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证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的( ),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。
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下列不属于证券市场信息发布媒介的是( )。
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,以下对证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务时收费环节的说法不正确的是( )。
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法,不正确的是( )。
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( )一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问,在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内,其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。
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证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则是( )。
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证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书,并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由( )制定。
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证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起5个工作日内,客户可以用( )方式提出解除协议。
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证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在______个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的______。( )
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按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并( )。
- 客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于( )年。
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我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则是( )。
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投资顾问与投资者(客户)之间的关系是( )。
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证券投资顾问业务主体涉及机构和个人,证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务必须取得( )业务资格。
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制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,给他人造成损失的,( )应当承担连带赔偿责任,但是能够证明自己没有过错的除外。
Ⅰ.证券服务机构
Ⅱ.发行人
Ⅲ.上市公司
Ⅳ.基金管理人
Ⅴ.基金托管人
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《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容( )。
Ⅰ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格
Ⅱ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券投资顾问业务的含义
Ⅲ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利
Ⅳ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解作为投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见
-
下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务,说法正确的是( )。
Ⅰ.应当忠实客户利益,不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
Ⅱ.不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
Ⅲ.不得为特定客户利益损害其他客户利益
Ⅳ.应当首先保障股东权益
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证券投资顾问的主要职责是包括( )。
Ⅰ.证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务
Ⅱ.证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券硏究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见
Ⅲ.证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期
Ⅳ.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益
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在证券投资顾问业务的流程中,投资顾问服务人员可以通过( )方式向客户提供投资建议服务。
Ⅰ.面对面交流
Ⅱ.电话
Ⅲ.短信
Ⅳ.电子邮件
Ⅴ.写信
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证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务,应当对( )等作出约定,明确当事人的权利和义务。
Ⅰ.服务方式
Ⅱ.报酬支付
Ⅲ.投诉处理
Ⅳ.最低收益
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下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求,正确的有( )。
Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
-
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息包括( )。
Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ.投资决策由客户作出,投资风险由客户承担
Ⅳ.收费标准和支付方式
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下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法,正确的有( )。
Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ.从我国证券公司的实践看,证券公司探索证券投资顾问服务,主要依托经纪业务,多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ.证券公司可以接受本公司从业人员成为定向资产管理业务客户
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证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问的主要职责有( )。
Ⅰ.提供品种选择投资建议服务
Ⅱ.提供投资组合投资建议服务
Ⅲ.提供理财规划投资建议服务
Ⅳ.保证投资者收益
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按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户( )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
Ⅰ.投资偏好
Ⅱ.风险承受能力
Ⅲ.服务需求
Ⅳ.资产状况
-
中国证监会颁布的《发布证券研究报告暂行规定》中对证券研究报告发布机构做出相关要求,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.发布证券研究报告时,应当遵守法律、行政法规和本规定
Ⅱ.应当公平对待其发布对象,但在特定条件下可优先将资料提供给特定对象
Ⅲ.为了实现信息的保密性,不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见
Ⅳ.应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理
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证券公司投资顾问部的职责包括( )。
Ⅰ.证券投资顾问的专业指导
Ⅱ.证券投资顾问的专业培训
Ⅲ.提供证券投资顾问产品
Ⅳ.提供证券投资顾问服务
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证券公司、证券投资咨询机构应当按照( )的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
Ⅰ.公平
Ⅱ.公正
Ⅲ.合理
Ⅳ.自愿
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是( )。
Ⅰ.向客户建议适当的投资组合
Ⅱ.向客户进行理财规划建议
Ⅲ.向客户建议如何选择适当的投资品种
Ⅳ.接受客户全权委托,管理客户资产
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当( )。
Ⅰ.忠实客户利益,切实维护客户合法权益
Ⅱ.遵守法律、行政法规的规定
Ⅲ.遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务
Ⅳ.优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益
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证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?( )
Ⅰ.服务模式的选择和设计
Ⅱ.客户签约
Ⅲ.形成服务产品
Ⅳ.服务提供
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按照《证券投资顾问业务暂行规定》,以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构,规范的执业行为有( )。
Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或有重大遗漏
Ⅱ.客观说明软件工具的功能,不得对其功能进行误导性宣传
Ⅲ.说明软件工具所使用的数据信息来源
Ⅳ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限
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按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务( )等环节实行留痕管理。
Ⅰ.客户回访和投诉处理
Ⅱ.协议签订
Ⅲ.业务推广
Ⅳ.服务提供
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根据我国现行的有关制度规定,下列各项中,( )属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ.诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ.接受客户的全权委托
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证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律和行政法规规定的,中国证监会及其派出机构可以采取( )监管措施。
Ⅰ.出具警示函
Ⅱ.责令清理违规业务
Ⅲ.监管谈话
Ⅳ.责令改正
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以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是( )。
Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素
Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前,应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容
Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者,证券公司帮忙承担投资风险
Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者,自行承担投资风险,证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺
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证券投资顾问应公平维护客户利益不得( )。
Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益
Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益
Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益
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如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者会选择方差较小的组合,这种选择原则叫做( )。
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根据F.莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。
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生命周期理论比较推崇的消费观念是( )。
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风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的______阶段,一般建议投资组合中增加______比重。( )
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下列关于生命周期理论的表述,正确的是( )。
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阮先生今年35岁,妻子32岁,女儿3岁,家庭年收入10万元,支出6万元,有存款30万元,有购房计划,从家庭生命周期分析,阮先生的家庭生命周期属于( )。
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理财师根据家庭生命周期的不同,可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的( ),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点;②家庭收支、资产负债状况;③主要财务问题;④理财需求
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对消费者的消费行为提供了全新的解释,指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是( )。
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张勇夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且张勇夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是( )。
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下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。
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根据F?莫迪利亚尼等人的生命周期理论,个人在维持期的理财特征是( )。
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根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是( )。
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个人生命周期中探索期的主要理财活动是( )。
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高原期的理财活动包括( )。
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按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段,其中最重要的理财活动是收入增加、筹集退休金的时期是( )。
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退休期属于个人生命周期的后半段,( )是最大支出。
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北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。目前,夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿(9岁)和一个读幼儿园的儿子(6岁)。根据家庭生命周期理论,关于王建国家庭所处的生命周期,下列表述正确的是( )。
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不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述,错误的是( )。
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生涯规划中的稳定期的理财活动主要是( )。
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在以客户的内在属性进行分类的方法中,( )是最著名、最常用的客户分类方法。
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根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入( )。
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通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为( )。
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根据货币时间价值的概念,下列不属于货币终值影响因素的是( )。
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A方案在3年中每年年初付款500元,B方案在3年中每年年末付款500元,若利率为10%,则第三年年末两个方案的终值相差约( )元。
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假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为( )。
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张女士分期购买一辆汽车,每年年末支付10000元,分5次付清,假设年利率为5%,则该项分期付款相当于现在一次性支付( )元。
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李先生拟在5年后用200000元购买一辆车,银行年复利率为12%,李先生现在应存入银行( )元。
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假如你有一笔资金收入,若目前领取可得10000元,而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会,年复利收益率为20%,每年计息一次,则下列表述正确的是( )。
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顾先生希望在5年末取得20000元,则在年利率为2%,单利计息的方式下,顾先生现在应当存入银行( )元。
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陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人三年投资期满将获得的本利和为( )元。
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某校准备设立永久性奖学金,每年计划颁发36000元资金,若年复利率为12%,该校现在应向银行存入( )元本金。
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年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流,下列不属于年金的是( )。
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在一定期限内,时间间隔相同,不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是( )。
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以下关于现值的说法,正确的是( )。
- 关于现值和终值,下列说法错误的是( )。
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关于单利和复利的区别,下列说法正确的是( )。
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某人希望在5年后取得本利和1万元,用于支付一笔款项。若按单利计算,利率为5%。那么,他现在应存入( )元。
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赵先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元,甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同,赵先生应该选择( )。
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6年分期付款购物,每年初付200元,设银行利率为10%,该项分期付款相当于购价为( )元的一次现金支付。
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随着复利次数的增加,同一个名义年利率求出的有效年利率会不断______,且速度会越来越______。( )
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某电器商城进行清仓大甩卖,宣称价值1万元的商品,采取分期付款的方式,3年结清,假设利率为12%的单利。该商品每月付款额为( )元。
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A方案在三年中每年年初付款100元,B方案在三年中每年年末付款100元,若利率为10%,则二者在第三年年末时的终值相差( )元。
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下列系数间关系错误的是( )。
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下列公式中,不正确的是( )。
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假设有一款固定收益类理财产品,理财期限为6个月,理财期间固定收益为年收益率3.00%。客户小王购买该产品30000元,则6个月到期时,该投资者连本带利共可获得( )元。
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政府计划为某贫困山村提供20年的教育补助,每年年底支付,第一年为15万元,并在往后每年增长5%,贴现率为10%,那么这项教育补助计划的现值为( )万元。
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下列现金流量图中,符合年金概念的是( )。
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年金必须满足三个条件,不包括( )。
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在理财规划方面,生活费、房租与保险费通常发生在______,收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等,通常是______。( )
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下列公式中,属于期初年金现值公式的是( )。
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某企业拟建立一项基金计划,每年初投入10万元,若利率为10%,5年后该项基金本利和将为( )元。
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期末年金是指在一定时期内每期( )等额收付的系列款项。
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永续年金是一组在无限期内金额______、方向______、时间间隔______的现金流。( )
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假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元,必要收益率为10%,而当时股票价格为65元,每股股票净现值为( )元。
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下列选项属于期末年金的是( )。
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假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回( )元才是盈利的。
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在复利计算时,一定时期内复利计算的周期越短,频率越高,那么( )。
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下列关于复利终值的说法,错误的是( )。
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吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。
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下列关于期初年金现值系数公式的表达,错误的是( )。
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资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据( )选择证券。
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当( )时,投资者将选择高β值的证券组合。
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反映任何一种证券组合期望收益水平与风险水平之间均衡关系的方程式是( )。
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证券市场线描述的是( )。
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资本资产定价理论认为,当引入无风险证券后,有效边界为( )。
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市场组合( )。
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反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是( )。
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关于证券市场线,下列说法错误的是( )。
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根据组合投资理论,在市场均衡状态下,单个证券或组合的收益E(r)和风险系数β之间呈线性关系,反映这种线性关系的在E(r)为纵坐标、β为横坐标的平面坐标系中的直线被称为( )。
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现代组合理论表明,投资者根据个人偏好选择的最优证券组合P恰好位于无风险证券F与切点证券组合T的组合线上。下列说法正确的是( )。
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根据资本资产定价模型,市场价格偏高的证券将会( )。
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下列关于资本市场线和证券市场线的说法,错误的是( )。
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一个投资组合风险小于市场平均风险,则它的β值可能为( )。
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如果将β为1.15的股票增加到市场组合中,那么市场组合的风险( )。
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关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系,下列各项描述正确的是( )。
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在无风险收益率为5%、市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%,β系数为1.1;B证券的期望收益率为17%,β系数为1.2,那么投资者可以买进哪一个证券?( )
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证券或组合的收益与市场指数收益( )。
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市场组合方差是市场中每一证券(或组合)协方差的( )。
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如果风险的市值保持不变,则无风险利率的上升会使SML( )。
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无风险收益率和市场期望收益率分别是0.06和0.12。根据CAPM模型,贝塔值为1.2的证券X的期望收益率为( )。
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根据CAPM模型,下列说法错误的是( )。
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证券X的期望收益率为0.11,贝塔值是1.5,无风险收益率为0.05,市场期望收益率为0.09。根据资本资产定价模型,这个证券( )。
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从经济学角度讲,“套利”可以理解为( )。
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证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为( )。
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套利定价理论(APT)是描述( )但又有别于CAPM的均衡模型。
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( )旨在解决如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响,那么在均衡市场状态下导致各种证券具有不同收益的原因。
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套利定价模型中的假设条件比资本资产定价模型中的假设条件( )。
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根据套利定价理论,任何一个由N种证券按比重w1,w2,…,wN构成的套利组合P都应当满足( )条件。
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某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合,三种股票的市值均为500万元,投资组合的总价值为1500万元,假定这三种股票均符合单因素模型,其预期收益率(Eri)分别为16%、20%和13%,其对该因素的敏感度(bi)分别为0.9、3.1、1.9,若投资者按照下列数据修改投资组合,可以提高预期收益率的组合是( )。
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关于证券组合中的概念,下列说法错误的是( )。
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在资产组合理论中,最优证券组合为( )。
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证券组合可行域的有效边界是指( )。
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关于投资组合X、Y的相关系数,下列说法正确的是( )。
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假定不允许卖空,当两个证券完全正相关时,这两种证券在均值-标准差坐标系中的结合线为( )。
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已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值-标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上,并且( )。
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资产组合的收益-风险特征如图2-2所示,下列说法错误的是( )。
图2-2 资产组合的收益-风险
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由证券A和证券B建立的证券组合一定位于( )。
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按照马柯威茨的描述,下面的资产组合中哪个不会落在有效边界上?( )
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根据投资组合理论,如果甲的风险承受力比乙大,那么( )。
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关于最优证券组合,以下说法正确的是( )。
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现代组合投资理论认为,有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的( )。
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动态资产配置的目标在于,在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高( )。
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指数化投资策略是( )的代表。
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以下关于战略性投资策略的说法,正确的有( )。
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经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的( )心理。羊群是一种很散乱的组织,平时在一起也是盲目地左冲右撞,但一旦有一只头羊动起来,其他的羊也会不假思索地一哄而上,全然不顾前面可能有狼或者不远处有更好的草。
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卡尼曼和特维尔斯基在实验中发现,人们对待收益和损失的态度非常不一样。当遭受损失时,人们往往有进一步冒险的心理偏好,而当人们获得收益时,则会有较强的风险规避心态。这种心理叫做( )。
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1985年,Shefrin和Statman发现在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理,即继续持有亏损股票,不愿意实现损失,而愿意较早卖出盈利股票以锁定利润,这种现象称为( )。
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过度自信通常不会导致人们( )。
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下列有关资产定价理论的优缺点,说法错误的是( )。
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20世纪60年代,美国财务学家( )提出了著名的有效市场假说。
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有效市场假说是( )证券投资策略的理论依据。
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当技术分析无效时,市场至少符合( )。
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依据有效市场假说,结合实证研究的需要,学术界一般依证券市场价格对不同类型信息的反映程度将证券市场区分为( )种类型。
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( )假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
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异常现象更多的时候出现在( )之中。
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家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有( )。
Ⅰ.收入增加而支出稳定,在子女上学前储蓄逐步增加
Ⅱ.支出随成员固定而趋于稳定,但子女上大学后学杂费用负担重
Ⅲ.可积累的资产达到巅峰,要逐步降低投资风险
Ⅳ.收入达到巅峰,支出相对较低
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下列有关家庭生命周期的描述,正确的有( )。
Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期
Ⅱ.家庭成长期的特征是家庭成员数固定
Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰
Ⅳ.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主
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下列关于个人生命周期各阶段理财活动的说法,正确的有( )。
Ⅰ.探索期要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备
Ⅱ.建立期应适当节约资金进行高风险的金融投资
Ⅲ.稳定期既要努力偿清各种中长期债务,又要为未来储备财富
Ⅳ.高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合
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个人生命周期中维持期的主要特征有( )。
Ⅰ.对应年龄为45~54岁
Ⅱ.家庭形态表现为子女上小学、中学
Ⅲ.主要理财活动为收入增加、筹退休金
Ⅳ.保险计划为养老险、投资型保险
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下列各项中,属于个人生命周期阶段的有( )。
Ⅰ.探索期
Ⅱ.建立期
Ⅲ.成长期
Ⅳ.维持期
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关于货币的时间价值,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.现值与终值成正比例关系
Ⅱ.折现率越高,复利现值系数就越小
Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数
Ⅳ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数
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货币具有时间价值的原因包括( )。
Ⅰ.货币本身具有的价值
Ⅱ.货币可用于投资,从而获得投资回报
Ⅲ.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低
Ⅳ.未来的投资收入预期具有不确定性
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对于货币时间价值概念的理解,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.货币只有经过投资和再投资才会增值,不投入生产经营过程的货币不会增值
Ⅱ.一般情况下,货币的时间价值应按复利方式来计算
Ⅲ.货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值
Ⅳ.一般情况下,货币的时间价值应按单利方式来计算
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关于计息次数和现值、终值的关系,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.一年中计息次数越多,其终值就越大
Ⅱ.一年中计息次数越多,其现值就越小
Ⅲ.一年中计息次数越多,其终值就越小
Ⅳ.一年中计息次数越多,其现值就越大
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关于利率和年金现值与终值的关系,下列说法不正确的有( )。
Ⅰ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金终值反方向变化
Ⅱ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金现值同方向变化
Ⅲ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金现值反方向变化
Ⅳ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金终值同方向变化
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在计息期一定的情况下,下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有( )。
Ⅰ.当利率大于零,年金现值系数一定都大于1
Ⅱ.当利率大于零,年金终值系数一定都大于1
Ⅲ.当利率大于零,复利终值系数一定都大于1
Ⅳ.当利率大于零,复利现值系数一定都小于1
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下列说法不正确的有( )。
Ⅰ.增长型年金终值的计算公式为
Ⅱ.生活费支出、教育费支出和房贷支出都属于期初年金
Ⅲ.(期初)增长型永续年金的现值计算公式(r>g)为
Ⅳ.NPV越大说明投资收益越高
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资本资产定价模型的假设条件包括( )。
Ⅰ.证券的收益率具有确定性
Ⅱ.资本市场没有摩擦
Ⅲ.投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合
Ⅳ.投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
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用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率( )。
Ⅰ.应与市场预期收益率相同
Ⅱ.可被用作资产估值
Ⅲ.可被视为必要收益率
Ⅳ.与无风险利率无关
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某投资者打算购买A、B、C三只股票,该投资者通过证券分析得出三只股票的分析数据:(1)股票A的收益率期望值等于0.05,贝塔系数等于0.6;(2)股票B的收益率期望值等于0.12,贝塔系数等于1.2;(3)股票C的收益率期望值等于0.08,贝塔系数等于0.8。据此决定在股票A上的投资比例为0.2、在股票B上的投资比例为0.5,在股票C上的投资比例为0.3,那么( )。
Ⅰ.在期望收益率-β系数平面上,该投资者的组合优于股票C
Ⅱ.该投资者的组合β系数等于0.96
Ⅲ.该投资者的组合预期收益率大于股票C的预期收益率
Ⅳ.该投资者的组合预期收益小于股票C的预期收益率
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贝塔系数的经济学含义包括( )。
Ⅰ.贝塔系数为1的证券组合,其均衡收益率水平与市场组合相同
Ⅱ.贝塔系数反映了证券价格被误定的程度
Ⅲ.贝塔系数是衡量系统风险的指标
Ⅳ.贝塔系数反映证券收益率对市场收益率组合变动的敏感性
-
在资本资产定价模型中,资本市场没有摩擦的假设是指( )。
Ⅰ.交易没有成本
Ⅱ.不考虑对红利、股息及资本利得的征税
Ⅲ.信息在市场中自由流动
Ⅳ.市场只有一个无风险借贷利率,在借贷和卖空上没有限制
-
引入无风险借贷后,( )。
Ⅰ.所有投资者对风险资产的选择是相同的
Ⅱ.所有投资者选择的最优证券组合是相同的
Ⅲ.线性有效边界对所有投资者来说是相同的
Ⅳ.所有投资者对证券的协方差的估计变得不同了
-
下列属于有效边界FT上的切点证券组合T具有的特征的有( )。
Ⅰ.切点证券组合T与投资者的偏好相关
Ⅱ.T是有效组合中惟一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合
Ⅲ.有效边界之上的任意证券组合,即有效组合,均可视为无风险证券F与T的再组合
Ⅳ.切点证券组合T完全由市场确定,与投资者的偏好无关
-
下列关于证券市场线的叙述正确的有( )。
Ⅰ.证券市场线是用标准差作为风险衡量指标
Ⅱ.如果某证券的价格被低估,则该证券会在证券市场线的上方
Ⅲ.如果某证券的价格被低估,则该证券会在证券市场线的下方
Ⅳ.证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素
-
假设证券市场只有证券A和证券B,证券A和证券B的期望收益率分别为6%和12%,β系数分别为0.6和1.2,无风险借贷利率为3%,那么根据资本资产定价模型,( )。
Ⅰ.这个证券市场不处于均衡状态
Ⅱ.这个证券市场处于均衡状态
Ⅲ.证券A的单位系统风险补偿为0.05
Ⅳ.证券B的单位系统风险补偿为0.075
-
一般而言,资本资产定价模型的应用领域包括( )。
Ⅰ.资产估值
Ⅱ.风险控制
Ⅲ.资源配置
Ⅳ.预测股票市场的变动趋势
-
证券市场线可以表示为( )。
Ⅰ.E(rP)=rF+[E(rM)-rF]βP
Ⅱ.E(rP)=rF+βPE(rM)-rFβP
Ⅲ.rP=αP+βPrM+εP
Ⅳ.
-
β系数的应用主要有以下( )等方面。
Ⅰ.证券的选择
Ⅱ.风险控制
Ⅲ.确定债券的久期和凸性
Ⅳ.投资组合绩效评价
-
套利定价模型表明( )。
Ⅰ.市场均衡状态下,证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定
Ⅱ.期望收益率跟因素风险的关系,可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映
Ⅲ.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率
Ⅳ.承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率
-
套利定价理论的基本假设包括( )。
Ⅰ.投资者是追求收益的,同时也是厌恶风险的
Ⅱ.资本市场没有摩擦
Ⅲ.所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
Ⅳ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会,并利用该机会进行套利
- 根据套利定价理论,套利组合满足的条件包括( )。Ⅰ.该组合的期望收益率大于0Ⅱ.该组合中各种证券的权数之和等于0Ⅲ.该组合中各种证券的权数之和等于1Ⅳ.该组合的因素灵敏度系数等于0
-
套利定价模型在实践中的应用一般包括( )。
Ⅰ.检验资本市场线的有效性
Ⅱ.分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素
Ⅲ.检验证券市场线的有效性
Ⅳ.明确确定某些因素与证券收益有关,预测证券的收益
-
确定有效边界所用的数据包括( )。
Ⅰ.各类资产的投资收益率相关性
Ⅱ.各类资产的风险大小
Ⅲ.各类资产在组合中的权重
Ⅳ.各类资产的投资收益率
-
以下关于可行域说法正确的有( )。
Ⅰ.可行域可能是平面上的一条线
Ⅱ.可行域可能是平面上的一个区域
Ⅲ.可行域就是有效边界
Ⅳ.可行域是由有效组合构成的
- 最优证券组合( )。Ⅰ.是能带来最高收益的组合Ⅱ.肯定在有效边界上Ⅲ.是无差异曲线与有效边界的交点Ⅳ.是理性投资者的最佳选择
-
关于证券组合的有效边界,下列说法不正确的是( )。
Ⅰ.有效边界是可行域的上边界部分
Ⅱ.对于无限区域可行域没有有效边界
Ⅲ.有效边界是可行域的外部边界
Ⅳ.对于有效区域可行域,其可行域就是有效边界
-
追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括( )。
Ⅰ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者选择方差较小的组合
Ⅱ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率大的组合
Ⅲ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者选择方差较大的组合
Ⅳ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率,那么投资者选择期望收益率小的组合
-
在均值—方差模型中,如果不允许卖空,由两种风险证券构建的证券组合的可行域( )。
Ⅰ.可能是均值标准差平面上的一个无限区域
Ⅱ.可能是均值标准差平面上的一条折线段
Ⅲ.可能是均值标准差平面上的一条直线段
Ⅳ.可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段
-
关于可行域,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.可供选择的证券有两种以上,可能的投资组合便不再局限于一条曲线上,而是坐标系中的一个区域
Ⅱ.如果在允许卖空的情况下,可行域是一个无限的区域
Ⅲ.可行域的左边界可能向外凸或呈线性,也可能出现凹陷
Ⅳ.证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合,它为投资者提供了一切可行的组合投资机会
-
下列关于有效边界的说法正确的有( )。
Ⅰ.有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的
Ⅱ.有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合
Ⅲ.对于可行域内部及下边界上的任意可行组合,均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好
Ⅳ.有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣
-
对于一个只关心风险的投资者,( )。
Ⅰ.方差最小组合是投资者可以接受的选择
Ⅱ.方差最小组合不一定是该投资者的最优组合
Ⅲ.不可能寻找到最优组合
Ⅳ.其最优组合一定方差最小
-
按照策略适用期限的不同,证券投资策略分为( )。
Ⅰ.主动型策略
Ⅱ.战略性投资策略
Ⅲ.战术性投资策略
Ⅳ.股票投资策略
-
下列投资策略中,属于战略性投资策略的有( )。
Ⅰ.事件驱动型策略
Ⅱ.买入持有策略
Ⅲ.投资组合保险策略
Ⅳ.固定比例策略
-
为防止金融泡沫,必须通过有效的( )来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ.外部监管
Ⅱ.内部自律
Ⅲ.行业互律
Ⅳ.个人反省
-
金融市场个体投资者出现的心理和行为偏差主要有( )。
Ⅰ.处置效应
Ⅱ.羊群行为
Ⅲ.过度交易行为
Ⅳ.本土偏差
-
投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有( )。
Ⅰ.人性存在包括自私等弱点
Ⅱ.人性存在包括趋利避害等弱点
Ⅲ.投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量等生理能力方面的限制
Ⅳ.投资者的认知中存在诸如不能全面了解信息等生理能力方面的限制
-
金融市场泡沫的特征包括( )。
Ⅰ.乐观的预期
Ⅱ.大量盲从投资者的涌入
Ⅲ.庞氏骗局
Ⅳ.股票齐涨
-
根据有效市场理论,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.在有效率的市场中,投资者所获得的收益只能是与其承担的风险相匹配的那部分正常收益,而不会有高出风险补偿的超额收益
Ⅱ.只要证券价格充分反映了全部有价值的信息,市场价格代表着证券的真实价值,这样的市场就称为有效市场
Ⅲ.在有效率的市场中,“公平原则”得以充分体现
Ⅳ.在有效率的市场中,资源配置更为合理和有效
-
在有效市场假说中,证券市场被分为( )和强式有效市场。
Ⅰ.半弱式有效市场
Ⅱ.弱式有效市场
Ⅲ.半强式有效市场
Ⅳ.无效市场
-
下列关于有效市场理论的表述,正确的有( )。
Ⅰ.如果有效市场理论成立,则应采取积极的投资管理策略,从相关信息中获利
Ⅱ.有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应,而新信息是不可预测的,因此,股票价格的变化也就不可预测
Ⅲ.如果有效市场理论成立,则应采取消极的投资管理策略,积极的投资管理策略只是浪费时间和精力
Ⅳ.有效市场理论认为,证券在任一时点的价格均对所有相关信息做出了反应,因此,股票价格的变化也可以预测
-
下列关于有效市场说法正确的有( )。
Ⅰ.市场的有效性分为三种形式:弱式有效市场、半强式有效市场以及强式有效市场
Ⅱ.弱式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息,如历史价格走势、成交量等,因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走式,期望从过去价格数据中获益将是徒劳的
Ⅲ.半强式有效市场假设认为,当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息
Ⅳ.强式有效市场假设认为,当前的股票价格反映了全部信息的影响,全部信息不但包括历史价格信息、全部公开信息,而且还包括私人信息以及未公开的内幕信息等
-
在弱式有效市场条件下,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.证券价格反映了全部历史信息
Ⅱ.证券价格反映了全部公开信息
Ⅲ.证券价格反映了全部信息,包括内幕信息
Ⅳ.对证券进行技术分析无效
-
如果股票市场是一个有效的市场,那么股票市场上( )。
Ⅰ.存在价值低估的股票
Ⅱ.不存在价值低估的股票
Ⅲ.不存在价值高估的股票
Ⅳ.存在价值高估的股票
-
资本市场线(CML)是在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上,表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中的参数是( )。
Ⅰ.市场组合的期望收益率
Ⅱ.无风险利率
Ⅲ.市场组合的标准差
Ⅳ.风险资产之间的协方差
-
下列不属于客户财务信息的是( )。
-
对开展理财顾问业务而言,关于客户的重要的非财务信息是( )。
-
在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是( )。
-
客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是( )。
-
在开展业务时,( )是了解客户、收集信息的最好时机。
-
下列关于资产负债表的表述错误的是( )。
-
下列对个人资产负债表的理解错误的一项是( )。
-
家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?( )
-
在考虑客户的财务状况时,下列财务行为不影响其净资产的是( )。
-
现金流量表中,下列( )项目可以不列入表内。
-
关于现金流量表分析作用,下列表述错误的是( )。
-
在预测客户的未来支出时,不恰当的一项是( )。
-
王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,不应该采取的策略为( )。
-
按照不同的财富观对客户进行分类,下列哪项属于对挥霍者的描述?( )
-
在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,由于担心会遭受损失,对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为( )。
-
以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是( )。
-
一般而言,不影响风险承受能力的因素是( )。
-
下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。
-
下面( )不是高资产净值客户。
1:小王单笔认购理财产品150万元人民币
2:小李购买理财产品时,出示120万元个人储蓄存款证明
3:小张提供了最近三年的收入证明,每年不低于20万元
4:小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
-
客户主观上对风险的基本度量是指( )。
-
下列不属于客户风险特征的是( )。
-
从客户对理财规划需求的角度看,客户信息包括( )。
Ⅰ.基本信息
Ⅱ.财务信息
Ⅲ.个人兴趣
Ⅳ.人生规划
-
以下属于财务目标内容的有( )。
Ⅰ.个人兴趣爱好
Ⅱ.保险规划
Ⅲ.现金规划
Ⅳ.职业生涯发展
-
下列客户信息属于定量信息的有( )。
Ⅰ.雇员福利
Ⅱ.养老金
Ⅲ.金钱观
Ⅳ.理财知识水平
-
与客户面谈沟通时,从业人员需要注意的问题有( )。
Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
Ⅱ.在面谈中,言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
Ⅳ.在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复
-
客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券,则客户的总资产将会增加
Ⅱ.股票市值下降后,客户的总资产将会减少
Ⅲ.用银行存款每月偿还住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少
Ⅳ.以分期付款的方式购买一处房产,客户的总资产将会增加
-
下列哪些选项可能增加家庭的净资产?( )
Ⅰ.投资实现资产增值
Ⅱ.增加消费
Ⅲ.将投资收益进行再投资
Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支
-
关于风险偏好的说法,正确的是( )。
Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度
Ⅱ.反应的是客观上对风险的基本态度
Ⅲ.影响因素多且复杂
Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系
-
从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。
Ⅰ.资产负债表
Ⅱ.现金流量表
Ⅲ.利润分配表
Ⅳ.中间业务表
-
在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有( )。
Ⅰ.建立数据库,平时多注意收集和积累
Ⅱ.和客户交谈
Ⅲ.采用数据调查表
Ⅳ.收集政府部门公布的信息
-
客户的常规性收入包括( )。
Ⅰ.租金收入
Ⅱ.奖金
Ⅲ.股票投资收益
Ⅳ.工资
-
风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择( )等产品。
Ⅰ.债券型基金
Ⅱ.存款
Ⅲ.保本型理财产品
Ⅳ.股票型基金
-
以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是( )。
Ⅰ.子女教育储蓄
Ⅱ.按揭购房
Ⅲ.存款
Ⅳ.购新车
-
一般将客户的风险偏好分为非常进取型、( )。
Ⅰ.温和进取型
Ⅱ.中庸稳健型
Ⅲ.温和保守型
Ⅳ.非常保守型
-
对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括( )。
Ⅰ.财务状况
Ⅱ.风险认识
Ⅲ.流动性要求
Ⅳ.投资经验
-
一般而言,影响客户风险承受能力的因素有很多,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.随着财富的增加,客户绝对风险承受能力也会增加
Ⅱ.客户年龄越大,其所能承受的风险越低
Ⅲ.客户理财目标的弹性越大,其可承受的风险也越高
Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关
-
一般而言,客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,主要由( )等构成。
Ⅰ.风险偏好
Ⅱ.风险认知度
Ⅲ.个人性格
Ⅳ.实际风险承受能力
-
决定客户选择理财组合方式的因素包括( )。
Ⅰ.投资渠道偏好
Ⅱ.知识结构
Ⅲ.生活方式
Ⅳ.个人性格
-
下列选项属于个人理财的目标有( )。
Ⅰ.购买心仪已久的一部跑车
Ⅱ.出国旅游
Ⅲ.为孩子准备教育金
Ⅳ.防范风险和储备未来的养老所需
-
基本分析的重点是( )。
-
下列各项中,属于证券投资基本分析方法优点的是( )。
-
公司分析中最重要的是( )。
-
( )财政政策将使过热的经济受到控制,证券市场将走弱。
-
影响证券市场需求的政策因素不包括( )。
-
在货币政策传导中,货币政策的操作目标( )。
-
在凯恩斯学派的货币政策传导理论中,其传导机制的核心是( )。
-
行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系,按照两者联系的密切程度划分,可以将行业分为( )。
-
从竞争结构角度分析,煤炭企业对火力发电公司来说属于( )竞争力量。
-
考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率,当增长率低于( )时,表明行业由成熟期进入衰退期。
-
电视业的崛起,导致了电影业的衰退,这种衰退属于( )。
-
某一行业有如下特征:企业的利润增长很快,但竞争风险较大,破产率与被兼并率相当高,那么这一行业最有可能处于生命周期的( )。
-
美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为,一个行业内存在着( )种基本竞争力量。
-
比较而言,下列行业创新不够活跃的是( )。
-
在现实经济中,最为少见的市场类型是( )。
-
在垄断竞争市场上,造成竞争现象的是( )。
-
关于行业集中度,下列说法错误的是( )。
-
高增长行业的股票价格与经济周期的关系是( )。
-
对经济周期性波动来说,提供了一种财富套期保值手段的行业属于( )。
-
有关周期型行业说法不正确的是( )。
-
行业的生命周期可分为( )四个阶段。
-
随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业从幼稚期迈入成长期,其变化是( )。
-
行业的成长实际上是指( )。
-
某一行业有如下特征:企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平,竞争风险比较稳定,新企业难以进入。那么,这一行业最有可能处于生命周期的( )阶段。
-
( )是行业成熟的标志。
-
如果一个行业产出增长率处于负增速状态,可以初步判断该行业进入( )阶段。
-
下列说法中错误的是( )。
-
下列各项中,对提高公司的长期盈利能力有帮助的是( )。
-
下列各项中,( )是对公司当前经营能力的较精确估计。
-
公司行业地位分析的侧重点是( )。
-
下列关于市场占有率的说法中,错误的是( )。
-
相比之下,下列信息中能够更为真实地反映公司规模变动特征的是( )。
-
公司的经营战略分析属于( )分析内容之一。
-
存货周转率不取决于( )。
-
下列有关财务弹性的表述,不正确的是( )。
-
所有者权益变动表中,属于“利润分配”科目项上内容的是( )。
-
反映资产总额周转速度的指标是( )。
-
以下能够反映变现能力的财务指标是( )。
-
通过对上市公司的资产负债表、利润表和现金流量表的分析,可以发现( )。
-
某公司某年度的资产负债表显示,当年总资产为10000000元,其中流动资产合计为3600000元,包括存货1000000元;公司的流动负债2000000元,其中应付账款200000元,则该年度公司的流动比率为( )。
-
关于有形资产净值债务率,下列说法中不正确的有( )。
-
财务报表分析的原则主要有两个:一是坚持全面原则,二是坚持( )原则。
-
资产负债表的左方列示的是( )。
-
在企业综合评价方法中,成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分配大致按照( )来进行。
-
对上市公司进行流动性分析,有利于发现( )。
-
每股股利与股票市价的比率称为( )。
-
某公司某年现金流量表显示其经营活动产生的现金净流量为4000000元,投资活动产生的现金净流量为4000000元,筹资活动产生的现金净流量为6000000元,公司当年长期负债为10000000元,流动负债4000000元,公司该年度的现金债务总额比为( )。
-
资产负债率计算公式中的分子项是( )。
-
下列说法错误的是( )。
-
某公司某会计年度的财务数据如下,公司年初总资产为20000万元,流动资产为7500万元;年末总资产为22500万元,流动资产为8500万元;该年度营业成本为16000万元,营业毛利率为20%,总资产收益率为5%。给定上述数据,则该公司的流动资产周转率为( )次。
-
有形资产净值是指( )。
-
通过对公司现金流量表的分析,可以了解( )。
-
下列说法不正确的是( )。
-
若流动比率大于1,则下列成立的是( )。
-
当公司流动比率小于1时,增加流动资金借款会使当期流动比率( )。
-
下列关于速动比率的说法,错误的是( )。
-
在计算速动比率时需要排除存货的影响,这样做最主要的原因在于流动资产中( )。
-
反映企业偿付到期长期债务的能力的财务比率是( )。
-
属于股东权益变动表的项目是( )。
-
某企业某会计年度的资产负债率为60%,则该企业的产权比率为( )。
-
某公司某会计年度末的总资产为200万元,其中无形资产为10万元,长期负债为60万元,股东权益为80万元。根据上述数据,该公司的有形资产净值债务率为( )。
-
用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是( )。
-
利息保障倍数的计算中,经营业务收益是指( )。
-
某公司2011年税后利润201万元,所得税税率为25%,利息费用为40万元,则该企业2011年已获利息倍数为( )。
-
( )是一种资本化的租赁,在分析长期偿债能力时,已经包含在债务比率指标计算之中。
-
下列财务指标中属于分析盈利能力的指标是( )。
-
净资产收益率高,反映了( )。
-
在股价既定的条件下,公司市盈率的高低,主要取决于( )。
-
假设某公司股票当前的市场价格是每股80元,该公司上一年末支付的股利为每股1元,以后每年的股利以一个不变的增长率2%增长,该公司下一年的股息发放率是25%。则该公司股票下一年的市盈率为( )。
-
反映每股普通股所代表的账面权益的财务指标是( )。
-
某公司年末总资产为160000万元,流动负债为40000万元,长期负债为60000万元。该公司发行在外的股份有20000万股,每股股价为24元,则该公司每股净资产为( )元/股。
-
关于现金流量分析,以下说法错误的是( )。
-
反映财务弹性的指标是( )。
-
评价企业收益质量的财务指标是( )。
-
D公司2013年经营现金净流量为1355万元。部分补充资料如下:2013年净利润4000万元,计提坏账准备5万元,提取折旧1000万元,待摊费用摊销100万元,处置固定资产收益为300万元,固定资产报废损失100万元,对外投资收益100万元。存货比上年增加50万元,应收账款比上年增加2400万元,应付账款比上年减少1000万元。根据以上资料,计算D公司的营运指数为( )。
-
衡量企业业绩的方法认为( )。
-
从理论上说,计算时使用的公司股权资本真实成本的实质是( )。
-
下列关于杜邦财务分析体系的说法中,不正确的是( )。
-
上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息,主要是通过( )进行。
-
下列指标中,不属于相对估值的是( )。
-
