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根据信息载体的不同,银行卡可分为()
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应当撤销的行政许可有()。
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金融机构从事拆借活动,不得有下列哪些行为()
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《金融违法行为处罚办法》所规定的各项处罚由()行使。
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以下哪些方式是对不良贷款的保全措施()。
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商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证,禁止下列行为()
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金融期货的最主要的功能在于()。
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金融租赁公司申请发行金融债券,应具备以下条件()
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银行业金融机构有()情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。
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当事人有下列情形之一的,应当依法从重行政处罚()
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根据《票据法》有关规定,下列各项中属于无效背书的是()。
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财产所有权是一种什么权利?()
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美国著名管理学家德鲁克在其著作《管理:任务、责任和实践》一书中认为,企业的基本职责包括下列几种()。
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商业银行内部审计部门负责对本银行资本计量高级方法验证工作进行监督,评估()等的适用性、独立性和有效性,确保验证主体能够对模型和支持体系进行独立公正的查验。
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商业银行应当根据各分支机构和业务部门的(),建立相应的授权体系,实行统一法人管理和法人授权。
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《中华人民共和国物权法》规定,建设用地使用权的(),当事人应当采取书面形式订立相应的合同:
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《商业银行压力测试指引》规定,压力测试通常包括银行的()等方面内容。
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申请设立邮政储蓄网点应具备哪些条件()。
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次级债券的承销可采用()等方式。
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金融租赁公司修改章程,须按规定报工商行政管理部门备案,无需报经中国银行业监督管理委员会批准。()
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证券代销是指证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。()
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外资银行营业性机构应当按照中国银监会的规定,每季度末将跨境大额资金流动和资产转移情况报送其所在地中国银监会派出机构。()
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地方性法规可以设定除限制人身自由以外的各种行政处罚。()
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商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。()
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同次发行的同种类股票,每股的发行条件和价格应当相同;任何单位或者个人所认购的股份,每股应当支付相同价额。()
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被保证的汇票,汇票到期后得不到付款的,持票人有权向保证人请求付款,保证人应当足额付款。()
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商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明最佳的投资情形和投资结果。()
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农村信用社农户联保贷款联保小组各成员的贷款限额应相同。()
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银行账户是相对于交易账户而言的,记录的是商业银行所有未划入交易账户的表内外业务。()
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商业承兑汇票贴现敞口部分不纳入农村合作金融机构对客户的授信管理。()
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为了严格履行受托人职责,确保委托业务的真实性,财务公司办理委托业务应当承担委托业务风险()
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债务人放弃其到期债权并对债权人造成损害的,债权人可以行使代位权。()
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商业银行内部审计部门负责对本银行资本计量高级方法验证工作进行监督,评估验证政策、管理架构、组织流程、实施重要环节和报告机制等的适用性、独立性和有效性,确保验证主体能够对模型和支持体系进行独立公正的查验。()
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对于同一银行卡账户进行密码输入操作,一天内连续三次输入交易密码不正确的,应立即实施账户锁定,冻结任何资金交易。()
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农村资金互助社因合并或者分立需要解散的,应当在解散事由出现之日起15日内由社员大会推举成员组成清算组,开始解散清算。()
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同一债权既有保证人又有物的担保的,保证人对物的担保以外的债权承担保证责任()
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商业银行应至少披露信用风险缓释的以下定量信息:各类型风险暴露被表内和表外净额结算、合格的金融质押、其他合格的抵质押品、保证及信用衍生产品覆盖的风险暴露。()
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商业银行以效益性、流动性、安全性为经营原则。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款分类标准中,在农户信用评定等级为优秀档次情况下,当农户保证贷款本金或利息逾期六十天以内时,贷款一般划为正常类。()
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有限责任公司变更为股份有限公司,公司净资产折股后,股东权益等于净资产。()
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()不是经济合同订立的原则。
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自然人在票据上的签章形式为:()
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行()管理。具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。
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7对每个无担保信用卡客户,发卡银行应将核定信用额度和单张信用卡分期付款业务()进行统一管理。
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市场风险可以分为利率风险、汇率风险(包括黄金)、()和商品价格风险。
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商业银行申请公开发行次级债券,其核心资本充足率不低于()%。
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中央银行票据的流动性次于()
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银行业金融机构信息系统突发事件应急管理的组织,协调者是()。
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流动性缺口率不应低于()。
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KYC是指()。
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1844年改组后的()被普遍认为是真正中央银行的开始。
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离岸银行业务与在岸业务应()
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金融资产管理公司终止时,由()组织清算组,进行清算。
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国有独资商业银行监事会的产生办法由()规定。
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在诉讼过程中()可不进行公告。
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商业银行系统日志由操作系统、数据库管理系统、防火墙、入侵检测系统和路由器等组成,系统日志保存期限按系统风险等级确定,但最少不低于()时间。
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与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起10个工作日内报告()。
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网上拆借业务的对象是()。
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涉案金额在()万元以上的诈骗案件应当在事发后立即将要情报告监管部门,并在24小时内通过案件管理系统逐级上报。
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收单机构原则上不得为经营场所地不在()的特约商户提供银行卡收单服务。
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下列说法正确的是()。
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商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、()原则。
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企业年金基金法人受托机构注册资本不少于()元人民币,且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产。
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商业银行贷款,应当实行()制度。
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适用于融资租赁交易的租赁物必须为()
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《公司法》规定:公司是企业法人,有独立的法人财产,享有法人财产权。公司以其全部财产对公司的债务承担责任。有限责任公司的股东以其()出资额为限对公司承担责任;股份有限公司的股东以其股份为限对公司承担责任。
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(),应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。
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()是指商业银行存放在代理行和相关银行的存款。在其他银行保持存款是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。
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下列说法中,不正确的是()
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高级管理人员任职日期以()为准。
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()是商业银行银行在一定的置信水平下,为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金
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债券市场波动引起的利率风险属于债券融资业务主要风险点中的()。
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商业银行未取得经营保险代理业务许可证从事保险代理业务的,由()予以取缔,并给予行政处罚。
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根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的()
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银监会及其派出机构实施行政处罚,实行()的原则。
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农村商业银行股东可亲自出席股东大会,也可以()形式委托代理人代为出席和表决
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商业银行应禁止将保险产品当作一般()产品,进行大众化推销。
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人民法院应当在立案之日起五日内将起诉状副本发送被告,被告在收到之日起()日内提出答辩状。
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关于利率水平高低的论述,错误的是()。
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对于未经发卡机构委托而从事代办卡业务或利用信用卡实施套现的,银行卡发卡机构一经发现,应立即将相关信息报送至()
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商业银行开展业务,应当遵守()的原则,不得从事不正当竞争。
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股份制商业银行根据商业银行的需要召开董事会会议,但应当至少每年召开()董事会例会。
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商业银行负债业务管理始于20世纪()年代。
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商业银行应当根据分支机构的(),核定各个分支机构的资金业务经营权限。
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对于自身不具备定价估值能力的衍生产品交易,银行业金融机构应向()获取关键的估值参数及相关信息。
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()风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经贸与金融往来时,由于别国经济、政治等方面变化而遭受损失的风险。
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债务人或交易对手的违约行为所可能招致损失的风险是:()
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某股份有限公司召开董事会,对公司发行公司债券筹集到资金的用途进行讨论,董事们发表了以下意见,你认为正确的是()
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境外金融机构投资入股中资金融机构应当用()出资。
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如果一国居民可以在国内自由持有外币资产,如银行外币存款,并可自由地在国内把本国货币兑换成外币资产,则该国货币实现了()。
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在理财顾问服务活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,由()承担由此产生的风险。
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农村商业银行股东大会每一审议事项的表决,应当至少有()名股东代表和名监事参加清点
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金融机构应定期对电子银行业务发展与管理情况进行自我评估,并应每年编制()。
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商业银行计算资本充足率时,应将非自用不动产投资和企业的资本投资分别从核心资本和附属资本中各扣除()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人的主要股东、关联企业或母子公司等发生重大的不利于贷款偿还的变化时,贷款一般划为()
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()是一种多因素分析方法,结合设定的各种可能情景的发生概率,研究多种因素同时作用时可能产生的影响。
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1银监会和银监局对适用审批制的业务,应在收到邮政储蓄机构开办业务申请后5个工作日内确认申请资料是否完整,并通知申请人;于()个月内作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的,应说明理由。
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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,流动性缺口率为90天内表内外流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比,不应低于()。
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在办理消费信贷时,主要对借款人的身份、财产状况、()、还款意愿和担保情况进行调查。
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下列哪项不是承担民事责任的方式()。
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商业助学贷款对象是指在境内高等院校就读的()本专科生、研究生和第二学士学位学生。
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商业银行单一客户贷款集中度为()最大一家客户贷款总额与资本净额之比。
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储值卡的面值或卡内币值不得超过()元人民币。
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根据《中华人民共和国民法通则》,下列()民事行为,一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销:
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《中共中央、国务院关于加大统筹城乡发展力度进一步夯实农业农村发展基础的若干意见》(2010年中央一号文件)提出的引导社会资金投资设立适应“三农”需要的各类“新型金融组织”指():
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商业银行的工作人员应当遵守法律法规和其他各项业务管理的规定,下面()行为违反了商业银行法。
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农村商业银行申请开办衍生产品交易业务,应具备()
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()行为属于《金融违法行为处罚办法》规定的违法行为。
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贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定,综合考虑()等因素,合理确定贷款金额。
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根据刑法规定,单位伪造、变造金融机构许可证的,可以进行以下处罚:()
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在哪些情形出现时,一般保证的保证人不具有先诉抗辩权()。
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非银行金融机构下列人员须经任职资格许可()
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票据行为构成环节有()。
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住房公积金的管理实行()的原则。
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资产管理公司应对()等各项业务制定全面、系统、成文的政策、制度和程序,并在全公司范围内保持统一的业务标准和操作规范,针对业务的主要风险点和风险性质,制定明确的控制措施。
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商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别各类风险。对于项目融资需求应关注()。
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失票人通知票据付款人挂失止付后三日内向人民法院申请公示催告的,公示催告申请书应当载明下列内容()。
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以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的贷款诈骗行为包括()。
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高管人员不准违反领导干部任职回避制度,其配偶、子女或亲属在同一单位组织()部门工作。
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《中华人民共和国刑法修正案(七)》将刑法第一百八十条新增加一款,明确证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的(),利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息,违反规定,从事与该信息相关的证券、期货交易活动,或者明示、暗示他人从事相关交易活动,情节严重的,依照第一款的规定处罚。
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按《涉农贷款专项统计制度》,农户包括()
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根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的()进行审核和测试,商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
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以下属于农村信用社信用贷款借款人(小企业)应具备条件的是()
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满足以下()条件时,资源可以被确认为资产。
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财务公司发行金融债券应当遵循()的原则
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贷款人应在合同中与借款人约定具体的贷款()还贷保障及风险处置等要素和有关细节。
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银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚,享有以下权利()
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商业银行服务收费,以下()应予以公告。
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申请发行次级债,提交的股东大会决议应包括以下内容()。
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《银行业监督管理法》规定,国务院()等机关,应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
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被执行人就已经查封、扣押、冻结的财产所作的(),不得对抗申请执行人。
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银行、信托公司开展业务合作,应当各自建立()部门间的分工与协作机制。
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伪造、变造金融票证罪的行为包括()。
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会计基本假设包括()。
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农村商业银行开业申请材料包括()
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贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下条件()。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。下列事项中,哪些应是重大事项?()
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验证主对违约概率估值的准确性进行验证的方法包括()、赫芬达尔指数和条件信息熵等方法。
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派生存款的大小,主要取决于()。
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银行和非银行金融机构都可依法签发本票。()
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治安保卫重点单位应当在公安机关指导下制定单位内部治安突发事件处置预案,并定期演练。()
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约期存款是指保险公司、全国社会保障基金会等为提高资金收益水平,通过约定存款利率和期限的形式存入商业银行的款项。()
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证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的,该证券公司不得以该种股票质押;但是,证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的,不受此限。()
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商业银行资金业务应做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离,建立岗位之间的监督制约机制。()
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本行的董事、监事及其近亲属担任高级管理职务的企业资信良好,确有偿还贷款能力的,商业银行可以向其发放信用贷款。()
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对银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人涉嫌转移或者隐匿违法资金的,经银行业监督管理机构负责人批准,可以冻结其账户。()
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《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权人为商业银行总行。()
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商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况,应建立并保持口头报告程序和要求,并在程序中规定操作和控制标准。()
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根据《关于向金融机构投资入股的暂行规定》,工商企业与金融机构之间、金融机构之间可以以换股形式相互投资。()
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商业银行的一笔关联交易被否决后,在六个月内不得就同一内容的关联交易进行审议。()
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除董事会依法授权外,专门委员会的审议意见不能代替董事会的表决意见。()
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银行体系包括中央银行、商业银行、政策性银行、外资银行等。()
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租赁物从境外购买的,融资租赁合同当事人约定用外币支付租金,应认定为有效。()
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按《涉农贷款专项统计制度》,农户贷款指长期(一年以上)居住在乡镇(不含城关镇)行政管理区域内的住户。()
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抵押财产折价或者拍卖、变卖后,其价款超过债权数额的部分归债务人所有,不足部分由债务人清偿。()
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客户主动要求了解或购买产品时,商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识,并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。()
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银行业金融机构不得接受机构客户直接指定的非境内机构作为“背对背”平盘交易对手的衍生产品交易。()
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银监分局和监管办事处都可以实施行政处罚。()
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《商业银行监管评级内部指引》特别提高了资本充足状况(C)的权重,并特别规定资本充足率低于8%的银行,其综合评级结果不应高于3级。()
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借款人经营状况严重恶化时,贷款人享有不安抗辩权。()
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要按照先(),后的原则开展农村地区银行业金融机构准入政策调整放宽试点工作
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菲利普斯曲线的基本含义是()
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()是指贷款人向个人借款人发放的用于购买汽车的贷款。
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商业银行向关联方提供授信发生损失,在二年内不得再向该关联方提供授信,但为减少损失,经()批准,可酌情追加授信。
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()是银行为防范由其开立的信用证到期后开证申请人账户无足够款项对外付款赎单,而在信用证签发前要求申请人向专门开立的账户预先存入一定比例的资金,也具现金担保的性质。
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根据《贷款通则》的规定,中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的()。
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》中,商业银行应着重考核借款人还款能力,应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在()。
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在特殊情况下,储户可以用口头或者函电形式申请挂失,但必须在()天内补办书面申请挂失手续。
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某国有独资公司欲发行公司债券,按照我国《公司法》规定,必须具备的条件之一是()。
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在某一时期,一国经济中总供求大体平衡,但存在消费需求偏旺而投资需求不足的结构性矛盾,该国应实行()。
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赵、钱、孙、李、陈五人共同投资1000万元人民币,设立蓝天化工股份有限公司。该公司注册资本分为1000万股,每股1元人民币。赵、钱、孙三人分别持有300万元股,李、陈二人分别持有50万股。该公司运营中的债务应由()。
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国内综合保理的主要风险是()
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()是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
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自助银行开业延期的最长期限为()个月。
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超额存款准备金与实际存款准备金之间的数量关系为()。
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在完全竞争条件下,平均收益与边际收益的关系是()
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甲公司要运送一批货物给收货人乙公司,甲公司的法定代表人丙电话联系并委托某汽车运输公司运输。汽车运输公司安排本公司司机刘某驾驶。在运输过程中,因刘某的过失发生交通事故,致货物受损。乙公司因未能及时收到货物而发生损失。问:乙公司应向谁要求承担损失?()
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银行在实施以物抵债时,确定资产的市场价值,在可能的情况下应要求评估机构提供资产的()。
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上市商业银行的信用风险状况、流动性风险状况、市场风险状况、操作风险状况和其他风险状况发生变动,对公司的经营或盈利能力造成重大影响的,商业银行应()进行公告。
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金融租赁公司发行金融债券,其注册资本金不低于()人民币或等值的自由兑换货币。
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外国银行代表处未经批准变更办公场所的,由银监会责令改正,并处()罚款。
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境内非金融机构作为农村商业银行发起人,净资产应达到全部资产的()以上。
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银行保险兼业代理机构及其业务人员的在授权范围内的销售行为,由()依法承担责任。
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公民法人因不服行政机关实施行政许可行为提起诉讼是()。
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村镇银行对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的()
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商业银行核心资本充足率为()。
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根据《担保法》的规定,下列哪项不得为保证人:()
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《行政处罚法》规定,行政处罚通常由()的行政主体管辖。
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存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的()的真实性、完整性、合法性。
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财务公司的长短期投资比例不得超过()
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以下()项不属于表外业务的当事人。
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国家机关或者国家机关工作人员在执行职务中,侵犯公民、法人的合法权益造成损害的,应当()。
