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如确有需要,一般产品销售人员可以( ),但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
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金融市场中介分为交易中介和服务中介,按照这种划分方式,下列机构与其他机构性质不同的是( )。
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在债券发行需要确定的要素中,以下( )不属于直接决定债券投资价值的要素。
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商业银行应按照“( )”的原则,依法合规地开展金融创新,不得通过理财业务规避审慎监管政策,变相调节资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等各项监管指标,进行监管套利。
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银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确录入相关信息,并将办理个人业务的相关材料至少保存( )年备查。
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下列对综合理财服务的表述,错误的是( )。
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在理财规划方面,生活费、房租与保险费通常发生在______,收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等,通常是用______。( )
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下列不属于成功沟通做法的是( )。
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关于合格理财师的标准,下列说法正确的有( )。
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通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理,其中设定目标的原则有( )。
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个人理财的范围包括( )。
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一般来说,不考虑其他因素的变化,市场利率的上升会引起( )。
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根据《中华人民共和国公司法》规定,下列选项中可发行公司债券的有( )。
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根据《商业银行理财产品销售管理办法》,银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意的事项有( )。
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对投资者而言,债券型理财产品面临的主要风险有( )。
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下列关于债券赎回的说法,正确的有( )。
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下列有关家庭生命周期的描述,正确的有( )。
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我国很多理财师在具体的工作中遇到了不少困难,于是也形成了一种说法——“中国人是不会告诉你家庭财务信息的”。形成这种说法的具体原因包括( )。
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理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的( ),应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。
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销售非保证收益理财计划应向客户提供( )。
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理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有( )。
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质权合同一般包括哪些条款?( )
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在综合理财服务中,商业银行需要将( )等两类人员相分离,并定期检查、比较两类人员的交易状况。
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以下关于私人银行业务的表述,正确的有( )。
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下列属于我国主要资本市场的有( )。
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在理财师与客户面谈沟通时,需要注意的问题有( )。
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下列对保险产品的描述错误的有( )。
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商业银行申请需要批准的个人理财业务,应向监管机构报送( )等文件。
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下列关于债券的市场交易价格的说法,错误的有( )。
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商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括( )。
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证券投资基金的收益主要有( )。
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下列关于债券型理财产品的表述,正确的有( )。
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货币具有时间价值的原因包括( )。
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商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列( )情形。
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银行在发行理财产品过程中,发布的产品目标客户信息包括( )。
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根据《期货交易管理条例》的有关规定,金融期货合约的标的物包括( )。
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以下对于采取格式条款订立合同的理解中正确的有( )。
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在计息期一定的情况下,下列关于利率与现值、终值系数的说法正确的有( )。
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按股票持有者分类,股票可分为( )。
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下列说法不正确的有( )。
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理财规划一般包括( )。
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与其他理财产品相比,组合投资类理财产品实现的突破包括( )。
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商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应采取的措施包括( )。
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最大诚信原则的内容包括( )。
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商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素( )。
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孔雀型客户的缺点有( )。
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投资者为了保证本金安全,可以投资以下哪些理财计划?( )
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被保险人死亡后,保险金可以作为被保险人遗产的情况有( )。
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投资或投资管理是为了实现资产保值、增值或当前收益进行资产配置和投资工具选择的过程。( )
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个人外汇账户按交易金额分为外汇结算账户、外汇储蓄账户、资本项目账户。( )
- 商业银行应充分披露理财产品的相关信息,不得笼统地规定各类资产的投资比例为0至100%,应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。( )
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与理财计划相比,私人银行业务的个性化服务特色相对强一些。( )
- 金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是期权价格。( )
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财务自由指个人或家庭对自己的财务现状充满信心,认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。( )
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个人理财业务涉及金融衍生产品交易或者外汇管理规定的,商业银行应按照有关规定建立相应的管理制度和风险控制制度。( )
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只要持有保险代理从业人员资格证书,银行销售人员就可以通过商业银行网点直接向客户销售保险产品。( )
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财务信息决定了客户的目标、期望是否合理,以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施,具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。( )
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若通货膨胀率为零,那么可以断言现在的1元钱与i年后的1元钱的经济价值是一样的。( )
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按照适合性原则,作为风险承受能力较低的谨慎型投资者只能投资低风险理财产品。( )
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对于无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品,不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率”字样。( )
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理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次,理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间有明确的行业统一分界。( )
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当某种艺术品体现出高收益的时候,其他投资者就会纷纷加入到这个市场中,使得艺术品的价格上升,收益率也升高。( )
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对于在到期日前转让债券的投资者来说,利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资者的资产收益。( )
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下列关于理财顾问服务的表述,正确的是( )。
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对于保证收益和保本浮动收益的理财计划,商业银行( )。
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某银行代理销售A货币基金,客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金,占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩,建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行业从业人员职业操守,小张的行为( )。
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商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动,属于( )。
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封闭式基金的交易价格是由( )决定的。
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银监会借鉴境外理财监管法规经验,吸收现行规定中关于( )环节的相关规定,并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。
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从客户等级来看,( )客户范围相对较广,但服务种类相对较窄。
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下列债券不可上市流通的是( )。
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下列国内机构中,无法提供理财服务的是( )。
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( )以金融资产为交易对象,对经济活动的各个方面都有着深刻影响。
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( )是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
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2010年1月至5月,在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元,由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元,则甲妻可以将( )美元兑换成人民币。
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商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务是( )。
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以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述,错误的是( )。
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受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有( )请求权的人。
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根据代理权产生的根据不同而将代理分类,其中不包含( )。
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基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于( )年。
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按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是( )。
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保险兼业代理人从事保险代理业务应遵守国家的有关法律法规和行政规章,遵循( )原则。
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关于违约责任,下列说法错误的是( )。
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金融市场的客体是金融市场的交易对象。下列属于金融市场客体的是( )。
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投保人对( )应当具有法律上承认的利益。
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以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是( )。
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下列关于黄金投资的特点,表述错误的是( )。
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下列哪项不属于免责事由?( )
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一般对购买者而言,关于债券价格与其影响因素之间的关系,下列表述正确的是( )。
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在( )上,银行等金融机构之间进行短期的资金借贷,以调剂资金余缺。
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下列关于限制民事行为能力人的表述,错误的是( )。
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金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是( )。
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大户报告制度与( )紧密相关。
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在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财师职业的( )特点。
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中央银行参与金融市场的主要目的不包括( )。
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下列关于个人理财业务管理部门内部调查监督的叙述,不正确的是( )。
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如果张先生买进了1000份某集团6月份执行价格为100美元的看涨期权合约,期权价格为5美元,并且卖出了1000份某集团6月份执行价格为105美元的看涨期权合约,期权价格为2美元。张先生的策略获得的最大可能收益是( )美元。
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对未取得基金代销业务资格、擅自开办基金销售业务的机构及其负责人,( )。
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下列关于保险人特征不正确的是( )。
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一般来说,FOF的投资标的主要是( )。
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下列关于有形市场和无形市场的描述,错误的是( )。
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个人携带外币现钞出入境时,下列不符合外币现钞管理规定的做法是( )。
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下列关于债券市场在个人理财中运用的说法,错误的是( )。
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在理财业务中,( )内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务。
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( )是有限合伙制私募基金的实际运作者。
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与契约型基金比较而言,下列不属于公司型基金的特点的是( )。
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某企业拟建立一项基金计划,每年初投入10万元,若利率为10%,5年后该项基金本利和将为( )元。
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下列投资种类中被认为较稳健的品种为( )。
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以下融资方式中,不属于直接融资方式的是( )。
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保险产品是具有法律效应的合同,具有( )的特点,一旦签订保险合同,不能随意更改。
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( )的价值受主体和发行量的影响较大,和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度较小。
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甲在某公司工作,其主要任务是在某保险公司授权的范围内为保险公司代办保险业务。甲是保险公司的( )。
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商业银行开展个人理财业务存在( )情形时,其直接责任人将可能被追究刑事责任。
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的( )原则。
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在进行另类资产投资时,需要承担的风险不包括( )。
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根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则,单个“一对多”账户人数上限为200人,每个客户准入门槛不得低于( )万元。
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高原期的理财活动包括( )。
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个人理财在国外的发展过程中,( )通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。
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下列说法中,错误的是( )。
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另类投资可以采用( )策略,以实现以小博大的投资目的。
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下列关于商业银行个人理财业务的表述,错误的是( )。
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根据F·莫迪利亚尼等家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。
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退休期属于个人生命周期的后半段,( )是最大支出。
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个人收入和财富积累的最佳时期是( )。
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下列关于证券投资基金的说法,正确的是( )。
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下列关于金融互换的表述,错误的是( )。
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商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前,应持其总行的授权文件,按照有关规定,向( )。
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某人希望在5年后取得本利和1万元,用于支付一笔款项。若按单利计算,利率为5%。那么,他现在应存入( )元。
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在个人理财顾问服务的风险管理中,( )应提供独立的风险评估报告,并定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。
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时间管理从某个角度上讲即是对人生和生命的管理,可以体现这一点的是( )。
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对接收到的邮件有三“R”政策,其中不包括( )。
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以下关于金融市场特点的表述错误的是( )。
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下列产品组合中,风险系数最低的是( )。
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下列理财计划中,属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是( )。
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理财资金用于投资单一借款人及其相关联企业的银行贷款的总额不得超过发售银行资本净额的( )。
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国内银行在提供个人理财顾问服务业务时,一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品,则其应主要进行( )提示。
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综合理财服务中,客户和商业银行之间是( )关系。
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理财产品的合规销售可以减少银行和客户之间的纠纷,理财产品在进行合规销售时,错误的是( )。
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在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中,( )是信托产品的最大风险之一。
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商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由( )。
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下列( )的银行理财产品资金可以投资于国内股票二级市场。
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下列对商业银行投资研发新理财产品的描述,错误的是( )。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,保证收益理财计划中的保证收益( )。
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根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》,商业银行保证收益理财计划业务的市场准入,应适用( )。
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下列关于房地产投资特点的表述,错误的是( )。
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商业银行应当针对______和______的不同特点,分别制定不同的管理规章制度,明确相关部门和人员的责任。( )
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下列选项中,不符合期货交易制度的是( )。
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商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的( )月底前报中国银行业监督管理委员会。
- 商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前,向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括( )。
- 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于这方面说法错误的是( )。
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商业银行在进行理财产品持续信息披露时,( )不属于必须履行的义务。
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理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由( )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。
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商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额,但在采用的风险限额指标中,至少应包括( )。
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下列属于债券型理财产品主要投资对象的有( )。
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下列关于近年来国内理财师队伍状况发展特征的描述正确的有( )。
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商业银行开展个人理财业务,在进行相应市场风险管理时,应对( )等主要金融政策的调整与改革进行充分的压力测试。
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商业银行在理财工作中必须建立健全有关规章制度和内部审核程序,并对( )进行全面规范。
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私人银行业务的特征包括( )。
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FABE产品服务推介法使用原则有( )。
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商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括( )。
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在我国,中国人民银行作为金融市场的监管机构,其职责主要有( )。
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关于个人独资企业解散,下列说法正确的有( )。
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下列关于保险产品风险的说法,正确的有( )。
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关于债券,下列表述正确的有( )。
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一般来说,下列因素中可能会导致房地产价格升高的有( )。
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债券的发行与付息的方式有( )。
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根据《中华人民共和国民法通则》,下列符合委托代理终止条件的有( )。
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下列属于个人理财业务对商业银行积极作用的有( )。
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刘先生购买A股票期权,购买期权费为20元,执行价格80元,到期后A股票涨到120元,刘先生选择执行期权,下列表述中正确的有( )。
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影响基金类产品收益的因素主要来自( )。
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下列关于银行代理寿险产品的说法,错误的有( )。
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下列机构中属于银行间同业拆借市场的参与者的有( )。
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下列关于风险隔离说法正确的有( )。
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保险人知道保险代理人的行为违法时,不做反对表示,由( )承担责任。
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下列关于基金专户理财的表述,正确的有( )。
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商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,应当至少包括( )。
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一般来说,下列关于国债风险的表述正确的有( )。
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关于各种基金的特点,下列表述正确的有( )。
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下列关于国债的表述正确的有( )。
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境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及( )证明材料在银行办理。
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下列关于同业拆借的表述,正确的有( )。
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商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中国银行业监督管理法》的规定实施处罚( )。
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关于计息次数和现值、终值的关系,下列说法正确的有( )。
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下列关于理财工具的说法正确的有( )。
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专业理财师在拜访新客户过程中要( )。
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一般来说,个人或家庭的收入来源有( )。
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下列关于黄金的表述,正确的有( )。
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风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择( )等产品。
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个人理财业务风险管理的内容应包括( )。
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下面关于基金专户理财的表述,正确的有( )。
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家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有( )。
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在个人理财投资管理中,商业银行应按照符合( )原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
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下列关于电子式储蓄国债的说法,正确的有( )。
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私募股权投资属于高风险投资方式,实践中往往采用“否定性约束”的方式,以达到控制投资风险的目的。( )
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在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况,账单提供应不少于5次。( )
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一般来说,市场利率上升会引起债券类固定收益产品价格下降,股票价格下跌,房地产市场走低;反之,市场利率下降会引起债券类固定收益产品价格上升,股票价格上涨,房地产市场走高。( )
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为提高银行信誉及业务水平,在销售产品过程中,商业银行应以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法。( )
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按期限不同,债券可划分为附息债券、一次还本付息债券和贴现债券等。( )
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对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”( )
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信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时,应明确界定双方的权利义务关系,商业银行不仅承担代理资金收付责任,还承担信托计划的投资风险。( )
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主动型基金是通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金,主动型基金通常被称为“指数基金”。( )
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外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目下非经营性外汇收支的账户。( )
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张先生在未来10年内每年年底获得1000元,年利率为8%,则这笔年金的终值为14587.56元。( )
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综合理财规划方案分类主要包括家庭收支或债务规划、风险管理规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、教育投资规划、财产传承规划等。( )
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将客户按消费行为分类的方法是主要从企业自身利益出发,更多基于产品销售而非为客户提供专业化的服务。( )
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在商业银行开展的理财顾问服务活动中,商业银行提供理财顾问服务,管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。( )
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商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录,并保证恰当地使用这些记录,除法律法规另有规定或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。( )
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商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等个人理财业务,应与客户反复口头确认以确保获得客户的充分授权。( )
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对银行理财从业人员而言,客户最重要的非财务信息是( )。
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《中华人民共和国民法通则》规定,( )可以开办个人理财业务。
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个人外汇账户按账户性质区分为( )。
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下列选项中,属于我国境内的股票价格指数的是( )。
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下列关于证券投资基金的说法中,正确的是( )。
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赵小姐刚刚参加工作,有一个梦想是全家三口到加拿大旅游。目前旅行社报价加拿大10日游每人2万元,假设价格未来10年一直保持不变。赵小姐今年获得4万元奖金,准备把这笔奖金购买某高收益理财产品,收益率为10%,请问( )年后赵小姐全家可以去旅游。(答案取近似数值)
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按照行权日期不同,金融期权可以分为( )。
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下列各项资产中,流动性最好的资产是( )。
- 时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应,表现在信用货币体制下,一般而言,未来所持有的货币比当前所持有的等额货币具有( )的价值。
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下列关于制定理财规划方案,表述错误的是( )。
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从法律角度看,保险是一种合同行为。( )向保险人交纳保险费,保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。
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下列选项中,不属于附有赎回条款的债券给投资者带来的风险的是( )。
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对于保证收益理财计划,风险提示的内容应包括的语句是( )。
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下列关于商业银行综合理财服务,表述正确的是( )。
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下列选项中,不属于按客户类型分类的理财业务是( )。
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假定某投资者欲在5年后获得100万元,年投资收益率为10%,那么他现在需要投资( )万元。(答案取近似数值)
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商业银行往往根据客户类型进行理财业务分类,按照客户资产规模等级由低向高,个人理财业务可分为( )。
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下列关于理财顾问服务特点的说法中,错误的是( )。
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一般而言,各类基金的风险特征由高到低的排序依次是( )。
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某银行新推出的一项理财计划明确说明投资者可能面临零收益的投资风险,但银行保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金。则据此推断该理财计划属于( )。
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下列选项中,不属于合同履行抗辩权的是( )。
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按照投资理念不同,可以将证券投资基金划分为( )。
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按利息的支付方式,可将债券分为附息债券.一次还本付息债券和( )。
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与其他金融市场相比,外汇市场一个典型的特征是( )。
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下列不属于家庭资产负债表中流动资产项目的是( )。
- 已知某基金的投资资产中现金持有量较小,则一般情况下,该基金最有可能是( )。
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下列不属于证券投资基金收益的是( )。
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根据《中华人民共和国民法通则》的规定,下列委托代理权可以终止的情形是( )。
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下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是( )。
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债券发行可以通过公募和私募两种方式进行,其中私募是指( )推销证券。
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客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。
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下列关于期权的说法中,错误的是( )。
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根据《中华人民共和国保险法》的有关规定,银行网点开办保险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的( ),并与保险公司签订代理协议。
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诚实信用作为保险代理从业人员的职业道德原则应贯穿于( )。
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下列不属于家庭成熟期财务状况的是( )。
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以年均3%的通货膨胀率计算,2015年的100元钱的购买力(也就是其时间价值)相当于2025年的( )元。(答案取近似数值)
