-
下列不属于非现场审计监测范围的是()。
-
关于合规管理的主要内容说法错误的是()。
-
下列关于内外部审计关系的说法中,错误的是()。
-
金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子
方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日。
-
根据《商业银行合规风险管理指引》的规定,商业银行应建立对管理人员合规绩效的考
核制度。商业银行的绩效考核应体现()的价值观念
-
下列关于《商业银行合规风险管理指引》相关规定的表述中,错误的是()
-
合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从()做起。
-
中国银行业协会修订《银行业从业人员职业操守和行为准则》的时间是()。
-
在内部环境中居于基础地位的是()。
-
按照《商业银行合规风险管理指引》要求,下列高级管理层应履行的合规管理职责错误
的是()。
-
下列不属于商业银行内部风险因素的是()。
-
内部控制的基本要素中,根据国家有关法律法规和公司章程,建立规范的公司治理结
构,明确决策、执行、监督等方面的职责权限,以形成科学有效的职责分工和制衡机制,
体现内部控制理念属于()。
-
内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称,是银行
实施内部控制的基础。一般包括()。
-
信息与沟通的基本要求不包括()()。
-
()是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。
-
《中国内部审计准则》的施行时间是()。
-
商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,避免存在盲区和空白,这体现内
部控制的()。
-
商业银行实施内部控制应当遵循的基本原则是()
-
根据《商业银行合规风险管理指引》,()应监督董事会和高级管理层合规管理职责
的履行情况。
-
下列不属于商业银行合规风险管理目标的是()。
-
根据《商业银行合规风险管理指引》,下列不属于合规管理部门职责的是()
-
下列不属于一般情况下业务正常活动流程的是()
-
下列关于内部审计的说法,错误的是()。
-
银行内部审计人员原则上按员工总人数的()配备,并建立内部岗位轮换制。
-
商业银行合规文化的实现途径有()。
- 以下哪些属于银行从业人员行为管理的治理架构()。
-
商业银行建立内部监督机制的作用有()。
-
银行内部审计事项主要包括()。
-
合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责,合规负责人应不定期就合规事项向银
行高级管理层报告。()
-
商业银行对于重大的业务和事项,应当实行特别授权,任何个人不得单独进行决策或者
擅自改变特别授权。()
-
根据《商业银行内部控制指引》,商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部
流程的管理信息系统和业务操作系统,及时、准确记录经营管理信息,确保信息的完整、
连续、准确和可追溯。()
-
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且
没有提出合理理由的,金融机构应先为客户办理业务,再重新核实客户身份。()
-
内部审计具有预防性、经常性和针对性,是外部审计的基础,对外部审计能起到辅助和
补充作用,外部审计对内部审计能起到支持和指导作用。()
-
首席审计官由审计委员会任命并纳入银行高级管理人员任职资格核准范围。()
-
根据《商业银行合规风险管理指引》,内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合
规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计
的风险评估方法不包括对合规风险的评估。()
-
合规管理部门应在董事会的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的
合规风险。()
-
下列不属于现代金融理论的三大支柱的是()。
-
商业银行从本质上来讲是()。
-
体现着商业银行的核心竞争力的是()。
-
下列不属于ERM目标的是()()。
-
下列商业银行做法错误的是()。
-
商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型是()。
- 下列不属于商业银行贷款"三查"的是()。
-
下列关于贷款"三查"说法错误的是()。
-
以下不属于商业银行对集团客户授信应遵循原则的是()一。
-
下列属于银行操作风险的是()。
-
关于商业银行信用风险计量经历的主要发展阶段错误的是()()。
-
在信用风险计量中,关于违约说法错误的是()。
-
下列关于不良资产处置方式中直接追偿的说法,错误的是()。
-
公司治理中,内部审计部门做法错误的是()。
-
从资金交易业务流程来看,下列流程描述正确的是()。
-
关于国有、国有控股的银行保险机构构建声誉风险治理架构,做法不正确的是()。
-
关于金融企业核销呆账应当遵循原则错误的是()。
-
商业银行在确定贷款额度时不需要考虑的因素是()。
-
()负责确定声誉风险管理策略和总体目标,掌握声誉风险状况,监督高级管理层
开展声誉风险管理。
-
银行选择外包服务提供者时,说法不正确的是()()。
-
下列银行应急管理工作做法错误的是()。
-
下列不属于商业银行贷款分类应遵循的原则的是()。
-
商业银行对贷款进行分类,不需要考虑的因素是()。
-
下列事项不属于《突发事件应对法》中所列突发事件的是()。
-
下列不属于有重大国别风险暴露的银行业金融机构在总限额下设定分类的是()。
-
借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还属于()。
-
对债务的重新组合与安排,且是商业银行处置新发生不良贷款的最主要方式之一的
是()。
-
下列不属于商业银行操作风险缓释手段的是()。
-
下列不属于造成商业银行代理事件中操作风险的外部事件的是()。
-
下列不属于自然灾害类突发事件的是()。
-
关于不良贷款处置方式中债务重组的说法,错误的是()。
-
以下商业银行代理事件中,属于人员因素造成的操作风险的是()。
-
以下不属于造成商业银行代理事件中操作风险的内部流程的是()。
-
关于商业银行的整体风险控制环境—内部控制,说法错误的是()。
-
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款几天内被取走,给该行
造成不良影响,对该银行而言,此操作风险损失事件应归于()类别。
-
客户评级的评价主体是()。
-
下列不属于巴塞尔银行监管委员会提出信用风险缓释技术目的是()。
-
不良资产最基本、最常用的处置方式是()。
