险可控的前提下,广泛探索、推进创新实践,实现差异化经营、特色化发
展,下列说法错误的是()。
-
下列不属于事务管理类信托的是()。
-
关于信托计划的合格投资者的说法,正确的是()。
-
一般来说,信托公司不得以固有财产进行()。
-
财务公司的基本定位不包括()。
-
下列选项中,属于企业集团财务公司的同业资产业务的是()。
-
财务公司可以对成员单位提供非融资性担保,不包括()。
-
关于金融租赁资产业务的说法,错误的是()。
-
内保内贷属于金融租赁公司负债业务中的()。
-
关于消费金融公司的说法,错误的是()。
-
货币经纪公司的货币市场服务不包括()。
-
金融资产管理公司在转型发展期逐步完成了两个历史性转变,分别是(。
-
金融资产管理公司的业务主要包括()。
-
关于非金融不良资产业务的说法,正确的有()。
-
根据信托的设立是否需要委托人的意思表示,信托可以分为()。
-
根据受托人职责的不同,信托业务可以分为()。
-
财务公司中间业务包括()。
-
金融租赁公司的融资租赁业务包括()
-
下列关于消费金融公司的业务,说法正确的有()。
-
金融资产管理公司是各类增量资产的盘活者。()
-
金融资产管理公司的初始任务是专门管理和处置国有独资商业银行剥离的不良贷
款。()
-
金融资产管理公司是目前唯一的不良资产市场主体。()
-
对于金融类不良资产,金融资产管理公司一般采取按现值进行处置以回收现金这一传
统的不良资产经营模式。()
-
金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务重组等手段,重点发展了重组型
非金业务模式。()
-
信托公司应当亲自处理信托事务,不可委托他人代为处理。()
-
财务公司仅可向成员单位开展部分种类本外币的贷款业务。()
-
自用传统动力汽车贷款最高发放比例为90%()
-
金融资产管理公司的核心业务是()。
-
由一家金融租赁公司牵头召集,由若干金融租赁公司参与和承租人签订融资租赁合同,
金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益。该种租赁方
式称为()。
-
()是指金融资产管理公司单独或者联合其他机构运用多种方式对问题机构的资
金、资产、人才、技术、管理等要素进行重新配置,构建新的生产经营模式,帮助企业摆脱经营与财务困境,恢复生产经营能力和偿债能力,实现企业价值再造和提升。
-
下列关于信托设立的表述中,错误的是()。
-
下列不属于企业集团财务公司资产业务的是()。
-
中国首家货币经纪公司是()。
-
信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的()]),但中国
银保监会另有规定的除外。
-
()指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产,并通过资产转让、资
产重组、追加投资等方式,对收购的债权资产进行经营、管理和处置,最终实现价值
提升。
-
在购车贷款中,自用传统动力汽车贷款最高发放比例为(),商用传统动力汽车贷款
最高发放比例为()()。
-
信托公司管理运用或处分信托财产时,可以采取的方式不包括()。
-
金融资产管理公司的基本功能定位不包括()。
-
购车贷款属于汽车金融公司的()业务。
-
()的设立标志着财务公司在中国诞生。
-
金融租赁业起源于()。
-
根据《信托公司管理办法》,,下列选项中,信托公司可以开展的是()。
-
二手车贷款的贷款期限不得超过()年。
-
根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司是以经营()业务为主的非银行金融
机构。
-
经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形
成的资产的国有独资非银行金融机构是指()。
-
金融资产转让或受让融资租赁资产要符合()原则。
-
金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务重组等手段,重点发展了()
模式。
-
信托的构成要素有()。
-
根据信托目的的性质不同,信托可以分为()一。
-
财务公司对成员单位办理财务和融资顾问,主要是为成员单位的()等活动提供咨
询、分析、方案设计等服务。
-
商业银行等金融机构向金融资产管理公司批量转让不良资产的好处有()
-
经中国银保监会批准,消费金融公司可以经营()业务。
-
金融租赁公司从事固定收益证券投资是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取
得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。()
-
融资性担保包括预付款保函、履约保函、投标保函、质量及维修保函等。()
-
根据信托的设立是否需要委托人的意思表示,可以将信托区分为营业信托和民事信
托。()
-
金融类不良资产经营在收购、管理及处置各个环节可运用的手段多元,预期可实现收益
的不确定性和弹性空间较小。()
-
汽车金融公司拆入资金的最长期限为6个月。()
-
金融效率和金融安全之间既有互补性,又有替代性。()
-
根据信托财产形态的不同,信托业务可以分为资金信托和财产信托。()
-
非金融类不良资产是指金融机构所有,但不能为其带来经济利益,或带来的经济利益低
于账面价值,已经发生价值贬损的资产,以及各类金融机构作为中间人受托管理其他法
人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。()
-
银行经营管理中的基本问题甚至是首要问题以及银行安全稳健运营的前提和基础是合
规管理与()。
-
根据美国1992年发布的《内部控制——整体框架》,下列不属于内部控制的三大目标的
是()。
-
下列关于商业银行各类经营管理记录和信息的说法,不正确的是()()。
-
下列不属于商业银行内部控制"全覆盖"原则要求的是()。
-
下列不属于商业银行风险应对策略的是()。
-
下列关于合规的说法,错误的是()。
-
商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和
声誉损失的风险是()。
-
下列关于银行合规风险评估和测试目的的表述,不正确的是()。
-
下列不属于银行内部信息的是()。
-
下列不属于银行内部环境的是()。
-
下列不属于反洗钱义务的履行主体的特定非金融机构是()。
-
按照《商业银行合规风险管理指引》要求,下列不属于董事会应履行的合规管理职责的
是()。
-
()是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的管控措施。
-
下列不属于银行合规文化特点的是()
-
对信息加工说法不正确的是()。
-
消费者在没有开立账户的金融机构进行现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融
服务且交易金额单笔人民币()以上,应当识别客户身份。
-
商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚
持内控优先。这体现了内部控制的()。
-
下列不属于组织架构的是()。
-
银行业金融机构对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存()。
-
下列不属于由合规风险所导致的损失的表现形式是()。
-
下列不属于反洗钱罪的上游犯罪的是()。
-
()既是对经营管理过程的控制,也是对实现银行发展目标过程的控制,覆盖所有
业务、流程和环节,是全过程控制。
-
银行反洗钱制度的核心是()()。
-
下列不属于我国三大类审计的是()。
-
一般应当加以分离的不相容职务不包括的是()。
-
国际内部审计师协会()IIA)成立于()。
-
下列关于合规风险报告的说法,错误的是()。
-
下列不属于内部控制的五要素的是()。
-
下列不属于现场审计的是()。
-
()是指商业银行及时、准确、完整地收集整理与经营管理相关的各种内外部信息,
并借助信息技术,促使这些信息以恰当的方式在各个层级之间进行及时传递、有效沟
通和正确使用的过程。
-
下列关于银行诚信举报机制的说法中,不正确的是()。
-
银行等金融机构应当在大额交易发生之日起()内以电子方式提交大额交易报告。
- 当日单笔或者累计交易人民币()的现金支取,银行等金融机构应当向反洗钱监测中心报告大额交易。
-
关于合规风险管理体系说法错误的是()。
-
下列不属于商业银行风险评估内容的是()。
-
下列关于银行合规风险的识别和评估说法不正确的是()。
-
下列不属于银行内部审计的目标的是()。
- 履行内部控制的监督职能的是商业银行的()()。
-