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客户将100000元存入银行,5年期定期利率是4.5%,5年后到期本息合计应为( )元。(答案取近似数值)
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银行理财产品按交易类型可分为两类,即( )。
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国内货币市场上,银行间同业拆放利率是( )。
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下列选项中,属于合同中免责条款无效的情形是( )。
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甲投资项目的名义利率为8%,每季度复利一次,则甲投资项目的有效年利率为( )。
(答案取近似数值)
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下列选项中,不属于个人理财规划的内容的是( )。
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下列关于货币型理财产品的说法中,错误的是( )。
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假定某人持A公司的优先股,每年可获得优先股股利3000元,若年利率为5%,则该优先股未来股利的现值为( )元。(答案取近似数值)
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下列不属于财务信息的是( )。
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按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》,居民个人年度购汇总额为每人每年等值( )万美元。
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上市开放式基金LOF的优点不包括( )。
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一般而言,整个家庭的收入在( )达到巅峰。
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下列银行信托理财产品中,投资者面临风险最小的是( )。
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在客户信息收集和整理阶段,下列表述错误的是( )。
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假定年利率为12%,小王投资本金5000元,投资3年,用单利和复利计算投资本金收益合计差额为( )元。(答案取近似数值)
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下列关于金融远期合约的说法中,错误的是( )。
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关于个人理财业务人员与一般产品销售人员,下列说法中,错误的是( )。
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下列关于另类理财产品的说法中,错误的是( )。
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根据监管机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员( )管理制度,完善理财业务人员的准人机制。
- 在理财规划业务中,未涉及的商业保险种类是( )。
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将50万元进行投资,年利率为10%,每半年计息一次,10年后的终值是( )万元。(答案取近似数值)
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某金融资产年利率为12%,按季复利计息,则该金融资产的有效年利率是( )。(答案取近似数值)
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下列说法中,正确的是( )。
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综合理财服务和理财顾问服务的区别主要体现在( )。
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根据查表法,当n=8,r=6%时,所查得的复利现值系数为( )。(答案取近似数值)
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王先生存入银行10000元,年利率为5%,那么按照单利和复利的两种计算方法,王先生在两年后可以获得的本利和分别为( )元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)
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假定期初本金为100000元,按单利计息,6年后终值为130000元,则年利率为( )。
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王先生在第一年初向某投资项目投入20万元,第二年初再追加投资20万元,该投资项目的收益率为15%,那么,在第二年末王先生共回收的金额为( )万元。(答案取近似数值)
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理财师进行财务规划的基本假设是( )。
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方先生购买某公司股票,该股票的股利是1.2元,未来3年以每年10%的速度增长,3年后的股利为( )元。(答案取近似数值)
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证券发行可以通过公募和私募两种方式进行,其中私募是指( )推销证券。
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一般来说,( )。
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下列关于理财顾问服务的表述中,正确的是( )。
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生命周期理论比较推崇的消费观念是( )。
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买卖双方在交易所签订的,在确定的将来时间按约定的价格购买或者出售某项资产的标准化协议是( )。
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理财规划服务中,具体操作的最终决策权在( )。
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某项目初始投资1000元,年利率为8%,期限为1年,每季度付息一次,按复利计算,则其1年后本息和为( )元。(答案取近似数值)
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王先生投资5万元到某项目,预期名义收益率12%,期限为3年,每季度付息一次,则该投资项目有效年利率为( )。(答案取近似数值)
- 下列关于可赎回债券的说法中,错误的是( )。
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一般而言,保本类理财产品适合特定投资风险承受程度为( )或风险承受能力更高的客户。
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一般情况下,对于国债而言,中期债券是指期限在( )的债券。
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下列选项中,一般不属于商业票据的主要投资者的是( )。
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下列金融市场中介中,属于交易中介的是( )。
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假定王先生购买按复利计算的新型理财产品,如当前投资82.64万元人民币,2年后可获得100万元,则该产品的年化收益率为( )。(答案取近似数值)
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下列关于封闭式基金与开放式基金的说法中,错误的是( )。
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下列关于销售渠道的行为规范的说法中,错误的是( )。
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小徐3年后需要2万元来支付研究生的学费,若某理财产品的年投资收益率是8%,那么,现在小徐至少需要拿出( )元钱来进行投资。(答案取近似数值)
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下列关于单利和复利的说法中,正确的是( )。
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陈小姐将100万元用于投资某项目,该项目的预期年化收益率为10%,项目投资期限为5年,每年支付一次利息,最后一年归还投资者本金。则该项目投资期满获得的本利和为( )万元。
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下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中的角色的说法中,正确的是( )。
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下列关于债券的流动性的说法中,错误的是( )。
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客户信息分为定量信息和定性信息。下列不属于定量信息的是( )。
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方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率为6%的工程项目中,试估算,大约经过( )年,这笔资金的本利和可以达到20万元。
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下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是( )。
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相对于普通股,优先股的特征有( )。
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下列选项中属于理财规划内容的有( )。
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黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄,以3%实质报酬率计算,在下列目标中无法实现的有( )。(各目标之间没有关系)
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下列关于股票的表述中,正确的有( )。
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一般而言,银行代理黄金业务的种类包括( )。
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下列关于理财产品销售的说法中,正确的有( )。
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理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务,这样做的原因包括( )。
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基金子公司产品投资的注意事项包括( )。
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金融市场的微观功能包括( )。
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对于货币的时间价值概念的理解,下列表述中正确的有( )。
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当事人一方不履行合同债务或履行不符合合同约定时,对另一方当事人所应承担的违约责任的承担形式主要有( )。
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银行从业人员向个人客户提供财务分析.财务规划的顾问服务时,需掌握的财务报表有( )。
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影响黄金价格的因素主要有( )。
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与其他理财产品相比,组合投资类理财产品实现的突破有( )。
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关于开放式证券投资基金,下列表述错误的有( )。
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下列关于家庭生命周期中的衰老期的说法中,正确的有( )。
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商业银行的个人理财服务包括( )。
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下列各项中,关于货币具有时间价值的原因有( )。
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分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险。购买国内分红险的收益风险来源于( )。
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信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为,同时又是一种金融制度,下列属于它特点的描述有( )。
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设立质权,当事人订立的质权合同包括的条款有( )。
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下列对客户档案管理的说法中,正确的有( )。
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以5年为期,假设房租与房价5年内均不变,不考虑税赋.房贷因素及房屋持有成本。若折现率为3%,用净值法计算,下列各项中租屋比购屋划算的有( )。(答案取近似数值)
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提供个人理财服务的机构包括( )。
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在债券发行需要确定的要素中,最为重要的有( )。
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投资者进行债券投资所面临的风险主要有( )。
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商业银行向客户提供财务规划.投资顾问.推介投资产品服务时,应首先调查了解客户的( ),评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。
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在个人生命周期中,主要以保守稳健型投资为主的阶段有( )。
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下列银行代理的保险产品中,目前占据市场主流的险种有( )。
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计算期末普通年金现值的要素有( )。
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商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括( )。
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货币时间价值的影响因素包括( )。
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一个人的财务安全主要包括( )。
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下列情形中,商业银行开展理财业务并造成客户经济损失的,应按照有关规定承担责任的有( )。
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债券作为一种理财产品,投资债券的收益主要来源于( )。
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假设名义利率为12%,当利息在一年内复利两次时,其实际利率与名义利率之间的关系错误的有( )。
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投保人必须具备的条件有( )。
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黄女士于2010年4月30日在某股份制银行申购了甲基金公司的某款基金,下列关于该证券投资基金当事人的表述中,正确的有( )。
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下列关于同业拆借的表述中,正确的有( )。
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信托的定义体现了( )。
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国债的信誉度非常高,其收益率一般被看作是无风险收益率,是金融市场利率体系中的基准利率之一。( )
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一个家庭紧急预备金的合适金额是相当于1~2个月的家庭日常开支金额。( )
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FOF是一种专门投资于其他证券基金的基金,并不直接投资股票或债券。( )
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系统性风险是不可分散风险。( )
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假如目前同期储蓄存款利率为3.5%,那么保证收益理财计划可以向投资者承诺年收益率为8%且无附加条件的保证收益。( )
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QDII意味着允许内地居民使用人民币投资境外资本市场。( )
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作为金融衍生工具的一种,利率互换是场内交易工具。( )
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理财顾问人员在收集客户初级信息时,如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因。( )
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个人年度总额内购汇.结汇,可以委托其直系亲属代为办理。( )
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通过调查问卷来收集信息,并将信息转化为某种形式的数值,来判断客户风险承受能力的方法为定性评估方法。( )
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因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人.被保险人造成损失的,由保险公司承担赔偿责任。( )
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投资者使用银行卡办理基金交易账户后,才可以开立基金TA账户;购买不同基金公司发行的基金,需要开立不同的基金TA账户。( )
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银行代理理财产品销售时,应遵照适当性原则,即要有适合的产品.适合的客户.适合的网点和适合的销售人员。( )
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一般来说,债券的交易价格与到期收益率成正比,与市场利率成反比。( )
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根据《中华人民共和国保险法》,银行网点开办保险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证,并与保险公司签订代理协议。( )
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如果商业银行与个人客户订立的合同中格式条款与非格式条款不一致,应当采用( )。
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下列关于理财师社会责任的描述中,错误的是( )。
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下列理财师的行为中,不符合“保守秘密”职业道德要求的是( )。
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根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列可以认定为高净值客户的是( )。
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一般而言,债券价格与到期收益率成( ),债券价格越高,从二级市场买入债券的投资者所得到的实际收益率( )。
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商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点,下列关于理财产品的销售起点的说法中,正确的是( )。
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客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时,商业银行应( )。
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下列关于债券的流动性的说法中,错误的是( )。
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客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。
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客户将100000元存人银行,5年期定期利率是4.5%,5年后到期本息合计应为( )元。(答案取近似数值)
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投资者由于冒风险进行投资而获得的超过资金价值的额外收益,称为投资的( )。
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投资10万元炒期货,对一个仅有10万元养老金的退休人员和一个拥有数百万资产的年轻人产生的影响是不同的,这反映了客户风险特征的( )方面。
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理财师应对客户的理财方案进行定期评估,( )不是定期评估的频率需考虑的因素。
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下列各项资产中,流动性最强的资产是( )。
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《中华人民共和国民法通则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况做如下分类( )。
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商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的,其民事责任( )。
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理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建议,直接涉及客户大众的长远经济利益,因此需要理财师必须熟悉和遵守相关的法律法规,这说明了理财师具有( )的职业特征。
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下列关于封闭式基金与开放式基金的区别的说法中,错误的是( )。
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某企业拟建立一项基金计划,每年年初投入10万元,若年利率为10%,则5年后该项基金的本利和将为( )万元。(答案取近似数值)
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下列不属于家庭成熟期财务状况的是( )。
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下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,错误的是( )。
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境内个人参与境外上市公司员工持股计划.认股期权计划等所涉及外汇业务,应通过所属公司或境内代理机构统一向( )申请获准后办理。
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在无限期内,时间间隔相同.不间断.金额不相等但每期增长率相等.方向相同的一系列现金流是( )。
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偿还期在1年以上10年以下的国债是( )。
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个人理财业务是建立在( )关系基础之上的银行业务。
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假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为( )。(答案取近似数值)
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某项投资的年利率为5%,某人想通过1年的投资得到10000元,那么他现在应该投资( )元。(答案取近似数值)
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含有高成长性和高风险的投资产品的资产组合比较适合( )的家庭。
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下列关于货币型理财产品的说法中,错误的是( )。
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有四个投资方案:甲方案年贷款利率6.11%;乙方案年贷款利率6%,每季度复利一次;丙方案年贷款利率6%,每月复利一次;丁方案年贷款利率6%,每半年复利一次。则四个方案中有效年利率最低的是( )。
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下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是( )。
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下列关于投资型保险产品的说法中,正确的是( )。
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债券型基金是以各类债券为主要投资对象,债券投资比重不得低于( )。
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当事人为了重复使用而预先拟定.并在订立合同时未与对方协商的条款是( )。
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下列关于另类理财产品的说法中,错误的是( )。
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当家庭的生命周期处于( )时,养老金的筹措是该阶段的主要目标。
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下列有关发行市场的描述中,错误的是( )。
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下列关于股票收益的表述中,错误的是( )。
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下列关于保险兼业代理人的说法中,错误的是( )。
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王先生到银行存入1000元,假设年利率是5%,5年后单利终值是( )元。(答案取近似数值)
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当今国际金融市场上发展最迅速.最具有潜力的业务之一是( )。
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下列关于债券的说法中,错误的是( )。
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为在5年后获得10000元资金,设年利率为10%,每月计息一次,求现在应存人银行金额的正确算式为( )。
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下列关于投资型保险产品的说法中,错误的是( )。
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下列有关保险相关原则的说法中,错误的是( )。
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从法律角度看,保险是一种合同行为。( )向保险人交纳保险费,保险人在发生合同规定的损失时给予补偿。
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下列关于金融衍生品的说法中,错误的是( )。
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我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理,目前年度总额为每人每年等值( )。
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理财经理小王向客户推荐了一款银行理财产品。客户登录网上银行发现无法查找到该产品,经与理财经理小王联系得知该产品只能通过柜面销售,根据《商业银行理财销售管理办法》,由此推测该产品的风险评级是( )以上。
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根据《中华人民共和国信托法》的规定,下列说法中错误的是( )。
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下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )。
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境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起( )。
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某项目初始投资1000元,年利率为8%,期限为1年,每季度付息一次,按复利计算,则其1年后本息和为( )元。(答案取近似数值)
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陈小姐将100万元用于投资某项目,该项目的预期年化收益率为10%,项目投资期限为5年,每年支付一次利息,最后一年归还投资者本金。则该项目投资期满获得的本利和为( )万元。
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张先生计划向银行借款200万元,约定5年内按年利率10%均匀偿还,则他每年应还本付息的金额为( )万元。(答案取近似数值)
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下列选项中,属于现货期权的是( )。
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下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是( )。
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境外个人对境内机构提供贷款或担保,应当符合( )的有关规定。
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一般而言,债券不具有以下特征( )。
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下列不属于黄金T+D交易时段的是( )。
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个人外汇账户按账户性质区分为( )。
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根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对于销售的保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括( )。
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某上市公司承诺其股票明年每股将分红5元,以后每年的分红将按5%的速度逐年递增,假设王先生期望的投资回报率为15%,那么王先生最多会以每股( )元的价格购买该公司的股票。
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因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于( )。
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担保人存在以下( )情况的,向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品,且保险合同不得通过系统自动核保现场出单,应将保单材料转至保险公司,经核保人员核保后,由保险公司出单。
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下列不属于金融期货的是( )。
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在国际货币市场上最典型.最有代表性的同业拆借利率是( )。
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下列基金中,收益最高的是( )。
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商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险,这样的理财计划是( )。
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出现( )情形时,期货交易所会采取强行平仓的措施。
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企业发行债券,在名义利率相同的情况下,对其最不利的复利计息期是( )。
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李先生3年后需要5万元来支付其儿子的大学学费,若年投资收益率为9%,那么现在李先生需要拿出( )元进行投资。(答案取近似数值)
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用现金偿还债务与用现金购买股票反映在资产负债表上的相同点是( )。
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下列关于保险代理人的表述中,错误的是( )。
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基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持( ),注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。
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金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产,这是金融市场的( )。
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按照主观风险偏好程度的由高到低,投资者的理财风格可分为( )。
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( )的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
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下列不属于中小企业私募债优势的是( )。
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短期政府债券采用( )发行。
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( )指的是投保人可以任意支付保险费以及任何调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后,投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费,并且任意提高或者降低死亡给付金额,主要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。
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某企业偿还债务的能力很强,受不利经济环境的影响不大,违约风险很低,则它的信用等级是( )。
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假设年利率为5%,张先生准备拿出10000元进行投资,若按复利计算,3年后张先生将得到( )元。(答案取近似数值)
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已知某基金的投资资产中现金持有量较小,则一般情况下,该基金最有可能是( )。
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下列关于商业银行综合理财服务,表述正确的是( )。
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某股票每年末支付股利0.9元,若年利率为3%,那么它的价格为( )元。(答案取近似数值)
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风险评级为一级和二级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( )万元人民币。
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A方案在8年中每年年初付款200000元,B方案在8年中每年年末付款200000元,若利率为正且相同,则两个方案在第8年年末时的终值( )。
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阮先生今年35岁,妻子32岁,女儿3岁,家庭收入10万元,支出6万元,有存款30万元,有购房计划。阮先生的家庭生命周期处于( )。
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金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”,分别指的是金融市场的( )。
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直接决定信托产品风险高低的因素有( )。
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在理财产品销售过程中,应遵循风险匹配原则,根据这一原则,商业银行只能向客户销售( )的理财产品。
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目前黄金的需求主要包括( )。
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基金的特点包括( )。
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一般而言,下列有关外汇期权交易的表述中,正确的有( )。
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对投资者来说,债券赎回的不利体现在( )。
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计算期末普通年金现值的要素有( )。
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商业银行的客户计划投资黄金,则其可以选择的投资方式有( )。
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一般而言,房地产投资的特点包括( )。
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下列各项可能会导致房地产价格升高的有( )。
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下列可视为永续年金的有( )。
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下列关于银行代理基金认购的表述中,正确的有( )。
-
某投资者预期某金融资产的市场价格在未来一段时间内会上涨。市场上存在以该金融资产为标的的金融期权。根据自己的预期,该投资者可能会采取的投资策略有( )。
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一般而言,对于一个投资项目,该项目的回报率要求是r,下列说法中,正确的有( )。
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货币之所以具有时间价值,是因为( )。
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一般而言,下列属于货币市场特征的有( )。
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下列属于封闭式基金特征的有( )。
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开放式基金与封闭式基金的区别有( )。
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下列表述中,属于养老保险年金特点的有( )。
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一般而言,与间接融资相比,直接融资的特点有( )。
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家庭财务现状综合分析包括( )。
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目前国内商业银行代理的国债种类有( )。
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下列金融工具中,能够出现在货币市场基金投资的资产组合中的有( )。
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相对于结构性理财产品,债券型理财产品的优点有( )。
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下列选项中,( )可以视为年金的形式。
-
下列关于保证收益理财计划的表述,正确的有( )。
-
下列各项中,关于货币具有时间价值的原因有( )。
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银行开展银信理财合作,应当遵守的规定包括( )。
-
对于投资者而言,购买债券型理财产品面临的最大风险来自( )。
-
个人外汇业务按照交易性质区分为( )。
-
商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知,客户权益须知包括的内容有( )。
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下列关于抵押的说法中,正确的有( )。
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在下列各项年金中,既有现值又有终值的年金有( )。
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下列关于家庭生命周期的表述中,正确的有( )。
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对基金销售机构的销售人员资格及相关要求的规定包括( )。
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金融远期合约的特点包括( )。
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理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括( )。
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理财产品按照风险分类有( )。
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下列关于银行承兑汇票的说法中,正确的有( )。
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法人成立的要件包括( )。
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基金分红分为现金分红和红利再投资两种形式。( )
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境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金,既可以存人本人外汇储蓄账户,也可以结汇。( )
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银行理财顾问人员在分析客户的理财需求和目标时应该满足客户提出的所有目标。( )
-
一方以欺诈.胁迫的手段或者乘人之危,使对方在违背真实意思的情况下订立的合同,受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。( )
-
债券的到期时间越长,利率风险越小。( )
-
不动产是指不可移动的有形财产,如土地及房屋.在建工程.林木等地上附着物。( )
-
在同业拆借中,与拆借双方协商确定利率相比,公开竞价确定利率时,利率弹性更大。( )
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货币的纯时间价值.通货膨胀率和风险报酬构成投资的必要收益率。( )
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期初年金与期末年金并无实质性的差别,二者仅在于收付款时间的不同。( )
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个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人,也可以是限制民事行为能力人。( )
-
如果一个项目的NPV是正数,说明收入现金流的现值大于支出现金流的现值,项目有正的收益,因此应该接受它。( )
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民事法律行为是公民或者法人设立.变更.终止民事权利和民事义务的合法行为。( )
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银行理财人员可以将低风险级别理财产品推荐给高风险承受能力的客户。( )
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电视.电影.互联网资料.公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少10秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。( )
-
QDII即合格境外机构投资者,它是在一国境内设立,经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票.债券等有价证券业务的证券投资基金。( )
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王先生购买了一套价值400万元的房产,首付160万元,其余向银行贷款,贷款期限20年,贷款年利率为8%,按月等额本息还款,则王先生每月的还款额为()万元。