-
下列业务中,商业银行不应外包出去的是()。
-
下列不属于应急管理工作核心"一案三制"的是()。
-
下列关于商业银行对贷款进行分类时,说法正确的是()。
-
造成商业银行案件频发的直接原因是()。
-
下列不属于法人信贷业务贷款发放违规事项的是()。
-
商业银行在统计操作风险损失事件时,应对损失金额较大和发生频率较高的操作风险
损失事件进行重点关注和确认,指的是()。
-
既是银行各项业务操作的集中体现,也是最容易引发操作风险的业务环节是()。
-
下列事件不属于社会安全事件类突发事件的是()。
-
商业银行的生存之本是()。
-
关于商业银行信息系统描述错误的是()。
-
下列不属于信用风险缓释应遵循的原则的是()。
-
()是在借款人无法按时足额偿还银行债权的情况下,为维护银行债权利益采取的
一种抢救行为。
-
下列不属于银行风险防控"三道防线"的是()。
-
下列不属于资金交易业务前台交易违规事项的是()()。
-
下列不属于商业银行制定操作风险损失数据收集统计实施细则应遵循的原则的是()。
-
下列不属于资金交易业务后台结算违规事项的是()
-
()通常是由债务人所在国家的行为引起的,已超出了债权人的控制范围。
-
下列银行柜台业务操作正确的是()。
-
下列不属于商业银行不良资产处置方案应注意事项的是()。
-
下列不属于法人信贷业务贷后管理违规事项的是()。
-
通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择是指()。
-
下列不属于柜台业务的是()。
-
下列不属于商业银行保理业务的是()。
-
下列案件中,不属于重大刑事案件的是()。
-
内部控制体系和()是操作风险管理的基础。
-
商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金融资产而遭
受损失的风险是指()。
-
通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产
潜在损失的一种策略性选择是指()。
-
关于商业银行操作风险的特点,说法错误的是()。
-
商业银行与借款人在借款合同约定中,借款人应承担违约责任的事项不包括()。
-
下列不属于柜台业务平账和账务核对违规事项的是()。
-
债权人委员会对企业实施金融债务重组,不符合条件的是()。
-
以下违规示例属于现金存取款违规的是()。
-
以下违规示例属于柜员管理违规的是()。
-
商业银行的风险按照其风险事故的来源,风险可以分为()
-
下列属于巴塞尔银行监管委员对商业银行风险划分的是()()力。
-
市场风险的计量方式包括()。
-
商业银行风险管理经历的阶段有()。
-
下列属于商业银行通常运用的风险管理策略的是()。
-
对于固定资产贷款,借款人承诺内容应包括()
-
国别风险可分为()。
-
我国银行业按照贷款风险程度的不同将贷款划分为()。
-
以下做法可以减少商业银行各种潜在的风险损失的有()。
-
操作风险损失形态有()。
-
商业银行风险的市场风险包含()。
-
直接追偿的追偿方式包括()。
-
诉讼追偿按法律程序主要分为()。
-
商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人
净资产10%上关联交易的情况,其中包括()。
-
商业银行的操作风险可分为()。
-
下列属于国家对银行金融机构应急管理监管要求的是()。
-
办理续贷业务的小微企业,应满足的条件有()。
-
商业银行面临的风险是单一的。()
-
商业银行是通过承担风险获取相应回报的特殊经营主体。()
-
信用风险是债务人未能如期偿还债务而给经济主体造成损失的风险,因此又被称为违
约风险。()
-
流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行
其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。()
-
风险管理仅仅是风险管理部门的职责。()
-
风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。()
-
风险转移可分为自我转移和非自我转移。()
-
违约概率的估计包括两个层面∶一是所有借款人的违约概率;二是某一信用等级所有借
款人的违约概率。()
-
按照社会危害程度、影响范围、突发事件性质、可控性、行业特点等因素,《突发事件对
法》将自然灾害、事故灾难、公共卫生事件分为特别重大、重大、较大和一般四级。()
- 风险补偿是指商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之后,对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。()
-
完善的公司治理结构是现代商业银行控制操作风险的基石。()
-
商业银行的操作风险是可避免的。()()
-
劫持现金50万元以上或财物价值200万元以上属于重大刑事案件。()
-
对于流动资金贷款,贷款人可要求借款人承诺贷款人有权根据借款人资金回笼情况提
前收回贷款。()
-
内幕交易属于操作风险中的内部欺诈事件。()[)
-
风险规避策略是一种极其有效的风险管理策略,是风险管理的主导策略。()
-
贷款"三查"是银行信用风险控制的重要手段。()
-
商业银行通常将市场风险看作是对其经济价值最大的威胁。()
-
次级贷款;借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损
失。()
-
银行业金融机构的预警制度,既要防止对突发性事件反应迟钝,也要避免将突发事件
的风险夸大化。()
-
某借款人2019年销售收入为3000万元,2019年销售利润率为15%预计2020年销售收入年增长率为10%营运资金周转次数为5,根据《流动资金贷款管理暂行办法》中关于流动资金贷款需求量的测算方法,该借款人2020年的营运资金需求量为()
万元。
-
改变了用途的贷款应至少归为()。
-
声誉风险管理的管理责任由()承担。
-
()应将商业银行声誉风险管理纳入法人监管体系,加强银行业声誉风险监管。
-
商业银行在发放贷款时,通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证,若借款
人到期不能如约偿还贷款本息,则由()代为清偿。
-
按现行规定,单笔金额超过项目总投资的5??超过500万元人民币的固定资产贷款资
金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付,应采用()受托支付方式。
-
"不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里",运用的风险管理策略是()。
-
商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和
满足正常业务开展的其他资金需求的风险称为()。
