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拟任村镇银行副行长,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作2年以上)。
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被金融监管机构取消终身的董事和高级管理人员任职资格,或累计()次被取消董事和高级管理人员任职资格的,不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。
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国务院银行业监督管理机构同其他国家或者地区的银行业监督管理机构交流监督管理信息,应当就()作出安排。
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()指经预期损失和非预期损失(以经济资本计量)调整后的收益率。
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银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处以以下数额的罚款()
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在持有期1天、置信水平99%的情况下,若计算的风险价值为1万美元,则表明该银行的资产组合在1天内的损失有99%的可能性()1万美元。
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柜员办理大额取款应执行授权管理()制度。
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从中华人民共和国境内的储蓄机构取得人民币、外币储蓄存款()所得的个人,应当依法缴纳个人所得税。
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根据《票据法》的规定,汇票背书时附有条件的,所附条件()。
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有限责任公司首次股东会会议由()召集和主持。
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下列何项属于行政裁决()
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拟任农村合作银行财务总监,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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下列哪类人民币结算账户可以办理现金缴存,但不得办理现金支取()。
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因行政机关违法实施行政许可受到损害的,有权依照()规定要求赔偿。
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农村合作银行拨付各分支机构营运资金总额不能超过资本总额的()。
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商业银行应将柜台记账岗位和对账岗位()。
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债权人依照《合同法》第74条的规定提起撤销权诉讼,请求人民法院撤销债务人放弃债权或转让财产的行为,人民法院应当就债权人主张的部分进行审理,()。
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违法行为在二年内未被发现的,不再给予行政处罚。违法行为有连续或继续状态的,从()起计算。
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利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和()风险。
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外资银行营业性机构行长(首席执行官、总经理)、外国银行代表处首席代表离岗连续()以上的,应当向所在地中国银监会派出机构书面报告,并指定专人代行其职;无特殊情况离岗连续以上的,应当更换人选。
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称的授信业务不包括()
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公务员在行政诉讼中的法律地位是()
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票据当事人在一审人民法院审理期间隐匿票据、(),应当承担相应的诉讼后果。
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判断借款人还款能力的主要依据是()。
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同一债权既有保证又有物的担保的,债权人放弃物的担保的,保证人如何承担保证责任()。
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下列关于门柜业务授权,哪一种描述是错误的()。
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所有权人或者其他权利人有权追回遗失物,但遗失物自发布招领公告之日起六个月内无人认领的,归()所有。
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金融企业在完成工商登记后()内,应当向同级财政部门提交设立批准证书、营业执照、验资证明、章程等文件的复印件。
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商业银行不按照规定向银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的处以下罚款()
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受理机关应一次告知行政许可事项申请人应补正的全部内容,并要求其在补正通知书发出之日起()个月内提交补正申请材料。
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农村合作银行异地支行的筹建期为自批准决定之日起()个月。
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行政机关实施行政许可,应当依照()行使。
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公司被清算期间,公司存续,()经营活动。
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银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由()负责实施。
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外国银行分行有下列情形之一的,应当向该分行或者管理行所在地中国银监会派出机构报告:()
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重组债权的分类级别在重组后至少()的观察期内不得调高。
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农村信用合作联社拨付信用社营运资金不得低于()万元人民币。
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商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。
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机构变更许可事项,中资商业银行应自作出行政许可决定之日起()个月内完成变更并向决定机关和当地银监会派出机构报告。
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即期付款保函,通常为见单后()天付款。
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目前,农村合作银行评级采用的模型方法为()。
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商业银行内部控制评价中的测试抽样,抽样样本是根据业务频次确定抽样量参考标准,每月执行一次的业务或事项,抽样量应保持在()。
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有限责任公司由()个以下的股东出资设立。
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资产支持证券在()上发行和交易。
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工业产权、非专利技术作价出资的比例一般不得超过投资项目资本金总额的()。
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按照《商业银行内部控制指引》的规定,()负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策,确定商业银行可以接受的风险水平,批准各项业务的政策、制度和程序,对内部控制的有效性进行监督。
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除()机构外,办理储蓄存款业务的金融机构均可开办教育储蓄。
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中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作()。
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在国际收支中,如果收入大于支出,叫()。
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商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理,应对其资质和信用状况等做出尽职调查,并经过()核准。
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持卡人开通电话、ATM转账的,每日每卡转出金额不得超过()万元人民币。
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声誉事件()管理,明确管理权限、职责和报告路径。
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不动产和股权应自取得日起()年内予以处置。
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企事业单位可以自主选择()家商业银行的营业场所开立个基本账户。
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教育储蓄在存期内遇利率调整,按()利率计息。
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商业银行所承担的市场风险水平应当与其市场风险管理能力和()相匹配。
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“某市的人大常委会制定了一部地方性法规,规定公民如果要经营某种商品,不但要得到工商行政管理部门的许可,而且要得到文化和卫生行政管理部门的许可.但是,相应的行政法规并没有规定要得到文化和卫生行政管理工作部门的许可.则关于这部地方性法规的正确说法:()”
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银行业金融机构在开展授信业务过程中,必须严格审查相关担保机构的()。
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经营外汇业务的金融机构,对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时(),依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。
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于2006年1月1日开始生效的《公司法》规定:股份有限公司注册资本的最低限额为()人民币
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李里盖房挖地基时,挖出一瓦罐,内有银元5000块及棉布一块,上写“为防日寇搜查,特埋此。王天明,1938年4月2日”。王天明是王伟的爷爷,1938年被日寇杀害。该银元()。
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银行的内部审计或其他完全独立的部门,必须()检审银行的评级系统及其操作。
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个人信用卡业务本质是一种()。
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外资银行营业性机构应当按照中国银监会的规定,每季度末将()报送其所在地中国银监会派出机构
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金融租赁公司在境内保税地区设立的项目公司可以购买的设备类型包括()
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有下列情形之一的,对外担保合同无效:()。
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对汇票付款时,应通过下列手续()
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以下关于专项中央银行票据的表述正确的是:()
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向董事会提交的市场风险报告通常包括银行的总体市场风险头寸、()和对市场风险限额及市场风险管理的其他政策和程序的遵守情况等内容。
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商业银行开立远期信用证业务,必须严格审查开证申请人的(),并核定每一客户开支远期信用证的最大授信额度。
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《商业银行市场风险管理指引》明确,商业银行交易部门应当将前台、后台严格分离,前台交易人员不得参与();必要时可设置中台监控机制。
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对有问题但仍可救助的金融机构,可分别采取()方式进行救助。
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金融机构向不同的会计资料使用者提供的财务会计报告编制依据不一致的,可能遭受以下种类的处罚和处分。()
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《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行不得对以下()用途的业务进行授信。
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参与资产支持证券投资和风险管理的工作人员应当在充分了解()等信息的基础上做出投资决策。
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个人通知存款按存款人提前通知期限的长短可分为()。
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公司法规定国有独资公司董事会由以下方式产生()
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《商业银行表外业务风险管理指引》明确,商业银行经营担保和承诺类业务应当有真实交易的背景,真实交易是指真实的()等行为。
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市场风险管理政策和程序的主要内容包括()。
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发行()等是商业银行补充中长期流动性的重要手段,有助于改善期限结构错配状况。
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资产支持证券持有人依照相关法律文件约定,享有()权利。
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商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,重点监测以下内容()
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根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,涉嫌下列()情形之一的,应予追诉:
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知悉证券交易内幕信息的知情人员包括()。
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对财务公司的功能定位评价包括对()能形成全面客观的认识和评价
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依据《商业银行信息披露办法》,商业银行应披露下列公司治理信息()。
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商业银行不得对以下用途的业务进行授信()。
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构成项目融资的基本模块包括()。
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资产质量指标包括以下哪几项()
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商业银行从事财务规划、投资顾问和产品推介等个人理财顾问服务活动的业务人员,以及相关协助人员,应了解()等内容。
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流动性风险管理体系的基本要素包括()。
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“2004年8月21日,刘某向乡政府提出建房申请,同年8月27日,乡政府通知刘某因为申请材料不全,告知不予受理.对此,下列说法正确的是:()”
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行对未取得()的项目不得发放任何形式的贷款。
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新资本协议银行应根据本指导意见,按照新资本协议的有关规定,进行差距分析,在此基础上制定本行实施新资本协议规划。实施规划至少应包括()。
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以下属于间接融资工具的是()。
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商业银行开展并购贷款业务应当遵循()的原则。
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对发生以下()行为,造成国有资产损失的,一经查实,按照处理人和处理事相结合的原则和国家有关规定,视情节轻重和损失大小进行相应的经济处罚和行政处罚;违反党纪、政纪的,移交有关纪检、监察部门处理;涉嫌违法犯罪的,移交司法机关处理。
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根据《农村信用社不良资产监测和考核方法》,不良贷款分析主要包括不良贷款的哪些内容()
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依据《商业银行资本充足率信息披露指引》商业银行信息披露频度分为()披露。
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商业银行董事会负责本行的信息披露。未设立董事会的,由行长(单位主要负责人)负责。()
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行政复议机关履行行政复议职责,应当遵循合法、公正、公开、及时、便民的原则,坚持有错必纠,保障法律、法规和规章的正确实施。()
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农村合作金融机构外部审计三方会谈涉及会计师事务所、银监部门和行业管理部门三方。()
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由于重要信息系统服务异常,在业务服务时段内银行业金融机构一个省业务在7个小时内无法正常开展的,确定为特别重大突发事件。()
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金融企业必须建立呆账核销责任追究制度。()
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根据《商业银行内部控制评价试行办法》,商业银行在建立和评审内部控制目标时,应考虑法律法规、监管要求和其他要求,以及技术、财务、经营和风险相关方等因素,尤其应考虑监管部门的内部控制指标要求。()
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储蓄存款的自动转存业务,仅限于定期储蓄存款。()
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对于可撤销的合同,当事人请求变更的,人民法院或者仲裁机构不得撤销。()
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商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和双签制度,按规定对大额款项收付进行登记和报备。()
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金融债券是指金融机构法人为解决临时性资金需求或长期资金来源,在境内外债券市场发行的、募集资金主要用于金融机构的经营发展和补充资本,并按事先约定还本付息的有价证券。商业银行发行的次级债券在任何情况下不可计入附属资本。()
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生源地信用助学贷款利率执行中国人民银行同期公布的同档次基准利率,不上浮。()
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经财政部批准,商业银行次级债券可以计入附属资本。()
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从事售后回租业务的金融租赁公司应真实取得相应标的物的所有权。()
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财务公司分公司可以办理担保业务()
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金融机构通过第三方识别客户身份,第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。()
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对监事会提出的纠正措施、整改建议等,董事会和高级管理层拒绝或延迟执行的,监事会可以向当地银监部门和股东大会报告。()
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融资租赁的所有权最终可能转移,也可能不转移。()
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商业银行应按照《商业银行资本充足率管理办法》规定的标准法计算市场风险资本。经银监会审查批准,商业银行可以使用内部模型法计算市场风险资本。()
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小企业信贷人员的贷款建议除对借款人借款原因、还款能力和经营者个人信用情况及还款可能性进行分析外,还应在贷款金额、担保条件、贷款利率、期限和还款方式等方面提出建议。()
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反担保人可以是债务人,也可以是债务人之外的其他人。()
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银监会及其派出机构负责人或主席会议(局长会议)负责作出行政处罚决定。()
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贷款核销后必须坚持()的管理原则,即核销后的贷款虽不再在银行资产负债表上进行会计确认和计量,但银行与借款人之间的借贷关系仍然存续(法律法规规定债权与债务关系完全终结的除外)。
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根据《商业银行法》规定,商业银行的资本充足率不得低于()。
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《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求,商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核,并严格遵循()的原则,熟悉并审核所有单据和关键栏目,严格把关。
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商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的()和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。
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银行业金融机构发生信息系统突发事件时,由()部门向监管部门报告。
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按照有关规定,我国商业银行对中小企业贷款的利率最高和最低可分别上浮和下浮()。
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法人机构修改章程的,应在决定机关做出批准决定()个月之内,将修改后的章程报决定机关备案。
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银行应构建小企业授信激励约束机制,对客户经理的考核,可采取与业务量和已实现业绩贡献及()挂钩的方式。
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代理行业务是商业银行的部分业务由指定的()代为办理的一种业务形式。
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固定资产是指银行业金融机构为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的,且使用年限超过(),单位价值较高的有形资产。
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下列说法不正确的有()。
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贷款服务机构更换的,受托机构应当及时通知借款人,并在()个工作日内向银监会报告,报送新签署的贷款服务合同。
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银行要按照有利于抵债资产经营管理和()的原则,确定抵债资产经营管理主责任人,指定保管责任人,并明确各自职责。
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商业银行应建立与其经营范围、组织结构和()相适应的合规风险管理体系。
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《商业银行法》规定,设立城市商业银行的注册资本最低限额为()。
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信贷资产的内在风险是指潜在的、()但尚未实现的风险。
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我国商业银行的资本充足率不得低于()。
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在供货人有违反供货合同约定的行为时,如已约定转让索赔权的,应由()向供货人索赔。
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期货合约中唯一的变量是()。
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()是指保险公司、全国社会保障基金会等为提高资金收益水平,通过约定存款利率和期限的形式存入商业银行的款项。
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商业银行应当避免其薪酬制度和()与市场风险管理目标产生利益冲突。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。目前,生物加工食物体系要成为现实,还有几件事要做。现得能在培养基地培养出蔬菜或水果的组织,还得能扩大产量以应市场之需。而要大量经济地生产,还得研制出廉价原料,利用其中的基本营养成分进行批量生产。由此可以推出()。
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经批准设立的农村资金互助社,由()颁发金融许可证。
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商业银行内部控制评价由()及其派出机构组织实施。
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《合同法》规定租赁合同是()
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从事保险业务的金融企业,应按注册资本的()提取资本保证金,存入指定银行,除清算时用于清偿债务外,不得动用。
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()是指居民个人存款时不约定期限,取款时需提前通知银行,并约定取款日期和金额。
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从业人员应规范操作,认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为,或可能导致风险时,应立即()或越级报告。
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()是指债务人在其债务到期时无力偿付的风险。
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当实施紧缩政策,希望减少货币供给、从而提高利率时,中央银行应该()。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人或有负债(如对外担保、签发商业汇票等)过大或与上期相比有较大幅度上升时,贷款一般划入()
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商业银行进行压力测试的频度应与压力测试()的性质以及银行风险管理能力相适应。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当信贷档案不齐全,重要法律性文件遗失,并且对还款构成实质性影响时,贷款一般划为()
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个人理财业务管理部门的内部调查监督,重点检查()。
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经批准经营离岸的银行自批准之日起()个月内不开办业务的,视同自动终止离岸银行业务。
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附属资本不能超过核心资本净额的()。
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甲向乙借款5000元,并将自己的一台笔记本电脑出质给乙。乙在出质期间将电脑无偿借给丙使用。丁因丙欠钱不还,趁丙不注意时拿走电脑并向丙声称要以其抵债。下列哪个选项是不正确的()。
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出口退税账户托管贷款额度原则上不超过应得退税额的()%。
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查封、扣押、冻结期限届满,人民法院未办理延期手续的,查封、扣押、冻结的效力()。
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资产管理公司商业化收购的范围是()的不良资产。
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金融资产管理公司资产处置专门审核机构召开资产处置审核会议必须通知全体成员,()以上(含)成员到会,会议审议事项方为有效;
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采用诉讼、仲裁等法律手段追偿债权的,拍卖流拍后,银行要申请法院或仲裁机构按照有关法律规定或司法惯例降价后()。
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行政许可事项受理机关或决定机关认为需要由申请人对申请材料当面作出说明解释的,可以在办公场所与申请人进行会谈,参加会谈的工作人员不得少于()人。
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农村资金互助社开业延期的最长期限为()个月。
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邮政储蓄机构应确定合理的(),确保存款支付的需要。
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评价商业银行内部控制状况的定性因素不包括()。
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境内托管人应当根据审慎原则,按照风险管理要求以及商业惯例选择()机构作为境外托管代理人。
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信用创造是()通过相关业务创造出更多的存款货币的行为。
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电子银行系统进行重大更新或升级后,出现系统意外停机()小时以上的,应立即组织安全评估。
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存单质押贷款利率按国家利率管理规定执行,计、结息方式按以下方式确定:()
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农村合作银行设监事会,监事任期()年
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营业终了后,柜员现金箱应由()核对。
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出现保险法规定的情形,保险人有权解除保险合同,但自合同成立之日起超过()的,保险人不得解除合同。
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投资基金管理机构作为资金管理者获得的收益是()
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核准商业银行高级管理人员任职资格,属于()。
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根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,在质押股票市值与贷款本金之比降至()时,贷款人应及时出售质押股票,所得款项用于还本付息,余款清退给借款人,不足部分由借款人清偿。
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下列哪种组织不可以作为保证人()。
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贷款审批权限以()贷款金额确定。
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国债属于()。
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农户联保贷款核定贷款限额不得超过农户当年综合收入(剔除当年需偿还的其他债务)的()。
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依据《刑法》规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,可采取以下哪些处罚()。
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设立城市信用社股份有限公司注册资本不少于()万元人民币,且为实缴资本。
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金融犯罪成立的前提和基础是()。
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金融资产管理公司以()为主要经营目标,依法独立承担民事责任。
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下列财产不属于破产财产是()
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外汇包括()。
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“金融租赁公司在境内保税地区设立的项目公司,可开展的业务包括()”
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股份有限公司不得收购本公司股份。但是,有下列情形之一的除外()。
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行政许可法的立法目的是()。
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外资银行营业性机构由()转入信贷资产应当经所在地中国银监会派出机构批准
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银行业金融机构的企业社会责任至少应包括()。
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主合同对主债务履行期限()或者()的,保证期间自债权人要求债务人履行义务的宽限期届满之日起计算。
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商业银行资产业务的内容有()。
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商业银行有下列变更事项之一的,应当经国务院银行业监督管理机构批准()
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以非法占有为目的,采取()方式骗取银行贷款,我国刑法规定以金融诈骗罪处以刑罚。
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BOT项目融资的基本操作流程一般包括()。
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《中华人民共和国合同法》规定,出现下列哪些情形时,合同无效:()
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合同双方当事人订立合同的形式有()。
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《中华人民共和国票据法》所称票据,是指()
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《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发(2005)17号)要求,银行业金融机构严格()的分管与分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进行严格检查,对违规者进行严厉惩处。
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根据《票据法》的规定,属于背书无效的情形有()。
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银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节,归纳起来主要涉及()。
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根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,借款人申请质押贷款时,必须向贷款人提供以下材料:()
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根据我国《会计法》的规定,下列各项中,属于企业财务会计报告组成部分的有()。
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现行法律、法规授权行政机关裁决的有关争议案件主要涉及下述领域()
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金融机构增加或者变更电子银行业务类型时适用审批制的有()
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国家公务员任用的主要方式有()
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《商业银行市场风险管理指引》中,为了确保有效实施市场风险管理,商业银行应当将市场风险的识别、计量、监测和控制与()等经营管理活动进行有机结合。
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某银行的帐外经营造成巨大损失,对其直接负责的高级管理人员,按照《刑法》可进行以下处理:()
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商业银行与客户业务往来应当遵循的基本原则包括()。
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不良贷款产生的原因有()
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()等的保险条款和保险费率,应当报国务院保险监督管理机构批准。
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凡辖内不良资产比例在()或不良贷款比例在()(含)以上且余额上升的机构,所在地监管机构负责人须定期约见该地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人,进行监管质询谈话。
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资本充足率的信息披露主要包括()方面内容。
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金融机构应根据本机构的(),确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。
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哪些人员不得取得或者重新取得会计从业资格证书()。
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《粮食流通管理条例》规定:国务院()等部门在各自的职责范围内负责与粮食流通有关的工作
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“关于行政许可审查,下列说法错误的是:()”
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企业法人终止的原因有()。
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按信用创造的主体来划分,信用可以分为商业信用、银行信用、国家信用和消费信用。某银行向某人提供10万元的经济适用房贷款属于消费信用()。
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或有负债是指商业银行因或有事项而产生的潜在的、可能发生的债务,按照现行的会计准则不计入资产负债表内且不构成现实负债,但是将来一定要承担的潜在债务。()
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抵债资产保管过程中发生的费用计入抵债资产价值。()
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商业银行应对内部资本充足评估程序进行独立审计,审计结果应及时向高级管理层和董事会报告。商业银行应根据审计结果对内部资本充足评估程序进行调整和更新。()
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商业银行信息披露频度分为临时、季度、半年及年度披露。()
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直接参与资产处置的部门负责人及有关人员可以列席资产处置专门审核机构资产处置审核会议,介绍资产处置方案的有关情况。()
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人民法院有权查询个人及单位存款账户。()
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对于限制民事行为能力人订立的合同,相对人可以催告法定代理人在1个月内予以追认,法定代理人未作表示的,视为合同有效。()
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办理异地托收的储蓄种类仅限于整存整取定期储蓄存款。()
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公司的董事经理持有本公司股份,如遇特殊情况在任职期间内可以转让。()
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根据法律规定,定金的数额不得超过合同标的额的百分之三十。()
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内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。()
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商业银行授信分析评价报告报出后,不得在原稿上作原则性更改。()
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村镇银行如未能在规定时限内开业的,原开业核准文件失效。()
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按照在银团贷款中的职能和分工,银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。()
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商业银行开办代客境外理财业务时,应将募集的客户资金与自有资金及各相关责任人的资金完全分开,并以理财产品的名义开设独立账户。()
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三方会谈的会谈记录不能作为监管部门以后的监管依据。()
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向不同的会计资料使用者提供的财务会计报告,其编制依据应当一致。()
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邮政储蓄机构工作人员上门揽储,不属于违规办理储蓄存款业务。()
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注册在10亿元人民币以上的商业银行独立董事的人数不得少于3人。()
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金融机构设立的分支机构具有法人地位。()
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下列不属于网上支付方式的是()。
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在套利操作中,套利者通过即期外汇交易买入高利率货币,同时做一笔远期外汇交易,卖出与短期投资期限相吻合的该货币。这种用来防范汇率风险的交易是:()
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《公司法》规定:股份有限公司采取发起设立方式设立的,注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的(),其余部分由发起人自公司成立之日起内缴足;其中,投资公司可以在五年内缴足。在缴足前,不得向他人募集股份。
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关于信托的设立,下列哪种表述是错误的()。
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对计入所有者权益的可供出售债券公允价值正变动可计入附属资本,计入部分不得超过正变动的()%
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在下列哪种情形中,在当事人之间产生合同法律关系()
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净出口是指()
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违法行为在()内未被发现的,不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
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商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的()%。
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按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应创造良好的授信工作环境,采取各种有效方式和途径,使授信工作人员(),熟悉授信工作职责和尽职要求,不断提高授信工作能力。
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贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款()管理制度。
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从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、()等不正当竞争手段。
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商业银行对交易账户债券头寸应间隔()时间进行估值。
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第四个比萨饼带来的满足不如第三张比萨饼这一事实是下列哪一个概念的例子()
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如果人们预期利率上升,则()。
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贷款发放后原则上负有贷后管理责任的行是()。
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1《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行()以上股份或表决权的自然人股东。
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()依法对商业银行的流动性风险和流动性风险管理实施监督管理。
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累计外汇敞口头寸比例不应高于()。
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出租人在参加承租人破产清偿后,其债权未能全部受偿的,不足部分()
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借款人遭受重大自然灾害或意外事故,有保险公司或有关政府部门出具的重大事故和灾害鉴定证明、保险赔偿金证明的,确实无力偿还部分或全部贷款,应属于()不良贷款。
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压力测试方案应包括本行压力测试的目标、程序、方法、()、报告线路以及相关应急处理措施等内容。
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商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行()交易的交易人员相分离。
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商业银行应对有价单证和重要空白凭证纳入()科目管理。
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商业银行计算资本充足率时,下列哪项应从资本中扣除()。
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银监会外部营销业务指导意见中的外部营销,是指银行在经监管部门批准的固定营业场所以外,由银行外部营销人员向消费者推介()的各类产品和服务的活动
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投保人不得为无民事行为能力人投保以()为给付保险金条件的人身保险,保险人也不得承保。
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受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起()内发出行政许可受理通知书。
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资产管理公司开展()的财务收支和会计核算必须与政策性业务严格区分,实行分账管理,严禁混淆、调剂、挤占两项业务的现金回收和费用。
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商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及()等。
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银行应加强小企业授信风险分类管理。按照贷款()与保证方式相结合的原则,对小企业授信进行风险分类。
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财务公司流动性比例不得低于()
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农村资金互助社社员大会(社员代表大会)每年至少召开()次。
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非金融机构作为信托公司出资人,应当具备以下条件之一是:单个出资人及其关联方投资入股信托公司不得超过()家。
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商业银行从事境内黄金期货交易业务,风险管理人员至少需要()。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。目前,世界各地存在着许多经济组织,它们一般是按地区结成。如“欧佩克”、“亚洲经济合作组织”、“欧盟”等。这些组织的各国比较能够协调一致,应付世界市场的变幻。如欧佩克,一直左右着石油价格的变化,维护着组织内各国的利益。可见()。
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财务公司资产利润率为税后利润与()之比
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总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由()负责。
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商业银行总行对总行有关业务职能部门和管辖分行的授权是()。
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()指在正常生产经营过程中,以预计售价减去进一步加工成本和预计销售费用以及相关税费后的净值。
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外资银行营业性机构聘请在中国境内依法设立的合格的会计师事务所进行年度或者其他项目审计()前,应当将会计师事务所及其参加审计的注册会计师的基本资料报送所在地中国银监会派出机构。
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根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件()日内,持有关材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。
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“工商局根据王某的申请,依法举行了听证会,并制作了听证笔录.关于听证笔录的约束力,下列的正确说法是:()”
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农村资金互助社的农民社员应提前()个月向理事会或经理提出,经批准后办理退股手续。
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金融机构通过第三方识别客户身份的,()。
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下列项目中,使负债减少的是()。
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非法金融机构设立地或者非法金融业务活动发生地的()负责组织、协调、监督与取缔有关的工作。
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设立商业银行分支机构,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交其最近()的财务会计报告。
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执行与农村资金互助社业务有关公务的人员不得担任农村资金互助社的()。
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商业银行申请开办证券投资基金托管业务,其最()个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币。
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下列哪项不属外币支付凭证或者支付工具()。
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银行业金融机构应及时向机构客户提供已交易的衍生产品的市场信息,至少()对与机构客户交易的衍生产品进行市值重估。
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国际上银行承兑票据经()保证支付后,便可在二级市场转让。
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农信社监管评级中,资本充足率低于8%的信用社,其综合评级结果不应高于()?