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有关汇票未记载事项的表述,正确的是()。
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财务公司拆入资金最长期限为()天,拆出资金期限不得超过对手方的由人民银行规定的拆入资金最长期限;同业拆借到期后不得展期,也不得以其他方式变相展期
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商业银行()的主要收入来源是手续费收入。
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根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理,贷款支持度视风险程度而定,最高可支持到信用证金额的();
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农村商业银行超出银监部门批准的业务范围开展业务活动的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得()倍以上,倍以下的罚款
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商业银行应建立合理的小企业不良资产核销机制。对核销的损失类授信要做到()。
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商业银行与客户的业务往来,应当遵循()和诚实信用的原则。
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信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以()的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。
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收单机构应加强对特约商户资质的审核,实行商户()制,防止拓展不合规商户。
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上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份百分之五以上的股东,将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出,或者在卖出后六个月内又买入,由此所得收益归()所有。
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基金份额上市交易,基金份额持有人不少于()人。
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公司的董事、()以上监事或者经理发生变动,属发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件,上市公司应当发布公告。
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中资商业银行在一个城市一次只能申请设立()个支行。在该申请获得不同意筹建的批复或获得开业批准后,申请人方可再行申请。
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某股份公司在会计核算中采用了以下会计政策,其中属于会计准则不允许的政策是()。
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按照信用证项下的权利是否可以转让,信用证可分为可转让信用证和()。
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“存款行不按规定对质物进行确认,或者贷款行接受未经确认的个人定期储蓄存单质押的,由中国银行业监督管理委员会给予警告,并处以()的罚款。”
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扩张型货币政策的主要措施之一是()。
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当事人采用合同书形式订立合同的,自()
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,拆放同业中出现交易对手改制对农村合作金融机构债务可能产生不利影响的情况,一般划为()
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外商独资银行、中外合资银行自行解散或者外商独资银行、中外合资银行和外国银行关闭其在中国境内分行涉及的其他清算事宜按照()的有关规定执行。
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主营担保业务的企业,担保责任总额一般不超过自身实收资本的()倍,最高不得超过倍。
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农村商业银行是指()。
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关于储蓄存单质押贷款,下列说法不正确的是()。
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一年以内(含)的个人贷款,展期期限累计不得超过()。
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所有者权益,主要由投入资本,资本公积,盈余公积和()组成。
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发卡银行给予持卡人一定的信用额度,持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡,称()。
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商业银行应每()对内部资本充足评估程序进行独立审查和评估,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新。
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《商业银行合规风险管理指引》中,商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入()建设全过程。
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ROROC指的是()
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关于商业银行的内部控制措施,下列表述错误的是()。
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次级债券应计入农村商业银行的()
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商业银行应对融资类担保业务的信用风险,市场风险,流动性风险、()等进行持续的监控,制定相应的及时处理风险的措施。
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银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则,审慎经营规则包括()。
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申请证券公司股票质押贷款的借款人应具备以下条件()。
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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力,包括()。
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公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露截至报告期末商业银行存款结构平均余额和平均利率,贷款平均余额和平均利率,包括()。
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《商业银行信息披露暂行办法》规定,披露信息的商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的事项有()。
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按照资本充足率水平可将商业银行分为()
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,农村银行机构要建立对信贷资产风险分类的定期检查制度,检查内容包括()
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申请中资商业银行各类高级管理人员任职资格,拟任人应当()。
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依据《商业银行内部控制评价试行办法》的要求,建立和保持文件化体系是实现信息交流与反馈的重要途径。商业银行应建立并保持必要的内部控制体系文件,包括():
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公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露截至报告期末抵债资产情况,包括()
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财务会计报告应当由()签名并盖章。
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个人住房按揭贷款的还款方式有()。
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银监会以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的重要标准,坚持()监管原则,对商业银行金融创新活动进行监督管理。
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信托公司开展固有业务,不得有下列行为()
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贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任,避免对重要事项()。
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公开发行证券并上市的商业银行在定期报告中披露报告期内贷款减值准备金的计提和核销情况,包括()。
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按照《商业银行信息披露暂行办法》规定披露信息的商业银行,应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的()事项。
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抵押贷款证券化的基础资产不包括()。
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反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,应当符合哪些要求?()
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银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员发现可能引发系统性银行业风险等突发事件未及时上报的,可依法给予()处分。
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财务公司申请开办对金融机构的股权投资业务,应有比较完善的()
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收到银行业金融机构的变更、终止申请后,银行业监督管理机构应该()
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《储蓄管理条例》规定,储蓄机构可以办理下列人民币储蓄业务:()
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银行承兑汇票签发后,承兑行应加强跟踪检查,实行管户信贷员责任制,主要检查可能影响客户到期兑付能力的事项,主要有:()
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根据行政处罚法,下列()情形应当依法从轻或者减轻行政处罚:
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商业银行风险管理策略主要有:()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款包括()
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农村合作金融机构要切实发挥内审监督作用()
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商业银行在对分支机构和业务部门进行授权时,应当考虑的因素有()。
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《商业银行表外业务风险管理指引》明确,金融衍生交易类业务是指商业银行为满足客户保值或自身头寸管理等需要而进行的货币和利率的()等衍生交易业务。
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农村商业银行申请开办衍生产品交易业务,应具备相应符合资格的从业人员,()
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公司合并或减少注册资本,债权人可以要求公司()。
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新巴塞尔资本协议的三大支柱为()
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国务院银行业监督管理机构有权依照商业银行法的规定,随时对商业银行的()等情况进行检查监督。
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申请筹建农村商业银行应提交以下那些文件资料()。
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阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的,由公安机关依法给予治安管理处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。()
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个人贷款贷款人可以要求借款人以口头形式提出个人贷款申请,并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。()
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基金管理人、基金托管人违反证券投资基金法的规定,应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金,其财产不足以同时支付时,先缴纳罚款、罚金。()
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银行卡收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息。()
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贷款五级分类中,在第一还款来源不足的情况下,如果担保较好,贷款分类档次可上调一级,但最高不超过关注类。()
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财务公司购买中央银行票据属于短期证券投资()
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债务人财产仅指破产申请受理时属于债务人的全部财产。()
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单一集团客户授信集中度不应高于15%。()
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单一客户贷款集中度不应高于10%。()
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《现场检查资料调阅清单》由检查组和被查单位有关责任人各执一份。检查资料使用完毕后,要及时归还被查单位,并在《现场检查资料调阅清单》上注明归还日期,由接收人签字确认。()
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随着金融创新的不断深化,同业借款、向中央银行借款、回购协议等方式已成为商业银行保证流动性需要而经常采用的方式。()
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清算期间,被撤销的金融机构的法定代表人、董事会和监事会成员、部门负责人以上的高级管理人员、财务人员及其他有关人员,应当按照清算组的要求进行工作,不得自行出境,但非执行董事不在此范围内,有权根据本企业的利益需要,出境参与商务谈判。()
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贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守诚实守信原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。()
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国务院银行业监督管理机构可以调整注册资本最低限额,但不得高于《商业银行法》规定的限额。()
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财务公司分公司的营运资金不得少于500万元人民币()
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外资银行营业性机构由总行或者联行转入信贷资产应当经所在地中国银监会派出机构批准。()
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企业法定代表人超越权限订立的合同,在相对人不知其越权的情况下合同成立有效。()
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专项票据置换的不良贷款,在票据期限内清收的,不减扣专项票据额度。()
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商业银行及其分支机构自取得金融许可证之日起无正当理由超过六个月未开业的,或者开业后自行停业连续六个月以上的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证并予以公告。()
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金融机构开办电子银行业务后,只能利用电子银行平台进行传统银行产品和服务的宣传、销售。()
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信托公司可以卖出回购方式管理运用信托财产。()
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外国银行分行境外联行及附属机构往来的资产方余额超过境外联行及附属机构往来的负债方余额与营运资金之和的,应当每季度末向该分行或者管理行所在地中国银监会派出机构报告。()
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存款异常变动优先检查的原则:即在检查周期内,对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。()
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董事会对董事长负责,并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。()
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多个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例合计不得超过25%。()
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《商业银行内部控制评价试行办法》中规定,商业银行的内部控制评价由其上级行和中国银行业监督管理委员会组织实施。()
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贷款期满借款人履行债务的,或者借款人提前偿还所担保的贷款的,贷款人应当及时将质押的单位定期存单退还存款行。()
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商业银行应及时掌握最高授信额度的执行情况,对最高授信额度的执行情况进行集中控制和监测。()
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金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。()
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根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》,商业银行及其分支机构要按季对不良贷款进行分析,对银行风险状况和变化趋势作出总体判断和评价,对风险状况严重和变化明显的要重点说明,并形成分析报告。()
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没收财产以前犯罪分子所负的正当债务,需要以没收的财产偿还的,经债权人请求,应当偿还。()
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发放联保贷款联保小组各成员的贷放限额不应相同()
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最高额抵押权设立前已经存在的债权,经当事人同意,可以转入最高额抵押担保的债权范围。()
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中资商业银行境外公开募集股份和上市交易股份的,由银监会受理、审查并决定。()
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金融机构拆出资金占各项存款余额的比例不得超过10%。()
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国库券的发行一般采用私募投标方式进行,期限为1年或1年以内。()
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单个农民或单个农村小企业向农村资金互助社入股,其持股比例超过农村资金互助社股金总额5%的,应经银行业监督管理机构批准。()
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商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时,不得投资于商品类衍生产品,对冲基金以及国际公认评级机构评级BBB级以下的证券。()
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商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。()
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商业银行不得聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。()
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当事人在保证合同中约定,债务人不能履行债务时,由保证人承担保证责任的,为连带责任保证。()
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信托公司异地推介信托计划的,应当在推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构报告()
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商业银行应将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数,获得等同于表内项目的风险资产,然后根据交易对象的属性确定风险权重,计算表外项目相应的风险加权资产。()
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董事会可以授权其下设的专门委员会履行部分职能,获得授权的委员会应当定期向董事会提交有关报告。()
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重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。()
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在社团贷款中,各成员社在社团贷款中的出资额无需符合银监会对该社单户贷款监管的比例和限额规定。()
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中国人民银行不得向非银行业金融机构提供担保和贷款。()
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金融企业根据经营情况支付必要的佣金、手续费等支出,一律不得以现金支付。()
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根据《银行会计档案管理办法》,会计资料超过保管期限后均可销毁。()
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商业银行开展金融创新活动,应坚持公平竞争原则,不得以排挤竞争对手为目的,进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。()
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封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,基金份额持有人可以申请赎回的基金。()
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公民、法人或者其他组织认为行政机关和行政机关工作人员的抽象行政行为侵犯其合法权益,有权依照本法向人民法院提起诉讼。()
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设立股份有限公司,应当有()人以上人以下为发起人
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剩余期限在2(含)-3年的次级定期债券可折算为附属资本的比例为()。
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在公共场所、道旁或者通道上挖坑、修缮安装地下设施等,没有设置明显标志和采取安全措施造成他人损害的,()应当承担民事责任。
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“了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料,()其客户的身份。
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商业银行资产负债管理应遵循()原则,使资金运用及来源结构向多元化发展,提升商业银行应对市场波动的能力。
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职工自然人合计投资入股比例不得超过农村信用合作联社股本总额的()。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,在()活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金,并承担由此产生的收益和风险。
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除董事、高管外,有权决定或者参与商业银行授信和()的其他人员也属于商业银行的内部人。
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贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的()保险金请求权人,或采取其他措施有效控制保险赔款权益。
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根据法律规定,下列哪项财产不得抵押()。
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拟任省(区、市)农村信用社联合社主任、副主任,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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财务公司应当每年的()月底前向中国银行业监督管理委员会报送其所属企业集团的成员单位名录,并提供其所属企业集团上年度的业务经营状况及有关数据
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农村合作银行异地拨付支行的营运资金不低于()万元人民币。
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银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的()。
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单个境外机构向信托公司投资入股比例不得超过(),且其本身及关联方投资入股的信托公司不得超过2家。
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国务院银行业监督管理机构应当在()的期限内,对银行业金融机构的变更、终止,以及业务范围和增加业务范围内的业务品种申请事项作出批准或者不批准的书面决定。
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集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是()。
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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,对固定资产贷款进行全面的风险评价,并形成()。
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农户联保贷款中联保小组由居住在贷款人服务区域内的借款人组成,户数一般不少于()。
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金融租赁公司的主要出资人是指出资额占拟设金融租赁公司注册资本()以上的出资人。
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商业银行提供过多的备用信用证或保函,就会存在可能无法满足客户随时提用资金要求的()
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建立银行业突发事件处置制度,制定银行业突发事件处置预案的主体有国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和()等有关部门。
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就一项特定的资本品而言,资本品的价格既定,因而预期收入越高,资本的边际效率()
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商业银行应当对交易账户头寸按市值每()至少重估一次价值。
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中资商业银行支行升格为分行,应当符合拟升格支行连续()年盈利。
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对银行业自律组织的活动进行指导和监督的机构是()。
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受托人因信托财产的管理、处分或者其他情形而取得的财产,归入()。
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商业银行信息科技风险管理的第一责任人是()。
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按照《巴塞尔资本新协议》的规定,()是一种特殊类型的操作风险,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议二支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
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财务公司对新成员单位开展业务前,应当向()及时备案,并提供该成员单位的有关资料
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农村合作银行变更持有资本总额()以上,以下的股东,由银监局决定。
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拟任县(市、区)农村信用合作联社营业部主任(总经理),应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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商业银行开办银行卡业务需开业()年以上。
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下列哪种不属于法的渊源()。
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商业银行监事应每年至少亲自出席()的监事会会议
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同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过()的百分之十。
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6商业银行董事会应当诚信、勤勉地履行职责,切实保护股东的合法权益,并关注和维护()和其他利益相关者的利益。
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单位活期存款按()挂牌公告的活期存款利率计息,遇利率调整不分段计息。
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中长期授信是指()的授信。
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商业银行修改章程,应当报经()批准。
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银行业金融机构整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关监管措施。
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商业银行若未行使混合资本债券的赎回权,在债券距到期日前最后5年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣()。
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中央银行组织全国清算,属于中央银行的()。
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以下()种服务不属于个人网上银行支付结算服务。
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金融机构的资本金或营运资金来源可以是()。
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《邮政储蓄机构业务管理暂行办法》中,适用报告制的金融业务,应由省级、地市级邮政储汇管理部门在开办后()个工作日内持相关的规章制度向当地银监局、银监分局报告。
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《离岸银行业务管理办法》所称“银行”是指经批准经营外汇业务的()。
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资本充足率计算公式为()
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借款人申请个人汽车贷款,必须具备一定的条件,下列对借款人条件表述不当的是()。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。政府对基本商品征收的一种税是对出售的每一罐食用油征税两分钱。税务记录显示,尽管人口数量保持稳定且税法执行有力,食用油的税收额在税法生效的头两年中还是显著下降了。如果正确,最有助于解释食用油的税收额下降的一项是:()。
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农村商业银行董事、监事、中高级管理人员持有的股份在任职期间和离职后()个月内不得转让或质押
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制度执行不力属于同业存放业务主要风险点中的()。
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我国《票据法》规定的票据不包括()。
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票据行为与一般的法律行为比较具有()。
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受益人大会应当有代表()以上信托单位的受益人参加,方可召开
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称控制是指有权决定商业银行、法人或其他组织的人事、财务和经营决策,并可据以从其经营活动中()。
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商业银行品种最多的中间业务种类是()。
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农村商业银行以公募方式发行次级债券,核心资本充足率应不低于()。
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向特定对象发行证券累计超过()人的,为公开发行。
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拟任县(市、区)农村信用合作联社主任、副主任,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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在补正通知书发出之日起()内,申请人未能提交补正申请材料的,受理机关在期满后5日内作出不予受理行政许可申请的决定。
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商业银行的()负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