-
以追偿方式划分,直接追偿不包括()。
-
()是指债务人一旦违约将给债权人造成的损失数额,即损失的严重程度。
-
根据《贷款风险分类指引》,下列贷款应至少归为次级类的是()
-
A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁,即无论客户信用等级高低均适用同样的贷
款利率,为改进业务,A银行应采取()的风险管理措施。
-
商业银行在计量操作风险监管资本时,可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因
素,但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的()。
-
()是我国商业银行最主要的业务种类之一,包括法人客户贷款业务、进出口押汇、
贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务等。
-
下列关于风险的说法中,不正确的是()。
-
完善的()是现代商业银行控制操作风险的基石。
-
()是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需
要,利用各种金融工具进行的资金和交易活动。
-
国别风险通常是由()所在国家的行为引起的。
-
下列关于大额风险暴露的说法中,错误的是()。
- 重组贷款的分类档次在至少()个月的观察期内不得调高,观察期结束后,应严格按照《贷款风险分类指引》规定进行分类。
-
()是指商业银行由于违反监管规定和原则,而招致法律诉讼或遭到监管机构处
罚,进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。
-
下列不属于我国商业银行法人信贷业务的是()。
-
根据《商业银行资本管理方法()试行)》的规定,商业银行未尽到向零售客户进行信息披露的义务而导致的损失事件属于操作风险损失事件中的()。
-
在评估票据()风险时,应考虑以下因素;交易对手、债务人对票据发行人违约的可
能性,以及一旦出现违约时,对机构的风险敞口或财务的影响。
-
客户提供虚假的财务报表和企业信息骗取评级授信,最终给银行带来损失,这一事件
是由()引发的()。
-
()是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而
支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
-
以下不属于商业银行风险管理策略的是()。
-
经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时,由于别国政治、经济和社会等
方面的变化而遭受损失的风险是()。
-
下列不属于影响客户资信的重大事项的是()。
-
小企业授信"六项机制"不包括()()。
-
下列不属于商业银行的整体风险控制环境要素的是()。
-
()是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响,无法正常收回在该国的金
融资产而遭受损失的风险。
- 2005年原银监会发布《银行业突发事件应急预案》()银监发〔2005〕42号)将银行业突发事件细化为()。
-
下列不属于商业银行内部流程因素造成的代理业务操作风险的是()。
-
不良资产处置定价应关注定价的()、实现的成本和时间。
-
贷款人有下列情形的,银保监会除按规定采取监管措施外,还可根据《银行业监督管理
法》相关规定对其进行处罚()。
-
下列属于银行信贷业务中贷前调查阶段存在的操作风险的是()
-
授信工作人员对()规定的关系人申请的客户授信业务,应申请回避。
- 按照()分类,风险可以分为系统性风险和非系统性风险。
-
由银行机构行为、从业人员行为或外部事件等,导致利益相关方、社会公众、媒体等对
银行机构形成负面评价,从而损害其品牌价值,不利于其正常经营,甚至影响到市场稳
定和社会稳定的风险是指()。
-
商业银行应将()管理纳入内部审计范畴,定期审查和评价其规范性和有效性。
-
下列关于信用风险的表述中,不正确的是()。
-
()承担银行保险机构声誉风险的监管责任,办公厅承担归口和协调责任。
-
下列选项中,不属于巴塞尔资本协议中第一支柱覆盖风险的是()。
-
商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争,因而在竞争中处于劣
势,这种情况下商业银行所面临的风险属于()。
-
以下违规示例属于现金库箱管理违规的是()。
-
在第三版巴塞尔资本协议中,违约概率被具体定义为()。
-
操作风险的特点不包括()。
-
商业银行的全面风险管理模式体现出的先进的风险管理理念和方法有()
-
下列选项中,可作为商业银行操作风险缓释手段的有()。
-
商业银行对贷款进行分类,应注意考虑的因素有()。
-
现代金融理论的三大支柱是()。
-
商业银行的战略风险主要体现在()。
-
以下属于贷款发放环节的操作风险事项的有()()。
-
商业银行应急管理工作机制建设内容包括()。
-
商业银行应强化公司治理在声誉风险管理中的作用,明确职责分工,构建组织健全、职
责清晰的声誉风险治理架构和相互衔接、有效联动的运行机制,下列说法正确的
有()。
-
授信集中度限额可以按()维度进行设定。
-
就操作风险而言,商业银行柜台业务的风险点主要集中在()。
-
可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。()
-
商业银行在开展保理业务时,可以将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机
构。()
-
违规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则,而招致法律诉讼或遭到监管机构处
罚,进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。()
-
从资产负债管理的角度,风险管理经历了四个阶段∶资产负债风险管理——-资产风险管
理———负债风险管理——全面风险管理。()
-
市场风险存在于银行的交易业务中,在非交易业务中不存在。()
-
银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和市场风险损失的界限,对于跨区域、
跨业务种类的操作风险损失事件,商业银行应当合理确定损失统计原则,避免重复统
计。()
-
债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上,债务人即被视为违约。()
-
授信集中度限额可以按不同维度设定,其中,行业、产品、风险等级和担保是最常用的组
合限额设定维度。()
-
代理业务存在人员内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入的操作风
险。()
-