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票据保证人为两人以上的,保证人之间承担()。
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以下那些机关可以扣划个人或单位账户存款()。
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董事会应下设审计委员会,审计委员会成员不少于()人,多数成员应是非执行董事。
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()对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。
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关于商业银行“授权授信”管理,下列说法错误的是()。
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直接融资市场以()信用为基础。
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按照现行政策规定,客户一次性从银行提出现金()以上的,银行应要求取款人提供有效身份证件。
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非金融机构违反规定,向客户提供衍生产品交易服务,由()予以取缔。
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甲收藏唐伯虎名画一幅,价值约10万元,甲的其它财产价值为10万元。甲因作生意失败外欠债60万元。一日,甲将唐伯虎的画作价1万元卖给从香港回的表弟乙,则下列表述正确的是()
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公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露财务指标,包括()。
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《银行业监督管理法》规定,银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露()以及其他重大事项等信息。
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破产管理人的职责包括()等。
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借款人申请经销商汽车贷款,应当同时符合()条件。
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根据《农村信用社监管评级内部指引(试行)》,资本充足状况定量指标包括()
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国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的风险状况,可以依法采取()等特别监管措施
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在理财服务中,商业银行应当根据客户的(),为客户提供与其风险承受力相适应的理财产品。
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以下不属于商业银行资金业务内部控制重点的是()。
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根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准后,持下列()到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证。
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属于借款人申请经销商汽车贷款必须具备的条件有()。
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信托公司申请开办企业年金基金管理业务,应具备以下条件()
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《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得以下列方式从事账外经营行为:()
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商业银行对未取得()的项目,不得发放任何形式的贷款。
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以下选项中属于境外金融机构投资入股中资金融机构应当具备的条件有()。
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保险合同应当包括下列事项()。
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依照行政许可法的规定,下列哪些申请,银行业监管机构应依许可法规定,做出许可或不许可决定()。
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《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求,加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对()等做出明确规定。
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财务公司可以经营下列部分或者全部业务()
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《企事业单位内部治安保卫工作条例》规定,单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行下列职责():
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资产处置方案的审查重点是:()
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下列关于支票的规定正确的有()
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商业银行的核心资本包括()
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由银行业监督管理机构责令改正并进行行政处罚的行为有()
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抵押期间,抵押人转让已办理登记的抵押物的,应当如何处理,否则,转让行为无效?()
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当银行业金融机构信息系统发生()情况时,应更新应急预案并适时实施演练。
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以下()为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在建设期应当采取的降低风险的措施:
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下列哪些单位负责相关银行业金融机构的投诉处理数据统计、分析和指导()。
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设立外资银行营业性机构,申请人在筹建期内应当完成下列工作()
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根据《公司法》的定义,高级管理人员是指下列人员()
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某市技术监督局根据举报,对力青公司进行突击检查,发现该公司正在生产伪劣产品,立即查封了厂房和设备,事后作出了没收全部伪劣产品并处罚款的决定。力青公司既不申请行政复议,也不提起行政诉讼,且逾期拒绝履行处罚决定。对于力青公司拒绝履行处罚决定的行为,技术监督局可以采取下列哪些措施?()
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商业银行对贷款进行分类,应主要考虑以下因素借款人的还款能力、()。
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商业银行发行次级债券应分别向()提交申请并报送有关文件。
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《银行业监督管理法》规定提及的银行业金融机构风险预警机制,是指通过一定的技术手段,采用()等方法对单个银行业金融机构及全部银行业金融机构的整体风险状况进行动态监测和早期预警。
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自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日,债务人的有关人员应承担的义务包括()。
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银行经营离岸银行业务应具备以下条件:()
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下列表述符合鼓励交易原则的有()
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依照股份所表示的股东权的内容不同,股份可分为普通股与特别股。()
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一般产品销售和服务人员可向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划,但应符合相关流程。()
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商业银行不得接受本行的股权作为质押提供授信。()
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中资商业银行支行以下机构升格为支行的申请人应当是商业银行总行。()
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对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息不得向任何单位和个人提供。()
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影响利率水平的因素主要有平均利润率、货币资金供求关系、货币政策和国际金融市场利率()。
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以正在建造的船舶、航空器抵押的,应当办理抵押登记,抵押权自登记时设立。()
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按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定,会计师事务所出具的审计报告因涉及商业银行的秘密,商业银行不应披露。()
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金融许可证适用于银监会和省局及分局监管的经批准经营金融业务的金融机构法人机构及其分支机构。()
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行对申请贷款的房地产开发企业,应要求其自有资金不低于开发项目总投资的20%。()
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商业银行应对压力测试结果进行认真分析,按照预先确定的原则、方法和触发条件,决定是否就压力测试结果采取应急处理措施。()
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商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,但可以将理财计划与本行储蓄存款搭配销售。()
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商业银行应对已签定和拟签定合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的尽职调查,审慎选择合作伙伴。()
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金融租赁公司在境内保税地区设立的每个项目公司实行统一管理、统一核算。()
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经批准,银行可以与商业机构联合发放不记名、由商户发售并开具购物发票的联名储值卡。()
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“银行会计岗位设置应当实行责任分离、相互制约的原则,一人可兼任非相容的岗位,但严禁一人独自完成会计全过程的业务操作。”()
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金融租赁公司发行金融债券,其提足各项损失准备金后的净资产不得低于5亿元人民币。()
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中国人民银行不得向商业银行提供贷款。()
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商业银行计算机信息系统的开发环境应当与生产环境严格分离。()
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代客境外理财业务中,境内托管人按照风险管理要求以及商业惯例选择境外金融机构作为其境外托管代理人。()
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各级用户可以凭用户名称和登录密码登陆银监会案件信息管理系统,按照授权进行案件信息的各项处理工作。()
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公民、法人和其他组织对下列具体行政行为不服提起的诉讼,人民法院不予受理?()
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《关于规范银行代理保险业务的通知》规定,商业银行代理保险业务,其()应当取得保险兼业代理资格。
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下列资产属于非盈利性资产的有()。
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商业银行未经批准买卖、代理买卖外汇的,由()责令改正,并给予行政处罚。
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信用卡初始额度根据申请人的整体资料和财务情况,综合评估其()后核定各类银行卡的授信额度。
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监控录像至少要保存()。
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中国人民银行的全部资本由()出资,属于国家所有。
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商业银行应当保障存款人的()不受任何单位和个人的侵犯。
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抵债资产必须经过严格的资产评估来确定价值,评估程序应合法合规,要以()为基础合理定价。
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商业银行在管理客户资产时,应当()。
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货币政策的制定者和执行者是()。
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依据我国《票据法》,下列有关本票与支票的表述中不正确的是()。
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国务院银行业监督管理机构对商业银行进行接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施,以保护()的利益,恢复商业银行的正常经营能力。
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各银行业金融机构要严格按照房地产项目()发放贷款,加强房地产开发贷款使用的全过程监控。
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中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的,应当按照()和自愿原则收购。
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1999年美国国会通过(),允许银行以银行控股公司的形式从事银行、证券、保险业务,开始了金融业走向混业经营的新纪元。
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对已到期其他企业债进行五级分类,一般应划分为()类
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票据法第七十条、第七十一条所称中国人民银行规定的利率,是指中国人民银行规定的企业同期()。
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各种业务印章在未启用或停用待上缴销毁期间,应()。
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我国《商业银行法》规定,设立商业银行时,应向监管当局报送持有注册资本()以上股东资信证明和有关资料;变更资本总额5%以上的股东应当经监管当局批准。
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商业银行()承担内部资本充足评估的主要责任。
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资本利润率不应低于()。
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商业银行持有的监管资本与风险加权资产之比不得低于(),核心资本充足率不得低于4%。
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商业银行应当依照()建立、健全本行的财务、会计制度。
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在计算速动比率时,要从流动资产中扣除存货部分,再除以流动负债。这样做的主要原因是流动资产中()。
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下列哪项不属于国际储备()。
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信托公司可以与银行签订信托资金代理收付协议。代理收付协议应明确界定信托公司与银行的权利义务关系,银行只承担代理信托(),不承担信托计划的投资风险。
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公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之()列入公司法定公积金。
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境外金融机构向中资金融机构投资入股,应当基于()并以()为目标。
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单个农民持有的农村资金互助社股份不得超过股金总额的()。
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要设立分理处的村镇银行须公司治理良好,内部控制制度健全有效,最近()年未发生重大违法违规行为。
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按照《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应严格按照风险管理的原则,对已实施授信(),并建立客户情况变化报告制度。
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商业银行违反《商业银行法》的行为尚不构成犯罪的,国务院银行业监督管理机构可区别不同情形,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,处()罚款。
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经营外汇业务的金融机构发现客户有外汇违法行为的,应当及时向()机关报告。
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在补正通知书发出之日起3个月内,行政许可事项申请人未能提交补正申请材料的,受理机关在期满后()日内作出不予受理申请的决定,向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理的理由。
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商业银行应建立(),鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人。
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信托终止,信托文件未规定信托财产归属的,按下列顺序确定归属()
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商业银行申请开办衍生金融产品交易业务,衍生产品交易业务主管人员应当具备()年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录。
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下列单位中无权依据法定职责对金融资产管理公司实施监督管理的是()。
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综合评级结果为(),表示银行几乎在每一个方面都是健全的,所发现的问题基本是轻微的并且能够在日常运营中解决。
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社团会议对贷款管理的重大事项进行协商,其中不包括()。
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商业银行的绩效考核应体现倡导合规和()的价值观念。
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下列不属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
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随着金融创新的不断深化,同业借款、向中央银行借款、回购协议等方式已成为商业银行保证()需要而经常采用的方式。
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,依照有关程序,可采取下列措施进行监管统计检查,但不包括()。
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小企业金融服务专营机构是根据战略()模式建立、主要为小企业提供授信服务的专业化机构。
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商业银行成本收入比为()。
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债券是可流通的有价证券,其票面信息中通常不包含()。
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通货膨胀是货币的一种非均衡状态,当观察到()现象时,就可以认为出现了通货膨胀。
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农村合作金融机构应该在符合规定的重要突发事件发生(发现)后()小时内,通过案件信息管理系统逐级上报。
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下列交易或事项中,其计税基础不等于账面价值的是()。
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国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构实行接管或者重组时,接管和机构重组依照有关法律和()的规定执行。
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商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产()以上关联交易的情况,
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按照《贷款风险分类指导原则》,对贷款进行风险分类后,按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。对于可疑类贷款,计提比例为()。
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村镇银行的法人发起人在申请筹建村镇银行时,应提供最近()年经审计的会计报告
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农村商业银行董事(包括独立董事)每年应至少参加()次董事会会议。
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信用卡和借记卡统称为()
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金融机构的工作人员依照《金融违法行为处罚办法》受到开除的纪律处分的,()不得在金融机构工作。
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出口信贷专指由()而提供的中长期贷款。
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以商业交易为基础的融资与融物相结合的特殊类型的筹集资本、设备的方式称为()。
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根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》,商业银行的授权分为()两个层次。
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如果生产10单位产品的平均变动成本是18元,生产11单位产品的平均变动成本是20元,那么,在第10单位产品与第11单位产品之间()。
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商业银行融资类担保业务的审批权限在()。
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资产分类是非银行金融机构资产质量管理的重要组成部分,在资产分类过程中,非银行金融机构必须至少做到以下几个方面()
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资产负债管理理论的基本要求是,通过资产、负债项目的共同调整,协调资产、负债项目在()方面的搭配,以实现安全性、流动性、效益性的最佳组合。
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下列哪项固定资产不需计提折旧:()
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申请人当面递交行政许可申请材料的,经办人员应当出示()。
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人民银行在反洗钱工作中的职责包括()
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省农村信用社联合社设立办事处,须()
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商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。()
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银行业监督管理的目标是()。
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资产公司应按照()的原则,加强对合同、票据、印章等的管理。
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外国银行将其在中国境内的分行改制为由其总行单独出资的外商独资银行的,经验收合格完成筹建工作,应当将验收合格意见书连同下列申请资料报送拟设外商独资银行总行所在地银监局(一式两份),同时抄送原外国银行分行所在地中国银监会派出机构()
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根据非银行金融机构资产风险分类法,下列类型资产属于不良资产的包括()
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经与财政部商定,开证申请人在远期信用证到期时仍不能按期付款的,开证行在扣减保证金后,对所欠款项可以进行以下处理:()
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农村合作金融机构要加强现金业务管理()
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在银行资产负债表中,以下什么项目存在利率风险()
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根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后,应编制反映借款企业关键财务信息的财务简表,并着重对借款企业的()作出专业的分析和判断。
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根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》,小企业信贷员绩效指标应包括当月发放贷款的笔数与金额;当月新发展的客户数和新客户贷款金额;逾期和损失率;贷款余额和发放笔数等内容。()应占主要比重。
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商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别各类风险。对于流动性短期资金需求应关注()。
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银行业监管机关实施行政许可,下列做法正确的有()。
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我国合同法律制度规定当事人承担的违约责任主要有()。
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客户用手机金融服务进行交易存在的风险包括()。
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下列选项中属于商业银行可以经营的业务有()
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商业银行应至少披露信用风险暴露的以下定量信息()等。
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房地产抵押估价应当遵守()的原则。
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股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。对股票性质表述正确的是()
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商业银行内部控制应当贯彻的原则是()。
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拟任人有下列哪些情形不能担任董(理)事和高级管理人员()
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商业银行要明确保险公司和保险产品同业务环节中各部门和岗位的职责分工,建立问责制,应包含()业务环节。
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个人贷款应当遵循()的原则。
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压力测试通常包括银行的()等方面内容。
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农村信用社变更下列()事项,需经中国银行业监督管理委员会或其分支机构批准。
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王、陈、孙、李、赵五人策划共同投资设立一个有限责任公司,他们就公司的营业类别和注册资本问题进行了讨论。符合我国《公司法》规定的意见是()
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金融系统各级机构负责人对有关规章制度不认真传达贯彻、组织实施的,有下列哪些处理方式()
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《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》要求,对信誉良好的小企业客户实行相应的授信激励政策,可()或提供其他授信优惠条件。
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银监会统一管理银行业监管统计报表,负责银行业监管统计报表的()。
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未来现金流可分为()现金流。
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银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括()。
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低风险信贷业务每笔贷款期限应不超过质押品到期期限。()
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银行业金融机构应建立科学、合理、均衡的信用卡营销激励机制,严禁对营销人员实施单一以发卡数量作为考核指标的激励机制。()
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农村商业银行须设监事会。()
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保险事故发生后,被保险人为防止或者减少保险标的的损失所支付的必要的、合理的费用,由保险人在保险标的损失赔偿金额中扣减。()
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根据《商业银行信息披露暂行办法》,商业银行年度报告完成后报送银行业监督管理部门并应同时向社会公布。()
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以人民币支付中华人民共和国境内外的一切公共和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。()
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临时性统计报表期限一般不超过半年。()
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票据保证的保证人为二人以上的,保证人之间承担的责任是共有责任。()
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银团贷款安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付。()
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商业银行不得向其入股的保险公司及保险公司关联企业担保的客户提供授信。()
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资产管理公司审议批准的商业化收购项目,可授权办事处实施。()
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当事人以农作物和与其尚未分离的土地使用权同时抵押的,土地使用权部分的抵押仍然有效。()
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人民币债券投资组合主要包括四类债券,即:中国人民银行短期票据、财政部国库券、国家政策性银行金融债、金融机构次级债。()
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风险管理是金融创新的内在要求。()
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商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。()
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商业银行向关联方提供授信发生损失的,在三年内不得再向该关联方提供授信()
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。()
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业务收支以人民币以外的货币为主的单位,可以选定其中一种货币作为记帐本位币,但是编报的财务会计报告应当折算为人民币。()
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对已持有多家银行发行的多张银行卡的无担保客户,在其账户总授信额度可能超出最高总授信额度时,发卡银行可不予核发新的银行卡。()
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担任财务公司分公司经理(主任),应具备大专以上学历,从事金融工作5年以上,或从事财务或资金管理工作9年以上(其中从事金融工作2年以上)()
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贷款管理人员在调离原工作岗位时,应当对其在任职期间和权限内所发放的贷款风险情况进行审计。()
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单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额()的,鼓励采取银团贷款方式。
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下列行政处罚中,()在《行政处罚意见告知书》中可以不告知当事人有要求举行听证的权利。
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商业银行在证券交易所债券专用席位内,可以使用()账户从事债券交易。
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黄河公司以其房屋作抵押,先后向甲银行借款100万元,乙银行借款300万元,丙银行借款500万元,并依次办理了抵押登记。后丙银行与甲银行商定交换各自抵押权的顺位,并办理了变更登记,但乙银行并不知情。因黄河公司无力偿还三家银行的到期债务,银行拍卖其房屋,仅得价款600万元。关于三家银行对该价款的分配,下列哪一选项是正确的()。
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商业银行累计外汇敞口头寸比例为()。