以下指标,不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是( )。
-
假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为5元,必要收益率为10%。当前股票市价为45元,则对于该股票投资价值的说法正确的是( )。
-
今年年初,分析师预测某公司今后2年内(含今年)股利年增长率为6%,之后,股利年增长率将下降到3%,并将保持下去。已知该公司上一年末支付的股利为每股4元,市场上同等风险水平的股票的预期必要收益率为5%。如果股利免征所得税,那么今年年初该公司股票的内在价值最接近( )元。
-
无风险收益率为5%,市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%,β系数为1.1;B证券的期望收益率为17%,β系数为1.2,那么投资者可以买进哪一个证券?( )
-
在进行证券投资技术分析的假设中,最根本、最核心的条件是( )。
-
在技术分析的几点假设中,从人的心理因素方面考虑的是( )。
-
关于K线组合,下列表述正确的是( )。
-
如果价格的变动呈“头肩底”形,证券分析人员通常会认为( )。
-
一般而言,当( )时,股价形态不构成反转形态。
-
K线理论起源于( )。
-
根据股价移动的规律,可以把股价曲线的形态划分为( )。
-
下列图形中,光脚阴线的图形为( )。
-
关于头肩顶形态中的颈线,以下说法不正确的是( )。
-
与头肩顶形态相比,三重顶形态容易演变成( )。
-
在圆弧顶或圆弧底的形成过程中,成交量的过程是( )。
-
根据技术分析的形态理论,喇叭形态的标志是( )。
-
V形是一种典型的价格形态,( )。
-
下列选项中,不属于持续整理形态的是( )。
-
关于上升三角形和下降三角形,下列说法正确的是( )。
-
( )往往出现在行情趋势的末端,而且伴随着大的成交量。
-
以下各种技术分析手段中,衡量价格波动方向的是( )。
-
与趋势线平行的切线为( )。
-
在上升趋势中,将两个低点连成一条直线,得到( )。
-
股票价格走势的支撑线和压力线( )。
-
支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用,很大程度是由于( )。
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关于支撑线和压力线,以下说法错误的是( )。
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在成熟市场中,机构投资者非常看重( )移动平均线,并以此作为长期投资的依据。
-
移动平均线最常见的使用法则是( )。
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在应用移动平均线时,下列操作或说法错误的是( )。
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下列各种技术指标中,属于趋势型指标的是( )。
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假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25,那么本周的RSI(9)等于( )。
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1922年,( )在《股票市场晴雨表》一书中对道氏理论进行了系统的阐述。
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道氏理论认为,最重要的价格是( )。
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技术分析的理论基础是( )。
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道氏理论认为,趋势必须得到( )的确认。
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一般而言,道氏理论主要用于对( )的研判。
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使用技术分析方法应注意( )。
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如果统计量的抽样分布的均值恰好等于被估计的参数之值,那么这一估计便可以认为是( )估计。
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虽然随机样本和总体之间存在一定的误差,但当样本容量逐渐增加时,统计量越来越接近总体参数。满足这种情况,就说该统计量对总体参数是一个( )的统计量。
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统计量的( )指统计量的抽样分布集中在真实参数周围的程度。
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从统计量出发,对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为( )。
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假设检验的概率依据是( )。
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若一项假设规定显著性水平为α=0.05,下面的表述正确的是( )。
-
下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?( )
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基本分析流派是指以( )作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。
Ⅰ.宏观经济形势
Ⅱ.行业特征
Ⅲ.地区特征
Ⅳ.上市公司的基本财务数据
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基本分析流派是以价值分析理论为基础,以( )为主要分析手段。
Ⅰ.演绎推理
Ⅱ.统计方法
Ⅲ.终值计算方法
Ⅳ.现值计算方法
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基本分析的两种主要方法为( )。
Ⅰ.由上而下分析法
Ⅱ.由左而右分析法
Ⅲ.由下而上分析法
Ⅳ.由右而左分析法
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宏观经济分析的基本方法有( )。
Ⅰ.区域分析法
Ⅱ.行业分析法
Ⅲ.结构分析法
Ⅳ.总量分析法
-
以下说法正确的有( )。
Ⅰ.行业经济是宏观经济的构成部分,宏观经济活动是行业经济活动的总和
Ⅱ.行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一
Ⅲ.行业是决定公司投资价值的重要因素之一
Ⅳ.行业分析是对上市公司进行分析的前提,也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁,是基本分析的重要环节
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行业分析方法包括( )。
Ⅰ.历史资料研究法
Ⅱ.调查研究法
Ⅲ.归纳与演绎法
Ⅳ.比较分析法
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基本分析法中的公司分析侧重于对( )的分析。
Ⅰ.盈利能力
Ⅱ.发展潜力
Ⅲ.经营业绩
Ⅳ.潜在风险
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证券分析师在上市公司分析过程中需要关注( )。
Ⅰ.上市公司本身
Ⅱ.其他上市公司
Ⅲ.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司
Ⅳ.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司
-
财政政策的手段包括( )。
Ⅰ.财政补贴
Ⅱ.国家预算
Ⅲ.转移支付
Ⅳ.增加外汇储备
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影响证券市场供给的制度因素主要有( )。
Ⅰ.发行上市制度
Ⅱ.市场设立制度
Ⅲ.上市公司质量
Ⅳ.股权流通制度
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货币政策中介目标选择的标准包括( )。
Ⅰ.可测性
Ⅱ.可控性
Ⅲ.流动性
Ⅳ.相关性
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目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括( )。
Ⅰ.煤气公司等公用事业
Ⅱ.计算机及相关设备制造业
Ⅲ.稀有金属矿藏的开采
Ⅳ.某些资本、技术高度密集型行业
-
下列关于增长型行业的说法,正确的有( )。
Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响
Ⅱ.这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动
Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等,从而使其呈现持续的增长状态
Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响
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在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时,综合考察的内容包括( )。
Ⅰ.从业人员工资福利水平
Ⅱ.行业股价表现
Ⅲ.开工率
Ⅳ.资本进退状况
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完全垄断型市场结构的特点有( )。
Ⅰ.垄断者根据市场情况制定理想的价格和产量
Ⅱ.产品没有或缺少合适的替代品
Ⅲ.垄断者在制定理想的价格与产量时不会受到政府的约束
Ⅳ.市场被独家企业所控制
-
不同行业受经济周期影响的程度会有差异,受经济周期影响较为明显的行业有( )。
Ⅰ.公用事业
Ⅱ.钢铁
Ⅲ.生活必需品
Ⅳ.耐用消费品
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行业处于成熟期的特点有( )。
Ⅰ.企业规模庞大,产品普及程度高
Ⅱ.行业生产能力趋于饱和,市场要求也趋于饱和
Ⅲ.行业的利润降低,行业的竞争加剧
Ⅳ.构成支柱产业地位,其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地
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近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有( )。
Ⅰ.成立中外合资基金公司
Ⅱ.取消利息税
Ⅲ.提高保险公司股票投资比重
Ⅳ.股权分置改革
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分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括( )。
Ⅰ.行业的竞争结构
Ⅱ.行业的文化
Ⅲ.行业的生命周期
Ⅳ.行业与经济周期关联程度
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一般而言,影响行业市场结构变化的因素包括( )。
Ⅰ.企业的质量
Ⅱ.企业的数量
Ⅲ.进入限制程度
Ⅳ.产品差别
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依据“价值链(ValueChain)”理论,企业的产业价值链包括( )。
Ⅰ.管理
Ⅱ.设计
Ⅲ.销售
Ⅳ.交货
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进行产业链分析的意义包括( )。
Ⅰ.有利于企业根据自己独特的比较优势和竞争优势进行相应产业价值链环节的选择
Ⅱ.有利于企业形成自己独特的产业竞争力
Ⅲ.有利于企业增进自己的创新研发能力
Ⅳ.有利于不同生产者在不同环节间形成有效协作和分工
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美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为,从静态角度看,基本竞争力量的状况及其综合强度决定着( )。
Ⅰ.行业的发展方向
Ⅱ.行业内的企业可能获得利润的最终潜力
Ⅲ.行业内的竞争激烈程度
Ⅳ.行业竞争的强度和获利能力
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增长型行业主要依靠( )等,从而使其经常呈现出增长形态。
Ⅰ.政策的扶持
Ⅱ.企业家的努力
Ⅲ.技术的进步
Ⅳ.新产品推出
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( )是行业形成的基本保证。
Ⅰ.人们的物质文化需求
Ⅱ.高管人员的素质
Ⅲ.资本的支持
Ⅳ.资源的稳定供给
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行业的形成方式包括( )。
Ⅰ.分化
Ⅱ.衍生
Ⅲ.新增长
Ⅳ.合并
-
下列关于行业幼稚期的说法,正确的有( )。
Ⅰ.这一阶段的企业投资显现“高风险、低收益”
Ⅱ.这一阶段,投资于该行业的公司数量较少
Ⅲ.处于幼稚期的行业更适合于风险投资者和创业投资者
Ⅳ.处于幼稚期的行业更适合于稳健的投资者
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判断一个行业的成长能力,可以考察的方面有( )。
Ⅰ.需求弹性
Ⅱ.生产技术
Ⅲ.市场容量与潜力
Ⅳ.产业组织变化活动
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以下关于行业衰退的说法,正确的有( )。
Ⅰ.自然衰退是一种自然状态下到来的衰退
Ⅱ.偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下,提前或者延后发生的衰退
Ⅲ.绝对衰退是指行业本身内在的衰退规律起作用而发生的规模萎缩、功能衰退、产品老化
Ⅳ.相对衰退是指行业因结构性原因或者无形原因引起行业地位和功能发生衰减的状况,而并不一定是行业实体发生了绝对的萎缩
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以下关于行业所处的生命周期阶段的说法,正确的有( )。
Ⅰ.太阳能、某些遗传工程等行业正处于行业生命周期的幼稚期
Ⅱ.电子信息、生物医药等行业已进入成熟期阶段
Ⅲ.石油冶炼、超级市场等行业处于行业生命周期的成长期
Ⅳ.煤炭开采、自行车等行业已进入衰退期
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下述关于行业的实际生命周期的说法,正确的有( )。
Ⅰ.随着行业兴衰,行业的市场容量有一个“小—大—小”的过程,行业的资产总规模也经历“小—大—萎缩”的过程
Ⅱ.利润率水平是行业兴衰程度的一个综合反映,一般都有“低—高—稳定—低—严重亏损”的过程
Ⅲ.随着行业兴衰,行业的创新能力有一个强增长到逐步衰减的过程,技术成熟程度有一个“低—高—老化”的过程
Ⅳ.随着行业兴衰,从业人员的职业化和工资福利收入水平有一个“低—高—低”的过程
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对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析,有利于( )。
Ⅰ.分析该上市公司的发展前景
Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约
Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府实行的政策
Ⅳ.分析该上市公司的财务状况
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公司经营能力分析的主要内容包括( )。
Ⅰ.公司从业人员的素质和创新能力分析
Ⅱ.公司管理人员的素质和能力分析
Ⅲ.公司区位特征分析
Ⅳ.公司法人治理结构分析
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公司区位分析的主要内容应当包括( )。
Ⅰ.公司所处区位内的经济特色分析
Ⅱ.公司所处区位内的自然条件分析
Ⅲ.公司所处区位内的基础条件分析
Ⅳ.公司所处区位内的产业政策分析
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下列关于公司偿债能力分析的说法,正确的有( )。
Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面
Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性
Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力
Ⅳ.从长期来看,短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的
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规范的股权结构的含义包括( )。
Ⅰ.有效的股东大会制度
Ⅱ.流通股股权适度集中
Ⅲ.降低股权集中度
Ⅳ.股权的流通性
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关于股东大会制度,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排,能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键
Ⅱ.股东大会是公司的决策机构
Ⅲ.有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序
Ⅳ.股东大会应赋予董事会合理充分的权力,但也要建立对董事会权力的约束机制
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形成高效运作的经理层的前提条件是公司必须建立和形成一套科学的市场化的制度,这些制度主要包括( )。
Ⅰ.选聘制度
Ⅱ.激励制度
Ⅲ.独立董事制度
Ⅳ.财务制度
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管理和销售费用预测包括( )。
Ⅰ.销售费用
Ⅱ.销售费用占销售收入的比例
Ⅲ.新市场的拓展
Ⅳ.每年的研究和开发费用占销售收入的比例
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财务费用预测包括( )。
Ⅰ.新增长期贷款
Ⅱ.新增短期贷款
Ⅲ.主营业务利润占税前利润的百分比
Ⅳ.非经常项目及其他利润占税前利润的比例
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经营战略具有( )的特征。
Ⅰ.全局性
Ⅱ.长远性
Ⅲ.目标性
Ⅳ.纲领性
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公司规模变动特征和扩张潜力一般与其所处的( )密切相关,它是从微观方面具体考察公司的成长性。
Ⅰ.行业发展阶段
Ⅱ.品牌战略
Ⅲ.市场结构
Ⅳ.经营战略
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对公司成长性进行分析,其内容应该包括( )。
Ⅰ.公司产品市场前景的预测
Ⅱ.公司财务指标的纵向比较
Ⅲ.引发公司规模变动的原因
Ⅳ.公司财务指标的横向比较
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公司调研是上市公司基本分析的重要环节,分析师通过公司调研需要达到以下( )等几个目的。
Ⅰ.核实公司公开信息中披露的信息,如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致
Ⅱ.对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询
Ⅲ.通过与公司管理层的对话与交谈,深入了解公司管理层对公司未来战略的设想(包括新的融资计划等),并对其基本素质有一个基本的判断
Ⅳ.通过对车间或工地的实地考察,对公司的开工率和员工精神面貌有比较清醒的认识
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已知某公司某年财务数据如下:年初存货69万元,年初流动资产130万元,年末存货62万元,年末流动资产123万元,营业利润96万元,营业成本304万元,利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出( )。
Ⅰ.流动资产周转率为3.2次
Ⅱ.存货周转天数为77.6天
Ⅲ.营业净利率为13.25%
Ⅳ.存货周转率为3次
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财务报表常用的比较分析方法包括( )。
Ⅰ.确定各因素影响财务报表程度的比较分析
Ⅱ.不同时期的财务报表比较分析
Ⅲ.与同行业其他公司之间的财务指标比较分析
Ⅳ.单个年度的财务比率分析
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流动资产周转率反映流动资产的周转速度,其影响因素有( )。
Ⅰ.营业收入
Ⅱ.营业利润
Ⅲ.流动资产
Ⅳ.财务费用
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下列各类公司或行业,不适宜采用市盈率进行估值的有( )。
Ⅰ.成熟行业
Ⅱ.亏损公司
Ⅲ.周期性公司
Ⅳ.服务行业
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下列各项中,反映公司偿债能力的财务比率指标有( )。
Ⅰ.营业成本/平均存货
Ⅱ.(流动资产-存货)/流动负债
Ⅲ.营业收入/平均流动资产
Ⅳ.流动资产/流动负债
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构成利润表的项目有( )。
Ⅰ.营业收入
Ⅱ.利润总额
Ⅲ.应付股利
Ⅳ.营业利润
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已知某公司某年财务数据如下,营业收入2500000元,利息费用160000元,营业利润540000元,税前利润380000元。根据上述数据可以计算出( )。
Ⅰ.利息保障倍数为3.375
Ⅱ.净利润为2340000元
Ⅲ.利息支付倍数为2.255
Ⅳ.息税前利润为540000元
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使用财务报表的主体可能包括( )。
Ⅰ.公司的债权人
Ⅱ.公司的潜在投资者
Ⅲ.公司的经营管理人员
Ⅳ.公司的现有投资者
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公司现金流主要来自( )。
Ⅰ.公司融资
Ⅱ.公司投资
Ⅲ.公司变更
Ⅳ.公司经营
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尽管财务报表是按会计准则编制的,但不一定反映公司的实际情况,如( )。
Ⅰ.有些数据是估计的,如无形资产摊销等,但这种估计未必正确
Ⅱ.流动资产的余额是按历史成本减折旧或摊销计算的,不代表现行成本或变现价值
Ⅲ.报表数据未按通货膨胀或物价水平调整
Ⅳ.发生了非常或偶然的事项,如坏账损失,可能歪曲本期的净收益,使之不能反映盈利的正常水平
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以下指标中,属于对公司的长期偿债能力进行分析的有( )。
Ⅰ.总资产周转率
Ⅱ.净资产收益率
Ⅲ.资产负债率
Ⅳ.产权比率
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衡量公司营运能力的财务比率指标有( )。
Ⅰ.净资产倍率
Ⅱ.总资产周转率
Ⅲ.资产负债率
Ⅳ.存货周转率和存货周转天数
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在计算营运指数时,经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的( )。
Ⅰ.固定资产报废损失
Ⅱ.长期待摊费用摊销
Ⅲ.无形资产摊销
Ⅳ.固定资产折旧
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通过对财务报表进行分析,投资者可以( )。
Ⅰ.准确预测公司股票价格
Ⅱ.评价公司风险
Ⅲ.得到反映公司发展趋势方面的信息
Ⅳ.计算投资收益率
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已知某公司某年的财务数据如下:应收账款500000元,流动资产860000元,固定资产2180000元,存货300000元,短期借款460000元,流动负债660000元。根据以上数据可以计算出( )。
Ⅰ.速动比率为0.85
Ⅱ.流动比率为1.30
Ⅲ.存货周转率4.42次
Ⅳ.应收账款周转率5.26次
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上市公司必须遵守财务公开的原则,定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括( )。
Ⅰ.资产负债表
Ⅱ.利润表
Ⅲ.所有者权益变动表
Ⅳ.现金流量表
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下列关于利润表的说法,错误的有( )。
Ⅰ.利润总额在主营业务利润的基础上,加减投资收益、补贴收入和营业外收支等后得出
Ⅱ.利润表把一定期间的营业收入与其同一会计期间相关的营业费用进行配比,以计算出企业一定时期的净利润
Ⅲ.净利润在利润总额的基础上,减去本期计入损益的所得税费用后得出
Ⅳ.营业利润在主营业务利润的基础上,减营业费用、管理费用和财务费用后得出
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下列各种现金流量,属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有( )。
Ⅰ.公司支付给职工以及为职工支付的现金
Ⅱ.偿还债务支付的现金
Ⅲ.支付的增值税、所得税款项
Ⅳ.收到的税费返还
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可以用于财务报表分析的方法有( )。
Ⅰ.趋势分析
Ⅱ.差额分析
Ⅲ.财务比率分析
Ⅳ.指标分解
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上市公司配股增资后,下列各项中上升的财务指标有( )。
Ⅰ.总股本
Ⅱ.流通股本
Ⅲ.资产负债率
Ⅳ.产权比率
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下列关于变现能力分析的说法,正确的有( )。
Ⅰ.反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率
Ⅱ.企业能否偿还短期债务,要看有多少债务,以及有多少可变现偿债的资产
Ⅲ.通常认为正常的速动比率为1,低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低
Ⅳ.一些财务报表资料中没有反映出的因素,也会影响企业的短期偿债能力
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影响流动比率的主要因素有( )。
Ⅰ.流动资产中的应收账款数额
Ⅱ.营业周期
Ⅲ.存货的周转速度
Ⅳ.同行业的平均流动比率
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下列关于应收账款周转率的说法,正确的有( )。
Ⅰ.应收账款周转率说明应收账款流动的速度
Ⅱ.应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值
Ⅲ.应收账款周转率越高,平均收账期越短,说明应收账款的收回越快
Ⅳ.它表示企业从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间
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应收账款周转率提高意味着( )。
Ⅰ.短期偿债能力增强
Ⅱ.收账费用减少
Ⅲ.收账迅速,账龄较短
Ⅳ.销售成本降低
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一般而言,比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有( )。
Ⅰ.资产负债率
Ⅱ.产权比率
Ⅲ.有形资产净值债务率
Ⅳ.已获利息倍数
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在某会计年度出现( )时,一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题,投资者、管理层须保持关注。
Ⅰ.长期债务与营运资金比率远远大于1
Ⅱ.有形资产净值债务率不断下降
Ⅲ.利息支付倍数低于近几年的平均数,但较最低的年份要高出不少
Ⅳ.负债权益比率不断上升,远远超过了行业平均值
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收益质量分析指( )。
Ⅰ.分析收益与股价之间的关系
Ⅱ.分析会计收益与现金净流量的比率关系
Ⅲ.分析收益是否真实
Ⅳ.分析收益与公司业绩之间的关系
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公司在计算稀释每股收益时,应考虑( ),按照其稀释程度从大到小的顺序计入稀释每股收益,直至稀释每股收益达到最小值。
Ⅰ.所有稀释性潜在普通股对归属于公司普通股股东的净利润的影响
Ⅱ.所有稀释性潜在普通股对扣除非经常性损益后归属于公司普通股股东的净利润及加权平均股数的影响
Ⅲ.报告期因公积金转增股本或股票股利分配等增加股份数
Ⅳ.报告期因发行新股或债转股等增加股份数
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使用每股收益指标要注意的问题有( )。
Ⅰ.每股收益同时说明了每股股票所含有的风险
Ⅱ.不同股票的每一股在经济上不等量,它们所含有的净资产和市价不同,即换取每股收益的投入量不同,限制了公司间每股收益的比较
Ⅲ.每股收益多,不一定意味着多分红,还要看公司的股利分配政策
Ⅳ.每股收益多,就意味着分红多,股票价值就越大
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下列关于市盈率的论述,正确的有( )。
Ⅰ.不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ.市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ.一般情况下,市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ.市盈率的高低受市价的影响
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关于每股净资产指标,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益
Ⅱ.该指标反映净资产的变现价值
Ⅲ.该指标反映净资产的产出能力
Ⅳ.该指标在理论上提供了股票的最低价值
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在进行获取现金能力分析时,所使用的比率包括( )。
Ⅰ.营业现金比率
Ⅱ.每股营业现金净流量
Ⅲ.现金股利保障倍数
Ⅳ.全部资产现金回收率
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现金流量表主要包括( )活动产生的现金流量。
Ⅰ.筹资
Ⅱ.经营
Ⅲ.会计政策变更
Ⅳ.投资
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综合评价方法一般认为,公司财务评价的内容有( )。
Ⅰ.偿债能力
Ⅱ.盈利能力
Ⅲ.成长能力
Ⅳ.抗风险能力
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是衡量企业( )的综合指标。
Ⅰ.经营效率
Ⅱ.偿债能力
Ⅲ.资本使用效率
Ⅳ.财务结构
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通过对上市公司的负债比率分析,( )。
Ⅰ.财务管理者可以获得公司的资产负债率是否合理的信息
Ⅱ.经营者可以获得公司再次借贷难易程度的信息
Ⅲ.投资者可以获得上市公司股价未来确定走势的信息
Ⅳ.债权人可以获得其贷给公司的款项是否安全的信息
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可能会降低企业的资产负债率的公司行为有( )。
Ⅰ.公司配股行为
Ⅱ.公司增发新股行为
Ⅲ.公司发行债券行为
Ⅳ.公司向银行贷款行为
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公司通过配股融资后,( )。
Ⅰ.公司负债结构发生变化
Ⅱ.公司净资产增加
Ⅲ.公司权益负债比率下降
Ⅳ.公司负债总额发生变化
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下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的有( )。
Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率
Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数
Ⅲ.权益净利率=销售净利率×总资产周转次数×权益乘数
Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响
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我国目前上市公司分红派息的主要形式有( )。
Ⅰ.现金股利
Ⅱ.股票股利
Ⅲ.配股
Ⅳ.权证
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证券的绝对估计值法包括( )。
Ⅰ.市盈率法
Ⅱ.现金流贴现模型
Ⅲ.经济利润估值模型
Ⅳ.市值回报增长比法
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某公司在未来每期支付的每股股息为9元,必要收益率为10%,当前股票价格为70元,则在股价决定的零增长模型下,( )。
Ⅰ.该公司的股票价值等于90元
Ⅱ.股票净现值等于15元
Ⅲ.该股被低估
Ⅳ.该股被高估
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某公司承诺给优先股东按0.2元/股派息,优先股股东要求的收益率为2%,该优先股的理论定价为( )。
Ⅰ.4元/股
Ⅱ.不低于9元/股
Ⅲ.8元/股
Ⅳ.不高于11元/股
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某公司上一年度每股收益为1元,公司未来每年每股收益以5%的速度增长,公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元,并且必要收益率为10%,那么( )。
Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%
Ⅲ.该公司股票今年年初市场价格被高估
Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票
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假定某投资者在去年初购买了某公司股票,该公司去年年末支付每股股利2元,预期今年支付每股股利3元,以后股利按每年10%的速度持续增长。假定同类股票的必要收益率是15%,那么正确的结论有( )。
Ⅰ.该公司股票今年初的内在价值介于56元至57元之间
Ⅱ.如果该投资者购买股票的价格低于53元,则该股票当时被市场低估价格
Ⅲ.如果该投资者购买股票的价格高于54元,则该股票当时被市场高估价格
Ⅳ.该公司股票后年初的内在价值约等于48.92元
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证券估值的方法主要有( )。
Ⅰ.相对估值
Ⅱ.无套利定价
Ⅲ.绝对估值
Ⅳ.资产价值
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根据技术分析的形态理论,股价形态包括( )。
Ⅰ.四边形形态
Ⅱ.直角三角形形态
Ⅲ.双重顶(底)形态
Ⅳ.头肩顶(底)形态
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反转突破形态包括( )。
Ⅰ.圆弧顶
Ⅱ.三重顶
Ⅲ.头肩底
Ⅳ.双重顶
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关于矩形形态,下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.矩形形态是典型的反转突破形态
Ⅱ.矩形形态表明股价横向延伸运动
Ⅲ.矩形形态又被称为箱形
Ⅳ.矩形形态是典型的持续整理形态
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根据K线理论,K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如,在其他条件相同时,( )。
Ⅰ.实体越长,表明多方力量越强
Ⅱ.上影线越长,越有利于空方
Ⅲ.下影线越短,越有利于多方
Ⅳ.上影线长于下影线,有利于空方
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下列说法正确的有( )。
Ⅰ.阴线K线表明收盘价小于开盘价
Ⅱ.当最高价等于收盘价时,K线没有上影线
Ⅲ.阳线K线表明收盘价大于开盘价
Ⅳ.当最高价等于最低价时,画不出K线
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利用单根K线研判行情,主要从( )方面进行考虑。
Ⅰ.上下影线长短
Ⅱ.阴线还是阳线
Ⅲ.实体与上下影线
Ⅳ.实体的长短
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技术分析的基本假设包括( )。
Ⅰ.市场行为涵盖一切信息
Ⅱ.证券价格沿趋势移动
Ⅲ.历史会重演
Ⅳ.证券价格的变动无规律,不可预测
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下列关于趋势线的表述中,正确的有( )。
Ⅰ.上升趋势被突破后,该趋势线就转化为潜在的压力线
Ⅱ.下降趋势线是一种压力线
Ⅲ.趋势线是被用来判断股票价格运动方向的曲线
Ⅳ.在上升趋势中,需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线
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下列有关趋势线和轨道线的描述,正确的有( )。
Ⅰ.两者都可独立存在并起作用
Ⅱ.股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号
Ⅲ.两者是相互合作的一对,但趋势线比轨道线重要
Ⅳ.先有趋势线,后有轨道线
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股票价格走势的压力线是( )。
Ⅰ.阻止股价上升的一条线
Ⅱ.一条直线
Ⅲ.一条曲线
Ⅳ.只出现在上升行情中
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下列哪些指标应用是正确的?( )
Ⅰ.利用MACD预测时,如果DIF和DEA均为正值,当DEA向上突破DIF时,买入
Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态,行情即将见底,卖出
Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶,则考虑卖出
Ⅳ.当短期RSI>长期RSI时,属于多头市场
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道氏理论认为股价的波动趋势包括( )。
Ⅰ.主要趋势
Ⅱ.微小趋势
Ⅲ.次要趋势
Ⅳ.短暂趋势
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道氏理论的主要原理有( )。
Ⅰ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ.市场波动具有某种趋势
Ⅲ.趋势必须得到交易量的确认
Ⅳ.一个趋势形成后将持续,直到趋势出现明显的反转信号
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证券投资技术分析方法的要素包括( )。
Ⅰ.证券市场价格的波动幅度
Ⅱ.证券的交易量
Ⅲ.证券市场的交易制度
Ⅳ.证券的市场价格
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切线类技术分析方法中,常见的切线有( )。
Ⅰ.压力线
Ⅱ.支撑线
Ⅲ.趋势线
Ⅳ.移动平均线
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技术分析的类别主要包括( )。
Ⅰ.指标类
Ⅱ.切线类
Ⅲ.K线类
Ⅳ.波浪类
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按照计算期的长短,MA一般分为( )。
Ⅰ.短期移动平均线
Ⅱ.中期移动平均线
Ⅲ.中长期移动平均线
Ⅳ.长期移动平均线
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移动平均线的特点包括( )。
Ⅰ.追踪趋势
Ⅱ.滞后性
Ⅲ.稳定性
Ⅳ.支撑线和压力线的特性
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RSI的应用法则包括( )。
Ⅰ.根据RSI的取值大小判断行情
Ⅱ.两条或多条RSI曲线的联合使用
Ⅲ.从RSI的曲线形状判断行情
Ⅳ.从RSI与股价的背离程度方面判断行情
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在RSI应用法则中投资操作为买入的有( )。
Ⅰ.RSI值在80~100
Ⅱ.RSI值在50~80
Ⅲ.RSI值在20~50
Ⅳ.RSI值在0~20
-
关于RSI指标的运用,下列论述正确的有( )。
Ⅰ.根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线,此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用
Ⅱ.短期RSI>长期RSI,应属空头市场
Ⅲ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底,而股价还在下降,是可以买入的信号
Ⅳ.当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底),是采取行动的信号
-
下列有关RSI的描述,正确的有( )。
Ⅰ.其参数为天数,一般有5日、9日、14日等
Ⅱ.短期RSI<长期RSI,则属空头市场
Ⅲ.RSI的计算只涉及到开盘价
Ⅳ.RSI的取值介于0-100之间
-
下列选项中关于样本统计量与总体参数之间的关系描述中,正确的有( )。
Ⅰ.在重复抽样条件下,样本均值的方差等于总体方差的1/n
Ⅱ.在重复抽样条件下,样本方差等于总体方差的1/n
Ⅲ.样本均值的期望值等于总体均值
Ⅳ.样本均值的方差等于总体方差
-
假设检验的基本思想是( )。
Ⅰ.先对总体的参数或分布函数的表达式做出某种假设,然后找出一个在假设成立条件下出现可能性甚小的(条件)小概率事件
Ⅱ.如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了,这与小概率原理相违背,表明原来的假设有问题,应予以否定,即拒绝这个假设
Ⅲ.若该小概率事件在一次试验或抽样中并未出现,就没有理由否定这个假设,表明试验或抽样结果支持这个假设,这时称假设和实验结果是相容的,或者说可以接受原来的假设
Ⅳ.如果试验或抽样的结果使该小概率事件出现了,则不能否认这个假设
-
假设检验的具体步骤包括( )。
Ⅰ.根据实际问题的要求,提出原假设及备择假设
Ⅱ.确定检验统计量,并找出在假设成立条件下,该统计量所服从的概率分布
Ⅲ.根据所要求的显著性水平和所选取的统计量,查概率分布临界值表,确定临界值与否定域
Ⅳ.判断计算出的统计量的值是否落入否定域,如落入否定域,则拒绝原假设;否则接受原假设
-
下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是( )。
Ⅰ.参数估计是用样本统计量去估计总体的参数
Ⅱ.参数估计包括点估计和区间估计
Ⅲ.区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值
Ⅳ.区间估计是在点估计的基础上,甶样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围,同时根据样本统计量的抽祥分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度
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权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的( )增加。
-
下列关于专家判断法的说法错误的是( )。
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信用评分模型的关键在于( )。
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信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一,下列各模型不属于信用评分模型的是( )。
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下列关于信用评分模型的说法,不正确的是( )。
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( )是现代信用风险管理的基础和关键环节。
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下列一般不属于市场风险限额指标的是( )。
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某3年期债券久期为2.5年,债券当前市场价格为102元,市场利率为4%,假设市场利率突然下降100个基点,则该债券的价格( )。
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下列关于风险价值(VaR)模型置信水平的描述,正确的是( )。
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一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物,预计3个月后收到1000万美元的货款,假如当前汇率为1美元=93日元,商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元,因此建议该日本出口商( ),以对冲汇。
-
假设其他条件保持不变,则下列关于利率风险的表述,正确的是( )。
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在其它条件保持不变的情况下,金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金额越小,则其久期的绝对值( )。
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某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品,当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元,则资金交易部门当期的整体VaR值约为( )。
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假设某金融机构总资产为1000亿元,加权平均久期为6年,总负债为900亿元,加权平均久期为5年,则该机构的资产负债久期缺口为( )。
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下列哪一项是由于股票价格的不利变动所带来的风险?( )
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证券的( )越大,利率的变化对该证券价格的影响也越大,因此风险也越大。
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某2年期债券,每年付息一次,到期还本,面值为100元,票面利率为10%,市场利率为10%,则该债券的麦考利久期为( )年。
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关于久期公式dP/dy=-D×P/(1+y),下列各项理解正确的是( )。
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某2年期债券麦考利久期为1.6年,债券目前价格为101.00元,市场利率为8%,假设市场利率突然上升2%,则按照久期公式计算,该债券价格变化率( )。
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某5年期债券,面值为100元,票面利率为10%,单利计息,市场利率为10%,到期一次还本付息,则该债券的麦考利久期为( )年。
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A、B两种债券为永久性债券,每年付息,永不偿还本金,债券A的票面利率为5%,债券B的票面利率为6%,若它们的到期收益率均等于市场利率,则( )。
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久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和( )乘积的差额。
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下列关于久期的说法不正确的是( )。
-
关于久期缺口,下列叙述不正确的是( )。
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如果某金融机构的总资产为10亿元,总负债为7亿元,资产加权平均久期为2年,负债加权平均久期为3年,那么久期缺口等于( )。
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通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短,并且在到期日之前支付的金额越大,则久期的绝对值( )。
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关于久期分析,下列说法正确的是( )。
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用于表示在一定时间水平、一定概率下所发生最大损失的要素是( )。
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下列关于VaR的描述,正确的是( )。
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VaR值的局限性不包括( )。
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VaR值的大小与未来一定的( )密切相关。
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关于风险度量中的VaR,下列说法不正确的是( )。
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目前普遍采用的计算VaR值的方法不包括( )。
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用方差—协方差法计算VaR时,其基本假设之一是时间序列不相关。若某序列具有趋势特征,则真实VaR与采用方差—协方差法计算得到的VaR相比( )。
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下列关于计算VaR的方差—协方差法的说法,正确的是( )。
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( )假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布(通常为正态分布),然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布方差—协方差、相关系数等。
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下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是( )。
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关于VaR值的计量方法,下列论述正确的是( )。
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在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的方法是( )。
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对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是( )。
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( )限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。
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对内部模型计量的风险价值设定的限额是( )限额。
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某项头寸的累计损失达到或接近( )限额时,就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。
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某国家外汇储备中美元所占的比重较大,为了防止美元下跌带来损失,可以( )。
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下列关于利用衍生产品对冲市场风险的描述,不正确的是( )。
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经风险调整的收益率为每个业务单位或交易的( )和经济资本的比率。
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假设某项交易的期限为125个交易日,并且只在这段时间占用了所配置的经济资本,此项交易对应的RAROC为4%,则调整为年度比率的RAROC等于( )。
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在短期内,某金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万,出现概率为20%,正常状况下的流动性余额5000万,出现概率为70%,最坏情况下的流动性缺口为2000万,出现概率为10%,那么该机构预期在短期内的流动性余额状况是( )。
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当某金融机构的资产负债久期缺口为正时,如果市场利率上升,则该机构的流动性将( )。
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某金融机构的资产为500亿元,资产加权平均久期为4年;负债为450亿元,负债加权平均久期为3年。根据久期分析法,如果市场利率下降,则其流动性( )。
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在现金流分析中,如果金融机构的资金来源小于资金使用,则表明( )。
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流动性缺口是指( )。
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融资缺口等于( )。
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用DA表示总资产的加权平均久期,VA表示总资产,R为市场利率,当市场利率变动ΔR时,资产的变化可表示为( )。
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下列( )可用于金融机构评估未来挤兑流动性风险。
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计量市场风险时,计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充,因为( )。
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风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动( )的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
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证券公司应至少( )对流动性风险限额进行一次评估,必要时进行调整。
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证券公司应至少( )开展一次流动性风险压力测试,分析其承受短期和中长期压力情景的能力。
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根据《证券公司流动性风险管理指引》的规定,流动性覆盖率与净稳定资金率应均不低于( )。
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证券公司应在每月结束之日起( )个工作日内,向中国证券业协会报送流动性风险监管指标报表。
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考察和分析企业的非财务因素,主要从哪些方面进行分析和判断?( )
Ⅰ.行业风险
Ⅱ.管理层风险
Ⅲ.生产与经营风险
Ⅳ.宏观经济及自然环境
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下列关于信用评分模型的说法,正确的有( )。
Ⅰ.是一种向前看的模型
Ⅱ.对历史数据的要求比较高
Ⅲ.建立在对历史数据模拟的基础上
Ⅳ.可以给出客户信用风险水平的分数
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信用评分模型在分析借款人信用风险过程中,存在的突出问题有( )。
Ⅰ.是一种向后看的模型,无法及时反映企业信用状况的变化
Ⅱ.对于多数新兴商业银行而言,所收集的历史数据极为有限
Ⅲ.无法全面地反映借款人的信用状况
Ⅳ.无法提供客户违约概率的准确数值
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作为商业银行日常风险管理手段的有效补充,压力测试具有的主要功能包括( )。
Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设
Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平
Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解
Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力
-
应用衍生金融工具对冲市场风险时,可能面临的问题有( )。
Ⅰ.衍生产品种类有限,可能无法选到合适的衍生产品
Ⅱ.可能存在操作风险
Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时,仍然存在市场风险
Ⅳ.交易对手的信用风险
-
按照风险来源的不同,利率风险可以分为( )。
Ⅰ.重新定价风险
Ⅱ.股票价格风险
Ⅲ.基准风险
Ⅳ.收益率曲线风险
-
市场风险中的期权性风险存在于( )中。
Ⅰ.场内(交易所)交易的期权
Ⅱ.场外的期权合同
Ⅲ.债券或存款的提前兑付条款
Ⅳ.贷款的提前偿还条款
-
市场风险资本要求涵盖的风险范围包括( )。
Ⅰ.全部的外汇风险
Ⅱ.全部的商品风险
Ⅲ.交易账户中的股票风险
Ⅳ.交易账户中的利率风险
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久期是( )。
Ⅰ.金融工具的现金流的发生时间
Ⅱ.对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ.以未来收益的到期值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间
Ⅳ.以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间
-
关于久期,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析
Ⅱ.久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ.久期的数学公式为dP/dy=D×P/(1+y)
Ⅳ.久期又称持续期
-
某3年期债券麦考利久期为2.3年,债券目前价格为105.00元,市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%,则按照久期公式计算,该债券价格( )。
Ⅰ.下降2.11%
Ⅱ.下降2.50%
Ⅲ.下降2.22元
Ⅳ.下降2.625元
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下列关于收益率曲线的说法,正确的是( )。
Ⅰ.是市场对未来经济状况的判断
Ⅱ.是市场对当前经济状况的判断
Ⅲ.是对未来经济走势预期的结果
Ⅳ.是对通货膨胀预期的结果
-
下列哪些属于市场风险的计量方法?( )
Ⅰ.外汇敞口分析
Ⅱ.久期分析
Ⅲ.返回检验
Ⅳ.情景分析
-
缺口分析的局限性包括( )。
Ⅰ.未考虑当利率水平变化时,因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险,即基准风险
Ⅱ.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
Ⅲ.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险
Ⅳ.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响
-
关于久期分析,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.久期分析又称为持续期分析或期限弹性分析
Ⅱ.主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响
Ⅲ.未考虑当利率水平变化时,各种金融产品因基准利率的调整幅度不同产生的利率风险
Ⅳ.是一种相对初级并且粗略的利率风险计量方法
-
下列关于VaR的描述正确的是( )。
Ⅰ.风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失
Ⅱ.风险价值是以概率百分比表示的价值
Ⅲ.如果模型的使用者是经营者自身,则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ.风险价值并非是指实际发生的最大损失
-
风险价值(VaR)指标相对于其他衡量风险的指标来说,具有的优势是( )。
Ⅰ.有利于衡量整个贷款组合的风险
Ⅱ.可以衡量一定时期内投资组合所面临的风险状况
Ⅲ.可以求出在一定置信水平下所遭受的最大损失,便于计量经济资本的需要量
Ⅳ.是一种可以对各种类别的风险进行综合统一反映的指标
-
关于计算VaR值的参数选择,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.如果模型是用来决定与风险相对应的资本,置信水平就应该取高
Ⅱ.如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较,置信水平的选取就并不重要
Ⅲ.如果模型的使用者是经营者自身,则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ.如果模型的使用者是监管者,时间间隔应该短
-
风险价值通常是由金融机构的内部市场风险计量模型来估算,就目前而言,常用的风险价值模型技术有( )。
Ⅰ.方差—协方差法
Ⅱ.蒙特卡洛模拟法
Ⅲ.解释区间法
Ⅳ.历史模拟法
-
下列关于历史模拟法的说法,正确的有( )。
Ⅰ.是一种全值估计
Ⅱ.需要对市场因子的统计分布进行假定
Ⅲ.是一种参数方法
Ⅳ.无须分布假定
-
关于计算VaR值的历史模拟法,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.考虑了“肥尾”现象
Ⅱ.风险包含着时间的变化,单纯依靠历史数据进行风险度量,将低估突发性的收益率波动
Ⅲ.通过历史数据构造收益率分布,不依赖特定的定价模型
Ⅳ.存在模型风险
-
下列关于蒙特卡洛模拟法的说法,正确的有( )。
Ⅰ.是一种全值估计方法,可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ.如果产生的数据序列是伪随机数,可能导致错误结果
Ⅲ.可以通过设置消减因子,使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应
Ⅳ.不存在模型风险
-
蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一,其优点包括( )。
Ⅰ.可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题
Ⅱ.计算量较小,且准确性提高速度较快
Ⅲ.产生大量路径模拟情景,比历史模拟方法更精确和可靠
Ⅳ.即使产生的数据序列是伪随机数,也能保证结果正确
-
敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素,包括( )的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ.利率
Ⅱ.汇率
Ⅲ.股票价格
Ⅳ.商品价格
-
压力测试应至少包括( )。
Ⅰ.利率总水平的突发性变动
Ⅱ.主要市场利率之间关系的变动
Ⅲ.收益率曲线的斜率和形状发生变化
Ⅳ.主要金融市场流动性变化和市场利率波动性变化
-
情景分析中的情景( )。
Ⅰ.可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到
Ⅱ.不能人为设定
Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景
Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景
-
止损限额适用的时期为( )。
Ⅰ.一日
Ⅱ.一周
Ⅲ.一个月
Ⅳ.一年
-
设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括( )。
Ⅰ.自身业务性质、规模和复杂程度
Ⅱ.内部控制水平
Ⅲ.压力测试结果
Ⅳ.能够承担的市场风险水平
-
情景分析中所用的情景通常包括( )。
Ⅰ.标准情景
Ⅱ.基准情景
Ⅲ.最好的情景
Ⅳ.最坏的情景
-
常用的评估流动性风险的方法包括( )。
Ⅰ.缺口分析法
Ⅱ.现金流分析法
Ⅲ.久期分析法
Ⅳ.流动性比率/指标法
-
流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一,下列常用的比率/指标表达式正确的有( )。
Ⅰ.现金头寸指标=现金头寸/总资产
Ⅱ.核心存款指标=核心存款/总资产
Ⅲ.贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/总资产÷(核心存款/总资产)
Ⅳ.大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)/(盈利资产-短期投资)
-
证券公司流动性风险管理应遵循的原则有( )。
Ⅰ.全面性原则
Ⅱ.审慎性原则
Ⅲ.利益最大化原则
Ⅳ.预见性原则
-
下列关于流动性比率的描述正确的有( )。
Ⅰ.流动性比率=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
Ⅱ.流动性比率应分别计算本币和外币口径数据
Ⅲ.流动性比率不得低于25%
Ⅳ.流动性比率不得低于50%
-
制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括( )。
Ⅰ.合理设定应急计划触发条件
Ⅱ.充分考虑流动性转移限制
Ⅲ.规定应急程序和措施
Ⅳ.明确各参与人的权限、职责及报告路径
-
中央银行参与证券投资的目的主要是为了( )。
-
政府债券、金融债券和公司债券,是按债券的( )分类。
-
关于债券发行主体,下列论述不正确的是( )。
-
关于债券的特点,下列说法错误的是( )。
-
中央政府根据信用原则,以承担还本付息责任为前提而筹措资金的债务凭证,被称为( )。
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( )通过代理变量的预示作用选择未来表现强势的行业进行投资。
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通常所说的“金边债券”是指( )。
-
政府债券的最初功能是( )。
-
关于政府债券,下列论述错误的是( )。
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以下关于我国公司债券说法错误的是( )。
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依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是( )。
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当经济稳步增长、发展前景看好时,投资于以下哪种金融工具对投资者更有利?( )
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以下不能发行金融债券的主体是( )。
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一般情况下,优先股票的股息率是( )的,其持有者的股东权利受到一定限制。
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证券产品选择的基本原则中,最基本的要求是( )。
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股票本身没有价值,但股票是一种代表( )的有价证券。
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普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的( )。
-
股票是一种资本证券,它属于( )。
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股票风险的内涵是指( )。