违约概率是指债务人在未来半年时间内发生违约的可能性。()
-
审贷分离是指将信贷业务全过程分解为调查、审查、审批、用信、贷后管理、不良资产处置等环节,设立相应的部门或岗位承担其中各个环节的职责,以实现各环节和部门、岗
位间的相互支持和相互制约。()
-
声誉事件是指由银行机构行为、从业人员行为,导致利益相关方、社会公众、媒体等对
银行机构形成负面评价。()
-
根据《固定资产贷款管理暂行办法》,商业银行应将固定资产贷款纳入对借款人及借款
人所在集团客户的统一授信额度管理。()
-
银行业消费者权益保护工作应当()。
-
()承担消费者权益保护工作的最终责任。
-
()对董事会负责,向董事会提交消费者权益保护工作报告及年度报告,根据董事会
授权开展相关工作。
-
银行业的消费者是指()。
-
储户小张在银行存了2万元定期存款,到期后去银行取钱,发现钱已经被盗取。小张
应()。
-
银行消费者购买使用银行商品或服务时,下列属于安全权权益范畴的是()。
-
银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利是()。
-
银行业消费者可以自主决定选择自己信赖的银行来为其进行服务属于()。
-
银行在保护消费者信息时,以下做法正确的是()。
-
银行在遇到消费者投诉事情时,不正确的做法是()。
-
按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》说法不正确的是()。
-
作为一名银行人员,以下做法不正确的是()。
-
以下银行工作人员的做法正确的是()。
-
以下银行工作人员的做法错误的是()一。
-
银行从业人员处理客户投诉时,下列行为正确的是()。
-
关于银行从业人员行为规范,下列说法错误的是()。
-
以下不属于我国银行业消费者权益保护的基本原则的是()。
-
以下属于银行业金融机构的经济责任的是()。
-
以下不属于重大投诉处理基本原则的是()。
-
下列不属于金融机构的企业社会责任的是()。
-
普惠金融的主要发展目标不包括()。
-
下列不属于金融基础设施作用的是()。
-
下列不属于加强和改进"三农"金融服务的是()。
-
能效信贷业务的重点服务领域不包括的行业有()。
-
中国银行业金融机构的环境责任不包括()。
-
银行业金融机构应承担的社会责任不包括()。
-
消费者保护工作要从()等方面推动银行业消费者保护工作的发展。
-
以下选项哪些属于银行业消费者的主要权利()。
-
银行对消费者的主要义务有()。
-
一般性投诉处理的原则包括()。
-
普惠金融的原则有()。
-
银行市场经营行为不可能导致系统性风险并给金融体系及社会经济造成危害。()
-
银行业消费者是指购买、使用银行业产品和服务的自然人。()
-
银行业从业人员执行指令中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即
向上级报告,不允许越级报告。()
-
按照投诉的影响程度,分为一般性投诉与重大投诉。()
-
银行业金融机构应该履行的企业社会责任包含经济责任和社会责任两种。()A
-
金融部门在投融资决策中要考虑潜在的环境影响,不需要考虑其潜在的回报、风险等。()
-
普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则,以可负担的成本为有金融服务需
求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。()
-
下列不属于我国银行业消费者保护面临的三个核心挑战的是()。
-
()是消费者权益保护工作的最高决策机构,负责制定消费者权益保护工作战略、政
策及目标。
-
根据普惠金融的发展目标,提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率,力争使农业
保险参保农户覆盖率提升至()以上。
-
消费者权益保护内部考核应至少以()为一个考核周期。
-
下列关于我国普惠金融的说法中,正确的是()。
-
银行金融机构下列做法错误的是()。
-
下列关于金融支持脱贫攻坚工作的说法,错误的是()。
-
()应构建与本机构组织架构、经营规模相适应的消费者权益保护工作体系,确保消
费者权益保护工作资源投入。
-
扶贫工作是党和国家一项重大的民生工程,金融支持脱贫攻坚工作的针对性措施不包
括()。
-
银行业金融机构及其员工在办理个人贷款、信用卡等业务时,做法错误的是()。
-
建立健全小微企业金融服务应()。
-
商业银行应履行的社会责任包括()。
-
《中国银行业金融机构企业社会责任指引》从()对银行业金融机构应该履行的企业
社会责任进行了阐述。
-
商业银行对银行业消费者一般性投诉的处理应遵循效率原则。()
-
银行业金融机构在投诉处理中应坚持积极主动原则,积极主动地处理投诉。()
-
做好金融工作,要坚持(),引导金融业发展同经济社会发展相协调,促进融资便利
化、降低实体经济成本、提高资源配置效率、保障风险可控。
-
政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀,下列支出中,属于转移性支出的
是()。
-
下列不属于货币政策目标的是()。
-
为贯彻落实党中央、国务院关于改善小微企业和民营企业融资环境的精神,2018年
12月,中国人民银行创设(),进一步加大金融对实体经济,尤其是小微企业、民营企
业等重点领域的支持力度。
-
中央银行通过降低存款准备金率,可以发挥的作用是()。
-
协议市场与公开市场的不同在于()()。
-
我国的开发性金融机构是指()。
-
下列选项中,不属于非银行金融机构的是()。
-
2013年12月16日,银行改革法案经英国议会通过,成为正式法律。此法案提出了"栅
栏原则"(Ring-fence),具体来看,是将所有银行业务分为()类。
-
我国为了加强功能监管,避免监管空白、监管套利,()年,银监会、保监会正式合并
为银保监会。
-
下列不属于核心一级资本的是()。
-
2018年4月发布了《商业银行大额风险暴露管理办法》(银保监会令〔2018]1号)。该
办法规定,商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的(),对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的()。
-
2018年2月原银监会发布了《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》,明确
拨备覆盖率监管要求由150%整为()。
-
商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于()()。
-
《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行累计外汇敞口头寸不得超过资本净额
的()。
-
商业银行违反审慎经营规则,逾期未改正的,中国银保监会可以采取的监管措施包
括()。
-