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自中国银行业监督管理委员会批准筹建之日起满6个月,仍不具备申请开业条件的,自动取消筹建资格,且()内不得再次提出筹建申请。
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股份制商业银行董事会和高级管理层的权力和责任应当以()形式清晰界定,并作为董事会和高级管理层有效履行职责的依据。
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商业银行信贷管理实行()制度
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,借款人经营管理存在重大问题或未按约定用途使用贷款时,贷款一般划入()
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使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类,实际上是判断借款人的()。
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银行业金融机构要将对证券公司融资纳入()授信管理体系,建立与业务品种和业务规模相适应的风险识别、评价机制。
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甲商场向乙企业发出采购100台电冰箱的要约,乙于5月1日寄出承诺信件。5月8日,信件寄至甲商场,时逢其总经理外出,5月9日,总经理知悉了该信内容,遂于5月10日电传告知乙收到承诺。该承诺何时生效?()
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()以上的基金资产投资于股票的,为股票基金。
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中国人民银行的亏损弥补由()。
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经批准设立的商业银行,由()颁发营业执照
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某有限责任公司拟申请发行公司债券。该公司净资产为2亿元人民币,三年前该公司曾发行五年期债券3000万元。该公司此次发行债券额最多不得超过()。
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商业银行董事会例会至少应当在会议召开()日前通知所有董事。
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商业银行在银行账户利率风险管理中,按设定的期限计算重新定价缺口的目的是()。
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()=税后净利润-资本成本
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商业银行的应付利息计提一般是按()计提。
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设立股份有限公司,由()公司登记机关申请设立登记。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款分类标准中,在农户信用评定等级为一般或未参加农户信用等级评定的情况下,当农户信用贷款本金或利息逾期九十天以内时,贷款一般划为()
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商业银行要建立和实施基层主管轮岗轮调和()制度,并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
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《商业银行信息披露办法》规定商业银行披露的信息为商业银行披露信息的()要求。
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贷款人发放二手住房贷款的金额一般不得超过借款人所购房屋价格的()。
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一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金净值的()。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。我国是一个农业大国,农业是国民经济的基础,减轻农民负担,就是要保护和调动农民积极性,促进农业、农村经济和国民经济发展。如果不注意保护农民利益,随意向农民乱收费、乱罚款和进行各类集资摊派,必将挫伤农民生产的积极性。所以()。
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公司经营管理发生严重困难,继续存续会使股东利益受到重大损失,通过其他途径不能解决的,持有公司全部股东表决权百分之()以上的股东,可以请求人民法院解散公司。
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资产管理公司公司开展商业化收购业务应进行(),认真测算业务收入和成本,确保盈利;同时建立健全绩效考评机制,定期进行考核。
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储蓄存款利息所得税和扣缴义务人代扣税款,应当在给储户的()上注明。
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人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时,其他股东自人民法院通知之日起满()不行使优先购买权的,视为放弃优先购买权。
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单个自然人股东及其关联方入股比例不得超过村镇银行股本总额的()。
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商业银行以安全性、流动性、()为经营原则。
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村镇银行对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的()
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下列哪一项不属于国际收支平衡表的四大项()。
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下列关于商业银行表外业务的说法,错误的是()
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自外国银行分行清算结束之日起()内,中国银监会及其派出机构不受理该外国银行在中国境内同一城市设立营业性机构的申请。
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“()是指信贷资产证券化交易中的一种内部信用增级方式,由发起机构提供或者来源于其他金融机构的贷款,用于弥补信贷资产证券化业务活动中可能产生的损失。”
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下列担保方式中,既属于物的担保,又属于约定担保的是()。
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合作金融机构申请开办外汇业务(结售汇业务除外)和增加外汇业务品种,其不良贷款率应低于()。
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一种以提供选择权的交易合约,购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。这种金融工具称之为()。
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银行账户利率风险管理是指对()账户利率风险进行管理的过程。
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金融企业会计核算应当切分会计期间。会计期间分为年度、半年度、季度、月度,均按()起讫日期确定
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承兑系指()承诺在商业汇票到期日支付汇票金额的票据行为。
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计算资本充足率时,可计入的附属资本的长期次级债务不得超过核心资本净额的()。
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根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》,商业银行对于申请贷款的房地产开发企业,应要求其开发项目的资本金比例不低于()。
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见票即付的汇票、本票的票据权利,自()起二年内不行使而消灭。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,拆放同业中出现因交易对手资产负债率超过100%,且当年继续亏损的情况,一般划为()
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()是指商业汇票的持票人以背书方式将未到期的商业汇票转让于银行,银行按票面金额扣除贴现利息后,将余额付给持票人的一种融资行为。
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单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保,不管是否造成损失,应对直接负责的主管人员和其他直接责任的人员或者个人给予()处分。
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企业破产案件由()管辖。
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资本充足率不足百分之四,或核心资本充足率不足百分之二的商业银行属于()。
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破产案件由债务人住所地()管辖。
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商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的()。
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汇票出票人为甲,收款人为乙,承兑人为丙银行,经过若干次背书,现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时,丙银行发现面额原为50万元,现变为350万元,从而拒绝付款。关于此事,说法正确的是()。
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从发展历史看,金融业综合经营和跨境经营是金融集团产生的主要原因,也导致了()的需求。
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各银行业金融机构要转变传统观念,更新经营理念,不断增强()和历史使命感,以赢得社会尊重,提升企业文化内涵。
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外资银行营业性机构可以在接到验收不合格通知书之日起()后向所在地中国银监会派出机构申请复验。
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按照风险分类审慎原则,介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归入()档次。
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商业银行单一集团客户授信集中度为()。
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农村中小法人金融机构因行政区划调整等原因导致的行政区划、街道、门牌号等发生变化而实际位置未有变动的,应于变更后()日内向属地监管机构报告。
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抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日,或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁决书生效日,为抵债资产取得日,动产应自取得日起()内予以处置。
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()为行使票据所有权,向非法持有票据人请求返还票据的,人民法院应当依法受理。
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金融企业的哪些费用一律按规定据实列支,不得预提()。
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同一财产上两个以上债权人设定抵押的,就拍卖、变卖该抵押物所得的价款的清偿顺序,下列正确的表述是()。
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内部控制评价程序一般包括()。
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持卡人设置和修改密码的方式包括()。
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存款管理是商业银行负债管理的重点,主要内容有()。
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以下()关于担保活动的说法是正确的
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,待处理抵债资产的划分主要有以下几类()
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《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发(2005)17号)要求,银行业金融机构发现员工有()等行为的,要即行调离原岗位,并对其进行审计。
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贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺以下事项:()。
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《商业银行法》所称关系人是指:()
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商业银行负债业务管理要遵循的依法筹资原则是指商业银行筹资必须()。
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某甲因行政侵权死亡,有遗产被继承。其亲属乙在甲死亡前,一直由甲赡养。问谁有权请求赔偿()
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商业银行对资本计量高级方法的验证承担主要责任,并通过建立完善的验证体系实现以下目标()。
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有以下哪些情形之-的企业不得作为股份制商业银行法人机构的发起人()。
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《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了三种可供选择的操作风险经济资本计量方法,即()。
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下列机构中可在注册地辖区以外设立支行的有()
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外资法人机构是指()。
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下列哪些权利质自权利凭证交付质权人时设立()。
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下面哪些属于法人机构变更事项()
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《商业银行法》规定,对商业银行的接管决定应当载明下列内容:()
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外资银行营业性机构应当制定与业务外包相关的政策和管理制度,包括()
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下列关于行政许可听证的表述中错误的是:()
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银监会的行政许可事项包括()。
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商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的情况包括()。
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集合资金信托计划中的合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人()
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商业银行在对集团客户授信时,应在授信协议中约定,要求集团客户及时报告授信人净资产10%以上关联交易的情况,包括()。
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甲乙丙三人出资11万元设立“星光科技开发有限责任公司”,其中甲出资2万元,乙出资3万元,丙出资5万元。公司成立后,召开了第一次股东会。有关这次股东会的下列情况中,()不符合公司法的规定。
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对公存款所承担的()较为集中。
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我国经营性金融机构包括()。
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以下特约商户可以安装移动POS机()。
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依照票据法第三十六条的规定,票据(),票据持有人背书转让的,背书人应当承担票据责任。
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,通过风险分类的主要目标()
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设立邮政储蓄网点应符合的原则有()。
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设立农村资金互助社应符合下列条件()
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在哪些情形出现时,对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权()。
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从商业银行的经营情况看,同业拆入业务主要有以下风险点()。
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财务公司的股权变更或股权结构调整均应报经银监会或其派出机构审批()
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贷款人应落实具体的责任部门和岗位,对固定资产贷款进行全面的风险评价,但无需形成风险评价报告。()
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财务公司仅凭《金融许可证》就可开业()
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单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》不得作为质押的权利凭证。()
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抵押人的行为足以使抵押财产价值减少的,抵押权人有权要求抵押人停止其行为。抵押财产价值减少的,抵押权人有权要求恢复抵押财产的价值,或者提供与减少的价值相应的担保。抵押人不恢复抵押财产的价值也不提供担保的,抵押权人有权要求债务人提前清偿债务。()
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金融租赁公司发行金融债券后,资本充足率应不低于8%。()
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本办法所称贷款人是指在中华人民共和国境内依法设立的、经中国银行业监督管理委员会及其派出机构批准经营人民币贷款业务的商业银行、城乡信用社及获准经营汽车贷款业务的非银行金融机构。()
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对微小企业的小额授信,客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳各种税费情况、诚信记录等反映偿还能力和偿还意愿的基本信息作为授信与否的主要依据。()
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重复保险的各保险人赔偿保险金的总和不得超过保险价值。()
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银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围,定期评价,建立可持续的评价和监督机制。()
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商业银行应披露计量方法、覆盖的风险暴露等操作风险信息。()
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单位或个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的,应对直接主管和责任人给予纪律处分;造成损失的,应承担全部或部分赔偿责任。()
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银行从业人员违法发放贷款并带来重大损失的,对直接责任人可处以有期徒刑。()
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商业银行应每年对内部资本充足评估程序进行一次独立审计,以确保其完整性、准确性和合理性。()
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有关人民法院在执行由两个人民法院或者人民法院与仲裁、公证等有关机构就同一法律关系作出的两份或者多份生效法律文书的过程中,需要金融机构协助执行的,金融机构应当协助最先送达协助执行通知书的法院,予以查询、冻结,但不得扣划。()
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设立信托,应当采取书面形式,信托在书面文件签订时成立。()
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携带、申报外币现钞出入境的限额,由国务院外汇管理部门会同海关总暑规定。()
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商业银行资本包括核心资本和附属资本。()
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凡报请国务院审批立项的固定资产投资项目,一律要落实银行贷款承诺()
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董事会应当充分掌握信息,对商业银行重大事务作出独立的判断和决策,不应以股东或高级管理层的判断取代董事会的独立判断。()
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汽车贷款利率按照中国人民银行公布的贷款利率规定执行,计、结息办法由借款人和贷款人协商确定。()
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某直辖市人民政府根据国务院的授权,决定由城建规划局统一行使有关行政机关的行政处罚权,但下列哪一项职权是根据《行政处罚法》的规定不能由城建规划局行使的?()
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《商业银行法》规定,商业银行经营结汇、售汇业务,需经()批准。
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持有公司百分之()以上股份的股东或者实际控制人,其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化,属重大事件,上市公司应当予以公告。
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信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月。未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过()个月。
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小企业信贷业务中,土地、房产按市场价格谨慎评估后抵押率最高不得超过()%。
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()是指居民个人事先不约定期限,利率视期限长短而定,兼有活期和定期两种性质的一种储蓄存款。
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上市商业银行进行业务创新,推出新的业务品种或开展衍生金融业务的,从得到有关部门批准之日起,应在()工作日内按要求进行公告。
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申请设立保险公司,申请人应当自收到批准筹建通知之日起()内完成筹建工作。
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下列银行代理业务中不属于代理商业银行业务的是()。
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住房公积金管理中心应当()办理住房公积金贷款、结算等业务和住房公积金账户的设立、缴存、归还等手续。
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除法律法规规定债权与债务关系已完全终结的情况外,抵债金额不足冲减债权本息的部分,应继续向债务人、()追偿,追偿未果的,按规定进行核销和冲减。
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中资银行业金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器应设置在()。
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基金管理人由依法设立的()担任。
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商业银行交易账户总头寸高于表内外总资产的()%或超过85亿元人民币的商业银行,须计提市场风险资本。
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某商场设有自动售报机,顾客只要按要求投入硬币,即可得到当天日报一份,此种成立买卖合同的形式为()
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商业银行以下债权中()的风险权重为50%。
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商业银行法中所指的关系人不包括商业银行的()。
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下列()不属于银行业金融机构的审慎经营规则所包含的内容。
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银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由()负责实施。必要时,也可委托中介机构进行或参与。
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农村商业银行设立异地支行,在一个省份一次可申请()家异地支行。
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贷款公司筹建延期的最长期限为()个月。
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个人贷款贷款人应建立健全()制度,有效防范个人贷款法律风险。
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经销商汽车贷款的贷款人对经销商采购车辆和(或)零配件贷款的贷款金额应以经销商()为依据。
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行政机关单方面变更和解除合同的,受到损失的相对方()
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()对本单位会计工作和会计资料的真实性完整性负责。
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农村商业银行的法定盈余公积金累计达到注册资本的()时,可不再提取
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“赵某想要在一条河的附近开办一家化肥厂,向行政机关申请营业执照.行政机关在审查时发现该厂距离河水很近,如果化肥厂管理不善,很有可能污染河水,对附近居民生活造成影响.则下列关于行政机关的做法正确的是:()”
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派生存款是相对于()而言的对称概念。
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上市商业银行与关联法人发生的交易金额占商业银行最近一期经审计净资产的()%以上的关联交易,应当及时披露。
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国务院银行业监督管理机构与银行业行业协会的关系是()
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农村信用社信用贷款借款人(小企业)资产负债率应低于()
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农村合作银行未弥补的亏损达到本行股本总额的()时,农村商业银行应召开临时股东大会
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对于保证方式,当事人约定不明确的,推定为()。
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各行应按规定对贷款核销过程和结果进行详细记录,建立和健全贷款(),包括核销申报材料、逐户建立的台账、相关责任人名单等,作为银行信贷档案的重要组成部分。
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下述对《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(即“13条”)表述准确的是指()。
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基础货币与货币供给量之间的关系是()。
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申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者()达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。
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获准董事和高级管理人员任职资格许可的,拟任人应自许可决定之日起()个月内正式到任
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商业银行未按规定交存存款准备金的,由()责令改正,并给予行政处罚。
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对于拥有资产敏感型缺口的银行,市场利率上升会导致银行的净利息收入()。
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属于财务公司性质的金融企业,资本充足率不得低于();拆入资金余额不得超过资本总额的。
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出口退税账户托管贷款期限最长不超过()。
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负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的机构是()。
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银行业重要信息系统突发事件应急管理的基本目标是()。
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农村合作银行要设立异地支行,资本利润率至少要达到()。
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某交易者在纽约证券交易所拥有10000手某种股票的同时,为防止股票价格下跌的风险,他在期货市场上做空相关股票指数期货,此类交易者可称为()。
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受托人因承诺信托而取得的财产是()财产。
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农村信用合作社申请加入同业拆借市场应以()为单位。
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《商业银行法》规定,商业银行的组织形式、组织机构适用《()》的规定。
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债权人与债务人应当在合同中约定,债权人留置财产后,债务人应当在不少于()的期限内履行债务。
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申请事项依法不需要取得行政许可,受理机关应当即时告知申请人不予受理,并出具()。
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检查结束前,检查组要统一汇总检查证据材料,编制(),并编印页码,由检查组集中统一管理。
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原始存款是商业银行吸收的、能()的存款。
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担保法规定,定金合同自()时生效。
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()的指标越高,则流动性越差。
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担保机构的()是决定其履约能力的一个重要因素。
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借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失,贷款应分类为()。
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()是银行经营离岸银行业务的监管机关,负责离岸银行业务的审批、管理、监督和检查。
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商业银行关联方由()确认
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()独立行事审判权
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汇票付款人在付款时应当对()进行审查。
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村镇银行的最大股东必须是()。
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贷款本金或利息逾期90天至180天,一般应划分为()类
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资产管理公司应逐步开发和运用风险评估的方法和模型,对()等各类风险进行持续监控,明确风险管理流程和风险化解方法。
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银监会对下列违法行为给予行政处罚()。
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银团贷款可分为()
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刘律师在谈论企业破产程序中人民法院的权限时,认为人民法院对下列事项具有裁定权,其中正确的有()。
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行政行为成立的要件包括()。
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要把()和作为选拔小企业金融服务人员的主要标准。
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境内金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人,应当符合以下条件()。
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不良金融资产处置指银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产开展()等各项活动。
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我国《票据法》规定的票据权利包括()。
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制定《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》目的是()
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应根据客户偿还能力和现金流量,对客户授信进行调整,具体措施有()
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贷款人收到借款人的借款申请后,对借款人的()进行调查核实,并及时对借款人给予答复。
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()行政许可证件的,行政机关应当依法给予行政处罚;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
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银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施().