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与股票市场相比,外汇市场一个典型的特征是()。
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某投资产品年化收益率为10%,张先生今年投入50000元,5年后按年复利计算比按单利计算他将获得()元。(答案取近似值)
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个人生命周期()阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富,积极调整投资组合,降低投资风险,以保守稳健型投资为主,使资产得以保值增值。
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根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列行为中正确的是()。
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下列选项中,不是金融市场交易对象的是()。
- 基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存年。()
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比照家庭生命周期,按年龄层可以把个人生命周期分为()6个阶段。
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金融机构应当按规定建立客户身份识别制度,下列做法不正确的是()。
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根据2019年10月1日起实施的《商业银行代理保险业务管理办法》,下列做法不正确的是()。
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在销售代理理财产品时,要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的()原则。
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在理财规划服务中,理财师不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这体现了理财师职业的()特征。
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()是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
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下列选项不属于债券特征的是()。
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一般而言,下列选项中不适宜作为风险管理目标的是()。
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根据《中华人民共和国物权法》,以下财产中不可以用于出质的是()。
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下列选项中,不属于基金子公司产品特征的是()。
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一般而言,下列关于股票的说法,正确的是()。
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下列关于净现值的说法,错误的是()。
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根据()不同,债券可分为公募债券和私募债券。
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根据客户资产进行分类评级,一般可以分为大众客户和贵宾客户,下列说法错误的是()。
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下列选项中不属于债券投资收益来源的是()。
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下列关于金融市场的说法,不恰当的是()。
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一般情况下,下列属于期末年金的是()。
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陈先生因资金周转向朋友借款100万元,期限1年。下列选项中,利息支出最少的方案是()。[2020年10月真题]
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下列期权合约中,买方只能在合约到期日才能执行权利的期权是()。
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根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,银行业金融机构应将录音录像资料()。
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根据《中华人民共和国合伙企业法》,下列说法错误的是()。
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一般而言,影响分红险产品收益的主要因素不包括()。
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商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于业务的()。
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相比而言,债券型基金通过分散投资,可以避免投资面临较高的()。
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下列关于我国理财师队伍发展现状特征的表述,正确的是()。
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某产品为增长型永续年金性质,第一年将分红6000元,并得以3%的增长速度增长下去,年贴现率为6%,那么该产品的现值为()元。
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根据《中华人民共和国继承法》,下列可作为公民遗产的是()。
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商业银行开展个人理财业务,在进行相关市场风险管理时,应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整进行充分的()。
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处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是()。
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下列关于期货资产管理业务的说法,错误的是()。
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信托业务是一种以()为基础的法律行为。
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对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求,也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素,其中不包括()。
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下列选项中一般不属于期货资产管理业务类型的是()。
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某银行理财师小王向客户提供了财务分析与规划、投资建议、投资产品推介等服务,该银行根据客户的委托和授权进行投资和资产管理。区分该银行提供的是理财顾问还是综合理财服务的要点在于是否()。
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下列利率区间内最适合使用72法则的是()。
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在我国,封闭式公募基金的分红方式为()。
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作为资产管理机构,基金子公司的业务种类多,业务灵活,下列各项中不是基金子公司发行产品的是()。
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理财师的工作流程主要分为六大部分,其中,对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户()一步可以省略,在对客户很熟悉、对其情况很了解时()可以简化。
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下列不属于银行代理贵金属业务的是()。
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下列关于个人理财顾问服务的表述中,错误的是()。
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银行代理服务类业务简称代理业务,是指()商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来()收入的业务。
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张先生的一项投资预计3年后价值100000元,假设必要收益率是8%,按复利计算该投资的现值为()元。(答案取近似值)
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相较于投资单一金融资产,金融市场的参与者利用组合投资可以分散()。
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人身保险合同中,投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时,投保人、被保险人和受益人的关系为()。
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获得()资格的商业银行才允许发行结构性存款。
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因重大误解订立的合同或显失公平的合同属于()。
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下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的()。
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下列保险品种中,属于银行代理的财产险的有()。
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目前银行代理国债的种类包括()。
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债券市场的功能主要体现在()。
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下列()属于金融市场的中介。
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下列关于金融市场的说法,正确的有()。
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根据基金投资对象的不同,可以将证券投资基金分为()。
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一般而言,风险偏好属于保守型的客户往往会选择()等产品。
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下列关于内部报酬率的说法,错误的有()。
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关于私募股权投资基金,下列说法正确的有()。
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某人拿出100万元做投资,希望在若干年后可以变成200万元,下列投资可以达到预期目标的有()。
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根据我国《合同法》,出现下列()情形之一的,合同无效。
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理财师的职业特征包括()。
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根据《中华人民共和国合伙企业法》,合伙人的出资方式包括()。
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根据《中华人民共和国民法总则》,代理的特征包括()。
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下列关于银行现金管理类理财产品的描述,正确的有()。
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商业银行在理财顾问服务中,其客户的风险特征主要包括()。
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根据股东享有权利和承担风险大小不同,股票分为普通股股票和优先股股票。其中,优先股股东特有的权利有()。
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商业银行通过理财产品归集资金进行投资获得的是非利息收入,非利息收入与经济增长周期的相关性较高。()
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期初年金现值公式为PV=C/r×[1-(1/1+r)t]×(1-r)。()
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一般来说,债券价格与到期收益率成反比。()
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大额可转让定期存单不能提前支取,但可以在二级市场上流通转让。()
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贷款额度也可以作为紧急预备金的一种保存方式。()
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对于家庭衰老期的理财客户的理财理念通常是避免财富的快速流失,承担低风险的同时获得有保障的收益。()
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一般而言,信托计划流动性差,缺少转让平台,存在较大的流动性风险。()
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货币的时间价值、通货膨胀率和风险收益率构成投资的必要收益率。()
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根据我国《民法总则》,下列关于代理的说法错误的是()。
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A公司发行一款公司债券,发行价格为100元,到期一次性还本,票面利率为年化7%,该债券上市一段时间后,投资者按照98元净价买入该债券,则正常情况下,该投资者持有该债券的到期收益率可能为()。
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我国对个人信汇和境内个人购汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值()万美元。
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一般而言,在理财服务过程中商业银行充当()的角色。
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投保人通过支付一定的保险费参与保险计划,可以将偶然的灾害事故或人身伤害事件造成的经济损失平均分摊给所有参加投保的投保人,这体现了保险的()功能。
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下列金融产品中,应当包含金融衍生工具的是()。
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金融市场的客体是金融市场的交易,下列属于金融市场客体的是()。
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下列关于贵金属投资的说法,不恰当的是()。
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李小姐有存款100万元,打算做一笔为期3年的投资。现有两种方式待选,第一种是存入银行3年期的定期存款,年利率为5%,按单利计算,第二种是投入固定收益类理财产品,年利率为4%,按年复利计算,两种方式3年后的收益分别是()元。(答案取近似数值)
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将10万元进行投资,年利率10%,每季付息一次,2年后有效年利率是()。(答案取近似数值)
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根据我国《民法总则》的相关规定,下列属于限制民事行为能力人的是()。
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在家庭的生命周期中,高风险证券投资占比最少的阶段是()。
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金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金,短期续接为长期,储蓄转化或投资,是金融市场的()功能。
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在理财方案执行过程中,专业理财师应遵循的原则不包括()。
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下列各项中,不属于理财师职业特征的是()。
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下列不属于理财师职业道德要求的是()。
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商业银行理财顾问服务向客户提供()和个人投资产品推介等专业化服务。
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下列不属于理财师执业资格“4E”认证标准的是()。
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当事人为了重复使用而预先拟定,并在订立合同时未与对方协商的条款是()。
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根据我国《证券投资基金销售管理办法》,城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于()。
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银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确录入相关信息,并将办理个人业务的相关材料至少保存()年备查。
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个人经常项目项下外汇收支分为()。
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商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估,由低到高至少包括一级至()。
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金融市场经常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”,这体现了金融市场的()。
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目前世界上最大的外汇交易中心是()。
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证券发行可以通过公募和私募两种方式进行,其中私募是指()推销证券。
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下列机构中属于金融市场交易中介的是()。
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若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售,都付年息120美元,A债券5年到期,B债券6年到期,如果两种债券的到期收益率从12%变为10%,下列表述正确的是()。
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国内货币市场上,上海银行间同业拆放利率是()。
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下列理财产品中,()主要投资于存款、债券等债权类资产。
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关于特殊类型基金,下列说法错误的是()。
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()指的是投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说,除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后,投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费,并且任意提高或者降低死亡给付金额,只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。
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一般而言,下列关于基金子公司产品的说法,正确的是()。
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()是有限合伙制私募基金的实际运作者。
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按照适合性原则,不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力,若投资人类型为谨慎型,其风险承受能力________,适合________理财产品。()
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一般情况下,各类基金的风险特征由高到低的排序依次是()。
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()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标和期望是否合理,以及完成个人财务规划的可能性。
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风险厌恶程度提高,开始追求稳定收益,这样的理财特征属于()。
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理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。
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在一定期限内,时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是()。
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假定年利率为10%,每半年计息一次,则有效年利率为()。
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影响定期评估频率的因素不包括()。
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平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动,应当遵循的基本原则有()。
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下列属于货币市场金融工具的有()。
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对于风险承受能力测评结果为积极型的投资者而言,以下适合其投资的有()。
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下列客户信息中属于财务信息的有()。
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在下列各项年金中,既有现值又有终值的年金有()。
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合格理财师的标准是()。
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基金销售机构从事基金销售活动时,不得有下列行为()。
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个人外汇业务按照交易性质区分为()。
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商业银行发行公募理财产品应披露理财产品相关销售文件,销售文件中应包括下列哪些内容?()
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个人理财业务涉及的市场范围较广,一般包括()。
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期货交易的主要制度有()。
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根据《中华人民共和国公司法》规定,下列选项中可发行公司债券的有()。
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基金子公司产品投资要注意的有()。
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私募基金的设立过程中需要规范运作,为此在设立私募基金或者推荐有限合伙基金时需要遵循()。
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按信托财产的不同,可将信托划分为()。
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客户信息可以分为财务信息和非财务信息,下列属于非财务信息的有()。
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下列对客户档案管理的说法中正确的有()。
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理财规划师语言交流中需要注意的问题有()。
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《民法总则》以法人活动的性质为标准仅可将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。()
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货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、银行承兑汇票、可转让大额定期存单以及货币市场共同基金等。这些交易工具可以随时在市场上出现变现,故被称为准货币。()
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一般而言,私募基金是通过公开发行的方式向特定投资者进行投资理财的基金产品。()
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境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费,可以购汇或以自有外汇支付。()
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个人生命周期的建立期阶段理财活动主要是利用投资的工具创造更多财富。()
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对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户,商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。()
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在制定个人理财目标时,目标的可行性和清晰性有助于制定出详细的理财规划,因此理财目标应该具有唯一性。()
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理财业务可按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,分为理财顾问服务和综合理财服务。()
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金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。()
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()是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
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“理财师是客户声音的反馈者”是指理财师不仅代表所服务的金融机构,还是()。
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理财规划服务中,涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在()。
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自然人的()是指自然人能够以自己的行为独立参加民事法律关系、行使民事权利和设定民事义务的资格。
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投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,作为下一个()的交易处理,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
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《民法总则》对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况作如下分类()。
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民事活动中最核心、最基本的原则是()。
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下列关于合同订立的表述,错误的是()。
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根据我国《合同法》的规定,下列关于格式条款的表述,错误的是()。
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理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户,刊登如下内容:()。
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境外个人对境内机构提供贷款或担保,应当符合()的规定。
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投保人存在以下()情况的,向其销售的保险产品原则上应为保单利益确定的保险产品,且保险合同不得通过系统自动核保现场出单,应将保单材料转至保险公司,经核保人员核保后,由保险公司出单。
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个人当日提取外币现钞累计等值()的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
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基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的()。
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商业银行在个人理财业务中,超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的,其民事责任()。
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下列选项中不属于人身保险的是()。
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金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产,这是金融市场的()。
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交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得()的一种理财产品。
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()是指其财产或者人身受保险合同保障的人。
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证券发行可以通过公募和私募两种方式进行,其中,公募发行的特征是()。
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一般来说,货币市场工具往往被当作()的等价物。
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按照投资理念不同,可以将证券投资基金划分为()。
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根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》的说明,理财产品风险分为五种,其中,高风险等级产品是指()。
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下列关于凭证式国债的说法,错误的是()。
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下列客户信息中不属于财务信息的是()。
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生命周期理论比较推崇的消费观念是()。
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阮先生今年35岁,妻子32岁,女儿3岁,家庭年收入10万元,支出6万元,有存款30万元,有购房计划,从家庭生命周期分析,阮先生的家庭属于()。
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下列各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。
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个人在面临教育费用、赡养费用及养老费用三大财务考验的同时,还要还清各种中长期债务,这属于个人生命周期的()。
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高先生投资10000元,年利率为8%,期限为3年。如果每季度复利一次,则3年后的投资总额为12682元,则高先生这笔投资的有效年利率为()。(答案取近似数值)
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如果从第1年开始到第10年结束,每年年末获得10000元,如果年收益率为8%,则这一系列现金流在第10年结束时的终值为()元。(答案取近似数值)
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周先生现在40岁,准备60岁退休。退休之后每年领取养老金3.6万元,最少领取25年。假定退休之后的投资收益率为4%,则该笔养老金在退休时刻的现值是()万元。
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B客户购买了10万元银行理财产品,期限为30天,年收益率为1.8%,到期一次还本付息,计息基数为365天,则该产品到期后B客户将获得()收益。
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陈先生由于企业资金周转向朋友借款100万元,期限1年。下列选项中,利息支出最少的方案是()。
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假定期初本金为100000元,单利计息,6年后终值为130000元,则年收益率为()。
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时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应,表现在信用货币体制下,一般而言,当前所持有的货币比未来等额的货币具有()的价值。
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假定某投资者欲在3年后获得133100元,年投资收益率为10%,那么他现在需要投资()元。
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为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案是()。
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关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()。
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()的核心是建立应急基金,保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。
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银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()。
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理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。
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理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是()。
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境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,对于当日累计兑换不超过等值以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值的兑换,可凭本人有效身份证件办理。()
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一般情况下,银行在进行客户关系管理时,将理财客户细分为()进行分层管理。
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具有完全民事行为能力人的有()。
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根据《证券投资基金销售管理办法》对基金宣传推介材料的概念进行界定,公募基金宣传材料可以采用的形式包括()。
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商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括()。
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个人进行工商登记或者办理其他执业手续后,可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理()项下的外汇资金收付、划转及结汇。
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下列选项中属于金融衍生品的有()。
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下列保险属于财产保险的有()。
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下列选项中可能会导致房地产价格升高的有()。
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金融市场的主要功能有()。
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下列属于资本市场的有()。
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根据发行主体不同,债券可划分为()。
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银行代理贵金属业务种类包括()。
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按照投资者风险承受能力,可将投资者的理财风险分为()。
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基金的特点包括()。
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单身创业时代,是个人财务的建立与形成期,这一时期有很多理财目标,因此应当()。
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下列可视为永续年金的有()。
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假设名义利率为12%,当利息在一年内复利两次时,其实际利率与名义利率之间的关系错误的有()。
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货币时间价值,主要参数有()。
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个人理财规划的执行需要具备一定的专业知识,并遵守一定纪律,因此在个人理财规划执行过程中,客户需要接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括()。
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民事法律行为是民事主体通过意思表示设立、变更、终止民事法律关系的行为。()
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不动产是指不可移动的有形财产,如土地及房屋、林木等地上附着物。()
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个人外汇业务按照交易主体区分经常项目和资本项目个人外汇业务。()
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商业票据是一种短期且无担保的信用凭证。()
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QDⅡ即合格境外机构投资者,它是在一国境内设立,从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。()
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理财目标要有时限和先后顺序,理财目标的量化离不开时限条件,因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间,同时任何客户的理财目标都不止一个,而且这些目标也不可能同时实现。()
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个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响,为了保证目标的实现必须坚持原则,不能进行个人理财规划的调整。()
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理财目标的合理性和可行性告诉我们要尊重金融实务中客观规律的存在,客户要追求高收益无风险的投资结果,有悖于客观规律。()
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个人理财业务是建立在()关系基础之上的银行业务。
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商业银行一般会根据客户的()、风险承受能力等,对客户进行分层,以调查客户理财需求的共性。
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金融机构以高净值客户为中心,根据其需求来提供个性化产品,这是指()。
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客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应()。
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小陈是一名从业人员,赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕,在中国内地经营一家小型企业,同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下,主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问,小陈的做法违反了()原则。
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根据《合同法》规定,当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时,应该()处理。
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同样用10万元买股票,对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说,其情况是截然不同的,这是因为各自有不同的()。
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商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括()个等级,并可根据实际情况进一步细分。
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根据《证券投资基金销售管理办法》第五十九条,基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。
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基金销售机构应当建立健全档案管理制度,保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的资料的保存期不得少于()年。
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对于保证收益理财计划,风险提示的内容应包括下列哪条语句?()
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行理财产品的宣传销售文本不应包括理财产品的()。
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下列各类市场中不属于货币市场组成部分的是()。
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一般情况下,对于我国企业债券而言,中期债券是指期限在()的债券。
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债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的()。
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在金融资产交易机制中,最主要的机制是()。
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小王购买了A公司的新发行股票后,想将部分A公司股票卖出,他应在进行交易,这笔交易是在之间进行的。()
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下列金融交易中涉及货币市场工具的是()。
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下列关于货币市场的特征的表述,正确的是()。
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货币市场是融_____的场所,而资本市场是筹集_____的场所。()
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保险产品最主要的功能是()。
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投资范围广,影响产品本金安全和投资收益的风险因素较多,市场风险、信用风险等风险相对突出,该类产品风险评级为()。