根据法律规定,对商业银行进行接管的期限最长不得超过()年。
-
中国银行业协会的性质是()。
-
中国银行业协会履行的职责不包括()。
-
()是银行对存款人的负债,是银行最主要的资金来源。
-
我国对活期存款实行按()结息。
-
下列关于单位定期存款的表述,错误的是()。
-
因支付清算和业务合作等的需要,由其他金融机构存放于商业银行的款项的业务称
为()。
-
按照监管规定,商业银行发行金融债券时,核心资本充足率不低于()
-
()审核批准各银行和非银行金融机构发行金融债券的工作程序。
-
回购交易属于()交易的一种特殊方式。
-
商业银行向中央银行借款有再贷款和()两种途径。
-
常见的银行表外信贷业务不包括()。
-
对于抵质押担保,商业银行通常在综合考虑()等因素的基础上,确定抵质押率。
-
不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入
()范畴。
-
银团贷款的日常管理工作主要由()负责。
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国家为筹措资金而向投资者出具的书面借款凭证,承诺在一定的时期内按约定的条
件,按期支付利息和到期归还本金的债券投资对象称为()。
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投资者在短期内无法以合理的价格卖掉债券的风险称为()。
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商业汇票的付款期限,最长不得超过()个月,提示付款期限自汇票到期日起
()日。
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银行承兑汇票的()必须与承兑银行具有真实的委托付款关系,资信状况良好,具
有支付汇票金额的可靠资金来源。
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Ⅲ类户账户余额不得超过()元,账户剩余资金应原路返回同名I类户。
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目前我国信用卡透支利率()。
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根据投资性质的不同,可将理财产品分为()。
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本外币资金存放同业业务中,()须为可自由兑换货币。
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下列关于商业银行委托贷款的说法中,错误的是()。
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商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务,以满足客户的特定需求,
从而()的一种管理方法。
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()是商业银行市场营销的起点,也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和
前提。
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商业银行针对每一个客户的个体需求而设计不同的产品和服务,有条件地满足单个客
户的需要属于()。
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以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素。
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下列经济增加值计算公式中,正确的是()。
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()用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、
年度等)内的经营成果。
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商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款,通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者
与某实体的信用情况挂钩,使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品
是()。
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根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,负责互联网支付业务监管的
是()。
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我国的金融资产管理公司主要是以()方式配置金融资源的。
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信托制度起源于中世纪末期的()。
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1987年5月7日,()批准设立东风汽车工业财务公司()后更名为东风汽车财务有
限公司),标志着财务公司在中国诞生。
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下列不属于金融租赁公司的主要业务范围的是()。
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金融资产转让或受让融资租赁资产要符合()原则。
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下列关于个人汽车消费贷款的有关规定,表述错误的是()。
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《货币经纪公司试点管理办法》规定,货币经纪公司及其分公司按照银保监会批准经营
的业务范围,可以经营相关经纪业务。下列不属于货币经纪公司的业务范围的
是()。
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内部控制结构阶段最主要的特点是将()作为一项重要的要素内容与会计制度、控
制程序一起纳入内部控制结构之中。
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商业银行的生命线是()
