单选题
编号:809457
1.理财师与客户沟通首先需要明确目的和拟订内容,对客户的财务信息、风险认识以及财务决定能力等进行了解,了解的具体内容包括( )。
Ⅰ.客户的基本信息,如性别、年龄、家庭情况、性格特征、风险偏好等
Ⅱ.客户当前的收入状况,包括当期分配(工资收入及其他报酬)和延期分配(参加基本养老保险情况和参加企业补充养老保险计划情况,个人拥有的股权、期权等)
Ⅲ.客户的自有财产,如个人财产与储蓄等
Ⅳ.客户的潜在资产,如可能继承的遗产等
- A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
- B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
- C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
- D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