内部控制发展大致经历五个阶段,分别为()。
- 内部牵制阶段主要强调安全是制衡的结果,通过()手段实现查错防弊的目的。
-
银行业金融机构应当从以下哪几个方面做好从业人员行为管理()。
-
商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的()。
-
下列关于反洗钱的说法,正确的是()。
-
银行的内部控制措施主要包括()。
-
银行内部审计的主要工作方法有()()。
- 银行合规管理的基本机制包括()。
-
下列哪种情况下银行不宜委托外审机构从事外部审计业务()。
-
商业银行开展内部控制评价,应重点做好()。
-
20世纪40年代至70年代属于内部控制制度阶段,在这一阶段,审计理论主导内部控制
的发展。()
-
合规管理的重要目标就是促进商业银行发展战略顺利实现,内部控制的各项措施都应
该服务于、服从于商业银行总体发展战略。()
-
监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系;负责监督董事会、高级管理层
及其成员履行内部控制职责。()
-
合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段,是对合规风险的定性分析,也是整个合规
风险管理的基础。()
-
审慎经营始终是银行存在和发展的前提,是银行实现稳健经营的基础所在。()
-
全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。()
-
金融机构的反洗钱监管工作,由金融监督管理机构和财政部共同负责。()
-
在招录董事()理事)和高级管理人员时,应向银行业监督管理机构申请在银行业金融机
构从业人员处罚信息系统中查询有关行政处罚信息。()
-
对于个别银行来说,合规风险的监测和测试是可有可无的。()
-
首席审计官由董事会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围,其岗位变动要
事后向监管部门报告。()
-
合规风险管理是商业银行合规部门合规人员的责任,营销部门只需要做好银行相关产
品与服务的营销工作即可。()
-
《中华人民共和国反洗钱法》明确规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身
份资料和交易信息,应当予以保密。()个
-
银行管理层和各分支行是一种委托代理关系。上级行是委托人,分支行是代理
人。()
-
()是建立和实施内部控制的核心理念。
-
商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后,于每年()前报送国务院银
行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。
-
下列选项中,不属于商业银行内部控制目标的是()。
-
风险评估的主要环节不包括()。
-
银行合规风险管理过程中最容易"看得见的"方面是()一。
-
商业银行内部控制管理职能部门与风险合规部门是商业银行内部控制的()防线。
-
()机制是促进员工遵规守法的制度保障。
-
下列不属于非现场审计监测范围的是()。
-
关于合规管理的主要内容说法错误的是()。
-
下列关于内外部审计关系的说法中,错误的是()。
-
金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子
方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日。
-
根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应建立对管理人员合规绩效的考
核制度。商业银行的绩效考核应体现()的价值观念
-
下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述中,错误的是()
-
合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从()做起。
-
中国银行业协会修订《银行业从业人员职业操守和行为准则》的时间是()。
-
在内部环境中居于基础地位的是()。
-
按照《商业银行合规风险管理指引》要求,下列高级管理层应履行的合规管理职责错误
的是()。
-
下列不属于商业银行内部风险因素的是()。
-
内部控制的基本要素中,根据国家有关法律法规和公司章程,建立规范的公司治理结
构,明确决策、执行、监督等方面的职责权限,以形成科学有效的职责分工和制衡机制,
体现内部控制理念属于()。
-
内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称,是银行
实施内部控制的基础。一般包括()。
-
信息与沟通的基本要求不包括()()。
-
()是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。
-
《中国内部审计准则》的施行时间是()。
-
商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,避免存在盲区和空白,这体现内
部控制的()。
-
商业银行实施内部控制应当遵循的基本原则是()
-
根据《商业银行合规风险管理指引》,()应监督董事会和高级管理层合规管理职责
的履行情况。
-
下列不属于商业银行合规风险管理目标的是()。
-
根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于合规管理部门职责的是()
-
下列不属于一般情况下业务正常活动流程的是()
-
下列关于内部审计的说法,错误的是()。
-
银行内部审计人员原则上按员工总人数的()配备,并建立内部岗位轮换制。
-
商业银行合规文化的实现途径有()。
- 以下哪些属于银行从业人员行为管理的治理架构()。
-
商业银行建立内部监督机制的作用有()。
-
银行内部审计事项主要包括()。
-
合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责,合规负责人应不定期就合规事项向银
行高级管理层报告。()
-
商业银行对于重大的业务和事项,应当实行特别授权,任何个人不得单独进行决策或者
擅自改变特别授权。()
-
根据《商业银行内部控制指引》,商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部
流程的管理信息系统和业务操作系统,及时、准确记录经营管理信息,确保信息的完整、
连续、准确和可追溯。()
-
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且
没有提出合理理由的,金融机构应先为客户办理业务,再重新核实客户身份。()
-
内部审计具有预防性、经常性和针对性,是外部审计的基础,对外部审计能起到辅助和
补充作用,外部审计对内部审计能起到支持和指导作用。()
-
首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。()
-
根据《商业银行合规风险管理指引》,内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合
规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计
的风险评估方法不包括对合规风险的评估。()
-
合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的
合规风险。()
-
下列不属于现代金融理论的三大支柱的是()。
-
商业银行从本质上来讲是()。
-
体现着商业银行的核心竞争力的是()。
-
下列不属于ERM目标的是()()。
-
下列商业银行做法错误的是()。
-
商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是()。
- 下列不属于商业银行贷款"三查"的是()。
-
下列关于贷款"三查"说法错误的是()。
-
以下不属于商业银行对集团客户授信应遵循原则的是()一。
-
下列属于银行操作风险的是()。
-
关于商业银行信用风险计量经历的主要发展阶段错误的是()()。
-
在信用风险计量中,关于违约说法错误的是()。
-
下列关于不良资产处置方式中直接追偿的说法,错误的是()。
-
公司治理中,内部审计部门做法错误的是()。
-
从资金交易业务流程来看,下列流程描述正确的是()。
-
关于国有、国有控股的银行保险机构构建声誉风险治理架构,做法不正确的是()。
-
关于金融企业核销呆账应当遵循原则错误的是()。
-
商业银行在确定贷款额度时不需要考虑的因素是()。
-
()负责确定声誉风险管理策略和总体目标,掌握声誉风险状况,监督高级管理层