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小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动,于是他将手中的股票抛出并换成了债券,这是因为股票的( )增大。
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股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的( )。
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下列关于股票流动性的叙述,错误的是( )。
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关于股票的永久性,下列说法错误的是( )。
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普通股票和优先股票是按( )分类的。
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以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。
-
两个或两个以上的当事人按共同商定的条件在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为( )。
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目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表。
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金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过( )的方式进行的标准化金融期货合约的交易。
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金融衍生工具是价格取决于( )价格变动的派生产品。
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关于金融衍生工具的特征,下列说法错误的是( )。
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投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断,这是衍生工具的( )所决定的。
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股权类产品的衍生工具不包括( )。
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金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相联,具有规则的变动关系,这体现了金融衍生工具的( )。
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任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性,这是( )。
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下列关于金融衍生工具的叙述,错误的是( )。
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下列各项中,( )不属于利率衍生工具。
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买卖双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产(或金融变量)的金融衍生工具是指( )。
-
下列属于金融远期合约的有( )。
-
组建证券投资组合时,个别证券选择是指( )。
-
证券组合管理过程中,在构建证券投资组合时,涉及到( )。
-
在证券组合管理的基本步骤中,注意投资时机的选择是( )阶段的主要工作。
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下列关于证券产品进场时机选择的说法中,不正确的是( )。
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下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中,不正确的是( )。
-
市场时机选择者( )。
-
下列哪种情况下,卖出证券比较好?( )。
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基金经理经常调查不同行业的投资比重,主要目的在于获取( )。
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机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同,但一般具有( )的特点。
Ⅰ.收集和分析信息的能力强
Ⅱ.可通过适当的资产组合以分散风险
Ⅲ.只强调盈利
Ⅳ.投资资金来源分散而量小
-
个人投资者投资证券的主要目的有( )。
Ⅰ.谋求操纵证券市场
Ⅱ.追求盈利
Ⅲ.谋求资本的保值
Ⅳ.谋求资本的增值
-
各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买( )投资于证券市场。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.股份制银行发行的股票
Ⅲ.可转换公司债券
Ⅳ.金融债券
- 政府发行政府债券的目的是( )。 I.解决政府投资的重点建设项目的资金需要Ⅱ.减少货币的供应量Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要Ⅳ.弥补国家财政赤字
-
关于国债,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.中期国债是指偿还期限在1年以上,10年以下的国债
Ⅱ.政府发行短期国债,一般用于弥补赤字或用于投资
Ⅲ.从偿还期限上来说,除了短期国债、中期国债和长期国债外,还有无期国债
Ⅳ.国债是政府债券市场上的最主要的投资工具
-
与其他债券相比,政府债券的特点是( )。
Ⅰ.享受免税待遇
Ⅱ.安全性高
Ⅲ.收益率高
Ⅳ.流通性强
-
我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?( )
Ⅰ.发行方式以及发行的审核方式不同
Ⅱ.担保要求不同
Ⅲ.发行主体的范围不同
Ⅳ.发行定价方式不同
-
近年来我国政策性金融债券品种逐渐多样化,例如,国家开发银行曾发行过( )。
Ⅰ.可掉期债券
Ⅱ.本息分离债券
Ⅲ.可转换债券
Ⅳ.长期次级债券
-
金融债券的发行主体是( )。
Ⅰ.银行
Ⅱ.上市公司
Ⅲ.非银行的金融机构
Ⅳ.中央政府
-
关于我国金融债券,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.我国金融债券的发行始于北洋政府时期
Ⅱ.新中国成立之后的金融债券发行始于1982年,国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券
Ⅲ.1985年,中国工商银行、中国农业银行发行金融债券,开办特种贷款,这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端
Ⅳ.1993年,中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券,这是我国首次发行境内外币金融债券
-
下列关于流动性原则说法错误的是( )。
Ⅰ.用证券投资交易的频率来衡量流动性
Ⅱ.证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,需要支付的费用较少
Ⅲ.证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币
Ⅳ.证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,但不会遭受价格下跌的损失
-
我国在国际债券市场上已发行的债券品种有( )。
Ⅰ.特种国债
Ⅱ.金融债券
Ⅲ.政府债券
Ⅳ.可转换公司债券
-
股票按股东享有权利的不同,可以分为( )。
Ⅰ.记名股票
Ⅱ.优先股
Ⅲ.不记名股票
Ⅳ.普通股
-
对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为( )。
Ⅰ.股息收益稳定
Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票
Ⅳ.风险相对较小
-
股票的基本要素有( )。
Ⅰ.发行主体
Ⅱ.股份
Ⅲ.持有人
Ⅳ.面值
-
关于股票,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.股票是一种虚拟资本
Ⅱ.股票属于物权证券
Ⅲ.股票属于债权证券
Ⅳ.股票是证权证券
-
能够说明“股票具有有价证券的特征”的有( )。
Ⅰ.虽然股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券,它包含着股东可以依其持有的股票,要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
Ⅱ.股票与它代表的财产权可分开作价
Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系,它们两者合为一体
Ⅳ.股票存在价值,所以它包含着股东可以依其持有的股票,要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
-
股票的收益来源主要有( )。
Ⅰ.来自公益捐赠
Ⅱ.来自股票流通
Ⅲ.来自政府补贴
Ⅳ.来自股份公司
-
下列关于股票的风险性的说法,正确的有( )。
Ⅰ.投资者在买入股票时,对其未来收益会有一个估计,但事后看,真正实现的收益可能会远低于原先的估计,这就是股票的风险
Ⅱ.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性
Ⅲ.风险不等于损失,高风险的股票可能给投资者带来较大损失,也可能带来较大的未预期收益
Ⅳ.实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性
-
下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有( )。
Ⅰ.金融衍生工具产生的最基本原因是避险
Ⅱ.20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展
Ⅲ.金融机构改革的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因
Ⅳ.新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段
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按基础工具的种类,金融衍生工具可以分为( )。
Ⅰ.信用衍生工具
Ⅱ.股权类产品的衍生工具
Ⅲ.货币衍生工具
Ⅳ.利率衍生工具
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金融衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ.杠杆性
Ⅱ.跨期性
Ⅲ.不确定性或高风险性
Ⅳ.联动性
-
下列金融衍生工具中,属于交易所交易的衍生工具的有( )。
Ⅰ.期权合约
Ⅱ.OTC交易的衍生工具
Ⅲ.期货合约
Ⅳ.股票期权产品
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股权类产品的衍生工具的种类包括( )。
Ⅰ.股票期货
Ⅱ.股票期权
Ⅲ.股票指数期货
Ⅳ.股票指数期权
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以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有( )。
Ⅰ.利率互换
Ⅱ.信用联结票据
Ⅲ.信用互换
Ⅳ.保证金互换
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金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。
Ⅰ.金融期权和金融互换
Ⅱ.结构化金融衍生工具
Ⅲ.金融期货
Ⅳ.金融远期合约
-
金融期货主要包括( )。Ⅰ.货币期货; Ⅱ.利率期货; Ⅲ.股票期货; Ⅳ.股票指数期货
-
下列关于金融衍生工具的叙述错误的有( )。
Ⅰ.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品
Ⅳ.金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具
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国际证监会组织认为,金融衍生工具的风险有( )。
Ⅰ.操作风险
Ⅱ.信用风险
Ⅲ.结算风险
Ⅳ.市场风险
-
下列选项中,属于证券产品卖出时机的有( )。
Ⅰ.股票价格走势达到高峰,再也无力继续攀上
Ⅱ.重大不利因素正在酝酿
Ⅲ.不确切的传言造成非理性下跌
Ⅳ.股价从高价跌落10%
-
高价买进战略成功的条件包括( )。
Ⅰ.必须具备有良好的展望股类
Ⅱ.必须是行情看涨时
Ⅲ.选择公司业绩良好的股类
Ⅳ.最好是市场波动起伏较大时
-
2009年6月中国证券业协会公布新修订的《证券公司代办股份转让系统中关村科技园区非上市股份有限公司股份报价转让试点办法(暂行)》,从( )等方面做出了新的安排。
Ⅰ.投资者适当性
Ⅱ.公司挂牌条件
Ⅲ.转让结算制度
Ⅳ.风险管理制度
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在构建证券投资组合时,投资者需要注意( )。
Ⅰ.证券的价位
Ⅱ.个别证券的选择
Ⅲ.投资时机的选择
Ⅳ.证券的业绩
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按公司规模进行的分类,可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和( )资本股票。
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( )是将指数的成分股按照某个因素分类,然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合,至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。
-
根据移动平均法,如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时,应该( )。
-
加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于( )。
-
以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括( )。
-
技术分析的分析基础是( )。
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技术分析是建立在否定( )的基础之上。
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( )属于消极型资产配置策略。
-
指数型策略是指( )。
-
下列属于消极型股票投资策略的是( )。
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期现套利的理论依据是( )
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通过对基金持股的( )分析,可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。
-
加强指数法的核心思想是将( )相结合。
-
对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论,不包括( )。
-
反转收益曲线意味着( )。
-
下列关于收益率曲线特点的描述,错误的是( )。
-
下列( )不是常用的收益率曲线策略。
-
收益率曲线的类型不包括( )。
-
债券投资管理中的免疫法,主要运用了( )。
-
回归分析作为有效方法应用在经济或者金融数据分析中,具体遵循以下步骤,其中顺序正确的选项是( )。
①参数估计;②模型应用;③模型设定;④模型检验;⑤变量选择;⑥分析陈述
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如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费,套利者适合选择( )的方式进行期现套利。
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交易者根据对同一外汇期货合约在不同交易所的价格走势的预测,在一个交易所买入一种外汇期货合约,同时在另一个交易所卖出同种外汇期货合约而进行套利属于( )交易。
-
以下关于加强指数法的说法,正确的有( )。
Ⅰ.加强指数法的出现反映了投资管理方式的发展出现了新的变化,即积极型管理与消极型管理开始相互借鉴甚至相互融合
Ⅱ.加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合
Ⅲ.加强指数法与积极型投资策略的风险控制程度不同
Ⅳ.加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制,其目的不在于积极寻求投资收益的最大化
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投资组合的构建过程是由下述( )步骤组成。
Ⅰ.界定适合于选择的证券范围
Ⅱ.求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险
Ⅲ.各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定
Ⅳ.进行各种技术分析
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投资组合管理的目的为( )。
Ⅰ.分散风险
Ⅱ.提高效率
Ⅲ.投资回报率实现最大化
Ⅳ.汇聚资产
-
下列关于消极债券组合管理策略的描述,正确的是( )。
Ⅰ.通常使用两种消极管理策略:一种是指数策略;另一种是免疫策略
Ⅱ.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格
Ⅲ.如果投资者认为市场效率较高,可以采取消极的指数策略
Ⅳ.试图寻找被低估的品种
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不属于积极的股票风格管理的特点有( )。
Ⅰ.投资风格不随市场发生任何变化
Ⅱ.节省交易成本
Ⅲ.能主动改变投资组合中増长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重
Ⅳ.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题
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消极的债券组合管理策略不包括( )。
Ⅰ.指数策略
Ⅱ.债券互换
Ⅲ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略
Ⅳ.应急免疫
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下列关于分层抽样法,说法正确的是( )。
Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干分
Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券
Ⅲ.以不同特征债券在指数中的为权重建立组合
Ⅳ.适用证券数目较小的情况
-
风险敞口的度量指标有( )。
Ⅰ.波动率
Ⅱ.在险价值
Ⅲ.收益率
Ⅳ.历史价值
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比率分析法是以同一期财务报表上若干重要项目的相关数据相互比较,求出比率,用以分析和评价公司的经营活动以及公司目前和历史状况的一种方法,是财务分析最基本的工具,主要包括( )。
Ⅰ.获利能力比率
Ⅱ.偿债能力比率
Ⅲ.成长能力比率
Ⅳ.周转能力比率
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跨市场套利包括( )
Ⅰ.正向套利
Ⅱ.反向套利
Ⅲ.买入套利
Ⅳ.卖出套利
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企业的风险敞口由企业的类型决定。站在产业链的角度,企业可以分为( )这几种基本形式。
Ⅰ.生产型
Ⅱ.贸易型
Ⅲ.加工型
Ⅳ.消费型
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企业风险敞口分为( )这几种类型。
Ⅰ.单向敞口
Ⅱ.双向敞口
Ⅲ.多向敞口
Ⅳ.上游敞口
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关于优化法,说法正确的是( )。
Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时,还满足一些其他的条件,并使其中的一个目标实现最优化
Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化
Ⅲ.适用债券数目较大的情况
Ⅳ.适用债券数目较小的情况
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主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款,以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有( )。
Ⅰ.评估方式不够简明
Ⅱ.操作复杂
Ⅲ.评估以定性分析为主,定量检测不够
Ⅳ.忽略基差风险的存在
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正向市场是构建( )的套利行为。
Ⅰ.现货多头
Ⅱ.期货多头
Ⅲ.现货空头
Ⅳ.期货空头
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下列对期现套利描述正确的是( )。
Ⅰ.期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利
Ⅱ.商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业
Ⅲ.期现套利只能通过交割来完成
Ⅳ.当期货与现货的价差远大于持仓费时,存在期现套利机会
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下列属于跨期套利的有( )。
Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约,同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货合约
Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约,同时买入A期货交易所5月锌期货合约
Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约,同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约
Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约,同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约
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跨商品套利可分为( )。
Ⅰ.相关商品间的套利
Ⅱ.原料和原料下游品种之间的套利
Ⅲ.半成品与成品间的套利
Ⅳ.任何两种商品间的套利
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某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略,当预期标的物价格下跌时,其操作方式应为( )。
Ⅰ.买进较低执行价格的看跌期权,同时卖出较高执行价格的看跌期权
Ⅱ.买进较低执行价格的看涨期权,同时卖出较高执行价格的看涨期权
Ⅲ.买进较高执行价格的看跌期权,同时卖出较低执行价格的看跌期权
Ⅳ.买进较高执行价格的看涨期权,同时卖出较低执行价格的看涨期权
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多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有( )。
Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等
Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广
Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等
Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等
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量化风险的手段和工具包括( )
Ⅰ.VaR法
Ⅱ.敏感性分析法
Ⅲ.情景分析法
Ⅳ.压力测试
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现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的不在于( )。
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在消费管理中,应注意理财从( )开始。
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( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
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理财规划中,______是理财规划的起点,______是研究风险转移的问题,______是讨论客户资产保值增值的问题。( )
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根据我国《保险法》的规定,健康保险属于( )范围。
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合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者,关于其预算编制程序的说法不正确的是( )。
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下列关于预算与实际差异的分析,说法不正确的是( )。
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下列选项中不属于人身保险的是( )。
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下列关于保险市场在个人理财中的运用,说法错误的是( )。
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根据我国《保险法》的规定,年金保险属于( )范围。
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中国的个人所得税制规定的应税所得不包括( )。
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在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是( )。
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下列关于税收规划的表述有误的是( )。
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( )不是税务规划的目标。
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以下关于退休规划表述正确的是( )。
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税收规划最有特色的原则是( ),该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
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某理财计划采用纯经济的手段,利用价格杠杆,将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划,且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?( )
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从业人员在为客户制订税收规划时,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些基本情况。目前在我国税收规划中不需要而在美国需要准确把握的基本情况是( )。
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在控制税收规划方案的执行过程中,下列做法错误的是( )。
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下列关于税务规划的说法,不正确的是( )。
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下列关于税务规划的表述有误的是( )。
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为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和( )两种。
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退休养老规划中,退休养老收入的来源不包括( )。
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投资规划中,进行资产配置的目标是( )。
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从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是( )。
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张先生每月的生活支出为5000元,每月还贷支出为2000元,则张先生的紧急预备金最少应该达到( )元。
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下列保险规划步骤正确的是( )。
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在消费管理中需要注意的几个方面内容包括( )。
Ⅰ.即期消费和远期消费
Ⅱ.住房、汽车等大额消费
Ⅲ.孩子的消费
Ⅳ.保险消费
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现金预算的具体内容有( )。
Ⅰ.销售预算
Ⅱ.生产预算
Ⅲ.直接材料预算
Ⅳ.直接人工预算
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在现金、消费和债务管理中,家庭有效债务管理需要考虑的因素包括( )。
Ⅰ.还款能力
Ⅱ.家庭现有经济实力
Ⅲ.合理选择贷款种类及担保方式
Ⅳ.家庭贷款需求
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在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括( )。
Ⅰ.短期定期存款
Ⅱ.活期存款
Ⅲ.货币市场基金
Ⅳ.利用贷款额度
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在合理的利率成本下,个人的信贷能力即贷款能力取决于( )。
Ⅰ.还贷方式
Ⅱ.贷款需求
Ⅲ.客户收入能力
Ⅳ.客户资产价值
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下列属于制定保险规划的原则的是( )。
Ⅰ.分析客户保险需要
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.注重收益
Ⅳ.转移风险
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理财客户在进行保险规划时,下列行为存在保险规划风险的有( )。
Ⅰ.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险
Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险
Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险
Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险
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下列可能会给保险规划带来风险的行为有( )。
Ⅰ.人身保险期限太短
Ⅱ.人身保险金额太小
Ⅲ.财产超额保险
Ⅳ.财产重复保险
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个人税收规划应遵循的原则主要有( )。
Ⅰ.合法性原则
Ⅱ.节税性原则
Ⅲ.规划性原则
Ⅳ.综合性原则
-
人生事件规划包括( )。
Ⅰ.教育规划
Ⅱ.就业规划
Ⅲ.失业规划
Ⅳ.退休规划
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以下属于遗产规划内容的有( )。
Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额
Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持
Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平
Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式
-
制定投资规划时的步骤包括( )。
Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力
Ⅱ.确定客户的投资目标
Ⅲ.实施和监控投资计划
Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
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遗产规划策略的选择包括( )。
Ⅰ.尽早做出安排
Ⅱ.及时调整新遗产计划
Ⅲ.尽可能增加遗产额
Ⅳ.充分利用遗产优惠政策
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某一行业有如下特征:行业利润处于一个较高水平,风险因市场结构比较稳定.新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的( )。
-
流动性风险控制指标主要有( )。
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影响证券市场供给的最根本因素是( )。
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中国的股权分置改革大致经历了( )个阶段。
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( )是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系.规则变动。
-
下列关于投资组合X.Y的相关系数的说法中,正确的是( )。
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下列关于战略性投资策略的说法中,正确的是( )。
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目前,( )的对比分析已经成为技术分析的基本手段。
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( )是指将指数的成分股股票根据某个因素分类,然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合,随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。
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对消费者的消费行为提供了全新的解释,指出个人在相当长的时问内计划他的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是( )。
- 从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看,红利收益率通常和公司增长能力( )。
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下列关于现金预算的说法中,错误的是( )。
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家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种是( )。
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在对客户信用风险进行评级时,( )是在假设客户已经违约的情况下,针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。
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下列最接近完全垄断市场类型的行业是( )。
-
在K线理论的四个价格中,( )是最重要的。
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证券公司.证券投资咨询机构通过举办讲座.报告会.分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前( )个工作日向举办地证监局报备。
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国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有( )在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。
- 现代组合投资理论认为,有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的( )。
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从理财价值观角度分析,张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上,她更加注重眼前的享受,往往赚多少花多少,可以判断张女士属于( )人群。
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下列关于存货周转率的说法中,错误的是( )。
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在技术分析理论中,不能单独存在的切线是( )。
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下列关于MACD应用法则的说法中,错误的是( )。
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水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略,其中一种主要的形式为( )。
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王女士有资金20万元,现阶段的通货膨胀率为8%,那么预计( )年之后这笔资金将会缩减到10万元的购买力。
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按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券公司.证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序.内容和要求,并( )。
-
在分析证券投资面临的汇率风险时,汇率波动取决于( )。
-
决定货币在未来增值程度的关键因素是( )。
-
在预测客户的未来收入时,应注意的是( )。
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一般买卖双方对价格的认同程度通过成交量的大小得到确认,认同程度大,成交量( );认同程度小,成交量( )。
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( )是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。
-
个人生命周期的后半段是退休期,最大支出是( )。
-
下列不属于银行产品的是( )。
-
在K线组合应用中,在行情下跌市势中,曙光初现形态表示未来趋势( )。
-
影响货币时间价值的首要因素是( )。
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M2行业轮动策略的优点不包括( )。
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( )对证券公司和证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理,并制定相应的职业规范和行为准则。
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下列关于现金管理目的的说法中,错误的是( )。
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货币政策工具可分为( )。
-
市场被独家企业所控制的市场机构为( )。
-
下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 理想状态下,到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配
Ⅱ 最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”
Ⅲ 金融机构应当根据自身情况,控制各类资金来源的合理比例
Ⅳ 金融机构资产使用应当注意时间跨度.还款周期.交易对象等要素的分布结构
-
下列关于趋势线和轨道线关系的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 先有轨道线才有趋势线
Ⅱ 先有趋势线,后有轨道线
Ⅲ 趋势线比轨道线重要
Ⅳ 趋势线可以单独存在,轨道线不能单独存在
-
证券投资技术分析中,K线组合应用中的星型组合包括( )。
Ⅰ 锤头与吊颈
Ⅱ 射击之星
Ⅲ 黄昏之星
Ⅳ 早晨之星
-
下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况.投资目标.知识和经验以及风险承受能力等相匹配
Ⅱ 不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损
Ⅲ 就其本质而言,产品与客户适配是一项投资者保护制度
Ⅳ 原则上讲,如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当,证券公司可以向客户主动进行推介
-
下列关于风险偏好型投资者的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 对待风险态度积极
Ⅱ 重视风险分析和风险规避
Ⅲ 非常注重资金安全
Ⅳ 愿意为增加收益而承担风险
-
市场行为最基本的表现就是( )。
Ⅰ 损益率
Ⅱ 成交价
Ⅲ 投资回报
Ⅳ 成交量
-
利用MACD进行行情预测,主要是从( )方面进行。
Ⅰ 切线理论
Ⅱ 指标背离原则
Ⅲ DIF和DEA的取值
Ⅳ DIF和DEA的相对取值
-
传统的股票投资理念,主要依据两个投资理论,即为( )。
Ⅰ 空中楼阁理论
Ⅱ 企业基础理论
Ⅲ 市场价值理论
Ⅳ 随机理论
-
下列关于证券市场线的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 定价正确的证券将处于证券市场线上
Ⅱ 证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合
Ⅲ 证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准
Ⅳ 证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系
-
下列属于团体保险的有( )。
Ⅰ 团体意外伤害保险
Ⅱ 团体信用保险
Ⅲ 团体健康保险
Ⅳ 团体人寿保险
-
下列关于现金流分析法的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 当资金来源大于资金使用时,表明投资机构流动性相对充足
Ⅱ 当资金来源小于资金使用时,要考虑资金匮乏可能造成的支付困难及由此产生的流动性风险
Ⅲ 当资金来源小于资金使用时,出现流动性“剩余’,
Ⅳ 当资金来源大于资金使用时,出现资金“剩余”
-
下列各项中属于人气型指标的有( )。
Ⅰ 相对强弱指标(RSⅠ)
Ⅱ 心理线指标(PSY)
Ⅲ 能量潮指标(OBV)
Ⅳ 威廉指标(WMS)
-
下列属于每股收益内容的有( )。
Ⅰ 每股收益是衡量上市公司盈利能力最重要的财务指标
Ⅱ 每股收益不反映股票所含有的风险
Ⅲ 不同公司间每股收益的比较不受限制
Ⅳ 每股收益多,不一定意味着分红多
-
在实际理财业务过程中,投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型,具体包括( )。
Ⅰ 保守型
Ⅱ 风险淡漠型
Ⅲ 风险偏好型
Ⅳ 稳健型
-
下列属于家庭收支管理状况分析的有( )。
Ⅰ 收支盈余情况分析
Ⅱ 财务自由度的分析
Ⅲ 收入支出结构分析
Ⅳ 应急能力分析
-
下列属于金融学的研究成果的有( )。
Ⅰ 前景理论
Ⅱ 后悔理论
Ⅲ 过度反应理论
Ⅳ 过度自信理论
-
公司重大事项分析主要包括( )。
Ⅰ 公司资产重组
Ⅱ 公司关联交易
Ⅲ 公司税收政策和会计政策变化
IV 《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件
-
我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括( )。
Ⅰ 独立诚信.谨慎客观
Ⅱ 谨慎客观.公开透明
Ⅲ 公正公平.勤勉尽职
Ⅳ 独立透明.诚信客观
-
下列属于客户现金流量表内容的有( )。
Ⅰ 净资产额度
Ⅱ 主要收入的分类.现金价值及其与总收入的占比情况
Ⅲ 主要支出的分类.现金价值及其与总支出的占比情况
Ⅳ 结余额度
-
处于成熟期的行业通常会呈现的现象有( )。
Ⅰ 产品的成熟
Ⅱ 技术上的成熟
Ⅲ 产业组织上的成熟
Ⅳ 生产工艺的成熟
-
投资规划的步骤包括( )。
Ⅰ 确定客户的投资目标
Ⅱ 让客户认识自己的风险承受能力
Ⅲ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ 实施投资计划
- 证券公司.证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息有( )。
-
道氏理论的局限性在于( )。
Ⅰ 道氏理论发出的信号具有超前性
Ⅱ 道氏理论发出的信号具有滞后性
Ⅲ 道氏理论过于强调股价平均数
Ⅳ 道氏理论只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析
-
下列关于风险厌恶型投资者的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 对待风险态度消极
Ⅱ 期望获取较高收益
Ⅲ 非常注重资金安全
Ⅳ 不愿意为增加收益而承担风险
-
已知的公司财务数据有:流动资产.营业收入.流动负债.负债总额.股东权益总额.存货.平均应收账款,根据这些指标可以计算出( )。
Ⅰ 流动比率
Ⅱ 存货周转率
Ⅲ 应收账款周转率
Ⅳ 速动比率
-
下列关于风险识别的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 风险识别就是发现风险和控制风险
Ⅱ 风险识别包括感知风险和分析风险两个环节
Ⅲ 通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质
Ⅳ 分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律
-
套利定价模型在实践中的应用,通常包括( )。
Ⅰ 检验资本市场线的有效性
Ⅱ 分离出那些统计上显著影响证券收益的主要因素
Ⅲ 检验证券市场线的有效性
Ⅳ 明确确定某些因素与证券收益有关,预测证券的收益
-
M2行业轮动策略的优点有( )。
Ⅰ 理念容易理解,且符合自上而下的投资理念,适合机构投资者进行行业配置
Ⅱ 将行业划分为周期性和非周期性进行投资.减少了对行业基本面和公司信息的依赖
Ⅲ 在紧缩时由于选择投资于非周期性行业,能够避免较大的不确定性,使得整个组合的风险大大降低,抗风险能力得到增强
Ⅳ 依据货币供应增速M2进行轮动,使得策略具有较强的可操作性
-
利率风险按照来源不同可以分为( )。
Ⅰ 重新定价风险
Ⅱ 收益率曲线风险
Ⅲ 基准风险
Ⅳ 期权性风险
-
假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄,投资报酬率为3%,则下列理财目标可以顺利实现的有( )。
Ⅰ 20年后积累约为40万元的退休金
Ⅱ10年后积累约为18万元的子女高等教育金
Ⅲ 5年后积累约为11万元的购房首付款
Ⅳ 2年后积累约为6.5万元的购车费用
-
证券组合管理基本步骤包括( )。
Ⅰ确定证券投资政策
Ⅱ 进行证券投资分析
Ⅲ 构建证券投资组合
Ⅳ 投资组合业绩评估
-
根据套利定价理论,套利组合满足的条件包括( )。
Ⅰ 该组合的期望收益率大于0
Ⅱ 该组合中各种证券的权数之和等于0
Ⅲ 该组合中各种证券的权数之和等于1
IV 该组合的因素灵敏度系数等于0
-
下列属于客户的定性信息的有( )。
Ⅰ 健康状况
Ⅱ 投资偏好
Ⅲ 现有投资情况
Ⅳ 风险偏好
-
从业人员应帮助客户选择最佳的借贷品种和还款方式时,需要考虑的因素有( )。
Ⅰ 贷款需求
Ⅱ 还款能力
Ⅲ 预期收支情况
Ⅳ 合理选择贷款种类和担保方式
-
保险的基本原理包括( )。
Ⅰ 小数法则Ⅱ 大数法则
Ⅲ 风险选择原则Ⅳ 风险分散原则
-
下列属于证券公司产品的有( )。
Ⅰ 货币型集合资产管理计划
Ⅱ 货币式基金
Ⅲ 短期理财基金
Ⅳ 债券逆回购
-
保险规划的目标包括( )。
Ⅰ 储蓄投资
Ⅱ 财产安排
Ⅲ 遗产规划
Ⅳ 风险保障
-
个人/家庭资产主要可分为( )。
Ⅰ 现金
Ⅱ 实物资产
Ⅲ 金融资产
Ⅳ 金融产品
-
下列关于股票价格趋势线确认的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 所画出的直线被触及的次数越多,其作为趋势线的有效性越能得到确认
Ⅱ 在上升趋势中,必须确认出两个依次上升的低点
Ⅲ 在下降趋势中,必须确认两个依次下降的高点
Ⅳ 画出直线后,还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的
-
套利定价理论的假设条件包括( )。
Ⅰ 投资者是追求收益的,同时也是厌恶风险的
Ⅱ 资本市场没有摩擦
Ⅲ 所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响
Ⅳ 投资者能够发现市场上是否存在套利机会,并利用该机会进行套利
-
常见的市场异常策略包括( )。
Ⅰ 小公司效应
Ⅱ 低市盈率效应
Ⅲ 日历效应
Ⅳ 遵循公司内部人交易
-
下列属于常用的统计软件的有( )。
Ⅰ 证券行情分析软件
Ⅱ SPSS软件
Ⅲ Eviews软件
Ⅳ SAS软件
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投资策略发展到今天,( )两种分析方法的结合充分发挥了各自的优势。
Ⅰ 以基本分析作为判断公司投资价值的基础
Ⅱ 以数量分析作为判断公司投资价值的基础
Ⅲ 以技术分析观察股价市场走势判断买卖时机
Ⅳ 以质量分析观察股价市场走势判断买卖时机.
-
客户现金流量表在投资规划中的作用有( )。
Ⅰ 有助于发现个人消费方式上的潜在问题
Ⅱ 有助于找到解决潜在问题的方法
Ⅲ 有助于了解某一时点上客户资产负债状况
Ⅳ 有助于更有效地利用财务资源
-
根据葛兰威尔法则,下列可以判断为卖出信号的有( )。
Ⅰ 移动平均线呈上升状态,股价突然暴涨向上突破移动平均线,但又立刻向平均线回跌
Ⅱ 移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌,而股价向下跌破平均线
Ⅲ 股价在移动平均线之下,且朝着移动平均线方向上升,但未突破移动平均线又开始下跌
Ⅳ 股价向上突破移动平均线,但又立刻向移动平均线回跌,此时移动平均线仍持续下降
-
下列属于可变现资产的有( )。
Ⅰ 现金
Ⅱ 定期存款
Ⅲ 汽车
Ⅳ 房地产
-
子女教育规划是家庭教育理财规划的核心,子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。其中,素质教育的成本包括( )。
Ⅰ 兴趣技能培训班的费用
Ⅱ 课外辅导班的费用
Ⅲ 基础教育的学费
Ⅳ 高等教育的学费
-
保险人对风险的选择表现在( )。
Ⅰ 尽量选择同质风险的标的承保
Ⅱ 尽量选择异质风险的标的承保
Ⅲ 淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的
Ⅳ 淘汰那些低于可保风险条件或范围的保险标的
-
趋势分析法中,主要是对( )等事项的比较分析。
Ⅰ 公司的资产
Ⅱ 重要财务指标
Ⅲ 会计报表
Ⅳ 会计报表项目构成
-
税收规划的原则包括( )。
Ⅰ 目的性原则
Ⅱ 规划性原则
Ⅲ 综合性原则
Ⅳ 合法性原则
- 下列属于垄断竞争型市场特点的有( )。 Ⅰ 生产者众多,各种生产资料可以流动 Ⅱ 产品不论是有形或无形的,都是同质的.无差别的 Ⅲ 这类行业初始投入资本较大,阻止了大量中小企业的进入 Ⅳ 生产者对其产品的价格有一定的控制能力
-
下列关于MACD指标应用法则的说法中,正确的有( )。
Ⅰ DIF和DEA均为正值,且DIF向上突破DEA是买入信号
Ⅱ DIF和DEA均为负值,且DIF向下突破DEA是卖出信号
Ⅲ DIF跌破零轴线时,为卖出信号
IV DIF上穿零轴线时,为买入信号
-
下列关于杜邦分析体系中的财务指标关系的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 净资产收益率=总资产净利率X权益乘数
Ⅱ 权益乘数=资产总额/所有者权益总额
Ⅲ 权益乘数=1/(1一资产负债率)=1+产权比率
Ⅳ 净资产收益率=销售净利率×总资产周转率X权益乘数
-
证券产品买进时机选择的策略包括( )。
Ⅰ 谷底买进战略
Ⅱ 谷底卖出战略
Ⅲ 高价买进战略
Ⅳ 股票的名气周期
-
若某投资组合风险小于市场平均风险,则它的β值不可能的有( )。
Ⅰ 0.6
Ⅱ 1
Ⅲ 1.3
Ⅳ 1.6
-
《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司.证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的( )实行留痕管理。
Ⅰ 业务推广
Ⅱ 客户回访
Ⅲ 协议签订
Ⅳ 投诉处理
-
技术分析方法的特点有( )。
Ⅰ 量化指标特性
Ⅱ 趋势追逐特性
Ⅲ 直观特性
Ⅳ 追究价格形成原因
-
债券的收益性主要表现在( )。
Ⅰ 投资者投入资金没有风险
Ⅱ 投资债券可以给投资者定期带来利息收入
Ⅱ 投资债券可以给投资者不定期带来利息收入
Ⅳ 投资者可以利用债券价格的变动,买卖债券赚取差额
-
从业人员在为客户制定税收规划时,通过交流和资料填写,可以了解到客户的一些基本情况,主要有( )。
Ⅰ 婚姻状况
Ⅱ 财务情况
Ⅲ 投资意向
Ⅳ 投资要求
-
下列关于行为经济学的三大基石的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 锚定效应
Ⅱ 心理账户
Ⅲ 前景理论
Ⅳ 后悔理论
-
根据投资者的行为主体不同,可以把投资者分为( )。
Ⅰ 公司
Ⅱ 金融机构
Ⅲ 个人投资者
Ⅳ 机构投资者
-
下列关于消费的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 按照消费时间划分,消费可以分为即期消费和远期消费
Ⅱ 随着社会的发展,衣.食.住.行的消费会越来越高
Ⅲ 住房.汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费,给财务带来危害
Ⅳ 保险不属于消费
-
下列关于个人生命周期的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产,合理消费以保障退休期间的正常支出
Ⅱ 自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期
Ⅲ 当个人注重买卖养老险和投资类型保险时,他正处于稳定期
Ⅳ 稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产.积累财富,未雨绸缪
-
下列关于指数策略和免疫策略的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格
Ⅱ 指数策略和免疫策略处理利率暴露风险的方式完全相同
Ⅲ 指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同
Ⅳ 免疫策略试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合
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完整的经济周期一般分为( )几个阶段。
Ⅰ 衰退
Ⅱ 危机
Ⅲ 复苏
Ⅳ 繁荣
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下列税种由海关部门征收的有( )。
Ⅰ 关税
Ⅱ 增值税
Ⅲ 消费税
Ⅳ 船舶吨税
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现金类证券产品包含的种类有( )。
Ⅰ 银行产品
Ⅱ 证券基金管理公司产品
Ⅲ 证券公司产品
Ⅳ 信托公司产品
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金融远期合约主要包括( )。
Ⅰ 远期利率协议
Ⅱ 远期外汇合约
Ⅲ 远期股票合约
Ⅳ 货币互换
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证券公司.证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止行为包括( )。
Ⅰ 对服务能力和过往业绩进行虚假宣传
Ⅱ误导性的营销宣传
Ⅲ 承诺投资收益
Ⅳ保证投资收益
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下列属于非系统性风险的有( )。
Ⅰ 信用风险
Ⅱ 操作风险
Ⅲ 财务风险
Ⅳ 市场风险
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行业处于成熟期的特点主要有( )。
Ⅰ 企业规模空前.地位显赫.产品普及程度高
Ⅱ 企业的生产技术逐渐成形,市场认可并接受了行业的产品
Ⅲ 行业生产能力接近饱和,市场需求也趋于饱和,市场处于买方市场
Ⅳ 构成支柱产业地位,其生产要素份额.产值.利税份额在国民经济中占有一席之地
-
下列关于客户信息收集的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 在填调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
Ⅱ 为得到真实的信息,数据调查表必须由客户亲自填写
Ⅲ 如客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
Ⅳ 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
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人寿保险可以简单划分为( )。
Ⅰ 普通型人寿保险
Ⅱ 年金保险
Ⅲ 财产保险
Ⅳ 新型人寿保险
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波浪理论考虑的因素主要有( )。
Ⅰ 股价走势所形成的形态
Ⅱ 完成某个形态所经历的时间长短
Ⅲ 波浪移动的级别
Ⅳ 股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置
-
一般来讲,证券市场技术指标可以分为( )几大类。
Ⅰ 趋势型指标
Ⅱ 超买超卖型指标
Ⅲ 人气型指标
Ⅳ 大势型指标
-
正态分布一般根据( )因素决定。
Ⅰ 大量的影响因子
Ⅱ 概率计算
Ⅲ 影响因子的发生概率具有随机性的特征
Ⅳ 各因子的影响力度基本相当
-
风险价值分析的局限性可以归纳为( )等。
Ⅰ 单边市场走势极端情况
Ⅱ 无法衡量市场流动性因素
Ⅲ 市场非流动性因素
Ⅳ 无法预测尾部极端损失
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下列关于风险管理中重新定价风险的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 重新定价风险是常见的流动性风险之一
Ⅱ 重新定价风险也可以称为期限错配风险
Ⅲ 重新定价风险是最主要和最常见的利率风险形式
Ⅳ 重新定价的不对称性使资产收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化
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在预测客户未来的支出时,下列属于客户专项支出预算项目的有( )。
Ⅰ.衣.食.住.行支出
Ⅱ 子女教育支出
Ⅲ 保费支出
Ⅳ 家居装修支出
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复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值,包括( )。
Ⅰ 本金
Ⅱ 利息
Ⅲ 红利
Ⅳ 年金
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制定保险规划的首要任务是( )。
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下列不属于波浪理论主要考虑因素的是( )。
-
客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是( )。
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下列不得列入个人/家庭的现金流量表中的是( )。
- 张先生计划向银行借款200万元,约定5年内按年利率10%均匀偿还,则他每年应还本付息的金额是( )万元。
-
在资产组合理论中,最优证券组合为( )。
-
已知名义年利率为10%,每季度计息1次,按复利计息,则有效年利率为( )。
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以价值分析理论为基础,以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为( )。
-
下列不属于金融投资的是( )。
- 紧急预备金额度通常为家庭月支出的( )倍为宜,以抵御家庭收入突然中断或突发性大笔支出的风险。
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( )就是对股票投资风格进行业绩评价的指数。
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根据市场竞争激烈程度,行业基本上可以分为四种市场结构,即( )。
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下列关于市场组合的说法中,正确的是( )。
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在风险一定的前提下,尽可能使收益最大化;或在收益一定的前提下,选择风险最小化的产品。以上描述的是证券产品选择基本原则中的( )。
-
可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的( )阶段。
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王女士打算投资100万元,希望10年后可以获得200万元,则她需要选定的理财产品的投资收益率是( )。
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开盘价与最高价相等,且收盘价不等于开盘价的K线被称为( )。
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下列不属于家庭消费支出内容的是( )。
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下列不能作为政策性金融债的发行人的是( )。
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( )是短期投资的一项策略。
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在MA的应用中,证券市场中经常描述的“黄金交叉”是指( )。
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对开展投资顾问业务而言,下列属于客户的重要的非财务信息是( )。
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假设王先生有一笔5年后到期的10 000元借款,年利率是10%,那么王先生需要每年年末存入( )元用于5年后到期偿还贷款。
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证券投资顾问业务中,对客户次级信息收集的方法一般是( )。
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在证券投资技术分析的基本假设中,最根本.最核心的假设是( )。
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只有现值没有终值的年金是( )。
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投资者在信息不确定的情况下,行为受到其他投资者的影响,模仿他人决策,或者过多依赖于舆论,而不考虑私人信息的行为,这称为( )。
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投资顾问在制定客户理财目标过程中,如果计划对已确定的投资目标进行改动,则需( )。
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王先生投资某项目,初始投入10000元,年利率为10%,期限为1年,每季度付息一次,按复利计算,则其1年后的本息和为( )元。
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已知年利率l2%,每月复利计息一次,则季度实际利率是( )。
- 某项投资的年利率为5%,某人想通过一年的投资得到10 000元,那么其当前的投资额应该为( )元。
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从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为( )。
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三角形和楔形都是持续整理形态,休整之后的走势往往是( )。
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在MA的应用中,证券市场经常描述“死亡交叉”是指( )。
- ( )是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
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下列不属于证券产品选择目标的是( )。
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黄小姐计划从2011年到2018年每年年底存入银行1万元,存款利率为5%,则2018年黄小姐可获得( )元。
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在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。( )只是一般的概念,还要考虑家庭结余比例.收入变动趋势.利率走势等其他因素。
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证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。
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税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的( )。
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下列关于久期分析的原理的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 久期也称持续期,久期分析即为持续期分析或期限弹性分析
Ⅱ 久期分析是衡量利率变动对整体经济价值的影响
Ⅲ 久期对于财务经理的主要价值在于它是衡量利率风险的直接方法
Ⅳ 久期一定会随着到期时间的增长而增长
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对于一个只关心风险的投资者,他会认为( )。
Ⅰ 方差最小组合是投资者可以接受的选择
Ⅱ 方差最小组合不一定是该投资者的最优组合
Ⅲ 不可能寻找到最优组合
Ⅳ 其最优组合一定方差最小
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债券是一种金融契约,是( )等直接向社会借债筹措资金时,向投资者发行,同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
Ⅰ 政府
Ⅱ 金融机构
Ⅲ 个人
Ⅳ 工商企业
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下列关于无差异曲线的特点的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱
Ⅱ 无差异曲线的位置越低,其上的投资组合带来的满意程度就越高
Ⅲ 不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
Ⅳ 同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
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中央银行可以通过调整基准利率来影响经济,下列关于利率与股票价格影响关系的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 利率下降时,股票价格下降
Ⅱ 利率下降时,股票价格上升
Ⅲ 利率上升时,股票价格下降
Ⅳ 利率上升时,股票价格上升