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信托业务中,在受托人无过失的情况下,信托财产的风险由()负责。
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下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征表述正确的是()。
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在收集客户信息的过程中,属于定性信息的是()。
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李先生将1000元存入银行,银行的年利率是5%,按照单利计算,5年后能取到的总额为()元。
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多期中的终值,与时间、利率关系为()。
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2000年陈老太太将20万元借给了老曹,2010年老曹才把这20万元还给了陈老太太,因通货膨胀导致这20万元仅相当于当年一半的购买力,则这十年的通货膨胀率平均大概是()。
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从第一期开始,在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是()。
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陈小姐将1万元用于投资某项目,该项目的预期收益率为10%,项目投资期限为3年,每年支付一次利息,假设该投资人将每年获得的利息继续投资,则该投资人3年投资期满将获得的本利和为()元。
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理财师的工作流程六个步骤依次是()。
(1)执行理财规划方案
(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况
(3)制订理财规划方案
(4)后续跟踪服务
(5)明确客户的理财目标
(6)接触客户,建立信任关系
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关于教育投资规划,下列表述中最不恰当的是()。
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退休养老收入的三大来源不包括()。
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在专业理财服务中,资产配置过程是将资金在()之间分配。
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出现下列()情形之一的,法定代理终止。
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商业银行的个人理财服务包括()。
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下列哪些内容可以出质?()
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委托代理终止的情形有()。
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签订合同时,发生以下状况的可撤销合同()。
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下列关于理财产品的表述,错误的是()。
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商业银行违反审慎经营规则的,银行业监督管理机构责令其限期改正,除此之外,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有()。
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银行理财产品的主要风险包括()。
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关于开放式基金,下列叙述正确的是()。
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对投资者而言,购买固定收益类理财产品面临的主要风险来自()。
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人身保险中分红险的收益风险来源于()。
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一般来说,下列关于国债风险的表述正确的有()。
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每个人未来的理财知识应从学生时代,尤其是步入大学时就开始储备,在大学时应培养的良好的理财习惯有()。
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在生命周期内,个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有()。
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影响货币时间价值的主要因素包括()。
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净现值(NPV)是指所有现金流(包括正现金流和负现金流在内)的现值之和,下列表述正确的有()。
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十六周岁以上不满十八周岁的公民,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。()
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代理人不履行或者不完全履行职责而给被代理人造成损害的,应当承担民事责任。()
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对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理时,年度总额分别为每人每年等值3万美元。()
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按照利息的支付方式不同,可以将债券划分为附息债券、一次还本付息债券。()
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人身保险新型产品的最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来。()
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封闭式理财产品是有确定到期日,一定时期内投资者不得认购和赎回的理财产品。()
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收入型基金的投资对象常常是风险较大的金融产品,追求长期资本增值。()
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记账式国债是目前银行代理国债业务中效率最高、成本最低、交易最安全的品种。()
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收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素,而通货膨胀率与货币购买力正向相关。()
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客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。()
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某银行代理销售A货币基金,客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金,占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩,建议刘伟再购买150万元A基金。根据银行业从业人员职业操守,小张的行为()。
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专业胜任原则是指理财师应当具备良好的(),并且时刻保证专业知识的再学习和再提升,以实现自身专业知识的与时俱进,保证自己能胜任理财师的工作。
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理财业务、财富管理业务和私人银行业务的客户等级从高到低依次为()。
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》,商业银行应当建立健全理财业务人员的资格认定、培训、()和问责制度。
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理财师在向客户销售保险业务类理财产品时,应按照()原则,充分了解客户的相关状况,建立客户资料档案。
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下列关于加强银信类业务监管要求的表述,错误的是()。
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境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等涉及外汇业务,应通过所属公司或境内代理机构统一向()申请获准后办理。
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按照融资方式划分,金融市场可分为()。
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提供短期(一年及一年以内)资金融通和交易的市场是()。
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下列理财产品中,()资金主要投向银行间债券市场。
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下列不属于金融期货的是()。
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某投资者通过银行购买了10000元国债,银行没有向他出具“国债收款凭证”,只是在他的银行卡中做了记录,则下列表述正确的是()。
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下列不属于黄金T+D交易时段的是()。
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收入以薪水为主,支出随子女诞生后增加,属于家庭生命周期的()阶段。
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下列有关货币时间价值的表述错误的是()。
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假定某投资者当前以每份75.13元购买了某种理财产品,该产品年收益率为10%,按年复利计算需要()年的时间该投资者可以获得100元。(答案取近似数值)
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两款理财产品,风险评级相同:A款,半年期,预期年化收益率6.00%,到期本息继续再投资同款产品;B款,一年期,预期年化收益率6.05%。则两款理财产品预期有效(实际)年化收益率()。
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企业发行债券,在名义利率相同的情况下,对其最不利的复利计息期是()。
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如果采用分期付款方式购买一台电脑,期限6个月,每月底支付800元,年利率为12%,则可购买一台()元的电脑。(取最接近数值)
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客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识熟悉了解-理解的过程。客户关系的基础是()。
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下列不属于衡量家庭财务安全指标的是()。
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在理财产品中,固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于()。
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提供个人理财服务的机构包括()。
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违约责任的承担形式主要有()。
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依据《证券投资基金销售管理办法》,理财产品宣传材料中登载该基金的过往业绩时应遵守下列哪些规定?()
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一般而言,私人银行业务具有以下哪几个特征?()
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一般来说,关于债券价格与其影响因素之间的关系,下列表述正确的有()。
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债券的收益来源包括()。
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理财产品按照风险分类有()。
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贵金属产品投资所面临的主要风险有()。
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债券的收益主要源自()。
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家庭的生命周期包括()。
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个人生命周期中维持期的主要特征有()。
- 计算期末普通年金现值的要素有()。
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金融理财的几种计算工具各有其特点,下列描述正确的有()。
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关于普通年金现金流的特征,下列表述正确的有()。
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下列选项中属于退休养老规划内容的有()。
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在客户的理财目标中,财富分配的内容有()。
- 债务人不履行到期债务,债权人有权就该财产优先受偿。()
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个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理。()
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在同业拆借中,由拆借双方协商确定的拆借利率弹性更大。()
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FOF是一种专门投资于其他证券基金的基金,并不直接投资股票或债券。()
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再投资风险是指当市场利率下降,短期债券的持有人若进行再投资,将存在无法获得原有的较高息票率的可能性。()
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同样的期限和利率,按复利计算的到期收益率会高于按单利计算的到期收益率。()
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永续年金既无现值也无终值。()
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有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿,没有明确具体的要求,这就需要理财师启发、引导、分析目标。()
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商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和()两类。
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商业银行开展理财顾问服务,下列表述错误的是()。
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理财顾问服务不能提供的功能是()。
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关于私人银行业务,下列表述错误的是()。
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在个人理财业务中,客户和金融机构的关系是()。
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对于理财产品的销售管理,下列表述正确的是()。
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商业银行须向购买理财产品的客户披露()。
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在理财产品销售过程中,下列属于错误销售行为的是()。
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理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行销售时,不合规的是()。
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根据《个人外汇管理办法》第二十七条,个人外汇账户按账户性质可划分为()。
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外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值()万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理,超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
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银行应本着()的原则,代理理财产品销售。
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商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,为投资者设置适当的期限和销售起点金额。银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()元人民币。
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下列各项资产中,流动性最好的资产是()。
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与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人是指()。
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下列关于ETF基金特征的表述,错误的是()。
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下列表述中,适用开放式基金的有____个,适于描述封闭式基金的有____个。()
(1)基金的资金规模具有可变性
(2)在证券交易所按市场价买卖
(3)可采取现金分红和再投资分红
(4)可随时购买或赎回
(5)固定额度,一般不能再增加发行
(6)单位资产净值于每个开放日进行公告
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房贷险的第一受益人是()。
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目前在银行代理的保险中占据市场主流的险种主要是分红险和()。
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关于债券的风险,下列表述错误的是()。
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下列与黄金相关的业务不可以在银行办理的是()。
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根据下莫迪利安尼等人的生命周期理论,不适合处于家庭成长期的品投资人的理财策略是()。
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认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的,在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是()。
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一般而言,由于()的存在,未来的1元钱更有价值。
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A方案在3年中每年年初付款500元,B方案在3年中每年年末付款500元,若利率为10%,则第三年末两个方案的终值相差约()元。
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期初年金现值与期末年金现值的换算关系是()。
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某客户从银行贷款了一笔资金,贷款利率为6%,约定按年本利平均摊还,每年年初还20万元,持续10年,假设贷款利率不变,则银行向该客户发放()万元贷款。
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某客户每年年初在银行存入一笔20万元资金,购买一年期理财产品,次年到期时,客户将所有资金的本利和继续购买理财产品,持续10年。假设理财产品预期年化收益率都不变,为6%。10年后,客户在银行的资金为()万元。
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张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金,计划每年末颁发5000元奖金。若银行年利率恒为5%,则现在应存入银行()元。
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下列各项年金中,只有现值没有终值的年金是()。
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某增长型永续年金第一年分红1.30元,并将以5%的速度增长下去,年贴现率为10%,那么该年金的现值是()元。
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使现金流的现值之和等于零的利率,即净现值等于0的贴现率,则对其称谓不正确的是()。
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某项目初始投资10000元,年利率8%,期限为1年。每季度付息一次,按复利计算则其1年后本息和为()元。(取最近似值)
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下列关于《中华人民共和国物权法》的表述,正确的有()。
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保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中,不得有()等行为。
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金融市场中介主要可分为交易中介和服务中介两类,下列属于交易中介的有()。
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与一般的银行储蓄存款相比,大额可转让定期存单的特点有()。
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下列关于股票的表述,正确的有()。
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根据基础资产划分,常见的金融远期合约主要包括()。
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人身保险新型产品的功能主要包括()。
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下面关于LOF的表述,正确的有()。
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债券投资的风险因素包括()。
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信托的特点包括()。
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银行从业人员在对客户进行财务分析时,应当包含的内容有()。
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货币之所以具有时间价值,因为有下列()因素。
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董老板打算投资100万元,希望在若干年后可以变成200万元,如果按照72法则估算,他需要选定()的金融产品,可大致达到预期目标。
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下列关于年金的表述,正确的有()。
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对于一个投资项目,下列表述正确的有()。(其中,r表示融资成本,IRR表示内部报酬率)
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关于货币的时间价值,下列表述正确的有()。
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《民法总则》以法人活动的性质为标准,将法人分为营利法人、非营利法人和特别法人。()
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客户在购买产品时,被要求抄写“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。客户表示不理解,认为只要签字就表明已经认可,为达成交易最终由客户经理代抄后,客户在语句下面签字,这种行为是合规的。()
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境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金,既可以存入本人外汇储蓄账户,也可以结汇。()
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同一动产上已设立抵押权或者质权,该动产又被留置的,留置权无效。()
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货币市场基金安全性高,但流动性不强。()
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债券是投资者向政府、公司或金融机构提供资金的债权凭证,表明发行人负有在指定日期向持有人支付利息,并在到期日偿还本金的责任。()
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凭证式国债不可以提前赎回。()
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银行代理理财产品销售时,应遵照适当性原则,即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。()
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下列关于商业银行个人理财业务的表述,错误的是()。
- 下列对综合理财服务的表述,错误的是()。
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下列关于理财顾问服务的表述,正确的是()。
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商业银行个人理财业务收入大多可以归类为()。
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下列关于银行个人理财业务人员的相关表述,错误的是()。
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在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。这一说法体现理财顾问服务()的特点。
- 以下属于理财顾问服务的是()。
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商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供()。
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下列关于理财顾问服务的表述错误的是()。
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银行开展的个人理财业务就是经国务院银行业监管机构批准的一项银行()。
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下列()银行理财产品资金不可用于投机或放大交易。
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在理财业务中,()除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务。
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下列行为中,违反银行业从业人员职业操守要求的是()。
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某银行理财人员在向客户销售产品时,下列做法中不正确的是()。
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下列关于商业银行个人理财业务,描述错误的是()。
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在商业银行综合理财服务活动中,投资和资产管理方式是()。
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()是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。
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从客户等级来看,()客户范围相对较广,但服务种类相对较窄。
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下列对综合理财服务的理解错误的是()。
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关于个人理财业务,下列说法中不正确的是()。
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关于理财规划服务涉及的内容,下列说法中错误的是()。
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下列关于客户需求调查相关说法不正确的是()。
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理财师要以自己的专业水准来判断,坚持客观性,不带任何个人感情。这体现了()的职业道德准则。
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理财顾问服务的内容包括()。
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商业银行在代理信托计划时主要面临()等风险。
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商业银行个人理财业务人员包括()。
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银行个人理财业务人员的下列行为中,不符合合规管理要求的是()。
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下列关于商业银行理财规划服务特点的表述,正确的有()。
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私人银行业务特征包括()。
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下列属于个人理财业务相关主体的有()。
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以下选项中属于个人理财业务相关的监管机构的有()。
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私人银行服务涉及的服务有()。
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商业银行的综合理财服务可以划分为以下哪几种类型?()
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保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法有()。
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理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士,理财师在提供专业服务过程中应该()。
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在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。()
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从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则,确保客户信息的保密性和安全性。()
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个人理财主要考虑的是资产增值,因此个人理财就是选择高收益率的理财产品。()
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商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行业务。()
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个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。()
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非银行金融机构不得提供个人理财服务。()
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个人理财业务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。()
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在综合理财服务活动中,银行为保证投资收益的最大化,可以自行调整投资方向和方式进行投资和资产管理。()
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某商业银行大厅中有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别,这属于理财顾问服务。()
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商业银行大多通过客户分层、差别化服务培养客户的忠诚度和销售产品,对于等级越高的客户,银行会提供越丰富的服务内容。()
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理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务三个层次,理财业务、财富管理业务和私人银行业务之间有明确的行业统一分界。()
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与理财计划相比,私人银行业务的个性化服务特色相对强一些。()
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商业银行和理财人员为客户提供理财顾问服务后,可自行管理和运用资金,并获取和承担由此产生的收益和风险。()
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按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理,商业银行的理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。()
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为了保证公平对待客户,银行不应该对客户进行分层管理。()
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个人理财业务在我国的形成时期是在20世纪90年代。()
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商业银行个人理财业务的发展可以优化商业银行业务结构、增加商业银行业务收入、吸引个人优质客户资源,从而提升商业银行竞争力。()
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商业银行在提供专业化活动时,表现为两种性质:一是顾问性质;二是受托性质。()
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商业银行个人理财业务人员包括一般性业务咨询人员。()
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理财师小婉的亲属从事房地产销售工作,为了帮助其亲属销售楼盘,小婉没有分析客户对房地产的需求和房地产资产的整体配置,也没有声明自己与房地产销售人员的私人关系,一味向自己的客户推荐亲属所销售的楼盘,这违反了专业胜任的原则。()
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理财师的专业能力即投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。()
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商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动,属于()。
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小李年满18周岁,为某大学二年级学生,生活来源和学费全靠父母,现因家庭经济困难,向某银行申请助学贷款2.2万元,如2年后到期无力偿还,应由()来承担偿还责任。
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根据《民法总则》的规定,下列可以从事个人理财业务的主体是()。
- 商业银行从事理财业务活动若存在违法违规行为,应由()依据相应的法律法规予以处罚。
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下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是()。
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商业银行从事理财业务活动,违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可依据()和《金融违法行为处罚办法》的相关规定,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
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境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及证明材料在银行办理,下列收入与对应证明材料不符的是()。
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银行、信托公司开展业务合作,实施监督管理,依据的主要法律不包括()。
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当事人互负债务,有先后履行顺序,先履行一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行要求的抗辩权是()。
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下列关于商业银行理财产品(计划)监管要求的表述,错误的是()。
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银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是()。
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根据《个人外汇管理办法实施细则》规定,境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计等值()以下(含),凭本人有效身份证件在银行办理。
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下列关于限制民事行为能力人的表述,错误的是()。
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商业银行在进行理财产品宣传营销过程中,正确的是()。
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境外个人来华旅游,回国前将原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()个月。
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下列关于代理的说法,错误的是()。
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授权委托书授权不明的,关于责任承担下列说法中正确的是()。
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以下合同中,()可以申请变更。
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下列哪项不属于免责事由:()。
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当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同,合同生效日为()。
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普通合伙企业由普通合伙人组成,合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任,关于普通合伙企业的说法不正确的是()。
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下列关于保本类理财产品的说法中错误的是()。
- 个人携带外币现钞出入境时,下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。
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境内个人有()情形,不必经外汇局核准。
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关于商业银行的基金销售部门必须具备的资格要求,下列表述错误的是()。
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某银行最近推出一类理财产品,该类产品的投资群体多为私人银行客户,其主要涉及的投资领域有艺术品、饮品和私募股权等,则据此推断该理财产品属于()。
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电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的基金宣传推介材料应当包括为时至少()的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
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关于商业银行从事代销业务,以下做法正确的是()。
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银行业金融机构()人员应遵循相关监管要求并具有理财及代销业务相应资格。
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商业银行代销产品销售期间的录音录像资料应至少保留到产品终止日起或合同关系解除日起()后。
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商业银行()应当在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行集中登记。
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某银行最近推出一类理财产品,该类产品80%以上资金投资于存款、债券等债权类资产,其交易结构相对简单、波动率相对较低,则据此推断该理财产品属于()。
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关于商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人数,下列错误的是()。
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下列不属于基金销售机构从事基金销售活动的禁止性规定的是()。
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经常项目项下的个人外汇业务按照()原则管理。
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商业银行应当加强投资者教育,向投资者传递()的原则,不品断提高投资者的金融知识水平和风险意识。
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基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起()内,将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。
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商业银行在代销产品销售期间对产品宣传资料应包含对产品风险的揭示、产品宣传资料,并包含文字说明代销机构()产品的投资、兑付和风险管理责任。
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商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()万元人民币。
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下列不属于理财师遵守公平对待所有客户的行为准则的是()。
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商业银行在理财产品宣传销售文本中登载的内容不得包括该理财产品或者本行同类理财产品的()。
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商业银行销售的商业银行的QDII产品,不得投资于()产品。
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有关境外个人经常项目外汇汇出境外规定,手持外币现钞汇出,当日累计等值()(含)的,可凭本人有效身份证件办理。
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保本基金在保本期间开放申购的,应当在相关()以及宣传推品介材料中说明开放申购的日期。
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为保障投资者合法权益,基金销售机构应引导投资者充分认识基金产品的()特征。
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商业银行从事理财业务活动的有关信息,应当按照()关于信息披露的有关规定每半年进行一次披露。
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根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,商业银行代销产品宣传资料风险揭示的内容应至少包括()。
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某银行最近推出一类理财产品,该类产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产,且任意一类资产的投资比例不超过80%,则据此推断该理财产品属于()。