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农村合作银行董事会下应设立的委员会有()
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商业银行内部控制的目标有()。
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在租赁合同履行完毕之前,承租人未经出租人同意,将租赁物进行()的,其行为无效。
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《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,商业银行在并购贷款不良率上升时应加强对以下内容的报告、检查和评估:()
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信托公司应当披露下列公司治理信息()
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会计计量属性主要包括()。
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甲向乙借款,并将自己的汽车出质给乙,乙将该车存于丙的车库,费用为500元。对此,下列表述正确的是()。
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金融机构办理存款业务,不得有下列哪些行为()
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以()出质的,质权人再转让或者质押的无效。
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商业银行在对资产变现能力进行评估时,要考虑市场容量、交易对手的风险,以及其他因素对资产()产生的影响。
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向银行申请承兑的商业汇票出票人应具备下列条件:()
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基金合同应当约定基金运作方式。基金运作方式可以采用()。
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根据《农村信用社不良资产监测和考核方法》,非信贷资产风险分析主要包括哪些内容()
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按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任,银团牵头行分销银团贷款可以分为()类型。
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判断实物资产是否属于固定资产的要素有()。
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设立信托后,有下列情形之一的,委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权()。
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中资商业银行下列哪些高级管理人员应通过任职资格审查()。
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下列哪些方式变更注册资本的,在变更注册资本前须先获得方案审批()
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根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》,特别授信范围包括:()
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银行业金融机构对项目开工建设的“六项必要条件”是指,必须符合()。
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票据债务人依照票据法第九条、第十七条、第十八条、第二十二条和第三十一条的规定,对持票人提出下列抗辩的,人民法院应予支持:()。
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《商业银行压力测试指引》规定,压力测试方案应包括本行压力测试的()以及相关应急处理措施等内容。
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各级监管机构要对连续两个月不良贷款余额和不良非信贷资产余额不减反增,以及不良贷款比例和不良非信贷资产比例不降反升的地区或机构实施直接重点监测。()
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金融机构对衍生产品交易主管和交易员应实行定期轮岗和强制带薪休假。()
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建立生源地信用助学贷款风险补偿专项资金,风险补偿金比例按当年贷款发生额的15%确定。()
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拟设分行的外国银行提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人或其法定代表人涉及重大案件,对借款人的正常经营活动造成重大影响时,贷款一般划为可疑类。()
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金融机构未能有效执行从事衍生产品交易所需的风险管理制度和内部控制制度,中国银监会有权暂停和终止其从事衍生产品交易的资格。()
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高管人员不准在单位或下属单位、贷款客户及其他业务往来客户报销应由本人支付的费用。()
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商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时,投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%。()
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次级债券的投资风险由投资者和募集者分担。()
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根据《商业银行表外业务风险管理指引》,商业银行经营表外业务可采用收取保证金等方式降低风险。()
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商业银行分支机构具有法人资格,依法开展各项业务,自行承担民事责任。()
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金融资产管理公司投资项目金额很小,可不经审议决策机构审议决策。()
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商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度,并报银监会审批。()
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村镇银行分支机构负责人需要进行任职资格审查,相关人员应参加银行业从业资格考试,成绩合格并报监管部门备案后即可任职。()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当经过多次谈判,借款人明显没有还款意愿时,贷款一般划为次级类。()
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金融租赁公司设立的所有项目公司的资本金之和不能超过其公司净资产(合并报表口径)的30%。()
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会计凭证包括原始凭证、记账凭证和专用凭证。()
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以法定程序确认为违法、违章的建筑物抵押的,抵押无效。()
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信托公司董事会应当下设信托委员会,成员不少于三人,由非独立董事担任负责人,负责督促公司依法履行受托职责。()
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商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前,应持其总行(地区总部等)的授权文件,按照有关规定,向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。()
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经批准与依法公告,商业助学贷款的贷款人可将债权以证券化等合法方式转让给第三方。()
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同业拆入相关的内控制度不健全、不合规属于同业拆入业务主要风险点中的()。
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对抵债资产的价值评估至少应一年进行()次
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金融租赁公司计算单一客户融资集中度时,可以在对客户的融资余额内扣除授信时承租人提供的()
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我国会计准则规定,企业的会计核算应当以()为基础。
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在社团贷款中,借款人应直接向()归还贷款本息。
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商业汇票的开户行在对付款人发出付款通知()日内,收到付款人的拒绝付款证明,按委托收款拒绝付款的手续处理。
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财政部驻各地财政监察专员办事处负责对当地中央管理的金融企业分支机构呆账核销的监督管理。每年累计检查覆盖面原则上应不低于金融企业每年核销呆账金额的()。
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()是接受受托机构委托,负责保管信托财产账户资金的机构。
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金融机构应采取适当的方法和技术,记录并妥善()电子银行业务数据。
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信托公司设立受托境外理财单一或集合信托,接受单个委托人的资金数额不得低于()人民币或按信托成立日前1日中国外汇交易中心公布相应汇率中间牌价计算的等额外汇。
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高管人员不准接受可能影响公正执行公务活动的宴请或其他高消费()。
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在乡(镇)设立的农村资金互助社,注册资本应不低于()万元人民币。
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外资银行营业性机构违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的,由银监会责令改正,没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处()罚款。
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《票据法》所称票据,指的是()。
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()承担对银行业金融机构日常持续性监管的主要责任。
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村镇银行申请开办外汇业务,须满足最近()年未发生重大违法违规行为。
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对资本充足的商业银行,为防止其资本充足率降到最低标准以下,银监会可以采取以下干预措施()。
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银行对离岸银行业务的管理应()
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商业银行的小企业授信原则上应以()为导向,建立灵活适用的授信工作机制。
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行政许可审查需要专家评审的,自组织专家评审之日起到()的时间不计算在审查期限内。
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关于浮动利率与法定利率的关系正确的是()。
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农村集体经济组织的成员,在法律允许的范围内,按照承包合同规定从事商品经营的,为()。
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外资银行在华应遵守()的规定,保护员工的合法权益,并为员工提供必要的业务和技能培训。
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票据权利是指()向票据债务人请求支付票据金额的权利。
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内部控制应以防范风险、审慎经营为出发点,资产管理和处置工作,以及其他各项业务的经营管理,应体现的()要求。
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商业银行境内托管账户的收入范围不包括()。
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财务公司自有固定资产比例不得高于()
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商业银行对相关风险的评估测算,应当按照有关规定采用适宜、有效的方法,并应保证相关风险评估测算的()性。
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金融机构进行衍生产品交易时,必须严格执行分级授权和敞口风险管理制度,任何重大的交易或新的衍生产品业务都应得到()的批准。
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商业银行资本充足率的计算应建立在充分计提()等基础之上。
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银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的,有权依法提出()。
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信用扩张是现代信用货币制度下货币供给机制的重要内容,在我国能够扩张信用、创造派生存款的金融机构是()。
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商业银行代客境外理财,应当自开立托管账户开设之日起()工作日内,向外汇局报送正式托管协议。
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商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。下列不属于重点监测内容的是()。
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我国国家赔偿以国家机关及其工作人员行使职权时的()为前提条件。
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中资商业银行在一个城市一次只能申请设立()支行。
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法定盈余公积金按照本年实现净利润的一定比例提取,法定盈余公积金累计达到注册资本的()时,可不再提取。
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《商业银行个人理财业务风险管理指引》中,商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签定合同,确保获得客户的充分授权。商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件,并至少()重新确认一次。
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采取分期收取租金的形式,为承租人提供更新设备融资服务的金融性机构是()
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行政诉讼的举证期间是()。
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商业银行等金融机构之间的债权债务须通过其在中央银行的存款账户进行清算,其账户是()。
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计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的()。
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3根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,关联法人或其他组织中不包括()。
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关于最低租赁付款额,下列说法不正确的是()
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银行业金融机构信息系统应急演练应选择在()时段进行。
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《金融系统工作人员违反规章制度行为处理暂行规定》规定的四层责任追究体系依次是()
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下列属于银行风险产生的主观因素是()。
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重大关联交易应当在批准之日起()个工作日内报告监事会,同时报告中国银行业监督管理委员会。
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中国人民银行应当向()提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
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如果一国货币汇率下跌,即对外贬值,这会导致()。
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商业银行的董事会和()应当对市场风险管理体系实施有效监控。
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某公司是一个有较多未分配利润的工业企业。下面是上年度发生的几笔经济业务,在这些业务发生前后速动资产都超过了流动负债。若:偿还应付账款若干将会()。
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()是国有商业银行改革的核心和关键。
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主营担保业务的企业,对单个客户提供的担保责任金额最高不得超过自身实收资本的()。
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资产处置标的超过5000万元的资产处置项目,应在资产处置审核机构审核至少()个工作日前刊登公告
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根据《金融企业呆账准备提取管理办法》,可疑类贷款专项准备的计提比例为()
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合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的(),依法成立的合同,受法律保护。
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商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案,包括采取对冲、()等措施降低市场风险水平。
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贷款合同到期日起()年内不主张权利,为超过诉讼时效。
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,对关系人所发放的贷款,如贷款条件优于一般贷款的最高划分为()
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商业银行办理有权机关查询、冻结等事宜,()将凭证账簿等原件交有权机关带走。
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商业银行的资产业务不包括()。
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贷款人应要求借款人以()提出个人贷款申请,并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。
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商业银行在网点营销时应当禁止下列()行为。
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信托投资公司申请特定目的信托受托机构资格,应当向银监会提出申请,需要报送()资料:
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商业银行在代理销售保险产品,为加强内控应做到()。
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商业银行授信工作是指商业银行从事客户调查、()等各项授信业务活动:
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某股份有限公司拟成立监事会。根据《公司法》规定,下列人员中不能担任监事的是()
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下列哪些行为属于非法套汇行为()。
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《商业银行法》规定,商业银行可以经营下列部分或者全部业务:()
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有权依法对股票质押贷款业务实施监督管理的机构有()。
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中资商业银行设立支行应当符合以下条件()。
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刘某因超载被公路管理机关执法人员李某拦截,李某口头作出罚款2百元的处罚决定,并要求当场缴纳。刘某要求出具书面处罚决定和罚款收据J李某认为其要求属于强词夺理,拒绝听取其申辩。关于该处罚决定,下列哪些说法是正确的?()
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根据《证券公司股票质押贷款管理办法》,借款人出现下列情形之一时,应当及时通知贷款人:()
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拟任股份制商业银行行长助理的,应()。
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公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露主要会计数据,包括()。
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金融租赁公司发行金融债券,应向中国银行业监督管理委员会报送以下文件()
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商业银行资产管理应遵循()原则。
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下列选项中有关股份有限公司股份转让行为中,哪些不符合《公司法》的规定()。
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商业银行代理保险时的投诉应急机制包含()内容。
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资本充足性监管的重要作用主要有()
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商业银行披露信息应遵循()原则。
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流动资金贷款不得用于()。
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商业银行开办代客境外理财业务时,应按照审慎原则和资产多样化原则,充分考虑()因素。
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金融企业承担风险和损失的资产应提取呆账准备,具体包括()。
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商业银行应对第二还款来源进行分析评价,确认保证人的(),以及抵押、质押的合法性、充分性和可实现性。
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申请事项依法不属于本行政机关职权范围的,行政机关应当()
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按照《商业银行市场风险管理指引》的要求,市场风险的计量方式包括()、情景分析和运用内部模型计算风险价值等。
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《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》是规范中国银行业重要信息系统突发事件应急管理的重要行政法规,它是依据()法律法规制定的。
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金融机构投资资产支持证券,应当()。
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银行会计报表主要包括()。
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商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列哪些重大操作风险事件()。
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《商业银行法》规定,商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定:()
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在信贷资产证券化业务中,投资机构面临的风险有()。
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《中华人民共和国合同法》中,合同中的下列免责条款无效()。
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银行业监管机构实施现场检查包括()五个阶段。
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银团贷款是一种组织形式特殊的贷款,除具有一般贷款的主要风险之外,在办理时还应注意防范以下风险:()
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依据《商业银行金融创新指引》,商业银行开展金融创新活动,应坚持()的原则。
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对一人有限责任公司正确的表述是()
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商业银行在给集团客户授信时,应当注意防范集团客户内部关联方之间互相担保的风险。()
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对于余额在10万元(含10万元)以下(农村信用社、村镇银行为1万元(含1万元)以下)的个人无抵押(质押)贷款或抵押(质押)无效贷款,经追索2年以上,仍无法收回的债权可认定为呆账。()
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贷款公司只能由符合资格的发起人独资设立。()
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《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(即“13条”)要求银行建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度,并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的业务管理制度。()
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信托公司以信托财产从事贷款业务的,特殊情况下可以依法委托他人履行风险审查、贷后跟踪管理、贷款资金的监督使用和客户还款能力动态监测、贷款回收等管理职责,但仍需承担由此产生的责任。()
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国际结算业务是由于进出口贸易活动而产生的债权债务结算,各种国际贸易结算方式都属于进出口商的商业信用,银行不承担付款义务。()
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企业年金基金投资管理应当充分考虑企业年金基金财产的安全性和流动性,实行专业化管理。()
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张某伪造了甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司,乙公司背书转让给丙公司,应当对丙公司负票据责任的是张某。()
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境外金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人或战略投资者最近1年年末净资产原则上不少于100亿美元。()
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商业银行应将压力测试作为内部资本充足评估程序重要组成部分。()
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农村资金互助社可以以该社资产为其他单位或个人提供担保。()
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商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的100%。()
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银行可分别授予客户经理、授信审查人员一定的授信审批权限,并实行双签制。()
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对未获批准的个人贷款申请,贷款人应告知借款人。()
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清算期间,公司存续,可开展正常的经营活动。()
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《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行可购买保险以及与第三方签订合同,并将其作为缓释操作风险的一种方法,但不应因此忽视控制措施的重要作用。()
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同业拆借的利率最高不得高于人民银行对商业银行日拆性贷款利率的50%。()
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境外金融机构可以发起设立农村商业银行。()
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贷款公司可以设在地市或县(市)。()
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当事人一方向人民法院提交起诉状或者口头起诉的,诉讼时效从提交起诉状或者口头起诉之日起中断。()
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支票丧失,应由出票人通知其开户银行办理挂失止付。()
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债券折价和溢价摊销不正确属于债券融资业务主要风险点中的()。
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商业银行对其分支机构实行全行统一核算,统一调度资金,()的财务制度。
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分理处自领取营业执照之日起()个月内应当开业。
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根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定,下列情况中,行为人不受行政处罚的是()。
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股份制商业银行董事会会议应当有()以上董事出席方可举行。
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金融机构从事金融衍生产品交易出现重大业务风险或重大业务损失时,应及时向()报告,并提交应对措施。
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公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任,逃避债务,严重损害公司债权人利益的,应当对公司债务承担()责任。
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金融企业对关注类资产计提()专项准备。
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金融租赁公司可以申请在境内保税地区设立项目公司,其中境内保税地区是指经()批准设立、实行封闭管理,货物出区进入国内销售按货物进口的有关规定办理报关手续,并按货物实际状态征税,国内货物入港视同出口,实行退税的保税港区、综合保税区等特殊海关监管地区。
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根据会计恒等式,一项资产增加,不可能引起()
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金融资产管理公司应将网站公告的网页截图打印成纸质文件,存入资产处置档案,作为资产处置方案的附件备查;并将网站公告的电子文档作为系统备份文件()。
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金融机构在从事衍生品交易中,因市场变化或决策失误出现账面浮亏时,要严格执行()制度。
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商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点,并实行()授信管理。
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8除一般银行业务范围内的投资外,重大投资应当获得()的批准。
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以下不属于我国金融市场中远期交易的标的物有()。
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我国中央银行现阶段货币政策的中介目标是()。
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银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由()批准。
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存款检查不得由本机构经办人自行检查或本机构人员()检查。
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资产管理公司投资项目必须符合以下条件:()
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按照《商业银行内部控制指引》的规定,被审贷委员会两次否决的贷款申请()内不得提交审贷委员会审议。
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BOT项目融资的基本操作流程中O指的是()。
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银行业金融机构提供隐瞒重要事实的会计报表的,国务院银行业监督管理机构责令改正,并可以处()罚款。
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未经批准开办或增开新的或有负债业务种类属于或有负债风险点中的()。
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商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,定期对突发的小概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的()。
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售后租回交易认定为经营租赁的,售价与资产账面价值之间的差额应当予以递延,并作为()的调整。
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金融资产管理公司在资产处置过程中,需注入部分资金提升处置回收价值的,在业务许可范围内,按()办理。
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《票据法》的规定,保证人之间()。
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()是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
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银行在进行抵债资产处置时,动产应自取得日起()内予以处置。
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()是指贷款人向汽车经销商发放的用于采购车辆和(或)零配件的贷款。
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贷款公司发放贷款应坚持小额、分散的原则,对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的()
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对财务公司的利率风险敏感度评价属于()指标
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商业银行发放证券公司股票质押贷款,应控制因股票价格波动带来的风险,设立平仓线。平仓线比例(质押股票市值贷款本金×100%)最低为()%。
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从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的财务公司,注册资本不低于()亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
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提供对外担保,应当向()提出申请,由其根据申请人的资产负债等情况作出批准或者不批准的决定
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在抵债资产的收取直至处置期间,银行应妥善保管抵债资产,对抵债资产要建立()检查、账实核对制度。
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在上市公司收购中,收购人持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的()内不得转让。
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农村合作银行法定盈余公积按税后利润不低于()的比例提取
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持票人对票据的出票人和承兑人的权利,自票据到期日起()内有效。
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给付定金的一方不履行约定的债务的,无权要求返还定金;收受定金的一方不履行约定的债务的,应当()。
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省、自治区、直辖市人民政府根据精简、统一、效能原则,决定一个行政机关行使有关行政机关的行政许可权之前,必须经()批准。
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商业银行经营与管理原则的核心是()。
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商业银行成本收入比不应高于()。
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目前,()仍然是我国商业银行面临的最主要风险。
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资产利润率不应低于()。
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根据《商业银行信息披露办法》规定,商业银行可()。
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()负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划,做好协调工作,及时向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况,并对内部审计的整体质量负责。
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用借款人自主支付的,贷款人应按借款合同约定要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过账户分析、()或现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
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贷款人应建立借款人合理的(),结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素,合理确定贷款金额和期限,控制借款人每期还款额不超过其还款能力。
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下列非银行金融机构的哪类人员不须经任职资格许可。()
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依据《银行业监督管理法》,商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处()罚款。
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临时存款账户的有效期最长不得超过()。
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在诉讼时效期间的最后()个月内,因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的,诉讼时效中止。
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信托公司可以通过()方式推介信托计划
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项目融资业务贷款人应当对项目收入账户进行(),当账户资金流动出现异常时,应当及时查明原因并采取相应措施。
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设立农村商业银行的注册资本最低限额为()。
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拟任贷款公司总经理,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作2年以上)。
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公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,必须经()决议。
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政策性收购不良资产的投资期限()资产处置目标责任的最后期限。
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凡辖内年内新增贷款(不含贴现)不良率超过()以上(含)的机构,所在地监管机构负责人须定期约见该地区行业管理机构主要负责人或被监测机构主要负责人,进行监管质询谈话。
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国务院批准的债转股项目原股东用债转股企业所得税返还购买金融资产管理公司持有的债转股企业股权,无须经过处置公告和资产评估,双方应根据企业经审计的()在协商的基础上确定转让价格。
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金融资产管理公司和分支机构应按规定,()分别向财政部和财政部驻各地财政监察专员办事处(以下简称专员办)报告资产处置进度。
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银监局批准同意商业银行撤销某营业网点,属于()
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为加强员工岗位制约,推进合规文化建设,农村合作金融机构应做到()
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资产公司和分支机构应按规定,逐月分别向财政部和财政部驻各地财政监察专员办事处报告资产处置进度。报告内容包括:()
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电子银行安全评估至少应包括以下内容()。
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商业银行在取得抵债资产后,除特殊情况下不得()。
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中国人民银行有权对机构以及其他单位和个人进行检查监督的有()。
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汇票未记载付款日期及付款地的,《票据法》规定:()
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按照借贷记账法,计入借方的项目是()。
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企业被宣告破产后,人民法院可以指定下列人员留守()
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票据“退票理由书”应当包括的事项有()。
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银行业金融机构存款风险滚动式检查制度遵循的原则包括()。
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破产费用包括()。
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从事代理保险业务的商业银行在代理业务的内部管理,应采取的措施包括()。
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下列各项中,符合会计谨慎性原则的有()
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关于商业银行统一授信操作规范说法正确的有()。
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报表编制的总体要求为()。
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《中华人民共和国合同法》中,标的物提存后,除债权人下落不明的以外,债务人应当及时通知债权人或者债权人的()
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向银行申请承兑的商业汇票出票人,必须具备下列条件():
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设立金融机构应依据下列原则()
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外币存款业务和人民币存款业务的共同点有()
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电子银行内控制度的评估,应至少包括以下()内容。
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根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行业金融机构从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定,不得()
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在企业财务中,反映偿债能力的比率有()。
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中国人民银行可以根据需要()。
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货币市场的子市场主要有()。
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商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力,对集团客户的()指标,设置授信风险预警线。
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根据《农村信用社监管评级内部指引(试行)》,农村信用社评级主要包括哪些评级要素()
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《商业银行法》规定,申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交设立商业银行分支机构的申请书,申请书应当载明()等。
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汇票到期日前,有下列情形之一的,持票人可以行使追索权()。
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针对市场风险的压力测试情景包括但不局限于以下内容()。
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银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露()等信息。
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企业应当按照交易或者事项的经济特征确定会计要素,包括()。
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以下内容属于商业银行监事会职责的有()。
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村镇银行申请开业的主要工作包括以下哪些()
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电子银行安全评估包括()等。
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外资银行有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,处20万元以上50万元以下罚款。()
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在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业,如需作为金融租赁公司主要出资人,则应具备()
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董事的薪酬方案由监事会提出并报请股东大会审定。()
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商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时,只需对其境内机构进行调查外。()
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法人机构名称中不一定要有标明机构种类的字样。()
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商业银行应每年对内部资本充足评估程序进行独立审查和评估,在银行经营情况、风险状况和外部环境发生重大变化时,应及时进行调整和更新。()
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对于将商业化收购资产与政策性资产混合处置的资产(包),金融资产管理公司必须合理确定各类资产的分摊成本,据实分配收益,可以人为调剂。()
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银行业金融机构有未经批准变更、终止的,构成犯罪的,依法追究刑事责任。()
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直接融资是指资金供给者与资金需求者通过金融中介机构间接实现融资的行为。()
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抵押期间,抵押人在未通知银行情况下,有权自行转让抵押物。()
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商业银行在对不良资产的监测中,应对重点机构和客户进行直接监测,其中重点客户包括:不良贷款余额在亿元以上的客户及拥有5家以上关联企业、合计贷款余额在亿元以上的集团客户。()
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《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》中,对微小企业的小额授信,商业银行可视情况简化上述授信环节,适当缩小客户经理授权。()
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商业银行的董事会应当监督高级管理层在市场风险管理方面的履职情况。()
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未经中国银行业监督管理委员会批准,任何单位和个人不得经营融资租赁业务。()
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汇票不得设定质押,以背书记载“质押”字样的,被被书人无权行使票据权利。()
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出资人将款项或票据(以下统称资金)交付给金融机构,金融机构给出资人出具存单或进帐单、对帐单或与出资人签订存款合同,并将资金自行转给用资人的,金融机构与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任。()
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行政许可事项决定机关作出不予行政许可决定的,应当说明理由,并告知申请人依法享有在法定时间内申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。()
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金融机构选择内部部门作为电子银行安全评估机构时,不需要电子银行管理部门与评估部门签订评估责任确定书。()
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农村合作银行监事长因故不能主持监事会议时,可委托其他监事召集和主持。()
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商业银行市场风险管理的目标是通过将市场风险全部消除,实现经风险调整的收益率的最大化。()
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对被执行人与其他人共有的财产,人民法院可以查封、扣押、冻结,并及时通知共有人。()
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在中华人民共和国境内的法人和其他组织需要办理境内保险的,应当向中华人民共和国境内的保险公司投保。()
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财务公司分公司的业务范围,由财务公司在其业务范围内根据审慎经营的原则进行授权,无须银监会批准核定()
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()是指企业过去的交易或者事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源。
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超额存款准备金等于()。
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贷款人可以通过为项目提供(),为项目设计综合金融服务方案,组合运用各种融资工具,拓宽项目资金来源渠道,有效分散风险。
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教育储蓄采用实名制,本金合计最高金额是()。
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信托计划推介期限届满,未能满足信托文件约定的成立条件的,信托公司应当在推介期限届满后()日内返还委托人已缴付的款项,并加计银行同期存款利息。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人实际已资不抵债时,贷款一般划为()