开展声誉风险管理。
-
银行选择外包服务提供者时,说法不正确的是()()。
-
下列银行应急管理工作做法错误的是()。
-
下列不属于商业银行贷款分类应遵循的原则的是()。
-
商业银行对贷款进行分类,不需要考虑的因素是()。
-
下列事项不属于《突发事件应对法》中所列突发事件的是()。
-
下列不属于有重大国别风险暴露的银行业金融机构在总限额下设定分类的是()。
-
借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还属于()。
-
对债务的重新组合与安排,且是商业银行处置新发生不良贷款的最主要方式之一的
是()。
-
下列不属于商业银行操作风险缓释手段的是()。
-
下列不属于造成商业银行代理事件中操作风险的外部事件的是()。
-
下列不属于自然灾害类突发事件的是()。
-
关于不良贷款处置方式中债务重组的说法,错误的是()。
-
以下商业银行代理事件中,属于人员因素造成的操作风险的是()。
-
以下不属于造成商业银行代理事件中操作风险的内部流程的是()。
-
关于商业银行的整体风险控制环境—内部控制,说法错误的是()。
-
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款几天内被取走,给该行
造成不良影响,对该银行而言,此操作风险损失事件应归于()类别。
-
客户评级的评价主体是()。
-
下列不属于巴塞尔银行监管委员会提出信用风险缓释技术目的是()。
-
不良资产最基本、最常用的处置方式是()。
-
下列业务中,商业银行不应外包出去的是()。
-
下列不属于应急管理工作核心"一案三制"的是()。
-
下列关于商业银行对贷款进行分类时,说法正确的是()。
-
造成商业银行案件频发的直接原因是()。
-
下列不属于法人信贷业务贷款发放违规事项的是()。
-
商业银行在统计操作风险损失事件时,应对损失金额较大和发生频率较高的操作风险
损失事件进行重点关注和确认,指的是()。
-
既是银行各项业务操作的集中体现,也是最容易引发操作风险的业务环节是()。
-
下列事件不属于社会安全事件类突发事件的是()。
-
商业银行的生存之本是()。
-
关于商业银行信息系统描述错误的是()。
-
下列不属于信用风险缓释应遵循的原则的是()。
-
()是在借款人无法按时足额偿还银行债权的情况下,为维护银行债权利益采取的
一种抢救行为。
-
下列不属于银行风险防控"三道防线"的是()。
-
下列不属于资金交易业务前台交易违规事项的是()()。
-
下列不属于商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则应遵循的原则的是()。
-
下列不属于资金交易业务后台结算违规事项的是()
-
()通常是由债务人所在国家的行为引起的,已超出了债权人的控制范围。
-
下列银行柜台业务操作正确的是()。
-
下列不属于商业银行不良资产处置方案应注意事项的是()。
-
下列不属于法人信贷业务贷后管理违规事项的是()。
-
通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择是指()。
-
下列不属于柜台业务的是()。
-
下列不属于商业银行保理业务的是()。
-
下列案件中,不属于重大刑事案件的是()。
-
内部控制体系和()是操作风险管理的基础。
-
商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金融资产而遭
受损失的风险是指()。
-
通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产
潜在损失的一种策略性选择是指()。
-
关于商业银行操作风险的特点,说法错误的是()。
-
商业银行与借款人在借款合同约定中,借款人应承担违约责任的事项不包括()。
-
下列不属于柜台业务平账和账务核对违规事项的是()。
-
债权人委员会对企业实施金融债务重组,不符合条件的是()。
-
以下违规示例属于现金存取款违规的是()。
-
以下违规示例属于柜员管理违规的是()。
-
商业银行的风险按照其风险事故的来源,风险可以分为()
-
下列属于巴塞尔银行监管委员对商业银行风险划分的是()()力。
-
市场风险的计量方式包括()。
-
商业银行风险管理经历的阶段有()。
-
下列属于商业银行通常运用的风险管理策略的是()。
-
对于固定资产贷款,借款人承诺内容应包括()
-
国别风险可分为()。
-
我国银行业按照贷款风险程度的不同将贷款划分为()。
-
以下做法可以减少商业银行各种潜在的风险损失的有()。
-
操作风险损失形态有()。
-
商业银行风险的市场风险包含()。
-
直接追偿的追偿方式包括()。
-
诉讼追偿按法律程序主要分为()。
-
商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人
净资产10%上关联交易的情况,其中包括()。
-
商业银行的操作风险可分为()。
-
下列属于国家对银行金融机构应急管理监管要求的是()。
-
办理续贷业务的小微企业,应满足的条件有()。
-
商业银行面临的风险是单一的。()
-
商业银行是通过承担风险获取相应回报的特殊经营主体。()
-
信用风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险,因此又被称为违
约风险。()
-
流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行
其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。()
-
风险管理仅仅是风险管理部门的职责。()
-
风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。()
-
风险转移可分为自我转移和非自我转移。()
-
违约概率的估计包括两个层面∶一是所有借款人的违约概率;二是某一信用等级所有借
款人的违约概率。()
-
按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质、可控性、行业特点等因素,《突发事件对
法》将自然灾害、事故灾难、公共卫生事件分为特别重大、重大、较大和一般四级。()
- 风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之后,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。()
-
完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。()
-
商业银行的操作风险是可避免的。()()
-
劫持现金50万元以上或财物价值200万元以上属于重大刑事案件。()
-
对于流动资金贷款,贷款人可要求借款人承诺贷款人有权根据借款人资金回笼情况提
前收回贷款。()
-
内幕交易属于操作风险中的内部欺诈事件。()[)
-
风险规避策略是一种极其有效的风险管理策略,是风险管理的主导策略。()
-
贷款"三查"是银行信用风险控制的重要手段。()
-
商业银行通常将市场风险看作是对其经济价值最大的威胁。()
-
次级贷款;借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损
失。()
-
银行业金融机构的预警制度,既要防止对突发性事件反应迟钝,也要避免将突发事件
的风险夸大化。()
-
某借款人2019年销售收入为3000万元,2019年销售利润率为15%预计2020年销售收入年增长率为10%营运资金周转次数为5,根据《流动资金贷款管理暂行办法》中关于流动资金贷款需求量的测算方法,该借款人2020年的营运资金需求量为()
万元。
-
改变了用途的贷款应至少归为()。
-
声誉风险管理的管理责任由()承担。
-
()应将商业银行声誉风险管理纳入法人监管体系,加强银行业声誉风险监管。
-
商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,若借款
人到期不能如约偿还贷款本息,则由()代为清偿。
-
按现行规定,单笔金额超过项目总投资的5??超过500万元人民币的固定资产贷款资
金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付,应采用()受托支付方式。
-
"不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里",运用的风险管理策略是()。
-
商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和
满足正常业务开展的其他资金需求的风险称为()。
-