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一般来说,投资者投资()承担的投资风险最低。
- 商业银行与其他机构共享投资者信息的,应当在理财产品()中予以明确。
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》,投资者可在开放式理财产品的()进行认购或者赎回理财产品。
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商业银行应当对非机构投资者的风险承受能力进行评估,保证确保风险承受能力评估结果的真实性和()。
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商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时,应做的工作包括()。
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基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有()情形。
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境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及()证明材料在银行办理。
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《民法总则》第五十八条规定,法人应当具备的条件有()。
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按照《证券投资基金销售管理办法》,下列哪些机构可以作为基金代理销售的机构?()
-
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚()。
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理财师在工作中涉及的法律包括()。
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在个人理财业务中民事法律关系的主体包括()。
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保险人知道保险代理人的行为违法时,不作反对表示,由()承担责任。
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商业银行开展个人理财业务的客户有()。
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以下对于采取格式条款订立合同的理解中正确的有()。
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《物权法》中和个人理财业务相关的内容包括()。
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债务人或者第三人有权处分的可以抵押的财产有()。
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夫妻在婚姻关系存续期间所得财产,归夫妻共同所有的有()。
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下列关于普通合伙企业的表述,正确的有()。
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关于个人独资企业解散,下列说法正确的有()。
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个人独资企业需具备的条件包括()。
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合伙企业应当向合伙人的继承人退还被继承合伙人的财产份额的情形有()。
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下列关于有限合伙企业说法正确的有()。
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商业银行应当根据投资性质的不同,将理财产品分为()。
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商业银行销售理财产品,不得()。
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基金销售机构存在()情形,情节严重的,责令暂停或者终止基金销售业务;构成犯罪的,依法移送司法机构,追究刑事责任。
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理财师在进行保险业务销售时,须遵守()的原则。
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保单利益不确定的保险产品有()。
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下列关于商业银行从事境内黄金期货交易业务从业人员资格及人数的规定,正确的有()。
- 关于个人外汇储蓄账户资金境内划转,下列符合规定办理的有()。
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下列关于保本基金的表述,正确的有()。
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根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,混合类理财产品可投资于()类资产。
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保险代理机构应具备下列哪些条件?()
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基金销售机构与基金管理人员在办理销售业务时签订的书面销售协议应包括以下哪些内容?()
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商业银行提供理财服务时,根据理财产品的()等,对理财产品进行必要的风险评级。
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对于投资者而言,购买固定收益类理财产品面临的风险主要包括基础资产的()等。
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独立基金销售机构发生下列哪些变动时应当将变更方案报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案?()
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商业银行应根据()等,办理基金份额的申购、赎回。
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为加强对商业银行理财业务的监督管理,《商业银行理财业务监督管理办法》规定了哪些实施细则?()。
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在综合理财服务中,商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行()业务活动。
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根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,商业银行进行代销业务应当满足下列哪些要求?()
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下列有关某银行办理境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完人民币兑回业务的规定,正确的有()。
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商业银行在发行私募产品时,下列有关合格投资者说法正确的有哪些?()
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银行在销售下列哪些理财产品后要承担全部或部分风险?()
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商业银行应建立全面的投资者管理机制,销售人员在销售理财产品时的要求包括以下哪些方面?()
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银行理财产品要素所包含的信息有()。
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根据我国理财行业发展现状,下列哪几项条件符合国内金融机构理财师的职业道德要求?()
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保险公司在销售保险产品时,出现下列哪些情形则需要对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式进行记录?()
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商业银行对私募资金不得承诺固定收益,下列哪些行为属于承诺收益?()
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违反《商业银行理财业务监督管理办法》规定从事理财业务活动且在规定的时限内未能采取有效整改措施的商业银行,有关部门可采取下列哪些措施?()
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开展理财业务的商业银行总行应按照有关部门规定在全国银行业理财信息登记系统对理财产品进行集中登记,下列有关理财信息登记的说法正确的有哪些?()
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商业银行个人理财业务人员应具备必要的()。
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甲向乙借款而将自己的货物质押给乙,但乙将该批货物放置在露天地里风吹日晒。在此情况下,法院对甲的请求给予支持的有()。
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质权合同一般包括哪些条款?()
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下列属于合格理财师综合素质要求“5Cs”标准的有()。
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开展个人理财业务的商业银行应按照规定向有关部门报送()。
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商业银行应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像,下列有关录音录像的说法正确的有哪些?()
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商业银行应当健全业务流动性风险管理制度,在理财产品设计阶段综合分析(),审慎决定是否采取开放式运作。
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下列有关综合理财服务说法正确的有哪些?()
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从事理财业务活动的商业银行应当向定期向有关部门进行信息披露,披露的信息至少应包括()。
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发行私募理财产品的商业银行应按照与合格投资者约定的方式披露()等理财产品信息。
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《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所规定的金融账户包括()。
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根据《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,关于金融机构对新开个人账户开展尽职调查的说法正确的是()。
- 根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》,保险专业中介机构包括()。
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我国商业银行从事境内黄金期货交易业务应具备下列哪些条件:()。
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下列属于商业银行从事境内黄金期货交易业务禁止事项的有()。
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根据《商业银行理财业务监督管理办法》,我国商业银行应建立健全()等理财业务管理制度。
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商业银行理财产品宣传销售文本应当全面、如实、客观地反映理财产品的重要特性,充分披露理财产品类型、投资组合、估值方法、托管安排、风险和收费等重要信息。()
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基金管理人应当特别声明,基金的过往业绩预示其未来表现,但基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。()
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商业银行主要分支机构的基金销售业务负责人均需取得基金从业资格。()
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某银行在其发行的一款理财产品的宣传材料中写到:“本产品预期最高年化收益率xx(上不封顶)”,同时也在材料底端用小字注明了‘“预期收益率不代表产品的实际收益率”。由于银行已在产品说明书中对风险进行了揭示,因此便认为是已经向客户充分提示风险。()
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境外个人可以随意购买境内权益类和固定收益类金融产品。()
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法人是以自己的财产独立承担责任的组织,以盈利为目的。()
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诚信原则是市场活动中重要的道德规范,也是道德规范在法律上的表现,当法律规定不足时应依据诚信原则进行弥补。()
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委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的,必须事先取得被代理人的同意。但在紧急情况下,为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。()
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委托代理权基于委托合同而产生。()
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自然人的民事权利能力和民事行为能力是相一致的。()
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个人理财业务是建立在金融机构和客户签订的相关合同基础之上。()
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合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的,在同等条件下,其他合伙人有优先购买权,合伙协议另有约定的除外。()
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有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额,但应当提前十五日通知其他合伙人。()
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风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。()
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商业银行开展个人理财业务未按规定进行风险揭示和信息披露的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
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境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。()
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外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下非经营性外汇收支的账户。()
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商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。()
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个人理财业务专业人员的专业化服务活动表现为两种性质:顾问性质和受托性质。()
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商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式,向投资者销售部分风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品。()
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商业银行只能通过营业网点销售理财产品,不能通过电子渠道进行理财产品的销售。()
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商业银行应当依法履行投资者信息保密义务,不能通过任意渠道与其他机构共享投资者的信息。()
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开展理财业务的商业银行总行应按照有关部门要求照定在中国证券登记结算系统对理财产品进行集中登记。()
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商业银行在营业场所代销理财产品的,个别面积较小的营业场所可不设置营业专区,可设置营业专柜进行管理。()
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商业银行应建立统一的理财产品信息查询平台,未在产品信息查询平台上收录的产品,一律不得销售。()
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投资者购买货币市场基金就等同于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,可以保证最低收益。()
- 基金销售机构应妥善保管客户资料信息,客户身份资料自业务关系结束当年计起应至少保存15年。()
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在保险代理业务中,若商业银行在销售时就通过银行扣划收取保费的应具有银行自助转账授权书。()
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设立抵押权,当事人可以采取书面形式或者口头形式订立抵押合同。()
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留置财产折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归质权人所有。()
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留置权人有权收取留置财产的擎息,擎息不得充抵收取擎息的费用。()
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某银行销售分红型人身保险产品,当保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60,银行应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。()
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投保人对保险业务进行投诉或退保而产生的赔偿损失应由保险公司进行承担。()
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某保险公司在销售投保人为自然人的团体保险产品时,必须实施保险销售行为可回溯管理。()
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境外个人将未使用完的人民币兑回外币现钞时,必须凭原兑换水单在银行办理。()
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投保人投保后仍有信息需要进一步确认的,可由其直系亲属代替其进行签字或盖章确认。()
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客户凭本人有效身份证件在银行开立的外汇储蓄账户收支范围包括非经营性外汇收付。()
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我国境内个人购买外汇额度为每人每年等值5万美元。()
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境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金,只可存入本人外汇储蓄账户。()
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金融市场的客体是金融市场的交易对象。下列属于金融市场客体的是()。
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一般来说,()又被称为“金边债券”。
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一般来说,市场利率上升会引起债券价格_____,股票价格_____,房地产市场价格_____。()
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股指期货是为管理股市风险,尤其是()而产生的。
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下列关于金融衍生品作用的表述,错误的是()。
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对于投保人来说,下列不属于保险产品功能的是()。
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投保人对()应当具有法律上承认的利益。
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黄金含金量的多少被称为成色,通常用百分或者千分含量表示,下列规格中()不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。
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下列关于黄金投资的特点,表述错误的是()。
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下列关于金融市场构成要素的说法,不正确的是()。
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商业票据的市场参与主体不包括()。
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一般而言,下列可作为银行活期储蓄的良好替代品的是()。
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货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是()。
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一般对购买者而言,关于债券价格与其影响因素,下列表述正确的是()。
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股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的()。
- 下列金融衍生品中,不是场内交易工具的是()。
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一般情况下,金融衍生工具具有两个显著特征,它们是()。
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受益人指保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有()请求权的人。
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下列不能作为财产保险标的的是()。
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当前国际黄金价格是以美元定价的,一般来说,黄金价格与美元呈()关系。
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下列各类金融资产中,不属于货币市场工具的是()。
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在货币市场工具中,下列关于回购的表述,正确的是()。
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一般而言,下列属于人民币理财产品特点的是()。
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一般而言,按预期收益率从低到高顺序排列正确的是()。
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期货交易的()保证金。
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()是指双方约定在未来的某一确定时间,按确定价格买卖一定数量某种金融工具的合约。
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保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()功能。
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下列关于保险相关要素的表述,错误的是()。
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下列产品中,()不是黄金投资的理想渠道。
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下列关于期权的表述,错误的是()。
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下列关于个人产品组合的主要理财工具的特征,表述正确的是()。
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下列有关股票与债券特征的比较,错误的是()。
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()是在外汇买卖时,双方先签订合约,规定交易货币的种类、数额及适用的汇率和交割时间,并于将来约定的时间进行交割的外汇交易。
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实际利率较高时,黄金持有者会_黄金,从而导致黄金价格的。()
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下列关于金融远期合约的表述,错误的是()。
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以下关于金融市场特点表述错误的是()。
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下列关于财产保险说法错误的是()。
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房地产的投资方式不包括()。
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以下融资方式中,不属于直接融资方式的是()。
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市场交易活动的集中性体现在()。
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作为我国金融市场监管机构,以下()属于证监会的职责。
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()是金融市场运行的基础。
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()依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理,审查高级管理人员任职资格。
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居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种,下列属于间接方式的是()。
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政府参与金融市场,主要是通过()。
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金融市场为市场参与者提供分散风险的可能,下列属于其实现方式的是()。
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下列有关证券发行市场与流通市场的关系,表述错误的是()。
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下列关于金融市场含义的说法,错误的是()。
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下列关于间接融资说法不正确的是()。
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直接融资的特点不包括()。
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一般来说,()是大额可转让定期存单的发行人。
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下列关于债券市场在个人理财中运用的说法,错误的是()。
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下列关于债券特征的描述,错误的是()。
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在债券发行需要确定的要素中,以下()不属于直接决定债券投资价值的要素。
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以下不属于债券市场功能的是()。
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公司发行债券前需要评级公司的评级,A级公司具有()特征。
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社会生产衰退、资金紧缺的时候,中央银行会在债券市场上买入债券,投放货币,这体现了货币市场的()。
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下列关于股票价格指数的说法,不正确的是()。
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成分指数类指数不包括()。
- 关于金融互换,下列说法不正确的是()。
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下列关于金融期权要素的说法,错误的是()。
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大户报告制度与()紧密相关。
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下列关于保险市场在个人理财中的运用,说法错误的是()。
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()是保险产品的直接保险形式。
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下列不属于责任保险的有()。
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保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则,其不包括()。
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以下关于保险费的描述中错误的是()。
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下列关于保险市场说法错误的是()。
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下列关于被保险人的特征说法错误的是()。
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健康保险的种类不包括()。
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最著名的国际通用的金条是()交割标准金条。
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下列关于艺术品投资的说法,不正确的是()。
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收藏品价格的影响因素不包括()。
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下列金融工具中属于货币市场工具的有()。
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下列机构中属于银行间同业拆借市场的参与者的有()。
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金融衍生品市场的功能主要有()。
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一般情况下,房地产投资具有下列()的特点。
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一般而言,下列关于期权的表述正确的有()。
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关于黄金的表述,正确的有()。
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一般而言,下列哪些因素的变动会引起黄金价格上升?()
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商业票据的特点包括()。
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对个人投资者来说,金融衍生品市场的发展具有下列()好处。
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下列选项中属于金融期货合约的特征的有()。
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保险合同的基本当事人有()。
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一般来说,古玩投资的特点主要有()。
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短期政府债券的特征包括()。
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金融资产交易后的机制有()机制。
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下列关于金融市场特点的说法,正确的有()。
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在我国,中国人民银行作为金融市场的监管机构,其职责主要有()。
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下列属于金融市场本身构成要素的有()。
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以下有关银保监会职责的说法中,正确的有()。
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企业是重要的资金供给者,通过()等将资金注入金融市场。
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与有形市场相比,无形市场的典型特征包括()。
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有形市场的特征包括()。
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与货币市场相比,资本市场特点主要包括()。
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资本市场较货币市场收益高的原因有()。
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一般而言,直接融资市场上的融资方式具有()特征。
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以下有关直接融资和间接融资的不同点,表述正确的是()。
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下列关于银行承兑汇票特点的论述,正确的有()。
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债券市场的功能包括()。
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下列关于短期债券说法错误的有()。
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上证成分股指数的样本股选择标准有()。
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深证系列综合指数包括()。
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下列选项中,属于金融衍生品市场的有()。
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在期货交易中,应当强行平仓的情形包括()。
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以下契约方中,()拥有在未来某一特定时间内按双方约定的价格,购进或卖出一定数量的某种金融资产的义务。
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金融互换主要包括()。
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下列关于看跌期权执行价格的说法,正确的有()。
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债权类资产的远期合约包括()的远期合约。
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外汇市场的特点包括()。
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外汇市场在市场中扮演重要的角色,下列属于其功能的有()。
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下列关于保险的相关要素的表述,正确的有()。
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下列属于具有保险金请求权的人有()。
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社会保险的特点包括()。
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下列属于人身保险新型产品的有()。
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保险的相关要素包括()。
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下列关于保险市场在个人理财中的运用说法正确的是()。
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被保险人死亡后,保险金可以作为被保险人遗产的情况有()。
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最大诚信原则的内容包括()。
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世界上影响较大的黄金市场包括()。
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下列属于黄金市场供给方的有()。
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房地产作为一种理财工具,其特性表现在()。
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房地产价格构成的基本要素包括()。
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古玩一般包括()。
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艺术品理财投资的特点有()。
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影响房地产价格的社会因素有()。
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房地产信托是指房地产拥有者将房地产委托给信托公司,由信托公司按照委托者的要求进行管理、处分和收益,信托公司再对该信托房地产进行租售或者委托专业物业公司进行物业经营,帮助投资者获取溢价或管理收益。()
- 黄金的价格与利率的高低成正比。()
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外汇理财产品只面临标的投资风险,不存在汇率换算风险。()
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艺术品投资是一种中长期投资,具有流通性差、保管难、价格波动较小的特点。()
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在多样化需求推动和电子交易系统支持下,国际金融市场中的无形市场与有形市场出现交叉叠合趋势。()
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利率的上升必然导致房地产价格的下降。()
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投资者可以通过买入股票现货,卖出股票价格指数期货,在一定程度上抵消股票价格变动带来的风险损失。()
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在签订远期利率协议之后,如果市场利率大幅波动,实际支付的利率也会随之变动。()
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在金融市场上,市场交易主体角色并非固定。()
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证券交易所属于金融市场的主体。()
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中央银行通常通过调节利率的操作来平衡市场的资金情况。()
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在发行市场上,将证券销售给最初购买者的过程是公开进行的。()
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在证券发行市场上,资金需求者可以通过发行股票、债券,直接同持币购买者进行交易取得资金。()
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发行市场可以为有价证券定价,来向证券持有者表明证券的市场价格。()
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在资本市场上筹集到的资金多用于解决中长期融资需求,资本都有期限且期限都在一年以上。()
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短期政府债券市场就是通常所谓的国库券市场。()
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债券的含义中,投资者是借入资金的经济主体,发行人是借出资金的经济主体。()
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偿还性是指债券无规定的偿还期限,但债务人必须偿还本金。()
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中央银行经常直接通过股票市场来调节市场中的货币资金量,进而调控经济。()
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金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。金融机构发行的金融债券的利率一般比同期限的国债等政府债券的利率要低一些。()
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股票的价格是由股票的价值确定。()
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由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列不包括债券指数和基金指数。()
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上证成分股指数每年调整两次成分股,每次调整比例一般不超过10%。()
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深证B股指数以在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股为样本股,以样本股发行总股本为权数,进行加权逐日连锁计算。()
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期货合约交易量很大,最终都要通过实物交割履约。()
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金融远期合约是一种非标准化的合约,流通性差,没有履约保证,违约风险高,但可以形成统一的价格。()
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金融期权合约所规定的期权买方在行使权利时遵循的价格是期权费。()
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金融衍生工具的价值依赖于基本标的资产的价值。()
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互换合约的交易双方中任何一方都可以自行选择执行合约,也可更改或终止合约。()
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一般只需要支付少量的保证金就可签订衍生交易合约,利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易,是金融衍生品的联动性特征。()
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金融期货的买入方具有选择是否履约的权利。()
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互换是两个或两个以上当事人,按照商定条件,在约定的时间内,相互交换等值或不等值现金流的合约。()
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按照基础工具的种类划分,金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换。()
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外汇市场分类中的无形市场是指没有具体交易场所的外汇市场,是整个世界外汇市场的主体。()
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自由外汇市场中每笔外汇交易从金额、汇率、币种到资金出入境都没有任何限制,完全由市场供求关系决定。()
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外汇市场交易主要分为商业银行与客户之间的外汇交易、商业银行同业之间的外汇交易以及中央银行与客户之间的外汇交易。()
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远期外汇市场是指远期外汇交易的场所,每天进行着数量巨大的交易,而且交易笔数也是世界之最。这个市场容量巨大、交易活跃而且报价容易,易于捕捉市场行情,是最主要的外汇市场形式。()
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财产保险是指以财产为保险标的的保险。()