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下列属于流动负债的是()。
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()是假设分析多个风险因素同时发生变化以及某些极端不利事件发生对银行风险暴露和银行承受风险能力的影响。
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在对借款人实行主办行制后,一个借款人只能有一个贷款主办行,主办行应当随()的变更而变更。
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根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由()承担。
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存款异常变动优先检查的原则:即在检查周期内,对对公结算账户中()的存款优先检查。
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根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》,商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限,但所有住房贷款成数不超过()。
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担任各类非银行金融机构财务总监(首席财务官)、总会计师、总审计师(总稽核),应具备本科以上学历,从事财务、会计或审计工作()年以上。
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甲公司为上市公司,下列个人或企业中,与甲公司构成关联方关系的是()。
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在普通支票上左上角划有两条平行线的为(),该支票只能用于转账不能支取现金。
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商业银行发行次级定期债务不得由银行或第三方提供担保,并且不得超过商业银行核心资本的()。
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我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为()。
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按份共同保证的保证人按照保证合同约定的()承担保证责任后,在其履行保证责任的范围内对债务人行使追偿权。
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信用活动中的利息是()的转化形式。
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由于银行业金融机构重要信息系统服务异常,在业务服务时段导致其一个省业务无法正常开展半个小时(含)以上的,属于()类突发事件。
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商业银行要发起设立贷款公司,资产规模要求不低于()亿元人民币。
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银行业监督管理机构发现可能引发系统性银行业风险、严重影响社会稳定的突发事件的,应当立即向()报告。
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国际储备中最重要组成部分是()。
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商业银行设定的内部资本充足率目标应()监管部门确定的最低资本要求。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,存放同业款项到期不能正常支取逾期30天-90天的,至少为()
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受托机构在全国银行间债券市场发行资产支持证券应当向()提交申请文件。
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银行开展小企业授信,应根据不同区域的经济发展水平和信用环境,不同分支机构的经营管理水平、风险控制能力,不同授信产品的风险程度等,实行()授权管理。
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职工和单位住房公积金的缴存比例均不得低于职工上一年度月平均工资的()%。
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查封、扣押、冻结已登记的不动产、特定动产及其他财产权,应当通知有关登记机关()。
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商业银行制定的集团客户授信业务风险管理制度应报()备案。
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银保专管员由()担任,必须通过保险代理从业人员资格考试,取得《保险代理从业人员资格证书》。
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选用的催收外包机构应经由本机构()审核批准,并签订管理完善、职责清晰的催收外包合同。
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商业银行在引入新产品和开展新业务之前,对潜在银行账户利率风险的评估结果应得到()部门的批准。
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空白卡、预发卡要视同()管理,账实分管,定期核对。
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交易对手的偿还能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还债务本金及收益,即使执行担保,也可能会造成一定损失的债权类资产属于()资产
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下列哪类机构可以作保证人()。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。社会财富占有的差异是难以绝对消除的,它不仅是现实的,而且是社会发展的动力,因为它不像平均主义那样向人们提供向低看的思维方式,而是引导人们不断走高峰境地。所以()。
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外资银行营业性机构开业延期的最长期限为()。
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以下不属于表外(中间)业务的是()。
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中国人民银行不得()。
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在光票托收业务中,托收行对于陌生的、异常大的大额票据、出票行资信有疑问的票据、资信有疑问的客户委托的票据应采用()方式。
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票据一般没有()。
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信托公司下列哪种情形,不需要经中国银行业监督管理委员会批准()
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根据我国《公司法》,国有独资公司属于下列选项中的()。
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下列哪个部门或单位依法指导、管理和监督本级金融企业的财务管理工作()。
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《信托公司集合资金信托计划管理办法》确定的合格投资者标准,需满足下列条件之一:个人收入在最近三年内每年收入超过()万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人。
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借款人申请经销商汽车贷款,资产负债率不得超过()。
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银行办理以物抵债前,应当进行实地调查,并到有关主管部门核实,了解资产的产权及实物状况,包括资产是否存在()上的瑕疵,
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获得开办衍生产品交易业务资格的金融机构,应从事与其()相适应的业务活动。
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银行在审查申请人的信用记录时,应重点关注申请人是否有()。
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农村信用社和农村合作银行所得税减免形成的收入,可以用于()。
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农村合作银行的法定盈余公积金可用于转增资本,但转增资本时,以转增后留存的法定盈余公积金不少于注册资本的()为限
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贷款损失准备充足率是指()。
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新型国际金融市场是二次大战后形成的所谓()金融市场。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。20世纪90年代初,由于社会游资大量拥入,股票价格飞涨。有的当年发行的价格竟高于面值十倍以上,而后又适逢社会游资转向房地产导致股市价格涨跌不定。由此可以推出的正确结论是()。
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商业银行在计量银行账户利率风险过程中,计量和评估的范围应包括()项目。
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下列各项会计信息中,不属于银行必须提供的财务会计报告之一的是()。
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按照贷款五级分类标准,某人向银行借信用贷款1000元,信用等级为较好,贷款逾期60天,此户应划为()。
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储蓄存款利息所得税和扣缴义务人在()时,依法代扣代缴税款。
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法非金融业务债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴()
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需要重组的贷款应至少归为()。
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以开放型网络为媒介的电子银行系统,应合理设置和使用()、防病毒软件等安全产品与技术。
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查封、扣押动产的,人民法院可以直接控制该项财产。人民法院将查封、扣押的动产交付其他人控制的,应当在该动产上()或者采取其他足以公示查封、扣押的适当方式。
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对收取的抵债资产应妥善保管,确保抵债资产()和有效。
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按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定,发生下列情况之一,原授权应终止:()
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金融机构进行衍生产品交易时,必须严格执行()。
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电子银行业务运行应急计划的评估的内容包括()。
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财务公司在证券投资过程中,前、中、后台应严格分开,做到()相对独立,相互制衡
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制定《个人存款账户实名制规定》的目的是()。
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《股份制商业银行公司治理指引》明确,股份制商业银行薪酬委员会负责拟定()的薪酬方案,向董事会提出薪酬方案的建议,并监督方案的实施。
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向银监会提交的筹建财务公司申请书,其内容应当包括拟设财务公司的()
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管理人实施哪些行为,应当及时报告债权人委员会或人民法院()。
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根据《商业银行服务价格管理暂行办法》,实行政府指导价的商业银行服务范围包括:()
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发生下列情形,金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证()
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《商业银行法》规定,商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定,不得有下列行为:()
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除因下列情形之一外,对信托财产不得强制执行()
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银行提高自我补充资本能力的途径有()。
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商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别各类风险。对于贸易融资需求应关注()。
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行应对理财计划的研发、()、()、销售、()、()、()等方面进行全面规范。()
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《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:商业银行的董事会和高级管理层应当,密切关注个人理财顾问服务的操作风险、合规性风险等风险管控制度的实际执行情况,确保个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施体现()的原则。
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《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权,是指商业银行对()的具体规定。
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《商业银行法》规定,国务院银行业监督管理机构对商业银行检查监督时,商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的要求,提供()的其他信息。
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商业银行在会计报表附注中披露资本充足状况,包括()。
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根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,具备下列条件之一的营业场所定为二级风险单位:()
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设立农村合作银行应满足以下哪些审慎性条件()
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()属于商业银行应在会计报表附注中说明会计报表中重要项目的明细资料。
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《证券公司股票质押贷款管理办法》所称借款人应具备以下条件:()
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某银行申请设立分社,材料不齐或者不符合法定形式的,监管员接到材料后哪些做法是正确的()
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信托公司可以申请经营下列部分或者全部本外币业务()
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国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的()和需要采取的其他措施。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,风险性非信贷资产划分为以下几类()
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以下哪些项不是内部控制的原则()
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储蓄机构的设置,应当遵循()的原则。
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财务公司资本利润率为税后利润与()之和的平均余额之比
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《中华人民共和国合同法》中,有下列情形之一的,当事人可以解除合同()。
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根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》,对不良资产严重、经营管理不善、发生重大案件等问题的商业银行及其分支机构,银监会各级监管机构应采取有效的监管措施,包括()
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商业银行的验证工作是一个持续、循环进行的过程,验证可分为()几个阶段。
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个人贷款贷款人应按()等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
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非公开发行证券,不得采用()方式。
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商业银行应在风险可控的前提下,建立统一的小企业授信、授权机制。()
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信托公司独立董事人数应不少于董事会成员总数的四分之一;但单个股东及其关联方持有公司总股本三分之二以上的信托公司,其独立董事人数应不少于董事会成员总数的三分之一。()
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银行取得抵债资产时,按实际抵债部分的贷款本金和已确认的表内外利息作为抵债资产入账价值。()
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商业银行应披露集团内资本转移的限制。()
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中资金融机构因境外金融机构投资入股而变更注册资本或股权结构的,无需办理变更手续。()
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牵头社是社团贷款的管理人,全面负责社团贷款的贷后管理事务。()
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各行用于市场风险管理的收益率曲线应至少有两年以上的收益率曲线数据可供比较、查询。()
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定,集团客户授信业务主要包括贷款、拆借和贸易融资等表内业务。()
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债权类资的本金或利息逾期180天至360天,一般应划分为可疑类。()
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农村资金互助社对单一社员的贷款总额不得超过资本净额的20%。()
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与商业银行董事、总行高级管理人员有关联关系的关联交易应当在批准之日起十个工作日内报告监事会。()
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金融租赁公司开展融资租赁业务,其未实现的融资收益应当在租赁期内各个期间进行分配。()
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农村商业银行董事会审议有关关联交易事项时,关联董事应回避,不参与表决。()
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按照组织形式不同,同业拆入款项可以分为有形市场拆入和无形市场拆入。()
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“行政许可听证的主持人,即本案的调查人员。”()
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商业银行开展咨询顾问业务,应当坚持公平、公正、公开的原则,确保客户对象、业务内容的合法性和合规性,对提供给客户的信息的真实性、准确性负责,并承担为客户保密的责任。()
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董事长聘任和解聘商业银行的高级管理层成员()
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金融许可证实行机构编码终身制原则。()
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农村合作金融机构要针对信息管理系统特点,制定信息管理系统应急预案,定期进行演练、评审和修订。()
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金融资产管理公司内部控制应以防范风险、审慎经营为出发点,资产管理和处置工作,以及其他各项业务的经营管理,应体现“内控优先”的要求。()
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经办银行对各高校专门机构审查合格的国家助学贷款申请,按照国家政策规定和有关约定及时审批并发放贷款。()
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农村商业银行要开办衍生产品交易,其衍生产品交易业务主管人员应当具备()年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历,且无不良记录。
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外商独资银行、中外合资银行因解散而清算,清算组在清理财产、编制资产负债表和财产清单后,发现外商独资银行、中外合资银行财产不足清偿债务的,经中国银监会同意,应当立即向()申请宣告破产。
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下列哪项不是农村资金互助社申请开业时应向银行业监督管理机构提交的文件()。
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商业银行董事会应明确()名非执行董事负责防火墙以及关联交易的监督、管理和审查。
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信托投资公司自用固定资产、股权投资和资产支持证券的投资余额总和不得超过其净资产的()%。
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因非法金融业务活动形成的债权债务,由()负责清理清退。
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金融资产管理公司的高级管理人员须经()审查任职资格
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。一项技术出现或引进之后,自然会产生技术客体即机器等实物和技术主体,即操作人员。但仅有的主客体还不能构成现实的技术活动。客体和主体只有在人类的物质生产劳动中构成一定的“社会结合”,技术活动才能得以正常运行,才能成为改造自然的现实力量。主体与客体之间的“社会结合”也就是管理。可见()。
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转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。
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支票属于见票即付的票据,不得另行记载(),否则该记载无效。
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()是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。
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从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱,及时报告()和可疑交易,履行反洗钱义务。
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商业银行仅以出资额对所设立的基金管理公司承担有限责任,并通过基金管理公司()依法行使股东权利。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款分类标准中,在农户信用评定等级为优秀档次情况下,当农户信用贷款本金或利息逾期61天-90天时,贷款一般划为()
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预期的通货膨胀率上升会引发()。
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以下()不属于表内授信。
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企业因特定用途需要开立的账户是()。
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商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,属()。
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农村商业银行要设立异地支行,须最近()个会计年度连续盈利。
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我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立()基本存款账户。
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对于严格按照授信业务流程及有关法规,在各个工作环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员,授信一旦出现问题,()。
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商业银行不得利用个人理财业务,进行()活动。
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行政复议机关在进行调查时,调查人员不得少于()人。
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对大多数银行来说,()是最大、最明显的信用风险来源。
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借款人的还款能力出现明显问题,依靠其正常经营收入,已无法保证足额偿还本息的贷款为()类贷款。
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对农村合作金融机构入股比例、投资地域、()实行“三放宽”,吸引各类资本投资入股,增强农村合作金融机构支农实力。
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商业助学贷款是指银行业金融机构按商业原则自主发放的用于支付境内高等院校困难学生学费、()费和就读期间基本生活费的商业贷款。
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中间业务收入已经成为西方国际性商业银行营业收入的主要组成部分,占比一般为()。
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《个人住房贷款管理办法》规定,以房产作为抵押的,借款人需在合同签订前办理房屋保险或委托贷款人代办有关保险手续。抵押期内,保险单由()保管。
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商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时,可以投资于()产品。
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金融机构应运用适当的风险评估方法或模型对衍生产品交易的市场风险进行评估,按()原则管理市场风险,调整交易规模、类别及风险敞口的水平。
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金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的()。
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()类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失。
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金融资产管理公司对持有国有企业(包括国有全资和国有控股企业)的债权资产进行出售时,应提前()天书面告知国有企业及其出资人或国有资产管理部门。
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金融机构为境内机构和个人办理衍生产品交易业务,应披露的信息不包括()。
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个人贷款借款合同应符合()的规定,明确约定各方当事人的诚信承诺和贷款资金的用途、支付对象(范围)、支付金额、支付条件、支付方式等。
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商业银行制定服务价格,应至少于执行前()个工作日向银监会报告,并应至少于执行前个工作日在相关营业场所公告。
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合议庭评议案件,实行()的原则。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,授信按期限分为短期授信和中长期授信,短期授信指()的授信。
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市场风险是指()
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个人住房贷款的贷款期限最长不得超过()。
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《企业集团财务公司管理办法》中,财务公司出现以下除哪种情形外,中国银监会可以责令其整顿。()
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根据《商业银行法》的规定,商业银行可以在境内()。
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不属于《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分有()。
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银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处以下数额罚款()
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《商业银行合规风险管理指引》所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、()和准则相一致。
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财务公司出现严重支付危机时,中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿,整顿时间最长不超过()
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商业银行应根据各地市场情况的不同制定合理的贷款成数上限,但所有住房贷款的贷款成数不超过()。
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对银监分局作出的具体行政行为不服,申请行政复议的案件,由()管辖。
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商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是()。
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农村信用合作联社的筹建期为自批准之日起()个月。
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《个人住房贷款管理办法》规定,贷款期限最长不得超过()年。
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抵押贷款的贷款额要根据企业信誉情况和抵押物情况加以确定,抵押率原则上不超过50%,最高不超过()。
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未能按期完成农村合作银行筹建工作的,申请人应当在筹建期限届满前()个月向银监会提交筹建延期申请。
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持票人对支票出票人的权利,自出票日起()内不行使而消失。
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因不动产纠纷提起的诉讼,由()人民法院管辖
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应当预见自己的行为可能发生危害社会的结果,因为疏忽大意而没有预见,或者已经预见而轻信能够避免,以致发生这种结果的,是()。
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商业银行及其控制关联方所发行的其他证券,其入股的保险公司直接或间接持有量不得超过该证券发行总量的()。
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银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的评价,()内必须覆盖全部分支机构。
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生源地信用助学贷款期限原则上按全日制本专科学制加()年确定。
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长期负债是指商业银行在()时间需要偿还的债务。
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农村合作银行根据股本金来源和归属设置()。
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农村资金互助社召开社员大会(社员代表大会),理事会应提前()个工作日通知属地银行业监督管理机构,银行业监管机构有权参加。
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《商业银行法》立法宗旨中的保护合法权益是指()
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商业银行应通过有效的管理信息系统,建立健全风险管理架构,()各类金融创新活动带来的风险。
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某商业银行于去年8月开展了如下业务:向光明设备厂贷款120万元;承诺当年11月向发电广放款100万元;吸收各种存款2000万元;办理于当年11月到期国库券回购业务;100万元购进长海机器厂企业债券500万元;开办人身意外保险业务50万元;受供电局委托收取居民用电费60万元;向光明设备厂投资人股50万元;办理居民委托投资80万元;向央行办理票据再贴现20万元向城市商业银行拆人资金100万元;为发电厂提供咨询服务,收取服务费10万元;发行面向居民为主的金融债券500万元;办理供电局未到期的票据贴现30万元;代理政策性银行放款90万元。请依据该商业银行开展的业务情况回答:该银行的下列业务,属于资产业务的是()。
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农村商业银行董事不得()
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根据《商业银行授信工作尽职指引》规定,下列授信工作人员中,商业银行应依法、依规追究责任的有()
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我国的货币市场主要包括()。
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在国际金融市场,商业票据的目的是满足企业()资金需要。
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加强联行业务管理,要坚持()分管原则
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下列哪几种情形不能享有票据权利()
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下列哪些金融机构是农村中小金融机构()
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固定资产投资项目资本金制度适用范围包括()。
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经批准,村镇银行可以开设以下业务()
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按照保证金担保的对象不同,保证金存款可分为()。
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对债权类资产进行追偿的,包括()等方式。
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对公存款各类业务一般有()等环节。
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经银行业监督管理机构批准,农村资金互助社可以经营以下业务()。
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商业银行应至少披露银行账户股权风险暴露的以下定性信息()。
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股东出现下列情形之一时,应当及时通知信托公司()
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银行从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则。自觉抵制()等不正当竞争手段。
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《股份制商业银行公司治理指引》规定:商业银行公司治理应当遵循以下基本准则:()。
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邮政储蓄机构经营金融业务,应具备下列哪些条件()。
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《商业银行流动性风险管理指引》明确,商业银行确定流动性风险限额时可参考以下因素:()
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对债券融资业务的监管要求是()。
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商业银行制定服务价格、提供银行服务应当遵守国家有关价格法律、法规及规章的规定,应当遵循()的原则。
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商业银行的总行与分支机构关系说法正确的是()
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商业银行评估整合风险,包括但不限于分析并购双方是否有能力通过以下哪些方面的整合实现协同效应()。
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商业银行开展个人理财业务有下列()情形构成犯罪,可法追究刑事责任。
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表外业务有()。
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信托公司经营信托业务,在任何情况下均不得有()等行为
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根据《行政处罚法》的规定,可以实施行政处罚行为的主体包括()。
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根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,银监会实施行政许可应当遵循的原则有:()
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商业银行的董事会、高级管理层和与市场风险管理有关的人员应当了解本行采用的市场风险(),以便准确理解市场风险的计量结果。
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上市公司(),将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出,或者在卖出后六个月内又买入,由此所得收益归该公司所有。
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商业银行财务会计报告由()组成。
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中国银监会《项目融资业务指引》强调,贷款人应当按照国家关于固定资产投资项目资本金制度的有关规定。根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》(国发(2009)27号)精神,下列说法正确的是():
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商业银行应综合考虑合规风险与()的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。
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持票人对前手的追索权,自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起1年而消灭。()
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在商场、酒店、企事业单位等建筑物内放置的提供取款、转账、查询服务的自动取款机属于自助银行。()
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一般情况下,设立临时机构、异地临时机构、异地临时性经营活动、注册验资等可以开立临时存款账户,该类账户的有效期最长不得超过五年。()
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通过金融市场的融资属于间接融资。()
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法律、行政法规禁止流通的财产,依法经有关主管部门批准后,可以作为信托财产。()
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如果本国货币贬值,出口换得更少外汇,资源将从生产出口产品转移到满足国内需求。()
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分理处必须在取得公安、消防部门对安全、消防设施验收合格证明并报开业决定机关备案后方可开业。()
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金融企业根据有关法律、法规和政策的规定,为职工缴纳的基本医疗保险、基本养老保险、失业保险和工伤保险等社会保险费用,应当据实列入成本(费用)。()
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国有商业银行(包括国有控股银行)向金融资产管理公司转让不良贷款,或者金融资产管理公司收购、处置不良贷款的,担保债权同时转让,无须征得担保人的同意,担保人仍应在原担保范围内对受让人继续承担担保责任。()
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一般存款账户可以办理现金收付。()
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不依赖于其他权利而独立存在的物权为主物权,如所有权、地役权、抵押权、典权。()
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或有负债从根本上说是一种潜在的债务。()
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各银行可以与商业机构联合发放不记名、由商户发售并开具购物发票的联名储值卡。()
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金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易时,被视为衍生产品的交易商。()
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金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。()
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开户单位之间的经济往来,除按规定的范围可以使用现金外,应当通过开户银行进行转账结算。()
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根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》,在授权、授信有效期内,商业银行对授权、授信进行调整或授权、授信终止,属于银行机构内部事务,不用告知银行监管部门。()
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共同共有没有共有份额。()
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个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日。()
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在商业银行的各类资产业务中,存款是最为核心的业务。()
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明细核算由总账、分户账、余额表组成;综合核算由科目日结单、日记表、登记簿组成。()
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证券投资类信托产品,信托公司应当根据市场情况以及不同业务的特点,确定适当的预警线,并()
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下列对物权的表述中不正确的是()。
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国务院银行业监督管理机构应当在规定的期限,对下列申请事项作出批准或者不批准的书面决定;决定不批准的,应当说明理由:银行业金融机构的设立,自收到申请文件之日起()内作出决定。
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金融机构违反《个人存款账户实名制规定》,可处()罚款。
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因学历不符而需要个案审核者,应在国内重点大学、正规专业培训机构、金融行业协会,或者我国教育主管部门认可的国外大学、国际金融组织、国外中央银行、金融监管当局或著名金融机构接受过经济、金融或企业管理等方面的专业培训,累计培训时间不少于()年,并获得相应的培训书面证明
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农业银行要正确处理商业运作与()的关系,调整组织与信贷管理方式,切实发挥商业金融支农服务骨干和支柱作用。
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拟任农村合作银行营业部主任(总经理),应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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银行对下列哪种贷款不计提贷款损失准备()。
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根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,()不属于商业银行的关联自然人。
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申请人提交准入事项的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求的,受理机关在收到补正申请材料之日起()日内作出不予受理申请决定,向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理的理由。
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假定货币供给量不变,货币的交易需求和预防需求增加将导致货币的投机需求()
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人民币由()指定的专门企业印制。
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境内非金融机构作为村镇银行发起人,净资产应达到全部资产的()以上。
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资产管理公司投资项目经审议决策机构审议,并获()以上(含)成员投票通过后,由公司总裁批准实施。
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剩余期限在4年(含)以上的次级定期债权折算为附属资本的比例为()。
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上市商业银行涉及的诉讼事项,单笔金额超过经审计的上一年度净资产金额()的,公司应及时公告。
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北京某公司经理王某携带新加坡某银行为付款银行的汇票一张,赴东南亚办理业务,途中在香港不慎将该汇票丢失。失票人王某请求保全票据权利的程序适用()法律。
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贷款核销是银行根据审慎会计原则,以计提的()冲减认定的贷款损失的账务处理过程。
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贷款人应根据重大经济形势变化、()等异常情况,对贷款审批环节进行评价分析,及时、有针对性地调整审批政策,加强相关贷款的管理。
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商业银行在计算核心资本充足率时,应从资本中扣除对未并表金融机构资本投资的()。
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境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定,向国家外汇管理部门报告()情况。
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设立信托,确定的信托财产必须是()的财产。
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国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的()。
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资产的“三性”是指()。
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汇票的付款人承兑汇票,不得附有条件,附有条件的()。
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甲企业欠乙商业银行保证抵押贷款,法院变卖了甲单位全部抵押资产,差额部分,商业银行有权向()追索。
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银行取得抵债资产时,按()作为抵债资产入账价值。
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目前我国对商业银行的贷款利率管理实行:()
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金融资产管理公司应对资产处置公告的媒体选择、发布形式等严格审查把关,并应将选择确定的发布资产处置公告的媒体报财政部驻各地财政监察专员办事处和()备案。
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商业银行要根据国家宏观调控的要求,关注行业发展,贯彻国家产业政策。要建立(),准确把握市场供求关系和产业变化趋势,合理配置信贷资金,规避信贷风险。
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资产管理公司应按照()原则,根据商业化收购资产的预计风险,足额提取风险准备。
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拟任农村合作银行行长、副行长,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作3年以上)。
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农村合作银行的筹建期为自批准决定之日起()个月。
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审核批准商业银行流动性风险承受能力、流动性风险管理策略、重要的政策、程序、流动性风险限额和流动性风险应急计划,并根据风险管理需要及时对以上内容进行审议修订,审议修订工作至少每年()次。
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0商业银行投资入股保险公司应严格遵守()经营的规定,不断完善与其投资的保险公司之间的防火墙制度。
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银行卡发卡业务必须严格执行相关操作规程,银行卡申请表()。
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负责统一编制全国金融统计数据、报表的机构是()。
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银行审慎监管原则就是监管当局要()评估银行机构的风险。
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混合资本债券期限在15年以上(含15年),发行之日起()年内不得赎回。
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1988年巴塞尔委员会发布了《关于统一资本计量和资本标准的国际协议》,它提出的()的最低资本金要求。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款分类标准中,在农户信用评定等级为一般或未参加农户信用等级评定的情况下,农户质押贷款本金或利息逾期271天-360天时,贷款一般划为()
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减刑以后实际执行的刑期,判处管制、拘役、有期徒刑的,不能少于原判刑期的()。
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设立农村资金互助社应有()名以上符合《农村资金互助社管理暂行规定》所规定社员条件要求的发起人。
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商业银行的附属资本不得超过核心资本的()。
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农村商业银行要在注册地辖区内设立支行,申请人应当公司治理良好,内部控制制度健全有效,最近()年未发生重大违法违规行为。
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监管评级()级以上的农村合作银行可在注册地辖区内申请设立支行。
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商业银行的授权、授信,应有书面形式的授权书和授信书。授权人与受权人应当在授权书上()。
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根据《银行业金融机构案件信息统计制度》,银行业金融机构报送案件情况的文字说明应于()时限内报送。
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?保险合同是()与保险人约定保险权利义务关系的协议。
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变动投入量增加1单位所引起的总产量变动量称为()。
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贷款人应通过()或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制.