以追偿方式划分,直接追偿不包括()。
-
()是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额,即损失的严重程度。
-
根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级类的是()
-
A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁,即无论客户信用等级高低均适用同样的贷
款利率,为改进业务,A银行应采取()的风险管理措施。
-
商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因
素,但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的()。
-
()是我国商业银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、进出口押汇、
贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务等。
-
下列关于风险的说法中,不正确的是()。
-
完善的()是现代商业银行控制操作风险的基石。
-
()是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需
要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动。
-
国别风险通常是由()所在国家的行为引起的。
-
下列关于大额风险暴露的说法中,错误的是()。
- 重组贷款的分类档次在至少()个月的观察期内不得调高,观察期结束后,应严格按照《贷款风险分类指引》规定进行分类。
-
()是指商业银行由于违反监管规定和原则,而招致法律诉讼或遭到监管机构处
罚,进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。
-
下列不属于我国商业银行法人信贷业务的是()。
-
根据《商业银行资本管理方法()试行)》的规定,商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的()。
-
在评估票据()风险时,应考虑以下因素;交易对手、债务人对票据发行人违约的可
能性,以及一旦出现违约时,对机构的风险敞口或财务的影响。
-
客户提供虚假的财务报表和企业信息骗取评级授信,最终给银行带来损失,这一事件
是由()引发的()。
-
()是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而
支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
-
以下不属于商业银行风险管理策略的是()。
-
经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时,由于别国政治、经济和社会等
方面的变化而遭受损失的风险是()。
-
下列不属于影响客户资信的重大事项的是()。
-
小企业授信"六项机制"不包括()()。
-
下列不属于商业银行的整体风险控制环境要素的是()。
-
()是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金
融资产而遭受损失的风险。
- 2005年原银监会发布《银行业突发事件应急预案》()银监发〔2005〕42号)将银行业突发事件细化为()。
-
下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是()。
-
不良资产处置定价应关注定价的()、实现的成本和时间。
-
贷款人有下列情形的,银保监会除按规定采取监管措施外,还可根据《银行业监督管理
法》相关规定对其进行处罚()。
-
下列属于银行信贷业务中贷前调查阶段存在的操作风险的是()
-
授信工作人员对()规定的关系人申请的客户授信业务,应申请回避。
- 按照()分类,风险可以分为系统性风险和非系统性风险。
-
由银行机构行为、从业人员行为或外部事件等,导致利益相关方、社会公众、媒体等对
银行机构形成负面评价,从而损害其品牌价值,不利于其正常经营,甚至影响到市场稳
定和社会稳定的风险是指()。
-
商业银行应将()管理纳入内部审计范畴,定期审查和评价其规范性和有效性。
-
下列关于信用风险的表述中,不正确的是()。
-
()承担银行保险机构声誉风险的监管责任,办公厅承担归口和协调责任。
-
下列选项中,不属于巴塞尔资本协议中第一支柱覆盖风险的是()。
-
商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争,因而在竞争中处于劣
势,这种情况下商业银行所面临的风险属于()。
-
以下违规示例属于现金库箱管理违规的是()。
-
在第三版巴塞尔资本协议中,违约概率被具体定义为()。
-
操作风险的特点不包括()。
-
商业银行的全面风险管理模式体现出的先进的风险管理理念和方法有()
-
下列选项中,可作为商业银行操作风险缓释手段的有()。
-
商业银行对贷款进行分类,应注意考虑的因素有()。
-
现代金融理论的三大支柱是()。
-
商业银行的战略风险主要体现在()。
-
以下属于贷款发放环节的操作风险事项的有()()。
-
商业银行应急管理工作机制建设内容包括()。
-
商业银行应强化公司治理在声誉风险管理中的作用,明确职责分工,构建组织健全、职
责清晰的声誉风险治理架构和相互衔接、有效联动的运行机制,下列说法正确的
有()。
-
授信集中度限额可以按()维度进行设定。
-
就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在()。
-
可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。()
-
商业银行在开展保理业务时,可以将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机
构。()
-
违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则,而招致法律诉讼或遭到监管机构处
罚,进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。()
-
从资产负债管理的角度,风险管理经历了四个阶段∶资产负债风险管理——-资产风险管
理———负债风险管理——全面风险管理。()
-
市场风险存在于银行的交易业务中,在非交易业务中不存在。()
-
银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失的界限,对于跨区域、
跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免重复统
计。()
-
债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上,债务人即被视为违约。()
-
授信集中度限额可以按不同维度设定,其中,行业、产品、风险等级和担保是最常用的组
合限额设定维度。()
-
代理业务存在人员内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入的操作风
险。()
-
违约概率是指债务人在未来半年时间内发生违约的可能性。()
-
审贷分离是指将信贷业务全过程分解为调查、审查、审批、用信、贷后管理、不良资产处置等环节,设立相应的部门或岗位承担其中各个环节的职责,以实现各环节和部门、岗
位间的相互支持和相互制约。()
-
声誉事件是指由银行机构行为、从业人员行为,导致利益相关方、社会公众、媒体等对
银行机构形成负面评价。()
-
根据《固定资产贷款管理暂行办法》,商业银行应将固定资产贷款纳入对借款人及借款
人所在集团客户的统一授信额度管理。()
-
银行业消费者权益保护工作应当()。
-
()承担消费者权益保护工作的最终责任。
-
()对董事会负责,向董事会提交消费者权益保护工作报告及年度报告,根据董事会
授权开展相关工作。
-
银行业的消费者是指()。
-
储户小张在银行存了2万元定期存款,到期后去银行取钱,发现钱已经被盗取。小张
应()。
-
银行消费者购买使用银行商品或服务时,下列属于安全权权益范畴的是()。
-
银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利是()。
-
银行业消费者可以自主决定选择自己信赖的银行来为其进行服务属于()。
-
银行在保护消费者信息时,以下做法正确的是()。
-
银行在遇到消费者投诉事情时,不正确的做法是()。
-
按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》说法不正确的是()。