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商业银行开展金融创新活动,()的内容是在开展涉及投资和交易业务时,应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险,做好交易对手风险的管理,特别是在市场环境发生重大变化时,要密切跟踪交易对手的风险状况,采取有效的应对措施。
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《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括()。
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持票人可自由选择是否提示承兑的汇票有()。
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银监会和银监局审批邮政储蓄机构经营金融业务的申请,可以依据有关规定,对其经营金融业务的()作出特别限定。
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中资商业银行以下哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可()。
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商业银行应当及时向银监会报告下列事项:()及其他重大意外情况。
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“受到行政处罚的相对人如果认为行政处罚违法,有权()。”
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商业银行给集团客户贷款时,应在合同中约定,贷款对象有()情形的,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息。
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信用是有条件的借贷行为,这里的基本条件是指()。
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根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》,商业银行设立同城支行应当具备下列条件:()
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银行应将小企业授信情况纳入对分支机构的考核范围,考核指标应包括()等。
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下列哪些事项属于基金管理人的职责()。
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特别授权的范围包括:()
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承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动,应当遵循()的原则。
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银行监管部门将加大对已核销贷款管理的监督检查度,每年检查覆盖面不低于()。
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《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定:衍生产品还包括具有()中一种或多种特征的结构化金融工具。
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《商业银行授信工作尽职指引》中的表内授信包括()
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依据《商业银行信息披露办法》,商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()
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监管部门侵害被监管单位合法权益时,被监管单位可以()
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根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》,集团客户主要是指()
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款。主要包括()等。
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下列哪些业务应列入表外科目核算()。
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“下列合同中,可撤销的情形是()。”
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法人机构、非法人机构变更名称,符合()原则。
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以下银行卡交易密码生成方式符合规定的有()。
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经营离岸银行业务的银行发生下列情况,应当在1个工作日内主动向外汇局报告,并且及时予以纠正:()
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依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行应至少披露资产证券化(含再资产证券化)的以下定性信息:()。
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商业银行负债业务管理要遵循以下基本原则:()
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法律关系由下列要素构成()。
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企业发债强调的是(),应与银行授信严格区分。
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借款人申请个人汽车贷款,应当同时符合()条件。
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票据丧失后,失票人可以采取的补救措施包括()。
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有益下情形之一的企业不得作为股份制商业银行法人机构的发起()。
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根据《公司法》规定,公司债券()
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核心资本包括()。
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商业银行内部控制过程评价是对哪些要素进行评价()。
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单位定期存单质押贷款活动应当遵守国家法律、行政法规,遵循()的原则。
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检查组成员应服从检查组组长和主查人的工作安排,严格按照现场检查程序和要求开展现场检查工作。认真撰写《现场检查工作底稿》等检查文本,做好取证工作,对现场检查中发现问题的真实性负责。()
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存款行对单位定期存单可以不确认借款人提供的预留印鉴或密码是否一致。()
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借款人将部分债务转让给第三人,不用征得贷款人同意。()
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商业银行合规管理职能可与内部审计职能合并。()
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商业银行禁止给内部关联方之间互相担保的集团客户授信。()
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次级债务计入商业银行附属资本的条件为:不得由银行或第三方提供担保;并且不得超过商业银行核心资本的50%。()
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《商业银行授信工作尽职指引》中,商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主,实地调查为辅。()
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决策机构对关联交易进行表决或决策时,与该关联交易有关联关系的人员应当在发表意见后回避。()
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根据《银行业监督管理法》的有关规定,国务院银行业监督管理机构对经其批准在境外设立的金融机构的业务活动实施监督管理。()
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《票据法》规定,票据和结算凭证的金额必须以中文大写和阿拉伯数字同时记载,二者必须一致,否则以中文大写为准。()
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被撤销金融机构清算结束后,清算组应当及时向人民法院移交清算报告、财务报表、账册等,由人民法院依法宣判该机构解散。()
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贴现、转贴现到期,贴现银行应向付款人收取票款。不获付款的,贴现、转贴现银行应向其前手追索票款。贴现银行追索票款时不可从申请人的存款账户收取票款。()
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贷款人应合理测算借款人营运资金需求,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,可以超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。()
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就银行而言,弥补各项经营费用和获得正常盈利的基本来源是存贷利差()。
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有限责任公司董事会其成员为五人至十三人。()
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商业银行操作风险指标衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险。()
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经批准设立的商业银行及其分支机构,由工商行政部门予以公告。()
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未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。()
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银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时,地方政府和各级政府部门在必要的时候可以进行适当的干预。()
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金融资产管理公司指定归口部门对分支机构上报的处置方案进行初审,将处置方案及初审意见提交金融资产管理公司资产处置专门审核机构审查通过后,由金融资产管理公司总裁批准实施。()
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农村信用社小企业信用贷款授信额度不得超过对单一借款人授信额度的20%。()
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银行业金融机构内部审计工作应当独立于经营管理,以风险为导向,确保客观公正。()
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各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度,各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和,不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。()
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合规只是银行高层或相关专业合规人员的责任。()
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票据诉讼的举证责任由提出主张的一方当事人承担。()
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对违法行为给予行政处罚的规定无须公布。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当本金或利息逾期181天以上或表外业务垫款91天以上时,贷款一般划为次级类。()
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商业银行可以根据市场的供求情况自主确定利率。()
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人民银行是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。()
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银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少每年一次。()
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中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、制定货币政策、调整利率和汇率等工作中发挥重要作用。()
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银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查批准或者备案。()
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人民法院受理破产申请后,债务人对个别债权人的债务清偿无效。()
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银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管。()
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商业银行应当每半年向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。()
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赔偿请求人要求国家赔偿的,赔偿义务机关、复议机关和人民法院不得向赔偿请求人收取任何费用,但对赔偿请求人取得的赔偿金可以征税。()
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《商业银行操作风险管理指引》中的操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险,即包括法律风险、策略风险和声誉风险。()
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中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保。()
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市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。()
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农村合作金融机构社员(股东)持有的股金证发生被盗、遗失、灭失或毁损时,单位持介绍信、个人持有效身份证明到入股农村合作金融机构可办理挂失手续。()
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商业银行对自雇人士申请个人住房贷款进行审核时,可以凭个人开具的收入证明来判断其还款能力,对于借款金额较大的,可以要求其提供有关资产证明、银行对账单、财务报表、税单证明等资料。()
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中资商业银行支行的开业申请,应向筹建决定机关提交,由筹建决定机关受理、审查并决定。()
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银行业金融机构对固定资产应当定期或者至少每半年实地盘点一次。()
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金融资产管理公司持有的股权,不受本公司净资产额或者注册资本的比例限制。()
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银行业金融机构、其他单位和个人向人民法院提起行政诉讼,人民法院已经依法受理的,可以申请行政复议。()
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商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理的规定,其中:流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五。()
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债权人不论是否接到申报债权通知,均应申报债权,但小额储蓄存款人可以不申报,由清算组直接予以确认。()
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保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为,由代理人承担责任。()
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对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划,但法律、行政法规另有规定的除外。()
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商业银行应建立完善的信息披露政策,包括决定信息披露内容的方法和信息披露的内部控制,保证信息披露的适当性。()
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银行保险兼业代理机构对该机构及其业务人员在授权范围内的代理行为依法承担责任。()
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《商业银行资产证券化风险暴露监管资本计量指引》所称资产证券化交易包括传统型资产证券化、合成型资产证券化以及兼具两种类型共同特点的资产证券化交易。()
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下列表述不正确的是()。
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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比,衡量商业银行流动性的总体水平,商业银行的流动性比例不应低于()。
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债券的一个基本特征是,其价格的变化方向与其要求的收益率变化的方向()。
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拟任农村合作银行董事长,应具有以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作()年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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金融租赁公司对一个关联方的融资余额不得超过金融租赁公司资本净额的()
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农村资金互助社对单一农村小企业社员及其关联企业社员、单一农民社员及其在同一户口簿上的其他社员贷款总额不得超过资本净额的()。
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对于已核销后又收回的贷款,作转回贷款损失准备处理,超过原贷款本金的部分,包括收回的应收利息,记入当期()收入。
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银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构()进行监督管理谈话,要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
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会计期间分为年度和中期。中期是指()一个完整的会计年度的报告期间。
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农村商业银行召开董事会,应将会议通知和会议文件于会议召开()日前以书面形式传达全体董事
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并购贷款期限一般不超过()年。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。与新疆的其他城市一样,库尔勒直到20世纪80年代初物价都是很低的,自它成为新疆的石油开采中心以后,它的物价大幅上升,这种物价上升长可能来自这场石油经济,这是因为新疆那些没有石油经济的城市仍然保持着很低的物价水平。最准确地描述了上段论述中所采用的推理方法一项:()。
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银行业金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入()和人力资源管理范围,定期评价,建立可持续的评价和监督机制。
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0银行业金融机构不得将机构客户的()作为叙做挂钩非人民币市场指标的衍生产品的交易需求背景。
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《商业银行外部营销业务指导意见》规定,外部营销场所不得长期持续存在,摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过()天。
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资产、负债、所有者权益之间的关系是()。
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信托公司管理信托计划,向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的(),但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外。
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根据《关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》,信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产,理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时,应将不少于()的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的存款、债券等产品。
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代理会计事务实质上是银行利用其()为客户提供一种信用服务。
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()识别并了解可能触发应急计划的事件,并建立适当机制对这些触发事件进行监测。
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金融租赁公司已经或者可能发生信用危机,严重影响客户合法权益的,中国银行业监督管理委员会依法对其实行()
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1694年创办的()是第一家资本主义股份制商业银行,它标志着资本主义商业银行制度开始形成以及现代银行的产生。
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下列哪项不属于经济法的调整对象()。
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理,具体办法由()制定
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信托计划设立后,信托公司应当依信托计划的不同,按()制作信托资金管理报告、信托资金运用及收益情况表。
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商业银行在进行衍生产品交易时,交易对手的违约行为可能导致损失的风险属于()
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上市商业银行发生重大突发事件(包括但不限于银行挤兑、重大诈骗、分支机构和个人的重大违规事件),涉及金额达到最近一期经审计净利润()%以上的,公司应按要求及时进行公告。
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下列哪项业务属于基金托管人的职责()。
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商业银行拆入资金用于()的需要。
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商业银行申请开办企业年金基金受托业务,其注册资本应不少于()亿元人民币。
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同业存放期末余额账表不符属于同业存放业务主要风险点中的()。
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金融租赁公司至少应当于(),对未担保余值进行复核。
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商业银行已经或可能发生信用危机,严重影响存款人利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实施接管,但接管期限最长不得超过()年。
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下述何种行为构成商业银行关联交易()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,银行卡透支的分类依据()
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()是指在规定期间内,其持有者可以按照一定价格向发行公司请求改变为持有一定数量的普通股票的金融工具。
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以募集设立方式设立股份有限公司的,发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之()。
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巴塞尔新资本协议的创新之一是建立以“三大支柱”为特点的新的资本监管制度,其中,”三大支柱“的第一支柱指()
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一人有限责任公司的股东不能证明公司财产独立于股东自己财产的,应当对公司债务承担()责任。
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公司发行股票称为()。
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对未按期提取的保管物品,逾期()后,代保管行请公证部门见证,将代保管物品拍卖,抵扣低保管费及其它费用。
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2002年1月1日实行的《银行贷款损失准备计提指引》规定,银行一般准备年余额不得低于年末贷款余额的()。
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资产管理公司公司应对投资项目严格遵循内部()的程序。
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金融机构的董事会和高级管理层在制定电子银行发展战略时,金融机构应加强电子银行业务的()保护工作。
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按《涉农贷款专项统计制度》,下面哪个地区属于农村区域()
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对已被人民法院查封、扣押、冻结的财产,其他人民法院可以进行轮候查封、扣押、冻结。查封、扣押、冻结解除的,()的轮候查封、扣押、冻结即自动生效。
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人民法院是否有权向有关单位和个人调查取证,且有关单位和个人不得拒绝。()
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。学者们已经证明,效率与公平是一对矛盾统一体。实现共同富裕需要经历若干阶段性过程,不可能一蹴而就,但我们又不能不在每一个阶段为实现共同富裕作具体的准备。因此()。
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商业银行债券投资业务中,债券发行人资信状况出现问题带来的风险属于()风险。
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境内银行业金融机构如要作为发起人发起设立农村商业银行,其资本充足率应不低于()。
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国民经济可以分为()产业,金融业属于()产业。
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市场监测指标做为理财计划合同的终止条件或终止参考条件时,需()。
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银团贷款()是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行。
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担保等表外或有负债业务应纳入()授信管理。
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在清算中发现财务公司的资产不足以清偿其债务时,清算组应当立即停止清算,报经银监会核准后,依法向人民法院申请该财务公司()
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高管人员不准将国有资产私自委托、租赁、承包给自己的配偶、子女及其他()经营。
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金融企业应当于每年年度终了根据承担风险和损失的资产余额的一定比例提取一般准备,原则上一般准备余额不低于风险资产期末余额的()。
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职工个人缴存的住房公积金和职工所在单位为职工缴存的住房公积金,属于()所有。
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金融资产管理公司必须设置资产处置专门审核机构,负责对()进行审查。
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会计帐簿应当按照()顺序登记。
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《商业银行资本充足率信息披露指引》自()起实施。
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在破产重整中,自人民法院裁定批准重整计划之日起,在重整计划规定的监督期内,由()监督重整计划的执行。
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商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()。
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外商独资银行、中外合资银行变更注册资本、变更股东或者调整股东持股比例,外国银行变更在中国境内分行营运资金,应当将下列申请资料报送所在地银监局(一式两份),同时抄送外资银行营业性机构所在地中国银监会派出机构()
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不良贷款管理的原则有()
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公司解散的原因包括()。
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重点账户存款变动优先检查的原则:即在检查周期内,对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括(但不限于)()。
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下列表述正确的有()。
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商业银行非贷款资产风险控制主要措施有()。
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《商业银行资本充足率管理办法》规定,附属资本包括()
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金融企业的经营者按照规定可以行使()财务管理职权。
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本票的要求及定义有()
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下列哪些高管人员任职须经任职资格许可()
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银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施()。
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设立农村商业银行,应当符合以下哪些审慎性条件()
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银监会《商业银行内部控制指引》中指出,授信审查委员会审议表决应当遵循()的原则,全部意见应当记录存档。
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商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序,至少应包括()阶段。
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次级债券的发行遵循()诚信的原则
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《银行业监督管理法》规定,银行业金融机构在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的(),可以依法阻止其出境。
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商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。()
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发行人、上市公司依法披露的信息,必须(),不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
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以开放型网络为媒介的电子银行系统,应合理设置和使用()等安全产品与技术,确保电子银行有足够的反攻击能力、防病毒能力和入侵防护能力。
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已经设定抵押的财产被采取()等财产保全或者执行措施的,不影响抵押权的效力。
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高管人员不许从事违规违法经营活动,或者()其它人员从事违规定违法经营活动。
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对于《票据法》规定之外的其他出票事项,汇票()
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农村地区银行业金融机构准入政策调整放宽工作要按照()的原则和步骤进行
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设立外资银行营业性机构,应当先申请筹建,并将下列申请资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构()
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未经严格测算并提供测算依据和测算方式,理财计划推介中不得使用的表述包括()。
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农村商业银行筹建申请材料应包括()
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对基金财产进行清算的清算组由()组成。
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根据用途不同,对公存款账户可以分为()。
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农户联保贷款用途包括()。
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商业银行内控机制的基本特征有()。
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银行从业人员应()。
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在破产程序中,第一次债权人会议外的债权人会议,在人民法院认为必要时,或者()向债权人会议主席提议时召开。
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不良贷款档案管理的重点是()。
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商业银行在建立银行账户利率风险管理体系时应综合考虑()因素.