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商业银行资产利润率不应低于()。
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实行政府指导价的服务价格按照()的原则制定。
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明知是作废的汇票、本票、支票而使用的,构成()。
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《商业银行法》规定,商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
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各保险公司和商业银行进行银行代理保险产品的宣传和信息披露管理时,()有资格印发和管理各类宣传材料。
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进口保理业务风险主要是()
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金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的,应当经()批准。
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下列不属于现阶段金融租赁公司业务范围的是()
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商业银行次级债是指商业银行发行的,本金和利息的清偿顺序列于商业银行()之后、先于商业银行股权资本的债券。
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鼓励采取银团贷款方式的情形包括单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额比例达()
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抵押物依法被继承或者赠与的,抵押权()。
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信息不对称的涵义是指()。
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《中华人民共和国合同法》规定,应当先履行债务的当事人,有确切证据证明对方出现下列哪些情形时,可以中止履行:()
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中国人民银行履行()职责。
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对资本不足的商业银行,银监会可以采取下列纠正措施()。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,同时满足下列哪些条件时,借新还旧贷款原则上划为关注类()
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商业银行应逐项披露资本构成。附属资本的期末数,具体包括()。
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保理业务中,卖方/供应商/出口商将其基于其与买方(债务人)订立的货物销售/服务合同项下所产生的现在或将来的应收账款转让给保理商,由保理商为其提供()等服务中的至少两项。
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下列哪些案件是按照《民事诉讼法》,人民法院不公开审理的民事案件?()
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《商业银行法》规定,商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定()等事项。
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商业银行应当建立与全面风险管理相适应的管理信息系统。管理信息系统应具备以下主要功能()。
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《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,按照权、责、利相结合的原则,建立和完善农村小额贷款绩效评估机制,逐步建立起()的考核体系
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资产公司必须按规定的()等要求进行资产处置公告
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管理信息系统应能确保董事会、高级管理层及相关部门适时了解以下有关流动性风险管理的事项:()。
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代理社是社团贷款的管理人,具体履行以下基本职责()。
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银行和信托公司开展信贷资产证券化合作业务,应当遵守的规定包括()。
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中资商业银行境内分支机构变更包括()。
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依照中华人民共和国有关法律、法规,经批准在我国境内设立的下列哪些机构属于外资银行营业性机构。()
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根据《银行会计档案管理办法》,下列会计档案须永久保管的有()
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房地产估价机构的选用,由商业银行内信贷决策以外的部门,按照()的原则,择优决定。
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银监局负责核准或者取消本辖区外资银行下列人员的任职资格()
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以下选项中,不构成甲公司的解散事由是()。
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监管部门在调查非法金融机构和非法金融业务活动时,对与案件有关的情况和资料,可以采取()等手段取得证据。
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按照交易方式,同业拆入款项可以分为()。
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会计报告使用者包括()。
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根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下()情形之一时,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施:
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银行卡收单机构要建立完备的商户档案,包括以下内容()。
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商业银行的审慎经营内容包括()。
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短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点,有可能属于可疑支付交易?()
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客户未按国家规定取得()的,或虽然取得,但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的,商业银行不得提供授信。
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就总体而言,货币政策的最终目标包括()。
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合作银行(联社)与一个关联方之间单笔交易金额占合作银行(联社)资本净额()以上,或合作银行(联社)与一个关联方发生交易后合作银行(联社)与该关联方的交易余额占合作银行(联社)资本净额()以上属于重大关联交易。
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公司股东会或者股东大会、董事会的决议在下列()情形下无效。
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证券交易的集中竞价应当实行()的原则。
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商业银行计算资本充足率时,应从资本中扣除以下项目:()
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行政机关应当将法律、法规、规章规定的有关行政许可的什么内容在办公场所公示()
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财务公司申请设立分公司,应当符合下列条件()
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设立农村合作银行应当符合以下条件()
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在经济周期的危机阶段,企业资金周转困难,需要银行的救助,所以此时银行的负债规模上升。()
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商业银行入股的保险公司所印制的保险单证和宣传材料中不得使用其股东银行的名称及各类标识。()
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商业承兑汇票是由收款人或承兑申请人签发,并由承兑申请人向开户银行申请,经银行审查同意承兑的票据。()
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商业银行董事会负责组织银行资本充足评估程序的开发和运行,执行资本规划,确保持续满足内部资本充足率目标。()
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目前,金融机构可以完全自主设置其贷款利率水平。()
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2002年1月1日实行的《银行贷款损失准备计提指引》规定,银行一般准备年余额不得低于年末贷款余额的2%。()
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公司章程对公司、股东、董事、监事、经理具有约束力。()
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商业银行应当建立有效的授信决策机制,如设立审贷委员会,行长可以担任审贷委员会的成员。()
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汇票上未记载付款日期的,为见票后定期付款。()
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银监会《法律工作规定》所称法律工作,是指银监会为履行银行业监管职责,执行法律和行政法规,制定、执行规章和规范性文件的活动以及相关保障工作。()
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金融租赁公司的注册资本必须为实缴货币资本。()
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商业银行可以设立独立的授信工作尽职调查岗位,人数较少的,也可以暂时由稽核等岗位代替。()
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申请基金托管资格的商业银行隐瞒有关情况或者提供虚假申请材料的,中国证监会、中国银监会不予受理或者不予行政许可,并给予警告,申请人在二年内不得再次申请基金托管资格。()
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汇款人对汇出银行已经汇出的款项可以申请撤销。()
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金融机构在申请开办电子银行业务时,应当按照有关规定对完成测试的电子银行系统进行安全评估。()
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建立企业年金的企业,应当确定企业年金受托人(以下简称受托人),受托管理企业年金。受托人可以是企业成立的企业年金理事会,也可以是符合国家规定的法人受托机构。()
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商业银行董事会负责《商业银行资本充足率信息披露指引》所规定的信息披露,并保证披露信息的真实、准确和完整,同时负责制定信息披露政策,包括信息披露内容、过程及其他相关政策等。()
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商业银行应当持续满足银监会的最低资本充足率要求。()
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市场流动性风险是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下,无法及时有效满足资金需求的风险。()
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《关于规范银行代理保险业务的通知》中,每个专业代理机构可以与多家保险公司建立代理关系。()
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商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理,定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况,监督操作风险管理政策的执行情况。()
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()类贷款是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分。
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人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时,其他股东在同等条件下()
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以背书转让的汇票,后手应当对其直接前手背书的()负责。
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张某所有的奶牛病了,张某带奶牛到兽医李某处医牛,医疗费200元,张某觉得太贵,不原意支付,李某遂将奶牛扣下,告诉张某如果10天内不交200元钱,就把奶牛卖了抵债,张某不同意,但是没有办法,只好先回家了。下列说法正确的是()。
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金融机构按计划决定停办部分电子银行业务类型时,应于停办该业务前()个月内向中国银监会报告,并予以公告。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人处于停产、半停产状态,固定资产贷款项目处于停建、缓建状态时,贷款一般划入()
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。北美自由贸易协定规定:在5年内,美国对墨西哥出口四分之三的零件的关税将取消,立即取消2.5亿美元美国向墨西哥出口的纺织品和服装的贸易限制;墨西哥开放金融服务市场,允许美国银行和证券公司建立独资机构,允许目前合资的公司到1996年获得100%的所有权。可见()。
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商业银行董事会应制定与本行战略目标()且适用于全行的声誉风险管理政策。
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目前我国票据贴现业务的主要票据是()。
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银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密,尚不构成犯罪的,依法给予()。
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实行政府指导价的商业银行具体服务项目及其基准价格和浮动幅度,由国家发展和改革委员会会同()制定、调整。
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商业银行办理中间业务时是以()的形式出现。
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证券公司申请股票质押贷款,其质押股票市值=质押股票数量×前()个交易日股票平均收盘价。
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,一般企业信贷资产风险十级分类中,借款人经营状况稳定,连续保持良好的信用记录,借款人处于良性发展状态,规模适中,所在行业前景号,借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的,一般划为()
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下列哪项不属于监事会的职权()。
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下列哪一选项属于所有权的继受取得()。
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依据《金融违法行为处罚办法》,金融机构的工作人员受到()处分的,终身不得在金融机构工作。
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商业银行及其分支机构自行停业连续()的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
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动产物权的设立和转让,自()时发生效力,但法律另有规定的除外。
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下列哪项不属于核心资本()。
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商业银行开展个人理财顾问服务应至少建立()两个层面的内部监督机制。
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合同法不适用于()
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被撤销金融机构的清算财产,应当按照()顺序清偿。
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商业银行()部门相关人员负责研究业务中的法律问题,提供法律支持
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商业银行申请开办离岸银行业务,除主管人员外,其他从业人员中至少50%应从事()业务3年以上。
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商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时,单一客户起点销售金额不得低于()万元人民币(或等值外币)。
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资金保管机构更换的,受托机构应当在()个工作日内向银监会报告,并报送新签署的资金保管合同。
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金融企业因案件导致的资产损失,经公安机关立案()年以上,仍无法收回的债权可以认定为呆账。
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储蓄存款利息所得税的扣缴义务人每月代扣的税款,应当在次月()日内缴入中央国库
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政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于()。
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保险人、被保险人为查明和确定财产保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用,由()承担。
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农村信用社监管评级中,不良贷款率满分值为低于()
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当劳动的总产量下降时,()
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有未弥补历年挂账亏损,资产减值准备计提比例未达到规定要求的农村信用社,当年减免所得税形成的收入,应首先用于()
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在采取所有可能措施或一切必要的法律程序之后,本息仍无法收回或只能收回极少部分的贷款可划分为()。
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单位定期存款到期不取,逾期部分按()挂牌公告的活期存款利率计付利息。
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甲公司向乙银行贷款1000万元,约定2005年12月2日一次性还本付息。丙公司以自己的一栋房屋作抵押。甲到期没有清偿债务,乙银行每个月都向其催收,均无效果,最后一次催收的时间是2007年3月6日。乙银行在下列哪一时间前行使抵押权,才能得到法院的保护()。
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可被视为银行流动性资产的是()。
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下列项目中应计入营业外支出的是()。
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对每一营业机构的风险评估每年至少()次,审计每年至少一次。
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国务院审计、监察等机关,应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行()。
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银行、信托公司进行业务合作应该遵守关联交易的相关规定,并按规定进行()。
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《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,商业银行对核心资本总额、附属资本总额、资本充足率、核心资本充足率等重要信息应每()披露。
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,挪用贷款如属明知借款人会挪用仍发放的贷款,结合被挪用贷款的用途,至少归()及以下
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商业汇票的付款期限最长不超过()个月。
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商业银行内部控制评价中的测试抽样,抽样样本是根据业务频次确定抽样量参考标准,每周执行一次的业务或事项,抽样量应保持在()。
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除国家限制外部投资者进入并经银监会事先同意的特殊行业的企业集团外,新设财务公司应有丰富行业管理经验的战略投资者作为出资人,或经营团队中至少引进1名有丰富从业经验的高级管理人员和()名风险管理专业人员
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关于业务发展与风险防范,下列说法错误的是:()
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商业银行应加强对银行卡交易密码的管理,交易密码的设置不得少于()位。
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利率风险按照来源的不同,可以分为重新定价风险、()、基准风险和期权性风险。
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()以上董事联名提议时,农村商业银行应召开临时董事会
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在犯罪过程中,自动放弃犯罪或者自动有效地防止犯罪结果发生的,是()。
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贷款人在短期贷款到期()之前,应当向借款人发送还本付息通知单。
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财务公司发行的金融债券的()由投资人自行承担
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农村商业银行董事会人数不足《公司法》规定的法定最低人数或少于章程规定人数()时,农村商业银行应召开临时股东大会
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已连续中断任职()年以上、再重新担任中资商业银行董事或高级管理人员,须重新申请任职资格。
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次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与次级贷款之比,应小于()。
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内部审计力量不足的商业银行,应当委托()对其市场风险的性质、水平及市场风险管理体系进行审计。
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信托计划发生信托财产可能遭受重大损失情形,信托公司应当在获知有关情况后()个工作日内向受益人披露。
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短期授信指()年以内的授信。
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有价证券场内交易是指通过()进行的证券交易。
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()是金融资产管理公司为实现经营目标根据经营环境变化,通过制定和实施一系列制度、程序和办法,对经营与管理过程中的风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
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对于行政许可事项,需要对有关举报材料进行核查的,自()之日起到核查结束的时间不计算在审查期限内。
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照银监法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施()。
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商业银行对其分支机构实行()财务制度。
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财务报告包括()。
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下列哪些事项,应当办理会计手续,进行会计核算()。
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我国商业银行附属资本包括()。
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以下属于程序法的有()
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根据《中华人民共和国票据法》,对于(),汇票持票人可以行使追索权。
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中资商业银行收购其他银行业金融机构设立分支机构的,应当符合以下条件()。
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信托公司开展信托业务,不得有下列行为()
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《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称受信人为()。
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()方式不属于账外经营行为。
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按照保证金担保的对象不同,保证金存款可分为:()
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农村商业银行董事应谨慎、认真、勤勉地行使本行所赋予的权利,以保证()
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在客户信用等级和客户评价报告的有效期内,对发生影响客户资信的重大事项,商业银行应重新进行授信分析评价。重大事项包括()。
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业务部门负责人在执行规章制度方面存在问题的,有下列哪些处理方式()
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商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别各类风险。对于设备采购和更新融资需求应关注()。
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甲为工商局干部,乙为公安局干部,两人共同故意作出违法没收李某财产的决定,为此()
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经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照规定,对经常项目外汇收支中()进行合理审查。
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根据《商业银行内部控制指引》,商业银行应当指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。其中内部控制的建设、执行部门负责()
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张律师在向客户介绍股份有限公司募集设立的程序时,有以下一些说法,其中()是正确的。
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表外信贷业务主要包括()以及贷款承诺(限于已经签定了借款合同或合作协议的账户透支业务中未支用的额度,借款合同中分期用款尚未支用的贷款)。
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银行业金融机构“背对背”交易中的风险包括()。
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在制定的规规章制度中,有下列()内容的,应一律废止。
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中央银行一般都具有()三大职能。
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从商业银行的经营情况看,保证金存款业务主要有以下风险点()。
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银行业监督管理机构依法履行对邮政储蓄机构的监管职责,对邮政储蓄机构经营的各项金融业务进行()。
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《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》要求银行按照相互协调、平衡制约的原则,合理配置的内部组织机构是指()。
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商业银行贷款,应当遵守的资产负债比例管理规定包括()。
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单位定期存单质押担保的范围包括()。
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电子银行内控制度的评估,应至少包括以下内容()。
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信托计划文件应当包含以下内容()
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经中国银行业监督管理委员会批准,农村信用社可经营下列()人民币业务。
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并购贷款是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。其中并购是指境内并购方企业通过()等方式以实现合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,农村合作金融机构非信贷资产风险分类应遵循的原则()
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某股份有限公司董事会讨论经理的人选和职权问题,正确的意见是()
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根据《物权法》规定,有下列情形之一的,担保物权消灭()。
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寄存人寄存货币、有价证券或其他贵重物品的,应当向保管人声明,由保管人验收或封存。寄存人未声明的,该物品毁损、灭失后,保险人可以按一般物品予以赔偿。()
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中国银行业监督管理委员会根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督。()
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银团贷款成员应定期向当地银行业协会报送银团贷款有关信息。()
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金融资产管理公司有关部门、分支机构和人员应积极配合内部监督检查部门和外部监管机构的工作,对拒绝、阻挠相关工作和打击、报复、陷害监督检查人员的行为要严肃处理。()
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商业银行根据业务发展和投资管理情况,需要对已签订的收费标准和收费方式进行调整时,无需获得客户同意或在协议中约定。()
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非保证收益理财计划可以分为保本固定收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。()
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基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。()
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个人存款实名制规定所称个人存款账户,是指个人在金融机构开立的人民币,不包括外币存款账户。()
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社团贷款可以展期一次。如贷款期限不超过一年,展期期限不得超过原贷款期限的一半;如贷款期限超过一年,展期期限不得超过原贷款期限。()
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商业银行及其分支机构可以转让、出借经营许可证。()
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董事会例会至少应当在会议召开十五日前通知所有董事。()
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货币政策是调节社会总供给的政策。()
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贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。()
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根据《银行会计档案管理办法》,同一会计档案采用不同介质保存的,至少应有一种介质的会计档案满足保管期限的要求。()
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由于重要信息系统服务异常,在业务服务时段内银行业金融机构一个省业务在5个小时内无法正常开展的,确定为特别重大突发事件。()
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金融企业的会计核算应当及时进行,可根据情况适当延后,但不得提前。()
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农村资金互助社社员大会(社员代表大会)做出修改章程或者合并、分立、解散和清算的决议应当由该社社员表决权总数的三分之二以上通过。()
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信托公司在处理信托事务时应当避免利益冲突,在无法避免时,应向委托人、受益人予以充分的信息披露,或拒绝从事该项业务。()
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银监会案件信息管理系统中的案件信息统计表管理子系统与银监会统计部《案件信息统计表》相对应,包括统计月报和千万元以上重大案件信息管理。()
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在社团贷款中,成员社仅需依赖牵头社做出的信贷评估。()
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《证券公司股票质押贷款管理办法》所称借款人为依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司(指法人总部),贷款人为依法设立并经中国银行业监督管理委员会批准可经营股票质押贷款业务的商业银行。()
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银监会应当自收到信托投资公司申请特定目的信托受托机构资格,应在收到完整申请材料之日起()个工作日内决定是否受理申请。
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由于银行业金融机构重要信息系统服务异常,在业务服务时段导致其一个省业务无法正常开展6个小时(含)以上的,属于()类突发事件。
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商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行()的比例不得超过10%。
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借款人在本社(行)贷款的还款情况正常,但在其他金融机构的贷款被划为次级类,则五级分类时该贷款应划为()。
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行政许可法规定可以设定行政许可的事项,尚未制定法律、行政法规的,()可以设定行政许可。
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()可以作为行政复议机关履行行政复议职责。
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在我国银行挂出的外汇牌价中()。
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下列情形中属于效力待定合同的有()
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信贷资产实施证券化后,信托公司应当随时了解信贷资产的管理情况,并按规定向()披露。
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金融资产管理公司分支机构也应健全处置程序,成立相应的资产处置专门审核机构,对()负责。
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汽车金融公司的监管机构是()。
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现金由企业送存商业银行的行为称为()。
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根据《票据法》有关规定,下列各项中,不影响汇票效力的记载事项是()。
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下列单位,无权扣划个人存款的()
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未经中国人民银行批准,任何单位和个人不得研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备。违反规定的,由()和其他有关行政执法机关给予行政处罚。
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公司以其()所在地为住所。
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外资银行营业性机构开业前应当在()上公告。
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境外金融机构投资入股中资金融机构,应当经()批准。
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小企业客户经理开展授信尽职调查,应出具书面调查报告,调查报告内容须包含对银监会等相关征信系统中有关小企业及其()的查询情况。
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()依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。
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对生源地助学贷款,借款人如不能在合同规定期限内按期偿还贷款本金,应提前向贷款人申请展期,贷款展期仅限()次。
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财务公司拆入资金比例不得高于()
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贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的()管理制度。
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集团客户授信风险暴露后,商业银行在对授信对象采取清收措施的同时,应特别关注()。
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对境外商业银行、证券公司的债权,注册地所在国或地区的评级为AA-以上(含AA-)的,风险权重为(),AA-以下的,风险权重为。
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商业银行未经批准设立分支机构的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足五十万元的,处()罚款。
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拟任村镇银行行长,应具有()以上学历,从事金融工作年以上,或从事相关经济工作年以上(其中从事金融工作2年以上)。
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正常贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比,应小于()。
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非银行金融机构作为股份制商业银行法人机构的发起人,其资本总额不低于加权风险资产总额的()。
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农村资金互助社发起人最少应有()人。
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货币供应量成倍扩张或收缩的程度,在数量上常常用概念表示为()。
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《商业银行资本充足率信息披露指引》规定,商业银行对实收资本或普通股及其他资本工具的变化情况应()披露。
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按照《商业银行内部控制指引》的规定,()负责执行已批准的各项战略、政策、制度和程序,负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构,建立识别、计量和管理风险的程序,并建立和实施健全、有效的内部控制,采取措施纠正内部控制存在的问题。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》,商业银行应通过非现场和现场检查,及时发现授信主体的潜在风险并发出预警风险提示。下列哪项是预警信号。()
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对挪用的贷款质量分类最高只能分为:()
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抵债资产入账价值是指银行取得()后,按照相关规定计入抵债资产科目的金额。
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证券投资基金风险的承担者是()。
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表内授信包括()、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等。
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根据我国《票据法》的规定,汇票保证中未记载保证日期的,以()为保证日期。
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衡量商业银行流动性的总体水平,商业银行流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于()。
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国际贸易结算的方式不包括()
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商业银行开立远期信用证业务,必须严格审查开证申请人的资信状况、偿付能力,并核定每一客户开立远期信用证的()。
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金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备。
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根据合同法规定,技术进出口合同的诉讼时效期间为()
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现代租赁业发端于19世纪后期的美国和()
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上市商业银行与关联自然人发生的交易金额在()万元以上,应当及时披露。
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中期贷款的贷款期限为()
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小企业授信审查,要审查或验证授信金额、授信期限和授信用途的()性。
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根据《信托投资公司信息披露管理暂行办法》,信托公司信息披露应当遵循的原则不包括:()
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境内非银行金融机构如要发起设立农村商业银行,其资本总额不低于加权风险资产总额的()。
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商业银行应当将加强()作为操作风险管理的有效手段。
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巴塞尔协议规定的资本充足率标准是()。
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商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为()。
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长期次级债务是指原始期限最少在五年以上的次级债务。在距到期日前最后五年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣()。
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外资银行营业性机构违反本条例有关规定,未按期报送财务会计报告、报表或者有关资料,或者未按照规定制定有关业务规则、建立健全有关管理制度的,由国务院银行业监督管理机构责令限期改正;逾期不改正的,处以()罚款。
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银行汇票是由()签发的。
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按照《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求,通过风险处置和重组改造,使城市商业银行2006年年底前资本充足率达到的标准是指()。
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根据《离岸银行业务管理办法》,“外汇存款”离岸银行业务非居民法人最低存款额为()
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商业化收购不良资产的投资期限原则上不得超过()年
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财务公司的股东对财务公司的负债逾期()年以上未偿还的,中国银行业监督管理委员会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益,用于偿还其对财务公司的负债