-
作为一名银行人员,以下做法不正确的是()。
-
以下银行工作人员的做法正确的是()。
-
以下银行工作人员的做法错误的是()一。
-
银行从业人员处理客户投诉时,下列行为正确的是()。
-
关于银行从业人员行为规范,下列说法错误的是()。
-
以下不属于我国银行业消费者权益保护的基本原则的是()。
-
以下属于银行业金融机构的经济责任的是()。
-
以下不属于重大投诉处理基本原则的是()。
-
下列不属于金融机构的企业社会责任的是()。
-
普惠金融的主要发展目标不包括()。
-
下列不属于金融基础设施作用的是()。
-
下列不属于加强和改进"三农"金融服务的是()。
-
能效信贷业务的重点服务领域不包括的行业有()。
-
中国银行业金融机构的环境责任不包括()。
-
银行业金融机构应承担的社会责任不包括()。
-
消费者保护工作要从()等方面推动银行业消费者保护工作的发展。
-
以下选项哪些属于银行业消费者的主要权利()。
-
银行对消费者的主要义务有()。
-
一般性投诉处理的原则包括()。
-
普惠金融的原则有()。
-
银行市场经营行为不可能导致系统性风险并给金融体系及社会经济造成危害。()
-
银行业消费者是指购买、使用银行业产品和服务的自然人。()
-
银行业从业人员执行指令中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即
向上级报告,不允许越级报告。()
-
按照投诉的影响程度,分为一般性投诉与重大投诉。()
-
银行业金融机构应该履行的企业社会责任包含经济责任和社会责任两种。()A
-
金融部门在投融资决策中要考虑潜在的环境影响,不需要考虑其潜在的回报、风险等。()
-
普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则,以可负担的成本为有金融服务需
求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。()
-
下列不属于我国银行业消费者保护面临的三个核心挑战的是()。
-
()是消费者权益保护工作的最高决策机构,负责制定消费者权益保护工作战略、政
策及目标。
-
根据普惠金融的发展目标,提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率,力争使农业
保险参保农户覆盖率提升至()以上。
-
消费者权益保护内部考核应至少以()为一个考核周期。
-
下列关于我国普惠金融的说法中,正确的是()。
-
银行金融机构下列做法错误的是()。
-
下列关于金融支持脱贫攻坚工作的说法,错误的是()。
-
()应构建与本机构组织架构、经营规模相适应的消费者权益保护工作体系,确保消
费者权益保护工作资源投入。
-
扶贫工作是党和国家一项重大的民生工程,金融支持脱贫攻坚工作的针对性措施不包
括()。
-
银行业金融机构及其员工在办理个人贷款、信用卡等业务时,做法错误的是()。
-
建立健全小微企业金融服务应()。
-
商业银行应履行的社会责任包括()。
-
《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从()对银行业金融机构应该履行的企业
社会责任进行了阐述。
-
商业银行对银行业消费者一般性投诉的处理应遵循效率原则。()
-
银行业金融机构在投诉处理中应坚持积极主动原则,积极主动地处理投诉。()
-
做好金融工作,要坚持(),引导金融业发展同经济社会发展相协调,促进融资便利
化、降低实体经济成本、提高资源配置效率、保障风险可控。
-
政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀,下列支出中,属于转移性支出的
是()。
-
下列不属于货币政策目标的是()。
-
为贯彻落实党中央、国务院关于改善小微企业和民营企业融资环境的精神,2018年
12月,中国人民银行创设(),进一步加大金融对实体经济,尤其是小微企业、民营企
业等重点领域的支持力度。
-
中央银行通过降低存款准备金率,可以发挥的作用是()。
-
协议市场与公开市场的不同在于()()。
-
我国的开发性金融机构是指()。
-
下列选项中,不属于非银行金融机构的是()。
-
2013年12月16日,银行改革法案经英国议会通过,成为正式法律。此法案提出了"栅
栏原则"(Ring-fence),具体来看,是将所有银行业务分为()类。
-
我国为了加强功能监管,避免监管空白、监管套利,()年,银监会、保监会正式合并
为银保监会。
-
下列不属于核心一级资本的是()。
-
2018年4月发布了《商业银行大额风险暴露管理办法》(银保监会令〔2018]1号)。该
办法规定,商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的(),对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的()。
-
2018年2月原银监会发布了《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》,明确
拨备覆盖率监管要求由150%整为()。
-
商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于()()。
-
《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额
的()。
-
商业银行违反审慎经营规则,逾期未改正的,中国银保监会可以采取的监管措施包
括()。
-
根据法律规定,对商业银行进行接管的期限最长不得超过()年。
-
中国银行业协会的性质是()。
-
中国银行业协会履行的职责不包括()。
-
()是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源。
-
我国对活期存款实行按()结息。
-
下列关于单位定期存款的表述,错误的是()。
-
因支付清算和业务合作等的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项的业务称
为()。
-
按照监管规定,商业银行发行金融债券时,核心资本充足率不低于()
-
()审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。
-
回购交易属于()交易的一种特殊方式。
-
商业银行向中央银行借款有再贷款和()两种途径。
-
常见的银行表外信贷业务不包括()。
-
对于抵质押担保,商业银行通常在综合考虑()等因素的基础上,确定抵质押率。
-
不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入
()范畴。
-
银团贷款的日常管理工作主要由()负责。
-
国家为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证,承诺在一定的时期内按约定的条
件,按期支付利息和到期归还本金的债券投资对象称为()。
-
投资者在短期内无法以合理的价格卖掉债券的风险称为()。
-
商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月,提示付款期限自汇票到期日起
()日。
-
银行承兑汇票的()必须与承兑银行具有真实的委托付款关系,资信状况良好,具
有支付汇票金额的可靠资金来源。
-
Ⅲ类户账户余额不得超过()元,账户剩余资金应原路返回同名I类户。
-
目前我国信用卡透支利率()。
-
根据投资性质的不同,可将理财产品分为()。
-
本外币资金存放同业业务中,()须为可自由兑换货币。
-
下列关于商业银行委托贷款的说法中,错误的是()。
-
商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务,以满足客户的特定需求,
从而()的一种管理方法。
-
()是商业银行市场营销的起点,也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和
前提。
-
商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务,有条件地满足单个客
户的需要属于()。
-
以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素。
-
下列经济增加值计算公式中,正确的是()。
-
()用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、
年度等)内的经营成果。
-
商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者