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商业银行传统的表外业务有()。
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表内授信包括()。
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农村信用社小企业信用贷款和联保贷款的贷后检查频率应高于其他一般贷款形式。()
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最高人民法院关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释中,合同法实施以后,人民法院确认合同无效,应当以全国人大及其常委会制定的法律和国务院制定的行政法规为依据,也可以地方性法规、行政规章为依据。()
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《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中规定,商业银行向关联方提供授信发生损失的,不得再向该关联方提供授信。()
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办理单位定期存单质押贷款,贷款人和出质人可以采用口头协议。()
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商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估,检查、评估的频率每年不得少于二次。()
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人民银行依法对金融机构的信贷资产证券化业务活动实施监督管理。未经其批准,金融机构不得作为信贷资产证券化发起机构或者特定目的信托受托机构从事信贷资产证券化业务活动。()
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人民法院将查封、扣押的动产交付其他人控制的,应当在该动产上加贴封条或者采取其他足以公示查封、扣押的适当方式。()
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商业银行应认真评估客户的财务报表,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。()
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2005年1月26日后,各级地方政府和政府部门对打捆贷款提供《担保法》规定之外债务承担的担保,要履行担保责任。()
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不良资产余额或不良贷款占比连续三个月高于上年末水平可认定为特别监管金融机构。()
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可以用客户的信用评级代替对贷款的分类。()
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行政复议委员会由行政复议机关负责人、法律部门和监督检查部门的负责人组成。()
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建立重要岗位实行双人临岗、双人负责的第一道监控防线。实行单人单岗的,必须有相应的后续监督和控制措施。()
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《金融违反行为处罚办法》所设定的处罚是一种行政处罚。()
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金融资产管理公司必须抵制任何其他单位和个人对金融资产管理公司资产处置公告活动的干扰,并就干扰行为向有关监管部门报告。()
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农村资金互助社申请开业时应向银行业监督管理机构提交发起人协议书。()
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商业银行次级债券的发行应当采取一次足额发行的方式。()
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储蓄账户既可办理现金存取业务,也可以办理转账结算。()
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相邻权不是一种独立的物权,它属于所有权的范畴,本质上表现为法律允许己方所有权扩张,而限制相邻的对方不动产的所有权。()
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各党政机关、部队、团体以及国家拨给经费的事业单位可以用财政节余资金向金融机构投资。()
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商业银行负责衍生产品业务风险计量、监测或控制人员可直接向高级管理层报告风险状况。()
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《中华人民共和国合同法》中,当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得泄露或者使用。()
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银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构股东、高级管理人员进行监督管理谈话,要求他们就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。()
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境外金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人或战略投资者,应当符合最近3个会计年度连续盈利的要求。()
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出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务帐目的登记工作。()
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全部支取活期储蓄存款,按清户日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。()
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多家银行业金融机构参与同一项目融资的,原则上应当采用银团贷款方式。()
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为客户办理票据贴现时,只要审核票据本身的要素,无须再向出票行(社)发出查询书。()
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对不良贷款原则上应一年一次内进行一次全面调查。()
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内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的静态过程和机制。()
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剩余期限在1(含)-2年的次级定期债券可折算为附属资本的比例为40%。()
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教育储蓄逾期支取,其超过原定存期的部分依然享受教育储蓄优惠政策。()
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担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员。()
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金融机构高级管理层应至少每年对现行的衍生产品风险管理政策和程序进行评价,确保其与机构的资本实力、管理水平一致。新产品推出频繁或系统重大变化时,应相应增加评估频度。()
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担保合同是主合同的从合同,主合同无效,担保合同无效。()
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有利润不一定意味着企业能有现金偿还银行贷款本息,不一定意味着企业从经营活动中新增了现金流量。()
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小企业金融服务专营机构是根据战略事业部模式建立、主要为小企业提供授信服务的专业化机构。()
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境外金融机构投资入股中资金融机构,应当经中国银行业监督管理委员会批准。()
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发行证券的信息依法公开前,任何知情人不得公开或者泄露该信息。()
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剩余期限在2(含)-3年的次级定期债券可折算为附属资本的比例为60%。()
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《商业银行市场风险管理指引》所称的市场风险管理目标是指通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内,实现经风险调整收益率的最大化。()
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商业银行经其法定监护人同意可以向无民事行为能力自然人发放贷款。()
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股东与信托公司之间应在业务、人员、资产、财务、办公场所等方面严格分开,各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。()
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信托公司应当依法建账,对信托业务与非信托业务分别核算,并对每项信托业务单独核算。()
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农村商业银行异地支行终止批准文件应抄送法人机构所在地银监局。()
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银行对小企业授信应遵循全流程管理要求,所有环节不得同步或合并进行。()
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国有独资公司的董事长、副董事长、董事、高级管理人员,未经有权机关同意不得在其他有限责任公司兼职。()
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证券交易所依照证券法律、行政法规制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则,并报国务院法制办批准。()
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受托人可以是受益人,也可以是同一信托的唯一受益人。()
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中国银行业监督管理委员会根据行政区域设置派出机构。()
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有权提起诉讼的公民死亡,其近亲属可以提起诉讼。()
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中资银行业金融机构开办衍生产品交易业务,应由其法人或授权的分支机构向中国银监会申请批准,并接受中国银监会的监督与检查。()
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已经着手实行犯罪,由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的,是()。
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行政许可法律关系中,行政机关与当事人权利义务()。
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下列不属于个人理财业务的是()。
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商业银行累计外汇敞口头寸比例不应高于()。
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()是指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的业务。
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农村商业银行董事会例会每年至少召开()次,由董事长召集和主持。
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商业银行流动性比例不应低于()。
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民法所称的“以上”、“以下”、“以内”、“届满”的法律含义()
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商业银行在销售任何理财计划时,应事前对拟销售的理财计划进行全面的风险评估,制定主要风险的管控措施,并建立()制度。
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按照《公司法》要求,监事会或监事的主要职权是()
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商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时,投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的()%。
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根据购买力平价理论,通货膨胀高的国家的货币()。
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股份有限公司召开股东大会会议,应当将会议召开的时间、地点和审议的事项于会议召开()前通知各股东
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拟申请设立财务公司的企业集团母公司最近1个会计年度末期的注册资本金不低于()亿元人民币
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以公司形式设立保险专业代理机构、保险经纪人,其注册资本最低限额适用()的规定。
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商业银行有下述()行为的,由政府价格主管部门依据《中华人民共和国价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》予以处罚。
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分支机构应具有规定数额的营运资金,其营运资金由总行(总公司)从资本金或公积金中拨付,累计拨付总额不得超过总行(总公司)资本金的百分之()。
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申请发行财务公司金融债券的财务公司,前1年的注册资本金不低()亿元人民币,净资产不低于行业平均水平
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商业银行因吊销经营许可证被撤销的,()应当依法及时组织成立清算组,进行清算。
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财务公司应对委托资金来源进行()调查,严防委托人将信贷资金或拆借资金作为委托资金来源
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商业银行贷款应当遵循下列()资产负债比例的规定。
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村镇银行的存款利率实行()管理
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农村合作银行应于每个会计年度终了后的()个月内披露年度报告。
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行政复议机关的法律部门应当自行政复议申请受理之日起()日内,将行政复议案件答辩通知书、行政复议申请书副本或复印件发送被申请人。
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银团()行是指银团贷款协议签订后,按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款,并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行。
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境外金融机构作为股份制商业银行和城市商业银行法人机构的发起人或战略投资者,其最近1年年末总资产原则上不少于()亿美元。
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甲在成衣店加工一套西装。取活时,因带钱不够支付加工费,片得成衣店同意将一条金项链留下,过几天交费取回金项链。成衣店享有金项链()。
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中资商业银行变更组织形式,应当符合《()》、《商业银行法》以及其他法律、行政法规和规章的规定。
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()根据董事会批准的流动性风险承受能力,制定流动性风险管理策略、政策、程序、限额,其中策略、重要的政策、程序和限额需提请董事会审批后执行。
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项目融资贷款人可以以要求借款人签订长期供销合同、使用金融衍生工具或者发起人提供资金缺口担保等方式,有效分散()风险。
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商业银行的()部门应当定期(至少每年一次)对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
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根据《票据法》的规定,下列关于本票的表述中,不正确的是()。
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申请人应在补正通知书发出之日起()内向受理机关提交补正申请材料。
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商业银行(),由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处五十万元以上二百万元以下罚款。
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在理财计划的存续期内,一般账单提供应不少于()。
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公民、法人或者其他组织可以向()就行政许可的实施提出意见和建议。
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()是指农村信用社为提高资金收益水平,通过约定存款利率和期限的形式存入一般商业银行的款项。
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金融资产管理公司采用()方式应考虑资产处置项目的具体情况,避免盲目性,最大限度降低处置成本。
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决定机关作出准予行政许可决定后,需要向申请人颁发、换发金融许可证的,发证机关应当在决定作出后()内颁发、换发金融许可证。
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村镇银行的贷款利率实行()管理
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商业银行制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范时应依据()原则。
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商业银行信用风险最主要、最明显的来源是:()
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农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立、合并、撤销分支机构的,给予警告,并处()以下的罚款;对直接负责的高级管理人员,给予撤职直至开除的纪律处分。
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以下不属于表外(中间)业务风险特征的是()
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商业银行应根据对融资类担保业务风险的总体评价、担保金额、担保期限、担保对象等情况,制定与()相匹配的担保费率。
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农村资金互助社自领取营业执照之日起()个月内应当开业。
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银团贷款借款人提前还款的,应至少在最近一个预定还款日的()个营业日前通知代理行。
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内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和()。
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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,累计外汇敞口头寸比例为累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不应高于()。
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凡辖内不良贷款比例在()或不良资产比例在20%以上(含)且余额上升的机构,所在地监管机构负责人须定期约见该地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人,进行监管质询谈话。
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金融机构开办电子银行业务,在申请开办电子银行业务的前()年内,主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故
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上市公司最近三年连续亏损,由()决定暂停其股票上市交易。
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商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对()的评价。
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单一客户贷款集中度不应高于()。
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以下不属于融资类保函的是()
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资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束后10个工作日内,受托机构应当向中国人民银行和()报告资产支持证券发行情况。
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受托人采取信托机构形式从事信托活动,其组织和管理由()制定具体办法。
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银行业金融机构信息系统突发事件的信息披露者是()。
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当借款合同双方当事人不能确定支付利息期限时,借款期间不满()的,应当在退还借款时一并支付。
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拟任农村合作银行董事会秘书,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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下列业务不属于授信业务的是()
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商业银行存放在中央银行的一般性存款的作用之一是用来满足转结算的需要,另一作用是用来()。
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承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过()个月。再贴现的期限,最长不超过()个月。
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从银行表外业务的定义及其构成看,与传统业务相比,至少具有()特点。
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依照《贷款通则》的规定,贷款人依法享有以下哪些权利()
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资产公司委托处置资产时,必须遵守回收价值大于处置成本的原则,即回收的价值应足以支付代理处置手续费和代理处置过程中发生的()。
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金融机构违反规定,为非法金融机构或者非法金融业务活动开立账户、办理结算或者提供贷款的,由监管部门()
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贷款人应按照()的原则,规范固定资产贷款审批流程,明确贷款审批权限,确保审批人员按照授权独立审批贷款。
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下列属外币支付凭证或者支付工具的有()。
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货币政策委员会的()由国务院规定,报全国人民代表大会常务委员会备案。
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汇票的()对持票人承担连带责任。
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《中华人民共和国外资银行管理条例》第十一条所称主要股东,是指持有拟设中外合资银行资本总额或者股份总额50%以上,或者不持有资本总额或者股份总额50%以上但与拟设中外合资银行之间有下列情形之一的商业银行()
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内部审计人员应具备相应的专业从业资格是()。
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中国人民银行根据货币政策的需要,可以决定对商业银行贷款的()。
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根据《关于进一步加强商业银行信贷管理防范关系人贷款及关联企业贷款风险的通知》,各商业银行要加强对关联企业授信的审查和监督,在对企业授信时应要求其提供所有关联企业的()等信息资料。
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金融机构开办电子银行业务后,出现以下()情形之一的,应立即组织安全评估:
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,对不同非信贷资产的分类方法包括()
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在个人理财顾问服务的风险管理中,商业银行应当充分认识()所面临的主要风险,制定相应的具有针对性的业务管理制度、工作规范和工作流程。
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《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行计算资本充足率时,应从资本中扣除以下()项目。
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有关行政复议正确的说法为()。
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下列何种行为属于具体行政行为()
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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,市场风险指标衡量商业银行因汇率和利率变化而面临的风险,包括()。
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住房公积金应当用于职工()自住住房,任何单位和个人不得挪作他用。
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高管人员不准在干部选拔任用工作中()。
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银团贷款收费是指银团成员接受借款人委托,为借款人提供()等融资服务而收取的相关中间业务费用,纳入商业银行中间业务管理。
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次级债券的承销人应为金融机构,并须具备下列条件()。
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下列哪些属于呆账核销必须遵循的原则()。
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申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的()进行审查。
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股份有限公司的设立,可以采取()的方式。
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审计委员会具有()职责。
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《商业银行资本充足率管理办法》规定,在什么情况下,商业银行应计提市场风险资本()。
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商业银行设立的基金管理公司试点初期,可以募集和管理()。
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农村合作金融机构案件信息管理应遵循的原则包括以下哪三项()
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信托公司有下列情形之一的,应当经中国银行业监督管理委员会批准()
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商业银行办理业务,除国家许可外,不得()
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财务报告包括财务报表和其他应当在财务报告中披露的相关信息和资料。其中,财务报表至少应当包括()。
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商业银行申请开办离岸银行业务应当符合以下条件()。
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法定验资机构出具的贷款公司验资证明应包括()
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留置权的设立和成立,必须具备哪些条件?()
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抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物可以抵押。()
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债务人提前履行给债权人增加的费用,由双方共同负担。()
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商业银行境外理财投资,应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内外商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。()
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由于表外业务不占用银行信贷资金,考虑目前我国银行实际情况,除国有商业银行外,其他银行机构可暂不对表外业务实行一揽子授信。()
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监事的薪酬方案由董事会提出并报请股东大会审定。()
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信用卡特约商户应实行实名制。()
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保险佣金只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付,不得向其他人支付。()
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金融许可证遗失,金融机构应当在银监会或其派出机构指定的报纸上声明原许可证作废,重新申领许可证。()
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由于重要信息系统服务异常,在业务服务时段内银行业金融机构一个省业务在2个小时内无法正常开展的,确定为较大突发事件。()
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抵押权可以与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。()
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非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。()
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农村信用社农户联保贷款联保协议有效期由借贷双方协商议定,但最长不得超过3年()
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办理出口押汇业务时,银行一般须在办理前与客户签订有关出口押汇业务的总承诺书,明确银行对出口押汇业务有追索权。()
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分支机构可根据当地经济实际,对总行制定的服务价格进行适当调整。()
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金融机构高级管理人员未经国家有权部门批准,不得在党政机关任职,不得兼任其他企事业单位的高级管理人员,不得从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动。()
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农村合作金融机构的社员(股东)可以以货币资金或有价证券入股,但不得以债权和实物资产入股。()
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商业银行董事会负责审查批准信息科技战略,确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。()
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商业银行贷款,应当实行审贷分离、分级审批的制度。()
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在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构,开办具有电子银行性质的电子金融业务,适用《电子银行业务管理办法》对金融机构开展电子银行业务的有关规定。()
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向中央银行借款是指商业银行在经营管理过程中,发生资金不足向中央银行借入的款项。()
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农村资金互助社向入股社员发放无记名股金证,作为社员的入股凭证。()
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《农村合作金融机构风险评价和预警指标体系(试行)》中虽然包括了管理能力要素,但在实际评级时并没有考虑。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款分类标准中,在农户信用评定等级为一般或未参加农户信用等级评定的情况下,农户质押贷款本金或利息逾期271天-360天时,贷款一般划为可疑。()
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已开办离岸银行业务的商业银行,增加业务品种,须经当地银监局批准。()
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商业银行可以向关系人发放信用贷款,但发放贷款的条件不得优于其他借款人。()
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保证人与债权人订立保证合同,既可以是书面形式,也可以是口头形式。()
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银行业金融机构应及时向机构客户提供已交易的衍生产品的市场信息,至少每季对与机构客户交易的衍生产品进行市值重估,将市值重估的结果以可记录的方式向机构客户书面提供,并确保相关材料及时送达机构客户。()
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除申购新股外,理财资金还可以投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份。()
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财务公司的开业申请材料中应包括拟从事风险管理、资金集中管理的人员的名单、详细履历()
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各级用户登录银监会案件信息管理系统后,可按照授权进行案件信息的录入、修改、上报、查询、统计和分析等。()
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公司变更组织形式的,变更后的公司可以不承担公司变更前的债权债务。()
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民事行为部分无效,不影响其他部分的效力的,其他部分仍然有效。()
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商业银行培育全行声誉风险管理文化,树立员工声誉风险意识。()
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农村资金互助社社员入股可以以货币出资,也可以以实物、贷款或其他方式入股。()
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自2004年11月1日起,申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行,必须根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定,向银监会备案。()
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符合条件的农村合作银行可以申请开办离岸银行业务。()
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保险事故发生后,保险人已支付了全部保险金额,并且保险金额等于保险价值的,受损保险标的的全部权利归于保险人。()
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股份有限公司成立后,发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的,应当由交付该出资的发起人补足其差额;其他发起人承担连带责任。()
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因设立信托时未能预见的特别事由,致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时,委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法。()
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代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行,受境内机构、境内居民及非居民个人委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。()
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商业银行人民币存贷比例应控制在85%以内。()
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从世界各国的情况看,银行监督的模式分为混业监管与分业监管()。
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根据《银行会计档案管理办法》,会计电子化系统开发和修改的文档资料应作为会计档案管理,保管期限为该系统停止使用或有重大修改后5年。()
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刑法所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。()
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商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,由银行业务人员签字确认。()
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整纠质量评价按照检查项目和非现场监管意见逐项、逐次进行,纳入各监管部门日常监管工作。()
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采取要约收购方式的,收购人在收购期限内,不得卖出被收购公司的股票,但可以采取要约规定以外的形式买入被收购公司的股票。()
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农村合作银行和农村信用合作联社开办外汇业务的资本充足率要求都是不低于8%。()
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转让不良金融资产时,原则上要求一次性付款。()
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设立农村资金互助社应有10名以上符合《农村资金互助社管理暂行规定》所规定社员条件要求的发起人。()
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,原五级分类的次级类贷款对应十级分类的次级1、次级2和次级3。()