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保险金额是当保险标的发生保险事故时,保险公司所赔付的最低金额。()
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一般来说,任何种类的保险金额的确定都应该遵循损失补偿原则。()
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投保人变更受益人不仅需要通知保险人,还需要被保险人的同意。()
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人身保险的保险利益必须在合同成立时存在,财产保险的被保险人在保险事故发生时必须对保险标的有保险利益。()
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黄金的收益与股票市场收益呈负相关,所以黄金是良好的分散风险的组合资产。()
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由于房地产投资变现性差的特点,投资者要求的回报类型对其投资决策基本没有影响。()
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当某种艺术品体现出高收益的时候,其他投资者就会纷纷加入到这个市场中,使得艺术品的价格上升,收益率也升高。()
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邮票的收藏和投资同收藏艺术品一样具有明显的阶段性,但较为平民化。()
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根据《中华人民共和国保险法》规定,银行网点开办保险代理业务,必须取得保险监督管理机构颁发的(),并与保险公司签订代理协议。
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信托业务起源于()。
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混合类理财产品的判断依据是()。
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下列选项中,属于另类投资工具的是()。
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下列不属于商业银行代理业务的是()。
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投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品的基金是()。
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封闭式基金的交易价格是由()决定的。
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目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和()。
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信托机构根据信托合同约定处理信托财产而产生的亏损,全部由()承担。
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下列不属于银行代理产品的是()。
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综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力等因素,向客户推荐适合的产品,此举符合银行代理理财产品销售应遵循的()原则。
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信托计划因为缺乏转让的平台而具有的风险称作()。
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下列投资种类中被认为较稳健的品种为()。
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现金管理类理财产品具有投资期()的特点。
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没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()。
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银行代理信托类产品是指信托公司委托()代为向合格投资者推介信托计划。
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下列黄金产品通常也称为“黄金存折”的是()。
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QDII为()。
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现金管理类理财产品所面临的信用风险________,流动性风险________。()
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关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别,下列表述错误的是()。
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按照投资目标不同,可以将证券投资基金划分为()。
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股票型基金以股票为主要投资对象,股票投资比重不得低于()。
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按()的不同,基金可以分为契约型基金和公司型基金。
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以下关于现金管理类理财产品表述错误的是()。
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基金收益分配一般有分配现金和()两种形式。
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商业银行在代理销售投资性保险产品时,应在()进行销售。
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保险公司和银行合作是为了利用银行的()。
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下列关于基金当事人地位与责任的说法,不正确的是()。
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关于债券的价格风险,以下说法错误的是()。
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下列说法中,错误的是()。
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对于中长期债券而言,关于通货膨胀风险下列说法错误的是()。
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下列不属于理财产品开发主体信息的是()。
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把银行理财产品分为开放式理财产品和封闭式理财产品是按()划分的。
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下列不属于固定收益类理财产品特点的是()。
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在进行另类资产投资时,需要承担的风险不包括()。
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下列关于另类理财产品的说法,不正确的是()。
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银行在其渠道代理其他企业、机构办理的,不构成商业银行表内资产负债业务,可以给商业银行带来非利息收入的业务,这种业务是()业务。
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在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、历史业绩、投资风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。
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下列具有低风险、低收益、高流动性特征的基金是()。
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下列投资产品中,较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。
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下列基金中,基金规模不固定的是()。
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下列基金中,投资对象常常是风险较大的金融产品的是()。
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下列关于封闭式基金的说法,不正确的是()。
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已知某只基金的投资资产中现金持有量较小,则该只基金最有可能是()。
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债券型基金以各类债券为主要投资对象,债券投资比重不得低于()。
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既要获得一定的当期收入,又要追求组合资产的长期增值的基金是()。
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一般为T+2或T+3到账的是()。
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购买保险产品意味着签订了具有法律效应的合同,具有()的特点,一旦签订保险合同,不能随意更改。
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个人抵押商品住房保险是一种()。
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银行代理保险产品的特点不包括()。
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保险公司在厘定费率时不需要考虑的因素是()。
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我国的国债指代表发行的国家公债。()
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一般而言,按流动性从小到大顺序排列正确的是()。
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()的收益主要来源是价差收益。
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可赎回债券往往规定有赎回保护期,常见的赎回保护期是发行后的()年。
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下列关于信托的说法,不正确的是()。
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信托公司推介信托计划时,委托人以认购信托单位,可由代理收付。()
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在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中,()是信托产品的主要风险之一。
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()的价值受主体和发行量的影响较大,和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度较小。
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黄金基金适合于()。
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贵金属产品投资存在着政策风险,下列不属于政策风险的是()。
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下列不属于私募理财产品的是()。
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基金子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势,不属于基金子公司产品特征的是()。
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关于封闭式基金,下列表述正确的有()。
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下面关于基金专户理财的表述,正确的有()。
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商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括()。
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证券投资基金的收益主要有()。
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目前,我国银行代理可记名、可挂失的国债种类有()。
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混合类理财产品可投资于以下哪几类资产?()
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影响债券类产品收益的因素主要有()。
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一般来说,现金管理类理财产品的特点主要有()。
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成长型基金与收入型基金的区别体现在()。
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下列关于贵金属的表述,正确的有()。
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投资项目风险是信托计划面临的风险之一,其主要包括项目的()。
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现金管理类理财产品的主要投资对象有()。
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国债具有的风险包括()。
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银行代理的财产险包括()。
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银行在发行理财产品过程中,发布的产品目标客户信息包括()。
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产品特征信息包括()。
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2018年至今是我国银行理财产品市场的转型阶段,在此阶段所确立的法律法规有()。
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混合类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池,包括()。
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关于混合类理财产品,表述正确的有()。
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下列属于发展银行代理业务作用的有()。
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商业银行代理理财产品销售原则有()。
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关于各种基金的特点,下列表述正确的有()。
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影响基金类产品收益的因素主要来自()。
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债券型、混合型、股票型基金根据类别与基金契约的不同,其资产主要投资于()。
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下列关于银行代理寿险产品的说法,错误的有()。
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下列关于保险产品风险的说法,正确的有()。
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家庭财产保险包括()等险种。
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下列关于电子式储蓄国债的说法,正确的有()。
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债券赎回条款给投资者带来的风险主要体现在()。
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下列关于信托类产品流动性的说法,正确的有()。
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信托产品的风险包括()。
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下列关于贵金属投资交易风险的描述,正确的有()。
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限定性资产管理计划可细分为()。
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基金子公司的业务灵活,所受限制较少,目前,其主要业务包括()。
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私募基金的组织形式有公司制、信托制和有限合伙制,下列关于其说法正确的有()。
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设立私募基金或者推荐有限合伙时对投资人数及数额的要求包括()。
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混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产,且任意一类资产的投资比例不超过80%。()
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因为我国目前是实行银行业和保险业分业经营的,所以银行不得代理保险业务。()
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目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品,在提供一定保障的同时兼有储蓄和投资功能。()
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固定收益类理财产品通常被作为活期存款的替代品。()
- 保险经纪人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。()
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信托财产的投资方向可以由信托委托人决定。()
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《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》依照客户风险承受能力由低到高,客户依次被划分为保守型、平衡型、稳健型、成长型和进取型五个类型。()
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在通常情况下,信托资金不可以提前支取。()
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与其他理财产品相比,混合类理财产品投资范围更大,比例上更为灵活,也可同时享受跨市场投资收益,较大限度地发挥了银行在资产管理和风险调控方面的优势。()
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我国银行理财产品发展呈现产品投资方向不断丰富,结构类型日益精细化,合作模式不断拓展的特点。()
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主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产,产品形式上以现金管理类产品为主,具有较强的流动性和安全性,收益相对较低的产品称为低风险产品。()
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现金管理类理财产品的投资方向主要是信用级别较高、流动性较好的各类金融资产,这些金融工具的资产价格与利率高度相关,因此属于利率挂钩类理财产品。()
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现金管理类理财产品是以国债、金融债、公司债券和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。()
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有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权,通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。()
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大体而言,另类理财产品主要涉及的投资领域有艺术品、农产品、饮品(红酒、白酒和普洱茶)和私募股权等。()
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基金业务可以给商业银行带来非利息收入。()
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基金的投资对象一般只限于资本市场的上市股票和债券。()
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购买成长型基金的投资者可按时获得基金派发的股息。()
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相对于投资封闭式基金,投资于开放式基金时,投资者更容易变现所持有的基金资产。()
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契约型基金凭借基金契约经营基金资产,公司型基金则依据公司章程来经营基金资产。()
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契约型基金的投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人。因此,契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些。()
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投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。()
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货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象,通过不同资产类别的配置投资,实现风险和收益上的平衡。()
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开放式基金的流动性很好,特别是货币市场基金,通过申购和赎回的方式实现。()
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货币市场基金的投资者按照固定的净值申购、赎回货币基金份额,基金公司按日计算投资人应计收益、定期分红。()
- 主动型基金是通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金,主动型基金通常被称为指数基金。()
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为切实保护投资者利益,各国(地区)监管机构均对基金业实行严格监管,并以法律的形式要求基金定期进行充分及时的信息披露,如开放式基金每月公布净值。()
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与固定利率非分红产品相比,分红型产品仅增加了分红功能。()
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相对于现金存款或货币市场金融工具,投资国债获得的收益更低,而相对于股票、基金产品,投资国债的风险又相对较大。()
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对于在到期日前转让债券的投资者来说,利率上涨引起的债券价格下跌会减损投资者的资产收益。()
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公司债券的违约风险一般通过计算的违约概率表示。()
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银行接受信托公司委托代为推介信托计划并承担信托计划的投资风险。()
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信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时,应明确界定双方的权利义务关系,商业银行不仅承担代理资金收付责任,还承担信托计划的投资风险。()
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信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。()
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信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益,全部归受托人所有。()
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担保公司的信誉度是决定信托计划风险的重要因素,银行担保的信托计划风险较高。()
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信托管理公司对信托计划承担绝大部分风险。()
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信托公司因违背信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的,由信托公司承担无限责任。()
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投资黄金条块安全性差。()
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黄金T+D业务中交割的时间一般限制在三个月左右。()
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国内黄金市场基本不存在流动性风险。()
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合伙制私募基金,由普通合伙人和有限合伙人组成,合作制模式的优点是设立门槛低、浪费少、投资广、税收少。()
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私募基金可以以广告宣传,但不得承诺保底收益或最低收益。()
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按照生命周期理论,下列表述正确的是()。
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在很多年前,陈先生因为投资股票遭受损失,再也不愿意投资股票,担心会再次遭受损失,对于理财师小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。请问陈先生对待风险的态度为()。
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风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的______阶段,一般建议投资组合中增加______比重。()
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家庭衰老期的安全性需求最大,因此投资组合中()的比重应该最高。
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根据概率和收益的权衡,风险厌恶者在投资时通常会选择()。
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通常,可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期()阶段。
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下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?()
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以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。
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根据马斯洛需求层次理论,下列哪一项属于爱和归属感的需求?()
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理财师可以根据家庭生命周期的不同,了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其(),进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点
②家庭收支、资产负债状况
③主要财务问题
④理财需求
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张勇夫妇明年将退休,三个子女均已研究生毕业并组建了家庭,且张勇夫妇有丰厚的储蓄,两个人的支出也比较少。根据这些描述,他们所处的生命周期的阶段是()。
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下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为()。
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个人生命周期中探索期的主要理财活动是()。
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高峰期的理财活动包括()。
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退休期属于个人生命周期的后半段,()是最大支出。
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个人收入和财富积累的最佳时期是()。
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根据个人生命周期理论,自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入()。
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理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。
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下列客户信息属于定量信息的有()。
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家庭生命周期中家庭成熟期阶段会产生的财务状况有()。
- 从客户对理财规划需求的角度看,客户信息包括()。
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了解客户的基本信息是理财师提供针对性投资理财建议的基础和保证,以下属于客户基本信息的有()。
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除“生理需求”外,马斯洛的需求层次理论将人的需求分为()层次。
- 下列有关家庭生命周期的描述,正确的有()。
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商业银行了解客户的渠道有()。
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根据生命周期理论,30岁的投资人应该采取稳健的理财策略。()
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投资规划是理财规划的全部内容。()
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生命周期理论是由F莫迪利安尼单独创建的。()
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成长期的储蓄主要表现为:收入达到巅峰,支出相对较低,是储蓄增长的黄金时期。()
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衰老期的投资应以固定收益工具为主。()
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形成期至衰老期,随客户年龄的增加,投资股票等风险资产的比重应逐步降低。()
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在个人生命周期的维持期,主要以夫妻两人为主,以长期看护险、退休年金的保险计划为主。()
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理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系,更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。()
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李先生拟在5年后用200000元购买一辆车,银行年复利率为12%,李先生现在应存入银行()元。
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假如你有一笔资金收入,若目前领取可得10000元,而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会,年复利收益率为20%,每年计息一次,则下列表述正确的是()。
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顾先生希望在5年末取得20000元,则在年利率为2%,单利计息的方式下,顾先生现在应当存入银行()元。
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假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品,存款期限为5年,单利计息,每年加息一次,每年结息一次,收益逐年增加,第一年存款为固定利率4%,以后4年每年增加0.5%的收益,银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元,请问该客户第三年第一季度的收益为()美元(360天/年计)。
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年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流,下列不属于年金的是()。
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关于单利和复利的区别,下列说法正确的是()。
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以下关于现值的说法,正确的是()。
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关于现值和终值,下列说法错误的是()。
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随着复利次数的增加,同一个年名义利率求出的有效年利率也会不断,但增加的速度越来越。()
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某企业拟建立一项基金计划,每年初投入10万元,若利率为10%,5年后该项基金本利和将为()元。
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假定汪先生当前投资某项目,期限为3年,第一年年初投资100000元,第二年年初又追加投资50000元,年收益率为10%,那么他在3年内每年末至少收回()元才是盈利的。
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假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元,必要收益率为10%,而当时股票价格为65元,每股股票净现值为()元。
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某投资项目现金流如下:初始投资20000元,第一年年末收入5000元,第二年年末收入10000元,第三年年末收入15000元,投资人要求的投资收益率为19%,该项目是否值得投资?()
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在复利计算时,一定时期内,复利计算的周期越短,频率越高,那么()。
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在理财规划方面,生活费、房租与保险费通常发生在__________,收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等,通常是__________。()
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关于计息次数和现值、终值的关系,下列说法正确的有()。
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下列说法不正确的有()。
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在货币的时间价值的影响因素中,单利与复利是影响货币时间价值的首要因素。()
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货币的时间价值是由时间创造的,因此,所有的货币都有时间价值。()
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若通货膨胀率为零,那么可以断言现在的1元钱与i诈后的1元钱的经济价值是一样的。()
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现值的计算就是确定未来值的现在价值。()
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72法则是金融学上用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法,当利率特别高时,应用72法则可以有效地节约计算时间。面()
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张先生在未来10年内每年年底获得1000元,年利率为8%,则这笔年金的终值为1458756元。()
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永续年金的现值无穷大。()
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在终值和计息期一定的情况下,贴现率越低,则复利现值越小。()
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银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和()两种。
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()不是税务规划的目标。
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投资规划中,进行资产配置的目标是()。
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关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是()。
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下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是()。
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客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。
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当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是()。
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下列关于税务规划的说法,不正确的是()。
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家庭收支平衡规划的内容不包括()。
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()是家庭消费开支规划的一项核心内容。
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专业理财师的工作目标和重心是()。
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理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
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专业理财师在拜访新客户过程中要()。
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客户信息中的定量信息包括()。
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一般来说,个人或家庭的收入来源有()。
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下列关于工资薪金和投资收入说法正确的有()。
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客户的理财目标一般包括()。
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确定理财目标所遵循的SMART原则是指()。
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理财规划一般包括()。
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理财涉及客户的资金调用和调整成本,在这方面理财师应注意把握好的原则有()。
- 下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
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一般而言,人们的退休规划开始时间是越早越好。()
-
有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师的基本专业素质。()
-
理财师是专门提供理财服务的人员,与销售人员完全不同。()
-
当一个客户或潜在客户在面前时,理财师首先要做的是了解客户,了解客户的过程也就是向客户推销理财产品的过程。()
-
定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。
()
-
理财规划方案是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案。()
-
一般而言,人们对退休后的财务资源要求比较低。()
-
实现既定的理财目标和预期收益是合理的投资规划最好的评价标准。()
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家庭收支平衡规划的目的是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。()
- 财产传承规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。()
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作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案—理财规划书,并应当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。()
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时间管理从某个角度上讲即是对人生和生命的管理,可以体现这一点的是()。
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对接收到的邮件有三“R”政策,其中不包括()。
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根据时间管理优先矩阵,以下()对于理财规划师来说是重要且紧急的事情。
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通过“制定目标达成目标”来进行时间管理,其中设定目标的原则有()。
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开放式问题,是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式,可以让客户自由发挥。直接提问是最有效方法。()
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理财师感受到客户的负面情绪后应该继续表达自己的观点直至客户对谈话内容发生兴趣。()
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第四代时间管理理论从根本上否定了“时间管理”这个名词,主张关键不在于时间管理,而在于个人管理。()
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二八定律指的是把80%的时间放在20%最紧急的事情上。()
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销售人员在推荐产品时,主要停留在产品好的特点、优势的描述上。()
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根据中国银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本。储备资本要求为风险加权资产的( ),由核心一级资本来满足。
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马柯维茨的现代投资组合理论认为,只要两种资产收益率( ),分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
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商业银行开展内部控制评价时,应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率,至少( )开展一次。
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( )是银行内部控制的基本控制手段。
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( )是指经借款人同意,负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
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( )是两个国家的公司之间签订合约,均以本币向对方发放等值贷款,并在约定到期日还本付息。
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在市场定位中,某些银行可能由于某种原因,如刚刚开始经营或进入市场,资产规模中等,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争,这类银行可以采用( )。
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( )是基于银行同客户的现有关系,向客户推荐银行的其他产品。
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下列选项中,( )不属于货币市场存款账户的特点。