与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品
是()。
-
根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,负责互联网支付业务监管的
是()。
-
我国的金融资产管理公司主要是以()方式配置金融资源的。
-
信托制度起源于中世纪末期的()。
-
1987年5月7日,()批准设立东风汽车工业财务公司()后更名为东风汽车财务有
限公司),标志着财务公司在中国诞生。
-
下列不属于金融租赁公司的主要业务范围的是()。
-
金融资产转让或受让融资租赁资产要符合()原则。
-
下列关于个人汽车消费贷款的有关规定,表述错误的是()。
-
《货币经纪公司试点管理办法》规定,货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营
的业务范围,可以经营相关经纪业务。下列不属于货币经纪公司的业务范围的
是()。
-
内部控制结构阶段最主要的特点是将()作为一项重要的要素内容与会计制度、控
制程序一起纳入内部控制结构之中。
-
商业银行的生命线是()
-
()是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。
-
()是企业内部控制的重要控制手段。
-
内部控制的第三道防线是()。
-
合规部门与内部审计部门的关系为()。
-
()是构建合规文化的重要制度之一,该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行
为被提前预知。
-
商业银行合规文化的核心是()。
-
()既是内部控制的"践行者",又是内部控制的"推动者"。
-
商业银行审计委员会负责人应由()担任。
-
债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价
值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险称为()。
-
下列不属于市场风险的是()
-
下列选项中,不属于巴塞尔资本协议中第一支柱覆盖风险的是()。
-
下列说法中,错误的是()。
-
对于信用等级较低的客户,商业银行可以在()的基础上调高利率。
-
根据《商业银行大额风险暴露管理办法》,大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一
组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。
-
信用风险缓释工具应手续完备,确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓释的
()原则。
-
商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。
-
下列关于违约损失率的说法中,错误的是∶()。
-
重组贷款是指由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对合同条款作出调整的贷款,
重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为()类贷款。
-
对于核销后的呆账,金融企业要继续尽职追偿,尽最大可能实现()。
-
商业银行应审慎确认操作风险损失,进行客观、公允统计,准确计量损失金额,避免出
现多计或少计操作风险损失的情况,这是制定操作风险损失数据收集统计实施细则中
的()。
- 下列选项中,不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是()。
-
消费者权益保护内部考核应至少以()年为一个考核周期。
-
小微企业金融服务是一项系统性工程,需要全社会共同努力。下列说法错误的
是()。
-
货币政策的构成部分有()。
-
常备借贷便利的主要特点有()。
-
回购市场的短期性主要是指()。
-
下列选项中,属于商业银行风险监管与管理监管指标中资本指标的有()
-
中国银行业协会的理事会闭会期间,常务理事会行使理事会职责。常务理事会由
()组成。
- 《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括有()。
-
常规检查是纳入年度现场检查计划的检查,按检查范围可以划分为()。
-
《中华人民共和国商业银行法》规定了商业银行"三性四自"经营原则,即商业银行以安
全性、流动性、效益性为经营原则,实行()。
-
单位资本项目外汇账户包括()。
-
按照贷款用途和风险特征不同,公司贷款可细分为()。
-
商业银行在销售理财产品时,以下行为正确的是()。
-
商业银行绩效考评应当坚持的原则有()[)。
-
相比传统银行而言,互联网银行具有的特征包括()。
-
金融资产管理公司的业务主要包括()。
-
信托公司固有业务项下可以开展的业务有()。
-
下列属于商业银行内部信息的有()
-
我国银行普遍实行分支行制,银行管理层和各分支行是一种委托代理关系,由于委托
人和代理人之间利益的不一致性,使得行内会出现不同形式的()。
-
非现场审计监测范围主要包括()
-
商业银行全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法有()。
-
商业银行对于重大投诉处理的基本原则包括()。
-
商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款,这个比例通常是由中央银行
决定的,被称为法定存款准备金率。()
-
一般来说,流动性与偿还期限成正比,与债务人的信用能力成反比。()
-
2009年4月2日,金融稳定理事会成立并扩大成员和职能,目的是增强金融稳定理事会
的机构代表性,以应对金融体系脆弱性、制定和实施稳健的监管政策,促进金融体系的
稳定。()
-
银行业协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构。()
-
保证金存款是商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通
担保业务时,为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存
入特定账户而形成的资金。()
-
担保贷款是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款,包括保证贷款、抵押贷
款、质押贷款。()
-
按照在银团贷款中的职能和分工,银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角
色。()
-
发卡银行不得向未满18周岁的客户核发信用卡()附属卡除外)。()
-
银行产品开发的方法中,由于仿效法花费的人力、物力、资金和时间等代价较低,且简便
易行,所以被广泛使用。()
-
银行绩效评价的标准中,外部标准有行业标准、竞争对手标准、标杆标准和经验标准
等。()
-
金融效率和金融安全之间既有互补性,又有替代性。()
-
金融类不良资产具有低收益、流动性较差以及处于贬值、过度积聚的危害性、价值实现
具有一定的条件性等特征。()
-
企业集团财务公司的内部结算业务包括内部转账、委托收款、托收承付结算和资金归
集。()
-
消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最
高不得超过人民币20万元。()
-
风险应对策略包括风险规避、风险降低、风险分担,但不包括风险承受。()
-
合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重
大财务损失和声誉损失的风险。()
-
按照诱发风险的原因,风险可以分为系统性风险和非系统性风险。()
-
商业银行可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素,通过市场调整来获得合
理的风险回报。()
-
越权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款,属于法人信贷业务
贷款发放环节的操作风险。()
-
银行接到大规模投诉,或者投诉事项重大,涉及众多消费者利益,可能引发群体性事件
的,应当及时向股东报告。()
-
下列关于个人贷款合同的说法,错误的是( )。
-
准确把握个人贷款业务操作流程,可有效规避贷款风险。下列环节不属于贷款操作流程的是( )。
-
个人贷款采取抵押担保方式的,不属于调查内容的是( )。
-
根据《个人贷款管理暂行办法》规定,以保证方式担保的个人贷款,贷款人应( )完成。
-
个人贷款发放以后,还要进行贷后管理,下列不属于贷后检查范畴的是( )。
-