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允许商业银行以客户购买其入股的保险公司销售的保险产品作为向客户提供银行服务的前置条件。()
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借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务,本金或者利息已经逾期的贷款至少分为()类贷款。
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贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守()原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。
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()是接受受托机构委托,负责管理贷款的机构。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。在1970年到1980年之间,世界工业的能源消耗量在达到顶峰后下降,1980年虽然总产出量有显著提高,但工业的能源总耗用量却低于1970年的水平。这说明,工业部门一定采取了高效节能措施。最能削弱上述结论的是:()
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外商独资银行、中外合资银行的年度审计应当包括以下内容:()
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有限责任公司的监事会成员由以下人员组成:()
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商业银行的内部审计应当具有充分的独立性,实行全行系统()管理。
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银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、()、科学严谨、实事求是。
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可疑类贷款减值准备计提比例参照值为()。
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根据我国法律规定,下列财产中适用善意取得的是()。
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()指取得或制造某项财产物资时所实际支付的现金或其他等价物
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国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。任职资格管理的办法由()制定。
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外商独资银行、中外合资银行在中华人民共和国境内设立的分行,应当由其总行无偿拨给不少于()人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。
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商业银行创新表外业务的直接动机是()。
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商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估()价值。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,农村合作金融机构对存放同业款项的所有权存在争议的,至少应为()
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由下级机关受理、上级机关决定的申请事项,申请材料的主送单位为()。
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1987年,我国重新组建的第一家股份制商业银行是()。
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商业银行在办理贷款时,下列哪项可以做为贷款保证人。()
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资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束后()个工作日内,受托机构应当向中国人民银行和中国银监会报告资产支持证券发行情况。
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债权人会议可以决定设立债权人委员会。债权人委员会由债权人会议选任的债权人代表和一名债务人的职工代表或者工会代表组成。债权人委员会成员不得超过()人。
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经济学分析中所说的短期是指()
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金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证()。①银监会或其派出机构的批准文件②金融机构介绍信③领取许可证人员的合法有效身份证明④银监会或其派出机构要求的其他资料
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从商业银行业务的角度看,票据贴现是银行的(),属于信贷范畴。
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下列选项中不属于中国人民银行的职能的是()。
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注册资本不低于()亿元人民币或等值的可自由兑换货币的财务公司可以申请开办有价证券投资。
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甲将其电脑借给乙使用,乙却将该电脑卖给丙。依据我国合同法的规定,下列关于乙、丙之间买卖电脑的合同效力的表述哪个是正确的?()
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金融资产管理公司资产处置必须实行回避制度,金融资产管理公司任何个人与被处置资产方、资产受让(受托)方、受托资产评估机构等有()关系的,在整个资产处置过程中必须予以回避。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,下列哪项不是项目融资时应重点关注的事项。()
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定,下列哪类人不属于商业银行的内部人()。
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管制的刑期,从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期()日。
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不良金融资产指银行业金融机构和金融资产管理公司经营中形成、通过购买或其他方式取得的不良()和非信贷资产,如不良债权、股权和实物类资产等。
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金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后()个工作日内,应当更换公示内容。
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下列表述错误的是()。
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设立农村信用社应遵循适应农村经济发展的需要、符合农村合作金融发展方向以及合理布局、经济核算()方便群众的原则。
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受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求,发现申请材料不齐全或不符合规定要求的,应在收到申请材料之日起()日内向申请人发出补正通知书。
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有限责任公司股东会会议由股东按照()行使表决权;但是,公司章程另有规定的除外。
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银行业金融机构执行利率管理规定的情况,由()负责监管管理。
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《金融企业呆账核销管理办法》规定,借款人和担保人虽未依法宣告破产、关闭、解散、撤销,但已完全停止经营活动或下落不明,未进行工商登记或超过()未参加工商年检,金融企业对借款人和担保人进行追偿后,未能收回的债权,可认定为呆账。
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金融机构从事风险计量、监测和控制的工作人员,可直接向()报告风险状况。
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以下哪项为农信社监管评级中的资产质量状况指标()
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我国人民银行的货币政策最终目标是()。
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金融租赁公司的重大关联交易是指与一个关联方的交易余额占金融租赁公司资本净额()以上的交易。
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贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的();发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的();发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。
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对储蓄存款利息所得征收个人所得税,以()为扣缴义务人,实行代扣代缴。
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商业银行未经批准办理结汇、售汇的,由()责令改正。
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行政机关不得擅自撤消或变更已生效的行政许可。因依据的法律废止,行政机关撤回已生效的行政许可,给公民、法人造成损失的,行政机关依法应予赔偿体现了行政许可法的()原则。
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资产管理公司的投资业务,是指公司以()为目的,运用现金资本金对其管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产追加必要投资,最终实现现金回收的投资行为。
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流动资金贷款人应加强贷款资金发放后的管理,针对借款人所属行业及经营特点,通过定期与不定期()与非现场监测,分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况,掌握各种影响借款人偿债能力的风险因素。
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从权利被侵害之日起超过()年的,人民法院不予保护。
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农村商业银行股东大会采取()方式表决,公布表决结果
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对已依法登记的抵押权设立后,抵押财产出租的,下列哪项表述是正确的()。
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要开办离岸银行业务,需有符合资格的外汇从业人员。除主管人员外,其他从业人员中至少()应从事外汇业务年以上。
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《商业银行资本充足率信息披露指引》所涉及的其他信息应每()披露一次。
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具有代理结算资格的联社(合行)代理债券投资业务,必须在()的前提下。
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农村商业银行股东大会应当在每一会计年度结束后()个月内召开股东大会年会。
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随着工资水平的提高()
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甲企业与乙银行签订借款合同,借款金额为10万元人民币,借款期限为1年,由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后,甲企业因扩大生产规模急需资金,遂与乙银行协商,将贷款金额增加到15万元,甲企业和乙银行通知了丙企业,丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中()。
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利用同业存放科目违规变相拆入资金属于同业存放业务主要风险点中的()。
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中央银行开展公开市场业务,进行买卖证券的目的不是为了盈利,而是为了调节()。
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农村资金互助社对前十大户贷款总额不得超过资本净额的()。
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账龄为1年至2年的其他应收款,一般应划分为()类
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()是指在担保结构比较复杂的银团贷款(特别是项目贷款)设立的,负责协调落实银团贷款的各项担保及其各项权益转让等管理事宜的银行。
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商业银行应急计划应包括()流动性管理策略。
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按《涉农贷款专项统计制度》,农村贷款包括()
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()属于被撤销金融机构清算组的职责。
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以下可用于支取现金的支票种类为()。
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商业银行授信决策过程中,应要求授信工作人员遵循()的原则,独立发表决策意见。
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下列关于行政复议与诉讼的正确说法是()
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商业银行信息科技外包合同应由()部门审核通过后才能签订.
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银行业金融机构和金融资产管理公司在处置不良金融资产时,应遵守法律、法规、规章和政策等规定,在坚持()和竞争、择优的基础上,努力实现处置净回收现值最大化。
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商业银行计算机信息系统内部控制的重点有()。
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构罪洗钱罪的上游犯罪包括()。
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内部控制评价应从()方面进行。
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商业银行发行次级债券应由国家授权投资机构出具核准证明;或提交发行次级债券的股东大会决议。股东大会决议应包括以下内容()。
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公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露信息,包括()。
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高管人员不准利用职权干预和插手建设工程招标投标()
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中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下()条件:
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资产公司资产处置应遵循()原则和办法。
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对于判处()的犯罪分子,应当剥夺政治权利终身。
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》中,商业银行办理房地产业务,要对房地产贷款()等予以关注,建立相应的风险管理及内控制度。
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市场风险管理是识别、()市场风险的全过程。
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按照是否附有选择权划分,金融债券可以分为()。
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银行业金融机构应寻求各种方式缓释与耗能、污染有关的合规与授信风险,包括()。
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《金融机构衍生产品交易业务管理办法》中提到的金融衍生工具有()
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非法金融业务活动所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法金融业务活动的()
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《粮食流通管理条例》规定:粮食风险基金主要用于()。
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中国银行业监督管理委员会及其分支机构依法独立履行对农村信用社机构设立、变更和终止的审批和监管职责。任何()不得擅自审批或干预审批。
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银监会各级监管机构对不良贷款重点监测的机构是()。
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银行业金融机构在接管、重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以采取下列措施()。
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商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,至少需明确的内容为()。
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各单位应当保证会计帐簿记录与()相符。
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租赁期在租赁合同签订后一般不可撤销,但下列情况除外()
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保证合同应当包括的内容为()。
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风险文化一般由()三个层次组成。
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以下属于电子银行系统安全性的评估内容之一()。
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农村商业银行董事会行使的权利包括()
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验证主体应对模型结果进行验证,包括()。
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流动性风险管理策略应明确流动性风险管理的整体模式,并列明有关流动性风险管理特定事项的具体政策,包括但不限于()。
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核心负债依存度最低监管标准为不低于60%。()
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借根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,款人和贷款人签订借款合同后,双方应共同在证券登记结算机构办理出质登记。()
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商业银行不得向其入股的保险公司及保险公司关联企业提供任何形式的表内外授信。()
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金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得,可以列入该金融机构的成本和费用。()
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《商业银行声誉风险管理指引》引所称声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行正面评价的风险。()
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商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度。()
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商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,如果贷款对象提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息()
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商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动,属于理财顾问服务。()
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储备账户包括但不限于现金抵押账户和利差账户。()
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证券法规定,证券的发行、交易活动,必须实行公开、公平、公正的原则。因此,证券交易所、证券公司、证券登记结算机构必须公开为客户开立的账户。()
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申领借记卡,银行对客户的申请资料既要做完备性审核,也做信用能力审查。()
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受托人除依照规定取得信托报酬外,不得利用信托财产为自己谋取利益。()
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中资商业银行支行以下机构升格为支行的,拟升格机构应2年内未发生重大案件和重大违法违规行为。()
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信托投资公司申请特定目的信托受托机构资格,银监会应当自收到信托投资公司的完整申请材料之日起三个工作日内决定是否受理申请。()
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金融机构投资资产支持证券,应当实行内部限额管理。()
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存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。()
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任何单位和个人不得印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通。()
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,买入返售资产已出现逾期的,至少分为次级。()
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会计人员的工作岗位应当有计划地进行轮换。()
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货币供应量大于流通中客观必要量,物价上涨,货币购买力降低,货币贬值。()
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中介服务机构,是指为企业年金管理提供服务的投资顾问公司、信用评估公司、精算咨询公司、律师事务所、会计师事务所等专业机构。()
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财务公司分公司可以承销成员单位的企业债券()
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村镇银行最大股东的持股比例不能低于股本总额的25%。()
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基金托管人与基金管理人不得为同一人,但可以相互出资或者持有股份。()
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注册资本不低于5亿元人民币的农村合作(农村商业银行)银行才有资格设立异地支行。()
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资产管理公司可以以收购政策性收购不良资产回收的现金进行投资。()
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银行代理保险产品的各类宣传材料应由保险公司总公司、商业银行总行或其授权的分公司(分行)统一印发和管理,严禁分支机构、代理网点或销售人员擅自印制宣传材料或变更其内容。()
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开办外汇业务需事前审批,增加外汇业务品种事后报备。()
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失票人应当在挂失止付后3日内依法向票据支付地的基层人民法院申请公示催告或者提起诉讼。()
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同一笔贷款可以进行拆分分类。()
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金融机构不得出租、出借金融许可证,但可转让金融许可证。()
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由于贷款公司是银行全额出资的,所以它不是独立的企业法人。()
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。()
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在农村信用社申请小企业信用贷款的借款人不得在其他金融机构开立未经贷款人许可的银行结算账户。()
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外国银行分行营运资金应当不少于3亿元人民币或者等值的自由兑换货币,其中人民币营运资金应当不少于1亿元人民币。()
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商业银行应按照兼顾银行和客户利益及风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。()
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办理存单质押贷款,贷款人和出质人可以采用口头协议。()
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受托人依法将信托事务委托他人代理后,不对他人处理信托事务的行为承担责任。()
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与申请行政复议的具体行政行为有利害关系的单位和个人,可以作为第三人参加行政复议。()
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中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。()
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银行在经营中常常碰到一些借款人,拿到贷款后就从事高风险的投资活动。借款人的这种行为被称为道德危害()。
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邮政储蓄银行名称变更,事先不需要向当地监管部门申报。()
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银行负债具有潜在效益性。一般而言,负债筹资运用所得收入大于负债成本,负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去,可以在所得税前冲减。()
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金融许可证如被吊销,该机构编码自动作废,不再使用。()
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银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处十万元以上三十万元以下罚款。()
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人民法院受理债务人破产案件后,债权人未申报债权的,保证人不能参加破产财产分配。()
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商业银行只接受银行业监督管理机构的监督管理。()
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商业银行对流动性风险管理的内部审计结果应直接报告监事会,并根据有关规定及时报告监管部门。()
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财务公司衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录()
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商业银行代理销售基金和保险产品时,应明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定,要求客户书面确认所购买的产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。()
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为保证统一授信管理的有效性,商业银行应建立有效的信息管理系统,设置专门部门进行管理。()
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银团贷款邀请函是代理行向潜在参加银行发出的要约邀请。()
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,待处理抵债资产变现能力差,产权未过户,存在严重法律瑕疵的,一般应划为()
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资产处置标的在1000万元(含)以下的处置项目,应在资产处置审核机构审核日至少()个工作日前刊登公告
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商业银行经国家有关部门批准,对固定资产进行重估时,固定资产公允价值与账面价值之间的正差额为重估储备。若银监会认为,重估作价是审慎的,这类重估储备可以列入附属资本,但计入附属资本的部分不超过重估储备的()。
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未记载付款人的票据丧失()
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商业银行的授权不得超过银行业监督管理部门核准的业务经营范围,转授权要()原授权。
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金融资产管理公司可根据《金融资产管理公司资产处置管理办法》制定资产处置管理实施细则,报()备案。
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中国人民银行设行长一人,副行长()。
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声誉事件应急处置,对可能发生的各类声誉事件进行情景分析,(),开展演练。
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伪造、冒用、盗用他人的电子签名,构成犯罪的,依法追究刑事责任,给他人造成损失的,依法承担()责任。
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金融机构及其分支机构在发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件后,应在()个工作日内向所在地银行业监督管理部门报告情况。
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商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得()。
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商业银行资本充足率不得低于(),核心资本充足率不得低于。
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银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关特别监管措施。
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保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的,视为约定不明,保证期间为主债务履行期届满之日起()年。
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法定盈余公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前金融企业注册资本的()。
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根据《商业银行内部控制评价试行办法》,银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的评价,()一个评价周期,一个评价周期内必须覆盖全部分支机构。
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法定存款准备金率越高,存款扩张倍数()。
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《银行业协会工作指引》中,银行业协会的最高权力机构是()。
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农村商业银行发起人持有的股份自农村商业银行成立之日起()年内不得转让。
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贷款人受理的固定资产贷款申请无需具备()条件。
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贷款()是银行信贷管理的重要工具,为银行与借款者之间的关系提供了一种书面记录。
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()指商业银行应申请人的要求,向受益人做出的书面付款保证承诺,银行将凭受益人提交的与保函条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。
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风险承受能力可以采用()方式表达,如在正常情况和压力状况下银行可以承受的未经缓释的流动性风险水平。
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贷款公司如需设立分公司,须最近()年未发生重大违法违规行为。
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假如厂商生产的产量从1000单位增加到1002单位,总成本从2000美元上升到2020美元,那么它的边际成本等于()
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中资商业银行机构设立、变更和终止事项,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后()个月内向银监会或其派出机构报告。
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商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。
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金融资产管理公司分支机构对单项资产处置项目收购本金在()(含)和单个资产包收购本金在(含)的项目,终结处置完成后报专员办备案。
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商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作。负责市场风险管理的部门应当职责明确,与承担风险的业务经营部门保持()。
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经中国人民银行批准,商业银行可以经营下列哪项业务()。
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行政诉讼的举证责任一般遵循()原则
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根据《离岸银行业务管理办法》,非居民资金汇往离岸账户和离岸账户资金汇往境外账户以及离岸账户之间的资金()
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根据《离岸银行业务管理办法》,离岸银行业务的外汇存款、外汇贷款利率应()
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采用诉讼、仲裁等法律手段追偿债权的,如债务人和()确无现金偿还能力,银行要及时申请法院或仲裁机构对债务人、担保人的财产进行拍卖或变卖,以拍卖或变卖所得偿还债权。
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按照资产处置公告管理办法属于公告范围内的资产,在未形成资产处置方案前,除另有规定外,均依据要求将资产基本情况逐项置于(),以便社会查阅。
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专项中央银行票据置换亏损挂帐和不良贷款的顺序是()。
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各银行业金融机构对于囤积土地和房源、扰乱市场秩序的开发企业,要()新增房地产贷款。防止开发企业利用拆分项目、滚动开发等手段套取房地产贷款。
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各银行业金融机构要认真评估和审慎发放土地储备贷款,科学、动态地测算和监控土地收储费用,开设专门的(),警惕土地以低成本转让,确保土地出让收入优先归还银行贷款。
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对商业银行6个单项要素的监管评级结果均是定量指标和定性因素的算术加权结果,定量指标和定性因素的权重分别为()。
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以股票质押方式贷款,其股票质押率最高不能超过()。
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依照《贷款通则》的规定,审查人员应当对()提供的资料进行核实、评定。复测贷款风险度,提出意见,按规定权限报批。
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从业人员应规范操作,认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即向上级报告或()。
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一笔价值10000元为期2年的投资,利率为10%,利息按复利每年支付一次。则该笔投资的期值为()元。
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以下评价商业银行资本充足状况的定性因素不包括()。
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编制全国银行业金融机构的统计数据、报表的负责机构是()。
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服务效率规范要求,电脑办理一笔存、取款业务不得超过()分钟。
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银监会自收到金融租赁公司开业的完整申请材料之日起()个月内,作出核准或不予核准的书面决定。
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贴现资产的分类应综合考虑承兑人、贴现申请人及贴现担保人的情况。逾期(超过票据到期日)没有收回的贴现资产,一般划分为()类
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银行开展小企业授信业务,着重建立和完善小企业授信“六项机制”,包括利率的风险定价机制,()机制,高效的审批机制,激励约束机制,专业化的人员培训机制,违约信息通报机制。
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《商业银行法》第三十九条第四款规定,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。
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固定资产重估增值(重估储备)可计入资本,但计入部分不超过重估储备的()。
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县(市、区)农村信用合作联社注册资本最低限额()万元人民币。
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我国银行同业拆借利率属于()。
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财务公司在所属企业集团成员单位之间办理的委托业务包括委托贷款和()
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农村资金互助社理事会会议每年度至少召开()次。