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对于商业银行来说,一般极少采用的担保方式是( )。
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下列选项中,不符合银行同业代付业务要求的是( )。
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( )是实现非现场监管与现场检查有机结合的重要保证。
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根据《巴塞尔协议Ⅱ》,( )是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
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商业银行绩效评价标准在制定过程中涉及的关键问题不包括( )。
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( )负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布。
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1987年5月7日,( )批准设立东风汽车工业财务公司(后更名为东风汽车财务有限公司),标志着财务公司在中国诞生。
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支票的特点不包括( )。
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中国银监会对商业银行开办并购贷款有一些专门的风险管理要求,其中不包括( )。
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下列选项中,( )不属于非现场监管的基本程序。
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( )是指信用证项下单到并经审核无误后,开证申请人因资金周转关系,无法及时对外付款赎单,以该信用证项下代表货权的单据为质押,并同时提供必要的抵押/质押或其他担保,由银行先行代为对外付款。
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银行业消费者投诉分类有( )。
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按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”,必须放入栅栏内的业务是( )。
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商业银行客户开发和管理的主要方式不包括( )。
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以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任?( )
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以下选项中,( )不属于商业银行绩效考评的基本要素。
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根据中国银监会出台的《商业银行杠杆率管理办法》,杠杆率的计算公式为( )。
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目前,各家银行多使用______计算活期存款利息,使用______计算整存整取定期存款利息。( )
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以下哪一项不是我国推进衰退行业转型和转移的政策?( )
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下列关于关系人的表述,错误的是( )。
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非银借款业务最长期限为( )。
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下列选项中,( )不属于一般性政策工具。
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银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断,并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表,这体现合规风险的( )。
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根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》,银行业金融机构贷款定价要严格遵守以下规定( )。
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以下不是支票类型的是( )。
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( )是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。
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对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用( )方式支付贷款。
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风险因素与风险管理复杂程度的关系是( )。
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( )是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。
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在公司贷款的基本流程中,合同签订强调( )原则。
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货币的本质是( )。
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假设某商业银行的五级贷款分类情况为:正常类贷款150亿,关注类贷款40亿,次级类贷款5亿,可疑类贷款4亿,损失类贷款1亿,那么该商业银行的不良贷款率等于( )。
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债券回购的最长期限为( )。
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( )广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性,却不能给商业银行带来盈利。
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对于货币持有者来说,回购交易是( )。
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下列金融市场中,( )是商业银行之间进行短期资金融通的市场。
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如果其他情况不变,中央银行提高商业银行法定存款准备金率会导致( )。
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二级资本不包括( )。
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内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先,这体现了内部控制的( )。
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以下不是贷款利率的具体形式的是( )。
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下列属于同业拆借市场特点的是( )。
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《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括( )。
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( )是交易双方在成交后即时清算交割的交易市场。
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政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀,下列支出中,属于转移性支出的是( )。
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中国政策性银行向商业银行发行金融债券常常选择( )的方式。
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下列关于留置的说法,不正确的是( )。
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下列对贷款业务的分类,正确的是( )。
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现阶段我国货币政策的中介目标是( )。
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关于信用风险的说法,错误的是( )。
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为了加强对银行业的监督管理,促进银行业健康发展,2003年12月27日,第十届全国人大常委会第六次会议通过了( )。
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我国中央银行公布的贷款基准利率是( )。
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下列哪种情况不应计入不良贷款?( )
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目前,我国银行业金融机构信贷管理中最薄弱的环节是( )。
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金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的( )。
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教育储蓄的对象为在校小学( )以上学生。
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中国银监会对商业银行开办并购贷款要求资本充足率不低于( )。
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银行监管的非现场监管的审查对象是( )。
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为治理通货膨胀,中央银行一般会在市场上( )。
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以下属于政策性个人住房贷款的是( )。
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下列关于银团贷款的说法不正确的是( )。
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下列各项属于银行信贷所涉及的担保方式的是( )。
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下列关于商业银行贷款的表述,错误的是( )。
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下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )。
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以下几种债券类型中,一般情况下没有信用风险的是( )。
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下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )。
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下列关于绿色信贷合规审查的说法,错误的是( )。
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贷款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的贷款属于( )。
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下列哪项不属于造成商业银行代理业务中操作风险的外部事件?( )
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关于个人存款业务,下列说法中正确的是( )。
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《中国内部审计准则》的施行时间是( )。
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商业银行( )负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策的执行情况。
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下列选项中,( )属于财政政策工具。
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消费金融公司可以经营的人民币业务包括( )。
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单位活期存款账户又称单位结算账户,包括的类型有( )。
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普惠金融当前面临( )的问题与挑战。
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银行监管的基本手段有( )。
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银行业金融机构的下列做法中,正确的有( )。
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根据贷款五级分类制度,以下贷款可划入关注类的有( )。
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信托的基本分类有哪些?( )
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建立诚信举报机制的好处有( )。
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《巴塞尔协议Ⅱ》要求的客户评级必须具有( )的功能。
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商业银行应根据风险评估结果,通过手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合的方法,运用相应控制措施。控制措施主要包括( )。
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中国银行业监督管理委员会在《商业银行内部控制评价试行办法》中,认为商业银行内部控制的要素有( )。
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下列中央银行的信贷调控手段中,属于减少流通中货币的有( )。
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信托当事人至少包括( ),从而区别于只有两方当事人的合同关系。
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全面风险管理的范围有( )。
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商业银行的财务管理总体可以分成哪几个部分?( )
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商业银行开展理财业务,应符合的销售行为规范有( )。
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根据产品的市场规模、产品类型和技术手段等因素,可将市场定位方式分为( )。
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关于各类定期存款,下列说法正确的有( )。
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财务公司的发展取向有( )。
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下列属于财产信托的有( )。
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下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有( )。
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下列属于投资业务创新的有( )。
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根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同,商业银行的理财产品可以分成( )。
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资产公司的基本功能定位有( )。
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监管部门通过制定贷款集中度的上限,避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”,目的包括( )。
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资本市场的交易对象主要有( )。
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现代金融理论的三大支柱是( )。
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与《巴塞尔协议Ⅱ》相比,《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括( )。
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下面属于非银行金融机构的是( )。
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营业信托是指以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动。( )
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按照投诉的影响程度,银行业消费者投诉处理分为普通投诉与重大投诉。( )
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信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的20%。( )
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金融类不良资产收购环节的核心是估值定价。( )
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在所有期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理。( )
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风险分散策略没有成本。( )
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销售促进作为银行促销的一种方式,也是一种价格竞争手段。( )
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风险确定是指在识别风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险。( )
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我国银行监督管理部门对银行进行的检查属于审计。( )
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结构性票据不一定派发利息,而且大部分结构性票据也不保本。( )
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信用风险也可能产生于实际违约之前信用质量的下降,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失。( )
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商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时,可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。( )
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《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定储户能自由选择银行与计息方式。( )
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根据《银行业消费者权益保护工作指引》的规定,银行业金融机构应当了解银行业消费者的风险偏好和风险承受能力,提供相应的产品和服务,不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务。( )
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商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。( )
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国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的,由中国银监会受理、审查并决定。( )
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质押是指债务人或第三方不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保。( )
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对金融衍生产品而言,信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值。( )
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中国的银行业目前实施混业经营。( )
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产业保护政策的目的是打击外商投资、保护本国产业。( )
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接管是商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,中国银监会对该银行采取的监管措施。接管期限届满,中国银监会就要停止接管。( )
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单独管理指对每个理财产品单独进行会计账务处理,确保每个理财产品都有资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。( )
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按照在银团贷款中的职能和分工,银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。( )
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全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。( )
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贴现是指商业票据的持票人将其持有的未到期商业票据转让给银行,银行扣除贴息后将余款支付给持票人。( )
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超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分,主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。( )
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商业银行应当对交易账户头寸按市值每周至少重估一次价值。( )
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金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险,利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的系统性风险。( )
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尽可能地开展赤道原则的相关研究,积极参考借鉴赤道原则中适用于我国经济金融发展的相关内容属于银行业金融机构的社会责任。( )
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对存在重大耗能和污染风险的授信企业,银行业金融机构应实行名单式管理。( )
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根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定,向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过()(附属卡除外)。
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某银行业监督管理机构发现,某商业银行近期进行了一系列人事调整:
(1)在未预先通知下属某营业机构负责人的情况下,要求该营业机构会计主管赵某强制休假,并安排另一业务(营业)机构会计主管接替。
(2)将个人业务部负责授信调查的钱某与风险管理部负责授信审批的孙某轮岗。
(3)对下属12家营业机构的委派会计(授权经理)包括任职期限不到1年的李某全部予以轮岗。
(4)对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗,并同时实施离任审计。
(5)将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗。
根据《商业银行内部控制指引》“原则上不相容岗位人员之间不得轮岗”的要求,上述做法不符合要求的是()。
-
下列关于信用风险的表述中,不正确的是()。
-
贷款人未按《流动资金贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的,可以对其采取的措施是()。
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为了控制商业银行资产规模的过度扩张,巴塞尔协议Ⅲ引入了()指标。
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金融市场最主要.最基本的功能是( )。
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商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是()。
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风险应对策略主要的基本类型不包括()。
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根据《商业银行公司治理指引》,下列关于商业银行董事任期的说法中,不正确的是()。
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A银行的贷款风险分类情况为:正常类贷款60亿元,关注类贷款20亿元,次级类贷款5亿元,可疑类贷款6亿元,损失类贷款1亿元,那么该行不良贷款率为()。
-
根据《银行业消费者权益保护工作指引》,银行业金融机构应当尊重银行业消费者的个人金融信息安全权,采取有效措施加强对个人金融信息的保护,下列关于银行业消费者权益的说法中,不正确的是()。
-
下列选项中,不属于我国商业银行债券投资对象的是()。
-
货币市场交易与资本市场交易相比较,其特点表现在()。
-
根据《贷款风险分类指引》,下列贷款中,应至少归为次级类的是()。
-
某人投资某债券买入价格为100元,一年后卖出价格为110元,期间获得利息收入10元,则该投资的持有期收益率为()。
-
消费金融公司的负债业务不包括()。
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A银行认为目前从事钢铁和煤炭贸易的企业风险水平过高,不应该介入,该银行采取的风险管理措施是()。
-
根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》,本机构发生挤兑事件的,商业银行()。
-
根据《商业银行杠杆率管理办法》的规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于()。
-
下列关于绿色信贷合规审查的说法中,错误的是()。
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商业银行内部控制管理职能部门是商业银行内部控制的()防线。
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其他情况不变,中央银行提高商业银行的再贴现率,货币供应量将可能()。
-
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》,境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是()。
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商业银行为降低个人信贷业务的操作风险,下列说法中,错误的是()。
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资产公司的基本功能定位不包括()。
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中国银行业协会是我国的银行业自律组织,负责对其进行指导和监督的单位是()。
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某借款人2016年销售收入为3000万元,2016年销售利润率为15%,预计2017年销售收入年增长率为10%,营运资金周转次数为5,根据《流动资金贷款办理暂行办法》中关于流动资金贷款需求量的测算方法,该借款人的营运资金量为()万元。
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银行业消费者一般性投诉处理的基本原则不包括()。
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推进普惠金融发展的基本原则不包括()。
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商业银行信用风险管理实践中,设定贷款集中度限额的做法属于()策略。
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《中华人民共和国商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括()。
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以风险为本的合规管理计划的内容不包括()。
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关于加强个人存款开户和网银业务管理方面,下列说法中,错误的是()。
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定,商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。
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风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估,他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应,将每个事件划分市场风险.信用风险.操作风险.流动性风险.法律风险等风险类型。事件如下:
(1)在票据转贴现中,该行员工内外勾结盗取票据造成损失。
(2)由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大,债券价格下降造成损失。
(3)由于交易对手流动性紧张,原来签订的合约面临不能履行的风险。
(4)由于自身流动性紧张,原来签订的合约面临不能履行的风险。
下列对应的风险类型正确的是()。
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《中国内部审计准则》的施行时间是()。
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下列关于担保的说法中,正确的是()。
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在划分货币供应量层次中,M1一般是指()。
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因未按有关规定,造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为()。
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下列选项中,不属于商业银行合规风险管理基本制度的是()。
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根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》,下列不属于金融企业批量转让不良资产卖方尽职调查方式的是()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于合规管理部门职责的是()。
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中央银行通过提高存款准备金率,可以发挥的作用是()。
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存款是银行最主要的()。
- 根据《商业银行并购贷款风险管理指引》,下列关于商业银行并购贷款的表述中,不正确的是()。
- 下列选项中,属于政策性个人住房贷款的是()。
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根据《固定资产贷款管理办法》,当项目实际投资超过原定投资金额,贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的,应采取的措施是()。
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下列业务中,不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是()。
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在履行尽职调查环节后,相关部门及人员应该完成()。
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下列关于商业银行存款业务的说法中,错误的是()。
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下列选项中,不属于市场风险的是()。
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在互联网金融领域,个体网络借贷机构的性质是()。
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货币经纪公司不可以经营()经纪业务。
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下列选项中,不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定监管措施的是()。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,保证收益理财计划和相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益()。
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《巴塞尔协议Ⅱ》要求实施内部评级法的商业银行估计其各信用等级借款人所对应的违约概率,常用的方法不包括()。
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因利率的不利变动而使银行遭受损失的风险属于()。
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根据《信托公司管理办法》,信托公司下列事项中,无须报银监会批准的是()。
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同业投资是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为,下列不属于特定目的载体的是()。
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根据银行业监督管理委员会《贷款风险分类指引》的规定,下列不属于商业银行贷款质量五级分类的是()。
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根据《项目融资业务指引》的规定,商业银行可以根据需要,将()为贷款设定质押担保。
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银行营销组织中,分行具有的职责不包括()。
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声誉风险管理的最终责任由()承担。
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根据《中华人民共和国担保法》,下列关于保证方式的说法中,不正确的是()。
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根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司是以经营()业务为主的非银行业金融机构。
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根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,从业人员应当尊重客户,了解客户需求,依法保护客户权益和客户信息。下列做法中,错误的是()。
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,下列关于银行业金融机构绩效考评工作监管问题的说法中,正确的是()。
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根据《绿色信贷指引》,对于存在重大环境和社会风险的客户,银行业金融机构应要求其采取风险缓释措施,这些措施不包括()。
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金融租赁作为联系实体经济最为紧密的投融资工具之一,在支持产业升级.拓宽中小微企业融资渠道.服务实体经济方面具备的特殊功能优势不包括()。
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流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产,能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下,通过变现这些资产满足未来至少()天的流动性需求。
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下列关于信托财产的说法中,错误的是()。
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下列有关贷款管理的说法中,正确的是()。
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银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是()。
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根据《商业银行声誉风险管理指引》,承担声誉风险管理最终责任的是()。
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下列属于流动性风险监管指标的是()。
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下列关于综合化经营的主要特点的说法中,错误的是()。
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关于非银行金融机构,下列表述错误的是()。
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关于项目融资业务,下列表述中,错误的是()。
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一般而言承担风险能够带来风险补偿,而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性,但不能给商业银行带来盈利,这种风险是()。
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根据发行人的不同,债券的分类不包括()。
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根据《金融资产管理公司条例》,关于金融资产管理公司,下列说法中,正确的有()。
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商业银行资本充足率监管要求包括()。
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下列关于同业业务的表述中,正确的有()。
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根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》,信息科技外包可能产生风险,下列属于信息科技外包直接产生风险的是()。
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下列选项中,属于信用风险计量所经历的阶段有()。
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外审机构存在下列()情况之一的,银行不宜委托其从事外部审计业务。
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关于信用证业务,下列描述正确的有()。
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下列关于商业银行全面风险管理的说法中,正确的是()。
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商业银行应对重大声誉风险事件,采取的处置措施应包括()。
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银行职员小王负责所在银行流动性风险管理,小王想前瞻|生地分析一些情景或事件对流动性风险的负面影响,下列情景或事件可以予以参考的有()。
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下列选项中,属于贷款约束条件的有()。
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商业银行财务管理的原则包括()。
- 根据《个人贷款管理暂行办法》,下列情形中,应当采用贷款人受托支付方式的有()。
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央行9月1日以利率招标方式开展了逆回购操作,交易量为1500亿元,期限为7天,中标利率为2.35%,较上次下降O.15个百分点。对此合理的解释有()。
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下列属于加强金融教育与金融消费者权益保护的举措有()。
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根据《商业银行公司治理指引》,下列属于商业银行董事会风险管理委员会职责的有()。
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下列关于商业银行开展金融创新活动的说法中,正确的有()。
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商业银行柜台业务风险点主要集中在()。
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不良贷款的处置方式有()。
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实施行政许可的具体内容有()。
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我国银行监督管理部门对银行进行的检查属于审计。()
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在进行信贷决策时,商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项作统一考虑和计量,包括贷款.回购协议.再回购协议.信用证.承兑汇票.担保和衍生交易工具等。()
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商业银行应当在重大声誉事件发生后24小时内向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告有关情况。()
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根据《商业银行内部控制指引》,商业银行应当建立贯穿各级机构.覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统,及时.准确记录经营管理信息,确保信息的完整.连续.准确和可追溯。()
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,银行业金融机构的审慎经营规则,由国务院银行业监督管理机构依照法律.行政法规制定,也可以由银行业金融机构依照法律.行政法规制定。()
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商业银行应当明确重要岗位,对重要岗位人员实行轮岗和强制休假制度。()
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融资类信托业务的信托财产主要运用于信托设立前已事先指定的特定项目,包括信托贷款.附有回购(及回购选择权)或担保安排的股权融资类信托.信贷资产受让信托等。()
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银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域.客户结构.市场需求以及服务能力,合理确定发展转型类指标。()
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根据《商业银行合规风险管理指引》,内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。()
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根据现行《中华人民共和国商业银行法》,贷款余额与存款余额的比例不得超过75%。()
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银行业金融机构的企业社会责任包括经济责任.社会责任.环境责任等内容。()
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称商业银行的内部人包括商业银行的董事.总行和分支行的高级管理人员.有权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员。()
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财务公司应当分别设立向经营管理层负责的风险管理.内审部门,这两个部门每年要向经营管理层报告工作。()
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银行业金融机构严重违反审慎性经营规则,银行业金融监管机构可以区别不同情形,对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员给予通报批评,并处5万元以上50万元以下罚款。()
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资产公司根据不良资产的特点采用不同的经营模式,主要包括两类:银行不良贷款和其他不良资产以及非银行金融机构的不良债权资产(金融类不良资产).非金融机构的不良资产(非金融类不良资产)。()