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下列关于最优证券组合的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 是能带来最高收益的组合
Ⅱ 肯定在有效边界上
Ⅲ 是无差异曲线与有效边界的切点所表示的组合
Ⅳ 是理性投资者的最佳选择
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下列关于时间价值参数的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 货币价值的时间参数系数,通常用t表示
Ⅱ 影响货币时间价值程度的波动要素利率,通常用g表示
Ⅲ 货币在未来某个时间点上的价值,通常用FV表示
Ⅳ 货币现值的价值,通常用PV表示
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证券公司.证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律和行政法规规定的,中国证监会及其派出机构可以采取( )监管措施。
Ⅰ 出具警示函
Ⅱ 责令清理违规业务
Ⅲ 监管谈话
Ⅳ 责令改正
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证券产品选择的步骤有( )。
Ⅰ 确定证券产品选择的策略
Ⅱ 了解证券产品的特性
Ⅲ 分析证券产品
Ⅳ 构建投资组合
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根据投资决策的灵活性不同,可以把投资决策分为( )。
Ⅰ 战术性投资策略
Ⅱ 战略性投资策略
Ⅲ 主动型策略
Ⅳ 被动型策略
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个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括( )。
Ⅰ 偿还房贷
Ⅱ 准备退休
Ⅲ 负担减轻
Ⅳ 筹教育金
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投资顾问在对客户正常情况下的收入进行预测时,主要预测( )。
Ⅰ 常规性收入
Ⅱ 收入最低情况下的收入
Ⅲ 临时性收入
Ⅳ 上一年的实际收入
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证券业从业人员后续职业培训大纲(2014)》必修内容包括( )。
Ⅰ 法律法规
Ⅱ 执业行为规范
Ⅲ 新产品和新业务
Ⅳ 理论与技术前沿
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实现企业涉税零风险,可以带来的益处有( )。
Ⅰ 避免发生一切经济损失
Ⅱ 避免发生不必要的经济损失
Ⅲ 避免发生不必要的名誉损失
Ⅳ 有利于进行财务管理
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下列关于送红股的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 送红股中上市公司所赠股票全部都是流通股
Ⅱ 深圳证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后第三个交易日可上市流通
Ⅲ 上海证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后的第一个交易日即可上市流通
Ⅳ 送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票
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《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容有( )。
Ⅰ 提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券公司.证券投资咨询机构的投资顾问人员存在因离职.离岗等原因导致更换投资顾问服务人员并影响服务连续性的风险
Ⅱ 提示投资者在接受证券投资顾问服务前,应向证券公司.证券投资咨询机构说明自身资产与收入状况.投资经验.投资需求和风险偏好等情况并接受评估
Ⅲ 提示投资者在接受证券投资顾问服务前,应向证券公司.证券投资咨询机构提供有效的联系方式和服务获取方式,如有变动须及时向所在的证券公司.证券投资咨询机构进说明
Ⅳ 提示投资者在接受证券投资顾问服务时,应保管好自己的证券账户.资金账户和相应的密码,不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户.资金账户,代理买卖证券,否则由此导致的风险将由投资者自行承担
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资产组合的收益一风险特征如图所示下列说法中 正确的有( )
Ⅰ ρ4对应的资产组合能最有效地降低风险
Ⅱ ρ4<ρ3<2<ρ1
Ⅲ ρ1对应的资产组合不可能降低风险
Ⅳ ρ1表示组成组合的两个资产不相关
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股份有限公司给股东支付股利的一般程序如下( )。
Ⅰ 董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案,提交股东大会和主管机关审议
Ⅱ 董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案
Ⅲ 规定股权登记日
Ⅳ 发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息
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证券公司.证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议应当包括( )。
Ⅰ 收费标准和支付方式
Ⅱ 证券投资顾问服务的方式
Ⅲ 争议或者纠纷解决方式
Ⅳ 自签订协议之日起15个工作日内,客户可以书面通知方式提出解除协议
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金融债券的发行主体有( )。
Ⅰ 银行
Ⅱ 上市公司
Ⅲ 非银行的金融机构
Ⅳ 中央政府
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下列关于申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件的说法中,错误的有( )。
Ⅰ 具有中华人民共和国国籍
Ⅱ 品行端正,具有良好的职业道德
Ⅲ 具有大学专科以上学历
Ⅳ 证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
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下列属于反转突破形态的有( )。
Ⅰ 楔形
Ⅱ 头肩形
Ⅲ 喇叭形
Ⅳ 三重顶(底)形
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下列属于个人/家庭资产负债表里的内容有( )。
Ⅰ 资产分类.额度及其与总资产的占比情况
Ⅱ 负债分类.额度及其与总负债的占比情况
Ⅲ 净资产额度
Ⅳ 未来收入支出
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下列关于《证券投资顾问业务暂行规定》和《发布证券研究报告暂行规定》两个规定的出台的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 有利于引导证券公司加强证券研究和服务投入,培育证券研究和顾问服务团队
Ⅱ 有利于引导证券投资咨询机构加快业务转型,探索形成新的业务发展模式
Ⅲ 有利于促进证券投资咨询业务规范发展,保护投资者合法权益,维护证券市场秩序
Ⅳ 有利于提高研究水平和综合服务能力,提升证券服务核心竞争力
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中央银行采取货币政策调节经济时,货币政策主要有( )。
Ⅰ 积极货币政策
Ⅱ 扩大支出
Ⅲ 调整税收
Ⅳ 紧缩货币政策
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家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有( )。
Ⅰ 收入增加而支出稳定,储蓄逐步增加
Ⅱ 房贷余额逐年减少,退休前结清所有大额负债
Ⅲ 可积累的资产达到巅峰,要逐步降低投资风险
IV 收入达到巅峰,支出可望降低
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下列关于单利和复利区别的说法中,错误的有( )。
Ⅰ 单利的计息期总是一年,而复利则有可能为季度.月或日
Ⅱ 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分,而复利就有现值和终值之分
Ⅲ 单利属于名义利率,而复利则为实际利率
Ⅳ 单利仅在原有本金上计算利息,而复利是对本金及其产生的利息一并计算
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道氏认为价格的趋势主要有( )。
Ⅰ 长期趋势
Ⅱ 短暂趋势
Ⅲ 次要趋势
Ⅳ 主要趋势
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除了客户的风险特征外,还有许多其他的理财特征会对客户的理财方式和产品选择产生很大影响,具体有( )。
Ⅰ 投资渠道偏好
Ⅱ 知识结构
Ⅲ 生活方式
Ⅳ 个人性格
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下列关于对冲比率的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率
Ⅱ 对冲比率通常等于1
Ⅲ 传统对冲理论中,对冲比率等于1,但其前提是期货的标的资产要完全等同风险资产
Ⅳ 在绝大多数情况下,对冲比率通常不等于1
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债券指数化投资的动机有( )。
Ⅰ 经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
Ⅱ 与积极型债券组合管理相比,指数化组合管理所收取的管理费用更低
Ⅲ 选择指数化债券投资策略,有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
Ⅳ 与积极型债券组合管理相比,指数化组合管理的收益更高.风险更小
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下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅱ 证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅲ 须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ 证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
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证券市场中要确认价格突破趋势线是否有效,主要参考( )方面。
Ⅰ 收盘价突破趋势线比交易日内最高价和最低价突破趋势线更为重要
Ⅱ 穿越趋势线后,离趋势线越远,突破越有效
Ⅲ 穿越趋势线后,在趋势线的另一方停留的时间越长,突破越有效
Ⅳ 价格突破趋势线,主要是看最低价是否突破趋势线
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下列关于有效市场理论的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 在有效率的市场中,投资者所获得的收益只能是与其承担的风险相匹配的那部分正常收益。而不会有高出风险补偿的超额收益
Ⅱ 只要证券价格充分反映了全部有价值的信息,市场价格代表着证券的真实价值,这样的市场就被称为有效市场
Ⅲ 在有效率的市场中,“公平原则”得以充分体现
Ⅳ 在有效率的市场中,资源配置更为合理和有效
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下列关于生命周期理论的说法中,错误的有( )。
Ⅰ 家庭生命周期分为家庭成长期.家庭成熟期.家庭衰退期三个阶段
Ⅱ 个人生命周期与家庭生命周期联系不大
Ⅲ 个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实行消费的最佳配置
Ⅳ 金融理财师在为客户设计产品组合时,无须考虑个人生命周期因素
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行业轮动的三种杠杆包括( )。
Ⅰ 财务杠杆
Ⅱ 流动杠杆
Ⅲ 运营杠杆
Ⅳ 估值杠杆
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贝塔系数的含义包括( )。
Ⅰ 贝塔系数为1的证券组合,其价格变动幅度与市场一致
Ⅱ 贝塔系数反映了证券或证券组合对市场组合方差的贡献率
Ⅲ 贝塔系数是衡量系统风险的指标
Ⅳ 贝塔系数反映证券或证券组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
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下列属于年金的有( )。
Ⅰ 每月缴纳的车贷贷款
Ⅱ 每年年末等额收取的养老金
Ⅲ 家庭每月生活费支出
Ⅳ 定期定额购买基金的投资款
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下列关于证券投资顾问服务的描述中,正确的有( )。
Ⅰ 证券投资顾问基于特定客户的立场
Ⅱ 证券投资顾问向特定客户提供适当的.有针对性的操作性投资建议
Ⅲ 证券投资顾问一般服务于普通投资者
Ⅳ 证券投资顾问服务于特定客户的证券投资及其利益密切相关,但通常不会显著影响证券定价
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下列关于可行域的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 可供选择的证券有两种以上,可能的投资组合便不再局限于一条曲线上,而是坐标系中的一个区域
Ⅱ 如果在允许卖空的情况下,可行域是一个无限的区域
Ⅲ 可行域的左边界可能向外凸或呈线性,也可能出现凹陷
Ⅳ 证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合,它为投资者提供了一切可行的组合投资机会
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除了客户的风险特征外,还有其他很多因素会影响客户的理财产品选择和投资方式,
Ⅰ 投资渠道偏好
Ⅱ 知识结构
Ⅲ 生活方式
Ⅳ 个人性格
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可保利益是指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。可保利益应该符合的要求有( )。
Ⅰ 必须是法律认可的利益
Ⅱ 必须是客观存在的利益
Ⅲ 可以是想象中的利益
Ⅳ 必须是可以衡量的利益
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客户王先生通过按揭贷款方式买房,计划贷款30万元,贷款期限20年,按月等额本息还款。他可以选择甲.乙两家银行:甲银行贷款利率是12%,按月计息;乙银行贷款利率是12%,按半年计息。下列说法正确的有( )。
Ⅰ 甲银行贷款的月还款额较大
Ⅱ 乙银行贷款的月还款额较大
Ⅲ 甲银行贷款的有效年利率较高
Ⅳ 乙银行贷款的有效年利率较高
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下列关于持有股卖出顺序的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 当投资人在需要资金而想卖出股票时,一般的方法是把正在上涨的股票先卖出,而将下跌的股票留下
Ⅱ 欲将持有股卖出时,应按照当时自己最不愿持有的股票依序处理
Ⅲ 处理所有股的次序为先处理亏损股
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常用的收益率曲线策略包括( )。
Ⅰ 子弹式策略
Ⅱ 两极策略
Ⅲ 梯式策略
Ⅳ 三角形策略
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下列关于证券市场价格点数图及其应用的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 点数图又称0×图.点线图.圈叉图
Ⅱ 图形当由“o”转“×”时,买入
Ⅲ 当由“×”转“0”时,卖出
Ⅳ O×图上可以画趋势线,当“O”或“×”向上突破趋势线时,卖出
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根据技术分析理论,葛兰威尔法则可以用来判断是否出现( )。
Ⅰ 买入信号
Ⅱ 卖出信号
Ⅲ 多重顶信号
Ⅳ 黄金交叉信号
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下列关于证券投资基本面分析的理论基础的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 任何一种金融产品都有一个“内在价值”的基准
Ⅱ 市场价格高于内在价值时是买入机会
Ⅲ 市场价格和内在价值之间的差距会被市场纠正
Ⅳ 市场价格低于内在价值时是买入机会
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行业轮动的周期包括( )。
Ⅰ 政策周期
Ⅱ 市场周期
Ⅲ 经济周期
Ⅳ 盈利周期
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下列关于年金的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 教育费支出属于期初年金
Ⅱ 期初年金的现值大于期末年金的现值
Ⅲ 期末年金的终值大于期初年金的终值
Ⅳ 房贷支出属于期初年金
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人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括( )。
Ⅰ 最小账户
Ⅱ 最大账户
Ⅲ 局部账户
Ⅳ 综合账户
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个人生命周期中探索期的主要理财活动有( )。
Ⅰ 偿还房贷
Ⅱ 享受生活规划
Ⅲ 求学深造
Ⅳ 提高收入
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在风险控制主要策略中,风险对冲可以分为( )。
Ⅰ 自我对冲
Ⅱ 市场对冲
Ⅲ 其他财务安排
Ⅳ 资产负债状况
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技术分析的理论基础是建立在( )假设之上的。
Ⅰ 投资者对风险有共同的偏好
Ⅱ 价格沿趋势移动
Ⅲ 市场的行为包含一切信息
Ⅳ 历史会重演
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为了控制费用与投资储蓄,从业人员应该建议客户在银行开立的账户有( )。
Ⅰ 定期投资账户
Ⅱ 活期投资账户
Ⅲ 扣款账户
Ⅳ 信用卡账户
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金融市场泡沫的特征包括( )。
Ⅰ 乐观的预期
Ⅱ 大量“幼稚投资者”的涌入
Ⅲ 价格与价值的严重背离
Ⅳ 庞氏骗局。
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按照《证券投资顾问业务暂行规定》,以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构,规范的执业行为有( )。
Ⅰ 揭示软件工具固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或有重大遗漏
Ⅱ 客观说明软件工具的功能,不得对其功能进行误导性宣传
Ⅲ 表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的,就当说明其方法和局限
Ⅳ 说明软件工具所使用的数据信息来源
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在信用风险的客户评级中,专家判断法主要考虑的因素有( )。
Ⅰ 声誉.杠杆等与借款人有关的因素
Ⅱ 负债分类.额度及其与总资产的占比情况
Ⅲ 经济周期.宏观经济政策等与市场有关的因素
Ⅳ 未来收入支出
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信用风险债项评级主要包括( )。
Ⅰ 违约概率
Ⅱ 违约风险暴露
Ⅲ 违约损失率
Ⅳ 现金回收率
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金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。
Ⅰ 金融远期合约
Ⅱ 金融期货
Ⅲ 金融期权
Ⅳ 金融互换
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期现套利的实施步骤包括( )。
Ⅰ 估算股指期货合约的无套利区间上下边界
Ⅱ 判断是否存在套利机会’
Ⅲ 确定交易规模
Ⅳ 同时进行股指期货合约和股票交易
V 了结套利头寸
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下列属于影响客户风险承受能力的因素有( )。
Ⅰ 客户年龄
Ⅱ 财务状况
Ⅲ 投资经验
Ⅳ 投资目的
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在美国债券市场中,机构投资者经常使用的三种综合类债券市场指数为( )。
Ⅰ 莱恩指数
Ⅱ 莱曼兄弟综合指数
Ⅲ 所罗门兄弟投资级债券综合指数
Ⅳ 美林国内市场指数
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债券互换的类型包括( )。
Ⅰ 替代互换
Ⅱ 利率互换
Ⅲ 市场间利差互换
Ⅳ 税差激发互换
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杜邦财务分析法的分析步骤为( )。
Ⅰ 从净资产报酬率开始算起
Ⅱ 从净资产收益率开始,根据会计资料,逐步分解计算各指标
Ⅲ 将计算出的指标填入杜邦分析图
Ⅳ 逐步进行前后分析,也可以进一步进行企业间的横向对比分析
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下列可以作为保险标的的有( )。
Ⅰ 保险对象的财产
Ⅱ 保险对象的寿命
Ⅲ 保险对象的身体
Ⅳ 保险对象的精神
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证券公司.证券投资咨询机构应当按照( )的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。 Ⅰ 公平
Ⅱ 公正
Ⅲ 合理
Ⅳ 自愿
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选择“双低”股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。所谓“双低”是指( )。 Ⅰ 低回报率
Ⅱ 低市盈率
Ⅲ 低收益率
Ⅳ 低市净率
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预警信用风险的程序主要有( )。
Ⅰ 信用信息的收集和传递
Ⅱ 风险分析
Ⅲ 风险处置
Ⅳ 后评价
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证券投资顾问业务风险管理流程主要包括( )。
Ⅰ 风险识别
Ⅱ 风险计量
Ⅲ 风险监测
Ⅳ 风险控制
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宏观经济运行对证券市场的影响,主要表现在( )。
Ⅰ 居民收入水平
Ⅱ 企业经济效益
Ⅲ 投资者对股价的预期
Ⅳ 资金成本
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下列属于市场风险限额指标的有( )。
Ⅰ 头寸限额
Ⅱ 风险价值限额
Ⅲ 止损限额
Ⅳ 敏感度限额
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在用情景分析法预测流动性风险时,分析最坏情景通常包括( )等情形。
I 资产负债期限出现错配现象
Ⅱ 出现流动性覆盖率在2以下
Ⅲ 金融机构自身问题造成的流动性危机
Ⅳ 整体市场危机
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下列关于现值和终值的计算公式的说法中,正确的有( )。
Ⅰ 单利终值计算公式:FV=PV ×(1+r×t)
Ⅱ 单利现值计算公式:PV=FV/(1+r×t)
Ⅲ 复利终值计算公式:PV=FV ×(1+r)-t
Ⅳ 复利现值计算公式:FV=PV ×(1+r)t
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证券投资基本分析的两种方法为( )。
Ⅰ K线分析法
Ⅱ 由上而下分析法
Ⅲ 由下而上分析法
Ⅳ 技术分析法
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在风险预警的主要方法中,蓝色预警法根据风险征兆等级预报整体风险的严重程度,可分为两种模式,即( )。
Ⅰ 模型预警法
Ⅱ 指数预警法
Ⅲ 统计预警法
Ⅳ 概率预警法
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收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构,下列属于收入支出结构分析的有( )。
Ⅰ 收入结构分析
Ⅱ 应急能力分析
Ⅲ 结余能力分析
Ⅳ 生活支出结构分析
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以高价买进的战略若要成功,必须具备的条件有( )。
Ⅰ 必须是具备良好展望的股类
Ⅱ 必须是行情看涨时
Ⅲ 选择公司业绩良好的股类
Ⅳ 选择高利率股类
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在对客户的财务状况进行分析时,现金流量分析主要是指( )。
Ⅰ 识别和评价经营管理状况
Ⅱ 经营活动的流入和流出
Ⅲ 投资活动的流入和流出
Ⅳ 融资活动的流入和流出
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下列关于β系数的描述中,正确的有( )。
Ⅰ β系数反映证券或证券组合对市场组合方差的贡献率
Ⅱ β系数反映了证券或证券组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
Ⅲ β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数
Ⅳ 无风险证券的β系数为1
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从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的,应当依法( )。
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对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理,并依据有关法律、行政法规和相关规定,制定相关执业规范和行为准则的是( )。
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某项目初始投资1000元,年利率8%,期限1年,每季度付息一次,按复利计算则其1年后本息和为( )元。
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小华每月末投资1万元,报酬率为6%,10年后累计多少元?( )
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证券组合的( )表示了所有可能的证券组合。
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最优证券组合是使投资者( )的有效组合,它是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。
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下列各项中,不属于心理账户效应的是( )。
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( )指人们面临损失时,所表现出的对不确定性损失的偏好。
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某投资者期望获得较高的收益,但又对于高风险望而生畏,则他属于( )。
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英镑存款的下降,会导致美元收益的( )。
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在组合风险限额管理中,确定资本分配的权重时,不需要考虑的因素是( )。
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影响上市公司数量的因素不包括( )。
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利用行业的年度或月度指标来预测未来一期或若干期指标的分析方法是( )。
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( )会造成财务报表与公司客观实际脱节。
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公司盈利预测中最为关键的因素是( )。
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常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法,关于这两项方法的说法正确的是( )。
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股东自由现金流贴现模型计算的现值是( )。
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供给曲线代表的是( )。
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下列说法中错误的是( )。
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技术分析是指以( )为研究对象,以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法的总和。
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关于缺口,下列说法错误的是( )。
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某金融机构的总资产为20亿元,总负债为13亿元。资产加权平均久期为2年,负债加权平均久期为3年,那么久期缺口等于( )。
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技术分析中的阴阳矩形图又称为( )。
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( )不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。
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( )是通过比较一段时期内的平均收盘涨数和平均收盘跌数来分析市场买沽盘的意向和实力,从而作出未来市场的走势。
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( )是一个比较特殊且少见的形态,无论出现在行情的任何位置,其技术意义都只有两个字——看跌。
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( )是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏,认为价格运动遵循波浪起伏的规律。
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关于收益率曲线叙述不正确的是( )。
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2013年2月27日,国债期货TF1403合约价格为92.640元,其可交割国债140003净价为101.2812元,转换因子1.0877,140003对应的基差为( )。
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下列方法中( )是当前最为流行的企业价值评估方法。
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某上市公司希望增加流动资金,但不想增加额外固定费用。则该公司的股东将不会选择的方式是( )。
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6月份,大豆现货价格为700美分/蒲式耳,某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌,故卖出10月份大豆美式看涨期权,执行价格为740美分/蒲式耳,权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有( )。
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某投资者欲通过蝶式套利方法进行交易,他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约,同时卖出5手5月铜期货合约,并买入3手7月铜期货合约。价格分别为68000元/吨、69500元/吨和69850元/吨。当3月、5月和7月价格分别变为( )时,该投资者平仓后能够净盈利150元。
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某投资者在3个月后持获得一笔资金,并希望用该笔资金进行股票投资,但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本,这种情况下,可采取( )。
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( )是对经济的弹性。
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为了引入战略投资者而进行资产重组的是( )。
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下列属于分析调査研究法的是( )。
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( )以市场资本总额衡量是的小型资本股票,其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。
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( )是指暴露在外未加保护的,会对企业经营产生消极影响的风险。
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某人的信用卡账单日是每月7日,到期还款日为每月27日。若3月8日该人消费10000元。且该笔消费款于3月8日记入信用卡账户(即记账日)。该笔消费款于4月7日账单日出账,则该笔消费款自记账日起至到期还款日( )天内为免息期。
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下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件,说法正确的是( )。
Ⅰ.具有中华人民共和国国籍
Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目,取得证券从业资格
Ⅲ.具有完全民事行为能力
Ⅳ.受过刑事处罚
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证券投资顾问不得通过( )作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
Ⅰ.广播
Ⅱ.电视
Ⅲ.网络
Ⅳ.报刊
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以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是( )。
Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质,未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素
Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前,应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容
Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者,证券公司帮忙承担投资风险
Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者,自行承担投资风险,证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺
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下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求,正确的有( )。
Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师
Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问
Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师
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在投证券资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户( ),由客户自主选择是否签约。
Ⅰ.服务内容
Ⅱ.服务方式
Ⅲ.收费
Ⅳ.风险情况
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证券投资顾问业务管理制度建设应当要( )。
Ⅰ.证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理
Ⅱ.证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、适当管理和风险控制机制,覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投拆处理等业务环节
Ⅲ.证券公司应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应
Ⅳ.证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制,覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节
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下列关于货币时间价值的说法正确的是( )。
Ⅰ.货币的时间价值是指货币在无风险的条件下,经历一定时间的投资和再投资而发生的增值
Ⅱ.货币时间价值的影响因素之一是时间
Ⅲ.货币时间价值的影响因素之一是收益率
Ⅳ.单利与复利是货币时间价值的影响因素之一
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下列关于现值的说法中正确的是( )。
Ⅰ.现值是货币现在的价值,通常用PV表示
Ⅱ.现值是货币在未来某个时间上的价值,通常用FV表示
Ⅲ.现值与时间成正比例关系
Ⅳ.由终值求解现值的过程称为贴现
Ⅴ.现值和终值成正比关系
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资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在( )。
Ⅰ.主要用于判断证券是否被市场错误定价
Ⅱ.当实际价格低于均衡价格时,说明该证券是廉价证券
Ⅲ.当实际价格高于均衡价格时,此时应购买该证券
Ⅳ.当实际价格高于均衡价格时,此时应卖出该证券
Ⅴ.根据资本资产定价模型,计算每一种证券的期望收益率
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当由多种证券(不少于三种证券)构成证券组合时,组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点( )。
Ⅰ.左边界呈线性
Ⅱ.左边界向外凸
Ⅲ.左边界向内凹
Ⅳ.左边界没有规律
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下列关于弱式有效市场的描述中,正确的有( )。
Ⅰ.证券价格完全反映过去的信息
Ⅱ.投资者不能预测市场价格变化
Ⅲ.投资者不可能获得超额收益
Ⅳ.当前的价格变动不包含未来价格变动的信息
Ⅴ.证券价格的任何变动都是对新信息的反应
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下列对于评估客户投资风险承受能力的表述正确的是( )。
Ⅰ.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
Ⅱ.年龄与投资风险承受能力完全无关
Ⅲ.理财目标的弹性越大,越无法承担高风险
Ⅳ.资金需动用的时间离现在越近,越不能承担风险
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下列关于权重函数的特点,说法正确的是( )。
Ⅰ.权重函数兀(P)是概率P的单调递增函数
Ⅱ.小概率事件的高估及其次可加性
Ⅲ.各互补概率事件的决策权重之和小于确定性事件的决策权重
Ⅳ.极低和极高概率事件的权重主要取决于投资者的主观感觉
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下列关于金融市场泡沬的特征和规律,说法正确的有( )。
Ⅰ.金融市场泡沬有4个特征
Ⅱ.庞氏骗局属于金融市场泡沬的特征
Ⅲ.金融市场泡沬里只有一小部分盲从投资者的涌入
Ⅳ.当市场处于周期顶端时,人们完全处于过度乐观、过度自信和贪婪之中,人们很容易相信市场能够创造奇迹,有人利用泡沬环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成功,所以在市场顶部往往伴随着各种各样的庞氏骗局,这些庞氏骗局能够继续吹大泡沬
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下列关于有效市场假说的假设条件,说法正确的是( )。
Ⅰ.理性人假设
Ⅱ.完全信息假设
Ⅲ.信息不一
Ⅳ.投资者均为风险厌恶者假设
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在半强式有效市场中,证券当前价格反映的信息有( )。
Ⅰ.公司的财务报告
Ⅱ.公司公告
Ⅲ.有关公司红利政策的信息
Ⅳ.内幕信息
Ⅴ.经济形势
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以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是( )。
Ⅰ.存款
Ⅱ.购新车
Ⅲ.子女教育储蓄
Ⅳ.休假
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关于股票类证券产品的基本特征说法正确的是( )。
Ⅰ.收益性是指股票的持有人可以获得债息收入
Ⅱ.参与性是指股票持有人可以参与公司的重大决策
Ⅲ.风险性是指出现实际收益与预期收益的偏离
Ⅳ.永久性是指股票的所有人是永久不变的
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下列会引起货币供应量减少的现象包括( )。
Ⅰ.财政收支平衡
Ⅱ.财政结余
Ⅲ.中央银行认购政府债券
Ⅳ.国际收支逆差
Ⅴ.财政向中央银行透支
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下列各项中,属于股权分置改革积极效应的是改革有利于( )。
Ⅰ.不同股东之间的利益行为机制趋于一致化
Ⅱ.建立和完善上市公司管理层的激励和约束机制
Ⅲ.减少波动性,降低市场风险
Ⅳ.上市公司定价机制的统一
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货币政策调控系统主要由( )等基本要素构成。
Ⅰ.货币政策工具
Ⅱ.货币政策对象
Ⅲ.货币政策中介目标
Ⅳ.货币政策最终目标
Ⅴ.货币政策范围
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存货周转率是衡量和评价公司( )等各环节管理状况的综合性指标。
Ⅰ.购入存货
Ⅱ.投入生产
Ⅲ.销售收回
Ⅳ.资产运营
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分析行业生命周期主要是从( )方面进行分析。
Ⅰ.公司数量
Ⅱ.产品价格
Ⅲ.利润
Ⅳ.风险
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下列说法正确的是( )。
Ⅰ.一般情况下,预期公司盈利増加,可分配股利也会相应増加,股票市场价格上涨
Ⅱ.公司的盈利水平是影响股票投资价值的基本因素之一
Ⅲ.一般情况下,预期公司盈利减少,可分配股利也会相应减少,股票市场价格下降
Ⅳ.股票价格的涨跌和公司盈利的变化不完全同时发生
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在2007年财务年度,下列属于流动负债的有( )。
Ⅰ.公司应付2008年到期的应付账款
Ⅱ.公司应付的当月员工工资
Ⅲ.公司应付2008年中到期的短期借款
Ⅳ.公司应付的2009年到期的贷款
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在沃尔评分法中,沃尔提出的信用能力指数包含了下列财务指标中的( )。
Ⅰ.净资产/负债
Ⅱ.销售额/应付账款
Ⅲ.销售成本/存货
Ⅳ.流动比率
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权益乘数越大,表明( )。
Ⅰ.公司负债程度越高
Ⅲ.杠杆利益越多
Ⅲ.风险越高
Ⅳ.资产负债率越高
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公司分红派息的一般程序是( )。
Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案,提交股东大会和主管机关审议
Ⅱ.证券交易所根据审议的结果向社会公告分红派息方案,并规定股权登记日
Ⅲ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息
Ⅳ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案,并规定股权登记日
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计算股票市盈率所需数据有( )。
Ⅰ.每股股利
Ⅱ.股利支付率
Ⅲ.股东权益
Ⅳ.每股市价
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在供给曲线不变的情况下,需求的变动将引起( )。
Ⅰ.均衡价格同方向变动
Ⅱ.均衡价格反方向变动
Ⅲ.均衡数量同方向变动
Ⅳ.均衡数量反方向变动
Ⅴ.供给同方向变动
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在形态理论中,属于持续整理形态的是( )。
Ⅰ.菱形
Ⅱ.钻石形
Ⅲ.旗形
Ⅳ.W形
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K线图是以每个分析周期的( )绘制而成。
Ⅰ.开盘价
Ⅱ.最高价
Ⅲ.最低价
Ⅳ.收盘价
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衡量一条支撑/压力线被突破的有效性标准包括( )。
Ⅰ.成交量是否明显萎缩
Ⅱ.突破的幅度是否大
Ⅲ.成交量是否足够大
Ⅳ.停留时间是否长
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常用技术分析指标有( )。
Ⅰ.移动平均数
Ⅱ.相对强弱指数
Ⅲ.移动平均数背离指标
Ⅳ.股价指数
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道氏理论中主要趋势包含哪几个阶段?( )
Ⅰ.累积阶段
Ⅱ.上涨阶段
Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期
Ⅳ.上升阶段
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艾氏波浪理论的缺点( )。
Ⅰ.难以理解应用
Ⅱ.面对同一个形态,相同的人会产生不同的想法
Ⅲ.面对同一个形态,不同的人会产生不同的想法
Ⅳ.难以用于实际
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预计某公司今年末每股收益为2元,每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么,( )。
Ⅰ.他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元
Ⅱ.他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元
Ⅲ.他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元
Ⅳ.该公司今年年末每股股利为1.8元
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技术分析方法的局限性说法正确的有( )。
Ⅰ.技术分析所得到的结论不是绝对的命令,仅是一种建议,是以概率的形式出现的
Ⅱ.技术分析的三个假设全部合理
Ⅲ.技术分析的所得到的结论是绝对的命令,仅是一种建议,是以概率的形式出现的
Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面,也有不尽合理的一面
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总体、样本和统计是的含义是( )。
Ⅰ.总体是指具有某一特征的硏究对象的全体所构成的集合
Ⅱ.样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合
Ⅲ.统计量是用来描述样本特征的概括性数宇度量
Ⅳ.总体是指具有某一特征的研究对象的部分所构成的集合
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下列关于Stata的说法,正确的有( )。
Ⅰ.Stata具有数据管理软件、统计分析软件、绘图软件、矩阵计算软件和程序语言的特点
Ⅱ.在平行数据分析方面具有优势
Ⅲ.几乎具有所有计量经济学模型估计的功能
Ⅳ.几乎具有所有计量经济学模型检验的功能
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SAS是集( )为一体的应用软件系统。
Ⅰ.数据管理
Ⅱ.数据分析
Ⅲ.信息处理
Ⅳ.数据处理
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下列属于交易型策略的有( )。
Ⅰ.均值—回归策略
Ⅱ.趋势策略
Ⅲ.成对交易策略
Ⅳ.惯性策略
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对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有( )。
Ⅰ.识别和评价财务报表风险
Ⅱ.识别和评价经营管理状况
Ⅲ.识别和评价资产管理状况
Ⅳ.识别和评价负债管理状况
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在计量证券信用风险中,对客户信用评级的计量方法包括( )。
Ⅰ.专家判断法
Ⅱ.违约概率模型
Ⅲ.违约损失率
Ⅳ.信用评分模型
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下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有( )。
Ⅰ.合格的抵(质)押品
Ⅱ.股票
Ⅲ.净额结算
Ⅳ.保证和信用衍生工具
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内部评级法初级法下,合格净额结算包括( )。
Ⅰ.表内净额结算
Ⅱ.回购交易净额结算
Ⅲ.场外衍生工具结算
Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算
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利率风险具体有( )。
Ⅰ.重新定价风险
Ⅱ.收益率曲线风险
Ⅲ.基准风险
Ⅳ.期权性风险
Ⅴ.商品价格风险
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风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下,( )等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。
Ⅰ.利率
Ⅱ.汇率
Ⅲ.股票价格
Ⅳ.商品价格
Ⅴ.收益率曲线
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VaR值的局限性体现在( )。
Ⅰ.无法预测尾部极端情况
Ⅱ.无法预测单边市场定势极端情况
Ⅲ.无法预测市场非流动性因素
Ⅳ.不能很好地反映期权性风险
Ⅴ.不能反映基准风险
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在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变,有( )。
Ⅰ.利率上升,净利息收入增加
Ⅱ.利率上升,净利息收入减少
Ⅲ.利率下降,净利息收入上升
Ⅳ.利率下降,净利息收入下降
Ⅴ.利率不变,净利息收入上升
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股票按股东享有权利的不同,可以分为( )。
Ⅰ.记名股票
Ⅱ.优先股
Ⅲ.不记名股票
Ⅳ.普通股
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下列关于风险对冲,说法正确的有( )。
Ⅰ.风险对冲又称为套期保值
Ⅱ.风险对冲分为自我对冲和市场对冲两种情况
Ⅲ.风险对冲是一个过程
Ⅳ.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程
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资产负债分布结构不合理,会影响金融机构现金流量的稳定性,进而増加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求,最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性,确保资产负债分布结构合理,具体有( )建议
Ⅰ.金融机构应控制各类资金来源的合理比例,适度分散客户种类和资金到期日
Ⅱ.在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合,作为应付紧急融资的储备
Ⅲ.制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系
Ⅳ.制定风险集中限额,并监测日常遵守的情况
Ⅴ.金融机构应控制各类资金来源的特定比例,适度分散客户种类和资金到期日
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现金流分析的具体内容包括下列各项中的( )。
Ⅰ.投资收益分析
Ⅱ.收益质量是分析
Ⅲ.财务弹性分析
Ⅳ.流动性分析
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下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说法正确的有( )。
Ⅰ.包含流动性覆盖率和净稳定资金率
Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%
Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%
Ⅳ.不包含有流动性覆盖率,但包含净稳定资金率
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一般利用( )预测流动性。
Ⅰ.压力测试
Ⅱ.敏感测试
Ⅲ.情景分析
Ⅳ.情景模拟
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证券产品选择的基本原则不包括( )。
Ⅰ.客观性原则
Ⅱ.利益最大化原则
Ⅲ.适用性原则
Ⅳ.流动性原则
-
分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的( )进行深入分析。
Ⅰ.内在价值
Ⅱ.市场价格
Ⅲ.真实价值
Ⅳ.价格涨跌趋势
-
下列说法正确的是( )。
Ⅰ.政府债券的发行主体是政府,发行的目的是弥补国家财政赤宇
Ⅱ.国债的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要
Ⅲ.金融债券的目的为筹资用于某种特殊用途,改变本身的资产负债结构
Ⅳ.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券,发行主体可以是有限责任公司
-
适当性原则被忽视的原因( )。
Ⅰ.投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知
Ⅲ.投资者因自身经验和知识的欠缺
Ⅳ.投资者无法运用正确的金融工具
-
下列不是行业轮动的驱动因素的有( )。
Ⅰ.出口拉动
Ⅱ.进口拉动
Ⅲ.策略驱动
Ⅳ.政府驱动
-
主动轮动策略的优点有( )。
Ⅰ.容易理解,且符合自上而下的投资理念,适合机构投资者进行行业配置
Ⅱ.少了对行业基本面和公司信息的依赖
Ⅲ.抗风险能力得到增强
Ⅳ.依据货币供应增速M2进行轮动,使得策略具有较强的可操作性
-
行业轮动介入时点的选择时应注意( )。
Ⅰ.牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动
Ⅱ.有周期性就表明有可预测性
Ⅲ.有杠杆,股价的波动浮动通常会较为剧烈
Ⅳ.单纯的行业轮动的时机选择是较困难的,必须结合估值和品质综合考量
-
可用来分析投资收益的指标包括下列各项中的( )。
Ⅰ.市净率
Ⅱ.每股净资产
Ⅲ.股利支付率
Ⅳ.每股收益
-
下列属于市场间利差互换的操作思路的是( )。
Ⅰ.买入一种收益相对较高的债券,卖出当前持有的债券
Ⅱ.买入一种收益相对较低的债券,卖出当前持有的债券
Ⅲ.只卖出当前持有债券
Ⅳ.只买入一种收益相对较高的债券
-
关于方差最小化法,说法正确的是( )。
Ⅰ.债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差
Ⅱ.求得追随误差方差最小化的债券组合
Ⅲ.适用债券数目较大的情况
Ⅳ.要求采用大量的历史数据
-
下列关于生产型企业风险敞口类型及其对冲方式,说法正确的是( )。
Ⅰ.上游敞口、下游闭口型
Ⅱ.买入对冲
Ⅲ.上游闭口、下游敞口型
Ⅳ.卖出对冲
-
以下为跨期套利的是( )。
Ⅰ.买入上海期货交易所5月份铜期货合约,同时卖出上海期货交易所8月份铜期货合约
Ⅱ.卖出上海期货交易所5月份铜期货合约,同时卖出LME8月份铜期货合约
Ⅲ.当月买入LME5月铜期货合约,下月卖出LME8月铜期货合约
Ⅳ.卖出LME5月份铜期货合约,同时买入LME8月铜期货合约
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下列关于期现套利应注意的事项,说法正确的是( )。
Ⅰ.商品必须符合期货交割要求
Ⅱ.要保证运输和仓储
Ⅲ.有严格的财务预算
Ⅳ.注意印花税风险
-
有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有( )。
Ⅰ.预期收支情况
Ⅱ.信贷策划特殊情况的处理
Ⅲ.选择贷款期限与首期用款及还贷方式
Ⅳ.合理选择贷款种类和担保方式
Ⅴ.贷款需求
-
哪些( )因素会影响个人信贷能力?
Ⅰ.年龄
Ⅱ.收入情况
Ⅲ.身体状况
Ⅳ.职业性质
Ⅴ.工作时间
-
家庭收支状况的分析包含( )。
Ⅰ.收支盈余情况分析
Ⅱ.财务自由度的分析
Ⅲ.资产负债率分析
Ⅳ.收入支出结构分析
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保险人对风险的选择主要表现在( )。
Ⅰ.选择风险程度较低的标的承保
Ⅱ.尽量选择同质风险的标的承保
Ⅲ.淘汰那些超出可保风险条件的保险标的
Ⅳ.淘汰那些超出可保范围的保险标的
-
保险规划的目标包括( )。
Ⅰ.风险保障
Ⅱ.储蓄投资
Ⅲ.财产安排
Ⅳ.遗产规划
-
税务规划的原则包括( )。
Ⅰ.合法性原则
Ⅱ.目的性原则
Ⅲ.规划性原则
Ⅳ.综合性原则
-
从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的( )和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。
Ⅰ.税率差异
Ⅱ.税基差异
Ⅲ.征税对象差异
Ⅳ.纳税人差异
Ⅴ.税收征管差异
-
应纳税额=每次收入额×20%,这个公式适用于( )。
Ⅰ.特许权使用费所得
Ⅱ.红利收入
Ⅲ.财产租赁所得
Ⅳ.偶然所得和其他所得
-
关于退休规划中的投资品种有( )。
Ⅰ.银行存款
Ⅱ.基金投资
Ⅲ.股票投资
Ⅳ.房产投资
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下列关于教育分类说法正确的是( )。
Ⅰ.子女教育规划
Ⅱ.继续教育规划
Ⅲ.在职培训计划
Ⅳ.个人教育规划
-
在制定投资规划时,须注意事项说法正确的是( )。
Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量,根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略
Ⅱ.分析投资对象,只需进行基本面的分析
Ⅲ.构建投资组合,涉及确定具体的投资资产和财富在各种资产上的投资比例
Ⅳ.管理投资组合,包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。
-
证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。
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证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当遵守法律、行政法规和本规定,加强( )管理,健全内部控制。防范利益冲突,切实维护客户合法权益。
-
以下关于现值和终值的说法,错误的是( )。
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单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型:ri=ai+biF1+εi,其中ai表示( )。
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当实际价格低于均衡价格时( )。
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( )指决策时如果改变对结果的描述改变参照点,会影响人们的偏好选择。
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下列关于市场有效性与获益情况,说法错误的是( )。
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采取调査问卷收集客户资料,其优点不包括( )。
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对任何内幕消息的价值都持否定态度的是( )。
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通常基本分析法,自上而下流程中的最后一步内容是( )。
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在总需求小于总供给时,中央银行要采取( )货币政策。
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双重传导机制包括( )个环节。
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( )是指依据分析指标和影响因素的关系,从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。
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某公司去年股东自由现金流量为15000000元,预计今年增长5%,并将按这个比例继续增长下去。公司现有5000000股普通股发行在外,股东要求的必要收益率为8%,利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为( )元。
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以下属于融资租赁特点的是( )。
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公司的资本结构指标不包括( )。
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以下关于证券估值的说法错误的是( )。
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一个人在现货市场买入5000桶原油,同时在期货市场卖出4000桶原油期货合约进行套期保值,则对冲比率是( )。
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对股票投资而言,内部收益率是指( )。
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信用利差是用以向投资者( )的、高于无风险利率的利差。
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风险偏好是为了实现目标,企业或个体投资者在承担风险的种类、大小方面的基本态度,风险偏好的概念是建立在( )概念的基础上的。
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完全垄断市场,产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格,则市场销量为( )。
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正态分布等统计分布不具有下列哪项特征( )?
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时间序列是指将同一统计指标的数值按( )顺序排列而成的数列。
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开盘价与最高价相等,且收盘价不等于开盘价的K线被称为( )。
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对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线( )的确认。
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证券价格的运动方向由( )决定。
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某一期权标的物市价是57元,投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权,权利金为2元,然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权,权利金为1元,则这一跨式期权组合的盈亏平衡点为( )。
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情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险( )出现的不同状况。
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投资者通过投资工具,以期本金能迅速增长,使财富得以累积的是( )。
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交割结算价在进行期转现时,买卖双方的期货平仓价( )。
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假设现货为2200点,按照2000点的行权价买入看涨期权,则此看涨期权的内在价值大约为( )点。
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某大豆进口商在5月即将从美国进口大豆,为了防止价格上涨,2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳,5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳,当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到( )美分/蒲式耳时,该进口商的期权能达到盈亏平衡。
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美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象,这种衰退属于( )
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关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法,错误的是( )。
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对于生产型企业,所属的风险敞口类型为( )。
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因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于( )。
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债券互换中替代互换的风险来源,错误的是( )。
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家庭债务管理力主“量力而行”,其( )就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。
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以下选项中哪个不属于人寿保险的分类( )?