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外国银行分行应当在每个会计年度结束后聘请在中国境内依法设立的合格的会计师事务所进行审计,并在会计年度结束后()内将审计报告和管理建议书报送所在地中国银监会派出机构。
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按《涉农贷款专项统计制度》,城市企业及各类组织涉农贷款不包括()
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对于新发行的银行卡,如发放统一的初始密码,必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台()后才能进行交易。
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汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过()。
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内部控制评价采取()。
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商业银行()部门及有关业务人员负责不良贷款的清收转化和处置
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重点账户存款变动优先检查的原则:即在检查周期内,对()的对公结算账户的存款变动优先检查。
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()应当充分认识金融衍生产品的性质和风险,根据本行的风险承受水平,合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。
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“银行业金融机构要将促进全社会节能减排作为本机构的重要使命和履行社会责任的具体体现,包括()。”
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农村合作金融机构外部审计三方会谈涉及哪三方()
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下列权利中,属于用益物权的有()。
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下列关于办理代客资金业务说法正确的有()。
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在破产程序中,经人民法院裁定认可的和解协议,对()均有约束力。
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银行业金融机构及其分支机构对存款检查情况的报告应包括()内容,并附相关案例。
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商业银行的投产前全面验证应包括对计量模型开发工作的验证,重点验证()等。
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标,建立有效的市场风险()、()、()和()体系。()
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内部审计部门应鼓励内部审计人员取得()等执业资格,以保证内部审计人员的专业胜任能力。
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以下哪几家属于政策性银行()。
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金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备的条件包括()。
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信贷资产证券化发起机构与受托机构签订信托合同,下列()事项需要载明:
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对由金融企业转贷并承担对外还款责任的国外贷款,包括(),也应当计提呆账准备。
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《商业银行法》规定,下列哪些金融机构适用《商业银行法》的规定()
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《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以()等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排。
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根据《单位定期存单质押贷款管理规定》,借款人办理单位定期存单质押贷款,除按其他有关规定提交文件、资料外,还应向贷款人提交()
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下列情形()当事人可向银监会省级派出机构申请行政复议
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依据《中华人民共和国担保法》规定,表述正确的是()
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贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制,结合借款人()等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力。
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依照票据法第九条以及《票据管理实施办法》的规定,(),付款人或者代理付款人对此类票据付款的,应当承担责任。
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根据《商业银行法》规定,商业银行不得在中华人民共和国境内从事下列哪些投资业务()。
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农民如要发起设立农村资金互助社,需满足以下条件()
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房地产估价机构应当坚持()原则。
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同业存放款项监管方面需要()。
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银监会鼓励符合()条件的商业银行开展金融创新。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,非信贷资产根据风险和损失程度不同,包括()
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根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则。自觉抵制()等不正当竞争手段。
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下列哪些行为构成金融票据诈骗罪()。
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高管人员不准利用职务或职权的影响,暗示、要求或授意为配偶、子女、其他亲友及身边工作人员在提拔、()出国等方面谋取利益。
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信托投资公司担任特定目的信托受托机构,应当具备()条件。
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按照保证人是否享有先诉抗辩权,保证的方式有()。
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商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应评估产品提供者的()。
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银监会对金融许可证实行()与许可证发放权适当分离的管理原则。
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下列合同中,既可以是有偿合同也可以是无偿合同的有哪些?()
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银行应建立健全抵债资产收取和处置的内部申报审批制度,明确(),并对申报方案的内容、要件和所需材料作出规定。
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行政复议可采取()等方式进行
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商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争,逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以暂停商业银行销售新的理财计划或产品。()
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对于银行卡信息可能发生泄露的,发卡机构应联系持卡人,提示持卡人尽快换卡或修改密码,不能联系到持卡人且情况紧急的,可采取措施临时锁定持卡人账户。()
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《关于规范银行代理保险业务的通知》规定,保险公司应当按照财务制度据实列支向商业银行支付的代理手续费。保险公司可以向代理机构、网点或经办人员支付合作协议规定的手续费之外的其他费用,包括业务推动费以及以业务竞赛或激励名义给予的其他利益。()
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委托人设立信托损害其债权人利益的,债权人有权申请人民法院撤销该信托。()
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股票质押贷款期限由借贷双方协商确定,但最长为一年。()
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银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循效率第一的原则,适当兼顾公平和公正原则。()
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外商独资银行、中外合资银行应当在会计年度结束后3个月内向其总行所在地中国银监会派出机构报送外商独资银行及其股东、中外合资银行及其股东的年报()
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债务人在债权转让协议,债权转让通知上签章或者签收债务催收通知的,诉讼时效不中断。()
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重估储备、一般准备、可转换债券、长期次级债务和混合资本债券等附属资本总额不得超过商业银行核心资本的200%。()
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商业银行拨付各分支机构营运资金额的总和,不得低于总行资本金总额的百分之六十。()
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按《涉农贷款专项统计制度》,农村中小企业贷款的中小企业划分标准遵照国家统计局《统计上大中小型企业划分办法(暂行)》和《部分非工企业大中小型划分补充标准(草案)》执行。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,银行卡透支依据逾期时间进行分类。()
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有条件的商业银行可将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。()
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商业银行银行账户利率风险管理部门(人员)应独立于负责交易和其他业务活动的风险承担部门(人员),报告路线也应保持独立。()
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声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。()
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财务公司合格的机构投资者是指原则上在5年内不转让所持财务公司股份的、具有丰富行业管理经验的投资者()
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国务院证券监督管理机构依据调查结果,对证券违法行为作出的处罚决定,应当保密。()
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“在重整期间,债务人有盈利的,其出资人可以请求投资收益分配。”()
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银监部门有权根据贷款公司的运行情况要求投资人追加补充资本,确保贷款公司稳健运行。()
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转账结算凭证在经济往来中,具有比现金更高的支付能力。()
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房地产开发企业接受股东债务豁免、捐赠所得或资产重估增值部分可全额计入资本公积,但应计提相应的应交税金。()
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中国人民银行分支机构受中国人民银行和省、自治区、直辖市人民政府双重领导和管理。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人的销售收入、经营利润下降或出现流动性不足的征兆,一些关键财务指标出现异常性的不利变化或低于同行业平均水平时,贷款一般划入次级类。()
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银行和小企业客户可在借款合同中约定,如有需要,银行在贷款到期前一定时间内按客户的申请重新对小企业客户进行授信审查,如审查通过,可适度延长贷款期限(双方协商确定其他条件),并签订新的《借款合同》。()
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借款人以本人名下定期存单作质押的小额贷款,存单开户银行可授权办理储蓄业务的营业网点直接受理并发放。()
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国际收支记录的是居民的交易行为,居民是指在国内居住一年以上的自然人和法人。()
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境外金融机构投资入股中资金融机构可以实物形式出资。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款时,贷款一般划入关注类。()
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银行业金融机构已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户合法权益的,国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者指令与其他银行业金融机构合并。()
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商业银行薪酬委员会负责拟定并实施董事和高级管理层的薪酬方案。()
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租赁期开始日,是指承租人有权行使其使用租赁资产权利的开始日。()
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负债业务形成商业银行主要的资金来源,但不是商业银行开展业务活动的基础。()
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在中华人民共和国境内外,商业银行都不得从事信托投资和证券经营业务。()
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为确保资本的质量,防止银行股东的经营风险向银行转移,金融机构的股东不得以借入资金向金融机构入股。()
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票据融资业务应具备真实贸易背景,严禁商业银行贴现不具有真实贸易背景的商业汇票。()
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贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额,不得超过贷款人资本净额的5%。()
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商业银行董事会承担内部资本充足评估的主要责任。()
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拟任中资商业银行境外机构行长(总经理)、副行长(副总经理)的,应具备本科以上学历,从事金融工作6年以上,或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)。()
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资本充足程度直接决定银行的最终清偿能力和抵御各类风险的能力。()
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按《涉农贷款专项统计制度》,林业贷款包括林木从产地到加工地的运输。()
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设立信托公司,应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。()
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特定目的信托受托机构不得用所有者权益项下的资金或者信托资金投资由其发行的资产支持证券,但受托机构依据有关规定(或合同)进行提前赎回的除外。()
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一般来说,信汇速度较电汇快。()
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企业法人均可作为农村资金互助社的发起人。()
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储蓄机构应当按照规定时间营业、不得擅自停业或缩短营业时间。()
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持卡人以信用卡作支付工具,按照要求在特约商户消费或发卡行指定的机构存款、取现、转账,标志着信用卡交易的开始。()
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根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行审核小企业贷款申请,可根据小企业的实际情况,不单纯依赖正式的财务报表、商业计划或各类书面文件。()
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银监会有权对资本不能充分覆盖风险的商业银行采取干预或纠正措施,督促其提高资本充足水平。()
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拟任人曾任金融机构董事长或高级管理人员的,申请人在提交任职资格申请材料时,还应提交该拟任人的离任审计报告或经济责任审计报告。()
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农村合作银行未经中国银行业监督管理委员会批准,擅自设立、合并、撤销分支机构的,给予警告,并处5万元以上30万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员,给予撤职直至开除的纪律处分。()
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中国银监会或其派出机构在收到金融机构申请开办需要审批的电子银行业务完整申请材料1个月内,作出批准或者不批准的书面决定。()
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农村信用社小企业联保贷款联保组成员不得少于5户。()
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支票出票人的主要票据义务是()。
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以下()种信用证对受益人有追索权。
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商业银行开展个人理财业务,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,明确可能涉及的法律和政策问题,研究制定相应的解决办法,切实防范()。
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外国公司分支机构是指()
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金融机构申请开办衍生产品交易业务,应具有相关风险管理人员至少()名
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商业银行对信用风险限额的管理,应当包括结算前信用风险限额和()信用风险限额。
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根据我国现行法律,残缺、污损的人民币,可以按照中国人民银行的规定进行兑换,并由()。
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为加强商业银行的(),根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律和行政法规,制定《商业银行市场风险管理指引》。
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中资商业银行申请设立、参股、收购境外机构,申请人申请前1年末资产余额达到()亿元人民币以上。
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依据《公司法》,股份有限公司设经理,由()决定聘任或者解聘。
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外商独资银行、中外合资银行有违法违规经营、经营管理不善等情形,不予撤销将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的,由中国银监会按照()的规定撤销。
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某公司下属的一分公司以自己名义对外签订的合同,其效力是()。
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与消费物价变动密切相关,最活跃的货币是()。
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根据权责发生制和收入与成本()要求,凡属于因本期经营而发生的费用,不论其是否发生,都应由本期经营收入负担
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金融机构按规定向中央银行缴存的存款准备金占其()的比例就是法定存款准备金率。
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个体工商户甲将其现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品一并抵押给乙银行,但未办理抵押登记。抵押期间,甲未经乙同意以合理价格将一台生产设备出卖给丙。后甲不能向乙履行到期债务。对此,下列哪一选项是正确的()。
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职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的()。
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银行小企业授信调查应注重(),不单纯依赖小企业财务报表或各类书面资料,不单纯依附担保。
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存款检查应由被检查机构的()派人独立实施,或在该上级机构组织下,统一抽调异地人员实施。
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从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等()手段。
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金融机构应采取适当的措施和采用适当的技术,识别与()使用电子银行服务客户的真实、有效身份。
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人民币的辅币单位为()。
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信托公司设立私人股权投资信托,应当在信托计划()10个工作日内向中国银监会或其派出机构报告。
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7董事会应当监督商业银行发展战略的贯彻实施,定期对商业银行发展战略进行重新审议,确保商业银行发展战略与经营情况和()的变化相一致。
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擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机的业务活动的,由()予以取缔。
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商业银行单一集团客户授信集中度不应高于()。
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土地承包经营权人依照农村土地承包法的规定,有权将土地承包经营权采取其它方式流转,这些方式不包括()。
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()是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时有效满足资金需求的风险。
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《金融机构管理规定》目前由()负责监督实施。
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商业银行对信息科技,至少每隔()年进行一次全面审计。
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降低再贴现率的政策()。
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拟任农村合作银行财务负责人、内审负责人,应具备()以上学历,取得国家或国际认可会计、审计专业技术职称或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试(中级),并从事财务、会计或审计工作年以上。
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财务公司的资本充足率为资本净额与风险加权资产加()倍的市场风险资本之比
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下列关于信托理财产品的说法,不正确的是()
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凡是知道案件情况的单位和个人,是否都有义务出庭作证。()
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下面对贷款业务分类正确的是:()
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下列不属于人民银行职责的是()。
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信托公司申请以下业务,应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求,下列哪一项除外。()
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办理人民币存取款业务的金融机构发现伪造、变造的人民币,数量较多、有新版的伪造人民币或者有其他制造贩卖伪造、变造的人民币线索的,应当立即报告()。
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商业银行应当依法接受()的审计监督。
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商业银行及其入股的保险公司进行业务合作,应严格遵守中国银监会及保险监管部门的各项业务管理规定,遵循市场()原则,不得有不正当竞争行为。
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柜员操作密码泄露或其编制方法泄露后,()。
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中国人民银行有权依照()对商业银行进行检查监督。
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个人和组织发现违法从事行政许可事项的活动,有权向行政机关举报,对举报反映的问题不符合实际情况的,行政机关()
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农村资金互助社社员大会(社员代表大会)做出修改章程或者合并、分立、解散和清算的决议应当由该社社员表决权总数的()以上通过。
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一个已经存在风险暴露的经济主体,力图通过持有一种或多种与原有风险头寸相反的金融工具来消除该风险的金融技术,称之为()。
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在需求恶性膨胀,供给严重短缺,经济过热时,应实行()。
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,一般企业信贷资产风险十级分类中,借款人目前的还款能力不足或抵押物不足值,此类贷款存在影响贷款足额偿还的明显缺陷,如果这些缺陷不能及时纠正,银行贷款遭受损失额可能性较大,一般划为()
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法人机构本部连续停止营业()天以上个月以内为临时停业。
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商业银行因从事信贷资产证券化业务而形成的风险暴露称为()。
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根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》,商业银行对有逾期未还款或有欠息现象的房地产开发企业,应采取哪种措施。()
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压力测试情景根据假设程度的不同,一般包括轻度压力、()以及严重压力。
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商业银行出租、出借经营许可证的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处()罚款。
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票据保证行为的绝对必要记载事项不包括()。
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财务公司应遵守会计制度规定和委托合同约定,将委托业务与()业务实行分账管理
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提取呆帐准备金是按会计核算的()确认的。
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下列商业银行中间业务所具有的特点,不包括()。
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()依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
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金融租赁公司的关联交易应当按照()原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。
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对于故意毁损人民币行为的,由()给予警告,并处1万元以下的罚款。
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董事会应当下设信托委员会,成员不少于()人,由独立董事担任负责人,负责督促公司依法履行受托职责。
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反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为()。
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信贷资产类理财产品通过资产组合管理的方式投资于多项信贷资产,理财产品的期限与信贷资产的剩余期限存在不一致时,应将不少于()%的理财资金投资于高流动性、本金安全程度高的贷款、债券等产品。
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某股份有限公司拟减少注册资本。为此,该公司应当依法实施()。
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因不可归责于质权人的事由而丧失对质物的占有,质权人可以向不当占有人()。
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农村合作银行如要设立异地支行,应达到以下条件()
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可区别不同情形,采取下列措施()。
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《中华人民共和国民法通则》明确,法人应当具备下列条件():
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如运用清收违约损失率方法估算违约损失率,验证应包括对清收结束时间、可收回金额评估方法、成本评估方法和折现率选择等的验证。验证主体应重点评估下列内容()。
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商业银行应至少披露内部评级法未覆盖的信用风险暴露的以下信息()等。
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贷款人有下列情形之一,由监管部门责令改正;逾期不改正的,监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。()
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财务公司违反审慎经营原则的,中国银行业监督管理委员会可以依照有关程序,采取下列哪些措施()
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《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定:独立董事对董事会讨论事项发表客观、公正的独立意见,独立董事在发表意见时,应当尤其关注以下事项()
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银行业金融机构对外公布有密级的银行业监管资料,实行()。
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商业银行资产业务是银行将自己通过负债业务所聚集的货币资金加以运用的业务,以下各项业务属于商业银行资产业务的是()。
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中,商业银行给集团客户贷款时,应在贷款合同中约定,贷款对象有下列情形之一,贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款,并提前收回部分或全部贷款本息()。
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个体户李某因生产经营需要,向某银行缴存汇票保证金后,要求为其签发银行现金汇票。该银行工作人员在请示本行领导后,于2002年9月5日签发三张收款人为李某的银行现金汇票,金额分别为17万、20万、31万元人民币。请问,该银行的做法有哪些错误()
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中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行,如需作为金融租赁公司主要出资人,则应具备()
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流动性风险可以分为()风险。
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如果零售风险暴露的违约概率考虑了成熟性效应,验证主体应评估成熟性效应对违约概率估值稳定性的影响,包括()。
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中华人民共和国担保法规定的担保方式有()。
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密封保管业务主要使用于()。
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依据《中华人民共和国物权法》,以()出质的,当事人应当订立书面合同。
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依照《贷款通则》的规定,借款人不得有下列哪些行为()。
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通过贷款分类应达到以下哪些目标()。
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商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的()等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
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监管部门应严格董事任职资格审查,细化商业银行董事任职资格要求,对董事、监事履职进行考核评价和后评估。对不尽职、失职的董事或监事,可视情况采取()措施。
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票据法规定,下列哪些方式取得的票据不得享有票据权利()。
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《银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的()实行任职资格管理。
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单位内部治安保卫人员应当接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的()。
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以下那些机关可以查询单位存款帐户()
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《商业银行表外业务风险管理指引》明确,表外业务具体包括()的业务。
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《中华人民共和国外资银行管理条例》和实施细则所称审慎性条件,至少包括下列内容()
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固定资产贷款贷款人应落实具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括()。
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对银行业金融机构股东资格的审查,重点审查()。
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借款人申请机构汽车贷款,必须同时符合()条件。
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根据《商业银行信息披露办法》,商业银行应应披露下列()公司治理信息
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《商业银行法》规定,商业银行拆入资金用于()。
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下列哪些农村商业银行()持有的股份,在任职期间不得转让或质押
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经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,可以不提供担保。()
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农村资金互助社社员大会表决权分为基本表决权和附加表决权两种。()
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商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。()
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贷款损失准备充足率不应低于100%。()
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银行内部负责评估、定价环节的部门在机构和人员上应独立于负责资产处置的部门()
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贷款公司分公司设立也须经筹建和开业两个阶段。()
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原农村合作银行或农村信用联社社员可将其清产核资、评估量化后的股金按照自愿原则和农村商业银行股本结构的规定转为农村商业银行股本金。()
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银行业金融机构信息系统风险管理指引所称信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及退出过程中由于技术和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。()
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同一证券化风险暴露具有两个不同的评级结果时,商业银行应当运用所对应的较低风险权重。()
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商业银行股东大会和监事会依法对董事会的履职情况进行监督。()
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根据《银行会计档案管理办法》,银行会计档案的保管期分为1年、3年、5年、15年和永久保管。()
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银行业金融机构和金融资产管理公司处置不良金融资产应规定操作和审批程序,不得违反程序或减少程序进行处置。()