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财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。()
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商业银行从事风险计量.监测和控制的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开,不得相互兼任,风险计量.监测或控制人员可以直接向高级管理层报告风险状况。()
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根据《中华人民共和国商业银行法》,借款人到期不归还信用贷款的,应当按照合同约定承担责任。()
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巴塞尔协议Ⅲ的主要目的是提高商业银行的抵御金融风险能力和盈利能力。()
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《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行的流动性比例应当不低于50%。()
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下列不属于汽车金融公司可从事的业务是()。
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小企业授信“六项机制”不包括()。
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关于风险,下列说法中,错误的是()。
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下列选项中,不属于商业银行代理业务中操作风险的是()。
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债券回购的最长期限为()。
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下列关于风险监管要求的说法中,不正确的是()。
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列说法中,正确的是()。
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下列选项中,不属于我国推进衰退行业转型和转移政策的是()。
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下列关于信用风险的说法中,错误的是()。
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对贷款进行分类时,要以评估()为核心。
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商业银行在处置重大声誉事件后应及时向()递交处置及评估报告。
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根据《中华人民共和国商业银行法》,下列不属于商业银行终止条件的是()。
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下列选项中,不属于商业银行产品开发方法的是()。
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根据《商业银行金融创新指引》的规定,下列关于金融创新的说法中,正确的是()。
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根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列说法中,错误的是()。
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重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为()类贷款。
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企业集团财务公司资本充足率不得低于()。
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产业布局政策一般遵循的原则不包括()。
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根据《中华人民共和国担保法》,下列关于保证人资格的说法中,正确的是()。
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非银借款业务最长期限为()。
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根据《商业银行压力测试指引》,压力测试使用的风险分析方法是()。
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商业银行控制信用风险的措施不包括()。
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下列关于信托财产的说法中,错误的是()。
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银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是()。
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信息与沟通的基本要求不包括()。
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根据《商业银行内部控制指引》,下列关于内部控制评价的要求的说法中,错误的是()。
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银行市场定位主要包括()和银行形象定位两个方面。
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针对资金交易业务操作风险,风险控制措施不包括()。
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《中华人民共和国民法通则》调整平等主体之间的()。
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关于同业拆借业务,下列说法中,错误的是()。
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专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务,并收取佣金的非银行金融机构是()。
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我国某银行2015年年末各项贷款余额100亿元,不良贷款余额2亿元,则该银行至少应计提的贷款损失准备是()亿元。
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下列不属于小微企业金融服务机构的是()。
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商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是()。
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根据我国《存款保险条例》的规定,存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币()万元。
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根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列关于销售管理的说法中,错误的是()。
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根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行破产清算时,在支付清算费用,所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付()。
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根据《商业银行内部控制指引》的规定,下列关于内部控制评价要求的说法中,错误的是()。
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下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的说法中,错误的是()。
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根据《项目融资业务指引》,下列关于贷款发放与支付有关规定的说法中,正确的是()。
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我国银行结算账户是指()。
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根据《金融企业呆账核销管理办法(2015年修订版)》,下列不属于财产追偿证明或清收报告内容的是()。
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金融市场最主要.最基本的功能是()。
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商业银行目前考核体系中的核心指标是()。
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某银行2015年年末各项贷款余额为100亿元,根据《商业银行风险监管核心指标》的规定,该银行2015年年末不良贷款应不高于()亿元。
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根据《商业银行内部控制指引》的规定,商业银行内部控制应当遵循的基本原则是()。
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银行可以通过()为存款人提供现金支取服务。
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下列选项中,不属于商业银行终止原因的是()。
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下列选项中,不属于企业集团财务公司资产业务的是()。
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下列关于银行存款定价的说法中,错误的是()。
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根据《中华人民共和国消费者权益保护法》和《银行业消费者权益保护工作指引》,下列关于银行业消费者权益的说法中,错误的是()。
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国有商业银行.邮政储蓄银行.股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的,由()受理.审查并决定。
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根据《个人贷款管理暂行办法》,下列贷款中,贷款人可以不进行贷款面谈的是()。
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下列选项中,不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是()。
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当一家银行的实力范围狭窄.资源有限,或是面对强大的竞争对手的时候,它的可行性营销策略是()。
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下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中,错误的是()。
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下列选项中,不属于商业银行内部控制目标的是()。
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各金融机构参与同业拆借市场的主要目的是()。
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根据《中华人民共和国票据法》,下列有关票据业务的说法中,正确的是()。
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同业拆借市场在金融市场体系中属于()。
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上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为:申报单位为手,()元标准券为1手。
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关于同业业务,下列说法中,正确的是()。
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根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,下列关于客户身份识别的表述中,错误的是()。
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在商业银行的经营管理过程中,()决定其风险承担能力。
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下列关于存款的说法中,正确的是()。
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客户风险管理的手段除了风险预防,还有()。
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根据《信托公司管理办法》,信托公司下列事项中,无需报中国银监会批准的是()。
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现阶段我国货币政策的中介目标是()。
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下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中,错误的是()。
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根据《不良金融资产处置尽职指引》,下列处置方式不属于债权重组的是()。
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下列关于关系人的说法中,错误的是()。
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信托公司管理信托计划,应当遵守的规定不包括()。
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按照我国现行银行法律法规的规定,不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是()。
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关于商业银行理财业务的特点,下列表述不正确的是()。
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金融机构的交易员.信贷员.其他工作人员越权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业.企业审批发放贷款的行为所造成损失的风险属于()。
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下列不属于我国银行业资本充足监管指标的是()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,下列选项中,不属于董事会的合规管理职责的是()。
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下列行为中,不属于信托业务禁止性规定的是()。
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商业银行市场定位的步骤是()。
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商业银行董事会.监事会和高级管理层应当充分认识自身对内部控制所承担的责任,下列不属于监事会负责的是()。
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巴塞尔协议Ⅲ改革的主要内容包括()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》,下列说法中,正确的有()。
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合规文化的特点有()。
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网点营销渠道主要可分为()。
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下列情形中,信托无效的有()。
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根据《大额存单管理暂行办法》,下列关于大额存单业务的表述中,正确的有()。
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审计大致分为()。
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消费金融公司可以经营下列()部分或者全部人民币业务。
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银行监管的基本手段有()。
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建立良好的声誉风险管理体系,能够持久.有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失,具体做法包括()。
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关于同业业务,下列表述中,正确的有()。
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下列选项中,属于存款性负债业务创新的有()。
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根据《商业银行资本管理办法(试行)》,下列关于资本充足监管指标的说法中,正确的有()。
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同业拆借市场的特点有()。
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根据《中华人民共和国商业银行法》,不得担任商业银行董事,高级管理人员的情形有()。
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根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》,从业人员不得有的行为包括()。
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下列关于信用风险监管指标的说法中,正确的有()。
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内部控制的三大目标是指()。
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2008年进入金融危机后,《有效银行监管核心原则》的主要变化有()。
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考核指标最终权重的确定,应当充分体现的原则包括()。
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因石油.黄金价格的不利变动所带来的风险属于市场风险中的商品价格风险。()
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中国银行业监督管理委员会规定,商业银行并购贷款的期限一般不能超过5年。()
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商业银行非法查询,冻结,扣划个人储蓄存款,对存款人造成财产损害的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得5万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款,没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上50万元以下罚款。()
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根据《商业银行金融创新指引》,商业银行开展创新业务时,要严格界定和区分银行资产和客户资产,进行有效的风险隔离管理,对客户的资产进行充分保护。()
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根据《商业银行合规风险管理指引》,内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。()
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最初存款准备金制度的目的是为了中央银行对货币供给的调控,即使之成为货币政策工具。()
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商业银行实施有条件授信时应遵循“先落实条件,后实施授信”的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信。()
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中国的银行业目前实施混业经营。()
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委托贷款的风险不仅需要委托人承担,贷款人(受托人)也需要承担。()
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结构性票据不一定派发利息,而且大部分结构性票据也不保本。()
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合规风险管理是商业银行合规部门合规人员的责任,营销部门只需做好银行相关产品与服务的营销工作即可。()
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同业拆借业务是指经中国人民银行批准,进入全国或者地方银行问同业拆借市场的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。()
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若银行发现客户存单的存款日期有误,其他内容均正确合理,那么银行可以自行修改存款日期。()
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审贷分离是指将信贷业务全过程分解为调查.审查.审批.用信.贷后管理.不良资产处置等环节,设立相应的部门或岗位承担其中各个环节的职责,以实现各环节和部门.岗位间的相互支持和相互制约。()
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可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。()
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银行接到大规模投诉,应当及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。()
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2017年2月某农村商业银行因一则“要倒闭”的谣言引发挤兑事件,这是一起有损商业银行声誉的事件。()
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金融企业在批量转让不良资产时,应对资产管理公司的买方尽职调查提供必要的条件,保证合理的现场尽职调查时间,对资产金额和户数较大的资产包,应适当延长尽职调查时间。()
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商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的,必须由商业银行总行审核批准。()
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按营销渠道模式分类,营销渠道可分为自营营销渠道.代理营销渠道和合作营销渠道。()
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根据《关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》,某市小微企业贷款客户数为5万户,全辖区小微企业户数为15万户,当年发放小微企业贷款客户数为1.5万户,符合申贷条件的当年小微企业申贷客户数为3万户,则该市小微企业申贷获得率为()。
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下列选项中,不属于非银行金融机构的是()。
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银行业金融机构应尽的环境责任不包括()。
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根据《商业银行流动性风险管理办法(试行)》的规定,商业银行建立的流动性风险管理体系的基本要素不包括()。
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根据《中华人民共和国担保法》,下列表述中,不正确的是()。
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下列表述中,不是金融债券的特点的是()。
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某农村商业银行2017年4月末存款余额为40亿元,流动性负债余额为30亿元,贷款余额为32亿元,流动性资产余额为20亿元,合格优质流动性资产为110亿元,未来30天现金净流出量为15亿元。下列监管指标中,不符合要求的是()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现()的价值观念。
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根据监管部门的要求,2018年年底金融租赁公司的资本充足率应达到()。
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根据《商业银行贷款损失准备管理办法》,贷款损失准备与各项贷款余额之比为()。
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由于市场处于不断变化之中,存款价格制定后,银行可根据市场形势实时调整存款价格,下列说法中,错误的是()。
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汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的,为中国境内的汽车()提供金融服务的非银行金融机构。
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下列选项中,不应计入不良贷款的是()。
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当前我国货币政策的主要传导媒介是()。
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网络借贷信息中介机构可以从事或者接受委托从事的活动包括()。
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下列选项中,不属于贷款利率具体形式的是()。
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客户评级的评价主体是()。
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下列选项中,不属于《企业集团财务公司管理办法》中符合条件的财务公司可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务有()。
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我国的财务公司主要是为()提供金融服务。
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一般而言,承担风险能够带来风险补偿,而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性,但不能给商业银行带来盈利,这种风险是()。
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银行内部审计的目标不包括()。
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根据《信托公司管理办法》,信托公司管理运用信托资产时不可采取的方式是()。
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关于互联网金融的特征,下列说法中,错误的是()。
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根据重大工作部署和针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查是()。
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贷款分类时,应当遵循的原则不包括()。
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存款业务属于商业银行的()。
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根据《中华人民共和国合同法》,允许解除合同的是()。
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在金融创新过程中,()负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施。
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商业银行无法提供更细致.高效的金融产品与国际大银行竞争,因而在竞争中处于劣势,这种情况下商业银行所面临的风险属于()。
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中央银行提高存款准备金率,可以发挥的作用是()。
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下列债券类型中,一般情况下没有信用风险的是()。
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财务公司是以()为目的,为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
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商业银行应从发展战略的角度明确创新业务的基本特征和预期的成本收益,确保新业务符合银行总体发展的需要,并悉知银行金融创新业务.运行情况以及市场状况。这一要求属于商业银行业务创新原则中的()。
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审慎确认操作风险损失,进行客观.公允统计,准确计量损失金额,避免出现多计或少计操作风险损失的情况,这是中国银行业监督管理委员会对商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则规定中的()。
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商业银行可以长期独立运用的最稳定的资金来源是()。
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单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金,扣除风险权重为零的资产后的净额,不得超过该银行一级资本的()。
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根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监督管理机构依法监管对象的是()。
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下列风险事件中,不应当被划分为操作风险的是()。
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回购交易要发生()次券款交割。
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一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。
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某商业银行近期进行了一系列人员调整,下列做法中,不符合监管要求的是()。
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下列银行经营模式中,()又被称为“金融百货公司制”。
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银行市场定位的步骤是()。
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信用风险缓释应遵循的原则不包括()。
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根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中,正确的是()。
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为了控制商业银行资产规模的过度扩张,巴塞尔协议Ⅲ引入了()指标。
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下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是()。
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下列业务中,不适用于《个人贷款管理暂行办法》的是()。
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银行的下列做法中,不符合市场定位原则的是()。
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关于商业银行保理业务风险管理,下列说法中,错误的有()。
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根据《关于规范金融机构同业业务的通知》,金融机构之间开展同业存款业务,关于双方交易主体的要求,下列说法中,正确的是()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,()应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
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克里米亚加入俄罗斯,引起西方世界的不满,欧美对俄罗斯进行了制裁,导致俄罗斯的卢布贬值,使得俄罗斯A石油公司所欠我国某银行债务到期不能偿还,这种风险是()。
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贷款“三查”是信贷流程控制的重要保障,按照贷款“三查”的要求,银行的下列做法中,正确的是()。
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政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀,下列支出中,属于转移性支出的是()。
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下列关于银行业保护客户隐私的说法中,错误的是()。
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某企业总资产1000万元,其中流动资产500万元,存货300万元,总负债800万元,其中流动负债400万元,则其速动比率是()。
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内部审计的质量控制不包括()。
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甲银行5月末流动陛资余额为30亿元,流动性负债余额为100亿元,合格优质流动性资产为25亿元,未来一周现金净流出量为10亿元,未来30天现金净流出量为20亿元。未来60天现金流出量为25亿元,由此可得,甲银行5月末的流动性覆盖率和流动性比例分别为()。
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金融工具不具有的特点是()。
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下列财务公司所从事的经营行为中,应当报中国银监会备案的是()。
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银监会对商业银行实施资本充足率监督检查,确保资本能够充分覆盖所面临的各类风险,下列选项中,不属于资本充足率监督检查内容的是()。
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境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用的核定币种是()。
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商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()。
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根据《商业银行理财产品销售管理办法》,下列关于商业银行销售人员管理方面的说法中,错误的是()。
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下列选项中,属于商业银行的整体风险控制环境的是()。
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固定资产贷款发放前,贷款人应当(),并与贷款配套使用。
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下列关于金融犯罪的说法中,不正确的是()。
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根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》,银行业金融机构由于信息科技外包可能产生科技能力丧失.业务中断.信息泄露.服务水平下降的问题,会导致银行业金融机构的()。
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公司出让一定比例的股份,面向普通投资者,投资者通过出资人股公司,获得未来收益。这种基于互联网渠道而进行融资的模式被称作()。
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下列对贷款业务的分类,正确的是()。
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风险评估的主要环节不包括()。
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根据《流动资金贷款管理暂行办法》,下列不属于贷款人加强动态贷后管理,防范化解信贷风险的措施是()。
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商业银行内部控制的基本要素不包括()。
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下列选项中,不属于新型货币政策工具的是()。
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根据《商业银行公司治理指引》,下列关于商业银行董事任期的说法中,不正确的是()。
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根据《中国银监会现场检查暂行办法》,采用现场检查的方法对特定事项进行专门调查的活动是指()。
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下列选项中,内部审计部门不需要向中国证券业监督管理委员会或其派出机构报告的是()。
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下列选项中,不属于个人消费贷款的是()。
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下列选项中,不属于全面风险管理模式所体现的风险管理理念和方法的是()。
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《商业银行内部控制指引》要求商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究。下列选项中,符合这一要求的有()。
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对合格外审机构的评估因素包括()。
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根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,合规是指商业银行的各项经营活动与法律.规则和准则相一致,下列选项中属于规则和准则的有()。
- 银行职员小王负责所在银行流动性风险管理,小王想前瞻性地分析一些前景或事件对流动性风险的负面影响,下列情景或事件可以予以参考的有()。
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根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行同业拆借的拆入资金可以用于()。
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金融企业批量转让不良资产的范围包括()。
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根据《商业银行稳健薪酬监管指引》,基本薪酬是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬,主要根据员工在商业银行经营中的()等因素确定。
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下列选项中,属于费率的是()。
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目前,我国银行业金融机构不良金融资产的转让方式包括()。
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就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在()。
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根据承兑人的不同,商业汇票可分为()。
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企业集团财务公司自营证券投资业务和受托证券投资业务必须相互分离,具体包括()。
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下列关于金融市场的表述中,正确的有()。
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2016年11月19日(星期三),某银行总行在为将在11月22日进行的全行计算机系统升级做准备,调整了系统参数,使得该行全国范围内的数个营业网点出现系统故障,业务停办五个半小时,给客户和该行自身造成了损失,下列关于该银行风险管理应注意问题的说法中,正确的有()。
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关于信用证业务,下列表述中,正确的有()。
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根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同,商业银行的理财产品可以分成()。
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根据产品的市场规模.产品类型和技术手段等因素,可将市场定位方式分为()。
- 根据《大额存单管理暂行办法》,下列关于大额存单业务的表述中,正确的有()。
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普惠金融的主要发展目标有()。
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根据巴塞尔协议Ⅱ,第一支柱资本充足率覆盖的风险类型包括()。
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非金融类不良资产是指金融机构所有,但不能为其带来经济利益,或带来的经济利益低于账面价值,已经发生价值贬损的资产,以及各类金融机构作为中间人受托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认为的不良资产。()
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根据《固定资产贷款管理暂行办法》,贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理。()
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信息科技系统事件是指第三方故意骗取.盗用.抢劫财产.伪造要件.攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。()
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外聘审计人员没有配合中国银行业监督管理委员会检查的责任。()
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债券违约风险是发行债券的公司不能按时偿还本金,但不包括不能按时支付利息。()
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根据《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,对权力过大而监督管理又不到位的基层行,要重点加强监督,促其及时整改;要加强对权力的监管和监控,防止权力滥用和监督缺位。()
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商业银行应当建立贯穿各级机构.覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统,及时.准确记录经营管理信息,确保信息的完整.连续.准确和可还原.可修改.可追溯。()
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在计算风险管理类指标时,银行应当充分考虑考评对象风险分类.识别和计量的准确性。()
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根据《商业银行内部控制指引》,商业银行应当建立贯穿各级机构.覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统,及时.准确记录经营管理信息,确保信息的完整.连续.准确和可追溯。()
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合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。()
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根据《商业银行稳健薪酬监管指引》,商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于三年。()
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强调客户利益保护,是维护社会公平正义的需要,也是推动银行健康发展的需要。()
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债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上,债务人即被视为违约。()
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商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。()
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中国银行业监督管理委员会的监管理念是管法人.管风险.管内部控制.提高透明度。()
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商业银行在开展保理业务时,可以将应收账款的催收.管理等业务外包给第三方机构。()
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借款人申请办理贷款展期,需要征得保证人的同意,既可以是书面同意,也可以是口头同意。()