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下列对证券投资顾问后续职业培训的目标,说法正确的是( )。
Ⅰ.进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度
Ⅱ.増强执业人员的守法意识
Ⅲ.増强执业人员的诚信意识
Ⅳ.提高执业人员的业务素质
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下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容,说法正确的是( )。
Ⅰ.重点掌握权证的基本概念
Ⅱ.重点掌握融资融券的基本概念
Ⅲ.重点掌握融资融券的操作规则
Ⅳ.熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范
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投资顾问应当公开其自身的基本信息,以供投资者决策判断,其具体内容包括( )。
Ⅰ.投资顾问的执业资格及基本经历
Ⅱ.其所推荐产品的基本特征和风险性质
Ⅲ.投资顾问与其推荐的产品有无关联关系等
Ⅳ.在境外,投资顾问尚需披露其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况
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以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是( )。
Ⅰ.接受客户的全权委托,接受未经客户授权的非全权委托,代理客户办理提款、转托管,撤消指定及销户手续
Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺
Ⅲ.向客户收取或索取酬谢,串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益
Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的,据以提供适当之服务,并谋求客户之最大利益
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证券服务机构为证券的( )等证券业务活动制作,出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核査和验证。
Ⅰ.发行
Ⅱ.上市
Ⅲ.流通
Ⅳ.交易
-
刘先生现将5000元现金存为银行定期存款,期限为3年,年利率为4%,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.以单利计算,3年后的本利和是5600元
Ⅱ.以复利计算,3年后的本利和是5624.32元
Ⅲ.以单计算,3年后的本利和是5624.32元
Ⅳ.若每半年付息一次,则3年后的本息和是5630.8元
Ⅴ.若每季度付息一次,则3年后的本息和是5634.1元
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下列现金流入可以看作是年金的有( )。
Ⅰ.每月从社保部门领取的养老金
Ⅱ.从保险公司领取的养老金
Ⅲ.每个月定期定额缴纳的房屋贷款月供
Ⅳ.基金的定额定投
Ⅴ.每月固定的房租
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在β系数运用时( )
Ⅰ.牛市时,在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较大的股票,以期获得较高的收益。
Ⅱ.牛市时,在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较小的股票,以期获得较高的收益。
Ⅲ.熊市时,投资者会选择β系数较小的股票,以减少股票下跌的损失。
Ⅳ.熊市时,投资者会选择β系数较大的股票,以减少股票下跌的损失。
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证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称,通常包括各种类型的( )等。
Ⅰ.证券
Ⅱ.债券
Ⅲ.基金
Ⅳ.存款单
Ⅴ.股票
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下述关于可行域的描述正确的有( )。
Ⅰ.可行域可能是平面上的一条线
Ⅱ.可行域可能是平面上的一个区域
Ⅲ.可行域就是有效边界
Ⅳ.可行域由有效组合构成
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就债券或优先股而言,其安全边际通常代表( )。
Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率
Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分
Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分
Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分
-
对于判断与决策中的认知偏差,投资者的认知中存在( )等阶段的行为、心理偏差的影响。
Ⅰ.信息获取
Ⅱ.加工
Ⅲ.输出
Ⅳ.反馈
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下列关于价值函数的特征,说法正确的是( )。
Ⅰ.价值的载体是财富或福利的改变而不是它们的最终状态
Ⅱ.价值函数在参照点之上(收益区域)是凹的
Ⅲ.价值函数在参照点下(损失区域)是凸的
Ⅳ.价值函数对财富变化的态度是损失的影响要大于收益
-
下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处,说法正确的是( )。
Ⅰ.在BAPM模型中,投资者被划分为两类:信息交易者和噪声交易者
Ⅱ.在BAPM中,资本市场组合的问题仍然存在
Ⅲ.BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑
Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点,也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点
-
了解客户的基本情况和要求包括( )。
Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况
Ⅱ.子女及其他赡养人员
Ⅲ.财务情况
Ⅳ.投资意向、对风险的态度
Ⅴ.要求増加短期所得还是长期资本増值
-
家庭收支预算中的专项支出预算包括( )。
Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算
Ⅱ.衣、食、住、行
Ⅲ.其他爱好支出预算
Ⅳ.医疗
Ⅴ.其他短期理财目标相关的现金流支出预算
-
客户分类的方法中,按财富观分类可以分为( )。
Ⅰ.储藏者
Ⅱ.积累者
Ⅲ.修道士
Ⅳ.挥霍者
Ⅴ.逃避者
-
银行从业人员在实际个人理财业务中,为客户进行投资组合设计时,除了考虑客户风险特征外,还要考虑因素有( )等。
Ⅰ.利率趋势
Ⅱ.当时市场状况
Ⅲ.客户投资目标
Ⅳ.风险偏好
-
客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为( )。
Ⅰ.短期目标
Ⅱ.中期目标
Ⅲ.长期目标
Ⅳ.永久目标
-
决定证券价值及价格的基本要素有( )。
Ⅰ.经济政策走势
Ⅱ.行业发展状况
Ⅲ.产品市场状况
Ⅳ.公司销售和财务状况
-
我国治理通货紧缩的政策主要有( )。
Ⅰ.下调利率
Ⅱ.调整存款准备金制度
Ⅲ.取消国有商业银行的贷款限额控制,实行资产负债比例管理
Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字
-
对于中国证券市场而言,融资融券制度推出的积极影响有( )。
Ⅰ.有利于投资者利用衍生工具进行避险和套利,提高市场效率
Ⅱ.连通资本市场和货币市场,有利于促进资本市场和货币市场之间资源的有效配置
Ⅲ.有利于提高监管的有效性
Ⅳ.增加资金和证券的供给,增强证券市场的流动性,提高证券市场效率
-
传统体制下的直接传导机制的特点有( )。
Ⅰ.时滞短,方式简单,作用效应快
Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划,中央银行无法主动对经济进行调控
Ⅲ.缺乏中间变量,政策灵活性不足,会造成经济较大的波动
Ⅳ.企业对银行依赖性强。
-
在合理的利率成本下,个人的信贷能力即贷款能力取决于( )。
Ⅰ.还贷方式
Ⅱ.贷款需求
Ⅲ.贷款种类
Ⅳ.客户资产价值
Ⅴ.客户收入能力
-
偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析,以下说法不正确的有( )。
Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债
Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上,一方面需提醒客户关注自己的财务负担,另一方面则可根据实际情况,在负债管理计划中提出债务重组的建议
Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入
Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响
-
对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有( )。
Ⅰ.成熟期之前,企业数量及资本进入量大于退出量
Ⅱ.成熟期,企业表现为均衡
Ⅲ.衰退期,表现为退出量超过进入量,行业规模萎缩,企业转产、倒闭时常发生
Ⅳ.成长期,企业表现为均衡
-
下列关于区间预测说法正确的有( )。
Ⅰ.样本容量n越大,预测精度越高
Ⅱ.样本容量n越小,预测精度越高
Ⅲ.置信区间的宽度在x均值处最小
Ⅳ.预测点Xo离x均值越大精度越高
-
从长期看,影响公司产品竞争能力水平的主要因素有( )。
Ⅰ.产品质量优势
Ⅱ.产品市场的供求关系
Ⅲ.产品成本优势
Ⅳ.产品技术优势
-
杜邦分析法的局限性包括( )。
Ⅰ.过分重视短期财务结果,忽略企业长期的价值创造
Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响
Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题
Ⅳ.无法使财务比率分析的层次清晰、条理突出
-
分红派息的重要日期有( )。
Ⅰ.股息宣布日
Ⅱ.股权登记日
Ⅲ.除权除息日
Ⅳ.发放日
-
市净率与市盈率都可以作为反映股票价值的指标,( )。
Ⅰ.市盈率越大,说明股价处于越高的水平
Ⅱ.市净率越大,说明股价处于越高的水平
Ⅲ.市盈率通常用于考察股票的内在价值,多为长期投资者所重视
Ⅳ.市净率通常用于考察股票的内在价值,多为长期投资者所重视
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下列说法正确的是( )。
Ⅰ.零增长模型和不变增长模型都是可变增长模型的特例
Ⅱ.在二元增长模型中,当两个阶段的股息增长率都为零时,二元增长模型就是零增长模型
Ⅲ.当两个阶段的股息增长率相等且不为零时,二元增长模型就是不变增长模型
Ⅳ.相比较而言,不变增长模型更为接近实际情况
-
某公司上一年度每股收益为1元,公司未来每年每股收益以5%的速度增长,公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元,并且必要收益率为10%,那么( )。
Ⅰ.该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ.该公司股票的内部收益率为8%
Ⅲ.该公司股票今年年初市场价格被高估
Ⅳ.持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票
-
以下关于旗形的说法,正确的有( )。
Ⅰ.旗形无测算功能
Ⅱ.旗形持续时间可长于三周
Ⅲ.旗形形成之前成交量很大
Ⅳ.旗形被突破之后成交量很大
-
关于支撑线和压力线,下列说法不正确的是( )。
Ⅰ.支撑线又称为抵抗线
Ⅱ.支撑线总是低于压力线
Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用
Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用
-
道氏理论应用及应注意的问题( )。
Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用
Ⅱ.无法判断小波动
Ⅲ.无法判断次要趋势
Ⅳ.可操作性较差
-
根据相对强弱指数(RSI)判断行情的说法正确是( )。
Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底,是采取行动的信号,离50越远,结论越可靠
Ⅱ.RSI处于高位,并形成一峰比一峰低的两个峰,而此时股价对应的是一峰比一峰高,为底背离
Ⅲ.项背离是比较强烈的卖出信号
Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底,而股价还在下降,是可以买入的信号
-
下列关于PC-GIVE的说法,正确的有( )。
Ⅰ.PC-GIVE主要用于动态计量经济学分析
Ⅱ.包括经济数据的分析,计量经济学模型的评估,动态计量经济学模型的建立等主要功能
Ⅲ.包括经济数据的分析,联立方程计量经济学模型的评估,动态计量经济学模型的建立等主要功能
Ⅳ.所提供的多种综合统计检验量可以帮助用户选择模型最合适的动态形式
-
EViews具有的功能有( )。
Ⅰ.数据处理
Ⅱ.统计分析
Ⅲ.建模分析
Ⅳ.作图
Ⅴ.预测和模拟
-
宏观经济分析主要包括( )。
Ⅰ.宏观经济形势分析
Ⅱ.宏观经济政策分析
Ⅲ.宏观经济走势分析
Ⅳ.宏观经济现状分析
-
宏观经济运行对证券市场的影响体现在( )。
Ⅰ.企业经济效益对证券市场的影响
Ⅱ.居民收入水平对证券市场的影响
Ⅲ.投资者对股价的预期对证券市场的影响
Ⅳ.资金成本对证券市场的影响
-
垄断竞争市场的特点是( )。
Ⅰ.生产者对市场情况非常了解,并可自由进出这个市场
Ⅱ.生产者对产品的价格有一定的控制能力
Ⅲ.生产者众多,各种生产资料可以流动
Ⅳ.生产的产品同种但不同质,即产品之间存在差异
-
行业生命周期包括( )。
Ⅰ.幼稚期
Ⅱ.成长期
Ⅲ.成熟期
Ⅳ.衰退期
-
公司产品竞争能力分析需要分析公司( )。
Ⅰ.产品的市场占有情况
Ⅱ.成本优势
Ⅲ.技术优势
Ⅳ.质量优势
Ⅴ.产品的品牌战略
-
用资产价值进行估值的常用方法有( )。
Ⅰ.重置成本法
Ⅱ.无套利定价
Ⅲ.清算价值法
Ⅳ.风险中性定价
-
美国学者Whitebeck和Kisor用多重回归分析法发现在1962年6月8日的美国股票市场中的规律,建立市盈率与( )的关系。
Ⅰ.收益増长率
Ⅱ.股息支付率
Ⅲ.市场利率
Ⅳ.増长率标准差
-
财政政策对证券市场的影响有( )。
Ⅰ.减少税收,降低税率,扩大减免税范围会推动证券市场价格上涨
Ⅱ.扩大财政支出,加大财政赤字会推动证券市场价格上涨
Ⅲ.减少国债发行(或回购部分短期国债)会推动证券市场上扬
Ⅳ.增加财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨
-
信用风险具体包括有( )。
Ⅰ.违约风险
Ⅱ.市场风险
Ⅲ.购买力风险
Ⅳ.操作风险
-
债项评级所计量和评价的特定风险因素有( )。
Ⅰ.抵押
Ⅱ.地域和行业
Ⅲ.优先性
Ⅳ.产品类别
-
下列监测信用风险的主要指标和计算方法错误的是( )。
Ⅰ.预期损失率=资产风险暴露/预期损失率×100%
Ⅱ.单一(集团)客户贷款集中度=最大一家(集团)客户贷款总额/资本净额x100%
Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%
Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/(—般准备+专项准备+特种准备)
-
风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制的过程,当出现违反限额情况,风险管理部门可采取的措施有( )。
Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内
Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额
Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平
Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助
-
商品价格波动取决于( )原因。
Ⅰ.国家的经济形势
Ⅱ.商品市场的供求状况
Ⅲ.利率变动
Ⅳ.国际炒家的投机行为
-
情景分析法适用于( )的情况。
Ⅰ.资金密集
Ⅱ.产品/技术开发的前导期长
Ⅲ.战略调整需投入大
Ⅳ.风险高的产业或不确定因素太多
Ⅴ.无法进行唯一准确预测
-
下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是( )。
Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列
Ⅱ.给定第一步得到的时间序列,计算持有期内组合价值变动的时间序列
Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示,选择某一置信水平下的对应损失分位数
Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来预测未来风险因素的变动情况
-
市场风险限额指标主要包括( )。
Ⅰ.头寸限额
Ⅱ.风险价值限额
Ⅲ.止损限额
Ⅳ.敏感度限额及币种限额
Ⅴ.期限限额及发行人限额
-
缺口分析的局限性包括( )。
Ⅰ.未考虑当利率水平变化时,因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险,即基准风险
Ⅱ.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
Ⅲ.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险
Ⅳ.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响
Ⅴ.考虑了利率变动对银行当期收益的影响
-
下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有( )。
Ⅰ.流动性覆盖率
Ⅱ.净稳定资金率
Ⅲ.稳定性覆盖率
Ⅳ.稳定资金率
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下列关于限额管理及压力测试表述正确的是( )。
Ⅰ.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控
Ⅱ.期货公司根据其业务规模、性质、复杂程序、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控
Ⅲ.至多每年评估一次流动性风险限额,每半年开展一次流动性风险压力测试
Ⅳ.至少每年评估一次流动性风险限额,每半年开展一次流动性风险压力测试
-
经常性收益是投资者( )。
Ⅰ.本金获得保障
Ⅱ.财富得到积累
Ⅲ.定期获得经常性收益
Ⅳ.风险低
-
下列说法正确的是( )。
Ⅰ.投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和
Ⅱ.收益性原则是选择证券产品最基本的要求
Ⅲ.安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失
Ⅳ.证券的流动性弱,则转化为货币需要的时间就较长,但支付的费用较少
-
债券类证券产品的基本特征包括( )。
Ⅰ.安全性
Ⅱ.流动性
Ⅲ.收益性
Ⅳ.偿还性
-
关于适当性原则说法正确的是( )。
Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致
Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度
Ⅳ.追求投资收益最大化
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买卖证券产品时机的一般原则有( )。
Ⅰ.注意掌握先机
Ⅱ.牢记选股不如选时
Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机
Ⅳ.不变法则:逢低买进、逢高卖出
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熊末牛初,股市见底时这四种周期见底的先后次序是( )。
Ⅰ.政策周期领先于市场周期
Ⅱ.市场周期领先于盈利周期
Ⅲ.市场周期领先于经济周期
Ⅳ.经济周期领先于盈利周期
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简单型消极投资策略适用于( )。
Ⅰ.资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
Ⅱ.资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况
Ⅲ.改变投资组合的成本大于收益的情况
Ⅳ.改变投资组合的成本小于收益的情况
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关于指数化的目标和动机,说法正确的是( )。
Ⅰ.指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益
Ⅱ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
Ⅲ.所收取的管理费用更低
Ⅳ.有助于基金发起人増强基金经理的控制力
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关于优化法,说法正确的是( )。
Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时,还满足一些其他的条件,并使其中的一个目标实现最优化
Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化
Ⅲ.适用债券数目较大的情况
Ⅳ.适用债券数目较小的情况
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国内某出口商3个月后将收到一笔美元贷款,则可用的套期保值方式有( )。
Ⅰ.买进美元外汇远期合约
Ⅱ.卖出美元外汇远期合约
Ⅲ.美元期货的多头套期保值
Ⅳ.美元期货的空头套期保值
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下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是( )。
Ⅰ.主要条款比较法的优点是评估方式直接明了,操作简便,缺点是忽略了基差风险的存在
Ⅱ.比率分析法考虑了价差的变化
Ⅲ.比率分析法的考虑了基差风险的存在
Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法
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跨商品套利的种类包括( )。
Ⅰ.相关商品之间的套利
Ⅱ.原料和原料下游品种之间的套利
Ⅲ.相同商品之间的套利
Ⅳ.原料之间的套利
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下列关于跨市场套利的前提,说法正确的是( )。
Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近
Ⅱ.期货交割标的物的品质不同
Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性
Ⅳ.进出口政策宽松
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以下关于应急资金管理的说法,正确的有( )。
Ⅰ.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出
Ⅱ.失业保障月数的指标越高,表示即使失业也暂时不会影响生活,可审慎地寻找下一个适合的工作
Ⅲ.最低标准的失业保障月数是一个月,能维持三个月的失业保障较为妥当
Ⅳ.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力
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我国保险的基本原理有( )。
Ⅰ.大数法则
Ⅱ.风险选择原则
Ⅲ.风险分散原则
Ⅳ.风险保障原则
Ⅴ.多数法则
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家庭风险保障项目可分为( )。
Ⅰ.遗产规划
Ⅱ.财产安排
Ⅲ.阶段项目
Ⅳ.长期项目
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各国保险法律都规定,只有对保险标的有可保利益才能为其投保,否则,该投保行为无效。可保利益应该符合的要求有( )。
Ⅰ.必须是法律认可的利益
Ⅱ.必须是客观存在的利益
Ⅲ.必须是可以衡量的利益
Ⅳ.必须是无风险的行为
Ⅴ.必须是有收入的行为
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利用免税筹划的特点包括( )。
Ⅰ.能直接免除纳税人的应纳税额,技术简单
Ⅱ.适用范围狭窄
Ⅲ.适用范围较广
Ⅳ.具有一定的风险性
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关于退休收入,正确的有( )。
Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称“养老金赤字”
Ⅱ.退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距
Ⅲ.退休养老基金的大缺口=养老金总需求—养老金总供给
Ⅳ.养老金赤字=PV退休需求-(FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金)
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以下属于投资规划的步骤的是( )。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.预测客户的风险承受能力
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.进行投资的风险控制
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投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现,帮助客户实现资产保值増值,其投资可分为( )。
Ⅰ.实物投资
Ⅱ.商品投资
Ⅲ.金融投资
Ⅳ.农产品投资
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投资规划中,当等客观环境( )改变时,需要重新审视投资计划,并确定新的投资方案。
Ⅰ.供求变化
Ⅱ.国家政策
Ⅲ.经济环境
Ⅳ.金融商品
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黄金交叉是指( )。
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朱某2015在越南工作期间,所在境内企业1至6月每月工资13800元,6至12月每月工资20000元,朱某应交个人所得税( )。
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短期内,如果一家金融机构预计最好状况下的流动性余额为8000万元,出现概率为25%;正常状况下的流动性余额为4000万元,出现概率为50%;最坏情况下的流动性缺口为2000万元,出现概率为25%。那么,该机构预期在短期内的流动性余缺状况为( )。
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在( )中,投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略,只求获得市场平均的收益率水平。
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根据预算期内正常的、可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为( )。
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一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15000元,这可能是由下列( )交易所产生的。
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某投资者对一特定账户能承担高风险,但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸,这在行为金融学中属于( )。
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投资者将500万元投资于年息8%,为期4年的债券(按年复利息计息,到期一次还本付息),此项投资终值最接近( )万元。
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市场中存在一张面值为100元,存续期为1年的固定利率债券,当前市场价格为102.9,息票利率为8%,每半年支付一次利息,则该债券的到期收益率为( )。
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将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为( )。
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实现证券投资净效用最大化的两个具体目标包含( )
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公司行业地位分析的侧重点是对公司所在行业的( )进行分析。
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下列关于负债管理的说法,错误的是( )。
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执业人员取得执业资格,连续( )不在机构从事证券业务的,由协会注销其执业证书。
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甲公司正在编制下一年度的生产预算,期末产品存货按照下季度销量的10%安排,预计一季度和二季度的销量分别为180件和220件,一季度的预计生产量是( )件。
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在股票市场上投资者往往对亏损股票存在较强的惜售心理,即继续持有亏损股票,不愿意实现损失,而愿意较早卖出获利以锁定利润,这种现象称为( )。
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在宏观经济分析中,属于经济先行性指标的是( )。
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关于客户风险特征矩阵,下列说法正确的是( )。
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债项评级是对( )的特定风险进行计量和评价,以反映客户违约后的债项损失大小。
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证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益的经营活动。该项业务被称之为( )业务。
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甲公司购买了500万元的股票组合,组合的β值为2,如果单张沪深300指数期货的合约为100万元,请问对冲应该卖出( )合约。
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最常见的资产负债的期限错配情况是( )。
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指数化证券组合通常是模拟( )。
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证券投资顾问服务协议应当约定,自签订协议之日起( )个工作日内,客户可以书面通知方式提出解除协议。
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老张是下岗工人,其儿子正在上大学,且上有父母要赡养,收入来源是其妻子每月的工资收入2000元。他今年购买了财产保险,由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元,老张的保险规划主要违背了( )。
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某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件,单位产品材料用量为3千克/件,期初材料库存量800千克,一季度还要根据二季度生产耗用材料的10%安排季末存量,预计二季度生产耗用6000千克材料,材料采购价格预计为12元/千克,则该企业一季度材料采购的金额为( )元。
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防守型行业运动形态的存在是因为其产业的产品需求相对稳定,并不受经济周期处于衰退状态的影响,下列属于防守型行业的是( )。
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在单一客户限额管理中,客户所有者权益为5亿元,杠杆系数为0.8,则该客户最高债务承受度为( )亿元。
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个人理财规划综合使用银行产品、证券、保险等金融工具,来进行财务安排和理财活动,通常的年龄起点是( )。
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下列各项中,属于投资顾问服务协议形式的是( )。
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下列各项中,不受会计年度制约的,预算期始终保持在一定时间跨度的预算方法是( )。
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无风险回报率和市场期望回报率分别为6%和10%,根据资本资产定价模型,贝塔值为1.2的某证券的期望收益率是( )。
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当两种债券之间存在一定的收益差幅,而且该差额有可能发生变化,那么资产管理者就有可能卖出一种债券的同时买进另一种债券,以期获取较高的持有期收益,这种策略叫做( )。
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根据美林投资时钟模型,当通货膨胀降低时,行业的投资回报率最高的是( )。
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访程序,内容和要求,并( )。
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通常来说,( )型投资者可以承受一定的投资波动,但希望投资风险大致相当于市场的整体风险,进而可能选择房产,基金等投资工具。
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某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元,1年期的市场无风险利率是6%,黄金的持有收益率是2%,现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务,那么在持有成本法(单利)下,1年期黄金的远期理论价格应该为( )美元。
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证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循( )原则,勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务
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一条下降趋势线是否有效,需要经过( )的确认。
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个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为( )。
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下列各项中,某行业( )的出现一般表明该行业进入了衰退期。
Ⅰ.产品价格不断下降
Ⅱ.公司经营风险加大
Ⅲ.公司的利润减少并出现亏损
Ⅳ.公司数量不断减少
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证券投资技术分析主要技术指标包括( )。
Ⅰ.趋势型指标
Ⅱ.超买超卖型指标
Ⅲ.人气型指标
Ⅳ.大势型指标
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假设检验的程序包括( )。
Ⅰ.根据实际问题,提出原假设及备择假设
Ⅱ.构造统计量并找出在假设成立条件下,该统计量所服从的概率分布
Ⅲ.根据给定显著性水平和所选取的统计量,查概率分布临界值表,确定临界值与否定域
Ⅳ.检验样本统计量的值是否落入否定域,若是则拒绝原假设,否则接受原假设
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借款人申请住房抵押贷款时,银行要对担保品评估,下列关于担保品做评估的说法,正确的有( )。
Ⅰ.对担保品的价格与变现的难易度作评估,确保借款人违约时,处理抵押品后能够收回贷款余额
Ⅱ.房贷是长期贷款,除了估计抵押品现有价值,还会估计未来的房价展望
Ⅲ.评估抵押物的使用,以违约的可能性从高到低排序,自用>出租>空置
Ⅳ.评估借款人是否为担保品所有权人,借款人本身是担保品所有权人时,银行才会核贷
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下列各项表述中,属于资本资产定价模型假设条件的有( )。
Ⅰ.投资者厌恶风险
Ⅱ.证券收益由历史收益和标准差刻画
Ⅲ.证券无限可分
Ⅳ.回收和交易费用均忽略不计
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证券咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,回访内容应当包括但不限于( )。
Ⅰ.身份核实
Ⅱ.投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ.是否对客户充分揭示风险
Ⅳ.是否存在全权委托行为
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证券投资技术分析的特点包括( )。
Ⅰ.能够比较全面地把握证券市场的基本走势,应用起来相对简单
Ⅱ.预测时间跨度比较长
Ⅲ.与市场接近,考虑问题直观
Ⅳ.考虑问题的范围相对较窄,对市场长远的趋势不能进行有益的判断
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关于行为金融理论,下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.过度自信会导致交易不足
Ⅱ.禀赋效应会导致过度交易
Ⅲ.可得性偏差会导致本土偏好
Ⅳ.锚定效应会导致货币幻觉
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通过确定适当的投资比例,高夏普比率的基金总是能在同等风险的前提下,获得比低夏普比率的基金高的投资收益,关于夏普比率,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.夏普比率没有基准点,其大小本身没有意义
Ⅱ.夏普比率是线性的
Ⅲ.夏普比率衡量的是基金的历史表现
Ⅳ.夏普比率的有效性还依赖于可以以相同的无风险利率借贷的假设
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套利定价模型表明( )。
Ⅰ.市场均衡状态下,证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定
Ⅱ.期望收益率跟因素风险的关系,可由期望收益率的因素敏感性的线性函数所反映
Ⅲ.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率
Ⅳ.承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率
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关于β系数的含义,下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱
Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关
Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关
Ⅳ.β系数绝对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强
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切线类技术分析方法中,常见的切线有( )。
Ⅰ.趋势线
Ⅱ.压力线
Ⅲ.支撑线
Ⅳ.移动平均线
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2010年10月12日,为进一步规范投资咨询业务,中国证监会发布了( )。
Ⅰ.《证券研究报告暂行规定》
Ⅱ.《证券投资顾问业务暂行规定》
Ⅲ.《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》
Ⅳ.《关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关规定》
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关于常用统计软件描述正确的是( )。
Ⅰ.SPSS/PC是指统计分析软件包
Ⅱ.Eviews是目前世界上最流行的计量经济学软件之一,具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能
Ⅲ.Stata是一个用于分析和管理数据的功能强大且小巧玲珑的实用统计分析软件
Ⅳ.SAS是集数据管理、数据分析和信息处理为一体的应用软件系统,在国际上被誉为数据分析的标准软件,在各个领域得到广泛的应用
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过度自信会引发一系列的效应,包括( )。
Ⅰ.控制力幻觉
Ⅱ.赌场资金效应
Ⅲ.事后聪明偏差
Ⅳ.沉没成本效应
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下列监测信用风险指标的计算方法,正确的是( )。
Ⅰ.不良资产贷款率=(次级类贷款+可疑类贷款)/各项贷款×100%
Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%
Ⅲ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备×100%
Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%
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李某有活期存款、股票、现金和古董字画等资产,其中古董字画是经专家评估过的高价值收藏品,在李某这些资产中属于可变现资产的是( )。
Ⅰ.活期存款
Ⅱ.股票
Ⅲ.现金
Ⅳ.古董字画
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有效市场的支持者极力主张( )。
Ⅰ.主动性的投资策略
Ⅱ.被动性的投资策略
Ⅲ.价值投资
Ⅳ.投资于指数基金
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下列对于对冲比率的说法,正确的是( )。
Ⅰ.对冲比率一定会小于1
Ⅱ.对冲比率是指期货合约头寸与资产风险暴露数量
Ⅲ.对冲比率可以用期货合约价值除以现货总价值
Ⅳ.最小方差法对冲比率应该是的被对冲后头寸的方差价格达到最小
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证券服务机构为证券的( )等证券业务活动制作,出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件,应当勤勉尽责,对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核査和验证。
Ⅰ.发行
Ⅱ.上市
Ⅲ.流通
Ⅳ.交易
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大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括( )。
Ⅰ.一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程
Ⅱ.资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观测度的驱使,属于以价值为导向的调整过程
Ⅲ.资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力,并引导投资者进入不受人关注的类别
Ⅳ.资产配置一般遵循回归均衡的原则
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证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准,以美国为例,证券组合可分为( )等。
Ⅰ.收入型
Ⅱ.增长型
Ⅲ.货币市场型
Ⅳ.指数化型
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羊群行为产生原因包括( )。
Ⅰ.有限理性
Ⅱ.信息不完全
Ⅲ.基金经理人的声誉效应
Ⅳ.基金经理人的报酬机制
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证券公司提供证券顾问增值服务的所有组织管理方式中,均需要对( )实行统一管理
Ⅰ.制度建设
Ⅱ.人员资格
Ⅲ.培训考核
Ⅳ.研报撰写
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量化分析法的显著特点包括( )。
Ⅰ.使用大量数据
Ⅱ.使用模型
Ⅲ.使用电脑
Ⅳ.容易被大众投资者接受
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下列各项中,某行业( )的出现一般表明该行业进入了衰退期。
Ⅰ.公司数量不断减少
Ⅱ.公司的利润减少并出现亏损
Ⅲ.公司经营风险加大
Ⅳ.生产能力接近饱和
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下列关于消费的说法,正确的有( )。
Ⅰ.按照消费时间划分、消费可以分为即期消费和远期消费
Ⅱ.随着社会的发展,衣食消费比重会越来越高
Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费,给财务带来危害
Ⅳ.保险不属于消费
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下列通货膨胀对股价影响的说法正确的是( )。
Ⅰ.温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小
Ⅱ.通货膨胀在一定的可容忍范围内持续,经济处于景气阶段,股价将持续上升
Ⅲ.严重的通货膨胀下,资金流入证券市场,股价上涨
Ⅳ.通货膨胀影响投资者的心理和预期,从而对股价产生影响
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债券投资组合管理中,常用的骑乘收益率曲线策略包括( )。
Ⅰ.互换策略
Ⅱ.子弹式策略
Ⅲ.两级策略
Ⅳ.梯式策略
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下列各项中,不属于货币时间价值基本参数的有( )。
Ⅰ.货币供给量
Ⅱ.β系数
Ⅲ.利率
Ⅳ.终值
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投资规划的步骤包括( )。
Ⅰ.客户分析
Ⅱ.资产配置
Ⅲ.证券选择
Ⅳ.投资实施和投资评价
- 根据K线理论,在其他条件相同时,( )。Ⅰ.实体越长,表明多方力量越强Ⅱ.上影线越长,越有利于空方Ⅲ.下影线越短,越有利于多方Ⅳ.上影线长于下影线,有利于空方
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设有一个由A和B两种股票构成的股票投资组合P,A和B两种股票收益率的方差相等,那么当股票A和股票B之间的相关系数( )时,投资组合P的系统风险也将发生变化
Ⅰ.发生变化时,投资组合P的方差最小
Ⅱ.等于﹣1时,投资组合P的方差最大
Ⅲ.等于0时,投资组合P的总风险就等于股票A的总风险
Ⅳ.等于1时,投资组合p的方差最大
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根据技术分析理论,轨道线的意义主要有( )。
Ⅰ.对轨道线的突破并不是趋势反转的开始
Ⅱ.对轨道线的突破是趋势反转的开始
Ⅲ.如果在一次波动中,股价在远离轨道线的地方就开始掉头,这可能是趋势改变的信号
Ⅳ.在趋势没有发生改变时,未触及到轨道线,轨道线具有支撑作用
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通过财务状况分析入手识别单一法人客户的信用风险,主要的分析方法有( )。
Ⅰ.财务报表分析
Ⅱ.财务比率分析
Ⅲ.现金流量分析
Ⅳ.生产经营风险分析
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证券公司销售金融产品,应当向客户充分揭示金融产品的( )等可能影响客户权益的主要风险特征。
Ⅰ.信用风险
Ⅱ.市场风险
Ⅲ.流动性风险
Ⅳ.操作风险
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证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的,中国证监会及其派出机构可以采取( )等监管措施或行政处罚。
Ⅰ.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款
Ⅱ.没收违法所得,并处以五万元以上二十万元以下的罚款
Ⅲ.暂停或者撤销相关业务许可
Ⅳ.撤销直接负责的主管人员和其他直接责任人员的任职资格或者证券从业资格
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证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强对证券注册登记关注事项的有( )。
Ⅰ.是否取得证券从业资格
Ⅱ.是否具有证券投资咨询执业资格
Ⅲ.是否注册登记为证券投资顾问
Ⅳ.是否注册为证券分析师
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公允价值的计量方式包括( )。
Ⅰ.实际支付价格(无依据证明其不具有代表性)
Ⅱ.直接使用名义价值
Ⅲ.不可以直接使用可获得的市场价格
Ⅳ.如不能获得市场价格,则使用公认的模型估算市场价格
-
影响金融机构流动性风险的因素包括( )。
Ⅰ.资产负债期限结构
Ⅱ.资产负债币种结构
Ⅲ.资产负债分布结构
Ⅳ.资产负债利率结构
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张某名校本科毕业,著名外企就职,今年25岁,年税后收入8万元,有社保,目前租房居住,已贷款购车,生活比较稳定,对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识,知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况,理财规划师给出的下列建议中,合理的有( )。
Ⅰ.投保某万能险,年缴保费2万元,保额5万元
Ⅱ.投保某20年期的定期寿险,年缴保费600元,保额30万元
Ⅲ.投保某20年期重大疾病保险,年缴保费800元,保额20万元
Ⅳ.投保某附加意外伤害保险,年缴保费300元,保额20万元
-
赵某是一位自由职业者,以出售本人的美术作品为主要收入来源,收入的变化幅度很大,证券投资顾问在预测其年度收入的时候,需要考虑( )。
Ⅰ.客户过去一段时间的年平均收入
Ⅱ.客户的收入最低时的情况
Ⅲ.客户的收入最高时的情况
Ⅳ.客户对于未来收入的期望
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一般而言,对冲操作需要遵循的基本原则有( )。
Ⅰ.买卖方向相同的原则
Ⅱ.品种相同原则
Ⅲ.数量相等原则
Ⅳ.月份相同或相近原则
-
在债务管理中,应当注意的事项是( )。
Ⅰ.债务总量与资产总量的合理比例
Ⅱ.债务期限与家庭收入的合理关系
Ⅲ.债务支出与家庭支出的合理比例
Ⅳ.短期债务和长期债务的合理比例
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关于利率和年金现值与终值的关系,下列说法不正确的有( )。
Ⅰ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金终值反方向变化
Ⅱ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金现值同方向变化
Ⅲ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金现值反方向变化
Ⅳ.在不考虑其他条件的情况下,利率与年金终值同方向变化
-
对金融机构而言,建立流动性风险管理的配套机制至少包括( )。
Ⅰ.公司经济效益与风险管理团队薪酬激励直接挂钩
Ⅱ.一个能实现日频度现金流计量的专业系统
Ⅲ.一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系
Ⅳ.一套清晰划分流动性风险管理的责、权、利和授权考核机制
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根据证券组合管理者对市场效率的不同看法,其采用的管理方法大致分为( )。
Ⅰ.主动管理
Ⅱ.被动管理
Ⅲ.指数管理
Ⅳ.异动管理
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商业保险的基本原则包括( )。
Ⅰ.最大诚信原则
Ⅱ.保险利益原则
Ⅲ.损失补偿原则
Ⅳ.风险转移原则
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证券公司正在探索形成的证券顾问服务收费模式有( )。
Ⅰ.按照服务期限收取固定顾问服务费用
Ⅱ.在服务期内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用
Ⅲ.在服务期内按客户资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬
Ⅳ.以差别佣金收取顾问服务费用
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关于紧急预备金的储存方式,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.以存款作为预备金可能无法达到长期投资的平均报酬率
Ⅱ.以贷款额度作为预备金,需要考虑支付的利息
Ⅲ.存贷款利率的差距越大,越需要利用贷款额度作为预备金
Ⅳ.紧急预备金通常包括两种方式
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证券组合管理的几个基本步骤,按先后顺序应该是( )。
Ⅰ.确定证券投资政策
Ⅱ.构建证券投资组合
Ⅲ.进行证券投资分析
Ⅳ.投资组合的修正
- 下列属于证券组合被动管理方法特性的有( )。Ⅰ.长期稳定持有模拟市场指数的证券组合Ⅱ.采用此种方法的管理者认为证券市场不总是有效的Ⅲ.期望获得市场平均收益Ⅳ.采用此种方法的管理者认为证券价格的未来变化无法估计
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下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警信号的外部预备信号指标的有( )。
Ⅰ.市场上出现关于金融机构的负面传言,客户大量求证
Ⅱ.债权人提前要求兑付造成金融机构支付能力不足
Ⅲ.金融机构的外部评级下降
Ⅳ.金融机构的融资交易对手开始要求抵押品且不愿提供中长期融资
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根据套利定价理论,套利组合满足的条件包括( )。
Ⅰ.该组合中各种证券的权数之和等于零
Ⅱ.该组合因素灵敏度系数为零
Ⅲ.该组合具有正的期望收益率
Ⅳ.该组合中各种证券的权数之和等于1
-
李某一家五口,成员由女儿、儿子、儿媳、孙子组成,儿子2005年因病死亡,孙子和儿媳共同生活。2008年李某患重病,亲笔立下遗嘱,将本人的所有财产由女儿继承,李某死亡后,女儿继承了李某的遗产。此时儿媳提出李某生前遗嘱无效,声称她和李某的孙子有权继承房产和存款,并向法院提出诉讼,本案所涉及的继承关系包括( )。
Ⅰ.代位继承
Ⅱ.遗嘱继承
Ⅲ.法定继承
Ⅳ.遗赠
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关于行业与产业,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.从严格意义上讲,行业与产业有差别,主要是适用范围不一样
Ⅱ.产业作为经济学的专门术语,有更严格的使用条件
Ⅲ.行业的特点是规模性,职业化和社会功能性
Ⅳ.证券行业内习惯上将行业分析与产业分析视为同义词
-
关于证券投资技术分析,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.当价格上升时,成交量继续增加,价格的上升趋势可能将会继续
Ⅱ.当价格上升时,成交量不再增加,价格的上升趋势可能将会改变
Ⅲ.当价格下跌时,成交量继续增加,价格的下跌趋势可能将会继续
Ⅳ.当价格下跌时,成交量不再增加,价格的下跌趋势可能将会改变
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假定某投资者在去年初购买了某公司股票,该公司去年年末支付每股股利2元,预期今年支付每股股利3元,以后股利按每年10%的速度持续增长。假定同类股票的必要收益率是15%,那么下列结论正确的有( )。
Ⅰ.该公司股票今年初的内在价值介于56元至57元之间
Ⅱ.如果该投资者购买股票的价格低于53元,则该股票当时被市场低估价格
Ⅲ.如果该投资者购买股票的价格高于54元,则该股票当时被市场高估价格
Ⅳ.该公司股票后年初的内在价值约等于48.92元
-
下列关于增长型行业的说法,正确的有( )。
Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响
Ⅱ.这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动
Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等,从而使其呈现持续的增长状态
Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响
-
使用每股收益指标要注意的问题有( )。
Ⅰ.每股收益同时说明了每股股票所含有的风险
Ⅱ.不同股票的每一股在经济上不等量,它们所含有的净资产和市价不同,即换取每股收益的投入量不同,限制了公司间每股收益的比较
Ⅲ.每股收益多,不一定意味着多分红,还要看公司的股利分配政策
Ⅳ.每股收益多,就意味着分红多,股票价值就越大
-
证券组合管理过程中,进行证券投资分析的主要目的有( )。
Ⅰ.确定具体证券的投资额度
Ⅱ.确定投资目标
Ⅲ.明确这些证券的价格形成机制和影响证券价格波动的诸多因素及其作用机制
Ⅳ.发现那些价格偏离价值的证券
-
下列属于客户的定性信息的有( )。
Ⅰ.客户的家庭档案
Ⅱ.客户的家庭关系
Ⅲ.客户的投资偏好
Ⅳ.客户的风险特征
-
组合管理的基本环节包括( )。
Ⅰ.确定投资目标
Ⅱ.选择资产
Ⅲ.构建证券投资组合
Ⅳ.投资组合业绩评估
- 债券组合管理的加强指数化法的特点包括( )。Ⅰ.通过一些积极但低风险的投资策略提高指数化组合的总收益Ⅱ.将指数的收益目标作为最小收益目标Ⅲ.属于消极投资组合策略Ⅳ.属于积极投资组合策略
-
下列关于行业财务风险分析指标的说法,错误的有( )。
Ⅰ.行业盈亏系数越低,说明行业风险越大
Ⅱ.行业产品产销率越高,说明行业产品供不应求
Ⅲ.行业资本积累率越低,说明行业发展潜力越好
Ⅳ.行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标
-
证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当保证证券投资顾问( )与服务方式、业务规模相适应。
Ⅰ.人员数量
Ⅱ.业务能力
Ⅲ.合规管理
Ⅳ.风险控制
-
运用比率分析法评价套期保值策略有效性时,企业可以自身风险管理政策的特点选择( )。
Ⅰ.累积变动数为基础比较
Ⅱ.同比变动为基础比较
Ⅲ.环比变动为基础比较
Ⅳ.单个期间变动数为基础比较
-
关于套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.套利定价理论增大了结论的适用性
Ⅱ.在套利定价理论中,证券的风险由多个因素共同来解释
Ⅲ.套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期
Ⅳ.β系数只能解释风险的大小,并不能解释风险的来源
-
市场风险资本要求涵盖的风险范围包括( )。
Ⅰ.全部的外汇风险
Ⅱ.全部的商品风险
Ⅲ.交易账户中的股票风险
Ⅳ.交易账户中的利率风险
-
下列各项中,可以证实市场不是半强式有效市场的有( )。
Ⅰ.股票分割消息宣布后不产生利得
Ⅱ.内幕知情人可以从内幕交易中获利
Ⅲ.投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反映
Ⅳ.基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利
-
下列关于趋势线的表述中,正确的有( )。
Ⅰ.上升趋势线被突破后,该趋势线就转化为潜在的压力线
Ⅱ.下降趋势线是一种压力线
Ⅲ.趋势线是被用来判断股票价格运动方向的曲线
Ⅳ.在上升趋势中,需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线
-
下列保险规划中,存在过分保险的风险的是( )。
Ⅰ.某人为自己价值100万元的家庭财产,向某财产保险公司投保保险金额为200万元的家庭财产险
Ⅱ.某人的爱车价值20万元,分别向两家保险公司投保了保险金额为20万元的机动车辆保险
Ⅲ.某人为从不坐飞机的父母购巨额航空意外险
Ⅳ.某人为不到5岁的儿子购买年保费为300元的少儿综合保险
-
过度自信会导致投资者( )。
Ⅰ.高估自己的知识
Ⅱ.低估风险
Ⅲ.提高预测的准确性
Ⅳ.夸大自己的控制事情的能力
-
关于违约的风险暴露表述正确的有( )。
Ⅰ.是债务人违约时预期表内项目和表外项目的风险暴露总额
Ⅱ.客户已经违约,则违约风险暴露为其违约时的债务账面价值
Ⅲ.估计违约损失率的损失是会计损失
Ⅳ.违约损失率是一个事后概念
-
投资者进行债券投资时,可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略,比如,( )。
Ⅰ.当投资者认为市场效率较强时,可采取指数化的投资策略
Ⅱ.当投资者认为市场效率较强,而自身对未来现金流有特殊需求时,可采取积极的投资策略
Ⅲ.当投资者对未来的现金流量有着特殊需求时,可采取免疫和现金流配比策略
Ⅳ.当投资者观察到市场存在较高的收益级差和较短的过渡期时,可采用债券互换策略
-
证券公司、证券投资咨询机构通过举办( )等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
Ⅰ.讲座
Ⅱ.报告会
Ⅲ.分析会
Ⅳ.网上推介会
-
关于SML和CML,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系
Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系,CML只适合于有效组合的收益风险关系
Ⅲ.SML以β描绘风险,而CML以σ描绘风险
Ⅳ.SML是CML的推广
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由股票和债券构成的收入型证券组合追求( )最大化。
Ⅰ.股息收入
Ⅱ.资本利得
Ⅲ.资本收益
Ⅳ.债息收入
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产业政策的核心包括( )。
Ⅰ.产业结构政策
Ⅱ.产业组织政策
Ⅲ.产业技术政策
Ⅳ.产业布局政策
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对上市公司经济区位分析的目的有( )。
Ⅰ.分析上市公司对当地经济发展的贡献
Ⅱ.研判上市公司的投资价值
Ⅲ.测度上市公司在行业中的行业地位
Ⅳ.分析上市公司未来发展的前景
-
关于客户的风险特征,下列说法正确的是( )。
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某人现年45岁,已工作20年,其法定退休年龄为60岁,假设该人工作以来的每年税后收入为15万元,支出为10万元,若合理的理财收入为净值的5%,则收入应有的财务自由度为( )。