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核心资本包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。()
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商业银行不可以代理销售其设立的基金管理公司发行的基金。()
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国务院银行业监督管理机构有权制定并发布对银行业金融机构及其活动监督管理的规章、规则。()
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外国银行分行改制为由其总行单独出资的外商独资银行的,经国务院银行业监督管理机构批准,该外国银行可以在规定的期限内保留1家从事外汇批发业务的分行。()
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在人民法院确定的债权申报期限内,债权人未申报债权的,可以在破产财产最后分配前补充申报;此前已进行的分配,可以要求补充分配。()
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授信额度是商业银行为控制地区和客户风险所实施的内部控制贷款额度。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款分类标准中,在农户信用评定等级为一般或未参加农户信用等级评定的情况下,农户保证贷款本金或利息逾期181天-360天时,贷款一般划为次级。()
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商业银行取得期货交易所会员资格后,可以以多种方式从事境内黄金期货交易。()
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银行业金融机构对得到国家和地方财税等政策性支持的企业和项目,对节能减排效果显著并得到国家主管部门表彰、推荐、鼓励的企业和项目,在同等条件下,可优先给予授信支持。()
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金融资产管理公司内部控制的监督、评价部门应保持一定的独立性,并有直接向监事会报告的渠道。()
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金融资产管理公司对债权进行重组的,包括以物抵债、修改债务条款、资产置换等方式或其组合。()
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》要求商业银行应根据各地市场情况不同,制定合理的贷款成数上限,但所有住房贷款的贷款成数不超过70%。()
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金融机构调整业务范围、修改章程不必报经监管机关审查批准。()
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基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当执行,但须立即通知基金管理人,并及时向国务院证券业监督管理机构报告。()
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商业银行发放汽车贷款时依据的汽车价格是汽车实际成交价。()
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编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行贷款的,最高可判处无期徒刑。()
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在破产程序中,人民法院裁定终止重整计划执行的,债权人在重整计划中作出的债权调整的承诺失去效力。()
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中国人民银行可以直接认购、包销国债和其他政府债券。()
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对未按期提取的保管物品,银行代保管的逾期期间按高于原定代保管费的标准收取保管费。()
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个人贷款贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成。()
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商业银行资金业务后台结算部门应当会同前台交易部门进行交易结算和付款,并根据资金交易员的交易记录,在规定的时间内向交易对手逐笔确认交易事实。()
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社团贷款形成不良时,省级联社应派人对代理社进行尽职调查。()
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商业银行在未与客户约定的情况下,在网站公布产品相关信息,可视为其向客户进行了信息披露。()
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商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度,使用和保管重要业务印章的人员不得同时保管相关的业务单证,使用和管理密押、压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。()
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商业银行仅需在年末满足银监会的最低资本充足率要求。()
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信托可以因信托目的不能实现而终止。()
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各商业银行总行可根据《个人定期存单质押贷款办法》制定实施细则,并报中国银业监督管理委员会或其派出机构审批。()
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质押期间,任何人可以擅自动用质押款项。()
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对授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,商业银行不得实施授信。()
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借记卡是银行发行的一种可以先消费后存款销账的银行卡。()
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根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行应尽量实现贷款产品和运作流程的标准化,简化贷款手续,减少审批环节,缩短审批时间,以提高效率,降低成本,改善服务。()
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根据《商业银行市场风险管理指引》,商业银行的交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付,必要时可设置中台监控机制。()
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银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料,发现涉嫌违法行为,经初步审查认为应当给予行政处罚的,由法律事务部门填写立案审批表,予以立案。()
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我国刑法实行罪刑法定原则,法无明文规定不为罪。()
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逾期天数是贷款分类的重要参考指标。()
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评估在建工程的抵押价值时,在建工程发包人与承包人应当出具在估价时点是否存在拖欠建筑工程价款的书面说明。()
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根据物权法,对建设单位聘请的物业服务企业或者其他管理人,业主无权更换。()
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中国银行是中华人民共和国的中央银行。()
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贷款人发放汽车抵押贷款,应审慎评估抵押物价值,充分考虑抵押物减值风险,设定抵押率上限。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,信贷资产风险分类原则中风险原则主要是指风险分类应以信贷资产的内在风险和逾期情况作为分类的主要依据。()
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,拆放同业中出现拆借款项本息逾期3天以上的情况,一般划为()
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商业银行计算资本充足率时,以下项目中()不应从资本中扣除。
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境外机构、境外个人在境内直接投资,经有关主管部门批准后,应当到外汇管理机关办理()。
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定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票,自到期日起()内向承兑人提示付款。
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受托人应当遵守信托文件的规定,为()的最大利益处理信托事务。
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收单机构应严格按照相关业务规范设置商户编码、商户名称、商户服务类别码、商户地址等关键信息,为()对交易风险度的判断和对交易的正常授权提供准确信息。
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农村资金互助社社员入股可以以()方式入股。
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借款合同签订后,借款人变更法定代表人或承办人的借款合同()
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因票据纠纷提起的诉讼,由()法院管辖。
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保证收益理财计划的起点金额,人民币应在()万元以上。
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商业银行应对压力测试结果进行认真分析,按照预先确定的原则、方法和(),决定是否就压力测试结果采取应急处理措施。
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信托公司投资于银行所持的信贷资产、票据资产等资产的,应当采取()方式,且银行不得以任何形式回购。
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银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()年。
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商业银行对贷款进行风险分类,应遵循()原则,保证贷款分类的独立、连贯和可靠。
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中央银行为实现其货币政策目标而采取调控外汇资金的方针和措施是()。
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()是指由于市场深度不足或市场动荡,商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险。
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依据《银行业监督管理法》,单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分造成损失的,应当承担的责任是()。
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中资商业银行在境内经营的业务不包括()。
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商业银行对外开立的—年期以上远期信用证属()
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利用市场不完全条件下有内在联系的金融工具之间的价格背离来获取利润的金融技术,称之为()。
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失票人向人民法院提起诉讼的,除向人民法院说明曾经持有票据及丧失票据的情形外,还应当提供担保。担保的数额相当于()的金额。
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已取得行政许可的,但因行政许可所依据的法律、法规、规章修改或者废止,行政机关可以依法()行政许可。
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在法律上,监管行政行为可以分为哪两类()
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行政许可法的制订依据是()
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依据《银行业监督管理法》,银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五十万元以上的,并处()罚款。
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《股份制商业银行董事会尽职指引(试行)》中,()承担商业银行资本充足率管理的最终责任。
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未经人民银行核准办理擅自发行金融债券属于债券融资业务主要风险点中的()。
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下列哪项不属于外汇()。
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关键岗位应实行()的人员轮换和强制休假制度。
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商业银行不能支付到期债务,由()依法宣告其破产。
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各行用于市场风险管理的收益率曲线应至少有()以上的收益率曲线数据可供比较、查询。
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转贴现利率由()商定。
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外汇敞口分析是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。外汇敞口主要来源于银行表内外业务中的()。
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人民法院决定受理公示催告申请后发布的公告应当在()的报刊上登载。
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商业银行应当对代理资金支付进行审查和管理,按照()办理资金划转手续。
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我国1998年取消了对商业银行贷款限额控制,标志着我国货币政策已转变为以间接调控为主,货币政策外部时滞()。
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下列关于中国的中央银行的说法错误的是()。
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依照我国《公司法》规定,股东的出资方式不包括()。
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法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元(人民币)以上的()支付交易属于大额支付交易。
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交易双方同意在将来的某一特定日期,按事先约定好的价格买入或卖出既定数量的某种资产协议的金融工具,称之为(),它是一种场外交易。
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财政部和专员办定期或不定期组织对金融资产管理公司及分支机构资产处置过程的()和处置结果进行抽查。
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对合法持卡人或其代理人通过电话挂失请求,应在接到挂失请求并核实挂失人的身份合法性后,()冻结挂失的账户。
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商业银行法规定,发放贷款应对借款人的()、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。
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银行卡发卡时()。
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以物抵债转让资产时,原则上要求()付款。确需采取分期付款方式的,应将付款期限、次数等条件作为确定转让对象和价格的因素,在落实有效履约保障措施后,方可向受让人移交部分或全部资产权证。
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外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于()人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。
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农户联保贷款使用应当坚持一定的次序,首先必须满足()合理资金需要。
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正常贷款迁徙率为()。
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农村商业银行章程中需列明持股前()位的自然人股东名单
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在国内综合保理业务中,如买方因为资金周转困难或倒闭等原因无力按时支付发票款项,买方保理商将在发票到期日后()天全额赔付。
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发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存,交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡,称()。
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信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务,且同业拆入余额不得超过其净资产的()
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当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起()个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
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超过付款提示期限的票据丧失以后,失票人申请公示催告的,人民法院()依法受理。
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商业银行实行市场调节价的服务项目及服务价格,由()通过适当方式公布,接受社会监督。
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某私营企业2005年12月31日资产负债表反映的货币资金是95万元,2006年12月31日资产负债表反映的货币资金是71万元,该企业2006年的现金流量净额是()。
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公司合并、分立应当自作出决议之日起()内通知债权人,并于三十日内在报纸上公告。
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目前,在中国推动经济增长的主要力量是()。
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担保物权所担保的债权的诉讼时效结束后,担保权人在诉讼时效结束后的()年内行使担保物权的,人民法院应当予以支持。
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离任审计报告应于该人员离任后的()日内向监管机构报送的书面报告。
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票据贴现实付金额为()。
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根据检查组制定的《现场检查方案》,灵活运用各种检查技术和方法进行现场检查,对检查中认定的事实和有关资料进行整理核对,比较分析,相互印证,确定查证的问题,并编制()。
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持票人因超过票据权利时效,()民事权利。
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为了维护商业银行的安全,《商业银行法》规定了商业银行在进行贷款业务时,应当遵守下列资产负债比例管理的规定。下列的规定正确的是()
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保证合同应包括的内容是:()
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电子银行业务包括:()
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设立股份制商业银行法人机构,除符合基本条件外,还应当符合审慎性条件,至少包括()
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监督检查人员不认真履行职责,不按监督检查的规定和程序办事,有下列哪些处理方式()
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商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任,实行()
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市场风险管理是()市场风险的全过程。
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以下属于抵押合同要素的有()。
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中国人民银行货币政策工具有()。
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高管人员不准出具与事实不符的()等金融票证。
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根据《中华人民共和国刑法》,犯()之罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处死刑,并处没收财产
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对借款人重大事项的调查主要包括()。
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受托人职责终止的,新受托人按下列原则选任()。
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流动资金贷款申请应具备()条件。
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流动资金贷款贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下情形之一时,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施:()。
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经采取所有可能的措施和实施必要的程序之后,符合下列哪些条件的银行卡透支款项可认定为呆账()。
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并表监管包括()和()两种方法。
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内部控制应覆盖资产公司的所有业务、部门和人员,渗透到()等各个环节,
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社团贷款投向主要用于以下哪些方面()
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申请生源地信用助学贷款的学生必须同时符合以下条件()。
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商业银行董事会未能尽职工作、逾期未改正的,或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,应视不同情形,采取()措施。
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《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》中确定的重要信息系统突发事件应对工作原则主要包括()。
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商业银行应急计划应区分(),并可根据需要针对主要币种和全球主要区域制订专门的应急计划。
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办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众兑换()的人民币。
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商业银行应逐项披露资本构成。资本的扣除项,包括()。
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外资银行营业性机构由()转入信贷资产应当经所在地中国银监会派出机构批准
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银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循()原则
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下列保证主体提供的保证具有风险缓释作用()。
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哪些情形下,不得担任公司的董事、监事、高级管理人员()。
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各行用于市场风险管理的收益率曲线应力求建立在()的债券数据源基础上,并尽量剔除异常价格的影响。
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“公民,法人或者其他组织依法取得的行政许可,下列说法正确的是()。”
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担任财务公司总经理、副总经理应具备以下条件()
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资产公司资产处置公告应遵守有关法律法规。公告信息应面向社会,确保()。
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土地使用权属于()。
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根据《中华人民共和国民法通则》,企业法人有()的,除法人承担责任外,对法定代表人可以给予行政处分、罚款,构成犯罪的,依法追究刑事责任:
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商业银行应对第二还款来源进行分析评价,确认保证人的(),以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
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设立商业银行的条件之一,是应当具有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额。()
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未经金融监管部门依法批准,任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。()
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破产企业财产分配方案经债权人会议多次讨论未获通过的,由人民法院依法裁定。()
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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度,表示为资产质量从前期到本期变化的比率,属于静态指标。()
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金融机构应当在收到银监局或市分局批准文件20日内,持有关材料到省局或分局领取或换领金融许可证。()
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根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,银行应推出符合小企业不同需求的贷款产品和金融服务,但只能发放周转资金贷款不能发放固定资产贷款。()
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金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的,仍然应当依法追究责任。()
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根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。()
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根据《金融机构管理规定》,金融机构筹建申请经批准后方可筹建,筹建期限为6个月,筹建期满未达到开业标准者,原批准文件自动失效,如遇特殊情况经审批后可延长筹建期限,但最长不得超过2年。()
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1988年的巴塞尔协议规定了监督银行资本的统一标准。其主要内容是资本组成、资本标准、风险资产权重()。
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商业银行应当将压力测试的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据,并定期对应急处理方案进行审查和测试,不断更新和完善应急处理方案。()
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金融机构终止电子银行服务后,需要重新开办电子银行业务时,可不需要重新申请。()
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贷款人在贷款将受或已受损失时,可以按合同规定采取使贷款免受损失的措施。()
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银行业监督管理机构发现银行可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,可以向国务院银行业监督管理机构负责人报告。()
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公司可以设立分公司。设立分公司,应当向公司登记机关申请登记,领取营业执照。分公司具有法人资格,可以承担民事责任。()
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按照不同的标准,可以对金融市场进行不同的分类。按交易工具期限可分为短期金融市场和长期金融市场。()
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信托公司独立董事不得在其他信托公司中任职。()
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商业银行应根据不同的工作岗位及其性质,赋予其相应的职责和权限,各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。()
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金融资产管理公司持有的企业股权,不可以向境外投资者转让。()
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资产管理公司要把竞争机制引入资产评估机构选聘过程,要以评估服务收费孰低作为选择评估机构的惟一依据。()
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拟任人在其他经济组织兼职的,可以担任财务公司的高级管理人员()
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申请前连续两年,按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年低于40亿元人民币,税前利润总额每年低于2亿元人民币的企业集团不具备申请设立财务公司资格()
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同一单位在商业银行只能开立一个基本存款账户。()
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中资商业银行在一个城市一次能申请设立2个支行。()
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拟任人在同一法人机构内,同类性质平行调整职务,或改任较低职务的,需要重新申请任职资格。()
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贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额,不得超过贷款人资本净额的10%。()
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商业助学贷款的期限原则上为借款人在校学制年限加6年。()
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商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息、或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时,需事后向银监会报备。()
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《巴塞尔资本新协议》中规定国际活跃银行的整体资本充足率不得低于10%,其中核心资本充足率不得低于8%。()
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商业银行应禁止将基金和保险产品当作一般储蓄产品,进行大众化推销。()
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保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益,应是对客户无条件的保证收益。()
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商业银行董事在董事会会议上应当独立、专业、客观地提出提案或发表意见。()
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商业银行董事会未能尽职工作,逾期未改正的,或其行为严重危及商业银行的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,银行业监督管理机构责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利。()
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根据《商业银行信息披露办法》,商业银行可自行决定是否披露会计师事务所出具的审计报告()
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,小企业信贷资产风险十级分类中,贷款基本特征为:被分类的信贷资产为保证、抵押贷款的,贷款本金或利息逾期的天数为31天(含)以上,90天以下,一般划为关注2。()
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县级农村合作金融机构为案件信息初始报告单位。()
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资本利润率不应低于11%。()
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剩余期限在4年(含)以上的次级定期债权折算为附属资本的比例为100%。()
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发放贷款到期(含展期)90天后尚未收回的,其应计利息应当停止计入当期利息收入,纳入表外核算。()
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被保险人因第三者的行为而发生死亡、伤残或者疾病等保险事故的,保险人向被保险人或者受益人给付保险金后,有权向第三者追偿,但被保险人或者受益人无权向第三者请求赔偿。()
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证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。()
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一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司。该一人有限责任公司可投资设立新的一人有限责任公司。()
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对定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票,付款人在到期日前付款的,由付款人自行承担所产生的责任。()
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汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时,可以不记载被背书人名称。()
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保证人与债权人可以在最高债权额限度内就一定期间连续发生的借款合同或者某项商品交易合同订立一个保证合同,即最高额保证。()
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国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案。()
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金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。()
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中华人民共和国境内禁止外币流通,并不得以外币计价结算。()
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贷款人应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任,避免对重要事项未约定、约定不明或约定无效。()
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从业人员应做到客户至上,诚实守信,优质服务。执行首问负责制,热情接待,语言文明,举止大方。尊重隐私,不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。()
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根据《中华人民共和国合同法》,限制民事行为能力人订立的合同,必须经法定代理人追认后,该合同方有效。()
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代客境外理财业务中,境内托管人按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人。()
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金融机构因电子银行系统升级、调试等原因,需要按计划暂时停止电子银行服务的,应选择适当的时间,尽可能减少对客户的影响,并至少提前()天在其网站上予以公告。
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根据《合同法》,凡发生下列情况之一的,允许解除合同()
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贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置,对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权,贷款人()
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境外金融机构投资入股中资非银行金融机构的,其最近一年年末总资产原则上不少于()
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代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记()的身份证件上的姓名和号码。
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付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起()内承兑或者拒绝承兑。
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贷款人发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。
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严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的()制度。
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甲、乙按20%和80%的份额共有1间房屋。二人将房屋出租给丙,丙取得甲和乙的同意后将房屋转租给丁,现甲欲转让自己的份额。下列哪一项表述是正确的()。
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“甲乙两公司依法签订一份药材买卖合同,凳约定甲公司向乙公司提供药材党参2吨,依规定执行国家定价.甲公司因主观原因迟延20日交货,在此之前正好赶上党参提高收购价,按照《合同法》第63条规定,此合同价款执行标准是().”