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()是直接造成内部控制形式和内容差异的根本原因。
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()是企业内部控制的重要控制手段。
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内部控制的第三道防线是()。
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合规部门与内部审计部门的关系为()。
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()是构建合规文化的重要制度之一,该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行
为被提前预知。
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商业银行合规文化的核心是()。
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()既是内部控制的"践行者",又是内部控制的"推动者"。
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商业银行审计委员会负责人应由()担任。
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债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价
值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险称为()。
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下列不属于市场风险的是()
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下列选项中,不属于巴塞尔资本协议中第一支柱覆盖风险的是()。
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下列说法中,错误的是()。
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对于信用等级较低的客户,商业银行可以在()的基础上调高利率。
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根据《商业银行大额风险暴露管理办法》,大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一
组关联客户超过其一级资本净额()的风险暴露。
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信用风险缓释工具应手续完备,确有代偿能力并易于实现。这体现了信用风险缓释的
()原则。
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商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。
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下列关于违约损失率的说法中,错误的是∶()。
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重组贷款是指由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对合同条款作出调整的贷款,
重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为()类贷款。
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对于核销后的呆账,金融企业要继续尽职追偿,尽最大可能实现()。
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商业银行应审慎确认操作风险损失,进行客观、公允统计,准确计量损失金额,避免出
现多计或少计操作风险损失的情况,这是制定操作风险损失数据收集统计实施细则中
的()。
- 下列选项中,不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是()。
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消费者权益保护内部考核应至少以()年为一个考核周期。
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小微企业金融服务是一项系统性工程,需要全社会共同努力。下列说法错误的
是()。
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货币政策的构成部分有()。
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常备借贷便利的主要特点有()。
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回购市场的短期性主要是指()。
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下列选项中,属于商业银行风险监管与管理监管指标中资本指标的有()
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中国银行业协会的理事会闭会期间,常务理事会行使理事会职责。常务理事会由
()组成。
- 《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容包括有()。
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常规检查是纳入年度现场检查计划的检查,按检查范围可以划分为()。
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《中华人民共和国商业银行法》规定了商业银行"三性四自"经营原则,即商业银行以安
全性、流动性、效益性为经营原则,实行()。
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单位资本项目外汇账户包括()。
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按照贷款用途和风险特征不同,公司贷款可细分为()。