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银行业金融机构的审慎经营规则,可以由国务院银行业监督管理机构依照()制定。
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未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按支取日挂牌公告的()利率计付利息。
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()是指尽管债务人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
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董事会可制订商业银行的()方案。
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回扣具有以下法律特征:()
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一般来说,具有()等特征的资产较容易实现证券化。
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常见的票据承兑业务风险及防范要点主要有:()
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根据《中国人民银行法》规定,中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督:()。
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商业银行被撤销,债务的清偿包括:()
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根据《中华人民共和国民法通则》,企业法人有()的,除法人承担责任外,对法定代表人可以给予行政处分、罚款,构成犯罪的,依法追究刑事责任:
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境外非银行金融机构申请设立驻华代表处,应具备以下条件()
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《商业银行风险监管核心指标》规定,商业银行风险监管核心指标分为()三个层次。
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商业银行的核心资本包括()。
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商业银行公司治理的特点有()
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储蓄机构可以办理下列人民币储蓄业务()。
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房地产抵押估价报告应当包含估价的()等必要信息,使委托人和估价报告使用者了解估价对象的范围,合理理解估价结果。
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商业银行对贷款进行分类,应主要考虑以下哪些因素()。
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中资商业银行设立的境内分支机构包括()
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下列各项中,()属于依法收归国有的财产。
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银行从业人员应自觉抵制内幕交易,不得利用内幕信息牟取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱,及时报告(),履行反洗钱义务。
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向中央银行借款业务主要有以下风险点()。
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担保法所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同可以是()。
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根据《中国人民银行法》规定,中国人民银行就年度货币()作出的决定,报国务院批准后执行。
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商业银行实施统一授信制度,要做到()的统一:
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贷款发放前,根据借款人的()等因素,评定借款人的信用等级。
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票据上不得更改的记载事项包括()。
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贷款人应当以要求借款人或者通过借款人要求项目相关方通过以下()方式,最大限度降低建设期风险。
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取得行政许可,又被撤销的,当事人享有以下权利()。
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农村资金互助社申请开业,应向银行业监督管理机构提交哪些文件()
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外国公司有以下特点()
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商业银行不得向关系人发放信用贷款。“关系人”是指()。
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重大案件结案(含内部结案)后,要按照规定格式制作案件档案,内容包括以下哪几项()
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按存款的支取方式不同,储蓄存款分为()
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商业银行应设立专门的信息科技管理委员会,由()部门代表组成。
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财务公司发生挤提存款、()等重大事项时,应当立即采取应急措施并及时向中国银行业监督管理委员会报告
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从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为()。
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对村镇银行内部控制和内部审计的要求有()
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对发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件,而未及时向银行业监督管理部门报告情况、提交书面报告的金融机构及其分支机构,银行业监督管理部门将依据有关法规予以处罚;对金融机构及其分支机构主要负责人及有关责任人,将视情节轻重,依据有关法规给予以下处分:()
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《储蓄管理条例》规定,储蓄机构的设置,应当遵循()的原则。
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商业银行高级管理层承担本银行资本充足率管理的最终责任,负责确定资本充足率管理目标,审定风险承受能力,制定并监督实施资本规划。()
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物权法定原则包括物权种类法定和内容法定。()
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贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下,可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理,但必须明确第三方的资质条件。()
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。()
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国际收支是一个存量概念,它是指一个国家居民在一定时点上所有对外货币支付的净额。()
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因租赁物的质量、数量等问题对供货人索赔,如出租人无过错,不影响出租人向承租人行使收取租金的权利。()
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银行风险具有传染性,因此,银行业监管应确保所有银行不倒闭。()
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定期存款的储户在未到期时就将存款取出,会承担利息损失。()
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货币乘数指货币供应量对基础货币的倍数。货币乘数=基础货币的改变量/货币供应量的改变量。()
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银团贷款牵头行是指经借款人同意、发起组织银团、负责分销银团贷款份额的银行,是银团贷款的组织者和安排者。()
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可撤销的备用信用证是指附有申请人财务状况,出现某种变化时可撤销或修改条款的信用证。这种信用证旨在保护受益人的利益,开证行是根据申请人的请求和指示开证的,如果没有申请人的指示,开证行是不会随意撤销信用证的()
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在同等条件下,受托人有权优先将其固有财产与信托财产进行交易或者将不同委托人的信托财产进行相互交易。()
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商业银行应认真评估客户生产前景,对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价,预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的敏感度分析。()
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金融租赁公司对单一承租人的融资余额不得超过资本净额的30%。()
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发卡机构对于已确认存在套现行为的信用卡持卡人,有权采取降低授信额度、止付等措施。()
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持有人以上述真实凭证为证据提起诉讼的,金融机构应当对持有人与金融机构间是否存在存款关系负举证责任。如金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构交付上述凭证所记载的款项的,人民法院应当认定持有人与金融机构间不存在存款关系,并判决驳回原告的诉讼请求。()
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商业银行销售理财计划,不承担由此产生的投资风险。()
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银行应根据小企业融资主体、融资额度、融资期限、担保方式等要素的不同,提供不同的产品组合服务。()
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存款客户向银行提取现金时,银行账户处理的记账规则属于资产与负债(权益)科目同减。()
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依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票中的被保证人推定为委托付款人。()
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流动资金贷款形成不良的,贷款人应对其进行专门管理,及时制定清收或盘活措施。对借款人缺因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与借款人协商贷款重组。()
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中国人民银行的资本由()出资。
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境内非金融机构作为信托公司出资人,应当具备:年终分配后,净资产不低于资产总额的()
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财务公司对中国银行业监督管理委员会的处理决定不服的,可以依法申请行政复议或()
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()为评价商业银行资本充足状况的定量指标。
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信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料,保存期自信托计划结束之日起不得少于()年。
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离岸账户与在岸账户的头寸抵补超过规定限额,银行应当在()个工作日内主动向外汇局报告,并且及时予以纠正:
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农村资金互助社的附加表决权总票数,不得超过该社社员基本表决权总票数的()。
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代理行应在委托行开立()帐户,存入足额资金。
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()对外代表金融资产管理公司行使职权,负责金融资产管理公司的经营管理。
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储蓄存款在受理挂失前已被他人支取的,储蓄机构()赔偿责任。
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联保协议有效期由借贷双方协商议定,但最长不得超过()。
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国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议,应当自收到建议之日起()内予以回复。
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财务公司发行金融债券应提供的申请材料中包括()资信情况说明
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法律所规定的电子签名是指()
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农村商业银行董事会中,本行职工担任董事的人数应不少于董事会成员总数的(),但不应超过董事会成员总数的。
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商业银行重大声誉事件发生后()小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。
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实施紧缩性财政政策,一般是采用()的措施。
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演绎推理:每题给出一段陈述,这段陈述被假设是正确的,不容置疑的。要求你根据这段陈述,选出一个答案。注意,答案应与所给的陈述相符合,不需要任何附加说明即可从陈述中直接推出。在计算机语言中有一种逻辑运算,如果两个数同一位上都是0时,其和为0;一个为0、一个为1时或两个都是1时,其和为1。那么()。
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商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。
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小企业金融服务专营机构,应建立单独的小企业贷款()和损失拨备制度,制定专项的不良贷款处置政策,建立合理的快速核销机制。
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金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录,与衍生产品交易有关的电话录音应保存()以上。
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商业银行应当对不同类别的市场风险(如利率风险)和不同业务种类(如衍生产品交易)的市场风险制定更详细和有针对性的风险管理政策和程序,并保持相互之间的()性。
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《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行应根据本行确定的业务发展规划及风险战略,拟定明确的目标客户。目标客户主要指()。
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下列属于《行政许可法》规定的行政许可的是:()
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以下业务中,银行承担付款义务的有()
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国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一()。
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银行的净利润等于()。
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单位定期存款可以全部或部分提前支取,但最多可以提前支取()次。
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公开发行公司债券,其最近()平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息。
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我国人民币汇率采用的是()。
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财产保险的保险金额不得超过()。
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农村合作银行董事会中,农户、农村工商户股东担任董事的人数不得少于董事人数的()
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商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务应当符合最近()年无重大违反外汇管理规定记录。
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根据我国《票据法》对支票付款的规定,下列表述中错误的是()。
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商业银行在法定的会计账册外()。
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银行应当在每季度末对抵债资产逐项进行检查,对预计可收回金额低于其账面价值的,应当计提()。
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中国人民银行和各金融机构不得向任何()泄露可疑支付交易信息,但法律另有规定的除外。
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甲向乙借款,将自己的母马出质于乙,在交付母马时,亦交付了马鞍和马鞭。在质权存续期间,母马生下小马驹,因甲到期无力还款,乙欲行使质权。乙行使质权的范围应为()。
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票据持票人对支票出票人的权利,自出票日起()内不行使而消灭。
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根据《票据法》有关规定,票据金额以中文大写和数码同时记载,二者不一致的:()
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银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用(),对所承担的市场风险水平进行量化估计。
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使用虚假的身份证明骗领信用卡的,构成()。
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从事商业银行业务的金融企业,核心资本充足率不得低于()。
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金融机构对电子银行业务处理系统、授权管理系统、数据备份系统的总体设计开发,以及其他涉及机密数据管理与传递环节的系统进行外包时,应经过金融机构()或者法人代表批准。
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甲将其父去世时留下的毕业纪念册赠与其父之母校,赠与合同中约定该纪念册只能用于收藏和陈列,不得转让。但该大学在接受乙的捐款时,将该纪念册馈赠给乙。下列哪一选项是正确的()。
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国务院审计、()等机关,应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行监督。
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甲公司与乙公司签订买卖合同。合同约定甲公司先交货。交货前夕,甲公司派人调查乙公司的偿债能力,有确切材料证明乙公司负债累累,根本不能按时支付货款。甲公司遂暂时不向乙公司交货。甲公司的行为是()
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下列指标中不能用来衡量通货膨胀的是()。
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商业银行贷款损失准备充足率为()。
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上市公司和公司债券上市交易的公司,应当在每一会计年度结束之日起()个月内,公布年度报告。
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行政机关内部科室()做出行政许可决定。
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金融租赁公司在境内保税地区设立的项目公司,是指其依照相关法律法规在境内保税地区为从事融资租赁业务而专门设立的租赁项目()
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持卡人先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡,称()。
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法律规定登记生效的抵押合同签订后,抵押人违背()原则拒绝办理抵押登记致使债权人受到损失的,抵押人应当承担赔偿责任。
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对未经保证人同意转让的债务,保证人()
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商业银行不得对以下用途的业务进行授信()。(1)国家明令禁止的产品或项目;(2)违反国家有关规定从事股本权益性投资,以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股;(3)违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资;(4)其他违反国家法律法规和政策的项目。
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公民的民事()能力一律平等。
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中资商业银行境外机构变更事项银监会自受理之日起()个月内作出批准或不批准的书面决定。
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财务公司的中长期战略规划由()组织制定
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()是指因不能强制执行的合同、法律纠纷或不利判决而对机构的经营或财务状况产生干扰或其它负面影响。
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《商业银行资本充足率信息披露指引》由()负责解释。
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储户遗失存单、存折或预留印鉴的印章的,在特殊情况下,可以用口头或者函电形式挂失,但必须在()天内补办书面申请挂失手续。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,自然人一般农户贷款分类标准中,在农户信用评定等级为较好档次情况下,当农户抵押贷款本金或利息逾期六十天以内时,贷款一般划为()
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根据《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应明确()。
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外商独资银行、中外合资银行设立分行,应当先申请筹建,并将下列申请资料报送其总行所在地银监局(一式两份),同时抄送拟设分行所在地银监局()
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《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受()的风险。
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商业银行设立基金管理公司试点管理办法所依据的法律法规有()。
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中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的()。
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银行监管当局的监管内容包括()。
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村镇银行违反银监部门规定的,银监部门可以采取()等措施,督促其及时进行整改,防范风险
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商业银行的其他负债业务主要包括()。
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贷款分类应遵循以下原则:()审慎性原则。
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要对银行账户利率风险进行计量和监控,其管理信息系统至少应有()功能.
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银行基本账簿包括()。
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银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,可以采取下列措施进行现场检查()
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查封、扣押、冻结的财产灭失或者毁损的,查封、扣押、冻结的效力及于该财产的()。人民法院应当及时作出查封、扣押、冻结该替代物、赔偿款的裁定。
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商业银行在对银行账户利率风险进行计量时,可以采用的主要方法包括()。
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以下那些机关可以查询个人储蓄存款帐户()
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不良贷款管理中应遵循以下哪些原则()。
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民事法律行为应当具备的条件包括()。
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《商业银行房地产贷款风险管理指引》中,商业银行对()的借款人不得发放土地储备贷款。
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目前,风险价值已成为计量市场风险的主要指标,通常由银行的内部市场风险计量模型来估算,主要有以下模型:()
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商业银行应当对计算机信息系统实施有效的用户管理和密码(口令)管理,对用户()等均应当严格控制。
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2009年12月的中央经济会议提到的“三农”是指:()
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市场风险的计量方式包括缺口分析、敏感性分析、运用内部模型计算风险价值、()等。
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《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应加强授信文档管理,对借贷双方的()记录并存档
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商业银行应确保()三者的有效制衡和配合,提高决策效率。
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()产品,银行应与客户书面确认,列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,双方签字认可。
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外汇管理机关依法履行职责,有权采取下列哪些措施()。
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除()外,任何规范性文件一律不得设定行政许可。
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银监会《银行业金融机构内部审计指引》中指出,董事会对内部审计的()承担最终责任。
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银行有下列行为之一的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。()
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下列各项保护所有权的民事方法中,属于物权保护方法的有哪些?()
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公民法人对行政机关实施行政许可有下列权利()。
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哪些情形下,不得担任公司的董事、监事、高级管理人员()。
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可以发起设立农村资金互助社的发起人包括()
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对于宅基地使用权,下列表述正确的是()。
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商业银行服务收费存以下()行为将被处罚。
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财务公司经过整顿,符合下列条件的,可恢复正常营业()
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商业银行应在全面分析与并购有关的各项风险的基础上,建立审慎的财务模型,测算并购双方未来财务数据,以及对并购贷款风险有重要影响的关键财务杠杆和偿债能力指标。()
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重大关联交易按照商业银行内部授权程序审批,并报关联交易控制委员会备案或批准。()
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外资银行监事会由股东代表和适当比例的员工代表组成,具体比例由银行章程规定。员工代表由全体员工推举产生。()
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质押合同自质押物移交质权人占有时生效。()
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有金融债务的企业改制,应当先落实金融债务,经债权金融机构同意后,工商部门才办理改制登记。()
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单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。()
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商业银行根据财政部《关于印发金融企业呆账准备提取管理办法的通知》提取的一般准备计入核心资本。()
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商业银行的行长对商业银行流动性风险管理信息系统的完整性、准确性和有效性承担最终责任。()
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金融租赁公司应按年度以专项报告形式向中国银监会及其派出机构报送设立项目公司开展融资租赁业务的相关情况。()
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根据《银监会关于农村合作金融机构贷款风险分类的补充通知》,微型企业是指从银行业金融机构贷款总额在任何时点不超过1万元人民币的企业法人或其他经济组织。()
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农村合作金融机构税收减免收入可用于股金分红。()
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一般存款账户是指单位在基本存款账户外的商业银行营业机构开立的结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存,但不得支取现金。()
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“当”与“典”在法律上不是一回事。“当”实质上是一种担保方式。()
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国务院银行业监督管理机构应当制定现场检查程序,规范现场检查行为。()
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任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。()
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银监会案件信息管理系统目前只包括违法违纪案件信息管理和刑事案件信息管理两个子系统。()
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以股票质押方式贷款,其股票质押率最高不能超过50%。()
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付款人委托的付款银行的责任,限于按照汇票上记载事项从付款人账户支付汇票金额。()
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《商业银行操作风险管理指引》中操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。()
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以物抵债主要有两种方式:一是协议抵债,即经银行与债务人、担保人或第三人协商同意,债务人、担保人或第三人以其拥有所有权或处置权的资产作价,偿还银行债权;二是法院、仲裁机构裁决抵债,即通过诉讼或仲裁程序,由终结的裁决文书确定将债务人、担保人或第三人拥有所有权或处置权的资产,抵偿银行债权。()
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商业银行的内部审计部门应当定期(至少每年一次)对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。()
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根据《商业银行房地产贷款风险管理指引》,商业银行对申请贷款的房地产开发企业,应要求其开发项目资本金比例不低于()。
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对商户的交易量突增、频繁出现大额、整数交易等可疑、异常现象,()应及时监控和调查处理。
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()类贷款是指尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。
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()费用属于保险公司应当向商业银行支付费用。
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实现有效金融深化和创新的条件中,()是政府不该做的。
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按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定,农村合作金融机构职工担任的监事不得超过监事总数的()。
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未根据分支机构的风险控制能力实行审慎的、有差别的内部授权制度,属于或有负债风险点中的()。
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行政许可法属于()。
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金融租赁公司内部控制制度,应报中国银行业监督管理委员会或其派出机构()
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申请非银行金融机构董事任职资格,拟任人应当具有()年以上的经济、金融、法律、财会或其他有利于履行董事职责的工作经历。
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票据诉讼的举证责任由()的一方当事人承担。
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有限责任公司股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意,其他股东自接到书面通知之日起满()未答复的,视为同意转让。
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企业办理日常结算和现金收付的账户是()。
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“行政机关对申请人提出的行政许可申请的处理,说法不正确的是:()”
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商业银行发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的()。
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《商业银行市场风险管理指引》所称市场风险是指因()的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。
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商业银行次级债券可在()公开发行或私募发行。
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从事授信尽职调查的人员应具备较完备的授信、法律、财务等知识,接受相关培训,并依诚信和()原则开展工作。
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贷款人应建立健全内部审批授权与()机制。审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,企事业单位贷款的分类标准中,当借款人不能偿还其他债权人债务时,贷款一般划入()
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村镇银行自领取营业执照之日起()个月内应当开业。
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抵押人将已出租的财产抵押的,则()。
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董事会会议应有董事出席方可举行。董事会作出决议,必须经全体董事()通过。
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关于确定可收回金额的表述中,下列说法中正确的是()。
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商业银行全部关联度为全部关联授信与资本净额之比,不应高于()。
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()即账面资本,又称权益资本,在数量上等于资产减去负债,即所有者权益,是从会计核算的角度来认识资本,目的是准确及时地反映并保护所有者的利益。
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管辖分行在总行授权权限内对本行有关业务职能处室(部门)和所辖分支行的授权是()。
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外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为()人民币或者等值的自由兑换货币。
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某商场从电视机厂购进100台57厘米彩电。老张从中挑选了五台,此时这五台彩电在法律上的性质是()。
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下列不属于《行政许可法》调整范围的是:()
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金融资产管理公司,是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款,管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的()。
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商业银行()应承担监控操作风险管理的有效性的最终责任。
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设立邮储银行代理营业机构的申请人为()。
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下列机构中有权制定银行业金融机构的审慎经营规则的是:()
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对非银行信贷客户,一般要缴纳()比例的保证金开证,以减少备用信用证业务的风险敞口。
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中长期授信指()年以上的授信。
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金融机构衍生产品交易业务主管人员应当具备()年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历。
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如要设立异地支行,农村合作银行注册资本不能低于()亿元人民币。
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从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为()
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邮政储蓄机构在收缴假币过程中,一次性发现假人民币()张(枚)(含)以上、假外币10张(含10张)以上的,应当立即报告当地公安机关。
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特约商户的资金清算责任和风险管理责任由()承担。
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仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币(或等值外币)
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中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标(试行)》的通知中指出,单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于()。
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申请衍生产品交易业务,中国银监会应当自收到金融机构提交的完整申请资料之日起()日内予以批复。
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贷款人发放的股票质押贷款余额,不得超过其资本净额的()。
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,下列信贷资产中不属于表内信贷资产的是()
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抵债资产保管过程中发生的费用计入营业外支出;抵债资产未处置前取得的租金等收入计入()。
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农村资金互助社分立,其财产作相应的分割,并应当自分立决议做出之日起()日内通知债权人。
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接受单位定期存款的金融机构要给存款单位开出()。
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商业银行提供个人理财顾问服务业务时,要向客户进行风险提示。风险提示应设计客户确认栏和()栏。
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次级债务计入商业银行的()资本。
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委托人设立信托损害其债权人利益的,债权人有权申请撤销该信托,其申请权自债权人知道或应当知道撤销原则之日起()内不行使的,归于消灭。
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关注类贷款减值准备计提比例参照值为()。
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()是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。
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排除风险管理等其他因素,担保机构的()是决定其履行保证责任的基础。
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农村商业银行拨付支行的营运资金不低于()万元人民币。
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社团贷款合同不包括以下内容()。
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公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。违反这一规定,给公司造成损失的,应当承担()。
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国际最大的货币市场---欧洲货币市场的中心在()。
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各银行业金融机构如涉及投资参股非金融企(事)业和项目等重大事项的,要及时报告()。
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我国《公司法》规定,有限责任公司股东向股东以外的人转让出资必须经过()
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商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过()未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。
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贴现人对贴现申请人提交的商业汇票,应按规定向承兑人以()方式查询。
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在企业会计中,所有者权益包括()。
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股份制商业银行、城市商业银行、城市信用社股份有限公司及农村信用合作社法人机构的设立须经()阶段。
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发生下列情形之一者,金融机构应当向省局或分局申请换发金融许可证。()
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行政机关作出准予行政许可的决定,需要颁发行政许可证件的,应当向申请人颁发加盖本行政机关印章的下列行政许可证件:()
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《商业银行法》规定,国有独资商业银行监事会对国有独资商业银行的()等情况以及高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。
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财政部门履行下列哪些财务管理职责()?
