1.Attract-One公司(AOI)是一家中型的，利润颇丰的香料生产商。它做这个生意已经好几年了，其产品通过美国的零售网络销售。在过去的几年里，AOI开发和推出了一系列香料，受到普遍的欢迎。零售商的付款达到平均每天＄200,000。在情人节.母亲节.六月毕业日和圣诞节这4天内，收款更达到每天＄1,250,000。
AOI正在扩大它的零售网点数，并推出新的消费者产品。因此，财务主管SteveLouhan受雇来管理AOI的现金管理职能。在检查了公司的集中化经营，Louhan发现零售汇款要平均5天的邮寄时间才能到达AOI。还需要额外2天才能完成公司内的处理并拿到钱。
Louhan检查了各种区域的锁箱系统，用于加快现金的收集。Louhan确定在东部.中部和西部各设一个系统，邮寄时间可以减少2天。此外，公司内部的处理可以不要。银行可以提供给AOI一份每天零售商付款的交易清单和其它支持文件。每个银行的锁箱系统将收取每月＄1,000的费用，Louhan估计短期投资可以挣得6%的利息。
Louhan同样考虑各种投资现有资金的方法，包括使用可销售债券。他相信在现金流入非常大的高峰期间，这样做是非常重要的。
<1>.简要描述现金管理职能的责任
<2>.识别和描述至少两种公司持有现金的动机
<3>.写出至少三种能满足AOI现金和投资需求的金融工具
<4>.通过分析建议AOI是否要用锁箱系统（360天/年）