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银监会或其派出机构颁发许可证时间期限为收到金融机构提交的有效文件之日起()个工作日内。
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由下级机关受理、报上级机关决定的行政许可申请事项,下级机关应在受理之日起()日内审查完毕并将审查意见及完整申请材料上报决定机关。
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中国人民银行应当自收到资产支持证券发行全部文件之日起()个工作日内决定是否受理申请。
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内部审计人员至少应具备()年以上金融从业经验。
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商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。()不是其主要职责。
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信托文件事先有约定的,信托公司可以聘请第三方提供投资顾问服务。投资顾问应满足持有不低于该信托计划()信托单位之条件。
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信托公司应严格防范交易对手风险,并将其作为尽职管理的重要内容。下类不属于交易对手的是()
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邮储银行代理营业机构临时停业一般不得超过()个月。
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金融企业的会计记账采用()。
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商业银行审查抵押物时,要把握下列哪项财产不得抵押:()
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()是指出口商于发运商品后,以提单为质押,签发由进口商或其委托承兑银行为付款人的汇票,向其所在地的银行提出融资申请,出口商所在地的银行在未收到国外银行付款前,现行垫付票款,之后凭单向开证行收回贷款的融资业务
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()指按照当前市场条件,重新取得同样一项资产所需要支付的现金或现金等价物金额。
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缺口分析采用的便是利率()方法。
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金融资产管理公司在资产()过程中,根据每一个资产处置项目的具体情况,按照公正合理原则和成本效益原则确定是否评估和具体评估方式。
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剥离(转让)方应设定剥离(转让)工作程序,明确剥离(转让)工作职责,并按权限进行审批。()要独立于其他部门,直接向最高管理层负责。
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财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的()
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农村商业银行董事会应当向当地银行监管机构及时报送持有银行股份前()名股东的名单。
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下列融资形式中属于间接融资形式的是()
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《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中所指的机构案件防控第一责任人指该机构的()。
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根据《银行贷款损失准备计提指引》规定,银行对次级贷款计提专项准备的计提比例为()。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,对于以长期投资为目的,准备持有至到期日的债券投资出现债券本金、分期付息债券欠息均逾期30天(含)以上的情况,一般划为()
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商业银行全部并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过()。
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在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失称为()。
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商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用通俗易懂的语言,配以必要的示例,说明()的投资情形和投资结果。
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资本充足率,是指商业银行持有的、符合规定的资本与商业银行()之间的比率。
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商业银行发行次级债券应由国家授权投资机构出具核准证明;或提交发行次级债券的()。
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商业银行的()负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告。
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()承担商业银行资本充足率管理的最终责任,确保商业银行在测算、衡量资本与业务发展匹配状况的基础上,制定合理的业务发展计划。
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银行业重要信息系统恢复正常服务后()时间应急结束。
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可疑类贷款迁徙率为()。
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根据《企业破产法》的有关规定,破产企业的董事、监事和高级管理人员下列财产()应当追回。
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商业银行()部门相关人员负责研究业务中的法律问题,提供法律支持
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存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构人员()检查。
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有限责任公司股东对公司承担责任的范围是()。
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“()是指信贷资产证券化交易中的一种内部信用增级方式,资金来源于信贷资产利息收入和其他证券化交易收入减去资产支持证券利息支出和其他证券化交易费用之后所形成的超额利差,用于弥补信贷资产证券化业务活动中可能产生的损失。”
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商业银行(含邮政金融机构)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具,称()。
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从事国际汇款代理业务,代理机构和被代理机构应按照()文件,规定有关代理规定明确双方的权利、义务和法律责任。
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单位人民币卡账户的资金一律从其()账户转账存入,不得存取现金,不得将销货收入存入单位卡账户。
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高管人员不准从事()。
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个人通知存款的最低起存金额为()。
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当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起()个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
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对农村信用社的网下同业拆入期限最长为()天。
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商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处()罚款。
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按照《金融违法行为处罚办法》规定,商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的,对该商业银行直接负责的高级管理人员给予()的纪律处分。
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贷款人应对借款人提供申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求借款人恪守诚实守信原则,承诺所提供材料真实、完整、()。
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()不是评价商业银行资产质量状况的定量指标。
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存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户是()账户。
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商业银行代客境外理财,开展投资活动时依照()法律法规。
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动产类抵债资产应自取得之日起()内处置完毕
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企业对交易或者事项进行会计确认、计量和报告应当保持应有的谨慎,不应()资产或者收益、负债或者费用。
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保险人、被保险人为查明和确定财产保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用,由()承担。
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代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时,应当()以配合金融机构履行客户身份识别义务。
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经销商汽车贷款的贷款人对经销商采购车辆和(或)零配件贷款的贷款金额应以经销商()为依据。
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核心资本包括()。
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商业银行代理保险产品时,要对()进行问责,并追究相关人员责任。
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资产公司内部控制的目标是:()
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以下哪些属于农村合作金融机构外部审计三方会谈的主要内容()
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行对未取得()的项目不得发放任何形式的贷款。
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对借款人重大事项的调查主要包括()。
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商业银行授权分为()方式。
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《商业银行法》规定,国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行的()等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。
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根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列()情形之一的,应予追诉:
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在破产程序中,第一次债权人会议外的债权人会议,在人民法院认为必要时,或者()向债权人会议主席提议时召开。
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中国人民银行可以根据需要()。
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电子银行业务具有的特点有()。
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()行政许可证件的,行政机关应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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根据《中华人民共和国刑法》,()属于刑罚主刑种类。
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商业银行运用计算机处理业务,应当具有(),并为有关的审计或检查留有接口。
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租赁期在租赁合同签订后一般不可撤销,但下列情况除外()
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信用是有条件的借贷行为,这里的基本条件是指()。
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加强联行业务管理,要()
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商业银行传统的表外业务有()。
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根据法律规定,不得成为担保人的单位有()
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农村合作银行如要在注册地辖区设立支行,应符合以下条件()
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影响贷款损失的因素有()
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以下哪些可以称为广义的法律()
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《商业银行法》规定,国务院银行业监督管理机构有权随时对商业银行的()等情况进行检查监督。
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对一人有限责任公司正确的表述是()
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商业银行资本应覆盖所面临的全部实质性风险。除第一支柱包括的风险以外,商业银行还应该至少审慎评估以下几类风险()。
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下列指标中属于盈利性监管指标的有()
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制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了(),制定本法。
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商业银行应与借款人约定明确、合法的用途,并按照约定检查、监督流动资金贷款的使用情况,防止贷款被挪用。不得对以下用途的业务发放流动资金贷款:()
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以下哪种业务属于商业银行的中间业务()
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不良金融资产处置指银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产开展()等各项活动。
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银行业监管统计制度是对银行业监管统计()以及监管统计管理工作等方面的制度性规定。
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以下特约商户可以安装移动POS机()。
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财务公司资本利润率为税后利润与()之和的平均余额之比
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信托公司应进一步加强内部控制管理,增强自我约束能力,下列有关加强内部稽核的论述中正确的是()
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破产程序中,债权人会议的职权包括()。
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银行间同业拆借市场是商业银行获取长期资金的重要渠道。()
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《商业银行资本充足率信息披露指引》适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。()
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经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。()
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商业银行应认真评估客户的财务报表,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,对利率、汇率等的敏感度分析应作为分析重点之一。()
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自营贷款,系指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款,其风险由贷款人承担,并由贷款人收回本金和利息。()
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董事会应当诚信、勤勉地履行职责,切实保护股东的合法权益,并关注和维护存款人和其他利益相关者的利益。()
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中资商业银行机构设立、变更和终止事项,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后1个月内向银监会或其派出机构报告。()
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商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。()
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短期贷款指贷款期限在2年以内(含2年)的贷款。()
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会计人员调动工作或者离职,必须与接管人员办清交接手续。会计主管人员办理交接手续时,一般要有2名会计人员进行监交。()
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自2004年11月1日起,申请办理代理保险业务的香港和澳门银行内地分行,必须根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》和《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》的有关规定,向银监会备案。()
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流动资金贷款形成不良的,贷款人应对其进行专门管理,及时制定清收或盘活措施。对借款人缺因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商贷款重组。()
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金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的,不应当再依法追究责任。()
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未到期的定期储蓄存款,储户提前支取的,必须持存单和存款人的身份证明办理。()
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债务人提前履行给债权人增加的费用,由双方共同负担。()
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贴现、转贴现到期,贴现银行应向付款人收取票款。不获付款的,贴现、转贴现银行应向其前手追索票款。贴现银行追索票款时不可从申请人的存款账户收取票款。()
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村镇银行不得向关系人发放信用贷款,也不得发放异地贷款。()
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商业银行在向客户销售相关产品时,应明确约定与客户联络和信息传递的方式。当客户需要与产品发行者联系时,商业银行应协助客户与相关机构进行联系。()
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金融机构应根据电子银行业务特性,建立健全电子银行业务风险管理体系和内部控制体系,设立相应的管理机构,明确电子银行业务管理的责任,有效地识别、评估、监测和控制电子银行业务风险。()
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法律、法规授权的部门查阅会计档案时,应持有效证件和文件,经银行机构负责人或其授权人批准,在银行专人陪同下查阅。()
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项目完工后应获得而未获得项目竣工环评审批的,银行业金融机构可以拨付项目运营资金。()
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商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理的规定,其中:贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十六。()
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发行证券的信息依法公开前,任何知情人不得公开或者泄露该信息。()
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金融租赁公司必须采用担保方式发行金融债券。()
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对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户,在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时,发卡银行可不予核发新的银行卡。()
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资产管理公司不得对接受委托代理处置的资产追加投资。()
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农村资金互助社社员不得以所持本社股金为自己或他人担保。()
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现金、对中央银行的债权、存放银行的活期存款可进行风险分类()
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大额可转让定期存单(Certificateofdeposit)是美国银行家于上世纪60年代为了逃避利率管制而推出的新的金融工具。()
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农村商业银行股东大会由股东按持有股份的数额行使表决权,实行一股一票。()
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金融机构应依据国家产业政策,对鼓励类项目在风险可控的前提下,积极给予信贷支持。()
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一般而言,金融工具的流动性与收益性呈正相关。而流动性与安全性呈负相关。()
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商业银行市场风险中的商品价格风险是指由于商品价格的不利变动带来的风险。其中商品是指可以在二级市场上交易的某些实物产品,如农产品、矿产品(包括石油)和贵金属(不包括黄金)等。()
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对不良贷款原则上应一年一次内进行一次全面调查。()
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贷款服务机构为发起机构的,不需要与受托机构签署单独的贷款服务合同。()
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商业银行进行压力测试的频度不需与压力测试风险因素的性质以及银行风险管理能力相适应。()
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银行业金融机构不能支付到期债务申请破产的,必须经过银行业监督管理机构审查批准。()
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非银行金融机构异地迁址W应事先向迁出地和拟迁入地地方政府报告。()
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金融许可证如遗失或破损,再申请换领许可证时,原机构编码不再使用。()
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对于资本充足率低于8%大于3%的农村资金互助社,银行业监督管理机构应禁止其向其他银行业金融机构融入资金,限制其发放贷款,并加大非现场监管及现场检查的力度。()
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金融资产管理公司持有的企业股权,可以按照国家有关规定向境内外投资者转让,也可以由债权转股权企业依法回购。()
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贷款公司可以不设立监事会,但需设立董事会。()
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商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。()
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被撤销金融机构债权人未在规定期限申报债权,其债权自然失效,不再予以清偿。()
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统一授信是指商业银行对客户或地区确定的贷款授信额度,并加以集中统一控制的信用风险管理制度。()
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在人民法院确定的债权申报期限内,债权人未申报债权的,可以在破产财产最后分配前补充申报;此前已进行的分配,可以要求补充分配。()
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无民事行为能力人、限制民事行为能力人造成他人损害的,监护人不承担民事责任()
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储蓄机构受理挂失后,立即停止支付该储蓄存款。受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的,储蓄机构不负赔偿责任。()
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按《涉农贷款专项统计制度》,农村企业及各类组织贷款指金融机构发放给注册地位于农村区域的企业及给类组织的所有贷款。()
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国务院银行业监督管理机构仅有权对银行业金融机构的境内业务活动实施监督管理。()
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商业银行董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担责任。()
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传统型和合成型证券化风险暴露余额,如果发起机构对资产证券化交易不保留任何证券化风险暴露,应在当年报告中单独列出此类交易。()