根据《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立并严格执行贷款______制度,通过电子银行渠道发放______的,贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。( )
-
下列关于《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的说法,错误的是( )。
-
目前,银行最常见的个人贷款营销渠道不包括( )。
-
为了有效规避担保机构给银行贷款带来的风险,银行应采取的防控措施包括严格专业担保机构的准入和( )。
-
保证人是指银行认可的,具有( )的法人、其他经济组织或自然人。
-
我国的个人征信体系建设始于( )。
-
个人经营贷款的合作机构主要是( )。
-
个人汽车贷款每笔最多展期( )次。
-
申请商业助学贷款时,需提交的材料不包括( )。
-
根据《个人贷款管理暂行办法》有关贷款资金支付管理的规定,采用贷款人受托支付的,贷款人应( )。
-
根据现行的对贷款额度的规定,个人住房贷款最低首付款比例为( )。
-
农户贷款中已展期贷款不得再次展期,展期贷款最高列入( )进行管理。
-
农村金融机构( )部门、审计部门应当对分支机构贷后管理情况进行检查。
-
关于个人汽车贷款业务中贷款合同的填写,下列说法错误的是( )。
-
在商用房贷款业务中,为了防控合作机构的风险,银行可采取的措施不包括( )。
-
农村金融机构对按期还款、信用良好的借款人采取的奖励方式不包括( )。
-
借款人委托其他自然人代办个人贷款的划付时,代理人需要持有的证件或材料不包括( )。
-
个人商用房贷款借款人需满足的条件之一为:已支付所购商用房市场价值( )(含)以上的首付款(商住两用房首付款比例须在45%及其以上),并提供首付款银行进账单或售房人开具的首付款发票或收据。
- 下列不属于公积金管理中心的基本职责的是( )。
-
办理个人教育贷款时,贷后与档案管理环节面临的操作风险不包括( )。
-
对于房地产管理相对规范的地区,如可实施房地产抵押情况的查询、抵押手续办理规范的地区,可将抵押办理手续委托经( )准入的中介机构代为办理。
-
个人经营贷款常用的还款方式有等额本息还款法、( )和到期一次还本法三种。
-
在商业助学贷款中,当借款人和自然人保证人的工作单位及通信方式发生变更时,借款人应提前( )天通知贷款银行。
-
下列各项中,申请人最可能获得个人汽车贷款的情况是( )。
-
下列关于国家助学贷款催收的说法,错误的是( )。
-
关于商用房贷款的担保,下列说法错误的是( )。
-
在商用房贷款的受理环节,银行所面临的操作风险不包括( )。
-
个人汽车贷款中,为防范信用风险,可对符合条件的、资金周转存在周期性的客户采用按月还息、按计划表还本的还款方式,但借款人必须在贷款发放后的第( )个月开始偿还首笔贷款本金。
-
在个人住房贷款的贷前调查环节,对开发商及楼盘项目审查时,无需审查的是( )。
-
在一手房贷款中,在房屋办妥抵押登记前一般由( )承担阶段性保证的责任。
-
下列行为中,银行应警惕经销商欺诈风险的是( )。
-
下列情况中,可能获得贷款的是( )。
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商业助学贷款中,以第三方保证的,保证人承担( )。
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个人汽车贷款发放前,应落实的条件不包括( )。
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合作机构的( )是社会公众对合作机构的信任和认可程度。
-
商业助学贷款台账中记录的贷款信息不包括( )。
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个人住房贷款档案管理中存在的风险不包括( )。
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某贷款本金分三段偿还,利息根据实际的占用时间计算,则该还款方式属于( )。
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下列关于个人汽车贷款原则的说法,错误的是( )。
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在二手房交易中,税务部门向卖方征收交易所产生的差价获得的收入被称为( )。
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个人抵押贷款在各商业银行较为普遍,下列关于个人抵押贷款的说法错误的是( )。
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某人除自住住房外打算在城区再购买一套住房,此时他只可以申请( )。
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办理个人住房贷款业务时,贷前调查人调查完成后,应把资料送交( )进行下一环节的工作。
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下列关于个人汽车贷款审批的说法,不正确的是( )。
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采用等额累进还款法时,对于收入增加的客户,可采取( )等方法,使借款人分期还款额增多,从而减少借款人的利息负担。
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当银行只有一种或很少几种产品,或者银行产品的营业方式大致相同,或者银行把业务职能当作市场营销的主要功能时,采取( )营销组织模式最为有效。
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( )不属于贷款调查可以采取的途径和方法。
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下列关于个人住房贷款的说法,错误的是( )。
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个人贷款合同填写并复核无误后,贷款发放人应与借款人、担保人签订合同,则下列关于合同签订的说法错误的是( )。
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下列关于个人经营类贷款的说法,错误的是( )。
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根据《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款人应按照借款合同约定,收回贷款本息。对于未按照借款合同约定偿还的贷款,贷款人应采取措施进行清收,或者( )。
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个人贷款的对象是( )。
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对开发商及楼盘项目本身的审查不包括( )。
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到期一次还本付息还款方式一般适用于期限在( )年以内的贷款。
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二手房交易中,个人所得税一般按个人转让住房收入减去房屋原值和转让住房过程中缴纳的税金及有关合理费用后差额的( )计征。
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农产贷款采取自主支付方式发放时,必须将款项转入指定的借款人结算账户,严禁以( )方式发放贷款,确保资金发放给真实借款人。
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关于个人信用贷款特点的说法,错误的是( )。
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对于贷款期限在1年以上的个人住房贷款,合同期内遇法定利率调整时,实践中银行多是于( )起,按相应的利率档次执行新的利率规定。
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关于合作机构风险的防范,下列说法错误的是( )。