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商业银行在销售理财产品时,以下行为正确的是()。
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商业银行绩效考评应当坚持的原则有()[)。
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相比传统银行而言,互联网银行具有的特征包括()。
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金融资产管理公司的业务主要包括()。
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信托公司固有业务项下可以开展的业务有()。
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下列属于商业银行内部信息的有()
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我国银行普遍实行分支行制,银行管理层和各分支行是一种委托代理关系,由于委托
人和代理人之间利益的不一致性,使得行内会出现不同形式的()。
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非现场审计监测范围主要包括()
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商业银行全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法有()。
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商业银行对于重大投诉处理的基本原则包括()。
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商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款,这个比例通常是由中央银行
决定的,被称为法定存款准备金率。()
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一般来说,流动性与偿还期限成正比,与债务人的信用能力成反比。()
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2009年4月2日,金融稳定理事会成立并扩大成员和职能,目的是增强金融稳定理事会
的机构代表性,以应对金融体系脆弱性、制定和实施稳健的监管政策,促进金融体系的
稳定。()
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银行业协会会员大会是行业自律管理的最高权力机构。()
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保证金存款是商业银行为客户对第三方出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通
担保业务时,为保证客户能够按约履行相关义务而要求客户将一定数量的资金事先存
入特定账户而形成的资金。()
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担保贷款是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款,包括保证贷款、抵押贷
款、质押贷款。()
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按照在银团贷款中的职能和分工,银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角
色。()
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发卡银行不得向未满18周岁的客户核发信用卡()附属卡除外)。()
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银行产品开发的方法中,由于仿效法花费的人力、物力、资金和时间等代价较低,且简便
易行,所以被广泛使用。()
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银行绩效评价的标准中,外部标准有行业标准、竞争对手标准、标杆标准和经验标准
等。()
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金融效率和金融安全之间既有互补性,又有替代性。()
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金融类不良资产具有低收益、流动性较差以及处于贬值、过度积聚的危害性、价值实现
具有一定的条件性等特征。()
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企业集团财务公司的内部结算业务包括内部转账、委托收款、托收承付结算和资金归
集。()
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消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最
高不得超过人民币20万元。()
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风险应对策略包括风险规避、风险降低、风险分担,但不包括风险承受。()
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合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重
大财务损失和声誉损失的风险。()
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按照诱发风险的原因,风险可以分为系统性风险和非系统性风险。()
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商业银行可以预先在金融资产定价中充分考虑各种风险因素,通过市场调整来获得合
理的风险回报。()
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越权或变相越权放款,向国家明令禁止的行业、企业审批发放贷款,属于法人信贷业务
贷款发放环节的操作风险。()
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银行接到大规模投诉,或者投诉事项重大,涉及众多消费者利益,可能引发群体性事件
的,应当及时向股东报告。()