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销售毛利率( )。
-
下列关于证券的描述中,正确的是( )。
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考虑三因素APT模型,某资产收益由3个因素决定,其中3个因素的风险溢价分别为8%、9%、10%,无风险利率为3%,该资产对3因素的灵敏度系数一次为1.5、-1.3和2,那么均衡状态下该资产的期望收益率为( )。
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一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物,预计3个月后收到1000万美元的货款,假如当前汇率为1美元=93日元,商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元=90日元,因此建议该日本出口商( ),以对冲汇率风险。
-
在用获利机会来评价绩效时,假设用证券的β值衡量风险,由每单位风险获得的风险溢价可计算得到( )。
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政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和( )。
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下列市场现象中,可以证实市场不是半强式有效市场的是( )。
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于( )年。
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从个人理财生命周期的角度看,理财任务是“妥善管理好积累的财富,主动调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资,以稳健的方式使资产得以保值增值”属于( )。
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以自上而下的方式分析公司投资机会,具体分析步骤应当是( )。
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通常来说,( )型投资者可以承受一定的投资波动,但希望其投资风险大致相当于市场的整体风险,进而往往选择房产、基金等投资工具。
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关于行为金融理论,下列说法中错误的是( )。
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假设某投资者准备持有某种股票1年,期间无分红,到期出售可获得资本收益,该股票的预期收益率为15%(年率),目前的市场价格是100元。如果现在订立买卖1股该股票的1年期远期合约,无风险利率为5%,那么按无套利均衡分析方法,合约中的远期价格应为( )元。
-
投资者的偏好通过无差异曲线来反映,满意程度越高,则无差异曲线位置越靠( )。
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三种投资产品甲、乙、丙的收益相关系数如下表,如必须选择其中两个产品进行组合构建,则下列说法正确的是( )。
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对特定交易工具的多头空头给予限制的市场风险控制措施是( )。
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消极型股票投资策略以( )为理论基础。
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常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是( )。
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王某1月份之前投资所得及利息收入如下:存款利息150元,国债利息650元,持股一个月以内股息200元,股票价差收入5000元,王某1月份应纳个人所得税( )。
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当债券收益率向上倾斜,且投资人确信收益率继续保持上升的趋势,就会购买比要求的期限稍长的债券,然后在到期前出售,获得一定的资本收益,使用这种方法的人以资产的流动性为目标,投资于短期固定收入债券,这种方法被称为( )。
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设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中,资产=1000亿元,负债=800亿元,资产久期为5年,债券久期为4年。根据久期分析法,如果年利率从5%上升到5.5%,则利率变化对该金融机构资产价值的影响为( )亿元。
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下列关于期权价格的说法,正确的是( )。
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某零息债券在到期日的价值1000元,偿还期为10年,该债券的到期收益率为5%,则其久期为( )。
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证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是( )。
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根据美国哈佛商学院迈克尔?波特的观点,一个行业存在着( )种基本竞争力量。
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人们假定未来的模式全与过去相似并寻求熟悉的模式来判断,并且不考虑这种模式产生的原因或重复的概率,即人们倾向于根据样本是否代表(或类似)总体来判断其出现的概率,认知心理学将这种推理过程称之为( )。
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某公司某年度末总资产为30000万元,流动负债为4000万元,长期负债为8000万元,该公司发行在外的股份有3000万股,每股股价为18元,则该公司的市净率为( )倍。
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下列关于现金流分析的表述,错误的是( )。
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内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,拆分按( )以及其他抵(质)押品的顺序进行。
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根据客户风险偏好分类,下列关于成长型客户的说法,正确的是( )。
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关于融资融券制度,下列说法错误的是( )。
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证券组合的目标是追求股息收益的最大化,我们可以判断这种证券组合属于( )类型。
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对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法,下列说法正确的是( )。
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关于债权组合管理免疫策略,以下表述错误的是( )。
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考虑单因素APT模型,A股票和B股票期望收益率分别为15%和21%,无风险收益率为3%,股票B的β值为1.5,如果不存在套利机会,股票A的β值为( )。
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某公司拟购置一项资产,有两种付款方式可供选择:方式一,现在支付15万元,一次性结清;方式二:分五次付款,各年年初的付款分别为3万、3万、4万、4万、4万元。假设年利率为6%,按现值计算,最优方案为( )。
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根据《上市公司解除限售存量股份转让指导意见》,持有解除限售存量股份的股东一个月内公开出售解除限售存量股份的数量超过该公司股份总数( )的,应当通过证券交易所大宗交易系统转让所持股份。
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某公司年初净资产为800万元,年末净资产为906.72万元,该公司该年息前税前利润为200万元,利息费为33%。会计年度内,除未分配利润外,其他所有者权益项目均无变化,则公司的加权平均净资产收益率为( )。
-
关于两根K线组合,下面表述正确的有( )。
Ⅰ.第一根K线是进行行情判断的关键
Ⅱ.依据二根K线组合得出的结论只有相对意义,有时是错误的
Ⅲ.由后一根K线相对于第一根K线的位置进行行情判断
Ⅳ.第二根K线中多空双方争斗的区域越高,越有利于上涨
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下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有( )。
Ⅰ.融资成本上升
Ⅱ.单笔融资的金额显著下降
Ⅲ.存款大量流失
Ⅳ.被迫从市场上购回已发行的债券
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在进行上市公司调研时通常遵循的流程是( )。
Ⅰ.编写调研计划,如调研目的、调研对象、调研内容等
Ⅱ.调研前的室内案头工作,包括资料收集和分析
Ⅲ.实地调研
Ⅳ.编写调研报告,主要包括调研成果和投资建议,然后依规发表报告
-
乖离率(BIAS)是测算股价与移动平均线偏离程度的指标,其应用法则包括( )。
Ⅰ.从BIAS的取值大小考虑
Ⅱ.从BIAS的曲线形状方面考虑
Ⅲ.从两条BIAS线结合方面考虑
Ⅳ.从BIAS的正负考虑
-
下列货币政策中属于一般性政策工具的是( )。
Ⅰ.法定存款准备金率
Ⅱ.直接信用控制
Ⅲ.再贴现政策
Ⅳ.公开市场业务
-
关于个人风险承受能力的评估方法,下列说法错误的是( )。
Ⅰ.定性分析法可基本判断客户和风险属性,调查问卷是其常采用的形式
Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方法是调查问卷
Ⅲ.在对概率和收益进行权衡时,有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%
Ⅳ.在明确客户投资目标时,若客户最关心本金流动性,则很可能是风险追求者
-
以下投资策略中,不属于积极债券组合管理策略的是( )。
Ⅰ.指数化投资策略
Ⅱ.多重负债下的组合免疫策略
Ⅲ.多重负债下的现金流匹配策略
Ⅳ.债券互换
-
在组建证券投资组合时,投资者需要注意的有( )。
Ⅰ.威廉指标的适用性
Ⅱ.个别证券的选择
Ⅲ.投资时机的选择
Ⅳ.多元化
-
某公司今年的年终股息是每股8元,市场资本化率为每年10%,利用股息贴现模型,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.如果股息每股每年增长5%,则当前股价为55.95元
Ⅱ.如果股息每股每年增长5%,则当前股价为168元
Ⅲ.如果股息每股每年增长8%,则当前股价为57.52元
Ⅳ.如果股息每年增长8%,则当前股价为432元。
-
证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括( )。
Ⅰ.投资的品种选择
Ⅱ.投资组合
Ⅲ.理财规划建议
Ⅳ.代替客户做出投资决定
-
理财规划师要明确的投资约束条件包括( )。
Ⅰ.税收状况
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.流动性要求
Ⅳ.特殊需求
-
关于宏观分析法,下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.国内生产总值,失业率,通货膨胀、利率、汇率及财政货币政策等宏观变量都会对股价造成影响
Ⅱ.从中长期来看,周期股票价格的变动大体上与经济周期相一致
Ⅲ.预测宏观经济周期通常有三种方法,即经济指标分析、计量经济模型和概率预测
Ⅳ.货币政策对证券市场的影响是间接的
-
下列说法正确的有( )。
Ⅰ.套利定价理论和马柯威茨理论一样都属于多因素模型
Ⅱ.套利定价理论的假设少于资本资产定价模型
Ⅲ.套利定价理论认为,如果市场上不存在套利组合,那么市场就不存在套利机会
Ⅳ.套利定价理论认为,只有投资者的套利行为不断进行直至套利机会消失,市场才能形成证券的均衡价格
-
在其他条件相同的情况下,下列关于等额本息偿还与等额本金偿还的表述,正确的有( )。
Ⅰ.等额本息偿还每期还款额相等,相较易管理,等额本金偿还每期还款额不等,相较不易管理
Ⅱ.等额本息偿还的还款总利息支付额较多;等额本金偿还的前期还款现金流量高,后期低,总利息支付额较低
Ⅲ.等额本息偿还第一期还款利息比等额本金偿还第一期还款利息多
Ⅳ.等额本息偿还适合还款能力固定者,等额本金偿还适合前期还款能力强,想减轻利息负担者
-
风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择( )等产品。
Ⅰ.债券型基金
Ⅱ.存款
Ⅲ.保本型理财产品
Ⅳ.股票型基金
-
关于计算VaR值的参数选择,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.如果模型是用来决定与风险相对应的资本,置信水平就应该取高
Ⅱ.如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较,置信水平的选取就并不重要
Ⅲ.如果模型的使用者是经营者自身,则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ.如果模型的使用者是监管者,时间间隔应该短
-
业务留痕是证券公司各项业务的基本要求,其作用包括( )。
Ⅰ.作为供客户随时查阅的资料
Ⅱ.作为日后纠纷处理的证据
Ⅲ.作为证券投资顾问业绩考核的依据
Ⅳ.是公司规范管理、档案管理的要求
-
相对估值方法包括( )。
Ⅰ.市净率法
Ⅱ.无套利定价法
Ⅲ.PEG法
Ⅳ.市销率法
-
信用评分模型,对个人客户而言,可观察到的特征变量主要包括( )。
Ⅰ.收入
Ⅱ.现金流量
Ⅲ.资产
Ⅳ.财务比率
-
下列情况中,技术指标移动平均线(MA)极易发出错误信号的有( )。
Ⅰ.盘整阶段
Ⅱ.上升趋势的中途休整阶段
Ⅲ.局部反弹阶段
Ⅳ.局部回落阶段
-
下列有关波浪理论的表述,正确的有( )。
Ⅰ.波浪理论的全称是艾略特波浪理论
Ⅱ.波浪理论考虑的因素中,股价走势所形成的形态最重要
Ⅲ.波浪理论以周期为基础
Ⅳ.波浪理论与道氏理论大部分吻合
-
作为商业银行日常风险管理手段的有效补充,压力测试具有的主要功能包括( )。
Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设
Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平
Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解
Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力
-
市场风险控制的主要方法有( )。
Ⅰ.资产证券化
Ⅱ.限额管理
Ⅲ.风险对冲
Ⅳ.经济资本配置
-
实现套利的经济学原理是“一价定律”,“一价定律”实现的条件有( )。
Ⅰ.两个市场无交易成本
Ⅱ.两个市场无税收和无不确定性存在
Ⅲ.两个市场之间不存在价差
Ⅳ.流动和竞争必须是无障碍的
-
根据杜邦分析体系,在其他条件不变的前提下,下列做法中能提高公司的净资产收益率的有( )。
Ⅰ.提高营业利润率
Ⅱ.提高总资产周转率
Ⅲ.增加股东权益
Ⅳ.增加负债总额
-
按股票价格行为所表现出来的行业特征,可将股票分为( )。
Ⅰ.增长类股票
Ⅱ.稳定类股票
Ⅲ.周期类股票
Ⅳ.能源类股票
-
下列关于有效边界的说法正确的有( )。
Ⅰ.有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的
Ⅱ.有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合
Ⅲ.对于可行域内部及下边界上的任意可行组合,均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好
Ⅳ.有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣
-
关于进取型投资者,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.主要是相对比较年轻、有专业知识技能、敢于冒险、社会负担较轻的人士
Ⅱ.其对投资的损失有很强的承受能力
Ⅲ.其往往选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等投资产品长期持有
Ⅳ.运用高风险高收益的投资工具,追求资产的快速增值
-
下列有关多一空组合策略的说法正确的是( )。
Ⅰ.是一种被动性投资策略
Ⅱ.是一种战术性投资策略
Ⅲ.买入看涨股票,卖空看跌股票
Ⅳ.试图抵消市场风险而获得单个证券的阿尔法收益差额
-
消费是评价宏观经济形势的重要指标,通常可以从( )方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资
Ⅱ.社会消费品零售总额
Ⅲ.城乡居民储蓄存款余额
Ⅳ.居民可支配收入
-
从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。
Ⅰ.资产负债表
Ⅱ.现金流量表
Ⅲ.利润分配表
Ⅳ.中间业务表
-
套利定价理论的假设条件包括( )。
Ⅰ.投资者是追求收益的,同时也是厌恶风险的
Ⅱ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响
Ⅲ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会,并利用该机会进行套利
Ⅳ.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合
- 下列有关对冲比率的说法正确的有( )。Ⅰ.简单法,是指对冲比率为0.5Ⅱ.最小方差法对冲比率应该使得被对冲后头寸价格变化的方差达到最小Ⅲ.最小方差法对冲比率取决于即期价格的变化与期货价格变化之间的关系Ⅳ.最小方差法对冲比率为1
-
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,预算编制的程序包括( )。
Ⅰ.设定长期理财规划目标
Ⅱ.预测年度收入
Ⅲ.算出年度支出预算目标
Ⅳ.计算合理的现金储蓄目标
-
股权类产品的衍生工具的种类包括( )。
Ⅰ.股票期货
Ⅱ.股票期权
Ⅲ.股票指数期货
Ⅳ.股票指数期权
-
下列关于行业幼稚期的说法,正确的有( )。
Ⅰ.这一阶段的企业投资显现“高风险、低收益”
Ⅱ.这一阶段,投资于该行业的公司数量较少
Ⅲ.处于幼稚期的行业更适合于风险投资者和创业投资者
Ⅳ.处于幼稚期的行业更适合于稳健的投资者
-
下列关于信用卡“最低还款额”的说法,正确的是( )。
Ⅰ.是指使用循环信用时最低需要偿还的金额
Ⅱ.包括信用额度内消费款的10%
Ⅲ.包括前期最低还款额未还部分、超过信用额度消费款,但不包括预借现金交易款
Ⅳ.包括费用和利息
-
客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础,退休的收入来源主要有( )。
Ⅰ.企业年金
Ⅱ.社会保障
Ⅲ.商业保险
Ⅳ.投资收益及兼职工作收入
-
理财规划师在协助客户制定投资规划目标应遵循的原则有( )。
Ⅰ.投资目标要有现实可行性
Ⅱ.投资目标要具体明确
Ⅲ.投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性
Ⅳ.投资期限要明确
-
导致代表性启发偏差的原因包括( )。
Ⅰ.对先验概率的不敏感
Ⅱ.对可预测性的不敏感
Ⅲ.小数定理的存在
Ⅳ.信息控制量
-
银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下,若其他条件不变,则下列表述正确的有( )。
Ⅰ.市场利率上升,净利息收入上升
Ⅱ.市场利率上升,净利息收入下降
Ⅲ.市场利率下降,净利息收入上升
Ⅳ.市场利率下降,净利息收入下降
-
关于Jensen(詹森)指数,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.Jensen(詹森)指数以证券市场线为基准
Ⅱ.Jensen(詹森)指数值是证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差
Ⅲ.Jensen(詹森)指数就是证券组合所获得的低于市场的那部分风险溢价,风险由β系数测定
Ⅳ.如果组合的Jensen(詹森)指数为正,则其位于证券市场线的上方,绩效好
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融资融券业务的风险主要表现在( )。
Ⅰ.融资融券业务增强了证券市场的流动性和连续性
Ⅱ.融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用
Ⅲ.融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵
Ⅳ.融资融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁
-
关于有效市场理论的叙述,错误的有( )。
Ⅰ.有效市场概念指的是资源配置的帕累托有效性
Ⅱ.如果有效市场理论成立,则应采取消极的投资管理策略
Ⅲ.在有效市场中投资者可以根据已知信息获利
Ⅳ.在有效市场中股票价格是可以预测的
-
证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户投诉处理机制,在公司网站及营业场所显著位置公示( )。
Ⅰ.投诉电话
Ⅱ.投诉传真
Ⅲ.投诉电子信箱
Ⅳ.负责投诉处理的人员姓名
-
宏观经济运行对证券市场的主要影响途径有( )。
Ⅰ.企业经济效益
Ⅱ.居民收入水平
Ⅲ.投资者对股价的预测
Ⅳ.资金成本
-
所得税的基本筹划方法包括( )。
Ⅰ.纳税人身份的筹划
Ⅱ.纳税时间的筹划
Ⅲ.纳税环节的筹划
Ⅳ.计税依据的筹划
-
根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等工作媒体,对( )发表意见
Ⅰ.宏观经济
Ⅱ.行业状况
Ⅲ.证券市场变动情况
Ⅳ.买入、卖出或者持有具体证券
-
A证券的预期报酬率为12%,标准差为15%;B证券的预期报酬率为18%,标准差为20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线,有效边界与可行集重合,以下结论正确的有( )。
Ⅰ.最小方差组合是全部投资于A证券
Ⅱ.最高预期报酬率组合是全部投资于B证券
Ⅲ.A证券与B证券投资组合的风险小于B证券
Ⅳ.可以在有效集曲线上找到风险最小,期望报酬率最高的投资曲线
-
关于对冲的目的,下列说法错误的有( )。
Ⅰ.收益最大化
Ⅱ.风险最小化
Ⅲ.规避价格风险
Ⅳ.获得即期收益
-
现行印花税的税率采用( )形式。
Ⅰ.累进税率
Ⅱ.定额税率
Ⅲ.比例税率
Ⅳ.特别税率
-
资本资产定价模型在资源配置方面应用时主要考虑的因素有( )。
Ⅰ.无风险收益率
Ⅱ.对市场走势的预测
Ⅲ.β值的选择
Ⅳ.风险溢价
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如果张某夫妇的年龄在30~55岁,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于张某家庭的有( )。
Ⅰ.保险安排需提高寿险保险
Ⅱ.核心资产配置中,股票所占比重可接近50%,债券接近40%
Ⅲ.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点
Ⅳ.理财选择可偏好预期收益较高,风险适度的产品
-
根据行业运行周期与宏观经济景气度相关度,行业可归类为( )。
Ⅰ.非周期性增长
Ⅱ.增长型行业
Ⅲ.周期型行业
Ⅳ.消费型行业
-
在涨跌停板制度下,下列关于量价分析基本判断中正确的有( )。
Ⅰ.涨停量小,将继续上扬
Ⅱ.跌停中途被打开的次数越多、时间越久、成交量越大、则反转上升的可能性越大
Ⅲ.涨停关门时间越早,次日涨势可能性越大
Ⅳ.封住涨停板的买额数量越少,后续持续上涨的概率越大
-
在生命周期内,个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有( )。
Ⅰ.退休时间
Ⅱ.现在收入
Ⅲ.可预期的工作
Ⅳ.将来收入
-
制定保险规划的原则不包括( )。
Ⅰ.转移风险的原则
Ⅱ.规避风险原则
Ⅲ.目的性原则
Ⅳ.量力而行原则
-
单独申请证券投资咨询从业资格的机构,应当具备的条件应满足( )。
Ⅰ.有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员,其高级管理人员中,至少一名取得证券投资咨询从业资格
Ⅱ.有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员,其高级管理人员中,至少一名取得证券投资咨询从业资格
Ⅲ.100万元人民币以上注册资本
Ⅳ.500万元人民币以上注册资本
-
关于套利交易对期货市场的作用,下列说法错误的有( )。
Ⅰ.有利于被扭曲的价格关系恢复到正常水平
Ⅱ.可以适当降低市场的流动性
Ⅲ.可以抑制市场的过度投机
Ⅳ.有利于对冲价格风险
-
下列属于流动性风险管理常用的比率/指标的是( )。
Ⅰ.现金头寸指标
Ⅱ.大额负债依赖度
Ⅲ.贷款总额与总资产的比率
Ⅳ.总资产报酬率
Ⅴ.易变负债与总资产的比率
-
风险敞口的度量指标有( )。
Ⅰ.波动率
Ⅱ.在险价值
Ⅲ.收益率
Ⅳ.历史价值
-
违反投资适当性原则的主要原因在于( )。
Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力可能缺乏正确认知
-
根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户( )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务
Ⅰ.投资偏好
Ⅱ.风险承受能力
Ⅲ.服务需求
Ⅳ.资产状况
-
常用统计软件有( )。
Ⅰ.SAS
Ⅱ.SPSS
Ⅲ.Stata
Ⅳ.Excel
-
证券投资分析的目标包含( )。
Ⅰ.实现投资决策的科学性
Ⅱ.实现证券投资净效用最大化
Ⅲ.实现投资的收益最大化
Ⅳ.实现投资风险的最小化
-
李某是证券界知名专家,在股票财经评论方面颇有专长,某证券报社拟聘用李某,每月薪酬35000元,李某有三种应聘选择:正式入职证券报社挣工资;作为报社特约评论员挣劳务报酬;作为报社普通投稿人挣稿酬。关于李某的收入及应纳所得税,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.挣工资每月应纳所得税6870元
Ⅱ.挣稿费每月应纳所得税4900元
Ⅲ.挣劳务报酬每月应纳所得税6400元
Ⅳ.李先生为节税应作为投稿人挣稿费
-
关于特雷诺(Treynor)指数,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.Treynor指数中的风险由β系数来测定
Ⅱ.Treynor指数值由每单位风险获得的风险溢价来计算
Ⅲ.一个证券组合的Treynor指数是E(r)-β平面上连接证券组合与无风险证券的直线
Ⅳ.如果组合的Treynor指数大于证券市场线的斜率,组合的绩效好于市场绩效,这时组合位于证券市场线下方
-
下列对期现套利描述正确的是( )。
Ⅰ.期现套利可利用期货价格与现货价格的不合理价差来获利
Ⅱ.商品期货期现套利的参与者多是有现货生产经营背景的企业
Ⅲ.期现套利只能通过交割来完成
Ⅳ.当期货与现货的价差远大于持仓费时,存在期现套利机会
-
公司经营能力分析的主要内容包括( )。
Ⅰ.公司从业人员的素质和创新能力分析
Ⅱ.公司管理人员的素质和能力分析
Ⅲ.公司区位特征分析
Ⅳ.公司法人治理结构分析
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互联网交易环境加重了投资者过度自信问题,导致更加频繁交易的原因包括( )。
Ⅰ.控制幻觉
Ⅱ.知识幻觉
Ⅲ.拥有的信息增加
Ⅳ.从众心理的增加
-
现实的看,大家普遍认为今天的一块钱要比明天的一块钱更值钱。之所以大家有这样的观点,是因为( )。
Ⅰ.对货币的占用具有机会成本
Ⅱ.投资有风险,需要提供风险补偿
Ⅲ.需要对通货膨胀损失进行补偿
Ⅳ.现在消费比将来延期消费带来的满足要大
-
假设王某是一位成长型投资者,下列各项中,可视为对王某相对准确的描述的是( )。
Ⅰ.具有较强的商业创造技能,知道自己要什么并甘于冒风险去追求,但是通常也不会忘记给自己留条后路
Ⅱ.追求极度的成功,常常不留后路以激励自己向前,不惜冒失败的风险
Ⅲ.常常会为提高投资收益而采取一些行动,并愿意为此承受较大的风险
Ⅳ.可以承受一定的投资波动,但是希望自己的投资风险低于市场的整体风险,因此希望投资收益长期、稳步地增长
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利用沪深300成分股构建组合是期现套利的主要选择,构建方法有( )。
Ⅰ.完全复制法
Ⅱ.部分复制法
Ⅲ.市值加权法
Ⅳ.分层市值加权法
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证券投资顾问在倾听客户的需求时,下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.站在客户的立场,仔细地倾听
Ⅱ.要能确认自己所理解的是否就是客户所表达的
Ⅲ.要能表现诚恳,专注的态度倾听客户的话语
Ⅳ.掌握客户的真实想法
-
关于矩形形态,下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.矩形形态是典型的反转突破形态
Ⅱ.矩形形态表明股价横向延伸运动
Ⅲ.矩形形态又被称为箱形
Ⅳ.矩形形态是典型的持续整理形态
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下列关于信用风险预期损失的说法,不正确的有( )。
Ⅰ.是指没有预计到的损失
Ⅱ.代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失
Ⅲ.预期损失率=预期损失/资产风险敞口
Ⅳ.代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失
-
关于不完全相关证券组合可行域的表述中,正确的有( )。
Ⅰ.两个证券组合的可行域是一条直线
Ⅱ.多个证券组合的可行域是一条曲线
Ⅲ.在不允许卖空的情况下,三个证券组合的可行域是一个有限区域
Ⅳ.在允许卖空的情况下,三个证券组合的可行域是一个无限区域
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证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议内容应包括( )。
Ⅰ.当事人的权利义务
Ⅱ.服务的内容和方式
Ⅲ.收费标准和支付方式
Ⅳ.纠纷解决方式
Ⅴ.解除协议的方式
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证券的绝对估值法包括( )。
Ⅰ.市盈率法
Ⅱ.现金流贴现模型
Ⅲ.经济利润估值模型
Ⅳ.市值回报增长比法
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相对强弱指标(RSI)的应用法则包括( )。
Ⅰ.根据RSI取值的大小判断行情
Ⅱ.两条或多条RSI曲线的联合使用
Ⅲ.从RSI的曲线形状判断行情
Ⅳ.从RSI与股价的背离方面判断行情
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关于客户的风险特征,下列说法正确的是( )。
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从信贷运用的角度看,属于家庭形成期理财重点的是( )。
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指数型股票投资策略的基本理念是( )。
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某公司某年末的资产总额5000万元,负债总额2000万元,则其产权比率为( )。
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下列各项中,( )把标的指数中所包含的股票全部复制至组合,个股投资比例和标的指数一致。
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( )向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况,评估客户的风险承受能力。
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根据是否接触客户敏感信息划分,下列不属于证券投资顾问业务墙内人员的是( )。
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假设一家金融机构以市场价值表示的简化资产负债表中,资产为1000亿元,负债为800亿元,资产久期为5年,负债久期为4年。根据久期分析法,如果年利率从5%上升到5.5%,则利率变化对该金融机构资产价值的影响为( )亿元。
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关于证券投资分析,下列说法中正确的是( )。
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通常价值投资者更注重( )。
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下列关于理财价值观的说法,错误的是( )。
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下列不属于影响客户投资风险承受能力因素的是( )。
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从长期来看,证券价格由( )来决定。
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如果某投资者基于财富的效用函数是下凹函数,那么该投资者对待风险的态度是( )。
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下列关于税收规划的说法,正确的是( )。
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合理的现金预算是实现个人理财规划的基础,下列有关现金预算的说法,错误的是( )。
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李某有5万元现金,15万元定期存款,15万元基金,5万元保险赔偿金,8万元汽车以及10万元的古董字画。李某每月基本生活费用5000元,请问李某意外或灾害承受能力是( )月。
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下列关于资本资产定价模型的表述,错误的是( )。
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证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守( )和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。
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张某作为一名投资者,有较高的收益追求目标的同时对风险也有清醒的认识,通常不会采取大胆的办法达到目的,而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法,从投资者偏好分类的角度看,张某应该属于( )型投资者。
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关于基本分析法,下列说法正确的是( )。
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如果市场是有效的,那么( )。
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李某有3万元现金、2万元活期存款、15万元定期存款、6万元基金、3万元字画、8万元汽车、20万元的房产。李先生每月的生活费为1万元,还需要偿还房贷0.5万元,以及汽车分期贷款0.5万元,基金定投0.5万元,那么他的失业保障月数为( )个月。
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证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务,应当忠实( )利益。
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下列选项中,属于基本面自下而上的分析路径的是( )。
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下列关于期权价格的说法,正确的是( )。
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下列关于利率变动对证券投资的影响,说法正确的是( )。
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根据投资者对( )的不同看法,其采用的证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
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下列关于GDP与证券市场波动关系表述错误的是( )。
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在有效市场中,下列说法中,错误的是( )。
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下列现象不属于市场异象的是( )。
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一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15000元,这可能是由下列( )交易产生的。
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证券公司提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问协议,并对协议实行( )管理。
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股票市场出现泡沫的主要特征不包括( )。
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下列( )仅可以在现金流量表,而不是其他财务报表中得到。
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某投资者对一特定账户能承担高风险,但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸,这在行为金融学中属于( )。
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投资顾问服务协议应当约定自签订( )个工作日内可以书面提出解除协议约定。
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一般风险厌恶的客户,其投资需求多倾向于( )。
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《证券投资业务风险揭示书》应以( )形式。
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下列属于无形资产的是( )。
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证券公司销售金融产品,应当向客户充分揭示金融产品的( )等主要风险特征。
Ⅰ.信用风险
Ⅱ.市场风险
Ⅲ.流动性风险
Ⅳ.操作风险
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以软件工具、终端设备等为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务的,应当符合下列( )要求。
Ⅰ.客观说明软件工具、终端设备的功能,不再对其功能进行虚假、不实、误导性宣传
Ⅱ.揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风格,不得隐瞒或者有重大遗漏
Ⅲ.说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源
Ⅳ.表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限
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《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券公司、证券投资咨询机构存在因( )等原因导致不能履行职责的风险。
Ⅰ.停业、解散、撤销、破产
Ⅱ.被中国证监会撤销相关业务许可
Ⅲ.被中国证监会责令停业整顿
Ⅳ.公司法定代表人变更
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根据中国证券业协会制定的《证券投资顾问业务风险揭示书必备条款》,《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供的投资建议具有( ),不可能在任何市场环境下长期有效。
Ⅰ.广泛性
Ⅱ.针对性
Ⅲ.持续性
Ⅳ.时效性
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制定保险规划的原则不包括( )。
Ⅰ.转移风险的原则
Ⅱ.规避风险的原则
Ⅲ.目的性原则
Ⅳ.量力而行原则
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下列关于经济周期的说法中,正确的是( )。
Ⅰ.防守型行业主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务,使其经常呈现出增长形态
Ⅱ.防守型行业的产品需求相对稳定,需求弹性小,经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小
Ⅲ.当经济处于上升时期时,周期性行业会紧随其扩张,当经济衰退时,周期性行业也相应衰落,且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性
Ⅳ.在经济高涨时,高增长行业的发展速度通常高于平均水平,在经济衰退时期,其所受影响较小甚至仍能保持一定的增长
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下列有关对冲比率的说法,正确的有( )。
Ⅰ.简单法,是指对冲比率为0.5
Ⅱ.最小方差对冲比率应使得被对冲后头寸的价格方差达到最小
Ⅲ.最小方差法对冲比率取决于即期价格的变化与期货价格变化之间的关系
Ⅳ.最小方差的对冲比率为1
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下列关于外汇储备的说法正确的是( )。
Ⅰ.外汇储备是一国对外债权的总和
Ⅱ.在一个时期内,国际储备中可能发生较大变动的主要是外汇储备
Ⅲ.外汇储备的变动是由国际收支产生差额引起的
Ⅳ.扩大外汇储备会相应减少国内需求
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关于市场有效性,下列说法错误的是( )。
Ⅰ.如果股价变动是可以预测的,那么市场是有效的
Ⅱ.市场有效性来源于竞争
Ⅲ.在有效市场中,指数化投资策略是不可取的
Ⅳ.旧信息不能引起股价变动
-
下列关于资本市场线的表述,正确的有( )。
Ⅰ.资本市场线上的任何一个点都是有效组合
Ⅱ.资本市场线的截距可以视为时间的价格
Ⅲ.资本市场线的斜率可以视为风险的价格
Ⅳ.资本市场线的斜率越高意味着承担单位风险的回报越高
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下列属于个人资产负债表中流动资产项的有( )。
Ⅰ.货币市场基金
Ⅱ.活期存款
Ⅲ.股票
Ⅳ.定期存款
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下列关于基差的说法,正确的是( )。
Ⅰ.基差等于对冲资产的不同期限合约的差
Ⅱ.基差等于对冲资产的现货价格和期货价格的差
Ⅲ.当合约标的与对冲标的资产相同时,到期基差为0
Ⅳ.在到期日之前,基差有可能正或者负
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关于客户的财务信息,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.客户财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好等
Ⅱ.客户财务信息指客户当前的收支状况、财务安排等
Ⅲ.客户财务信息是制定个人财务规划的基础和根据
Ⅳ.客户财务信息不仅包含个人当前的财务状况,还包括其未来发展趋势
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反转突破的几种形态中,未来走势向下的可能性较大的有( )。
Ⅰ.头肩顶形态
Ⅱ.头肩底形态
Ⅲ.双重顶形态
Ⅳ.圆弧顶形态
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证券公司、证券投资咨询机构在证券投资顾问业务推广和客户招揽上的禁止行为包括( )。
Ⅰ.承诺投资收益
Ⅱ.保证投资收益
Ⅲ.虚假宣传过往业绩
Ⅳ.宣传证券投资顾问团队的经验和履历
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下列问题中能帮助客户经理协助客户制定适当投资目标的是( )。
Ⅰ.你的计划投资周期是多长时间
Ⅱ.你能承受的最大比例的投资损失是多少
Ⅲ.你的家人对你投资的态度是什么
Ⅳ.你预期的投资收益率是多少
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王某在20元买入某公司的股票,该股票红利分配率一直为20%,上一年每股盈利5元,预计该公司所有再投资的股权收益率为25%,假设无风险收益率为5%,市场资产组合的期望收益率为15%,股票的β系数为2,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.该公司下一期股利支付为1.5元
Ⅱ.当期股票内在价值为12元
Ⅲ.该公司下一期股利支付为1.2元
Ⅳ.当期股票内在价值为24元
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下列各项中属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有( )。
Ⅰ.融资成本上升
Ⅱ.资产质量下降
Ⅲ.外部评级下降
Ⅳ.被迫从市场上购回已发行的债券
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下列关于对冲策略有效性评价方法的说法,错误的是( )。
Ⅰ.主要条款比较法,是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款,以确定对冲是否有效
Ⅱ.比率分析法如果在50%以下是高度有效的
Ⅲ.回归分析法是在掌握一定数量观察数据基础上,利用数理统计方法建立自变量和因变量之间回归关系函数的方法
Ⅳ.回归分析法不需要分析对冲工具和被对冲项目价值变动之间的相关性
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运用比率分析法时,企业可以根据自身风险管理政策的特点选择( )。
Ⅰ.累积变动数为基础比较
Ⅱ.同比变动为基础比较
Ⅲ.环比变动为基础比较
Ⅳ.单个期间变动数为基础比较
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一般而言,风险偏好型客户会倾向于选择( )。
Ⅰ.垃圾债券
Ⅱ.股指期货
Ⅲ.投资于新兴产业的股票型基金
Ⅳ.货币型基金
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根据期权的执行时间,分为( )。
Ⅰ.价内期权
Ⅱ.价外期权
Ⅲ.欧式期权
Ⅳ.美式期权
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羊群行为的产生原因包括( )。
Ⅰ.有限理性
Ⅱ.信息不完全
Ⅲ.基金经理人的声誉
Ⅳ.基金经理人的报酬
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下列各项所得中免征个人所得税的是( )。
Ⅰ.福利费
Ⅱ.保险赔款
Ⅲ.复员费
Ⅳ.退休工资
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下列关于证券投资咨询从业资格的说法,错误的是( )。
Ⅰ.取得证券投资咨询执业资格的人员,须通过所在机构办理资格年检才能继续执业
Ⅱ.未在证券投资咨询机构执业的或未办理年检手续的,从业资格自取得之日起满2年自动失效
Ⅲ.获得证券投资咨询资格的投资顾问可以同时在两个或两个以上投资咨询机构执业
Ⅳ.获得证券投资咨询资格的投资顾问只能在一家投资咨询机构执业
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下列关于债务管理的说法,正确的是( )。
Ⅰ.总负债一般不超过净资产
Ⅱ.还贷款的期限不要超过退休的年龄
Ⅲ.短期债务和长期债务的比例应为0.4
Ⅳ.当债务问题出现危机时,可以通过债务重组来实现财务状况的改善
-
下列表述中,属于自下而上分析流程的是( )。
Ⅰ.微观→中观→宏观
Ⅱ.技术分析→公司分析→基本面分析
Ⅲ.公司分析→产业分析→区域经济分析
Ⅳ.公司财务及估值分析→行业分析→宏观分析
-
关于外币汇率上升、本币贬值对证券市场影响的表述正确的是( )。
Ⅰ.出口型企业的股票和债券价格将上涨
Ⅱ.导致资本流出本国,证券市场需求减少,市场价格下跌
Ⅲ.本币表示的进口商品价格提高,带动国内物价水平上涨,引起通货膨胀
Ⅳ.政府可能动用外汇储备,抛售外汇减少本币供应量,证券市场价格下跌
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下列关于信用额度的说法,正确的是( )。
Ⅰ.最大信用额度=最大信用卡消费额度-最大抵押贷款额度
Ⅱ.最大信用额度的计算,与央行、商业银行的信贷政策所决定的信贷倍数上限、贷款成数上限有关
Ⅲ.银行核定信用额度考虑的因素包括借款人的年薪、职业、在职年数、家庭状况,是否有其他借还款记录、是否提供非配偶保证人等
Ⅳ.个人信用记录对信用额度有很大影响,如有信用卡或贷款违约的记录,很多银行就会马上退回贷款申请,或者需要增加抵押品或增加保证人才能受理贷款申请
-
王某出生于1986年,硕士毕业后已工作三年,正在筹备结婚,下列关于理财规划的各项表述中,较为适合的有( )。
Ⅰ.以固定收益投资工具为主,如各种债券、债券型基金、货币基金等
Ⅱ.加强现金流管理,合理安排日常收支
Ⅲ.适当节约资金进行适度金融投资,如股票、基金、外汇、期货投资
Ⅳ.以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资
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根据美林投资时钟模型,当经济周期处于复苏阶段时,对( )行业的投资回报率相对较好。
Ⅰ.可选消费
Ⅱ.电信
Ⅲ.科技
Ⅳ.电力
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李某买入一张(100份)某公司5月份执行价格为95美元的看涨期权,期权价格为4美元,并且卖出了一张该公司5月份执行价格为100美元的看涨期权合约,期权价格为2美元,如果不考虑货币时间价值,那么下列说法正确的是( )。
Ⅰ.李某能获得的最大潜在利润为300美元
Ⅱ.如果到期时该公司股票价格100美元,李某亏损100美元
Ⅲ.李某最大策略损失为200美元
Ⅳ.李某盈亏平衡时的最低股票价格是97美元
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如果李某夫妇的年龄在60岁以上,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于李某家庭的有( )。
Ⅰ.保险安排侧重于长期看护险
Ⅱ.核心资产配置中,股票所占比重可接近50%,债券接近40%
Ⅲ.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点
Ⅳ.理财选择可偏好风险低、收益稳定的产品
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教育投资规划工具包括短期教育投资工具和长期教育投资工具,短期子女教育规划工具主要是住房抵押贷款、学校贷款、政府贷款、资助性机构贷款和银行贷款,长期教育投资工具主要包括( )。
Ⅰ.教育储蓄、教育保险
Ⅱ.政府债券
Ⅲ.基金定投
Ⅳ.子女教育信托
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下列关于衍生产品与市场风险关系的说法,正确的有( )。
Ⅰ.衍生产品可用来防范市场风险
Ⅱ.衍生产品会产生新的市场风险
Ⅲ.衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险
Ⅳ.衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用
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常用的样本统计量有( )。
Ⅰ.样本方差
Ⅱ.样本均值
Ⅲ.总体均值
Ⅳ.总体比例
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下列关于组合风险限额管理的说法,正确的是( )。
Ⅰ.通过设定组合限额,可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面
Ⅱ.组合限额维护的主要任务是在组合限额低于临界值的情况下的处理
Ⅲ.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种
Ⅳ.如果金融机构(如,商业银行)的资本不足,则应根据情况调整每个维度的限额,使经济资本能够弥补信用风险暴露可能引致的损失
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证券分析中,自上而下的三步估值法包括( )。
Ⅰ.对整体经济和证券市场的分析
Ⅱ.对各个行业的分析
Ⅲ.对具体公司和股票的分析
Ⅳ.对具体股票技术指标的分析
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某人患有先天性心脏病,于2009年3月1日投保了某重大疾病险,保单当日成立,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.投保时,该人故意隐瞒患有先天性心脏病的事实,2011年5月1日保险公司发现了该事实,有权依法解除合同
Ⅱ.投保时,该人因重大过失未告知保险公司患有先天性心脏病,2009年5月,保险公司得知其患有先天性心脏病,2009年8月保险公司可以依法解除合同
Ⅲ.投保时,该人未如实告知保险公司其患有先天性心脏病,但在合同订立时,保险公司已知道该情况,依然与其订立了保险合同,则保险公司此后不得再以此为由解除该保险合同
Ⅳ.投保时,该人故意隐瞒患有先天性心脏病的事实,2010年3月1日,保险公司发现了该事实,正准备与其解除合同,2010年3月2日,通过体检其查出患有某重大病症疾病,该重大疾病在保险合同约定的保险责任范围内,保险公司不承担给付保险金的责任
-
在其他条件相同的情况下,下列关于等额本息偿还与等额本金偿还的表述,正确的是( )。
Ⅰ.等额本息偿还每期还款额相等,相较易管理;等额本金偿还每期还款数额不等,相较不易管理
Ⅱ.等额本息偿还的还款总利息支付额较多;等额本金偿还的前期还款现金流量高,后期低,总利息支付额较低
Ⅲ.等额本息偿还第一期还款利息比等额本金偿还第一期还款利息多
Ⅳ.等额本息偿还适合还款能力固定者;等额本金偿还适合前期还款能力强,想减轻利息负担者
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各行业变动时,往往呈现出明显的、可测的增长或衰退的格局,这些变动与国民经济总体的周期变动是有关系的,据此,可以将行业分为( )。
Ⅰ.增长型行业
Ⅱ.周期型行业
Ⅲ.防守型行业
Ⅳ.衰退型行业
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下列关于对冲的经济原理,说法正确的是( )。
Ⅰ.同品种的期货价格与现货价格走势一致
Ⅱ.同品种的期货价格与现货价格存在基差
Ⅲ.随着合约到期的临近,期货与现货的价格会趋向一致
Ⅳ.对冲取决于不同时点的价差变化
-
关于宏观分析法,下列说法中正确的有( )。
Ⅰ.国内生产总值、失业率、通货膨胀、利率、汇率及财政货币政策等宏观变量都会对股价造成影响
Ⅱ.从中长期来看,周期型股票价格的变动大体上与经济周期相一致
Ⅲ.预测宏观经济周期通常有三种方法,即经济指标分析、计量经济模型和概率预测
Ⅳ.货币政策对股票市场的影响是间接的
-
采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是( )。
Ⅰ.法律确定性
Ⅱ.信用事件的规定
Ⅲ.风险监控
Ⅳ.评估
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商业银行信用风险管理的重要监测指标有( )。
Ⅰ.不良贷款率
Ⅱ.预期损失率
Ⅲ.逾期贷款率
Ⅳ.贷款损失准备充足率
-
市场风险内部模型的主要优点包括( )。
Ⅰ.可以将不同业务、不同类别的市场风险用一个确切的数值表示
Ⅱ.能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总
Ⅲ.将隐性风险显性化之后,有利于进行风险的监测、管理和控制
Ⅳ.风险价值具有高度的概括性,简明易懂
-
关于个人风险承受能力的评估方法,下列说法错误的是( )。
Ⅰ.定性分析法可基本判断客户的风险属性,调查问卷是其常采用的形式
Ⅱ.衡量客户风险承受能力最直接的方式是调查问卷
Ⅲ.在对概率和收益进行权衡时,有风险收益常用的五个成功概率为10%、30%、50%、70%、90%
Ⅳ.在明确客户投资目标时,若客户最关心本金流动性,则很可能是风险追求者
-
下列关于债务规划的说法,正确的是( )。
Ⅰ.通常应优先偿还临近到期的借款
Ⅱ.偿还高利率信用贷款时,采取本金平均摊还法可以更快地还清本金
Ⅲ.转贷规划是以高利率负债置换低利率负债
Ⅳ.债务整合规划是在降低总负担的前提下,把不同贷款机构的贷款整合在一家
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《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前,必须了解投顾服务的收费标准和方式。按照( )的原则协商并书面约定收取投顾服务费的安排。
Ⅰ.公平
Ⅱ.公开
Ⅲ.合理
Ⅳ.自愿
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中国证监会及其派出机构对证券公司、证券投资咨询机构及其人员违反违规进行证券投资顾问业务的可以采取的措施包括( )。
Ⅰ.责令清理违规业务
Ⅱ.责令暂停新增客户
Ⅲ.依法做出行政处罚
Ⅳ.涉嫌犯罪的、依法移送司法机关
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投资规划的步骤,包括( )。
Ⅰ.客户分析
Ⅱ.资产配置
Ⅲ.证券选择
Ⅳ.投资实施和投资评价
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证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户( )。
Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ.投资决策由客户做出,投资风险由客户承担
Ⅳ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码
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在涨跌停板制度下,下列关于量价分析基本判断中正确的有( )。
Ⅰ.涨停量小,将继续上扬
Ⅱ.跌停中途被打开的次数越多、时间越久、成交量越大、则反转上升的可能性越大
Ⅲ.涨停关门时间越早,次日涨势可能性越大
Ⅳ.封住涨停板的买额数量越少,后续持续上涨的概率越大
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商业银行等金融机构的资产负债期限结构是指在未来特定时间段内,( )的构成状况。
Ⅰ.流动性资产数量与流动性负债数量
Ⅱ.到期资产数量与到期负债数量
Ⅲ.长期资产数量与长期负债数量
Ⅳ.现金流入与现金流出
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行业生命周期处于成熟期的行业表现出的特征有( )。
Ⅰ.公司数量减少
Ⅱ.产品价格稳定
Ⅲ.利润高
Ⅳ.风险降低
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证券投资顾问禁止对客户的投资收益作出( )的承诺或保证。
Ⅰ.投资保本
Ⅱ.亏损有限
Ⅲ.收益保底
Ⅳ.稳定盈利
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在对冲策略有效性评价方法中,关于主要条款比较法的说法,错误的是( )。
Ⅰ.比较对冲工具和被对冲项目的主要条款
Ⅱ.如果主要条款均能准确地匹配,可认为对冲有效
Ⅲ.主要条款中不包括内含变量、货币单位
Ⅳ.主要条款只需近似不需要准确匹配
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证券投资顾问业务的基本原则是( )。
Ⅰ.守法合规
Ⅱ.公平客观
Ⅲ.诚实信用
Ⅳ.忠实客户利益
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下列关于周期型行业的说法,正确的是( )。
Ⅰ.周期型行业的运行状态与经济周期密切相关
Ⅱ.当经济处于上升时期,这些行业会跟随其扩张,当经济衰退时,这些行业也相应衰退,但该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上缩小经济的周期性
Ⅲ.消费品业、耐用品制造业及其他需求收入弹性较高的行业,属于典型的周期性行业
Ⅳ.产生周期型行业现象的原因是,当经济上升时,对这些行业相关产品的购买相应增加,当经济衰退时,这些行业相关产品的购买被延迟到经济改善之后
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关于套利交易对期货市场的作用,下列说法错误的有( )。
Ⅰ.有利于被扭曲的价格关系回复到正常水平
Ⅱ.可以适当降低市场的流动性
Ⅲ.可以抑制市场的过度投机
Ⅳ.有利于对冲价格风险
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关于客户的定量信息,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.普通个人和家庭档案等信息均属于定量信息
Ⅱ.定量信息中包括客户保单信息
Ⅲ.客户的雇员福利不属于定量信息
Ⅳ.遗嘱是定量信息
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在构建证券投资组合时,需要注意的问题包括( )。
Ⅰ.个别证券的选择
Ⅱ.投资时机的选择
Ⅲ.投资规模的确定
Ⅳ.多元化
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信用评分模型,个人对客户而言,可观察到的特征变量主要包括( )。
Ⅰ.收入
Ⅱ.资产
Ⅲ.年龄
Ⅳ.职业
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市场风险是指金融机构在金融市场的交易头寸,由于市场价格因素的不利变动而可能遭受的损失,其中的市场价格包括( )。
Ⅰ.利率
Ⅱ.汇率
Ⅲ.股票价格
Ⅳ.工资率
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下列关于现金的说法,正确的是( )。
Ⅰ.每股营业现金净流量反映的是公司最小的分派股利能力
Ⅱ.现金满足投资比率越大,说明资金自给率越高
Ⅲ.现金股利保障倍数越大,说明支付现金股利的能力越强
Ⅳ.如果收益能如实反映公司业绩,则认为收益的质量好
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会影响客户理财方式和产品选择的情形有( )。
Ⅰ.客户对债券投资有特别的喜好
Ⅱ.客户毕业于财经类院校,系统学习过理财投资方面的知识
Ⅲ.客户平时工作比较繁忙,很难有时间盯盘炒股
Ⅳ.客户并不喜欢别人越组代庖
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个人进行税收规划时,应当遵循的原则有( )。
Ⅰ.合法性原则
Ⅱ.稳健性原则
Ⅲ.实用性原则
Ⅳ.综合性原则