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下列哪些属于刑罚中的附加刑()。
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商业银行中间业务内部控制重点有()。
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融资租赁合同被确定为无效后,应区分下列情形分别处理()
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《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行资本包括()
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《商业银行内部控制指引》明确,内部控制应当与商业银行的()相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。
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某国有企业拟改建为股份有限公司,其股份制改造方案已提交省人民政府审批。该方案将会因()而得不到批准。
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《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定:商业银行应采用多重指标管理市场风险限额,市场风险的限额可以采用()、()、()、()、和()等。()
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银行汇票持票人行使追索权,可以请求被追索人支付下列金额和费用:()
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开展黄金期货交易业务所需的业务处理系统至少要包括()。
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行政许可的实施和结果,除下列情况外,应当公开()。
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高管人员不准在经营、管理等公务活动中违反规定,将对方给予的()等据为自有。
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贷款管理是商业银行资产管理的重点,其主要内容有()。
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以下哪几项是农信社监管评级中流动性状况指标()
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商业银行采用标准法计量市场风险应披露()的资本要求等定量信息。
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关于员工岗位的四项制度为()
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信用增级可以采用的外部信用增级包括但不限于()。
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根据《农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类指引(试行)》,信贷资产风险分类的主要原则()
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商业银行内部控制措施中的实物控制主要包括()。
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《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:商业银行应当制定个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中,保证个人理财服务的()、()。
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资产公司()等的保管、审批、使用等应适当分离、相互制约。
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在()经济活动中,债权人可以设定担保以保障其债权实现。
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违反《公司法》规定,虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的,应当()。
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农村资金互助社理事会可以行使以下哪些职权()
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邮政储蓄特殊交易包括哪些()。
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商业银行应在会计报表附注中说明本行的()。
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公司、企业进行会计核算不得有下列行为()。
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《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中,当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时,商业银行应采取组织()等措施分散风险。
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根据企业会计制度规定,下列各项经济业务属于经营活动引起的现金流入的有()。
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商业银行信息科技风险管理策略应包括()领域。
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公开发行证券并上市的商业银行应在定期报告中披露对财务状况和经营成果造成重大影响的表外项目余额,包括()。
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省农村信用社联合社不得向农村信用合作联社入股。()
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村镇银行相关人员从业资格考试由银监局组织实施。()
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法人机构通过募集新股的方式变更注册资本的,在变更注册资本前应将募股方案向银监会派出机构备案。()
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商业银行代理销售的基金和保险产品名称应恰当反映产品属性,避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓,禁止违规销售承诺保本产品。()
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根据《担保法》的规定,一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或仲裁,并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前,对债权人可以拒绝承担保证责任。()
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关联企业众多,关联交易频繁或者异常的,不得作为拟设外商独资银行、拟设中外合资银行的股东。()
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商业银行开展个人理财业务,涉及金融衍生产品交易和外汇管理规定的,应按照有关规定获得相应的经营资格。()
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贷款分类的及时性原则的内容是及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果。()
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汇票上可以记载《票据法》规定事项以外的其他事项,该记载事项具有汇票上的效力。()
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受托人依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止,信托财产应当列入清算财产。()
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本票的持票人未按照规定期限提示见票的,丧失对出票人以外的前手的追索权。()
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邮政储蓄机构经营金融业务准入管理,实行审批制和备案制。()
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货物运输保险合同和运输工具航程保险合同,保险责任开始后,合同当事人不得解除合同。()
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汽车价格,对二手车是指汽车实际成交价格(不含各类附加税、费及保费等)与贷款人评估价格的较高者。()
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存款检查应由被检查机构的直接上级机构派人独立实施,或在该上级机构组织下,统一抽调异地人员实施。()
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金融资产管理公司按资产处置管理规定审核资产处置方案时,应将公告情况与方案一并提交资产处置审核机构审核。()
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在合同生效后,履行期限届满前,当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的,对方可以在履行期限届满之前要求其承担违约责任。()
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受托人应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人。()
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2006年,银监会首批在四川、青海、山东、甘肃、内蒙古、湖北6省(区)开展农村地区银行业金融机构准入政策调整放宽试点。()
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商业银行可以经营发行金融债券业务。()
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根据国家有关规定,资产处置过程中,任何单位和个人不得对资产处置进行干预,金融资产管理公司必须抵制任何单位和个人对资产处置的干预。()
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,无形资产的分类方法主要为()
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外资银行营业性机构应当按照中国银监会的规定,每()个月将跨境大额资金流动和资产转移情况报送其所在地中国银监会派出机构。
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外商独资银行、中外合资银行清算组成员可以不包括:()
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由一个机关受理并决定的行政许可,决定机关应在规定期限内审查,作出准予或者不予行政许可的书面决定,并在作出决定后()日内向申请人送达书面决定。
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自助银行自批准之日起()个月内应当开业。
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关于代位权行使的要件,不正确的表述是()
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根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》,住房按揭贷款分类标准,当借款人连续违约期数达4-6次以上;贷款本金或利息逾期91天-181天以内,贷款一般划为()
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()是指金融企业对各项应收款项预计可能产生的环账损失计提的准备。
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银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的,当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起()日内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
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商业银行在进行任何新的投资产品开发之前,都应当就产品开发的背景、可行性、拟销售的潜在目标客户群等进行分析,并报()批准。
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,待处理财产损溢的分类方法主要为()
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设立银行业金融机构的申请,国务院银行业监督管理机构收到申请文件后,应当多少时间内作出书面决定()。
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召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
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农村信用合作联社筹建延期的最长期限为()个月。
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()是持票人享有的第一顺序权利。
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二手车贷款的贷款期限(含展期)不得超过()年。
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“理论上,下列债券中票面利率最低的应该是()。”
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境内非金融机构作为农村商业银行发起人,应符合最近()年内无重大违法违规行为。
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金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当()。
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银行业监管统计应加强信息透明度建设,提高监管统计信息披露的()和及时性。
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全部关联度不应高于()。
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商业银行资产负债管理是围绕回避利率波动风险而进行的,因而其核心是()。
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()风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件造成损失的风险。
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我国企业国内发行债券所筹集的资金可用于()。
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银监会外部营销业务指导意见中的外部营销,不包括通过()等渠道进行的实际销售活动或其他交易行为。
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单位人民币卡账户的资金一律从其()账户转账存入,不得存取现金,不得将销货收入存入单位卡账户。
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可被视为银行核心负债的是()。
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《商业银行法》所称的商业银行是指依照银监法和()设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。
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财务公司的筹建期为()个月
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贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,形成书面报告,并对其内容的真实性、完整性和()负责。
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农村合作银行变更持有资本总额()以上,以下的股东,由银监分局或所在城市银监局决定。
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根据《商业银行设立同城营业网点管理办法》,设立同城支行的营运资金不得低于人民币()或等值的自由兑换货币。
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商业银行核心负债比例为核心负债与负债总额之比,不应低于()。
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因不可抗力不能履行合同或者造成他人损害的,一般()
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银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应明确制度执行力要求,规定内部主管部门和职责,规定检查人员职责,并对执行不力或检查不力的行为作出具体()规定。
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设立遗嘱信托,应当遵守()关于遗嘱的规定。
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以下()项不属于通过技术手段来防范网上银行系统风险的措施。
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使用作废的信用卡的,进行诈骗活动,数额较大的,构成()。
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判断信用风险的核心是借款人的()。
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在市场准入过程中,监管当局应对银行机构()的任职资格进行审查。
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《中华人民共和国商业银行法》规定银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。
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抵押合同对被担保的主债权种类、抵押财产没有约定或者(),根据主合同和抵押合同不能补正或者无法推定的,抵押不成立。
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银行用的密押机(编押机)一般应由以下哪种人员保管()。
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《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求,城市商业银行风险处置工作应坚持的原则是指()。
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流动性资产是指()内可变现的资产。
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关于利率的表示方法,正确的是()。
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董事会应当推动商业银行建立良好、()的企业文化和价值准则。
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未将同一客户的保证金存款明细与其所担保的业务对象逐笔对应,属于保证金存款业务主要风险点中的()。
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下列不属于外债范畴的是()。
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符合一定条件的资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束后()内可申请上市交易。
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商业银行应逐项披露资本构成,不属于核心资本的是()。
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下列哪项不是境外金融机构作为发起人或战略投资者入中资商业银行应当遵循的原则()。
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商业银行或其他非银行金融机构发行金融债券最主要的是为了()。
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商业银行办理证券投资基金托管业务,依法执行()的指令,处分、分配基金资产。
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代客境外理财业务中,托管人需保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料,其保存的时间应当不少于()年。
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个人网上银行属于()。
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关于行政许可实施程序的特别规定说法正确的是:()
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根据巴塞尔银行监管委员会关于“统一资本计量与资本标准的国际协议”的原则,银监会决定,商业银行的次级定期债务可以计入()中。
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农村信用社小企业联保贷款联保组成员不得少于几户()
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商业银行应明确设立自身事件引发流动性危机情况下抵御危机的最短生存期,最短不低于()月,并采取有效措施维持该最短时间内融资能力,确保在不同压力情况下最短生存期内现金净流量为正值。
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尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款可划分为()
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我国金融监管部门规定,一日一次性从储蓄账户提取现金20万元以上的,应请取款人必须至少提前()天预约,以便银行准备现金。
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贷款人应当按照法律法规规定和(),对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为追究违约责任。
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商业银行拆入资金的用途有:()
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银行业金融机构在接管、重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,可以申请司法机关禁止其()。
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决定期权价值的因素有()。
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审慎性经营规则,包括风险管理、内部控制、()、关联交易、资产流动性等内容。
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商业银行因下列哪些事项而终止()。
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农村商业银行须按规定披露()
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担任财务公司董事长、副董事长应具备以下条件()
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按照《商业银行授信工作尽职指引》规定,商业银行不得进行授信的业务有()。
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代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的()。
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邮政储蓄机构适用报告制的业务有()。
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房屋二次抵押贷款的用途不能用于()。
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金融机构开办衍生产品交易业务内部管理规章制度应包括()。
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我国票据法规定,票据上的签章为()。
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《贷款风险分类指引》明确,商业银行在贷款分类中应当做到()
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《商业银行法》规定,有下列情形之一的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员()。
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()向境外直接投资或者从事境外有价证券、衍生产品发行、交易,应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。
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民事法律行为应当具备下列哪些条件()
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为了下列公共利益目的而设立的信托,属于公益信托()。
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《商业银行市场风险管理指引》明确,市场风险可以分为()。
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依据《中华人民共和国物权法》,担保物权的担保范围包括()
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信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合()条件。
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治安管理处罚的种类分为()。
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在涉外仲裁中,当事人申请采取财产保全的,中华人民共和国的涉外仲裁机构应当将当事人的申请提交下列哪些法院?()
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“公民,法人或者其他组织依法取得的行政许可,下列说法正确的是()。”
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下列合同中,属于无效合同的有()
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下列属外币有价证券的有()。
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银监会及其派出机构对银行业金融机构实施现场检查,应当遵循()的原则。
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证券业协会对()发生的证券业务纠纷进行调解。
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定期储蓄存款包括()。
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保证商业银行内部控制有效性的必要条件有()。
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贷款人提供项目融资的项目,应当符合国家()等相关政策。
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农村中小金融机构案件责任追究方式中的组织处理包括以下哪几项()
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依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行采用内部评级法应至少披露零售信用风险暴露的以下定量信息:()
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某股份有限公司股东大会在审议董事会人选时,有下列四人的任职资格受到股东质疑。其中()不属于公司法规定不得担任董事的情形
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农村合作银行董事应谨慎、认真、勤勉地行使本行所赋予的权利,以保证()
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农村信用社农户联保贷款联保小组所有成员应当遵循的原则有()
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根据《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》,无形资产的分类方法主要为账面价值法。()
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基本存款账户是指单位因办理日常转账结算和现金收付需要,在商业银行开立的结算账户,同一单位在商业银行可以开立若干个基本存款账户。()
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银行业金融机构与非银行机构合作管理的特约商户,由为此类商户提供清算和结算服务的银行业金融机构承担管理主体责任。()
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银行应注重收集小企业的非财务信息,包括小企业及其业主或主要股东个人信用情况、家庭收支状况、企业经营管理情况、技术水平、行业状况及市场前景等。()
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金融资产管理公司可聘请外部法律中介机构,统一管理各类法律事务,制定和审查法律文本,对新业务的推出进行法律论证,确保每笔业务合法合规,维护金融资产管理公司的权益。()
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同一企业不同时期发生的相同或者相似的交易或者事项,可以采用不同的会计政策。()
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发行股票和债券等是商业银行补充中长期流动性的重要手段,有助于改善期限结构错配状况。()
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商业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。()
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中国证券登记结算公司为次级债券的登记、托管机构。()
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检查组收到《检查前问卷》后,一要审核其完整性,二要审核其真实性。()
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进入证券交易所参与集中竞价交易的,必须是具有证券交易所会员资格的证券公司。()
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银行业金融机构应停止与各级地方政府和政府部门签订新的各类打捆贷款协议或授信合作协议。()
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外资金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器可以设置在中华人民共和国境内或境外。()
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银行业金融机构不能支付到期债务申请破产的,必须经过银行业监督管理机构审查批准。()
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对借款人毕业后继续攻读学位的,借款人在校年限和助学贷款期限可相应延长。()
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银行业金融机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款,但应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。()
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不良资产考核指标体系包括资产质量指标和贷款迁徙率指标。()
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只有中国公民可以作为自然人发起设立农村商业银行。()
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商业银行应当保证存款本金和利息的支付,不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。()
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《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,申请事项属于受理机关职权范围的,受理机关对照行政许可事项申请材料目录和格式要求,发现申请材料不齐全或不符合规定要求的,应在收到申请材料之日起5日内向申请人发出补正通知书,一次告知申请人应补正的全部内容,并要求其在补正通知书发出之日起3个月内提交补正申请材料。()
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对计入所有者权益的可供出售债券公允价值正变动可计入附属资本,计入部分不得超过正变动的60%;公允价值负变动应全额从附属资本中扣减。()
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农村商业银行股东大会召开前()个月,董事会应向股东披露董事候选人的详细资料。
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动产类抵债资产应自取得之日起()内处置完毕
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申请中资商业银行独立董事任职资格,拟任人还应是法律、经济、金融、()方面的专家,并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定。
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当事人不服地方人民法院第一审裁定的,有权在裁定书送达之日起()日内向上一级人民法院提起上诉。
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()是指在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。
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农村合作银行异地支行筹建延期的最长期限为()。
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下列付款方式中,适用于支票的付款方式是()。
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当事人不服地方人民法院第一审判决的,有权在判决书送达之日起()日内向上一级人民法院提起上诉。
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()不属于商业银行表外业务。
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在市场经济条件下,社会总需求是指()。
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对网上交易的银行卡特约商户应设置单笔和()交易金额上限。
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有限责任公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的百分之()。
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贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提款条件应包括与贷款同比例的资本金已足额到位、()等要求。
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2根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,()不属于商业银行的关联法人或其他组织。
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外国银行分行经营发放短期、中期和长期本外币贷款业务的,营运资金应当不少于()人民币或者等值的自由兑换货币。
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单位定期存款在存期内按存款()挂牌公告的定期存款利率计付利息。
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信托投资公司所有者权益项下资产支持证券的投资余额不得超过其净资产的()%。
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重组贷款是指由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对合同条款作出调整的贷款。重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为()类贷款。
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商业银行的董事会或高级管理层为确保理财计划的风险管理能够按照规定的程序和方法实施,应建立()机制。
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金融机构根据业务发展需要,可以与其他开展电子银行业务的金融机构建立电子银行系统数据交换机制,进行()实时信息交换和跨行资金转移。
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境内金融机构作为股份制商业银行和城市商业的发起人,其权益性投资余额原则上不超过其净资产的()%(合并会计报表)。
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商业银行设立的基金管理公司的工作人员必须与商业银行脱离工资和()关系。
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流动资金贷款人应关注大额及()资金流入流出情况,加强对资金回笼账户的监控。
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贷款人可以根据需要,委托或者要求借款人委托具备相关资质的()为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。
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对限期内资本充足率降至(),不良资产率高于的村镇银行,可适时采取责令调整董事或高管人员、停办部分或所有业务、限期重组等措施进行纠正
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国务院银行业监督管理机构依照()规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。
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各级监管机构要对连续()个月不良贷款余额和不良非信贷资产余额不减反增,以及不良贷款比例和不良非信贷资产比例不降反升的地区或机构实施直接重点监测。
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RAROC=(收益-())/经济资本(或非预期损失)
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商业银行应当制定有效的程序,()并报告操作风险状况和重大损失情况。
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()是指在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成潜在的最大损失。
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一年以上的个人贷款,展期期限累计与原贷款期限相加,不得超过该贷款品种规定的()。
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某信用社的下列各项中不能确认为负债的是()。
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根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,属于宏观经济环境风险应关注内容的是()。
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商业银行()负责《商业银行资本充足率信息披露指引》所规定的信息披露,并保证披露信息的真实、准确和完整。
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下列哪种情况属于摩擦性失业()。
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在对关联方的授信调查和审批过程中,商业银行内部相关人员应当()。
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企业集团母公司成立()年以上方可申请设立财务公司
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经销商汽车贷款的贷款期限不得超过()。
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商业银行市场风险管理战略与相关政策由()部门制定。
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资产管理不包括()。
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抵债资产处置过程中发生的费用,从()中抵减。
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信托公司的赔偿准备金应存放于经营稳健、具有一定实力的境内商业银行,或者用于购买()等证券品种
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县(市、区)农村合作银行董事长任职资格由()审查决定。
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下面关于银行卡的叙述不正确的有:()
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根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》,商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时,如果授权范围等内容不变,原授权书及转授权书()
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贷款人提供项目融资的项目,应当符合国家产业、土地、()和投资管理等相关政策。
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银行业监督管理部门依据商业银行内部控制指引对商业银行作出的内部控制评价结果是商业银行风险评估的重要内容,也是监管部门进行()的重要依据。
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逾期支取的定期储蓄存款,其超过原定存期的部分,除约定自动转存的外,按()挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。
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在大多数情况下,操作风险损失()
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在社团贷款中,除()以外的其他成员社除非授权一般不直接向借款人索取资料或进行实地调查。
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下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是()。
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实施行政许可的受理机关发现申请人提交申请材料不齐全或不符合规定要求的,应在收到申请材料之日起()日内向申请人发出补正通知书,一次告知申请人应补正的全部内容。
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货币市场不包括()。
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()是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,银行承担由此产生的投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险的理财计划。
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信贷资金最本质的特征是()
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国有独资公司不设股东会,由()行使股东会职权。
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下列关于调查可疑交易的说法中,错误的是()
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当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取的措施包括()等。
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《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》关于可疑支付交易是指相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”,指()以内。
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商业银行擅自制定属于政府指导价范围内的服务价格的,由政府()依据有关法律法规予以处罚。
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大额存款优先检查的原则:即在检查周期内,对所有对公结算账户中()存款优先检查,并由大到小依次检查。
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凡在银行和其他金融机构开立账户的开户单位,必须依照现金管理条例的规定收支和使用现金,接受()的监督。
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借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失的贷款可划分为()。
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《储蓄管理条例》规定,储蓄存款的所有权发生争议,涉及办理过户的,储蓄机构依据人民法院发生法律效力的判决书、裁定书或者调解书办理过户手续。()
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农村合作金融机构对严重违规,引发案件的要坚决按照()的要求严肃处理
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票据伪造人应承担的法律责任包括()。
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商业银行法人机构变更包括()。
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依据《中华人民共和国物权法》,债务人或者第三人有权处分的下列()可以抵押:
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财务公司应当按规定向中国银行业监督管理委员会报送下列报表()
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内部评级法覆盖的风险暴露的资本要求,并逐项披露每类风险暴露的资本要求,具体风险暴露分类包括()。
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下列财产不得抵押:()
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商业银行国内保理的业务种类有()。
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若被评价机构在评价期内发生重大责任事故,应在上述评级的基础上下调一级。重大责任事故包括()。
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委托人应当是()
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银行在办理个人存款业务时,负有以下责任()。
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汇票的保证人必须在汇票上记载下列事项:()
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商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需()资源。
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根据商业银行法的规定,商业银行的()行为是正确的。
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所有者权益的来源包括()等。
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商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任,主要职责包括()。