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银行在办理个人汽车贷款业务时,可采取的信用风险防控措施不包括( )。
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“市场开拓经理、市场维护经理、风险经理”是根据( )划分的。
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商业助学贷款中,对借款人贷后检查的主要内容不包括( )。
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在个人贷款业务中,下列主体可能具有担保资格的是( )。
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( )对学生提交的国家助学贷款申请材料进行资格审查,对其完整性、真实性和合法性负责。
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关于借款合同的变更与解除,下列说法错误的是( )。
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根据业务性质,中国银行业营销人员可分为( )。
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下列关于电子银行功能的说法,错误的是( )。
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关于我国现有个人贷款业务的特征,下列说法不正确的是( )。
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商业助学贷款贷前调查的重点内容不包括( )。
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在个人经营贷款中,借款人变更还款方式需要满足的条件不包括( )。
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如果借款人选择“直客式”个人汽车贷款模式,申请贷款时无需提供的材料是( )。
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下列行为中,不发生在个人汽车贷款发放环节的是( )。
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关于个人可循环授信额度,下列说法错误的是( )。
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为了防范合作机构风险,银行应对房屋进行估价,首要步骤是( )。
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下列关于押品种类的说法正确的是( )。
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个人汽车贷款支付管理环节的主要风险点包括( )。
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根据《汽车贷款管理办法》的规定,可以申请汽车贷款的是( )。
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押品管理是指押品的受理、审查、评估、权利设立、监控、返还与处置等一系列活动。下列选项中,属于押品管理所应遵循的原则的有( )。
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在个人住房贷款的发放环节,存在的主要风险点包括( )。
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在个人住房贷款业务中,银行主要的合作机构包括( )。
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在保险公司为个人汽车贷款提供履约保证保险的过程中,银行可能面临的风险包括( )。
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申请商品房公积金个人住房贷款时,借款人须提供的补充材料包括( )。
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《个人汽车贷款借款合同》的内容应符合法律规定,明确约定( )。
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个人教育贷款支付管理中的风险点主要包括( )。
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在个人贷款业务中,贷前调查人在对借款申请人进行调查时,应重点调查的内容包括( )。
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定位选择的方式可分为主导式定位、追随式定位以及补缺式定位三种。其中采用追随式定位的银行所具有的特征包括( )。
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贷款行与借款人确定贷款合同利率时必须参考的因素有( )。
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贷款人应按照借款合同约定,通过( )方式对贷款资金的支付进行管理与控制。
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在个人住房贷款的贷前调查环节,项目信贷人员在对开发商及楼盘项目进行调查后,需要撰写调查报告,其内容包括( )。
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以质押方式申请个人经营贷款时,可作为质物的有( )。
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下列关于银行选择营销组织模式的说法,正确的有( )。
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在通过合作项目批量获取个人贷款客户的情况下,商业银行应重点审查( )。
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在个人商用房贷款中,贷款审批人应根据审查情况签署审批意见,下列说法正确的是( )。
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下列选项中,合同无效的情形有( )。
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在贷款的审查与审批中,贷款人应根据审慎性原则,( ),确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。
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电子银行营销途径包括( )。
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下列关于个人贷款特征的说法,正确的有( )。
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根据使用对象的不同,个人征信系统提供不同版式的个人信用报告,包括( )。
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在个人住房贷款业务中,贷款受理和调查中的风险点主要包括( )。
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银行办理个人汽车贷款的内部操作流程包括( )。
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国家助学贷款和商业助学贷款均要坚持的原则有( )。
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个人住房贷款的合同有效性风险包括( )。
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对于贷款期限在1年以上的个人贷款,合同期内遇法定利率调整时,( )。
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押品管理流程包括( )。