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在房地产市场发展过热的形势下,一方面居民大量提取存款买房,另一方面房地产开发商和个人向银行借款,如果房地产市场突然萎缩,出现大量个人住房贷款无法偿还、房地产开发商由于资金断裂而倒闭的情形,这时商业银行所面临的主要风险包括( )。
Ⅰ.国家风险
Ⅱ.流动性风险
Ⅲ.信用风险
Ⅳ.战略风险
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下列关于情景分析法,表述正确的是( )。
Ⅰ.情景分析中的情景包括基准情景
Ⅱ.情景分析中的情景包括最好的情景
Ⅲ.情景分析中的情景包括一般的情景
Ⅳ.情景分析中的情景包括最坏的情景
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常用统计软件有( )。
Ⅰ.SAS
Ⅱ.SPSS
Ⅲ.Stata
Ⅳ.Excel
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在弱式有效市场里,正确的有( )。
Ⅰ.存在“内幕信息”
Ⅱ.投资者对信息进行价值判断的效率受到损害
Ⅲ.想要获取超额回报,必须寻求历史价格以外的信息
Ⅳ.所有投资者对所披露的信息都能做出全面、正确、及时和理性的解读和判断
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现实的看,大家普遍认为今天的一块钱要比明天的一块钱更值钱。之所以大家有这样的观点,是因为( )。
Ⅰ.对货币的占用具有机会成本
Ⅱ.投资有风险,需要提供风险补偿
Ⅲ.需要对通货膨胀损失进行补偿
Ⅳ.现在消费比将来延期消费带来的满足要大
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关于资本转换因子,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.同样的资本,风险越高的组合计划,其授信额越高
Ⅱ.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖该组合计划授信的风险
Ⅲ.某组合风险越大,其资本转换因子越高
Ⅳ.通过资本转换因子,可以将资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示
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实现投资分析的目标包含( )。
Ⅰ.实现投资决策的科学性
Ⅱ.实现证券投资净效用最大化
Ⅲ.实现投资的收益最大化
Ⅳ.实现投资风险的最小化
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在对法人客户进行信用风险识别时,采取财务报表分析法应特别关注的内容包括( )。
Ⅰ.识别和评价财务报表风险
Ⅱ.识别和评价经营管理状况
Ⅲ.识别和评价资产管理状况
Ⅳ.识别和评价负债管理状况
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组合投资理论中的投资者共同偏好规则包括( )。
Ⅰ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同期望的收益率,投资者选择收益率高的组合
Ⅱ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,投资者选择收益率方差小的组合
Ⅲ.投资者选择收益率高的组合
Ⅳ.投资者选择风险小的组合
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下列关于消费的说法,正确的是( )。
Ⅰ.按照消费时间划分,消费可以分为即期消费和远期消费
Ⅱ.随着社会的发展,衣食住行的消费会越来越高
Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费,给财务带来危害
Ⅳ.保险不属于消费
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证券投资顾问在倾听客户的需求时,下列说法中正确的是( )。
Ⅰ.站在客户的立场,仔细的倾听
Ⅱ.要能确认自己所理解的是否就是客户所表达的
Ⅲ.要能表现诚恳、专注的态度倾听客户的话语
Ⅳ.掌握客户的真实想法
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制定退休规划的关键是使退休时的退休基金规模达到退休后的资金需求,客户可以通过( )等途径弥补退休资金缺口。
Ⅰ.提高储蓄比例
Ⅱ.延长工作年限并推迟退休
Ⅲ.进行高投资收益率的投资
Ⅳ.减少退休后的开销
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套利定价模型在实践中的应用一般包括( )。
Ⅰ.分离出那些统计上显著影响证券收益的主要因素
Ⅱ.明确确定某些因素与证券收益有关,对证券的历史数据进行回归以获得相应的灵敏度系数,从而预测证券的收益
Ⅲ.检验资本市场线的有效性
Ⅳ.检验证券市场线的有效性
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下列关于保险市场在个人理财中的运用,说法错误的是( )。
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下列关于证券产品进场时机选择的说法中,不正确的是( )。
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D公司2013年经营现金净流量为1355万元。部分补充资料如下:2013年净利润4000万元,计提坏账准备5万元,提取折旧1000万元,待摊费用摊销100万元,处置固定资产收益为300万元,固定资产报废损失100万元,对外投资收益100万元。存货比上年增加50万元,应收账款比上年增加2400万元,应付账款比上年减少1000万元。根据以上资料,计算D公司的营运指数为( )。
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按公司规模进行的分类,可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和( )资本股票。
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在金融证券中最为常见的是( )。
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假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为( )。
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若流动比率大于1,则下列成立的是( )。
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某国家外汇储备中美元所占的比重较大,为了防止美元下跌带来损失,可以( )。
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现金管理是对现金和流动资产的日常管理,其目的不在于( )。
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下列关于税务规划的说法,不正确的是( )。
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下列( )不是常用的收益率曲线策略。
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任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来资产损失的可能性,这是( )。
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资产负债表的左方列示的是( )。
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下列关于蒙特卡洛模拟法的表述错误的是( )。
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某公司某会计年度的财务数据如下,公司年初总资产为20000万元,流动资产为7500万元;年末总资产为22500万元,流动资产为8500万元;该年度营业成本为16000万元,营业毛利率为20%,总资产收益率为5%。给定上述数据,则该公司的流动资产周转率为( )次。
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对经济周期性波动来说,提供了一种财富套期保值手段的行业属于( )行业。
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在其它条件保持不变的情况下,金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金额越小,则其久期的绝对值( )。
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属于股东权益变动表的项目是( )。
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根据F.莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。
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权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的( )增加。
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甲公司正在编制下一年度的生产预算,期末产成品存货按照下季度销量的10%安排,预计一季度和二季度的销量分别为180件和220件,一季度的预计生产量是( )件。
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证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,客观、专业、审慎地对( )发表评论意见。
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在半强式有效市场的假设下,下列说法不正确的是( )。
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从竞争结构角度分析,煤炭企业对火力发电公司来说属于( )竞争力量。
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根据预算期内正常的,可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为( )。
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财务报表分析法中的( )是指对两个或几个有关的可比数据进行对比,揭示财务指标的差异和变动关系,是财务投资分析中最基本的方法。
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假设金融机构根据过去100天的历史数据计算持有交易头寸的VaR值为1000万元人民币,置信水平为99%,持有期为1天,则该机构在未来100个交易日内,预期所持有的交易头寸最多会有( )天的损失超过1000万元。
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所有者权益变动表中,属于“利润分配”科目项上内容的是( )。
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证券公司、证券投资咨询机构及其人员以( )向客户收取证券投资顾问服务费。
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在行业的( )的后期,随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。
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在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是( )。
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在股价既定的条件下,公司市盈率的高低,主要取决于( )。
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( )是行业成熟的标志。
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下列对个人资产负债表的理解错误的一项是( )。
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关于股票的永久性,下列说法错误的是( )。
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在内部评级法初级法下,借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,拆分按照( )以及其他抵(质)押品的顺序进行。
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从个人理财生命周期的角度看,既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富,也要利用投资工具创造更多财富;既要偿清各种中长期债务,又要为未来储备财富的阶段属于( )。
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对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理,并依据有关法律、行政法规和相关规定,制定相关执业规范和行为准则的是( )。
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确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤,该步骤也可表述为( )。
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下列各项中,属于证券投资基本分析方法优点的是( )。
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证券公司可以按照下列( )方式收取服务费用。
Ⅰ.服务期限
Ⅱ.客户资产规模
Ⅲ.投资业绩
Ⅳ.差别佣金
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客户评级是对客户( )的计量和评价,反映客户违约风险的大小。
Ⅰ.偿债能力
Ⅱ.公司治理水平
Ⅲ.高管团队稳定性
Ⅳ.偿债意愿
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税收规划的基本方法,主要包括( )。
Ⅰ.避免应税所得的实现
Ⅱ.充分利用“税前扣除”,利用税收优惠
Ⅲ.推迟纳税义务发生的时间
Ⅳ.避免适用较高税率
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机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同,但一般都具有( )的特点。
Ⅰ.收集和分析信息的能力强
Ⅱ.可通过适当的资产组合以分散风险
Ⅲ.只强调盈利
Ⅳ.投资资金来源分散而量小
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根据行业的运行状态与经济周期的相关度,行业可归类为( )。
Ⅰ.非周期性行业
Ⅱ.增长型行业
Ⅲ.周期型行业
Ⅳ.消费型行业
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根据风险矩阵对于低能力低态度、高能力高态度两类投资者的描述,理论上最适合这两类投资者的投资配比分别为( )。
Ⅰ.货币0%+债券10%+股票90%
Ⅱ.货币70%+债券30%+股票0%
Ⅲ.货币50%+债券40%+股票10%
Ⅳ.货币0%+债券20%+股票80%
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下列关于预算与实际的差异分析的说法,错误的是( )。
Ⅰ.总额差异的重要性小于细目差异
Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛
Ⅲ.依据预算的分类个别分析
Ⅳ.若差异很大则需要各个项目同时进行改善
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宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在( )。
Ⅰ.企业经济效益
Ⅱ.居民收入水平
Ⅲ.投资者对股价的预期
Ⅳ.资金成本
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证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立的客户回访机制内容包括( )。
Ⅰ.回访的程序
Ⅱ.回访的内容
Ⅲ.回访人员安排
Ⅳ.回访的要求和标准
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下列关于流动性风险管理的表述,正确的是( )。
Ⅰ.现金头寸指标越高,意味着金融机构满足即时现金需要的能力越强
Ⅱ.流动资产与总资产的比率越高,意味着金融机构应付流动性需求的能力越强
Ⅲ.与同类金融机构相比较,贷款总额与核心存款的比率越小,意味着该金融机构的流动性越好
Ⅳ.与同类金融机构相比较,易变负债与总资产的比率越高,意味着该金融机构的流动性越好
Ⅴ.大额负债依赖度越低,意味着金融机构的流动性越好
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利率期限结构理论主要包括( )。
Ⅰ.市场预期理论
Ⅱ.流动性偏好理论
Ⅲ.市场分割理论
Ⅳ.久期理论
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通过对客户的现有投资组合进行分析,证券投资顾问需要明确( )。
Ⅰ.客户现有投资组合中的资产配置情况
Ⅱ.客户现有投资组合的突出特点
Ⅲ.对客户现有投资组合进行评价
Ⅳ.根据宏观经济形势和资本市场运行格局,提出投资规划建议
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信用评分模型中,对法人客户而言,可观察到的特征变量主要包括( )。
Ⅰ.现金流量
Ⅱ.财务比率
Ⅲ.历史数据
Ⅳ.竞争对手数据
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下列关于信用卡“最低还款额”的说法,正确的是( )。
Ⅰ.是指使用循环信用时最低需要偿还的金额
Ⅱ.包括信用额度内消费款的10%
Ⅲ.包括前期最低还款额未还部分、超过信用额度消费款,但不包括预借现金交易款
Ⅳ.包括费用和利息
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关于我国金融债券,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.我国金融债券的发行始于北洋政府时期
Ⅱ.新中国成立之后的金融债券发行始于1982年,国家开发银行于这一年率先在日本的东京证券市场发行了外国金融债券
Ⅲ.1985年,中国工商银行、中国农业银行发行金融债券,开办特种贷款,这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端
Ⅳ.1993年,中国国际信托投资公司被批准在境内发行外币金融债券,这是我国首次发行境内外币金融债券
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下列关于股票投资的系统风险和非系统风险的说法,错误的是( )。
Ⅰ.系统风险只对某个证券有影响
Ⅱ.非系统风险只对某个证券有影响
Ⅲ.系统风险无法消除
Ⅳ.非系统风险无法消除
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公司调研的内容包括但不限于( )等,但各家公司调研的重点会不同。
Ⅰ.公司基本情况
Ⅱ.公司风险因素
Ⅲ.同业竞争与关联交易
Ⅳ.组织结构与内部控制
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主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款,以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有( )。
Ⅰ.评估方式不够简明
Ⅱ.操作复杂
Ⅲ.评估以定性分析为主,定量检测不够
Ⅳ.忽略基差风险的存在
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多重负债下的组合免疫策略中,组合应满足的条件有( )。
Ⅰ.债券组合的久期与负债的久期相等
Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广
Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等
Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等
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按照我国《保险法》的规定,下列保险业务中属于财产保险的是( )。
Ⅰ.责任保险
Ⅱ.信用保险
Ⅲ.保证保险
Ⅳ.意外伤害保险
Ⅴ.万能保险
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下列关于收益率曲线的说法,正确的是( )。
Ⅰ.是市场对未来经济状况的判断
Ⅱ.是市场对当前经济状况的判断
Ⅲ.是对未来经济走势预期的结果
Ⅳ.是对通货膨胀预期的结果
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下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法,正确的有( )。
Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ.从我国证券公司的实践看,证券公司探索证券投资顾问服务,主要依托经纪业务,多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ.目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍
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证券公司、证券投资咨询机构应当按照( )的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。
Ⅰ.公平
Ⅱ.公正
Ⅲ.合理
Ⅳ.自愿
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现金预算必须与个人的( )一致。
Ⅰ.生活方式
Ⅱ.兴趣爱好
Ⅲ.家庭状况
Ⅳ.价值观
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在消费管理中需要注意的几个方面内容包括( )。
Ⅰ.即期消费和远期消费
Ⅱ.住房、汽车等大额消费
Ⅲ.孩子的消费
Ⅳ.保险消费
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证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的( )。
Ⅰ.身份
Ⅱ.财产和收入状况
Ⅲ.证券投资经验
Ⅳ.投资需求和风险偏好
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《继承法》对遗嘱的内容和形式都有严格的要求,遗嘱的有效要件主要有( )。
Ⅰ.遗嘱人必须要有民事行为能力
Ⅱ.遗嘱人的意思表示必须真实
Ⅲ.遗嘱的内容必须符合法律和社会道德
Ⅳ.遗嘱中所处分的财产须为遗嘱人的个人财产
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某3年期债券麦考利久期为2.3年,债券目前价格为105.00元,市场利率为9%。假设市场利率突然上升1%,则按照久期公式计算,该债券价格( )。
Ⅰ.下降2.11%
Ⅱ.下降2.50%
Ⅲ.下降2.22元
Ⅳ.下降2.625元
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下列关于消极债券组合管理策略的描述,正确的是( )。
Ⅰ.通常使用两种消极管理策略:一种是指数策略;另一种是免疫策略
Ⅱ.消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格
Ⅲ.如果投资者认为市场效率较高,可以采取消极的指数策略
Ⅳ.试图寻找被低估的品种
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客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础,退休的收入来源主要有( )。
Ⅰ.社会保障
Ⅱ.企业年金
Ⅲ.家庭存款
Ⅳ.商业保险
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在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括( )。
Ⅰ.短期定期存款
Ⅱ.活期存款
Ⅲ.货币市场基金
Ⅳ.利用贷款额度
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影响证券市场供给的制度因素主要有( )。
Ⅰ.发行上市制度
Ⅱ.市场设立制度
Ⅲ.上市公司质量
Ⅳ.股权流通制度
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判断一个行业的成长能力,可以考察的方面有( )。
Ⅰ.需求弹性
Ⅱ.生产技术
Ⅲ.市场容量与潜力
Ⅳ.产业组织变化活动
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下列说法正确的有( )。
Ⅰ.阴线K线表明收盘价小于开盘价
Ⅱ.当最高价等于收盘价时,K线没有上影线
Ⅲ.阳线K线表明收盘价大于开盘价
Ⅳ.当最高价等于最低价时,画不出K线
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制,覆盖( )等业务环节。
Ⅰ.业务推广
Ⅱ.协议签订
Ⅲ.服务提供
Ⅳ.客户回访和投诉处理
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按照计算期的长短,MA一般分为( )。
Ⅰ.短期移动平均线
Ⅱ.中期移动平均线
Ⅲ.中长期移动平均线
Ⅳ.长期移动平均线
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下列哪些选项可能增加家庭的净资产?( )
Ⅰ.投资实现资产增值
Ⅱ.增加消费
Ⅲ.将投资收益进行再投资
Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支
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关于每股净资产指标,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.该指标反映发行在外的每股普通股所代表的净资产成本即账面权益
Ⅱ.该指标反映净资产的变现价值
Ⅲ.该指标反映净资产的产出能力
Ⅳ.该指标在理论上提供了股票的最低价值
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对投资者而言,优先股是一种比较安全的投资对象,这是因为( )。
Ⅰ.股息收益稳定
Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票
Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票
Ⅳ.风险相对较小
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止损限额适用的时期为( )。
Ⅰ.一日
Ⅱ.一周
Ⅲ.一个月
Ⅳ.一年
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高价买进战略成功的条件包括( )。
Ⅰ.必须是具有良好展望的股类
Ⅱ.必须是行情看涨时
Ⅲ.选择公司业绩良好的股类
Ⅳ.最好是市场波动起伏较大时
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个人税收规划应遵循的原则主要有( )。
Ⅰ.合法性原则
Ⅱ.节税性原则
Ⅲ.规划性原则
Ⅳ.综合性原则
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与其他债券相比,政府债券的特点是( )。
Ⅰ.享受免税待遇
Ⅱ.安全性高
Ⅲ.收益率高
Ⅳ.流通性强
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证券公司流动性风险管理应遵循的原则有( )。
Ⅰ.全面性原则
Ⅱ.审慎性原则
Ⅲ.利益最大化原则
Ⅳ.预见性原则
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假设证券市场只有证券A和证券B,证券A和证券B的期望收益率分别为6%和12%,β系数分别为0.6和1.2,无风险借贷利率为3%,那么根据资本资产定价模型,( )。
Ⅰ.这个证券市场不处于均衡状态
Ⅱ.这个证券市场处于均衡状态
Ⅲ.证券A的单位系统风险补偿为0.05
Ⅳ.证券B的单位系统风险补偿为0.075
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完全垄断型市场结构的特点有( )。
Ⅰ.垄断者根据市场情况制定理想的价格和产量
Ⅱ.产品没有或缺少合适的替代品
Ⅲ.垄断者在制定理想的价格与产量时不会受到政府的约束
Ⅳ.市场被独家企业所控制
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技术分析的类别主要包括( )。
Ⅰ.指标类
Ⅱ.切线类
Ⅲ.K线类
Ⅳ.波浪类
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在某会计年度出现( )时,一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题,投资者、管理层须保持关注。
Ⅰ.长期债务与营运资金比率远远大于1
Ⅱ.有形资产净值债务率不断下降
Ⅲ.利息支付倍数低于近几年的平均数,但较最低的年份要高出不少
Ⅳ.负债权益比率不断上升,远远超过了行业平均值
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敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素,包括( )的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ.利率
Ⅱ.汇率
Ⅲ.股票价格
Ⅳ.商品价格
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证券市场线可以表示为( )。
Ⅰ.E(rP)=rF+[E(rM)-rF]βP
Ⅱ.E(rP)=rF+βPE(rM)-rFβP
Ⅲ.rP=αP+βPrM+εP
Ⅳ.σ2P=β2Pσ2M+ε2P
-
股票价格走势的压力线是( )。
Ⅰ.阻止股价上升的一条线
Ⅱ.一条直线
Ⅲ.一条曲线
Ⅳ.只出现在上升行情中
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我国目前上市公司分红派息的主要形式有( )。
Ⅰ.现金股利
Ⅱ.股票股利
Ⅲ.配股
Ⅳ.权证
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如果股票市场是一个有效的市场,那么股票市场上( )。
Ⅰ.存在价值低估的股票
Ⅱ.不存在价值低估的股票
Ⅲ.不存在价值高估的股票
Ⅳ.存在价值高估的股票
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考察和分析企业的非财务因素,主要从哪些方面进行分析和判断?( )
Ⅰ.行业风险
Ⅱ.管理层风险
Ⅲ.生产与经营风险
Ⅳ.宏观经济、社会及自然环境
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以下属于财务目标内容的有( )。
Ⅰ.个人兴趣爱好
Ⅱ.保险规划
Ⅲ.现金规划
Ⅳ.职业生涯发展
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关于股东大会制度,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.股东大会制度是确保股东充分行使权力的最基础的制度安排,能否建立有效的股东大会制度是上市公司建立健全公司法人治理机制的关键
Ⅱ.股东大会是公司的决策机构
Ⅲ.有效的股东大会制度应具备规范的召开与表决程序
Ⅳ.股东大会应赋予董事会合理充分的权力,但也要建立对董事会权力的约束机制
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对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析,有利于( )。
Ⅰ.分析该上市公司的发展前景
Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约
Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府实行的政策
Ⅳ.分析该上市公司的财务状况
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证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议应当明确( )。
Ⅰ.证券公司或证券投资咨询机构的权利
Ⅱ.客户的权利
Ⅲ.证券公司或证券投资咨询机构的义务
Ⅳ.客户的义务
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一般而言,客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一,主要由( )等构成。
Ⅰ.风险偏好
Ⅱ.风险认知度
Ⅲ.个人性格
Ⅳ.实际风险承受能力
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在计息期一定的情况下,下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有( )。
Ⅰ.当利率大于零,年金现值系数一定都大于1
Ⅱ.当利率大于零,年金终值系数一定都大于1
Ⅲ.当利率大于零,复利终值系数一定都大于1
Ⅳ.当利率大于零,复利现值系数一定都小于1
-
证券估值的方法主要有( )。
Ⅰ.相对估值
Ⅱ.无套利定价
Ⅲ.绝对估值
Ⅳ.资产价值
-
一般而言,影响行业市场结构变化的因素包括( )。
Ⅰ.企业的质量
Ⅱ.企业的数量
Ⅲ.进入限制程度
Ⅳ.产品差别
-
影响货币时间价值的主要因素包括( )。
Ⅰ.单利或复利
Ⅱ.通货膨胀率
Ⅲ.收益率
Ⅳ.投资风险
-
按照风险来源的不同,利率风险可以分为( )。
Ⅰ.重新定价风险
Ⅱ.股票价格风险
Ⅲ.基准风险
Ⅳ.收益率曲线风险
-
下列关于市盈率的论述,正确的有( )。
Ⅰ.不能用于不同行业之间的比较
Ⅱ.市盈率低的公司没有投资价值
Ⅲ.一般情况下,市盈率越高的公司未来的成长潜力越大
Ⅳ.市盈率的高低受市价的影响
-
关于久期分析,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.久期分析又称为持续期分析或期限弹性分析
Ⅱ.主要用于衡量利率变动对银行整体经济价值的影响
Ⅲ.未考虑当利率水平变化时,各种金融产品因基准利率的调整幅度不同产生的利率风险
Ⅳ.是一种相对初级并且粗略的利率风险计量方法
-
以下指标中,属于对公司的长期偿债能力进行分析的有( )。
Ⅰ.总资产周转率
Ⅱ.净资产收益率
Ⅲ.资产负债率
Ⅳ.产权比率
-
关于货币的时间价值,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.现值与终值成正比例关系
Ⅱ.折现率越高,复利现值系数就越小
Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数
Ⅳ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数
-
某投资者打算购买A、B、C三只股票,该投资者通过证券分析得出三只股票的分析数据:(1)股票A的收益率期望值等于0.05,贝塔系数等于0.6;(2)股票B的收益率期望值等于0.12,贝塔系数等于1.2;(3)股票C的收益率期望值等于0.08,贝塔系数等于0.8。据此决定在股票A上的投资比例为0.2,在股票B上的投资比例为0.5,在股票C上的投资比例为0.3,那么( )。
Ⅰ.在期望收益率-β系数平面上,该投资者的组合优于股票C
Ⅱ.该投资者的组合β系数等于0.96
Ⅲ.该投资者的组合预期收益率大于股票C的预期收益率
Ⅳ.该投资者的组合预期收益小于股票C的预期收益率
-
关于RSI指标的运用,下列论述正确的有( )。
Ⅰ.根据RSI上升和下降的轨迹画趋势线,此时支撑线和压力线作用的切线理论同样适用
Ⅱ.短期RSI>长期RSI,应属空头市场
Ⅲ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底,而股价还在下降,是可以买入的信号
Ⅳ.当RSI在较高或较低的位置形成头肩形和多重顶(底),是采取行动的信号
-
证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问( )等服务提供环节实现留痕管理。
Ⅰ.面对面交流向客户提供投资建议
Ⅱ.通过电子邮件向客户提供投资建议
Ⅲ.客户回访的反馈诊断结果
Ⅳ.接受客户委托买卖证券
-
基本分析法中的公司分析侧重于对( )的分析。
Ⅰ.盈利能力
Ⅱ.发展潜力
Ⅲ.经营业绩
Ⅳ.潜在风险
-
公司调研是上市公司基本分析的重要环节,分析师通过公司调研需要达到以下( )等几个目的。
Ⅰ.核实公司公开信息中披露的信息,如重要项目的进展、融资所投项目等是否与信息披露一致
Ⅱ.对公司公开信息中披露的对其利润有重大影响的会计科目或对主营业务发生重大改变的事项进行实地考察和咨询
Ⅲ.通过与公司管理层的对话与交谈,深入了解公司管理层对公司未来战略的设想(包括新的融资计划等),并对其基本素质有一个基本的判断
Ⅳ.通过对车间或工地的实地考察,对公司的开工率和员工精神面貌有比较清醒的认识
-
上市公司配股增资后,下列各项中上升的财务指标有( )。
Ⅰ.总股本
Ⅱ.流通股本
Ⅲ.资产负债率
Ⅳ.产权比率
-
家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有( )。
Ⅰ.收入增加而支出稳定,在子女上学前储蓄逐步增加
Ⅱ.支出随成员固定而趋于稳定,但子女上大学后学杂费用负担重
Ⅲ.可积累的资产达到巅峰,要逐步降低投资风险
Ⅳ.收入达到巅峰,支出相对较低
-
在均值-方差模型中,如果不允许卖空,由两种风险证券构建的证券组合的可行域( )。
Ⅰ.可能是均值标准差平面上的一个无限区域
Ⅱ.可能是均值标准差平面上的一条折线段
Ⅲ.可能是均值标准差平面上的一条直线段
Ⅳ.可能是均值标准差平面上的一条光滑的曲线段
-
从客户对理财规划需求的角度看,客户信息包括( )。
Ⅰ.基本信息
Ⅱ.财务信息
Ⅲ.个人兴趣
Ⅳ.人生规划
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构成利润表的项目有( )。
Ⅰ.营业收入
Ⅱ.利润总额
Ⅲ.应付股利
Ⅳ.营业利润
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金融衍生工具的基本特征包括( )。
Ⅰ.杠杆性
Ⅱ.跨期性
Ⅲ.不确定性或高风险性
Ⅳ.联动性
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以下关于可行域说法正确的有( )。
Ⅰ.可行域可能是平面上的一条线
Ⅱ.可行域可能是平面上的一个区域
Ⅲ.可行域就是有效边界
Ⅳ.可行域是由有效组合构成的
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下列关于股息贴现模型的说法,正确的是( )。
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风险揭示书的内容和格式由( )制定。
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β与标准差都是投资风险测度指标,不同在于( )。
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在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的,处以( )的罚款。
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在短期内,某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元,出现概率是25%,在正常状况下,流动性余额为4000万元,出现概率是50%,在最差情况下的流动性缺口为2000万元,出现概率为25%,则该公司预计短期内的流动性余缺情况是( )。
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从事证券投资顾问业务,违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》,情节严重的,作出( )。
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与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形,出现在( )。
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向客户提供证券投资顾问服务的人员,应当具有证券投资咨询执业资格,并在( )注册登记为证券投资顾问。
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某人要想在5年后获得本利和1000元,按单利计息,利率为5%的情况下,应存入( )元。
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在单一客户限额管理中,客户所有者权益为5亿元,杠杆系数为0.8,则该客户最高债务承受额为( )亿元。
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假设金融机构总资产为1000亿元,加权平均久期为6年,总负债为800亿元,加权平均久期为4年,则该机构的资产负债久期缺口为( )。
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证券投资顾问向客户提供投资建议,知悉客户做出具体投资决策计划的,( )泄露该客户的投资决策计划信息。
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假设金融机构根据过去100天的历史数据计算持有交易头寸的VaR值为1000万元人民币,置信水平为99%,持有期为1天,则该机构在未来100个交易日内,预期所持有的交易头寸最多会有( )天的损失超过1000万元。
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下列关于资本资产定价模型基本假设的表述,不正确的是( )。
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张某的工资薪金10000元,所得税扣缴800元,社保扣缴200元,每月工作日的通勤油钱、停车费或交通费500元,工作日午餐外食费200元,为工作所花置装费月分摊300元,张某每月固定生活开销为每月3000元,房贷本息支出为每月2000元,则张某收支平衡点收入为( )元。
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证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求,并指定( )。
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下列走势中,当出现( )时,发出了买入信号。
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根据预算期内正常的,可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为( )。
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下列收集的客户信息中,属于间接渠道的是( )。
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在行业( )的后期,随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。
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宏观经济分析中,属于经济先行指标的是( )。
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更关心公司股票过去的市场表现,而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是( )。
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在内部评级法初级法下,借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,拆分按照( )以及其他抵(质)押品的顺序进行。
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证券公司、证券投资咨询机构及其人员以( )向客户收取证券投资顾问服务费。
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取得证券投资咨询职业资格的人员,应当参加由所在机构按规定组织的培训,通过所在的机构向( )申请办理执业年检。
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已知无风险回报率为8%,市场需求的回报率为12%,某公司股票的贝塔值为1.5,如果预计该公司明年的每股股息为0.5元,股息增长率为9%,那么,该公司的股票售价应该为( )元。
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假定通过回归分析得知某个证券A对工业产值指数、未预期的通货膨胀、投机级债券与高等级债券收益率差额、长期政府债券与短期政府债券收益率差额的灵敏度系数依次为b1=1.2、b2=-0.6、b3=0.4、b4=0.8。已知无风险利率为5%;工业生产增长从预期4%升至6%;通货膨胀率预期为3%,实际为-1%,投机级债券收益率差额为3%;长期政府债券与短期政府债券收益率差额-2%。那么证券A的收益率为( )。
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以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于( )。
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下列关于GDP与证券市场波动关系表述错误的是( )。
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对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是( )。
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有效集(有效边界)指( )。
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可行域满足的一个共同特点是左边界必然( )的曲线。
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向客户提供证券投资顾问服务人员,应当具有( )执业资格。
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对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法,下列说法正确的是( )。
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通常,对于( )型投资者而言,倾向于在保证本金的基础上维持资金增值,进而选择低风险投资产品。
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按照客户与企业的关系分类,客户类型不应包括( )。
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下列关于预算与实际的差异分析,说法正确的是( )。
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个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为( )。
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假设市场中存在一张面值为1000元,息票率为7%(每年支付一次利息),存续期为2年的债券,当投资者要求的必要投资回报率为10%时,投资该债券第一年的当期收益率为( )。
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关于周期型行业的说法正确的是( )。
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根据《证券业从业人员资格管理实施细则》,执业人员出现( )情形,不予通过年检。
Ⅰ.执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的
Ⅱ.未按规定完成后续职业培训的
Ⅲ.不再符合执业证书取得条件的
Ⅳ.未按规定参加年检的
-
关于期望收益率-贝塔的关系,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.是资本资产定价模型最常用的一种表示方法
Ⅱ.贝塔值指某只股票的收益率与市场资产组合收益率的协方差
Ⅲ.假设投资者持有的是充分分散化的资产组合
Ⅳ.是DDM模型最常用的一种表示方法
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考虑单因素套利定价模型,资产组合A的β值为1.0,期望收益率为16%,资产组合B的β值为0.8,期望收益率为12%,假设无风险收益率为6%,如果进行套利,那么投资者将同时( )。
Ⅰ.持有空头A
Ⅱ.持有空头B
Ⅲ.持有多头A
Ⅳ.持有多头B
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大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括( )。
Ⅰ.一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程
Ⅱ.资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观测度的驱使,属于以价值为导向的调整过程
Ⅲ.资产配置规则能够客观地测度出哪一种资产类别已经失去市场的注意力,并引导投资者进入不受人关注的类别
Ⅳ.资产配置一般遵循回归均衡的原则
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关于最优证券组合,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.最优证券组合是在有效边界的基础上结合投资者个人的偏好得出的结果
Ⅱ.投资者偏好通过无差异曲线来反映,其位置越靠下满意度越高
Ⅲ.最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
Ⅳ.最优证券组合所在的无差异曲线的位置最高
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证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行( )的营销宣传。
Ⅰ.虚假
Ⅱ.不实
Ⅲ.误导性
Ⅳ.审慎性
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证券咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,回访内容应当包括但不限于( )。
Ⅰ.身份核实
Ⅱ.投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ.是否对客户充分揭示风险
Ⅳ.是否存在全权委托行为
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张某名校本科毕业,著名外企就职,今年25岁,年税后收入8万元,有社保,目前租房居住,已贷款购车,生活比较稳定,对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识,知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况,理财规划师给出的下列建议中,合理的有( )。
Ⅰ.投保某万能险,年缴保费2万元,保额5万元
Ⅱ.投保某20年期的定期寿险,年缴保费600元,保额30万元
Ⅲ.投保某20年期重大疾病保险,年缴保费800元,保额20万元
Ⅳ.投保某附加意外伤害保险,年缴保费300元,保额20万元
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公司调研的主要内容包括( )。
Ⅰ.财务与会计信息
Ⅱ.业务发展目标
Ⅲ.组织结构与内部控制
Ⅳ.公司风险因素
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证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户投诉处理机构,在公司网站及营业场所显著位置公示( )。
Ⅰ.投诉电话
Ⅱ.传真
Ⅲ.电子信箱
Ⅳ.负责投诉处理的人员姓名
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《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前,应说明( )等情况并接受评估,以便于证券公司提供适当的服务。
Ⅰ.自身资产
Ⅱ.收入状况
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.风险偏好
-
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当通过( )公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码,方便投资者查询、监督。
Ⅰ.营业场所
Ⅱ.证监会网站
Ⅲ.中国证券业协会
Ⅳ.公司网站
-
证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的,中国证监会及其派出机构可以采取( )等监管措施或行政处罚。
Ⅰ.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款
Ⅱ.没收违法所得,并处以五万元以上二十万元以下的罚款
Ⅲ.暂停或者撤销相关业务许可
Ⅳ.撤销直接负责的主管人员和其他直接责任人员的任职资格或者证券从业资格
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从生命周期的角度着眼,属于成熟期家庭特征、需求和目标的是( )。
Ⅰ.收入增加而支出稳定
Ⅱ.子女与父母同住或仅夫妻两人居住
Ⅲ.结清所有大额负债
Ⅳ.资产达到巅峰,要逐步降低投资风险
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套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.套利定价理论增大了结论的适用性
Ⅱ.在套利定价理论中,证券的风险由多个因素共同来解释
Ⅲ.套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期
Ⅳ.在资本资产定价模型中,β系数只能解释风险的大小,并不能解释风险的来源
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下列关于年金的表述,正确的是( )。
Ⅰ.向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金
Ⅱ.每个月定期定额缴纳的房租贷款月供可视为一种年金
Ⅲ.退休后从社保部门每月固定领取的养老金可视为一种年金
Ⅳ.零存整取的“整取额”可视为一种年金
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证券公司,证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的风险偏好,下列属于风险偏好的有( )。
Ⅰ.股票投资年限
Ⅱ.曾投资过股票和货币市场基金
Ⅲ.期望本金绝对安全,对于短期市场波动感到不适应,愿意得到无风险收益
Ⅳ.愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险
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如果张某夫妇的年龄在30~55岁,那么从家庭生命周期理财重点的角度看,属于张某家庭的有( )。
Ⅰ.保险安排提高寿险保险
Ⅱ.核心资产配置中,股票所占比重可接近50%,债券接近40%
Ⅲ.信贷运用以房屋贷款,汽车贷款为重点
Ⅳ.理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品
-
过度自信会导致投资者( )。
Ⅰ.高估自己的知识
Ⅱ.低估风险
Ⅲ.提高预测的准确性
Ⅳ.夸大自己控制事情的能力
-
下列属于个人资产负债表中长期负债的有( )。
Ⅰ.汽车和其他支出
Ⅱ.二套住房贷款
Ⅲ.房屋装修贷款
Ⅳ.家具、用具贷款
-
产业作为经济学的专门术语,有更严格的使用条件,产业一般具有( )特点。
Ⅰ.单一性
Ⅱ.规模性
Ⅲ.职业化
Ⅳ.社会功能性
-
下列各项中,可以强化金融泡沫形成的有( )。
Ⅰ.跨境资金转出
Ⅱ.紧缩性货币政策
Ⅲ.羊群效应的存在
Ⅳ.投资者自信程度的增加
-
通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时,一个客户的每项打分都是4分,则这个客户的特点是( )。
Ⅰ.首要考虑因素是抗通胀保值
Ⅱ.过去投资绩效是只赔不赚
Ⅲ.目前主要投资的市场是债券市场
Ⅳ.未来回避投资的市场是股票市场
-
下列有关有效市场假说的说法,正确的有( )。
Ⅰ.弱有效市场假定认为股票价格反映了全部公开可得信息
Ⅱ.半强有效市场假定认为股票价格反映了以往全部价格信息
Ⅲ.强有效市场假定认为股票价格反映了包括内幕信息在内的全部相关信息
Ⅳ.市场弱有效意味着技术分析毫无可取之处
-
融资融券业务的风险主要表现在( )。
Ⅰ.融资融券业务增强了证券市场的流动性和连续性
Ⅱ.融资融券业务对标的证券具有助涨杀跌的作用
Ⅲ.融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵
Ⅳ.融资融券业务可能对金融体系的稳定性带来一定的威胁
-
下列有关个人现金流量表的说法,正确的是( )。
Ⅰ.计算赤字的基本关系式是:赤字=收入-支出
Ⅱ.有助于发现个人消费方式上的潜在问题
Ⅲ.住房租金是表中的支出项
Ⅳ.资产负债表和现金流量表是两个相互独立的主体,二者间无关联
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假设市场中存在三种不同的证券,当前的初始投资成本约为1000,经过一个时期之后,证券的收益依状态确定(未来有两种状态、每种状态出现的概率约为50%,每个状态下的价值如下表所示)。那么,依据资本资产定价模型中关于投资者证券选择偏好的假设,下列说法中正确的是( )。
Ⅰ.证券1和证券2中,投资者偏好于选择证券1
Ⅱ.证券1和证券3中,投资者偏好于选择证券3
Ⅲ.证券2和证券3中,投资者偏好于选择证券3
Ⅳ.证券1和证券3中,投资者偏好于选择证券1
-
实现套利的经济学原理是“一价定律”,实现的条件有( )。
Ⅰ.两个市场无交易成本
Ⅱ.两个市场无税收和无不确定性存在
Ⅲ.两个市场之间不存在价差
Ⅳ.两个市场间的流动和竞争必须是无障碍的
-
应用技术分析方法时,应注意的问题包括( )。
Ⅰ.技术分析必须与基本分析结合起来使用
Ⅱ.理论与实践相结合
Ⅲ.使用多种技术分析方法综合研判
Ⅳ.要掌握各种分析方法的精髓,并根据实际情况作适当调整
-
证券技术分析的基本假设包括( )。
Ⅰ.市场随着信息和知晓内幕者的行动而迅速变化
Ⅱ.市场行为涵盖一切信息
Ⅲ.证券价格沿趋势移动
Ⅳ.历史会重演
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关于证券分析方法,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.每一种分析法都有其适用范围,都有分析前提和假设
Ⅱ.当前技术分析法虽然在实际中被广泛运用,但它缺乏牢固的经济理论基础
Ⅲ.量化分析法多采用数量模型和计算机数值模拟
Ⅳ.基本面分析法对基本面数据的真实性、完整性具有很强的依赖性
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客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征,它主要表现在( )。
Ⅰ.给客户提供财务建议时要客观分析
Ⅱ.给客户提供财务建议时要影响其作出正确的财务安排
Ⅲ.给客户提供财务建议时要向客户作出解释
Ⅳ.给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好
-
确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括( )。
Ⅰ.股价在这个区域停留时间的长短
Ⅱ.股价在这个区域伴随着的成交量大小
Ⅲ.这个支撑区域或压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近
Ⅳ.市场因素影响的大小
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下列关于客户的理财价值观的说法,正确的是( )。
Ⅰ.理财价值观决定了理财目标,影响理财行为
Ⅱ.在实务操作中,很多客户的理财价值观都是不太变化的
Ⅲ.客户的理财目标是动态调整的
Ⅳ.客户的理财行为是动态调整的
-
资产配置在不同层面有不同含义,一般可以( )等角度对资产配置进行分类。
Ⅰ.从范围上进行划分
Ⅱ.从时间跨度和风格类别上进行划分
Ⅲ.从配置策略上进行划分
Ⅳ.从市场有效性上进行划分
-
市场风险管理过程中,由于利率、汇率等市场价格因素的频繁波动,一般( )具有实质性意义。
Ⅰ.名义价值
Ⅱ.市场价值
Ⅲ.公允价值
Ⅳ.市值重估
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消费是评价宏观经济形势的重要指标,通常可以从( )方面考察消费状况。
Ⅰ.企业投资
Ⅱ.社会消费品零售总额
Ⅲ.城乡居民储蓄存款余额
Ⅳ.居民可支配收入
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申请取得证券投资咨询从业资格,应当具备的条件包括( )。
Ⅰ.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重处罚
Ⅱ.具有大学本科以上学历
Ⅲ.通过中国证监会统一组织的专业考试
Ⅳ.有一年以上证券期货或银行、保险、信托等金融从业经验
-
关于进取型投资者,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.主要是相对比较年轻、有专业知识技能、敢于冒险、社会负担较轻的人士
Ⅱ.其对投资的损失有很强的承受能力
Ⅲ.其往往选择开放式股票基金、大型蓝筹股票等投资产品长期持有
Ⅳ.运用高风险高收益的投资工具,追求资产的快速增值
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假设检验的程序包括( )。
Ⅰ.根据实际问题,提出原假设及备择假设
Ⅱ.构造统计量并找出在假设成立条件下,该统计量所服从的概率分布
Ⅲ.根据给定置信水平和所选取的统计量,查概率分布临界值表,确定临界值表与否定域
Ⅳ.检验样本统计量的值是否落入否定域,若是则拒绝原假设,否则接受原假设
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在进行上市公司调研时通常遵循的流程是( )。
Ⅰ.编写调研计划,如调研目的、调研对象、调研内容等
Ⅱ.调研前的室内案头工作,包括资料收集和分析
Ⅲ.实地调研
Ⅳ.编写调研报告,主要包括调研成果和投资建议,然后依规发表报告
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银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下,若其他条件不变,则下列表述正确的有( )。
Ⅰ.市场利率上升,净利息收入上升
Ⅱ.市场利率上升,净利息收入下降
Ⅲ.市场利率下降,净利息收入上升
Ⅳ.市场利率下降,净利息收入下降
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关于个人风险承受能力的评估,以下说法正确的是( )。
Ⅰ.定性分析和定量分析相结合是常见的评估方法之一
Ⅱ.通过确定和调整客户可接受的风险水平,来帮助客户做出客观评估
Ⅲ.评估内容涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块
Ⅳ.根据风险偏好类型和程度,客户可被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型
-
某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70%),其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房,其中贷款70万元,目前无储蓄无任何事业性保险,如果投资顾问要给该家庭规划商业保险,在利用遗嘱需要法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有( )。
Ⅰ.70万元的房贷
Ⅱ.配偶未来生活费用的现值
Ⅲ.父母的赡养费用
Ⅳ.子女的教育基金
-
理财规划师要明确的投资约束条件包括( )。
Ⅰ.税收状况
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.流动性要求
Ⅳ.特殊需求
-
有关股票分类的说法,正确的是( )。
Ⅰ.按股东享有权利的不同,可分为普通股票和优先股票
Ⅱ.按是否记载股东姓名,可分为记名股票和无记名股票
Ⅲ.按股东享有权利的不同,可分为蓝筹股票和普通股票
Ⅳ.按是否在股票票面上标明金额,可分为有面额股票和无面额股票
-
公司规模变动特征和扩张潜力一般与其( )密切相关。
Ⅰ.所处的行业发展阶段
Ⅱ.市场结构
Ⅲ.经营战略
Ⅳ.金融结构
-
客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础,退休的收入来源主要有( )。
Ⅰ.社会保障
Ⅱ.企业年金
Ⅲ.家庭存款
Ⅳ.商业保险
-
证券组合中一般包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.债券
Ⅲ.存款单
Ⅳ.提单
-
关于损失厌恶,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.损失厌恶是指人们对财富的减少比对财富的增加更为敏感,而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐
Ⅱ.由于损失厌恶的缘故,投资者在调整股票投资组合时,往往会卖出组合中“亏损”的股票,留下“盈利”的股票
Ⅲ.当人们作出错误决定后往往会后悔不己,感到自己的行为要承担引起损失的责任,会比损失厌恶更加痛苦
Ⅳ.对投资的评估频率越高,发现损失的概率越高,就越可能受到损失厌恶的侵袭
-
基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法,将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中,定量评价基金经理( )的能力。
Ⅰ.风险防范
Ⅱ.资产配置
Ⅲ.证券选择
Ⅳ.行业配置
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下列有关证券市场线的表述,错误的是( )。
Ⅰ.证券市场线意味着市场中可能存在负收益的风险证券
Ⅱ.证券市场线上的任何一个点都是有效组合
Ⅲ.证券市场线代表了有效组合预期回报率和β系数之间的均衡关系
Ⅳ.证券市场线意味着与市场组合协方差更大的证券具有较高的预期回报率
- 下列属于客户现金管理需求的有( )。Ⅰ.满足应急资金的需求Ⅱ.满足未来消费的需求Ⅲ.保障家庭生活的安全、稳定Ⅳ.满足财富积累和投资获利的需求
-
下列各资产配置策略中,对于市场流动性的要求说法正确的是( )。
Ⅰ.买入并持有策略要求市场具有一定的流动性
Ⅱ.恒定混合策略要求市场流动性适度
Ⅲ.投资组合保险策略要求市场流动性较小
Ⅳ.投资组合保险策略要求市场流动性较高
-
区域政策法规发生重大变化的警示信号包括( )。
Ⅰ.区域内某产业集中度提高,区域主导产业出现衰退
Ⅱ.国家政策法规变化,给当地带来不利影响
Ⅲ.国家宏观政策变化,使得地方原定的优惠政策难以执行
Ⅳ.政府为鼓励企业投资,不惜代价提供优惠条件
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下列关于预算和实际差异分析的要点,正确的是( )。
Ⅰ.细目差异的重要性大于总额差异
Ⅱ.要订出追踪预算额和实际发生额之间的差异的金额门槛或比率门槛
Ⅲ.年预算一般以整年的达标率为比较标的,月预算则以当月的差异作为控制要项
Ⅳ.刚开始预算差异很大时,应每月选择一个重点项目集中改善
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符合被动管理方法特性的是( )。
Ⅰ.长期稳定持有模拟市场指数的证券组合
Ⅱ.采用此种方法的管理者认为证券市场不总是有效的
Ⅲ.获得市场平均收益
Ⅳ.采用此种方法的管理者认为证券价格的未来变化无法估计
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涨跌比指标(ADR)的应用法则包括( )。
Ⅰ.从ADR的取值看大势
Ⅱ.ADR可与综合指数配合使用
Ⅲ.从ADR曲线的形态上看大势
Ⅳ.股价指数与ADR背离,则大势即将反转
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资本资产定价模型(CAMP)与套利定价模型(APT)对风险来源的定义,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.资本资产定价模型(CAPM)的定义是具体的
Ⅱ.资本资产定价模型(CAPM)的定义是抽象的
Ⅲ.套利定价模型(APT)的定义是具体的
Ⅳ.套利定价模型(APT)的定义是抽象的
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下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有( )。
Ⅰ.融资成本上升
Ⅱ.单笔融资的金额显著下降
Ⅲ.存款大量下降
Ⅳ.被迫从市场上购回已发行的债券
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所得税的基本筹划方法包括( )。
Ⅰ.纳税人身份的筹划
Ⅱ.纳税时间的筹划
Ⅲ.纳税环节的筹划
Ⅳ.计税依据的筹划
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老黄的儿子一家住在西安,上个月儿媳妇刚刚为老黄生了一个胖孙子,老黄十分高兴,打算购买一份保险作为给刚出生的小孙子的礼物,下列保单中,可供选择的是( )。
Ⅰ.以小孙子为被保险人的20年定期寿险保单,死亡给付5万元
Ⅱ.经儿子同意,以儿子为被保险人,孙子为受益人的定期寿险保单,死亡给付金额为20万元
Ⅲ.以小孙子为被保险人的重疾险保单,基本保额为5万元,死亡给付金额为基本保额的两倍
Ⅳ.以自己为被保险人,小孙子为受益人的终身寿险保单,死亡给付金额为20万元
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下列关于久期缺口的表述,正确的是( )。
Ⅰ.当久期缺口为正值时,如果市场利率下降,资产和负债的价值都会增加,资产价值的增加幅度大于负债价值的增加幅度,则流动性增强
Ⅱ.当久期缺口为负值时,如果市场利率下降,资产和负债的价值都会增加,资产价值的增加幅度大于负债价值的增加幅度,则流动性增强
Ⅲ.当久期缺口为负值时,如果市场利率上升,资产和负债的价值都会下降,资产价值的下降幅度小于负债价值的下降幅度,则流动性增强
Ⅳ.当久期缺口为正值时,如果市场利率上升,资产和负债的价值都会下降,资产价值的下降幅度小于负债价值的下降幅度,则流动性增强
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关于资本转换因子,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.同样的资本,风险越高的组合计划,其授信额越高
Ⅱ.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖该组合计划授信的风险
Ⅲ.某组合风险越大,其资本转换因子越高
Ⅳ.通过资本转换因子,可以将资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示
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下列关于信用借款还款方式的说法,正确的是( )。
Ⅰ.存在明显利差的情况下,高利率的消费贷款,应该随借随还,有钱就优先偿还来降低利息负担
Ⅱ.平时只还利息和最低还款额,年终时可利用年度的自由储蓄,一次还清短期消费借贷,或提早还清中长期置产贷款
Ⅲ.借款金额较大的房贷或创业贷款,通常采用等额本息偿还的方式,在5~20年间还清,优点是每年现金流量固定,比较好管理
Ⅳ.等额本金偿还方式的特点是,本息合计一般前期还款现金流量低,后期高,缺点是贷款压力越来越大
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根据杜邦分析体系,下列哪些措施可以提高净资产收益率?( )
Ⅰ.提高营业利润率
Ⅱ.加快总资产周转率
Ⅲ.增加股东权益
Ⅳ.增加负债
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根据对客户收入预测的方法,可将客户收入分为( )。
Ⅰ.常规性收入
Ⅱ.临时性收入
Ⅲ.工资收入
Ⅳ.租金收入
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下列关于消费的说法,正确的是( )。
Ⅰ.按照消费时间划分,消费可以分为即期消费和远期消费
Ⅱ.随着社会的发展,衣食住行的消费会越来越高
Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费,给财务带来危害
Ⅳ.保险不属于消费
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证券投资顾问业务的投资建议服务内容包括( )。
Ⅰ.投资的品种选择
Ⅱ.投资组合
Ⅲ.理财规划建议
Ⅳ.代替客户作出投资决定
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资本资产定价模型在资源配置方面应用时主要考虑的因素有( )。
Ⅰ.无风险收益率
Ⅱ.对市场走势的预测
Ⅲ.β值的选择
Ⅳ.风险溢价
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在半强式有效市场中,下列说法错误的有( )。
Ⅰ.技术分析无助于判断股价走势
Ⅱ.小公司股票比大公司股票能持续性产生更高的风险调整收益
Ⅲ.低市盈率股票能够长期获得正的超常收益率
Ⅳ.掌握内幕消息的投资者能够获取超额收益
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证券投资咨询机构应当加强人员培训,提升证券投资顾问的( )。
Ⅰ.服务水平
Ⅱ.职业操守
Ⅲ.合规意识
Ⅳ.专业服务能力
Ⅴ.个人修养
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通过对客户现有投资组合进行分析,证券投资顾问需要明确( )。
Ⅰ.客户现有投资组合中的资产配置情况
Ⅱ.客户现有投资组合的突出特点
Ⅲ.对客户现有投资组合进行评价
Ⅳ.根据宏观经济形势和资本市场运行格局,提出投资规划建议
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投资顾问向客户提供的投资建议,正确的是( )。
Ⅰ.建议可依据所在公司的研究报告
Ⅱ.建议可依据其他证券公司或证券投资咨询机构的研究报告
Ⅲ.建议应向客户说明所依据的证券研究报告的发布人
Ⅳ.建议应向客户说明所依据的证券研究报告的发布日期
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证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立的客户回访机制的内容包括( )。
Ⅰ.回访的程序
Ⅱ.回访的内容
Ⅲ.回访人员安排
Ⅳ.回访的要求和标准
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按照我国《保险法》的规定,下列保险业务中属于财产保险的是( )。
Ⅰ.责任保险
Ⅱ.信用保险
Ⅲ.保证保险
Ⅳ.意外伤害保险
Ⅴ.万能保险
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关于客户的财务信息和非财务信息,下列说法错误的是( )。
Ⅰ.非财务信息可以影响财务规划的制定,但并不是决定因素
Ⅱ.客户的社会地位和投资偏好,以及风险承受能力是财务规划的基础
Ⅲ.客户财务信息是财务规划的基础,非财务信息有助于更充分了解客户
Ⅳ.客户的收入与支出作为财务信息的一部分,决定了财务规划的内容
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下列关于股票投资的系统风险和非系统风险的说法,错误的是( )。
Ⅰ.系统风险只对某个证券有影响
Ⅱ.非系统风险只对某个证券有影响
Ⅲ.系统风险无法消除
Ⅳ.非系统风险无法消除
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下列关于流动性风险管理的表述,正确的是( )。
Ⅰ.现金头寸指标越高,意味着金融机构满足即时现金需要的能力越强
Ⅱ.流动资产与总资产的比率越高,意味着金融机构应付流动性需求的能力越强
Ⅲ.与同类金融机构相比较,贷款总额与核心存款的比率越小,意味着该金融机构的流动性越好
Ⅳ.与同类金融机构相比较,易变负债与总资产的比率越高,意味着该金融机构的流动性越好
Ⅴ.大额负债依赖度越低,意味着金融机构的流动性越好
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关于基本分析法,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.任何投资品都有一个固定基准即内在价值,其内在价值可以通过分析而获得
Ⅱ.比较重视对投资品在市场上价与量关系的分析
Ⅲ.基本特征是以价值分析理论为基础,以统计方法和现值计算法为主要分析手段
Ⅳ.就是判断投资品的市场价格与内在价值间的差距,以判断投资品的买卖时机
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下列关于评估客户投资风险承受度的表述,错误的是( )。
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今年年初,分析师预测某公司今后2年内(含今年)股利年增长率为6%,之后,股利年增长率将下降到3%,并将保持下去。已知该公司上一年年末支付的股利为每股4元,市场上同等风险水平的股票的预期必要收益率为5%。如果股利免征所得税,那么今年年初该公司股票的内在价值最接近( )元。
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某理财计划采用纯经济的手段,利用价格杠杆,将税负转给消费者或转给供应商或自我消转,且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划中的哪一类?( )
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( )是家庭消费开支规划的一项核心内容。
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投资者进行金融衍生工具交易时,要想获得交易的成功,必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断,这是衍生工具的( )所决定的。
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收益率曲线的类型不包括( )。
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两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为( )。
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相比之下,下列信息中能够更为真实地反映公司规模变动特征的是( )。
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股票是一种资本证券,它属于( )。
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( )限额对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。
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政府债券、金融债券和公司债券,是按债券的( )进行的分类。
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经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的( )心理。羊群是一种很散乱的组织,平时在一起也是盲目地左冲右撞,但只要有一只头羊动起来,其他的羊就会不假思索地一哄而上,全然不顾前面可能有狼或者不远处有更好的草。
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证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在______个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的______。( )
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假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元,必要收益率为10%,而当前股票价格为65元,则每股股票净现值为( )元。
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下列关于税收规划的表述有误的是( )。
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加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于( )。
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在成熟市场中,机构投资者非常看重( )移动平均线,并以此作为长期投资的依据。
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考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率,当增长率低于( )时,表明行业由成熟期进入衰退期。
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信用评分模型的关键在于( )。
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当公司流动比率小于1时,增加流动资金借款会使当期流动比率( )。
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如果价格的变动呈“头肩底”形,证券分析人员通常会认为( )。
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高增长行业的股票价格与经济周期的关系是( )。
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假设其他条件完全相同,下列投资方式中,投资者面临的交易对手信用风险最大的是( )。
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关于久期公式dP/dy=-D×P/(1+y),下列各项理解正确的是( )。
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吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。
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资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据( )选择证券。
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风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的______阶段,一般建议投资组合中增加______比重。( )
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下列有关财务弹性的表述,不正确的是( )。
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A方案在3年中每年年初付款500元,B方案在3年中每年年末付款500元,若利率为10%,则第三年年末两个方案的终值相差约( )元。
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下列各项中,对提高公司的长期盈利能力有帮助的是( )。
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电视业的崛起,导致了电影业的衰退,这种衰退属于( )。
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生涯规划中的稳定期的理财活动主要是( )。
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在计算速动比率时需要排除存货的影响,这样做最主要的原因在于流动资产中( )。
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更关心公司股票过去的市场表现,而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是( )。
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下列不属于证券市场信息发布媒介的是( )。
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有形资产净值是指( )。
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假设其他条件保持不变,则下列关于利率风险的表述,正确的是( )。
- 在企业综合评价方法中,成长能力、盈利能力与偿债能力之间比重的分配大致按照( )来进行。
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王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,不应该采取的策略为( )。
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下列说法中错误的是( )。
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就债券或优先股而言,其安全边际通常代表( )。
Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率
Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分
Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分
Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分
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证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息包括( )。
Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话等
Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式
Ⅲ.投资决策由客户作出,投资风险由客户承担
Ⅳ.收费标准和支付方式
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现金流分析的具体内容包括( )。
Ⅰ.投资收益分析
Ⅱ.流动性分析
Ⅲ.财务弹性分析
Ⅳ.收益质量分析
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关于对客户未来支出的预测,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.通货膨胀因素是支出预期的考虑因素之一
Ⅱ.生活质量是支出预测的考虑因素之一
Ⅲ.为了顾及客户未来支出,首先要考虑满足客户基本生活的支出
Ⅳ.客户未来支出还包括临时性支出
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证券公司、证券投资咨询机构应当制定证券投资顾问人员管理制度,加强对证券投资顾问人员注册登记的管理,下列属于对证券投资顾问人员注册管理的是( )。
Ⅰ.是否取得证券从业资格
Ⅱ.是否有证券投资咨询执业资格
Ⅲ.是否注册登记为证券投资顾问
Ⅳ.是否注册为证券分析师
-
关于进取型投资者,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.主要是相对比较年轻、有专业知识技能、敢于冒险、社会负担较轻的人士
Ⅱ.其对投资的损失有很强的承受能力
Ⅲ.其往往选择安全性较高的债券型投资工具
Ⅳ.运用高风险高收益的投资工具,追求资产的快速增值
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传统体制下的直接传导机制的特点有( )。
Ⅰ.时滞短,方式简单,作用效应快
Ⅱ.缺乏中间变量,政策灵活性不足,会造成经济较大的波动
Ⅲ.信贷、现金计划从属于实物分配计划,中央银行无法主动对经济进行调控
Ⅳ.企业对银行依赖性弱
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关于常用统计软件,下列描述正确的是( )。
Ⅰ.SPSS/PC是指统计分析软件包
Ⅱ.Eviews是目前世界上最流行的计量经济学软件之一,具有数据处理、作图、统计分析、建模分析、预测和模拟等功能
Ⅲ.Stata是一个用于分析和管理数据的功能强大且小巧玲珑的实用统计分析软件
Ⅳ.SAS是集数据管理、数据分析和信息处理为一体的应用软件系统,在国际上被誉为数据分析的标准软件,在各个领域得到广泛的应用
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下列属于客户常规性收入的有( )。
Ⅰ.工资、奖金和补贴
Ⅱ.彩票中奖收入
Ⅲ.股票和债券投资收益
Ⅳ.租金收入
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下列关于保险规划的做法,不恰当的是( )。
Ⅰ.富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险
Ⅱ.为给家庭提供主要经济来源的成员购买人身保险
Ⅲ.为经常出差的家人购买意外伤害险
Ⅳ.为10万元的财产在两家不同的公司投保,共投保20万元
Ⅴ.为感冒、牙痛等小病专门投保
-
产业作为经济学的专门术语,有更严格的使用条件,产业一般具有( )特点。
Ⅰ.单一性
Ⅱ.规模性
Ⅲ.职业化
Ⅳ.社会功能性
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基本分析流派是以价值分析理论为基础,以( )为主要分析手段。
Ⅰ.演绎推理
Ⅱ.统计方法
Ⅲ.终值计算方法
Ⅳ.现值计算方法
-
公司调研的主要内容包括( )。
Ⅰ.财务与会计信息
Ⅱ.业务发展目标
Ⅲ.组织结构与内部控制
Ⅳ.公司风险因素
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投资者过度自信会引发一系列的效应,包括( )。
Ⅰ.控制力幻觉
Ⅱ.赌场资金效应
Ⅲ.事后聪明偏差
Ⅳ.沉没成本效应
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证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?( )
Ⅰ.服务模式的选择和设计
Ⅱ.客户签约
Ⅲ.形成服务产品
Ⅳ.服务提供
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下列各项中,( )属于货币时间价值的影响因素。
Ⅰ.通货膨胀率
Ⅱ.计息方式
Ⅲ.市场利率
Ⅳ.时间
-
下列属于制定保险规划的原则的是( )。
Ⅰ.分析客户保险需要
Ⅱ.量力而行
Ⅲ.注重收益
Ⅳ.转移风险
-
在现金、消费和债务管理中,家庭有效债务管理需要考虑的因素包括( )。
Ⅰ.还款能力
Ⅱ.家庭现有经济实力
Ⅲ.合理选择贷款种类及担保方式
Ⅳ.家庭贷款需求
-
金融期货主要包括( )。
Ⅰ.货币期货
Ⅱ.利率期货
Ⅲ.股票期货
Ⅳ.股票指数期货
-
下列符合被动管理方法特性的是( )。
Ⅰ.长期稳定持有模拟市场指数的证券组合
Ⅱ.采用此种方法的管理者认为证券市场不总是有效的
Ⅲ.获得市场平均收益
Ⅳ.采用此种方法的管理者认为证券价格的未来变化无法估计
-
股票按股东享有权利的不同,可以分为( )。
Ⅰ.记名股票
Ⅱ.优先股
Ⅲ.不记名股票
Ⅳ.普通股
-
证券组合中一般包括( )。
Ⅰ.股票
Ⅱ.债券
Ⅲ.存款单
Ⅳ.货运单
-
下列可能会给保险规划带来风险的行为有( )。
Ⅰ.人身保险期限太短
Ⅱ.人身保险金额太小
Ⅲ.财产超额保险
Ⅳ.财产重复保险
-
在RSI应用法则中投资操作为买入的有( )。
Ⅰ.RSI值在80~100
Ⅱ.RSI值在50~80
Ⅲ.RSI值在20~50
Ⅳ.RSI值在0~20
-
情景分析中的情景( )。
Ⅰ.可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到
Ⅱ.不能人为设定
Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景
Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景
-
企业风险敞口分为( )这几种类型。
Ⅰ.单向敞口
Ⅱ.双向敞口
Ⅲ.多向敞口
Ⅳ.上游敞口
-
关于股票,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.股票是一种虚拟资本
Ⅱ.股票是物权证券
Ⅲ.股票是债权证券
Ⅳ.股票是证权证券
-
关于资本资产定价模型中的β系数,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.某一证券的β系数可以视为这种证券与市场组合协方差的一种表示方式
Ⅱ.一个证券组合的β系数等于该组合中各种证券β系数的简单算术平均数
Ⅲ.市场均衡时切点组合的β系数为1
Ⅳ.证券β系数测度了证券整体风险
-
下列各项中,属于反映企业长期偿债能力的财务指标是( )。
Ⅰ.资产负债率
Ⅱ.已获利息倍数
Ⅲ.资产净利率
Ⅳ.净资产收益率
-
对公司成长性进行分析,其内容应该包括( )。
Ⅰ.公司产品市场前景的预测
Ⅱ.公司财务指标的纵向比较
Ⅲ.引发公司规模变动的原因
Ⅳ.公司财务指标的横向比较
-
下列哪些指标应用是正确的?( )
Ⅰ.利用MACD预测时,如果DIF和DEA均为正值,当DEA向上突破DIF时,买入
Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态,行情即将见底,卖出
Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶,则考虑卖出
Ⅳ.当短期RSI>长期RSI时,属于多头市场
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国际证监会组织认为,金融衍生工具的风险有( )。
Ⅰ.操作风险
Ⅱ.信用风险
Ⅲ.结算风险
Ⅳ.市场风险
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一般而言,影响客户风险承受能力的因素有很多,下列表述正确的有( )。
Ⅰ.随着财富的增加,客户绝对风险承受能力也会增加
Ⅱ.客户年龄越大,其所能承受的风险越低
Ⅲ.客户理财目标的弹性越大,其可承受的风险也越高
Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关
-
根据技术分析的形态理论,股价形态包括( )。
Ⅰ.旗形形态
Ⅱ.直角三角形形态
Ⅲ.双重顶(底)形态
Ⅳ.头肩顶(底)形态
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流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一,下列常用的比率/指标表达式正确的有( )。
Ⅰ.现金头寸指标=现金头寸/总资产
Ⅱ.核心存款指标=核心存款/总资产
Ⅲ.贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/核心存款
Ⅳ.大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)/(盈利资产-短期投资)
-
根据我国现行的有关制度规定,下列各项中,( )属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ.诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ.接受客户的全权委托
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制定有效的流动性风险应急计划应符合的要求包括( )。
Ⅰ.合理设定应急计划触发条件
Ⅱ.充分考虑流动性转移限制
Ⅲ.规定应急程序和措施
Ⅳ.明确各参与人的权限、职责及报告路径
-
下列各种现金流量,属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有( )。
Ⅰ.公司支付给职工以及为职工支付的现金
Ⅱ.偿还债务支付的现金
Ⅲ.支付的增值税、所得税款项
Ⅳ.收到的税费返还
-
下列关于应收账款周转率的说法,正确的有( )。
Ⅰ.应收账款周转率说明应收账款流动的速度
Ⅱ.应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值
Ⅲ.应收账款周转率越高,平均收账期越短,说明应收账款的收回越快
Ⅳ.它表示企业从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间
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公司现金流主要来自( )。
Ⅰ.公司融资
Ⅱ.公司投资
Ⅲ.公司变更
Ⅳ.公司经营
-
技术分析的基本假设包括( )。
Ⅰ.市场行为涵盖一切信息
Ⅱ.证券价格沿趋势移动
Ⅲ.历史会重演
Ⅳ.证券价格的变动无规律,不可预测
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下列各项中,反映公司偿债能力的财务比率指标有( )。
Ⅰ.营业成本/平均存货
Ⅱ.(流动资产-存货)/流动负债
Ⅲ.营业收入/平均流动资产
Ⅳ.流动资产/流动负债
-
信用评分模型在分析借款人信用风险过程中,存在的突出问题有( )。
Ⅰ.是一种向后看的模型,无法及时反映企业信用状况的变化
Ⅱ.对于多数新兴商业银行而言,所收集的历史数据极为有限
Ⅲ.无法全面地反映借款人的信用状况
Ⅳ.无法提供客户违约概率的准确数值
-
最优证券组合( )。
Ⅰ.是能带来最高收益的组合
Ⅱ.肯定在有效边界上
Ⅲ.是无差异曲线与有效边界的切点
Ⅳ.是理性投资者的最佳选择
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各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买( )投资于证券市场。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.股份制银行发行的股票
Ⅲ.可转换公司债券
Ⅳ.金融债券
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跨商品套利可分为( )。
Ⅰ.相关商品间的套利
Ⅱ.原料和原料下游品种之间的套利
Ⅲ.半成品与成品间的套利
Ⅳ.任何两种商品间的套利
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已知某公司某年的财务数据如下:应收账款500000元,流动资产860000元,固定资产2180000元,存货300000元,短期借款460000元,流动负债660000元。根据以上数据可以计算出( )。
Ⅰ.速动比率为0.85
Ⅱ.流动比率为1.30
Ⅲ.存货周转率为4.42次
Ⅳ.应收账款周转率为5.26次
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比率分析法是以同一期财务报表上若干重要项目的相关数据相互比较,求出比率,用以分析和评价公司的经营活动以及公司目前和历史状况的一种方法,是财务分析最基本的工具,主要包括( )。
Ⅰ.获利能力比率
Ⅱ.偿债能力比率
Ⅲ.成长能力比率
Ⅳ.周转能力比率
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行业分析方法包括( )。
Ⅰ.历史资料研究法
Ⅱ.调查研究法
Ⅲ.归纳与演绎法
Ⅳ.比较研究法
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下列各项中,属于个人生命周期阶段的有( )。
Ⅰ.探索期
Ⅱ.建立期
Ⅲ.成长期
Ⅳ.维持期
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投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有( )。
Ⅰ.人性存在自私等弱点
Ⅱ.人性存在趋利避害等弱点
Ⅲ.投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量等生理能力方面的限制
Ⅳ.投资者的认知中存在诸如不能全面了解信息等生理能力方面的限制
-
关于计算VaR值的历史模拟法,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.考虑了“肥尾”现象
Ⅱ.风险包含着时间的变化,单纯依靠历史数据进行风险度量,将低估突发性的收益率波动
Ⅲ.通过历史数据构造收益率分布,不依赖特定的定价模型
Ⅳ.存在模型风险
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已知某公司某年财务数据如下,营业收入2500000元,利息费用160000元,营业利润540000元,税前利润380000元。根据上述数据可以计算出( )。
Ⅰ.利息保障倍数为3.375
Ⅱ.净利润为2340000元
Ⅲ.利息支付倍数为2.255
Ⅳ.息税前利润为540000元
-
下列会引起货币供应量减少的现象包括( )。
Ⅰ.财政收支平衡
Ⅱ.财政结余
Ⅲ.中央银行认购政府债券
Ⅳ.国际收支逆差
Ⅴ.财政向中央银行透支
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久期是( )。
Ⅰ.金融工具的现金流发生时间
Ⅱ.对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量
Ⅲ.以未来收益的到期值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间
Ⅳ.以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间,用以衡量金融工具的到期时间
-
按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户( )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。
Ⅰ.投资偏好
Ⅱ.风险承受能力
Ⅲ.服务需求
Ⅳ.资产状况
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证券公司、证券投资咨询机构可以组织证券投资顾问,通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,客观、专业、审慎地( )。
Ⅰ.对宏观经济、行业状况发表评论意见
Ⅱ.对证券市场变动情况发表评论意见
Ⅲ.提供买入、卖出或持有具体证券的投资建议
Ⅳ.提供股票组合的买入卖出建议
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与客户面谈沟通时,从业人员需要注意的问题有( )。
Ⅰ.在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备
Ⅱ.在面谈中,言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然
Ⅲ.应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用
Ⅳ.在会面后要针对面谈中客户提出的有待解决的问题及时向客户回复
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下列客户信息属于定量信息的有( )。
Ⅰ.雇员福利
Ⅱ.养老金
Ⅲ.金钱观
Ⅳ.理财知识水平
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追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括( )。
Ⅰ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者选择方差较小的组合
Ⅱ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率大的组合
Ⅲ.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者选择方差较大的组合
Ⅳ.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率小的组合
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下列各类公司或行业,不适宜采用市盈率进行估值的有( )。
Ⅰ.一般制造行业
Ⅱ.亏损公司
Ⅲ.周期性公司
Ⅳ.服务行业
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上市公司必须遵守财务公开的原则,定期公开自己的财务报表。这些财务报表主要包括( )。
Ⅰ.资产负债表
Ⅱ.利润表
Ⅲ.所有者权益变动表
Ⅳ.现金流量表
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公司通过配股融资后,( )。
Ⅰ.公司负债结构发生变化
Ⅱ.公司净资产增加
Ⅲ.公司权益负债比率下降
Ⅳ.公司负债总额发生变化
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在弱式有效市场条件下,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.证券价格反映了全部历史信息
Ⅱ.证券价格反映了全部公开信息
Ⅲ.证券价格反映了全部信息,包括内幕信息
Ⅳ.对证券进行技术分析无效
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对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括( )。
Ⅰ.财务状况
Ⅱ.风险认识
Ⅲ.流动性要求
Ⅳ.投资经验
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下列关于公司偿债能力分析的说法,正确的有( )。
Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面
Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性
Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力
Ⅳ.从长期来看,短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的
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假如市场上有三种股票,每个投资者都认为它们满足单因素模型,且具有以下的期望收益率和因素敏感度:
在可以卖空的情形下,这个套利证券组合能获得的期望收益率可能为( )。
Ⅰ.0.98%
Ⅱ.11.14%
Ⅲ.39%
Ⅳ.55.71%
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某公司承诺给优先股股东按0.2元/股派息,优先股股东要求的收益率为2%,该优先股的理论定价为( )。
Ⅰ.4元/股
Ⅱ.不低于9元/股
Ⅲ.8元/股
Ⅳ.不高于11元/股
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在资本资产定价模型中,资本市场没有摩擦的假设是指( )。
Ⅰ.交易没有成本
Ⅱ.不考虑对红利、股息及资本利得的征税
Ⅲ.信息在市场中自由流动
Ⅳ.市场只有一个无风险借贷利率,在借贷和卖空上没有限制
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下列投资策略中,属于战略性投资策略的有( )。
Ⅰ.事件驱动型策略
Ⅱ.买入持有策略
Ⅲ.投资组合保险策略
Ⅳ.固定比例策略
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按照策略适用期限的不同,证券投资策略分为( )。
Ⅰ.主动型策略
Ⅱ.战略性投资策略
Ⅲ.战术性投资策略
Ⅳ.股票投资策略
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缺口分析的局限性包括( )。
Ⅰ.未考虑当利率水平变化时,因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险,即基准风险
Ⅱ.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
Ⅲ.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险
Ⅳ.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响
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在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时,综合考察的内容包括( )。
Ⅰ.从业人员工资福利水平
Ⅱ.行业股价表现
Ⅲ.开工率
Ⅳ.资本进退状况
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构的人员从事证券投资顾问业务时,应当( )。
Ⅰ.忠实客户利益,切实维护客户合法权益
Ⅱ.遵守法律、行政法规的规定
Ⅲ.遵循诚实信用原则,勤勉、审慎的为客户提供证券投资顾问服务
Ⅳ.优先维护公司利益,特殊情形下可以牺牲小客户利益
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在客户信息收集的方法中,属于初级信息收集方法的有( )。
Ⅰ.建立数据库,平时多注意收集和积累
Ⅱ.和客户交谈
Ⅲ.采用数据调查表
Ⅳ.收集政府部门公布的信息
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证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务,违反法律和行政法规规定的,中国证监会及其派出机构可以采取( )监管措施。
Ⅰ.出具警示函
Ⅱ.责令清理违规业务
Ⅲ.监管谈话
Ⅳ.责令改正
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应收账款周转率提高意味着( )。
Ⅰ.短期偿债能力增强
Ⅱ.收账费用减少
Ⅲ.收账迅速,账龄较短
Ⅳ.销售成本降低
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以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有( )。
Ⅰ.利率互换
Ⅱ.信用联结票据
Ⅲ.信用互换
Ⅳ.保证金互换
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下列说法不正确的有( )。
Ⅰ.普通增长型年金终值的计算公式为
Ⅱ.生活费支出、教育费支出和房贷支出都属于期初年金
Ⅲ.(期初)增长型永续年金的现值计算公式(r>g)为
Ⅳ.NPV越大说明投资收益越高
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使用财务报表的主体可能包括( )。
Ⅰ.公司的债权人
Ⅱ.公司的潜在投资者
Ⅲ.公司的经营管理人员
Ⅳ.公司的现有投资者
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关于行业集中度,下列说法错误的是( )。
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股票本身没有价值,但股票是一种代表( )的有价证券。
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根据风险矩阵对于高态度、低能力的投资者的描述,下列最适合此类投资者的投资组合是( )。
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假如你有一笔资金收入,若目前领取可得10000元,而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会,年复利收益率为20%,每年计息一次,则下列表述正确的是( )。
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K线理论起源于( )。
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在消费管理中,应注意理财从( )开始。
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债券投资管理中的免疫法,主要运用了( )。
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如果某投资者的效用-财富函数是下凸函数,那么,该投资者对待风险的态度是( )。
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关于现金流量分析,以下说法错误的是( )。
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下列属于金融远期合约的是( )。
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下列关于客户投资渠道偏好的说法,正确的是( )。
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中央银行参与证券投资的目的主要是为了( )。
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某金融机构的资产为500亿元,资产加权平均久期为4年;负债为450亿元,负债加权平均久期为3年。根据久期分析法,如果市场利率下降,则其流动性( )。
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行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系,按照两者联系的密切程度划分,可以将行业分为( )。
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下列选项中,不属于持续整理形态的是( )。
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公司行业地位分析的侧重点是( )。
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下列不属于行业分析的是( )。
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某企业某会计年度的资产负债率为60%,则该企业的产权比率为( )。
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证券投资顾问应向客户提供投资建议,应当( ),禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。
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假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回( )元才是盈利的。
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下列财务指标中属于分析盈利能力的指标是( )。
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在一定时期和一定环境条件下,把风险降低到最小程度去获取超过一般税收筹划所节减的税额被称为( )。
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VaR值的局限性不包括( )。
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,以下关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法,不正确的是( )。
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以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是( )。
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下列有关资本资产定价理论的优缺点,说法错误的是( )。
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在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是( )。
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证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的( ),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。
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金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过( )的方式进行的标准化金融期货合约的交易。
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属于有价证券投资对象的是( )。
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投资者在做出决定时更愿意维持原有的状态,而不愿意将其财富作新的改变,这种现象称为( )。
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制定保险规划的首要任务,是( )。
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下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。
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( )财政政策将使过热的经济受到控制,证券市场将走弱。
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在持有期为2天、置信水平为98%的情况下,若所计算的风险价值为2万元,则表明该银行的资产组合( )。
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不同家庭生命周期有不同的理财重点。下列对于处于家庭成长期的家庭的理财重点的描述,错误的是( )。
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以下指标,不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是( )。
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为了制定合理的现金预算,需预测客户的收入,若客户是一位市场销售人员,在这一过程中,主要应该估计( )。
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根据移动平均法,如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时,应该( )。
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在无风险收益率为5%,市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%,β系数为1.1;B证券的期望收益率为17%,β系数为1.2,那么投资者可以买进哪一个证券?( )。
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行业经营环境出现恶化的预警指标主要有( )。
Ⅰ.行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损
Ⅱ.相关的行业法律法规出现重大调整
Ⅲ.产能明显过剩
Ⅳ.市场需求明显下降
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乖离率(BIAS)是测算股价与移动平均线偏离程度的指标,其应用法则包括( )。
Ⅰ.从BIAS的取值大小考虑
Ⅱ.从BIAS的曲线形状方面考虑
Ⅲ.从两条BIAS线结合方面考虑
Ⅳ.从BIAS的正负考虑
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证券投资顾问向客户提供投资建议,应当具有合理的依据,包括( )。
Ⅰ.证券研究报告
Ⅱ.新闻报道
Ⅲ.上市公司董事会秘书的意见
Ⅳ.基金经理的投资建议
Ⅴ.基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见
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关于个人风险承受能力的评估,以下说法正确的是( )。
Ⅰ.定性分析和定量分析相结合是常见的评估方法之一
Ⅱ.通过确定和调整客户可接受的风险水平,来帮助客户做出客观评估
Ⅲ.评估内容涵盖了客户财务状况、投资经验、投资风格、投资目标和风险承受能力五大模块
Ⅳ.根据风险偏好类型和程度,客户可被划分为保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型
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技术分析法的主要理论包括( )。
Ⅰ.道氏理论,这是技术分析的鼻祖
Ⅱ.K线理论,该理论已受到世界各国股票投资者的广泛重视
Ⅲ.艾略特波浪理论
Ⅳ.切线理论和形态理论
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资本市场线(CML)是在以预期收益和标准差为坐标轴的平面上,表示风险资产的最优组合与一种无风险资产再组合的组合线。下列各项中属于资本市场线方程中的参数的是( )。
Ⅰ.市场组合的期望收益率
Ⅱ.无风险利率
Ⅲ.市场组合的标准差
Ⅳ.风险资产之间的协方差
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公司规模变动特征和扩张潜力一般与其( )密切相关。
Ⅰ.所处的行业发展阶段
Ⅱ.市场结构
Ⅲ.经营战略
Ⅳ.金融结构
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市场风险管理过程中,下列哪些价值具有实质性意义?( )
Ⅰ.名义价值
Ⅱ.市场价值
Ⅲ.公允价值
Ⅳ.重估价值
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存货周转率是衡量和评价公司( )等各环节管理状况的综合性指标。
Ⅰ.购入存货
Ⅱ.投入生产
Ⅲ.销售收回
Ⅳ.资产运营
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关于平衡型投资者,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.不厌恶风险也不追求风险,对任何投资都比较理性
Ⅱ.试图获得社会平均水平的收益,同时承受社会平均风险
Ⅲ.房产、黄金、基金等投资工具是其常选择的投资工具
Ⅳ.喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品
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指标类技术分析法中常用的指标包括( )。
Ⅰ.随机指标
Ⅱ.趋向指标
Ⅲ.心理线
Ⅳ.能量潮
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关于紧急预备金的储存方式,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.以存款做为储备金可能无法达到长期投资的平均报酬率
Ⅱ.以贷款额度作为预备金,需要考虑支付的利息
Ⅲ.存贷款利率的差距越大,越需要利用贷款额度作为预备金
Ⅳ.紧急预备金通常包括两种储备方式
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EVA是衡量企业( )的综合指标。
Ⅰ.经营效率
Ⅱ.偿债能力
Ⅲ.资本使用效率
Ⅳ.财务结构
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某公司某年末的流动资产3000万元,流动负债1000万元,存货500万元,则其流动比率和速动比率分别为( )。
Ⅰ.流动比率为3
Ⅱ.流动比率为2.5
Ⅲ.速动比率为3
Ⅳ.速动比率为2.5
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不同的人由于( )的不同,其投资风险承受能力不同;同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。
Ⅰ.家庭财力
Ⅱ.学识
Ⅲ.投资时机
Ⅳ.个人投资取向
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信用评分模型中,对个人客户而言,可观察到的特征变量主要包括( )。
Ⅰ.收入
Ⅱ.现金流量
Ⅲ.资产
Ⅳ.财务比率
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能够说明“股票具有有价证券的特征”的有( )。
Ⅰ.虽然股票本身没有价值,但股票是一种代表财产权的有价证券,它包含着股东可以依其持有的股票,要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权
Ⅱ.股票与它代表的财产权可分开作价
Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系,它们两者合为一体
Ⅳ.行使股票所代表的财产权,必须以持有股票为条件
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根据资本资产定价模型,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.如果无风险利率降低,单个证券的收益率将成正比降低
Ⅱ.单个证券的期望收益的增加与贝塔成正比
Ⅲ.当一个证券的价格为公平市价时,阿尔法为零
Ⅳ.均衡时,所有证券都在证券市场线上
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企业的风险敞口由企业的类型决定,站在产业链的角度,企业可以分为( )这几种基本形式。
Ⅰ.生产型
Ⅱ.贸易型
Ⅲ.加工型
Ⅳ.消费型
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根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问向客户提供投资建议的( )予以记录留存。
Ⅰ.具体内容
Ⅱ.方式
Ⅲ.依据
Ⅳ.时间
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关于损失厌恶和后悔厌恶,下列说法正确的有( )。
Ⅰ.损失厌恶是指人们对财富的减少比对财富的增加更为敏感,而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐
Ⅱ.由于损失厌恶的缘故,投资者在调整股票投资组合时,往往会卖出组合中“亏损”的股票,留下“盈利”的股票
Ⅲ.后悔厌恶是指当人们作出错误决定后往往会后悔不己,感到自己的行为要承担引起损失的责任,会比损失厌恶更加痛苦
Ⅳ.对投资的评估频率越高,发现损失的概率越高,就越可能受到损失厌恶的侵袭
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公司今年的年终股息是每股8元,市场资本化率为每年10%,利用股息贴现模型,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.如果股息每股每年增长5%,则当前股价为55.95元
Ⅱ.如果股息每股每年增长5%,则当前股价为168元
Ⅲ.如果股息每股每年增长8%,则当前股价为57.52元
Ⅳ.如果股息每股每年增长8%,则当前股价为432元